PENTING
Selama tahun 2021, CIMB Niaga menghadapi sejumlah perkara penting berupa permasalahan hukum perdata dan hukum pidana. Dalam permasalahan hukum perdata Bank sebagai Tergugat sedangkan dalam permasalahan hukum pidana Bank sebagai Terlapor, dengan rincian sebagai berikut (tidak termasuk perkara Syariah yang akan diungkapkan dalam Laporan Tata Kelola Unit Usaha Syariah):
Permasalahan Hukum
Jumlah
Perdata Pidana
2021 2020 2021 2020
Jumlah Kasus yang Dihadapi 230 220 17 11
Kasus yang Telah Selesai (Telah Mempunyai Kekuatan Hukum Tetap) 85 66 4 -
Kasus dalam Proses Penyelesaian (Posisi Desember) 145 154 13 11
PERKARA PENTING YANG DIHADAPI BANK
Selama tahun 2021, beberapa permasalahan hukum perdata dengan nilai perkara lebih dari Rp10 miliar beserta informasi risiko kuantitatif yang dihadapi Bank sebagai berikut:
No Perkara Pokok Perkara Status
Perkara
Risiko Yang Dihadapi Oleh
Bank
Upaya Manajemen Bank
Sanksi Yang Dikenakan
Oleh Otoritas
Nilai Perkara 1 Perkara No 572/
PDT.G/2018/PN.JKT.
SEL antara
BKPL (Penggugat) dengan Bank (Tergugat)
Pembatalan Addendum Perjanjian Kredit
Di tingkat Kasasi di Mahkamah Agung Republik Indonesia
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan
Bank telah melakukan upaya-upaya yang maksimal dan akan dilakukan perdamaian antara para pihak. Saat ini menunggu pencabutan gugatan
Tidak ada Materiil:
Rp34.818.314.000 Immateriil:
Rp50.000.000.000
2 Perkara No.359/
Pdt.G/2019/PN.Jkt.
Sel antara IH (Penggugat I) IRMAS (Penggugat II) dengan
Bank (Tergugat I)
Debitur wanprestasi dan mengajukan gugatan
pembatalan lelang eksekusi
Di tingkat Banding di Pengadilan Tinggi DKI Jakarta
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan
Bank telah dinyatakan menang di Pengadilan Negeri dan penggugat mengajukan Banding.
Bank akan mengikuti proses Banding dan melakukan upaya hukum yang maksimal untuk mendukung posisi Bank
Tidak ada Materiil:
Rp110.000.000.000 Immateriil:
Rp100.000.000.000
3 Perkara No. 134/
PDT.G/2019/PN.Dpk antara
HM (Penggugat) dengan Bank (Tergugat I)
Gugatan dari nasabah terkait pencairan deposito
Di tingkat Kasasi di Mahkamah Agung Republik Indonesia
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan bersama- sama dengan Tergugat lainnya
Bank telah dinyatakan menang di Pengadilan Tinggi dan penggugat mengajukan Kasasi.
Bank akan mengikuti proses Kasasi dan melakukan upaya hukum yang maksimal untuk mendukung posisi Bank
Tidak ada Materiil:
Rp114.769.504.954 Immateriil:
Rp150.000.000.000
4 Perkara No. 16/
PDT.G/2020/PN.Skh
antara SCG (Penggugat) dengan Bank (Tergugat I)
Debitur wanprestasi dan mengajukan gugatan
pembatalan lelang eksekusi
Di tingkat Kasasi di Mahkamah Agung Republik Indonesia
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan bersama- sama dengan Tergugat lainnya
Bank telah dinyatakan menang di Pengadilan Tinggi dan penggugat mengajukan Kasasi.
Bank akan mengikuti proses Kasasi dan melakukan upaya hukum yang
Tidak ada Materiil dan Immateriil:
Rp60.000.000.000
No Perkara Pokok Perkara Status Perkara
Risiko Yang Dihadapi Oleh
Bank
Upaya Manajemen Bank
Sanksi Yang Dikenakan
Oleh Otoritas
Nilai Perkara 5 Perkara No.206/
Pdt.G/2020/Pn.Dpk antara
MAK (Penggugat) dengan Bank (Tergugat V)
Gugatan mengenai kepemilikan objek jaminan dari penggugat menjadi Tergugat I batal demi hukum, sehingga objek jaminan yang sedang diagunkan kepada Bank menjadi batal demi hukum
Di tingkat Banding di Pengadilan Tinggi Bandung
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan bersama- sama dengan Tergugat lainnya
Bank telah dinyatakan kalah di Pengadilan Negeri dan Bank mengajukan Banding.
Bank akan mengikuti proses Banding dan melakukan upaya hukum yang maksimal untuk mendukung posisi Bank
Tidak ada Materiil:
Rp22.764.520.000
6 Perkara No.1004/
PDT.G/2020/PN.JKT.
SEL antara
NKBC (Penggugat) dengan
Bank (Tergugat)
Gugatan dari mantan pegawai yang menyatakan Bank melakukan perbuatan melawan hukum karena mengabaikan pendapat Penggugat atas kebijakan internal
Di tingkat Pengadilan Negeri Jakarta Selatan
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan
Bank telah melakukan upaya maksimal sehingga pada tingkat Pengadilan Negeri telah dikeluarkan keputusan yang memenangkan Bank.
Saat ini Bank sedang memonitoring ada atau tidaknya upaya hukum dari Penggugat
Tidak ada Materiil:
Rp25.000.000.000 Immateriil:
Rp10.000.000.000
7 Perkara No.666/
Pdt.G/2020/PN Jkt.
Pst antara
DKU (Penggugat) dengan Bank (Tergugat)
Penggugat mengklaim bahwa Bank telah melakukan perbuatan melawan hukum karena proses fidusia yang dilakukan oleh Bank atas barang jaminan Penggugat tidak memenuhi persyaratan menurut hukum fidusia
Di tingkat Banding di Pengadilan Tinggi DKI Jakarta
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan
Bank telah dinyatakan menang di Pengadilan Negeri dan penggugat mengajukan Banding.
Bank akan mengikuti proses Banding dan melakukan upaya hukum yang maksimal untuk mendukung posisi Bank
Tidak ada Materiil:
Rp109.468.075.179,13 Immateriil:
Rp150.000.000.000
8 Perkara No. 131/
Pdt.G/2021/PN.Skt antara
SBH (Penggugat I) LA (Penggugat II) dengan Bank (Tergugat I)
Penggugat mengklaim bahwa Bank telah melakukan intimidasi kepada penggugat sehubungan dengan pengosongan objek jaminan yang akan dieksekusi
Di tingkat Pengadilan Negeri Surakarta
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan bersama- sama dengan Tergugat lainnya
Bank akan mengikuti proses persidangan dan melakukan upaya hukum yang maksimal untuk mendukung posisi Bank
Tidak ada Materiil dan Immateriil:
Rp20.000.000.000
9 Perkara No. 308/
Pdt.G/2021/PN.Jkt.
Sel antara CP (Penggugat) dengan
Bank (Tergugat VI)
Gugatan dari pihak ketiga mengenai cessie yang dilakukan oleh Bank
Di tingkat Pengadilan Negeri Jakarta Selatan
Dicatatkannya Hak Tanggugan peringkat I atas nama penggugat, dan ganti rugi sebesar nilai gugatan
Bank akan mengikuti proses persidangan dan melakukan upaya hukum yang maksimal untuk mendukung posisi Bank
Tidak ada Materiil:
Rp7.823.907.261,36 + USD1.893.450,07 Immateriil:
Rp5.000.000.000
10 Perkara No. 783/
Pdt.G/2021/PN.Jkt.
Brt antara DS (Penggugat) dengan Bank (Tergugat II)
Gugatan mengenai pembatalan perjanjian kredit dan lelang objek jaminan
Di tingkat Pengadilan Negeri Jakarta Barat
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan
Bank akan mengikuti proses persidangan dan melakukan upaya hukum yang maksimal untuk mendukung posisi Bank
Tidak ada Materiil:
Rp406.888.957.188,5 + USD22.877.290,91 Immateriil:
Rp200.000.000.000
11 Perkara No. 51/
Pdt.G/2021/PN.Lmj antara
AN (Penggugat I) SK (Penggugat II) dengan Bank (Tergugat I)
Gugatan mengenai
pembatalan Cessie Di tingkat Pengadilan Negeri Lumajang
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan
Bank akan mengikuti proses persidangan dan melakukan upaya hukum yang maksimal untuk mendukung posisi Bank
Tidak ada Materiil:
Rp48.019.000.000
No Perkara Pokok Perkara Status Perkara
Risiko Yang Dihadapi Oleh
Bank
Upaya Manajemen Bank
Sanksi Yang Dikenakan
Oleh Otoritas
Nilai Perkara 12 Perkara No.109/
Pdt.G/2019/PN Jkt.
Tim antara DJ (Penggugat) dengan Bank (Tergugat)
Penggugat adalah debitur Bank yang wanprestasi, oleh karena itu Bank melakukan lelang atas agunannya
Di tingkat Banding di Pengadilan Tinggi DKI Jakarta
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan
Bank telah dinyatakan menang di Pengadilan Negeri dan penggugat mengajukan Banding.
Bank akan mengikuti proses Banding dan melakukan upaya hukum yang maksimal untuk mendukung posisi Bank
Tidak ada Materiil:
Rp11.400.000.000
13 Perkara No. 348/
Pdt.G/2021/PN.Jkt.
Pst antara SM (Penggugat I) AS (Penggugat II) SL (Penggugat III) dengan Bank (Tergugat I)
Gugatan Perbuatan Melawan Hukum dimana Para Penggugat keberatan atas limit lelang aset Para Penggugat yang menjadi jaminan di bank
Di Tingkat Pengadilan Negeri Jakarta Pusat
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan
Bank akan mengikuti proses persidangan dan melakukan upaya hukum yang maksimal untuk mendukung posisi Bank
Tidak ada Materiil:
Rp12.000.000.000 Immateriil:
Rp3.000.000.000
14 Perkara No. 32/
PDT.G/2021/PN.Jkt.
Brt antara
BHN (Penggugat) dengan Bank (Turut Tergugat I)
Gugatan perbuatan melawan hukum terkait peralihan hak milik atas tanah dan bangunan milik Penggugat kepada Tergugat II. Saat ini pinjaman Tergugat II macet sehingga bank akan melakukan eksekusi objek jaminan
Di Tingkat Pengadilan Negeri Jakarta Barat
Kehilangan
objek jaminan Bank telah melakukan upaya-upaya yang maksimal pada tingkat Pengadilan Negeri sehingga bank menang dan saat ini monitoring upaya hukum dari Penggugat
Tidak ada Materiil:
Rp15.685.336.000 Immateriil:
Rp10.000.000.000
15 Perkara No.480/
Pdt.G/2020/PN.Jkt.
Utr antara GS (Pelawan) dengan Bank (Terlawan )
Gugatan mengenai pembatalan pelaksanaan lelang jaminan debitur
Di tingkat Banding di Pengadilan Tinggi DKI Jakarta
Pelaksanaan lelang jaminan debitur menjadi batal dan tidak memiliki kekuatan hukum
Bank telah dinyatakan menang di Pengadilan Negeri dan penggugat mengajukan Banding.
Bank akan mengikuti proses Banding dan melakukan upaya hukum yang maksimal untuk mendukung posisi Bank.
Tidak ada Risiko Potensial:
Rp91.152.038.625,87
16 Perkara No. 902/
PDT.G/2019/PN.Jkt.
Sel antara IB (Penggugat) dengan Bank (Tergugat I)
Gugatan mengenai pembatalan pelaksanaan lelang jaminan debitur
Di tingkat Banding di Pengadilan Tinggi DKI Jakarta
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan
Bank telah melakukan upaya persiapan untuk proses Banding yang diajukan oleh Penggugat dan saat ini sedang menunggu putusan Banding
Tidak ada Materiil dan Immateriil:
Rp100.000.000.000
17 Perkara No.359/
Pdt.G/2021/PN.Sby antara
KS (Penggugat I) NLN (Penggugat II) dengan
Bank (Tergugat)
Debitur wanprestasi dan mengajukan gugatan pembatalan lelang eksekusi
Di tingkat Pengadilan Negeri Surabaya
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan
Bank telah melakukan upaya-upaya yang maksimal pada tingkat Pengadilan Negeri sehingga bank menang dan saat ini monitoring upaya hukum dari penggugat
Tidak ada Materiil:
Rp19.357.142.857 Immateriil:
Rp50.000.000.000
No Perkara Pokok Perkara Status Perkara
Risiko Yang Dihadapi Oleh
Bank
Upaya Manajemen Bank
Sanksi Yang Dikenakan
Oleh Otoritas
Nilai Perkara 18 Perkara No. 644/
Pdt.G/2021/PN.Jkt.
Sel antara RS (Penggugat) dengan BANK (Tergugat I)
Penggugat menyatakan bahwa Bank melakukan perbuatan melawan hukum karena fasilitas kredit debitur dinyatakan non-performing tanpa melakukan penyelamatan kredit
Di tingkat Pengadilan Negeri Jakarta Selatan
Membayar ganti rugi sebesar nilai gugatan
Bank telah menyiapkan bukti-bukti yang mendukung posisi Bank
Tidak ada Immateriil:
Rp18.000.000.000
Selama tahun 2021 tidak terdapat permasalahan hukum pidana dengan nilai tuntutan lebih dari Rp10 miliar.