LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA TAHUN 2018

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA TAHUN 2018 PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG. I. RUANG LINGKUP TATA KELOLA 1 PENGERTIAN TATA KELOLA. Tata Kelola adalah tata kelola BPR yang menerapkan prinsip-prinsip keterbukaan ( transparency ), akuntabilitas ( accountability ), pertanggung jawaban ( responsibility ), independensi ( independency ), dan kewajaran ( fairness ). Dalam industri perbankan, Tata Kelola perusahaan adalah faktor penting dalam upaya memelihara kepercayaan dan keyakinan pemegang saham dan nasabah. Tata kelola perusahaan yang baik dirasakan semakin penting seiring dengan meningkatnya risiko bisnis dan tantangan yang dihadapi oleh industri perbankan. Dengan mengutamakan Good Corporate Governance ( GCG ) dan pengelolaan risiko yang baik, Bank diharapkan dapat terhindar dari dampak buruk krisis perekonomian global. Setiap keputusan bisnis dapat menimbulkan risiko, untuk itu Bank harus mengelola risiko melalui pengawasan yang efektif dan pengendalian internal yang merupakan bagian dari pelaksanaan prinsipprinsip Good Corporate Governance ( GCG ). Struktur pengendalian internal yang terpadu dan komprehensif dapat meminimalkan dampak tersebut. 2. TUJUAN PENERAPAN TATA KELOLA. -. Meningkatkan Kinerja PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang.. -. Melindungi kepentingan Stakholder PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang. Meningkatkan kepatuhan manajemen dan karyawan BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang.. -. 3. PRINSIP-PRINSIP TATA KELOLA PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG. Prinsip penerapan Tata Kelola di PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang mengacu pada Peraturan OJK No.04/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Perkreditan Rakyat (BPR), berdasarkan pada 5 Prinsip Dasar Tata Kelola Perusahaan yang meliputi :. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 1 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. Transparansi ( Transparency ), Akuntabilitas ( Akuntability ), Pertanggungjawaban ( Responsibility ), Independensi ( Independency ), dan Kewajaran ( Fairness ). 1. Transparancy (Keterbukaan). Keterbukaan ( Transparency ) yaitu keterbukaan dalam mengemukakan informasi yang material dan relevan serta keterbukaan dalam proses pengambilan keputusan. Bank mengungkapkan informasi secara tepat waktu, memadai, jelas, akurat dan mudah diperbandingkan serta mudah diakses oleh Stakeholders sesuai dengan haknya. Prinsip keterbukaan oleh Bank tidak mengurangi kewajiban untuk memenuhi ketentuan rahasia Bank sesuai Undang-Undang yang berlaku. 2. Accountability. Akuntabilitas ( Accountibility ) yaitu kejelasan fungsi dan pelaksanaan pertanggungjawaban organ Bank sehingga pengelolaannya berjalan secara efektif. Bank memiliki ukuran kinerja dari semua jajaran berdasarkan ukuran-ukuran yang konsisten dengan nilai-nilai perusahaan, sasaran usaha, dan strategi Bank sebagai pencerminan akuntabilitas Bank. Dalam hubungan ini Bank menetapkan tanggung jawab yang jelas dari masing-masing organ organisasi yang selaras dengan visi, misi, sasaran usaha dan strategi perusahaan serta memastikan terdapatnya check and balance dalam pengelolaan Bank. 3. Responsibility. Tanggung Jawab ( Responsibility ) yaitu kesesuaian pengelolaan Bank dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip pengelolaan Bank yang sehat. Sebagai wujud pertanggungjawaban Bank untuk menjaga kelangsungan usahanya, Bank harus berpegang pada prinsip kehati-hatian dan menaati peraturan perundang-undangan yang berlaku. Bank harus bertindak sebagai Good Corporate Citizen (warga perusahaan yang baik) termasuk peduli terhadap lingkungan dan melaksanakan tanggung jawab sosial. 4. Independency. Independensi ( Independency ) yaitu pengelolaan Bank secara profesional. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 2 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. tanpa pengaruh/tekanan dari pihak manapun. Bank menghindari terjadinya dominasi yang tidak wajar oleh Stakeholders manapun, dan tidak terpengaruh oleh kepentingan sepihak serta bebas dari benturan kepentingan ( conflict of interest ), dan setiap keputusan berdasarkan objektifitas serta bebas dari tekanan dari pihak manapun. 5. Fairness. Kewajaran ( Fairness ) yaitu keadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak-hak stakelholders yang timbul berdasarkan perjanjian dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Bank memperhatikan kepentingan seluruh Stakeholders berdasarkan asas kesetaraan dan kewajaran ( equal treatment ) serta memberikan/menyampaikan pendapat bagi kepentingan Bank atau mempunyai akses terhadap informasi sesuai dengan prinsip keterbukaan. II. STRUKTUR ORGANISASI TATA KELOLA PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 3 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. III. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI 1 JUMLAH DAN KOMPOSISI DIREKSI. Berdasarkan Akta terakhir Nomor 2 tanggal 09 Mei 2018 Notaris Yudo Sigit Riswanto, SH, mengenai perubahan Direksi dan Dewan Komisaris yang telah diterima dan dicatat di dalam Sistem Administrasi Badan Hukum dan telah mendapatkan persetujuan dari Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dengan Nomor AHU-AH.01.03-0188036 tanggal 11 Mei 2018. Sesuai Akta terakhir tersebut, berikut susunan anggota Direksi PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang adalah sebagai berikut : Nama Jabatan Tempat/Tanggal Lahir Pendidikan Terakhir Lama Jabatan Sertifikasi Direksi Masalaku Pengalaman Kerja Terakhir. : : : : : : : :. RAMELAN DIREKTUR UTAMA SURABAYA/30-4-1956 S2 5 tahun 65100 1210 6 2112 2015 26-11-2020 Direktur BPRS Bakti Sumekar Sumenep. Nama Jabatan Tempat/Tanggal Lahir Pendidikan Terakhir Lama Jabatan Sertifikasi Direksi Masalaku Pengalaman Kerja Terakhir. : : : : : : : :. JONI SUKARNO PUTRA DIR. OP/DIR. KEP MALANG/29-6-1974 S1 5 tahun 65100 12106 1536 2015 17-9-2020 Direktur Dwi Cahaya Nusaperkasa Batu. Keterangan:. Seluruh anggota Direksi PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang berjumlah 2 (dua) orang dan telah lulus Uji Kemampuan dan Kepatutan serta memiliki Sertifikasi Direksi. 2. TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI. 1. 2.. Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR Mengelola BPR sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar BPR dan peraturan. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 4 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. 3. 4. 5.. 6.. 7. 8. 9.. 3. perundang-undangan Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi Menunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan fungsi audit intern, fungsi kepatuhan dan fungsi manajemen risiko Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya. Memastikan terpenuhinya jumlah sumber daya manusia yang memadai, antara lain dengan adanya: a. Pemisahan tugas dan tanggung jawab antara satuan atau unit kerja yang menangani pembukuan, operasional, dan kegiatan penunjang operasional; dan b. Penunjukan pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern, dan independen terhadap unit kerja lain Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham dalam RUPS Mengungkapkan kebijakan BPR yang bersifat strategis di bidang kepegawaian kepada pegawai. Menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan, dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris.. TINDAK LANJUT TERHADAP REKOMENDASI DEWAN KOMISARIS. 1. Direksi telah menyesuaikan strategi rekrutmen untuk mendapatkan sumber daya manusia yang handal dan kompeten, serta meningkatkan kualitas sumber daya manusia melalui pelatihan yang tepat. 2. Direksi telah melakukan pengembangan produk dan layanan secara terus menerus untuk menyikapi perkembangan digital banking dan kebutuhan nasabah yang terus berkembang. 3. Direksi telah mengupayakan pertumbuhan kredit yang berkualitas. 4. Direksi telah meningkatkan efisiensi dan pengendalian biaya operasional. 4. KEPEMILIKAN SAHAM DIREKSI. NIHIL PERSENTASE KEPEMILIKAN SAHAM DIREKSI NO. NAMA DIREKSI. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang. NIHIL. Hal. 5 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. 5. 1. RAMELAN. Tidak Ada. Tidak Ada. 2. JONI SUKARNO PUTRA. Tidak Ada. Tidak Ada. HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA DIREKSI LAIN, DEWAN KOMISARIS DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM BPR. Anggota Direksi tidak mempunyai hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga dengan anggota Direksi lain, Dewan Komisaris dan/atau pemegang saham BPR. 1. HUBUNGAN KEUANGAN HUBUNGAN KEUANGAN NO. NAMA DIREKSI. ANGGOTA DIREKSI LAIN. DEWAN KOMISARIS. PEMEGANG SAHAM BPR. NIHIL. 2. HUBUNGAN KELUARGA HUBUNGAN KELUARGA NO. NAMA DIREKSI. ANGGOTA DIREKSI LAIN. DEWAN KOMISARIS. PEMEGANG SAHAM BPR. NIHIL. IV. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS 1 JUMLAH DAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS. Berdasarkan Akta terakhir Nomor 2 tanggal 09 Mei 2018 Notaris Yudo Sigit Riswanto, SH, mengenai perubahan Direksi dan Dewan Komisaris yang telah diterima dan dicatat di dalam Sistem Administrasi Badan Hukum dan telah mendapatkan persetujuan dari Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dengan Nomor AHU-AH.01.03-0188036 tanggal 11 Mei 2018. Sesuai Akta terakhir tersebut, berikut susunan anggota Dewan Komisaris PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang adalah sebagai berikut : Nama Jabatan Tempat/Tanggal Lahir Pendidikan Terakhir Lama Jabatan Sertifikasi Komisaris Masalaku Pengalaman Kerja Terakhir. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. : : : : : : : :. M. ARIEF WICAKSONO KOMISARIS MALANG/20-2-1967 S2 5 tahun 65100 1210 6 0541 2015 21-5-2020 KANWIL BANK CIMB NIAGA JATIM. Hal. 6 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. Nama Jabatan Tempat/Tanggal Lahir Pendidikan Terakhir Lama Jabatan Sertifikasi Komisaris Masalaku Pengalaman Kerja Terakhir. : : : : : : : :. RACHMAT HARDIJONO KOMISARIS UTAMA MALANG/7-11-1968 S3 5 tahun 64127 1120 6 0747 2017 11-12-2022 Asisten Administrasi Umum Sekretaris Daerah. Keterangan:. Seluruh anggota Dewan Komisaris PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang berjumlah 2 (dua) orang dan telah lulus Uji Kemampuan dan Kepatutan serta memiliki Sertifikasi Dekom. 2. TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS. 1. 2. 3.. 4.. 5.. 6.. Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi. Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis BPR. Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris dilarang ikut serta dalam pengambilan keputusan mengenai kegiatan operasional BPR, kecuali terkait dengan: a. Penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur mengenai batas maksimum pemberian kredit BPR; dan b. Hal-hal lain yang ditetapkan dalam peraturan perundang-undangan. Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya. Memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan:. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 7 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. a. b.. 3. Pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan; dan/atau Keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha BPR;. REKOMENDASI DEWAN KOMISARIS KEPADA DIREKSI. 1. Agar Direksi menyesuaikan strategi rekrutmen untuk mendapatkan sumber daya manusia yang handal dan kompeten, serta meningkatkan kualitas sumber daya manusia melalui pelatihan yang tepat. 2. Agar Direksi melakukan pengembangan produk dan layanan secara terus menerus untuk menyikapi perkembangan digital banking dan kebutuhan nasabah yang terus berkembang. 3. Agar Direksi mengupayakan pertumbuhan kredit yang berkualitas. 4. Agar Direksi meningkatkan efisiensi dan pengendalian biaya operasional. 4. KEPEMILIKAN SAHAM DEWAN KOMISARIS. NIHIL NAMA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS. NO. 5. PERSENTASE KEPEMILIKAN SAHAM DEWAN KOMISARIS PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang. NIHIL. 1. M. ARIEF WICAKSONO. Tidak Ada. Tidak Ada. 2. RACHMAT HARDIJONO. Tidak Ada. Tidak Ada. HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, DEWAN DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM BPR. Tidak ada hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga anggota Dewan Komisaris dengan anggota Dewan Komisaris lain, Direksi dan/atau pemegang saham. 1. HUBUNGAN KEUANGAN NO. NAMA DEWAN KOMISARIS. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DEKOM LAIN. DIREKSI. PEMEGANG SAHAM BPR. NIHIL. 2. HUBUNGAN KELUARGA NO. NAMA DEWAN KOMISARIS. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEKOM LAIN. DIREKSI. PEMEGANG SAHAM BPR. NIHIL. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 8 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. V. KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS-TUGAS KOMITE. Dalam rangka membantu pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, Dewan Komisaris pada BPR dengan modal inti paling sedikit Rp. 80.000.000.000,00 (delapan puluh miliar rupiah) wajib membentuk paling sedikit: 1. Komite Audit 2. Komite Pemantau Risiko 3. Komite Renumerasi dan Nominasi Pengangkatan anggota Komite sebagaimana tersebut di atas dilakukan oleh Direksi berdasarkan keputusan rapat Dewan Komisaris. Berdasarkan Laporan Keuangan Publikasi PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang posisi 31-12-2018, dapat diinformasikan bahwa modal inti PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang adalah sebesar Rp.9.469.907 ribu, sehingga masih belum wajib membentuk komite-komite.. VI. PAKET/KEBIJAKAN RENUMERASI DAN FASILITAS LAIN BAGI DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS YANG DITETAPKAN BERDASARKAN RUPS. Data dan informasi Paket/kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Direksi dan Dewan Komisaris PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang yang telah ditetapkan sebagai berikut : 1 PAKET/KEBIJAKAN RENUMERASI DAN FASILITAS LAIN BAGI DIREKSI NO. 2. PAKET RENUMERASI DAN FASILITAS JUMLAH LAIN ORANG. JUMLAH YANG DITERIMA SELAMA 1 TAHUN (dalam ribuan rupiah). 1. Jumlah keseluruhan gaji. 2. 323.300. 2. Tunjangan. 2. 0. 3. Tantiem. 2. 38.768. 4. Kompensasi berbasih saham. 2. 0. 5. Renumerasi bagi pengurus BPR yang ditetapkan berdasarkan RUPS dengan memperhatikan tugas, wewenang, tanggung jawab, dan risiko dari masingmasing anggota Direksi dan Dewan Komisaris. 2. 0. 6. Fasilitas lain yang diterimatidak dalam bentuk uang, antara lain perumahan, transportasi, dan asuransi kesehatan. 0. Toyota Cayla, dan Daihatsu Terios. Total Paket Renumerasi dan Fasilitas Lain yang Diterima Direksi selama 1 (satu) tahun. 2. 362.068. PAKET/KEBIJAKAN RENUMERASI DAN FASILITAS LAIN BAGI DEWAN. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 9 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. KOMISARIS NO. VII. PAKET RENUMERASI DAN FASILITAS JUMLAH LAIN ORANG. JUMLAH YANG DITERIMA SELAMA 1 TAHUN (dalam ribuan rupiah). 1. Jumlah keseluruhan gaji. 2. 98.960. 2. Tunjangan. 2. 0. 3. Tantiem. 2. 13.354. 4. Kompensasi berbasih saham. 2. 0. 5. Renumerasi bagi pengurus BPR yang ditetapkan berdasarkan RUPS dengan memperhatikan tugas, wewenang, tanggung jawab, dan risiko dari masingmasing anggota Direksi dan Dewan Komisaris. 2. 0. 6. Fasilitas lain yang diterimatidak dalam bentuk uang, antara lain perumahan, transportasi, dan asuransi kesehatan. 0. -. Total Paket Renumerasi dan Fasilitas Lain yang Diterima Dewan Komisaris selama 1 (satu) tahun. 2. 112.314. RASIO GAJI TERENDAH DAN TERTINGGI. Gaji adalah hak pegawai yang diterima dan dinyatakan dalam bentuk uang sebagai imbalan dari BPR kepada pegawai yang ditetapkan dan dibayarkan menurut suatu perjanjian kerja, kesepakatan, atau peraturan perundangundangan, termasuk tunjangan bagi pegawai dan keluarganya atas suatu pekerjaan dan/atau jasa yang telah dilakukannya. Adapun rasio gaji terendah dan tertinggi posisi 31-12-2018 di PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang adalah sebagai berikut : NO. VIII. RASIO GAJI. SKALA PERBANDINGAN. 1. Rasio gaji pegawai yang tertinggi dan terendah. 4,21. 1,00. 2. Rasio gaji Direksi yang tertinggi dan terendah. 1,25. 1,00. 3. Rasio gaji Komisaris yang tertinggi dan terendah. 1,25. 1,00. 4. Rasio gaji Direksi yang tertinggi dan Komisaris terendah. 3,13. 1,00. 5. Rasio gaji Direksi yang tertinggi dan Pegawai terendah. 8,48. 1,00. FREKWENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS. Selama tahun 2018 tidak terdapat data Rapat anggota Dewan Komisaris dengan Dewan Komisaris Lainnya.. NO. NAMA ANGGOTA DEKOM. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. JABATAN. JUMLAH RAPAT YANG DISELENGGARAK AN DALAM 1 (SATU) TAHUN. JUMLAH RAPAT YANG DIHADIRI SECARA FISIK. JUMLAH RAPAT YANG PERSENTA DIHADIRI SE MELALUI KEHADIRA TEKNOLOGI N TELE. Hal. 10 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. KONFERENSI NIHIL. Keterangan:. NIHIL Topik/Materi Rapat Dewan Komisaris. NIHIL IX. JUMLAH PENYIMPANGAN INTERN (INTERNAL FRAUD). Selama tahun 2018 tidak terdapat penyimpangan intern dalam lingkup BPR. JUMLAH KASUS YANG DILAKUKAN OLEH INTER NAL FRAUD. Dalam 1 (satu) tahun. DIREKSI. PEGAWAI TIDAK TETAP. PEGAWAI TETAP. Tahun Sebelumnya. Tahun Laporan. Tahun Sebelumnya. Tahun Laporan. Tahun Sebelumnya. Tahun Laporan. Tahun Sebelumnya. Tahun Laporan. 0. 0. 0. 0. 0. 0. 0. 0. Telah diselesaikan. 0. 0. 0. 0. Dalam proses penyelesaian di internal BPR. 0. 0. 0. 0. 0. 0. 0. 0. Belum diupayakan penyelesaiannya. 0. 0. 0. 0. 0. 0. 0. 0. Telah ditindak lanjuti melalui proses hukum. X. DEWAN KOMISARIS. 0. 0. 0. 0. JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM PERDATA DAN PIDANA YANG DIHADAPI DAN MASIH DALAM PROSES PENYELESAIAN. Selama tahun 2018 tidak terdapat permasalahan hukum perdata dan pidana dalam lingkup BPR. PERMASALAHAN HUKUM. JUMLAH PERDATA. PIDANA. NIHIL. Keterangan:. Tidak terdapat permasalahan hukum perdata dan pidana selama periode tahun. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 11 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. 2018. XI. TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN. NIHIL No. Nama dan Jabatan Pihak yang Memiliki Benturan Kepentingan Nama. Jabatan. Nama dan Jabatan Pengambil Keputusan Nama. Jabatan. Nilai Jenis Transaksi Keterangan Transaksi (dalam juta rupiah). NIHIL. Keterangan: Dalam tahun 2018, tidak ada transaksi yang mengandung benturan kepentingan dalam lingkup BPR. XII. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN, AUDIT INTERN DAN AUDIT EKSTERN 1 PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN. Sehubungan dengan diterbitkannya Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.4/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 perihal Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.6/SEOJK.03/2016 tentang penerapan fungsi kepatuhan, maka PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang telah menunjuk Pejabat Eksekutif Pelaksana Fungsi Kepatuhan di tahun 2018. TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SATUAN KERJA KEPATUHAN ATAU PEJABAT EKSEKUTIF PELAKSANA FUNGSI KEPATUHAN:. 1.. 2.. 3.. 4.. 5. 6.. Memantau dan memahami setiap perkembangan peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain yang relevan dengan kegiatan usaha BPR Melaksanakan sosialisasi dan pelatihan berkelanjutan kepada seluruh unit kerja terkait mengenai peraturan Otoritas Jasa Keuangan terkini dan peraturan perundang-undangan lain yang relevan Memastikan bahwa masing-masing unit kerja sudah melakukan penyesuaian ketentuan intern dengan peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain yang relevan Memberikan konsultansi kepada unit kerja atau pegawai BPR mengenai kepatuhan terhadap peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundangundangan lain Memberikan rekomendasi untuk produk, aktivitas, dan transaksi BPR sesuai peraturan perundang-undangan Memastikan penerapan prosedur kepatuhan pada setiap unit kerja BPR. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 12 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. 7.. Melakukan koordinasi dan memberikan rekomendasi kepada Satuan Kerja Audit Intern atau Pejabat Eksekutif yang menangani fungsi audit intern terkait pelanggaran kepatuhan yang dilakukan oleh pegawai BPR 8. Melaporkan pelaksanaan fungsi kepatuhan dan adanya pelanggaran terhadap kepatuhan kepada anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhan 9. Melakukan identifikasi, pengukuran, monitoring, dan pengendalian terhadap risiko kepatuhan dengan mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Perkreditan Rakyat, berkoordinasi dengan Satuan Kerja Manajemen Risiko atau Pejabat Eksekutif yang menangani Manajemen Risiko 10. Menganalisis, mengevaluasi, dan menilai risiko kepatuhan yang berhubungan dengan kegiatan usaha BPR 11. Mengevaluasi prosedur pemantauan dan mengembangkannya secara efektif dan efisien Adapun aktivitas penerapan fungsi kepatuhan yang dilaksanakan di PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang sampai dengan posisi 31-12-2018 antara lain : - Melakukan review atas rancangan ketentuan internal yang akan diterbitkan untuk memastikan ketentuan internal telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku. - Melakukan sosialisasi/menginformasikan ketentuan Baru dari regulator kepada unit kerja terkait dan peraturan internal perusahaan kepada seluruh karyawan. - Melakukan pemantauan terhadap tingkat kepatuhan atas ketentuan yang berlaku terkait prinsip prudential banking, seperti KPMM, BMPK dan NPL. Sepanjang tahun 2018, secara keseluruhan tidak terdapat pelanggaran terhadap ketentuan terkait perbankan. - Melakukan compliance review untuk memastikan penerapan APU dan PPT berjalan sesuai ketentuan yang berlaku. - Melakukan pemantauan kepatuhan terhadap kewajiban penyampaian laporan kepada regulator dan tingkat kesehatan bank. INDIKATOR KEPATUHAN DI TAHUN 2018. Tidak ada pelampauan maupun pelanggaran terhadap Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK), baik kepada pihak terkait, maupun kepada. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 13 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. kelompok usaha tertentu. Dan berkomitmen terhadap OJK, Bank Indonesia dan otoritas pengawas lainnya telah dipenuhi dengan baik. 2. PENERAPAN FUNGSI AUDIT INTERN DAN EKSTERNAL 1. PENERAPAN FUNGSI AUDIT INTERN. TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SATUAN KERJA AUDIT INTERN ATAU PEJABAT EKSEKUTIF PELAKSANA FUNGSI AUDIT INTERN:. 1. Membantu tugas Direktur Utama dan Dewan Komisaris dalam melakukan pengawasan operasional BPR yang mencakup perencanaan, pelaksanaan maupun pemantauan hasil audit 2. Membuat analisis dan penilaian di bidang keuangan, akuntansi, operasional dan kegiatan lainnya paling sedikit dengan cara pemeriksaan langsung dan analisis dokumen 3. Mengidentifikasi segala kemungkinan untuk memperbaiki dan meningkatkan efisiensi penggunaan sumber daya dan dana 4. Memberikan saran perbaikan dan informasi yang objektif tentang kegiatan yang diperiksa pada semua tingkatan manajemen Adapun aktivitas pelaksanaan audit intern di PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang sampai dengan posisi 31-12-2018 meliputi:. Melaksanakan audit terhadap Kantor Pusat, Divisi/Bagian, Kantor Cabang dan Kantor Kas. 2. PENERAPAN FUNGSI AUDIT EKSTERN. Dalam rangka memenuhi penerapan fungsi Audit Ekstern sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 48/POJK.03/2017 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank Perkreditan Rakyat dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 13/POJK.03/2017 tentang Penggunaan Jasa Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik serta dalam rangka tersedianya informasi keuangan yang berkualitas yang merupakan cerminan penerapan tata kelola yang baik, maka : BPR telah menunjuk konsultan KAP Achsin Handoko Tomo untuk melakukan audit ekstern. Penunjukan Kantor Akuntan Publik dilakukan telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku, adapun KAP yang ditunjuk adalah Kantor Akuntan Publik Achsin Handoko Tomo sebagai Auditor PT. BPR Artha. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 14 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. Kanjuruhan Pemkab Malang untuk melakukan audit atas Laporan Keuangan BPR untuk tahun buku yang berakhir 31 Desember 2018. Adapun KAP yang dipakai PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang dalam 2(dua) tahun terakhir adalah : TAHUN. 3. NAMA KAP. NO. PERJANJIAN KERJA. MASALAKU PERJANJIAN KERJA. KAP TERDAFTAR. 14/047/PTAK/DIR/I/2018. 3-1-2018 s.d. 25-3-2018. Terdaftar di OJK. 8-1-2019 s.d. 13-2-2019. Terdaftar di OJK. 2017. Nugroho & Rekan. 2018. ACHSIN HANDOKO SP.C/19.003001/AK UTOMO PM. PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM PENGENDALIAN RISIKO. Sehubungan dengan diterbitkannya Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.13/POJK.03/2015 tanggal 3 November 2015 perihal Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Perkreditan Rakyat, dan dikarenakan masih keterbatasan SDM maka PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang menunjuk Staf Pelaksana Kerja Penerapan Manajemen Risiko Dan Fungsi Kepatuhan yang sesuai dengan SK Direksi Nomor : 14/010/PT.AK/SKDIR/XII/2018 tanggal 21 Desember 2018. TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO ATAU PEJABAT EKSEKUTIF PELAKSANA FUNGSI MANAJEMEN RISIKO:. 1. 2. 3. 4.. 5.. Pemantauan pelaksanaan kebijakan dan pedoman penerapan Manajemen Risiko yang telah disetujui oleh Direksi Pemantauan posisi Risiko secara keseluruhan, per jenis Risiko, dan per jenis aktivitas fungsional Pengkajian usulan penerbitan produk dan/atau pelaksanaan aktivitas baru Penyampaian rekomendasi kepada satuan kerja atau pegawai yang menangani fungsi operasional dan Komite Manajemen Risiko, sesuai kewenangan yang dimiliki Penyusunan dan penyampaian laporan profil Risiko secara berkala kepada anggota Direksi yang membawahkan fungsi Manajemen Risiko dan Komite Manajemen Risiko. Adapun aktivitas Penerapan manajemen risiko dan sistem pengendalian internal PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang mencakup :. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 15 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. 1. Kecukupan kebijakan, prosedur dan penetapan limit. 2. Kecukupan proses identifikasi, pengukuran, pemantauan dan pengendalian risiko serta sistem informasi manajemen risiko. 3. Pengawasan aktif Dewan Komisaris dan Direksi. 4. Sistem pengendalian internal. XIII. BATAS MAKSIMUM PEMBERIAN KREDIT (BMPK). Penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar senantiasa dilakukan dengan memperhatikan prinsip kehati-hatian, serta telah memenuhi ketentuan Otoritas Jasa Keuangan maupun peraturan perundang-undangan lain yang berlaku dan relevan, antara lain menyangkut aspek Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK). Pelaporan BMPK kepada Otoritas Jasa Keuangan telah dilakukan secara rutin dan tepat waktu. Data penyediaan dana di PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang dapat dijelaskan sebagaimana tabel dibawah ini: JUMLAH NO. PENYEDIAAN DANA. DEBITUR (orang). NOMINAL (ribuan rupiah). 1. Kepada Pihak Terkait. 0. 0. 2. Kepada Pihak Tidak Terkait. 0. 0. Keterangan:. Sepanjang tahun 2018 tidak terdapat pelanggaran atau pelampauan atas BMPK di PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang. XIV. RENCANA BISNIS BPR. Dengan mempertimbangkan faktor-faktor eksternal dan internal, selama tahun 2018 Manajemen dan seluruh staf BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang senantiasa mengkaji strategi bisnisnya yang dituangkan dalam Rencana Bisnis Bank (RBB). RENCANA BISNIS PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG TAHUN 2019 1. Memperkuat layanan BPR dengan meningkatkan kemudahan, kenyamanan dan keamanan bertransaksi bagi nasabah BPR. 2. Menambah jumlah jaringan kantor kas. 3. Meningkatkan penghimpunan dana murah. 4. Meningkatkan penyaluran kredit yang sehat. 5. Menyempurnakan proses kredit di semua segmen perkreditan.. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 16 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. XV. TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN PT. BPR ARTHA KANJURUHAN 1 PEMKAB MALANG. Informasi kondisi keuangan PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang telah dituangkan secara jelas dan transparan dalam beberapa laporan, diantaranya yaitu Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan. 1. Laporan Keuangan Tahunan. Laporan Keuangan Tahunan BPR Tahun 2018 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Achsin Handoko Tomo yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan. Laporan Keuangan Tahunan dibuat untuk 1 (satu) Tahun Buku dan disajikan dengan perbandingan 1 (satu) tahun buku sebelumnya. 2. Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan. PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang telah mengumumkan Laporan Keuangan Publikasi secara triwulanan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Laporan Keuangan Publikasi Tahun 2018 ditandatangani oleh Direksi dan Dewan Komisaris. Pengumuman Laporan Keuangan Publikasi Tahun 2018 dilakukan dalam surat kabar Radar Malang. 3. Laporan Keuangan Bulanan. PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang menyusun dan menyampaikan Laporan Keuangan Bulanan dalam format Laporan Bulanan BPR sesuai dengan peraturan dari Otoritas Jasa Keuangan. Selanjutnya, Laporan tersebut dijadikan sebagai dasar oleh Otoritas Jasa Keuangan untuk mempublikasikan laporan keuangan bulanan di website Otoritas Jasa Keuangan. 2. TRANSPARANSI KONDISI NON KEUANGAN PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG. Sehubungan dengan hal transparansi kondisi non keuangan, BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang memberikan informasi tentang informasi produk disajikan dalam bentuk brosur, website, dan media promosi lainnya.. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 17 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. XVI. PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL. Selama ini BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang tidak pernah melakukan pemberian dana untuk kegiatan politik. Dalam konteks pemberian dana untuk kegiatan sosial, bank telah aktif berkontribusi terhadap kegiatan sosial dan edukasi kepada masyarakat antara lain yaitu : NO. NAMA KEGIATAN. TUJUAN PENGGUNAAN. NILAI NOMINAL (dalam ribuan rupiah). LEMBAGA PENERIMA. 1. B i n a D e s a W i l a y a h Berpartisipasi dan lebih Kab.Malang dikenal masyarakat. enyelenggara Bina 712 P Desa & warga setempat. 1. Kegiatan Sosial. Sumbangan Qurban. 1. Kegiatan Sosial. Sumbangan tumpeng HUT RI & Grebeg Suro. 550 Kecamatan Karangploso. 1. Kegiatan Sosial. Sumbangan Gempa di Lombok. 247 Perbarindo. 1. Kegiatan Sosial. Sumbangan Turnamen & Acara Maulid Nabi. 300 Panitia. 2.500 Pemkab Malang. XVII HASIL PENILAIAN (SELF ASSESSMENT) TAHUN 2018. NILAI KOMPOSIT. 2,19. PERINGKAT KOMPOSIT. DEFINISI PERINGKAT. Baik. PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang telah melakukan penerapan Tata Kelola yang secara umum baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas penerapan prinsip Tata Kelola. Apabila terdapat kelemahan dalam penerapan Tata Kelola BPR, secara umum kelemahan tersebut dapat segera dilakukan perbaikan. ANALISIS. Berdasarkan analisis penilaian sendiri (Self Assessment) bahwa proses tata kelola BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang telah melakukan penerapan tata kelola dengan baik. Apabila terdapat kelemahan dalam penerapan tata kelola tersebut, akan dilakukan perbaikan secara berkesinambungan sehingga kelemahan tersebut dapat diatasi dengan baik. Proses penerapan tata kelola di BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang berdasarkan penilaian telah berjalan cukup efisien dan efektif, walaupun masih terkendala dalam penunjukkan PE yang membidangi Kepatuhan, dan Manajemen Risiko.. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. Hal. 18 /19.

PT. BPR ARTHA KANJURUHAN PEMKAB MALANG JL. PB SUDIRMAN NO. 41 KARANGPLOSO KABUPATEN MALANG Telp. 0341 - 531334, 531335, Fax. 0341 - 532137. XVIII PENUTUP. Laporan Pelaksanaan Tata Kelola BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang ini selain untuk keperluan mematuhi ketentuan Otoritas Jasa Keuangan, dan laporan ini diharapkan dapat digunakan untuk kepentingan stakeholders guna mengetahui kinerja BPR dan pelaksanaan Tata Kelola di PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang. Demikian kami sampaikan Laporan Pelaksanaan Tata Kelola PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang Tahun 2018 ini agar menjadi gambaran yang jelas dan utuh pelaksanaan Tata Kelola di PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang.. KABUPATEN MALANG, 23 April 2019 Pengurus PT. BPR Artha Kanjuruhan Pemkab Malang. JONI SUKARNO PUTRA DIR. OP/DIR. KEP. Laporan Penerapan Tata Kelola Bagi BPR. RACHMAT HARDIJONO KOMISARIS UTAMA. Hal. 19 /19.