Report of the Supervisory Board
Pemegang Saham dan Pemangku Kepentingan yang Terhormat,
Sebagai Badan Usaha Milik Negara (BUMN) yang mendapatkan amanah untuk mendukung program Pemerintah Indonesia terkait “Program Sejuta Rumah”, Perusahaan Umum (Perum) Pembangunan Perumahan Nasional atau “Perum Perumnas”, yang selanjutnya disebut
“Perusahaan” atau “Perumnas”, memiliki tanggung jawab yang besar untuk dapat mewujudkan ketersediaan rumah
Miftah Faqih Plt. Ketua dan Anggota Dewan Pengawas/Independen Acting Chairman and Member of the Supervisory/Independent Board
Dear distinguished shareholders and stakeholders,
As a State-Owned Enterprise (SOE) that has the mandate to support the Indonesian Government’s program related to the
“One Million Houses Program”, the Public Corporation (Perum) for National Housing Development or “Perum Perumnas”, hereinafter referred to as the “Company” or “Perumnas”, with great responsibility to realizing the availability of housing for the community, especially Low-Income Communities (MBR),
bagi masyarakat, khususnya Masyarakat Berpenghasilan Rendah (MBR), sekaligus menghadirkan pengelolaan bisnis dan pengembangan organisasi yang akuntabel. Dewan Pengawas turut ambil bagian dalam perwujudan tanggung jawab tersebut, melalui fungsi pengawasan atas pengelolaan Perusahaan yang dilakukan Direksi.
Izinkan Dewan Pengawas menyampaikan sekilas laporannya dalam laporan tahunan Perusahaan tahun 2019, yang akan menjadi bagian penting dalam pelaporan manajemen atas kinerja Perusahaan di sepanjang tahun 2019.
Pelaksanaan Fungsi Pengawasan oleh Dewan Pengawas atas Kebijakan Strategis yang Dijalankan Direksi
Peran pengawasan Dewan Pengawas dilakukan melalui keterlibatan intensif Dewan Pengawas secara rutin dalam memberi arahan terhadap penyusunan rencana kerja Perusahaan kepada Direksi. Dewan Pengawas dan Direksi memiliki forum rapat gabungan yang membahas berbagai agenda menyangkut rencana kerja, operasional, peluang usaha, serta isu-isu strategis yang memerlukan persetujuan Dewan Pengawas. Rapat ini merupakan bentuk koordinasi dalam rangka membahas laporan-laporan periodik Direksi dan memberikan tanggapan, catatan dan nasihat yang dituangkan dalam risalah rapat.
Di sepanjang tahun 2019, Dewan Pengawas telah melakukan rapat-rapat sebanyak 24 kali yang terdiri dari atas rapat internal Dewan Pengawas sebanyak 12 kali, serta Rapat Gabungan dengan Direksi sebanyak 12 kali. Dalam rapat-rapat tersebut, Dewan Pengawas memberikan arahan-arahan penting atas pengelolaan Perusahaan. Di samping itu, Dewan Pengawas juga melakukan kunjungan lapangan ke cabang-cabang untuk memantau kinerja Divisi/Cabang. Selama tahun 2019, Dewan Pengawas dengan didampingi oleh anggota Komite Audit dan Komite Perencanaan dan Risiko telah melakukan kunjungan pemantauan dan evaluasi ke sebanyak 8 (delapan) regional/
cabang. Dewan Pengawas juga menerbitkan berbagai laporan, khususnya laporan pengawasan atas pengelolaan Perusahaan kepada pemilik modal.
Penilaian atas Kinerja Direksi Mengenai
Pengelolaan Perusahaan dan Dasar Penilaiannya
Penilaian atas kinerja Direksi didasarkan pada Kontrak Manajemen sebagai Key Performance Indicator (KPI) yang telah disepakati bersama dengan Pemilik Modal melalui mekanisme Rapat Pembahasan Bersama (RPB). Sebagai BUMN dengan pemilik modal adalah Pemerintah Indonesia
as well as presenting accountable business management and organizational development. The Supervisory Board takes part in the realizing this responsibility, through its supervisory function on the Company’s management carried out by the Board of Directors.
Please allow the Supervisory Board to present a glance of the Company’s 2019 annual report, which will be an important part of the management reporting on the Company’s performance throughout 2019.
Implementation of Supervisory Function by the Supervisory Board on Strategic Policies Implemented by the Board of Directors
The Supervisory Board’s supervisory role is carried out through its intensive involvement on a regular basis in providing directions for the preparation of the Company’s Work plan to the Board of Directors. The Supervisory Board and Board of Directors have joint meeting forum that discusses various agendas regarding work plans, operations, business opportunities, and strategic issues that require the approval of the Supervisory Board.
The joint meeting is a form of coordination in order to discuss the periodic reports of the Board of Directors and to provide responses, notes and advice, which outlined in the minutes of the meeting.
Throughout 2019, the Supervisory Board has held 24 meetings, consisting of 12 internal meetings of the Supervisory Board, and 12 Joint Meetings with the Board of Directors. In these meetings, the Supervisory Board provided important directions for the Company’s management. In addition, the Supervisory Board also conducted field visits to branches to monitor the performance of Divisions/Branches. During 2019, the Supervisory Board, accompanied by members of the Audit Committee and the Planning and Risk Committee, conducted monitoring and evaluation visits to 8 (eight) regions/
branches. The Supervisory Board also published various reports, particularly the supervisory report on the Company’s management to the capital owner.
Performance Assessment of the Board of Directors on the Company’s Management and the Basis for Assessment
Performance assessment of the Board of Directors is based on the Management Contract as Key Performance Indicator (KPI), which has been mutually agreed with the Capital Owner through the Joint Discussion Meeting (RPB) mechanism. As an SOE, with the Government of Indonesia as the capital owner
melalui Kementerian BUMN, telah ditetapkan ukuran penilaian atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab pengurusan BUMN berdasarkan Surat Menteri BUMN No. S-08/S.MBU/2013 tanggal 16 Januari 2013 tentang Penyampaian Pedoman Penentuan KPI dan Kriteria Penilaian Kinerja Unggul (KPKU) pada BUMN. KPI Korporat yang melekat pada Direksi mencakup 6 (enam) aspek, yaitu Keuangan dan Pasar, Fokus Pelanggan, Efektivitas Produk dan Proses, Fokus Tenaga Kerja, Kepemimpinan, Tata Kelola, dan Tanggung Jawab Kemasyarakatan, serta Agen Pembangunan. Dewan Pengawas bertugas untuk mengawasi pencapaian KPI tersebut, termasuk menjadi mitra strategis bagi Direksi untuk memberikan arahan dan masukan agar KPI tersebut dapat tercapai.
Kontrak Manajemen tahun 2019 telah disahkan melalui RPB yang diselenggarakan pada tanggal 16 Januari 2019 dan telah dituangkan melalui Surat Kementerian BUMN No. S-11/
MBU/01/2019 tanggal 3 Februari 2019 tentang Pengesahan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) Perum Perumnas Tahun 2019. Berikut disampaikan pencapaian KPI tahun 2019.
Hasil Pencapaian Key Performance Indicators (KPI) Direksi Tahun 2019 Results of Achievement of Key Performance Indicators (KPI) for the Board of Directors in 2019 Keuangan dan Pasar
Finance and Market Bobot 22 | Nilai KPI 12,03
Weight 22 | KPI Score 12.03
®
Total Nilai KPI 77,31 dari bobot 100 Total KPI Score 77.31
of weight 100 Fokus Pelanggan
Customer Focus Bobot 20 | Nilai KPI 16,71
Weight 20 | KPI Score 16.71 Efektivitas Produk dan Proses Product and Process Effectiveness
Bobot 18 | Nilai KPI 7,45 Weight 18 | KPI Score 7.45
Fokus Tenaga Kerja Manpower Focus Bobot 15 | Nilai KPI 15,75
Weight 15 | KPI Score 15.75
Kepemimpinan, Tata Kelola, dan Tanggung Jawab Kemasyarakatan
Leadership, Governance, and Community Responsibility Bobot 15 | Nilai KPI 15,12
Weight 15 | KPI Score 15.12 Agent of Development Bobot 10 | Nilai KPI 10,25
Weight 10 | KPI Score 10.25
Dewan Pengawas memberikan apresiasinya terhadap kinerja, komitmen dan dedikasi yang telah diperlihatkan Direksi dan seluruh jajaran yang ada. Beberapa catatan penting terkait kebijakan mendasar di tahun 2019 akan menjadi fondasi bagi perkembangan Perusahaan di tahun 2020.
through the Ministry of SOEs, the measurement of assessment of the implementation of duties and responsibilities in SOE’s management refers to the Letter of the Minister of SOEs No. S-08/S.MBU/2013 dated January 16, 2013 concerning Submission of Guidelines for Determining KPIs and Criteria for Excellent Performance Assessment (KPKU) of SOEs.
Corporate KPIs attached to the Board of Directors cover 6 (six) aspects, namely Finance and Market, Customer Focus, Product and Process Effectiveness, Manpower Focus, Leadership, Governance, Community Responsibility, and Agent of Development. The Supervisory Board is responsible to overseeing the achievement of these KPIs, including being a strategic partner for the Board of Directors to provide direction and input in achieving these KPIs.
The 2019 Management Contract has been ratified through JDM, which was held on January 16, 2019 and has been outlined in the Letter of the Ministry of SOEs No. S-11/MBU/01/2019 dated February 3, 2019 concerning the Ratification of the Company’s 2019 Work Plan and Budget (RKAP). Following is the presentation of the 2019 KPI achievements.
The Supervisory Board gives its appreciation for the performance, commitment and dedication shown by the Board of Directors and all levels of the organization. Several important notes related to fundamental policies in 2019 shall be the foundation for the Company’s development in 2020.
Pandangan atas Prospek Usaha Tahun 2020 yang Disusun oleh Direksi
Perusahaan telah menetapkan proyeksi kinerja tahun 2020 melalui RPB yang diselenggarakan pada 11 Maret 2020. Namun, adanya kejadian luar biasa pandemi Corona Virus Disease 2019 (Covid-19) yang berdampak besar terhadap perekonomian seluruh dunia menjadi isu strategis bagi Perusahaan untuk dapat menyikapi kondisi ini. Pemberlakukan Pembatasan Sosial Berskala Besar (PSBB) dalam rangka percepatan penanganan COVID-19 harus dilakukan Pemerintah Indonesia, yang berimbas pada pertumbuhan ekonomi yang melambat. Kebijakan serupa juga dilakukan oleh berbagai negara untuk dapat membatasi penyebaran COVID-19 di wilayah negara masing-masing.
Munculnya pandemi Covid-19 tersebut menjadi isu strategis bagi Perusahaan. Direksi telah merencanakan segala sesuatu sebagai bentuk antisipasi terhadap Covid-19 terkait kinerja Perusahaan. Untuk itu, Dewan Pengawas sepenuhnya mengapresiasi dan mendukung hal-hal yang telah direncanakan oleh Direksi untuk mengantisipasi adanya Covid-19 yang berpengaruh terhadap kinerja Perusahaan.
Dewan Pengawas juga akan selalu ikut menghimbau kepada Direksi beserta seluruh karyawan untuk selalu meningkatkan disiplin protokol pencegahan penyebaran Covid-19 dalam melaksanakan tugas Perusahaan.
Pandangan atas Penerapan Tata Kelola Perusahaan
Kementerian BUMN selaku kuasa pemilik modal Perusahaan yaitu Pemerintah Republik Indonesia, dan regulator yang berkepentingan pada perkembangan dunia usaha Indonesia, telah berkomitmen untuk mendorong penerapan prinsip dan praktik GCG sebagai sebuah nilai yang wajib diemban oleh seluruh BUMN. Perusahaan menyambut dengan tangan terbuka atas niat baik dari regulator, terutama karena penerapan GCG melalui 5 (lima) prinsip dasar, yaitu transparansi, akuntabilitas, responsibilitas, independensi, dan kewajaran, terbukti memberikan dampak yang positif bagi keberlanjutan dunia usaha dan iklim investasi.
Sebagai organ yang bertugas melakukan pengawasan terhadap pelaksanaan penerapan GCG oleh Direksi, Dewan Pengawas memandang implementasi GCG di lingkup Perusahaan terus mengalami peningkatan dari waktu ke waktu. Pengembangan struktur organ dan perangkat kebijakan yang terus diperbaharui, hingga evaluasi dan pemantauan GCG, menjadi cerminan komitmen Direksi untuk dapat menerapkan prinsip dan praktik GCG di seluruh elemen operasi dan bisnis Perusahaan.
Views on 2020 Business Outlook Prepared by the Board of Directors
The Company has set its 2020 performance projection through JDM, which was held on March 11, 2020. However, the outbreak of the Corona Virus Disease 2019 (COVID-19) pandemic, which has a major impact on the global economy, became a strategic issue for the Company to be able to respond to this condition. It was necessary for the Government of Indonesia to implement Large-Scale Social Restrictions (PSBB) in order to accelerate the handling of COVID-19 that has an impact on the slowing economic growth. Similar policies were also carried out by various countries to enable them in limiting the spread of COVID-19 in their respective countries.
The emergence of COVID-19 pandemic became a strategic issue for the Company. In regards to the Company’s performance, the Board of Directors has planned everything to anticipate COVID-19. Hence, the Supervisory Board fully appreciates and supports the matters the Board of Directors have planned to anticipate COVID-19, which affects the Company’s performance.
In addition, the Supervisory Board shall consistently remind the Board of Directors and all employees to always improve the protocol discipline to prevent the spread of Covid-19 in carrying out the Company’s duties.
Views on the Implementation of Corporate Governance
The Ministry of SOEs as the proxy of the Company’s capital owner, namely the Government of the Republic of Indonesia, as well as the regulators with an interest in the development of the Indonesian business world, have committed to encourage the implementation of GCG principles and practices as the mandatory value to be carried out by all SOEs. The Company welcomes the good intentions of regulators, particularly since the implementation of GCG through 5 (five) basic principles, namely transparency, accountability, responsibility, independence, and fairness, have proven to have a positive impact on the sustainability of the business world as well as the investment climate.
As the Company’s organ in charge of supervising the implementation of GCG by the Board of Directors, the Supervisory Board views that the implementation of GCG within the Company continues to improve from time to time.
The development of the structure of organs and policies, which is continuously updated, as well as GCG evaluation and monitoring, reflects the Board of Directors’ commitment to implementing GCG principles and practices in all elements of the Company’s operations and business.
Kunci utama dari pelaksanaan prinsip GCG adalah pengelolaan risiko di hulu sebagai early warning system, membentuk dan menjalankan kesadaran risiko operasional Perusahaan dan pengelolaan keuangan, serta proses atau tahapan audit di hilir; baik audit secara internal maupun audit independen yang dilakukan oleh Akuntan Publik. Keberadaan Komite Perencanaan dan Risiko Usaha di bawah Dewan Pengawas, serta fungsi Manajemen Risiko di bawah Direksi telah menunjukkan keseriusan Perusahaan dalam pengelolaan risiko yang berimbang. Pada tingkat audit, Komite Audit di bawah Dewan Pengawas dan Satuan Pengawasan Intern (SPI) di bawah Direksi membentuk komposisi pengelolaan audit yang baik, yang dibarengi dengan audit independen atas laporan keuangan Perusahaan oleh Akuntan Publik.
Dewan Pengawas juga mengapresiasi langkah manajemen untuk melakukan assessment atau penilaian penerapan GCG secara periodik tahunan, melalui self assessment oleh tim internal Perusahaan yang didasarkan pada Salinan Keputusan Sekretaris Kementerian BUMN No. SK-16/S.
MBU/2012 tentang Indikator/Parameter Penilaian dan Evaluasi atas Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik (Good Corporate Governance) pada BUMN. Self assessment penerapan GCG untuk tahun 2019 mendapatkan skor 88,12 dengan predikat “Sangat Baik”, mengalami peningkatan dari skor assessment penerapan GCG tahun 2018 yang dilakukan oleh tim independen dengan hasil skor 88,02 juga berpredikat “Sangat Baik”. Assessment penerapan GCG dapat memberikan gambaran tentang kemajuan penerapan GCG yang telah dilakukan Perusahaan, yang didapatkan dari rekomendasi yang menjadi evaluasi dan peningkatan penerapan GCG Perusahaan di masa mendatang.
Lebih dari itu semua, Dewan Pengawas memandang penerapan prinsip GCG terletak pada komitmen seluruh Insan Perumnas untuk mewujudkan pengelolaan Perusahaan yang dapat dipertanggungjawabkan. Kekuatan fundamental ini menjadi tanggung jawab Direksi untuk dapat mewujudkan pertumbuhan yang berkelanjutan, yang dilandasi oleh integritas seluruh pihak. Dewan Pengawas berkomitmen untuk bahu-membahu bersama-sama dengan Direksi dalam upaya meletakkan fondasi tersebut, dan memperkokoh pertumbuhan kinerja Perusahaan dengan basis fondasi yang kuat.
The main key to implementing GCG principles is risk management in the upstream as an early warning system, establishing and implementing awareness of the Company’s operational risks and financial management, as well as downstream audit processes or stages; both internal audits and independent audits conducted by Public Accountant. The existence of the Business Risk and Planning Committee under the Supervisory Board, as well as the Risk Management function under the Board of Directors, has demonstrated the Company’s commitment to a balanced risk management. At the audit level, the Audit Committee under the Supervisory Board and the Internal Audit Unit (SPI) under the Board of Directors form a sound audit management composition, complemented with an independent audit by Public Accountant on the Company’s financial statements.
The Supervisory Board also appreciates the management’s measures for conducting GCG implementation assessment periodically (annually), through a self-assessment by the Company’s internal team in reference to the copy of Decree of the Secretary of the Ministry of SOEs No. SK-16/S.MBU/2012 concerning Assessment and Evaluation Indicators/Parameters of the Implementation of Good Corporate Governance in SOEs.
In 2019, the self-assessment of GCG implementation received a score of 88.13 with the predicate “Excellent”, an improvement from the assessment score for GCG implementation in 2018 carried out by an independent team with a score of 88.02, also with the predicate “Excellent “. GCG implementation assessment can provide an overview of the Company’s GCG implementation progress, which is obtained from recommendations that serve as evaluation and improvement of the Company’s future GCG implementation.
Furthermore, the Supervisory Board views that the implementation of GCG principles lies in the commitment of all of the Company’s Individuals in realizing an accountable management of the Company. This fundamental strength becomes the responsibility of the Board of Directors to be able to realize sustainable growth, which is based on the integrity of all parties. The Supervisory Board is committed to working hand in hand with the Board of Directors as an effort to lay this foundation, as well as strengthening the Company’s performance growth based on strong foundation.
Pandangan atas Pengelolaan Whistleblowing System (WBS) di Perusahaan dan Peran Dewan Pengawas dalam WBS Perusahaan
Sistem Pelaporan Pelanggaran atau Whistleblowing System (WBS) merupakan sistem yang mengelola pengaduan mengenai perilaku melawan hukum, perbuatan tidak etis/
tidak semestinya secara rahasia, anonim dan mandiri yang digunakan untuk mengoptimalkan peran serta Insan Perumnas dan pihak lainnya dalam mengungkapkan pelanggaran yang terjadi di lingkungan Perusahaan. Hal ini sejalan dengan komitmen Perusahaan untuk menghadirkan proses dan mekanisme GCG yang dapat mewadahi penerapan 5 (lima) prinsip dasar GCG, yaitu Transparansi, Akuntabilitas, Responsibilitas, Independensi, dan Kewajaran.
Salah satu proses atau mekanisme GCG yang cukup penting adalah pemberlakukan WBS yang memungkinkan mekanisme pelaporan yang menjamin kerahasiaan pelapor. Di lingkup Perusahaan, WBS telah diterapkan dengan memungkinkan prosedur pelaporan jika pihak terlapor adalah Direksi, dan bahkan Dewan Pengawas atau organ pendukungnya.
Perusahaan telah memiliki Pedoman Pelaporan Pelanggaran atau WBS yang telah disahkan melalui Surat Keputusan Direksi No. DIRUT/722/KPTS/10/2013 tanggal 1 November 2013 tentang Sistem Pelaporan Pelanggaran (Whistleblowing System) Perum Perumnas, dan Surat Edaran Sekretaris Perusahaan No. SEKPER/167/II/2014 tanggal 14 Februari 2014 tentang Pemberlakuan Sistem Pelaporan Pelanggaran WBS di Lingkungan Perum Perumnas beserta Prosedur Pelaksanaan Teknisnya.
Dalam sistem WBS yang diterapkan Perusahaan, Dewan Pengawas berperan untuk mengawasi dan menindaklanjuti untuk pelaporan yang bersifat eskalatif. Jika pihak terlapor adalah karyawan, penyelesaian laporan dapat dilakukan di tingkat internal manajemen. Namun, jika Direksi khususnya Direktur Utama menjadi pihak terlapor, Dewan Pengawas memiliki peran untuk menindaklanjuti laporan tersebut, termasuk melakukan upaya koordinasi dengan pemilik modal.
Di sepanjang tahun 2019 Perusahaan tidak mendapatkan adanya pengaduan yang masuk melalui mekanisme WBS yang dimiliki.
Views on the Whistleblowing System (WBS) Management within the Company and the Supervisory Board’s Role in the Company’s WBS
The Whistleblowing System (WBS) is a system that manages complaints regarding unlawful behavior, unethical/improper actions in confidential, anonymously and independently, which then used to optimize the participation of the Company’s Individuals and other parties in disclosing violations occurred within the Company. This is in line with the Company’s commitment to implement GCG processes and mechanisms that shall accommodate the implementation of 5 (five) basic principles of GCG, namely Transparency, Accountability, Responsibility, Independence and Fairness.
One of the important GCG processes or mechanisms is the implementation of WBS, which enables a reporting mechanism that ensures the confidentiality of the reporter (whistleblower).
WBS has been implemented in the Company by enabling reporting procedures if the reported party is the Board of Directors, and even the Supervisory Board or its supporting organs. The Company has developed Guidelines for Violation Reporting or WBS, which has been ratified through the Decree of the Board of Directors No. DIRUT/722/KPTS/10/2013 dated November 1, 2013 concerning the Company’s Whistleblowing System, and Circular of Corporate Secretary No. SEKPER/167/
II/2014 dated February 14, 2014 concerning the Implementation of Whistleblowing System (WBS) within the Company and its Technical Implementation Procedures.
In the WBS system implemented by the Company, the Supervisory Board has the role to supervise and follow up on escalated reporting. If the reported party is an employee, the report may be resolved at the internal management level.
However, if the Board of Directors, particularly the President Director, is the reported party, the Supervisory Board has the ole to follow up on the report, including coordinating efforts with the capital owner
Throughout 2019, the Company did not receive any complaints through the WBS mechanism.