PENTING (lanjutan) JUDGEMENTS (continued)
b. Estimasi dan asumsi (lanjutan) b. Estimates and assumptions (continued)
Sewa (lanjutan) Lease (continued)
Grup menentukan jangka waktu sewa sesuai dengan periode selama adanya opsi dan kepastian yang wajar untuk memperpanjang atau menghentikan sewa. Grup mempertimbangkan semua faktor relevan yang mendukung keputusan ekonomis untuk memperpanjang sewa.
The Group determines the lease terms with any periods covered by an option and reasonable certainty to extend or terminate the lease. The Group considers all relevant factors that support an economic decision to extend the lease.
Untuk sewa bangunan, faktor-faktor berikut biasanya yang paling relevan:
• Jika ada penalti signifikan untuk membatalkan (atau untuk tidak memperpanjang), Grup pada umumnya yakin untuk memperpanjang (atau tidak membatalkan).
• Jika ada prasarana yang diperkirakan memiliki nilai sisa yang signifikan, Grup pada umumnya yakin untuk memperpanjang (atau tidak membatalkan).
For leases of properties, the following factors are normally the most relevant:
• If there are significant penalties to terminate (or not extend), the Group is typically reasonably certain to extend (or not terminate).
• If any leasehold improvements are expected to have a significant remaining value, the Group is typically reasonably certain to extend (or not terminate).
4. KAS DAN SETARA KAS (lanjutan) 4. CASH AND CASH EQUIVALENTS (continued) a. Kas di bank (lanjutan) a. Cash in banks (continued)
31 Desember/
30 September December 2023 2022 Pihak ketiga/Third parties: (lanjutan/continued)
USD:
Citibank N.A. 618,849 1,502,166
PT Bank CIMB Niaga Tbk 614,874 163,641
PT Bank UOB Indonesia 468,969 19,679
PT Bank OCBC NISP Tbk 464,463 19,121
PT Bank DBS Indonesia 397,643 8,292
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk 199,537 68,850
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 25,500 631,549
United Overseas Bank Ltd. 3,163 467,243
Oversea-Chinese Banking Corporation Ltd. 859 538,917
Lain-lain/Others 70,736 121,203
2,864,593 3,540,661 SGD:
Citibank N.A. 207,244 129,706
DBS Group Holdings Ltd. 116,511 216,585
United Overseas Bank Ltd. 97,587 74,334
Lain-lain/Others 12,689 15,386
434,031 436,011 VND:
Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade 128,718 234,466
Citibank N.A. 77,097 82,967
Sai Gon Joint Stock Commercial Bank 18,611 32,040
Lain-lain/Others 36,763 18,693
261,189 368,166 Mata uang asing lainnya/Other foreign currencies:
Citibank N.A. 80,327 80,141
DBS Bank India Limited 13,639 16,750
ICICI Bank Limited 2,204 32,905
Lain-lain/Others 2,890 3,093
99,060 132,889
Jumlah pihak ketiga/Total third parties 18,856,984 22,733,362
Jumlah kas di bank/Total cash in banks 22,428,730 25,290,793
Saldo kas di bank terdiri dari: Cash in banks balance include:
31 Desember/
30 September December
2023 2022
Kas di bank diluar dana titipan pelanggan Cash in banks excluding customers and dan penyedia layanan 21,069,459 23,854,514 service providers’ deposit funds
Dana titipan pelanggan Customers and service
dan penyedia layanan 1,359,271 1,436,279 providers’ deposit funds
22,428,730 25,290,793 Pada tanggal 30 September 2023, kas dan setara
kas termasuk dana titipan sebesar Rp1.359.271 (31 Desember 2022: Rp1.436.279), yang merupakan dana titipan pelanggan dan penyedia layanan dalam bentuk dompet e-money GoPay (Catatan 16), dimana penggunaan atas dana tersebut digunakan untuk memenuhi kewajiban Grup kepada pelanggan dan penyedia layanan.
As at 30 September 2023, cash and cash equivalents include deposit funds of Rp1,359,271 (31 December 2022:
Rp1,436,279), which represent customers and service providers’ deposit funds in the form of GoPay e-money wallet (Note 16), where the usage of funds are to fulfill the Group's obligation to customers and service providers.
b. Deposito berjangka b. Time deposits Pada tanggal 30 September 2023 dan 31
Desember 2022, Grup memiliki deposito berjangka yang jatuh tempo dalam waktu tiga bulan atau kurang sejak penempatannya sebagai berikut:
As at 30 September 2023 and 31 December 2022 the Group has time deposits with maturity of three months or less since its placement as follows:
31 Desember/
30 September December 2023 2022 Pihak berelasi/Related party (Catatan/Note 29c):
Rupiah:
JAGO 510,000 225,000
Pihak ketiga/Third parties:
Rupiah:
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk 288,000 93,000
PT Bank Syariah Indonesia Tbk - 1,310,000
Lain-lain/Others 1,793 52,423
289,793 1,455,423 USD:
United Overseas Bank Ltd. 618,711 -
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk 170,786 1,569,167
Lain-lain/Others - 40,236
789,497 1,609,403 SGD:
Citibank N.A. 567 1,167
DBS Bank Ltd. - 1,190
567 2,357
VND:
Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade 95,250 206,150
Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank 19,304 -
114,554 206,150 Mata uang asing lainnya/Other foreign currencies:
Citibank N.A. 471,656 211,257
Lain-lain/Others 7,471 7,606
479,127 218,863
Jumlah pihak ketiga/Total third parties 1,673,538 3,492,196
Jumlah deposito berjangka/Total time deposits 2,183,538 3,717,196
4. KAS DAN SETARA KAS (lanjutan) 4. CASH AND CASH EQUIVALENTS (continued) c. Informasi lainnya c. Other information
Tingkat suku bunga kontraktual deposito berjangka selama periode/tahun berjalan adalah sebagai berikut:
The contractual interest rates on time deposits during the period/year were as follows:
31 Desember/
30 September December
2023 2022
Rupiah 2.0% - 5.9% 1.9% - 6.0% Rupiah
USD 0.1% - 5.3% 0.1% - 3.8% USD
SGD 0.1% - 3.4% 0.1% - 3.4% SGD
VND 3.4% - 6.7% 3.2% - 5.1% VND
Mata uang asing lainnya 3.6% - 6.5% 2.0% - 5.0% Other foreign currencies Lihat Catatan 35 untuk rincian saldo dalam mata
uang asing. Refer to Note 35 for details of balances in foreign
currencies.
Penempatan kas di bank dan deposito berjangka berdasarkan bank syariah dan bank non-syariah adalah sebagai berikut:
Placements of cash in banks and time deposit based on sharia banks and non-sharia banks are as follows:
31 Desember/
30 September December
2023 2022
Penempatan pada produk perbankan
syariah: Placement in sharia banking products:
Kas di bank 1,969,659 3,029,392 Cash in banks
Deposito berjangka 10,000 1,570,000 Time deposits
1,979,659 4,599,392
Penempatan pada produk perbankan Placement in non-sharia banking
non-syariah: products:
Kas di bank 20,459,071 22,261,401 Cash in banks
Deposito berjangka 2,173,538 2,147,196 Time deposits
22,632,609 24,408,597
Pada tanggal 30 September 2023, Grup memiliki deposito berjangka dengan jatuh tempo di atas tiga bulan sejak penempatannya sebagai berikut:
As at 30 September 2023 the Group has time deposits with maturity of more than three months since its placement as follows:
31 Desember/
30 September December 2023 2022 Pihak ketiga/Third parties:
Rupiah:
Lain-lain/Others 21,450 -
USD:
UBS AG, Singapore Branch 465,780 -
Lain-lain/Others 12,033 -
477,813 -
SGD:
Lain-lain/Others 1,728 -
VND:
Lain-lain/Others 41,773 -
542,764 -
Seluruh deposito berjangka di atas memiliki tanggal jatuh tempo lebih dari tiga bulan tetapi tidak lebih dari satu tahun, dengan tingkat suku bunga per tahun sebagai berikut:
The time deposits have maturities of more than three months but not more than one year, with interest rates as follows:
31 Desember/
30 September December
2023 2022
Rupiah 4.0% - 4.4% - Rupiah
USD 4.3% - 5.9% - USD
SGD 1.7% - 2.2%% - SGD
VND 5.5% - 6.4% - VND