Periode Penugasan Assignment Period
KAP
Public Accounting Office
Nama Auditor Name of Auditor
Jasa yang Diberikan Services Provided
2021 Paul Hadiwinata,
Hidayat, Arsono, Retno, Palilingan & Rekan
Pranata Kembaren, CPA Jasa audit laporan keuangan Financial statements audit services
2020 Paul Hadiwinata,
Hidayat, Arsono, Retno, Palilingan & Rekan
Pranata Kembaren, CPA Jasa audit laporan keuangan Financial statements audit services
2019 Suganda Akna Suhri Dan Rekan
Drs. Suganda Akna Suhri Jasa audit laporan keuangan Financial statements audit services
2018 Suganda Akna Suhri &
Rekan
Drs. Suganda Akna Suhri Jasa audit laporan keuangan Financial statements audit services 2017 Suganda Akna Suhri &
Rekan
Jailani, SE, Ak, CPA Jasa audit laporan keuangan Financial statements audit services
SISTEM MANAJEMEN RISIKO
Risiko utama yang timbul dari instrumen keuangan Perseroan dan entitas anaknya adalah risiko suku bunga, risiko mata uang asing, risiko kredit dan risiko likuiditas. Kepentingan untuk mengelola risiko ini telah meningkat secara signifikan dengan mempertimbangkan perubahan dan volatilitas pasar keuangan baik di Indonesia maupun internasional. Perseroan senantiasa melakukan riset, menelaah dan merancang kebijakan untuk mengelola risiko- risiko yang muncul dalam pengelolaan bisnis Perusahaan.
RISK MANAGEMENT SYSTEM
The main risks that emerge from the the Company’s and its subsidiaries’ financial instruments are interest rate risk, foreign exchange risk, credit risk, and liquidity risk. The importance of managing these risks has signifcantly increased considering the changes and volatility of the financial markets, both in Indonesia and internationally. The Company always carry out research and reviews, and devises policies to manage risks arising from managing the Company’s business
Profil Risiko Risk Profile
Deskripsi Risiko Risk Description
Nama Auditor Name of Auditor Risiko Suku Bunga
Interest Rate Risk
Risiko di mana nilai wajar arus kas di masa depan akan berfluktuasi karena perubahan tingkat suku bunga pasar. Risiko suku bunga Perseroan dan entitas anaknya timbul dari hutang jangka panjang dan utang pembiayaan konsumen.
Risk where the future fair value of cashfow will fluctuates due to changes in the market interest rate. The Company’s and the subsidiaries’ interest rate risks arise from the long-term loan and consumers’ fnancing payables
Perseroan belum memiliki kebijakan formal lindung nilai atas risiko suku bunga, namun Perseroan senantiasa memperhatikan sensitivitas kemungkinan perubahan tingkat suku bunga pinjaman.
The Company and its subsidiaries do not have formal hedging policy for interest rate risks, however, the Company continuously takes into account the sensitivity of possible changes in the loan interest rate.
Risiko Mata Uang Asing Risiko di mana nilai wajar atau arus kas dari suatu instrumen keuangan akan berfluktuasi akibat perubahan nilai tukar mata uang
Perseroan dan entitas anaknya memiliki saldo bank dalam mata uang asing yang dapat memberikan lindung nilai alamiah yang terbatas terhadap
103 PT Indo Komoditi Korpora Tbk
Laporan Tahunan Dan Keberlanjutan 2021 Foreign Exchange Risk
asing. Peseroan dan entitas anaknya terpengaruh risiko perubahan mata uang asing terutama berkaitan dengan kas dan setara kas dalam mata uang Dolar Amerika Serikat.
Risk where the fair value or cash fow from a financial instrument will fluctuate due to change in foreign exchange rate. The Company and its subsidiaries are exposed to foreign exchange risks, especially which relates to the cash and cash equivalents in the US dollars.
dampak fuktuasi nilai tukar Rupiah terhadap mata uang asing.
The Company and its subsidiaries have bank balances in foreign currencies that provide limited natural hedging against the impact of fuctuations in the Rupiah exchange rate against foreign currencies
Risiko Kredit
Credit Risk
Risiko kredit yang dihadapi oleh Perseroan dan entitas anaknya berasal dari kredit yang diberikan
kepada pelanggan dan
penempatan rekening koran dan deposito pada bank.
Credit risk faced by the Company and its subsidiaries arises are from credit granted to customers and placement of current accounts and deposits in banks
Risiko kredit atas penempatan rekening koran dan deposito, investasi jangka pendek dan penempatan uang jaminan dikelola oleh manajemen sesuai dengan kebiakan Perseroan dan entitas anaknya. Investasi atas kelebihan dana dibatasi untuk tiap-tiap bank dan kebiakan ini dievaluasi setiap tahun oleh Direksi.
The management handles credit risks from the placement of current accounts and deposits, short-term investments, and placement of security deposits in accordance with the policies of the Company and subsidiaries. Investment of excess funds is limited for each bank and this policy is evaluated annually by the Board of Directors.
Risiko Likuiditas
Liquidity Risk
Risiko saat posisi arus kas Perseroan dan entitas anaknya menunjukkan bahwa pendapatan jangka pendek tidak cukup menutupi pengeluaran jangka pendek.
Risk when the cashfow position of the Company and its subsidiaries indicate that the short-term revenue is insufcient to cover the short-term expenditure
Perseroan memastikan bahwa Perseroan selalu memiliki uang yang cukup dalam bentuk kas untuk membayar liabilitas mereka ketika liabilitas tersebut jatuh tempo. Untuk memenuhi tujuan tersebut, Perseroan mencari cara untuk menjaga saldo kas dan fasilitas yang disetujui untuk memenuhi kebutuhan uang kas untuk suatu periode setidaknya 180 hari.
The Company ensures that the Company will always have sufcient cash to meet its liabilities when they are due.
To meet this objective, the Company seeks means to maintain cash balances and approved facilities to fulfll the expected cash funds required for a period of at least 180 days
104 PT Indo Komoditi Korpora Tbk
Laporan Tahunan Dan Keberlanjutan 2021
Tinjauan Efektivitas Sistem Manajemen Risiko.
Perseroan menilai bahwa sistem manajemen risiko telah berjalan dengan efektif. Namun demikian, Perseroan terus melakukan penelaahan dan riset atas risiko-risiko baru yang timbul akibat kondisi pasar dan perkembangan usaha Perseroan. Dengan melakukaan identifkasi sejak dini, Perseroan dapat merencanakan upaya mitigasi dan pencegahan yang tepat.
Review on the Efectiveness of the Risk Management System
The Company regards the risk management system has been operating efectively. However, the Company continues to review and research new risks that may arise due to changes in the market conditions and development in the Company’s business. By conducting early identifcation, the Company can plan the appropriate mitigation and/or prevention eforts.
SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL
Pengendalian internal di lingkungan Perseroan dilakukan oleh Direksi, Manajemen dan seluruh staf Perseroan. Sistem pengendalian internal Perseroan terdiri dari proses, dokumentasi, alur kerja, ketentuan, kebijakan dan prosedur yang dijalankan. Dengan senantiasa mematuhi peraturan hukum yang berlaku, seluruh aspek tersebut melebur menjadi satu kesatuan yang tercermin melalui keputusan, kebijakan dan tindakan dengan tujuan memperoleh laporan keuangan yang andal.
Pengendalian internal dilakukan melalui peninjauan oleh Audit Internal yang melakukan audit terhadap sistem, divisi dan unit usaha secara berkala. Pada 2021, pengendalian internal Perseroan telah berjalan secara kondusif, setiap personal yang berkepentingan telah menjalankan sistem dan prosedur yang telah diperbaharui, dan disertai dokumentasi yang baik. Hasil tinjauan telah disampaikan dan didiskusikan bersama bagian terkait
INTERNAL CONTROL SYSTEM
Internal control in the Company is managed by the Board of Directors, the Management and all staf of the Company. The Company’s internal control system consists of the implementation of process, documentation, work flow, provision, policy and procedures. In compliance to prevailing laws and regulations, all of the abovementioned aspects are dissolved into one as refected through decisions taken, policies adhered and actions executed with the objectives to produce reliable financial reports.
Internal control is carried out through reviews by the Internal Audit, which periodically audit the systems, divisions, and business units. In 2021, the Company’s internal control was conducively implemented, where each concerned employee implemented the updated systems and procedures, and with proper documentation.
Review results have been submitted and discussed with the relevant divisions.
KASUS DAN PERKARA HUKUM
Per 31 Desember 2021, Perseroan dan seluruh anggota Manajemen tidak terlibat dalam kasus dan perkara hukum.
LEGAL CASES AND MATTERS
As of 31 December 2021, the Company and all members of the Management are not involved in any legal cases and matters.
INFORMASI SANKSI ADMINISTRASI
Hingga akhir 2021, Perseroan dan seluruh anggota Manajemen tidak menerima adanya sanksi administrasi yang diberikan oleh otoritas terkait seperti pasar modal, perbankan dan lainnya.
INFORMATION ON ADMINISTRATIVE SANCTION
Until the end of year 2021, the Company and all members of the Management did not receive any administrative sanction imposed by relevant authorities, such as the capital market, banking and others.
105 PT Indo Komoditi Korpora Tbk
Laporan Tahunan Dan Keberlanjutan 2021
AKSES DATA DAN INFORMASI
Sebagai wujud prinsip keterbukaan, Perseroan menyediakan informasi-informasi secara transparan sejauh informasi tersebut dapat dipublikasikan secara umum. Seluruh informasi Perseroan disampaikan secara akurat dan tepat waktu melalui media-media informasi yang dimiliki Perseroan.
Perseroan memaparkan sejumlah informasi penting yang dapat dimanfaatkan oleh para pemegang saham dan pemangku kepentingan untuk menganalisis kinerja Perusahaan seperti posisi, kondisi, kinerja, dan prospek keuangan yang tersedia dalam Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Interim, siaran pers dan pengungkapan informasi lainnya kepada publik.
Informasi tersebut juga terus diperbaharui secara berkala agar publik selalu menerima informasi terbaru mengenai Perseroan.
Di samping itu, Perseroan menyampaikan informasi untuk seluruh karyawan melalui internal memo dan e-mail. Hal ini dilaksanakan untuk menjamin kesetaraan dalam penyebaran informasi kepada seluruh pemangku kepentingan. Selain itu, dalam mengumumkan informasi, Perseroan juga menggunakan media atau sarana lain seperti rapat koordinasi.
Seluruh pemangku kepentingan dan publik dapat menghubungi Perseroan melalui alamat di bawah ini:
Hubungan Investor Sujaka Lays
Tel : +62 21 229 58 323 Fax: +62 21 229 58 324
E-mail : [email protected]
Sekretaris Perusahaan Dessy Roza
Tel: +62 21 229 58 323 Faks: +62 21 229 58 324
E-mail : [email protected]
ACCESS TO DATA AND INFORMATION
As part of the principle of tranparency, the Company disseminate information transparenty as long as the information may be publicly exposed. All information on the Company is accurately and timely disseminated through the information media available to the Company.
The company exposes a number of important information that may be used by the shareholders and stakeholders to analyze the Company’s performance, such as the financial position, condition, performance, and outlook that are provided in the Annual Report, Interim Financial Statements, press releases and other information disclosures to the public. Such information is also continuously updated on regular basis, enabling the public to always receive the latest information on the Company.
Moreover, the Company extends information to all employees through internal memos and e- mails. This is done to ensure equality in the dissemination of information to all stakeholders.
Furthermore, in disclosing information, the Company also uses the media or other facilities such as coordination meetings.
All stakeholders and the public may contact the Company through the address noted below:
Investor Relations Sujaka Lays
Tel : +62 21 229 58 323 Fax: +62 21 229 58 324
E-mail : [email protected]
Corporate Secretary Dessy Roza
Tel: +62 21 229 58 323 Faks: +62 21 229 58 24
E-mail : [email protected]
106 PT Indo Komoditi Korpora Tbk
Laporan Tahunan Dan Keberlanjutan 2021