RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS)

(1)

RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS)

MATA KULIAH MANAJEMEN KREDIT PROGRAM STUDI S1 EKONOMI

Nomor Tgl. Disusun Revisi

RPS-S1EK-065 20 September 2021 00

Disetujui,

Ketua Program Studi Dosen Pengampu,

Anggrismono, S.E, M.Ec.Dev.

NIK. 190302307

Anggrismono, S.E, M.Ec.Dev.

NIK. 190302307

UNIVERSITAS AMIKOM YOGYAKARTA YOGYAKARTA

2021

(2)

RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) PROGRAM STUDI S1 – EKONOMI MATA KULIAH MANAJEMEN KREDIT (EK-069)

Nomor RPS-S1EK-069

Tgl. Disusun 20 September 2021

Revisi 00

Halaman Hal. dari 7

2

1. IDENTITAS MATA KULIAH

Program Studi S1-EKONOMI Semester Genap (2)

Nama Mata Kuliah MANAJEMEN KREDIT Bobot SKS 2 SKS ( 2 Teori)

Kode Mata Kuliah EK-065 Dosen Pengampu Anggrismono, S.E., M.Ec.Dev.

Komponen Penilaian

Teori Praktikum

Penilaian Acuan Patok (PAP)

▪ ≥ 81% : A

▪ ≥ 61 < 80 : B

▪ ≥ 41 < 60 : C

▪ ≥ 21 < 40 : D

▪ ≥ 0 < 20 : E

● UTS : 30 %

● UAS : 30 %

● Kehadiran & Partisipasi : 15 %

● Kuis/Tugas Kelompok : 10 %

● Tugas Kuis/Individu : 15 %

2. GAMBARAN UMUM/DESKRIPSI MATA KULIAH

Mata kuliah Manajemen Kredit merupakan mata kuliah wajib Program Studi Ekonomi. Bahan kajian dalam mata kuliah ini meliputi pemasaran perbankan, produk perkreditan, pengambilan keputusan perkreditan, risiko kredit, budaya kredit dan penentuan suku bunga kredit perbankan. Perkuliahan dilaksanakan sebanyak 14 kali tatap muka ditambah dengan evaluasi hasil belajar dalam bentuk Ujian Tengah dan Akhir Semester serta tugas terstruktur tambahan melalui kuis, diskusi kelompok dan presentasi. Kemampuan akhir yang diharapkan dari pembelajaran mata kuliah ini adalah penguasaan terhadap teori dan konsep kegiatan perkreditan perbankan dan pengaplikasiannya khususnya di negara Indonesia.

3. CAPAIAN PEMBELAJARAN

1. Penguasaan Pengetahuan :

a. Memahami konsep dasar perkreditan perbankan;

b. Memahami jenis produk perkreditan;

c. Memahami mekanisme perkreditan di perbankan.

2. Keterampilan Khusus :

a. Mampu menganalisis laporan keuangan perbankan;

b. Mampu menganalisis perhitungan penetapan suku bunga perbankan;

c. Mampu memahami konsep perencanaan dan penganggaran perkreditan.

3. Keterampilan Umum :

a. Mampu menerapkan pemikiran logis, kritis, inovatif, bermutu dan terukur dalam melakukan pekerjaan spesifik di bidang keahliannya serta sesuai dengan standar kompetensi kerja bidang yang bersangkutan

(3)

Nomor RPS-S1EK-069

Revisi 00

Halaman Hal. dari 7

3 b. Mampu menunjukkan kinerja mandiri, bermutu, dan terukur

c. Mampu mengkaji kasus penerapan ilmu pengetahuan, teknologi atau seni sesuai dengan bidang keahliannya 4. Sikap :

a. Bertakwa kepada Tuhan Yang Maha Esa dan mampu menunjukkan sikap relijius b. Menginternalisasi nilai, norma, dan etika akademik;

c. Menunjukkan sikap bertanggungjawab atas pekerjaan di bidang keahliannya secara mandiri;

d. Menghargai keanekaragaman budaya, pandangan, agama, dan kepercayaan, serta pendapat atau temuan orisinal orang lain;

4. UNIT-UNIT PEMBELAJARAN SECARA SPESIFIK

MINGGU

KE KEMAMPUAN AKHIR YANG DIHARAPKAN INDIKATOR PENILAIAN POKOK & SUB POKOK BAHASAN METODE

PEMBELAJARAN WAKTU KRITERIA PENILAIAN BAHAN BELAJAR

1

Memahami pembahasan silabus dan kontrak belajar serta mendeskripsikan organisasi perkreditan

Mampu menjelaskan organisasi kredit bank umum

Ruang Lingkup Manajemen Kredit:

● Kontrak perkuliahan

● Organisasi perkreditan

● Berbagai fungsi perkreditan

Ceramah dan tanya jawab tentang capaian pembelajaran

100 Menit

Kehadiran, partisipasi

aktif Ref. 1,2,5

2 Memahami kategorisasi produk perkreditan Mampu menjelaskan produk- produk perkreditan perbankan

Produk kredit:

● Cash loan dan non cash loan

● Kredit konsumer

● Kredit ritel

● Kredit korporasi

Ceramah dan diskusi kelas

100 Menit

aktif Ref. 1,2

3 Memahami konsep pengambilan kebijakan kredit perbankan

Mampu menjelaskan konsep kebijakan kredit perbankan

Kebijakan kredit Perbankan

● Portofolio kredit yang sehat

● Prinsip kehati-hatian

● Kebijakan persetujuan kredit

● Monitoring dan pengawasan

Ceramah dan diskusi kelas

100 Menit

aktif Ref. 1,2

4 Memahami risiko dalam bidang perkreditan

Mampu menjelaskan berbagai kemungkinan risiko yang ada di bidang perkreditan

Risiko Perkreditan:

● Definisi risiko kredit

● Risiko kredit yang perlu mendapat perhatian

100 Menit

Ketepatan penjelasan,

partisipasi aktif Ref. 1,4

(4)

Nomor RPS-S1EK-069

Revisi 00

Halaman Hal. dari 7

4

● Penyebab risiko kredit

● Pilar-pilar identifikasi risiko kredit

5 Memahami konsep penentuan suku bunga kredit perbankan

Mampu menjelaskan konsep perhitungan dalam penetapan suku bunga kredit

Penetapan suku bunga Bank:

● Gambaran umum suku bunga

● Metodologi penetapan suku bunga

● Isu-isu terkini dalam penetapan suku bunga

● Latihan soal

100 Menit

Partisipasi diskusi dan ketepatan dalam menjelaskan konsep persepsi

Ref. 1,2

6 Memahami konsep budaya kredit perbankan

Mampu menjelaskan konsep budaya kredit yang baik

Budaya Kredit Perbankan

● Etika dan budaya kredit

● Filosofi Kredit

● Contoh etika dalam kredit

100 Menit

Ref. 1,4

7 Memahami gambaran umum manajemen kredit

Mampu menjelaskan gambaran umum manajemen kredit dari pertemuan 1 - 6

Gambaran umum manajemen kredit:

● Review Materi

● Diskusi Kelompok

100 Menit

Ref. 1,2,4

UJIAN TENGAH SEMESTER

8 Memahami konsep perencanaan dan penganggaran perkreditan perbankan

Mampu menjelaskan konsep

perencanaan dan

penganggaran perkreditan di perbankan

Perencanaan dan penganggaran perkreditan perbankan:

● Faktor-faktor perencanaan perkreditan bank (credit planning)

● Analisis SWOT

● Pendekatan perencanaan

● Penyusunan anggaran

100 Menit

Ref. 1,2

9 Memahami konsep penilaian agunan kredit perbankan

Mampu menjelaskan konsep penilaian agunan kredit di perbankan secara umum

Penilaian Agunan Kredit:

● Batasan penilaian agunan

Ceramah, presentasi tugas dan tanya jawab

100 Menit

Partisipasi diskusi dan

ketepatan dalam Ref. 1,4

(5)

Nomor RPS-S1EK-069

Revisi 00

Halaman Hal. dari 7

5

● Pelaksanaan penilaian agunan oleh penilai internal

● Contoh penilaian agunan

menjelaskan konsep persepsi

10 Memahami pedoman akuntansi kredit terkait kredit perbankan

Mampu menjelaskan konsep akuntansi di bidang kredit perbankan

Pedoman Akuntansi Kredit

● Pedoman akuntansi perbankan Indonesia (PAPI)

● Laporan keuangan perbankan

● Kebijakan akuntansi

100 Menit

Ref. 2

11 Memahami paradigma hukum di dalam perkreditan perbankan

Mampu menjelaskan

perkreditan dari sisi hukum yang ada di Indonesia

Hukum Perkreditan:

● Perjanjian kredit

● Batas maksimum pemberian kredit

● Penilaian kualitas aktiva

● Sistem informasi debitur

● Kredit untuk pembiayaan pengadaan tanah

100 Menit

Ref. 1,4,5

12 Memahami konsep pemasaran kredit di bank

Mampu menjelaskan konsep pemasaran perkreditan

Pemasaran Perkreditan:

● Konsep pemasaran kredit

● Lingkungan pemasaran kredit

● Penentuan target pasar

● Latihan soal

100 Menit

Ref. 1,3

13 Menguasai konsep perkreditan dan pembiayaan syariah

Mampu menjelaskan konsep pembiayaan syariah sesuai hukum Islam

Pembiayaan Syariah:

● Pemilihan bisnis yang dapat dibiayai oleh bank syariah

● Perbedaan bunga dan bagi hasil

● Konsep Pembiayaan syariah

● Jenis-jenis akad pembiayaan

● Presentasi Tugas Individu

100 Menit

Ref. 1,4

14 Menguasai konsep perkreditan dan pembiayaan syariah

Mampu menjelaskan konsep pembiayaan syariah sesuai

● Akad Mudharabah

● Akad Murabahah

100 Menit

Partisipasi diskusi dan

ketepatan dalam Ref. 1,2,4

(6)

Nomor RPS-S1EK-069

Revisi 00

Halaman Hal. dari 7

6 hukum Islam serta mampu

menjelaskan pembahasan di pertemuan sebelumnya

● Review Materi

● Latihan soal

menjelaskan konsep persepsi

UJIAN AKHIR SEMESTER

5. TUGAS/AKTIVITAS DAN PENILAIAN

TUGAS/AKTIVITAS KEMAMPUAN YANG DINILAI/DIEVALUASI WAKTU

PELAKSANAAN BOBOT KRITERIA PENILAIAN INDIKATOR PENILAIAN

Tugas mengerjakan soal analisa suku bunga kredit perbankan

Tingkat penguasaan dan pemahaman dalam

menentukan suku bunga kredit Pertemuan ke-5 30%

Ketepatan Penjelasan dan Kelengkapan Konsep

Kedalaman Analisa 10-40 Poin

Ketepatan Analisa 10-40 Poin

Partisipasi, Kemampuan Komunikasi, Logika dan Persuasi

Keaktivan Kelas 10-40 Poin

Komunikasi Verbal dan Persuasi 10-40 Poin

Logika Berpikir 10-40 Poin

Ketepatan Waktu Pengumpulan

Tugas 10-40 Poin

Tugas mengerjakan soal berupa pembahasan kasus aktual terkait pemasaran kredit

Tingkat penguasaan dan pemahaman seputar solusi dari berbagai kasus aktual pemasaran perkreditan perbankan

Pertemuan ke-

12 30%

(7)

Nomor RPS-S1EK-069

Revisi 00

Halaman Hal. dari 7

7 Ketepatan Waktu Pengumpulan

Tugas 10-40 Poin

Tugas melaksanakan diskusi kasus berkaitan dengan pemilihan jenis pembiayaan syariah

Tingkat penguasaan dan pemahaman jenis-jenis pembiayaan syariah

Pertemuan ke-

13 40%

Ketepatan Waktu Pengumpulan

Tugas 10-40 Poin

6. REFERENSI

Referensi Wajib:

1. Dr. Kasmir, SE., MM ” Manajemen Perbankan” Rajawali Press, 2015 Edisi Revisi ke 13 2. Rachmat Firdaus, Manajemen Perkreditan Bank Umum, Alfabeta, Bandung, 2017

3. Ikatan Bankir Indonesia, Mengenal operasional perbankan, PT Gramedia Pustaka Utama, Jakarta, 2017 4. Ikatan Bankir Indonesia, Mengelola Kredit Secara Sehat, PT Gramedia Pustaka Utama, Jakarta, 2018 5. Undang-undang No. 10 Tahun 1998 tentang Perbankan. PT. Sinar Grafika