CIMB Niaga secara konsisten menerapkan seluruh prinsip tata kelola yang meliputi Transparansi, Akuntabilitas, Akuntabilitas, Independensi dan Kewajaran (TARIF). CIMB Niaga menerapkan 4 pilar Good Corporate Governance/GCG yaitu Komitmen Manajemen, Struktur Manajemen, Proses Manajemen dan Hasil Manajemen.
PIHAK YANG MELAKUKAN PENILAIAN
Penilaian juga dilakukan terhadap aspek lain di luar 11 faktor yang penting bagi pelaksanaan manajemen. Hasil akhir self assessment pelaksanaan pengelolaan bank didasarkan pada hasil kuisioner responden terpilih dan faktorisasi temuan di bank dengan hasil kuisioner.
HASIL PENILAIAN
Tingkat 1: item standar minimum yang diharapkan untuk diterapkan di setiap negara anggota ASEAN
Temuan-temuan tersebut dihimpun dari berbagai unit di Bank, antara lain hasil self assessment masing-masing unit, informasi dari Satuan Kerja Audit Internal, Manajemen Anti Fraud, Manajemen Risiko, Sumber Daya Manusia, Kepatuhan dan lain-lain, termasuk temuan regulasi.
REKOMENDASI DAN TINDAK LANJUTNYA
PENILAIAN EKSTERNAL
ASEAN CORPORATE GOVERNANCE SCORECARD
Tingkat 2: item bonus yang merefleksikan praktik baik melebihi ekspektasi standar minimum, serta
Selain OJK melalui RSM, penilaian ACGS di Indonesia juga dilakukan oleh Indonesian Institute of Corporate Governance (IICD). Sampai dengan penyusunan Laporan Tahunan ini, hasil penilaian ACGS untuk CIMB Niaga tahun 2021 yang dilakukan oleh RSM belum dipublikasikan.
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM
PEMEGANG SAHAM
HAK, WEWENANG DAN TANGGUNG JAWAB PEMEGANG SAHAM
PENYELENGGARAAN RUPS CIMB NIAGA TAHUN 2021
RUPS TAHUNAN (RUPST) 9 APRIL 2021
Proses Penyelenggaraan RUPST 9 April 2021
Tahapan Pelaksanaan RUPST 9 April 2021
Bukti iklan yang disampaikan ke OJK dan BEI pada 1 (satu) hari kerja setelah terbit di surat kabar (hard copy dan e-reporting via SPE-OJK & IDX-Net). Berita Acara RUPST 28 April 2021 Berita Acara RUPST disampaikan kepada OJK dan BEI dalam waktu 13 (tiga belas) hari kerja atau 19 (sembilan belas) hari setelah RUPST diselenggarakan (hard copy dan e-reporting via SPE-OJK & BEI- Bersih) .
Mekanisme Pemungutan dan Perhitungan Suara secara Elektronik (e-Voting)
Tanggal Pelaksanaan Kegiatan Uraian Ringkasan laporan. Hasil) rapat umum 9 April 2021 Publikasi CV rapat umum (notaris) dan ringkasan risalah (hasil) rapat umum termasuk hasil pemungutan suara untuk setiap mata acara diunggah dalam bahasa Indonesia dan bahasa Inggris di situs web bank di hari yang sama.
Pihak Independen Penghitung Suara
Keputusan RUPST 9 April 2021
Agenda 3 Penunjukan akuntan dan akuntansi perseroan untuk tahun buku 2021 serta penetapan honorarium dan persyaratan lainnya terkait penunjukan tersebut. Menyetujui pelimpahan wewenang kepada Dewan Komisaris Perseroan untuk menunjuk akuntan publik dan kantor akuntan publik lainnya, dalam hal akuntan publik dan/atau kantor akuntan publik yang ditunjuk tersebut tidak dapat menyelesaikan pemberian jasa audit atau tidak dapat secara permanen mengaudit Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan untuk tahun buku 2021.
RUPS LUAR BIASA (RUPSLB) 17 DESEMBER 2021
Laporan Pertanggungjawaban Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Sukuk Mudharabah Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga Tahap III Tahun 2020. Anggaran Dasar Perseroan: “Pemegang saham dengan hak suara yang sah yang ikut serta dalam RUPS tetapi abstain (tidak memberikan suara) dianggap mengeluarkan suara yang sama dengan suara mayoritas pemilih yang memberikan suara, dengan ketentuan pemegang saham yang memberikan suara demikian harus menghormati dan mentaati keputusan yang telah diambil dalam mata acara RUPS yang bersangkutan.
Proses Penyelenggaraan RUPSLB 17 Desember 2021
Tahapan Pelaksanaan RUPSLB 17 Desember 2021
Pemegang Saham dan/atau kuasanya yang hadir secara elektronik dapat menyelesaikan proses e-Voting melalui aplikasi eASY.KSEI (e-Voting eASY.KSEI). Sementara itu, pemegang saham yang memberikan kuasa dengan mekanisme e-Proxy dianggap telah menggunakan hak suaranya melalui aplikasi eASY.KSEI dan tidak diperkenankan untuk melakukan proses e-voting di situs RUPSLB.
Keputusan RUPSLB 17 Desember 2021
Mengangkat JONI RAINI, Direktur Perseroan, terhitung sejak ditutupnya RUPSLB dan mulai berlaku setelah mendapat persetujuan OJK dan/atau memenuhi persyaratan yang ditetapkan dalam surat persetujuan OJK (“Tanggal Efektif”) sampai dengan tanggal penutupan RUPS Tahunan tanggal 4. (keempat). ) setelah tanggal efektif pengangkatannya dengan tidak mengurangi hak RUPS untuk memberhentikannya sewaktu-waktu sesuai dengan ketentuan Pasal 105 UUPT. Efektif setelah mendapat persetujuan dari OJK dan/atau memenuhi persyaratan yang diatur dalam surat persetujuan OJK.
KEPUTUSAN DAN REALISASI HASIL RUPS TAHUN SEBELUMNYA
KEPUTUSAN RUPST 9 APRIL 2020
Agenda 3 Penunjukan akuntan dan akuntansi perseroan tahun buku 2020 serta penetapan honorarium dan persyaratan lainnya terkait penunjukan tersebut. Menyetujui pelimpahan wewenang kepada dewan komisaris perseroan untuk menunjuk akuntan publik dan kantor akuntan publik lainnya, dalam hal OJK menentang penunjukan kantor akuntan publik.
KEPUTUSAN RUPSLB 25 SEPTEMBER 2020
DEWAN KOMISARIS
DASAR HUKUM
PEDOMAN DAN TATA TERTIB KERJA DEWAN KOMISARIS
MEKANISME PEMILIHAN, PENGANGKATAN, PEMBERHENTIAN, PENGGANTIAN, DAN/ATAU
Anggota Direksi, Dewan Komisaris dan/atau pemegang saham Bank juga dapat mengajukan usulan calon anggota Dewan Komisaris kepada Bank. Usulan pemberhentian dan/atau penggantian anggota Dewan Komisaris yang diajukan kepada ALM harus memperhatikan rekomendasi dari Komite Nominasi dan Remunerasi Bank.
SUSUNAN, JUMLAH, DAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS TAHUN 2021
Pemegang saham yang dapat mengajukan calon anggota direksi adalah 1 (satu) pemegang saham atau lebih yang mewakili 1/20 (satu per dua puluh) atau lebih dari jumlah seluruh saham dengan hak suara. Anggota direksi berhak untuk mengundurkan diri dari jabatannya dengan memberitahukan secara tertulis maksudnya tersebut kepada bank paling lambat 90 (sembilan puluh) hari atau 3 (tiga) bulan sebelum pengunduran diri yang sebenarnya.
KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS TAHUN 2021
MASA JABATAN DEWAN KOMISARIS
PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUTAN
TUGAS, TANGGUNG JAWAB DAN WEWENANG DEWAN KOMISARIS
Menyetujui kebijakan manajemen risiko, termasuk strategi dan kerangka manajemen risiko, yang ditentukan sesuai dengan tingkat pengambilan risiko (risk appetite) dan toleransi risiko (risk tolerance) bank. Paling kurang 1 (satu) tahun sekali atau lebih sering mengevaluasi Kebijakan Manajemen Risiko dan Strategi Manajemen Risiko dalam hal terdapat perubahan faktor-faktor yang berdampak signifikan terhadap operasional bank.
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB PRESIDEN KOMISARIS
Berdasarkan angka 16, Dewan Komisaris menyampaikan usulan peningkatan kualitas pelaksanaan fungsi Kepatuhan kepada Direktur Utama. Setiap Komisaris menerima informasi yang relevan secara tepat waktu, termasuk penjelasan singkat mengenai hal-hal yang akan dibahas dalam rapat Dewan Komisaris; Dan.
PEMBIDANGAN TUGAS ANGGOTA DEWAN KOMISARIS
Melaksanakan evaluasi akhir dengan memperhatikan rekomendasi Komisi Pengangkatan dan Remunerasi berdasarkan hasil evaluasi kolegial terhadap kinerja komisaris dan komisi, serta evaluasi kinerja komisaris dan anggota komisi secara individual.
INDEPENDENSI DEWAN KOMISARIS
Diharuskan untuk segera melaporkan secara tertulis kepada Direksi segala hal yang berpotensi menimbulkan dan/atau mengandung benturan kepentingan yang berdampak signifikan terhadap keuangan dan reputasi CIMB Niaga, Direksi dan Direksi. Tidak diperkenankan mengikuti proses evaluasi terhadap setiap kegiatan yang mengandung benturan kepentingan.
KEBIJAKAN PEMBERIAN PINJAMAN BAGI DEWAN KOMISARIS
FOKUS PENGAWASAN DEWAN KOMISARIS TAHUN 2021
RANGKAP JABATAN DEWAN KOMISARIS
BENTURAN KEPENTINGAN DEWAN KOMISARIS
Dewan Komisaris mendapatkan laporan terbaru mengenai investasi dan pencapaian terkait operasional dan teknologi informasi yang diterapkan di tahun 2021. Pada tahun 2021, Dewan Komisaris memberikan persetujuan atas rekomendasi Komite Nominasi dan Remunerasi yang akan disampaikan kepada ABS terkait pengangkatan anggota Dewan Komisaris dan Direksi Bank yaitu: (i) pengangkatan Vera Handajani sebagai Komisaris , (ii) pengangkatan Lani Damawan sebagai Direktur Utama, dan (iii) pengangkatan.
REKOMENDASI DEWAN KOMISARIS
Fungsi pemantauan risiko dilakukan oleh Komite Pemantau Risiko yang memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris untuk mendukung efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris terkait manajemen risiko. Selain itu, Dewan Komisaris menyetujui pinjaman kepada nasabah yang terafiliasi dengan Bank, yang sesuai dengan ketentuan otoritas yang berlaku.
PROGRAM PENGEMBANGAN DEWAN KOMISARIS
Memberikan rekomendasi kepada Direksi melalui komite-komite setingkat Dewan Komisaris sebagaimana tertuang dalam Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, Komite Nominasi dan Remunerasi dan Komite Tata Kelola Terintegrasi di Laporan Tata Kelola Bab Perusahaan Laporan Tahunan ini. Sesuai Anggaran Dasar Bank, Dewan Komisaris menyetujui tindakan yang diusulkan untuk pinjaman kurang lancar, restrukturisasi dan penghapusan pinjaman di atas batas tertentu sebagaimana ditentukan dalam kebijakan Bank.
SERTIFIKASI MANAJEMEN RISIKO
PROGRAM PELATIHAN DAN PENGEMBANGAN KOMPETENSI
PROGRAM ORIENTASI BAGI ANGGOTA KOMISARIS BARU
PENILAIAN KINERJA KOMITE DEWAN KOMISARIS
KEBIJAKAN DAN PROSEDUR PENILAIAN KINERJA KOMITE DEWAN KOMISARIS
Penilaian kinerja Komite di tingkat Dewan Komisaris secara kolegial;
Penilaian kinerja anggota Komite di tingkat Dewan Komisaris secara individu; dan
Penilaian terhadap kinerja Ketua Komite di tingkat Dewan Komisaris
KRITERIA PENILAIAN KINERJA KOMITE DEWAN KOMISARIS
Penilaian Kinerja Komite di tingkat Dewan Komisaris secara Kolegial
Penilaian Kinerja Anggota Komite di tingkat Dewan Komisaris secara Individu
Penilaian Kinerja Ketua Komite di tingkat Dewan Komisaris
PIHAK YANG MELAKUKAN PENILAIAN KINERJA KOMITE DEWAN KOMISARIS
HASIL PENILAIAN KINERJA KOMITE TINGKAT DEWAN KOMISARIS TAHUN 2021
KOMISARIS INDEPENDEN
JUMLAH DAN KOMPOSISI KOMISARIS INDEPENDEN
KRITERIA KOMISARIS INDEPENDEN
Apabila Komisaris Independen menjabat pada Komite Audit, maka Komisaris Independen yang bersangkutan hanya dapat diangkat kembali menjadi Komite Audit untuk 1 (satu) periode untuk masa jabatan Komite Audit berikutnya. Seorang Komisaris Independen yang menjabat sebagai Ketua Komite hanya dapat merangkap jabatan sebagai Ketua Komite paling banyak pada 1 (satu) Komite lainnya.
PERNYATAAN INDEPENDENSI MASING- MASING KOMISARIS INDEPENDEN
DIREKSI
PEDOMAN DAN TATA TERTIB KERJA DIREKSI
Anggota direksi, dewan komisaris dan/atau pemegang saham bank dapat mengajukan usulan calon anggota direksi kepada bank. Usulan pemberhentian dan/atau penggantian anggota direksi yang diajukan kepada rapat umum harus memperhatikan rekomendasi komite pengangkatan dan remunerasi bank.
SUSUNAN, JUMLAH, DAN KOMPOSISI ANGGOTA DIREKSI TAHUN 2021
Pemegang saham yang dapat mengusulkan calon anggota Direksi adalah 1 (satu) pemegang saham atau lebih yang mewakili 1/20 (dua puluh satu) atau lebih dari jumlah seluruh saham dengan hak suara. Pengangkatan anggota Direksi harus mendapat persetujuan dari ABS dan telah lulus Uji Kemampuan dan Kepatutan dari OJK, dan/atau memenuhi persyaratan lain yang ditentukan oleh instansi terkait lainnya sebelum dinyatakan efektif sebagai Direktur.
KOMPOSISI DIREKSI TAHUN 2021
MASA JABATAN DIREKSI
TUGAS, TANGGUNG JAWAB, DAN WEWENANG DIREKSI
RUANG LINGKUP PEKERJAAN DAN TANGGUNG JAWAB MASING-MASING
- LANI DARMAWAN*– PRESIDEN DIREKTUR
- LEE KAI KWONG – DIREKTUR STRATEGI, KEUANGAN & SPAPM
- PANDJI P. DJAJANEGARA – DIREKTUR PERBANKAN SYARIAH
- FRANSISKA OEI – DIREKTUR KEPATUHAN, CORPORATE AFFAIRS & HUKUM
- TJIOE MEI TJUEN – DIREKTUR OPERASIONAL &
- RUSLY JOHANNES**– DIREKTUR PERBANKAN BISNIS
- LANI DARMAWAN–DIREKTUR PERBANKAN KONSUMER
Mengarahkan Direktorat Operasi dan Teknologi Informasi untuk menciptakan efisiensi dan efektivitas pengelolaan transaksi operasional bank dengan standar yang tinggi untuk mencapai kehandalan. Menyusun strategi dan memberikan arahan dalam pelayanan dan penjualan produk-produk consumer banking di seluruh cabang di Indonesia.
INDEPENDENSI DIREKSI
Mengawasi semua aspek pertahanan lini kedua bank dalam fungsi manajemen risiko kredit dan memastikan implementasi yang efektif dari kerangka manajemen risiko kredit bank yang komprehensif. Mengoptimalkan potensi pasar melalui pengembangan produk-produk Perbankan Konsumer yang kompetitif dan inovatif untuk mencapai target laba yang telah ditetapkan bank dengan tetap menjaga kehati-hatian, menerapkan seluruh aspek kebijakan manajemen risiko bank secara menyeluruh dan mencapai proses bisnis perbankan yang efektif dan efisien.
RANGKAP JABATAN DIREKSI
BENTURAN KEPENTINGAN DIREKSI
PARTISIPASI ANGGOTA DIREKSI DALAM ASOSIASI/ORGANISASI
Memastikan Business Continuity Management dan Business Continuity Plan disiapkan dan dipraktikkan di seluruh lini CIMB Niaga agar organisasi dapat terus beroperasi pada tingkat yang dapat diterima dalam situasi krisis untuk terus memberikan layanan keuangan. Bank menerapkan Program Transformasi yang ditujukan untuk pertumbuhan jangka pendek, menengah, dan panjang dengan menggunakan teknologi baru, pengembangan yang gesit dan analitik data, serta mengutamakan pengalaman nasabah.
PROGRAM PENGEMBANGAN DIREKSI
KEBIJAKAN PEMBERIAN PINJAMAN BAGI DIREKSI
PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI TAHUN 2021
Manajemen Risiko Direktur Direktorat Manajemen Risiko Keuangan, Bankers Association for Risk Management (Efektifitas BARA per 9 Maret 2022. 12/7/PBI/2010 tanggal 19 April 2010 perihal Sertifikasi Manajemen Risiko bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum, Direksi dan Komisaris wajib mengikuti program uji kompetensi/.
PROGRAM ORIENTASI BAGI ANGGOTA DIREKSI BARU
Pelatihan yang diikuti oleh masing-masing anggota Direksi dapat dilihat pada Bab Profil Perusahaan Laporan Tahunan ini.
PENILAIAN KINERJA KOMITE DIREKSI KEBIJAKAN DAN PROSEDUR PENILAIAN
HASIL PENILAIAN KINERJA KOMITE EKSEKUTIF TAHUN 2021
PENILAIAN KINERJA
DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS (TERMASUK PRESIDEN KOMISARIS)
KEBIJAKAN DAN PROSEDUR PELAKSANAAN PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS
KRITERIA PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS
Kriteria Penilaian Kinerja Kolegial Dewan Komisaris a. Efektivitas Peran Dewan Komisaris
Kriteria Penilaian Kinerja Individu Masing-Masing Anggota Dewan Komisaris
Kriteria Penilaian Kinerja Presiden Komisaris a. Efektivitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung
PIHAK YANG MELAKUKAN PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS
Penilaian Kinerja Dewan Komisaris secara Kolegial Penilaian dilakukan oleh masing-masing Komisaris
Penilaian Kinerja Individu Masing-Masing Anggota Dewan Komisaris
Penilaian Kinerja Presiden Komisaris
HASIL PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS TAHUN 2021
PENILAIAN PENERAPAN GCG ASPEK DEWAN KOMISARIS
PROSEDUR PELAKSANAAN PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS
PENILAIAN KINERJA DIREKSI (TERMASUK PRESIDEN DIREKTUR)
KEBIJAKAN DAN PROSEDUR PELAKSANAAN PENILAIAN KINERJA DIREKSI
KRITERIA PENILAIAN KINERJA DIREKSI
Penilaian Kinerja Kolegial Direksi Kriteria penilaian kolegial meliputi
Penilaian Kinerja Individu Direksi (bank-wide dan individu)
PIHAK YANG MELAKUKAN PENILAIAN KINERJA DIREKSI
Penilaian Kinerja Kolegial Direksi
Penilaian Kinerja Individu Direksi (Bank-wide dan Individual)
HASIL PENILAIAN KINERJA DIREKSI TAHUN 2021
PENILAIAN PENERAPAN GCG ASPEK DIREKSI
PROSEDUR PELAKSANAAN PENILAIAN KINERJA DIREKSI
KEBIJAKAN KEBERAGAMAN
KEBERAGAMAN KOMPOSISI ANGGOTA DEWAN KOMISARIS
Keahlian/Pengalaman/Pendidikan, memiliki paling kurang
Kewarganegaraan
Jenis Kelamin
Usia
Independensi
KEBERAGAMAN KOMPOSISI ANGGOTA DIREKSI
Usia Perbedaan usia anggota Dewan Komisaris berada pada kelompok usia yang cukup produktif dan dewasa yaitu 50 tahun - 66 tahun. Jenis Kelamin Terdapat 2 (dua) orang anggota Dewan Komisaris yang berjenis kelamin perempuan dan salah satunya adalah Komisaris Independen.
PENCAPAIAN KEBIJAKAN KEBERAGAMAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
Pendidikan Jenjang pendidikan anggota Dewan Komisaris meliputi jenjang Sarjana dan Pascasarjana dengan berbagai bidang pendidikan seperti ekonomi, manajemen bisnis dan manajemen risiko, serta keuangan. Anggota Dewan Komisaris dan/atau Direksi dan/atau Pejabat atau Direktur Senior atau jabatan penting lainnya di lembaga keuangan dan non keuangan nasional dan multinasional;
KEBIJAKAN REMUNERASI
TUJUAN DAN LATAR BELAKANG
KEBIJAKAN REMUNERASI YANG DIKAITKAN DENGAN RISIKO
PENENTUAN REMUNERASI DIKAITKAN DENGAN KINERJA DAN RISIKO
PENGKAJIAN DAN INDEPENDENSI PENERAPAN KEBIJAKAN REMUNERASI
Bank senantiasa mengkaji dan mengkomunikasikan secara berkala Susunan Gaji dan Skala Gaji (SUSU) sesuai dengan Permenaker no.
PENENTUAN MATERIAL RISK TAKER
REMUNERASI DEWAN KOMISARIS
PROSEDUR PENETAPAN REMUNERASI DEWAN KOMISARIS
KEBIJAKAN REMUNERASI DEWAN KOMISARIS
STRUKTUR REMUNERASI DEWAN KOMISARIS
Paket Remunerasi dan Fasilitas Lain yang Diterima Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Dewan Komisaris
REMUNERASI DIREKSI
PROSEDUR PENETAPAN REMUNERASI DIREKSI
KEBIJAKAN REMUNERASI DIREKSI
INDIKATOR PENETAPAN REMUNERASI DIREKSI
STRUKTUR REMUNERASI DIREKSI
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Direksi Remunerasi yang Bersifat Variabel**
REMUNERASI DEWAN PENGAWAS SYARIAH
PROSEDUR PENETAPAN REMUNERASI DEWAN PENGAWAS SYARIAH
KEBIJAKAN REMUNERASI DEWAN PENGAWAS SYARIAH
STRUKTUR REMUNERASI DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Dewan Pengawas Syariah Remunerasi yang Bersifat Variabel*
OPSI SAHAM YANG DIMILIKI DEWAN KOMISARIS, DIREKSI DAN PEJABAT EKSEKUTIF
RASIO GAJI TERTINGGI DAN TERENDAH
REMUNERASI YANG BERSIFAT VARIABEL BAGI KARYAWAN
REMUNERASI TETAP DAN VARIABEL BAGI PIHAK YANG MASUK DALAM KATEGORI MATERIAL RISK TAKERS (MRT)
INFORMASI KUANTITATIF BAGI PIHAK YANG MASUK DALAM KATEGORI MRT
TOTAL PESANGON YANG DIBERIKAN UNTUK KARYAWAN YANG TERKENA PEMUTUSAN HUBUNGAN KERJA DAN TOTAL NOMINAL YANG DIBAYARKAN
RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
KETENTUAN RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN RAPAT DEWAN KOMISARIS BERSAMA DIREKSI
Risalah rapat Dewan Komisaris wajib ditandatangani oleh seluruh anggota Dewan Komisaris yang hadir dan disampaikan kepada seluruh anggota Dewan Komisaris. Risalah rapat merupakan bukti yang sah bagi anggota Dewan Komisaris dan pihak ketiga mengenai keputusan yang diambil dalam rapat.
AGENDA RAPAT DEWAN KOMISARIS TAHUN 2021
Dalam hal rapat dilakukan melalui teknologi telekonferensi, harus ditindaklanjuti dengan membuat risalah rapat yang ditandatangani oleh seluruh komisaris yang hadir. Keputusan sirkular mempunyai wewenang yang sama dengan keputusan yang sah diambil dalam rapat Dewan Komisaris.
AGENDA RAPAT DEWAN KOMISARIS BERSAMA DIREKSI TAHUN 2021
FREKUENSI RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN DEWAN KOMISARIS TAHUN 2021
KETENTUAN RAPAT DIREKSI DAN RAPAT DIREKSI BERSAMA DEWAN KOMISARIS
Risalah rapat Direksi harus ditandatangani oleh seluruh anggota Direksi yang hadir dalam rapat dan dibagikan kepada seluruh anggota Direksi. Risalah rapat direksi merupakan alat bukti yang sah bagi anggota direksi dan pihak ketiga mengenai keputusan yang diambil rapat direksi.
AGENDA RAPAT DIREKSI TAHUN 2021
Anggota Direksi yang tidak dapat menghadiri rapat Direksi harus memberitahukan kepada Presiden dan CEO melalui Corporate Secretary mengenai alasan ketidakhadirannya. Apabila rapat direksi dilakukan melalui teleconference, telepresence atau media elektronik lainnya, maka harus diikuti dengan pembuatan risalah rapat yang ditandatangani oleh seluruh anggota direksi yang hadir.
AGENDA RAPAT DIREKSI BERSAMA DEWAN KOMISARIS TAHUN 2021
Mengundurkan diri sebagai direktur pada tanggal 1 Agustus 2021 dan diangkat sebagai direktur pengawas terhitung sejak ditutupnya RUPSLB pada tanggal 17 Desember 2021.
FREKUENSI RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN DIREKSI TAHUN 2021
INFORMASI PEMEGANG SAHAM UTAMA DAN PENGENDALI
HUBUNGAN AFILIASI DEWAN KOMISARIS, DIREKSI, DAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI
HUBUNGAN AFILIASI DENGAN ANGGOTA DIREKSI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAINNYA DAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI
HUBUNGAN AFILIASI DENGAN ANGGOTA DIREKSI LAINNYA, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS, DAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI
KOMITE TINGKAT DEWAN KOMISARIS
KOMITE AUDIT
PIAGAM KOMITE AUDIT
MASA JABATAN
JUMLAH, SUSUNAN, DAN KOMPOSISI KEANGGOTAAN KOMITE AUDIT
PROFIL ANGGOTA KOMITE AUDIT
JEFFREY KAIRUPAN Ketua Komite Audit
ENDANG
KUSSULANJARI S
Anggota Komite Audit
Jabatan Lainnya Chief Advisor di PT Advance Intelligence Indonesia - Jakarta, Indonesia (2019 - Sekarang) Tidak ada kepemilikan saham. Afiliasi Tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota komite lainnya, anggota direksi, anggota direksi dan pemegang saham utama dan pengendali.
PELATIHAN ANGGOTA KOMITE AUDIT
Bachelor of Science in Business Administration, jurusan Keuangan (BSBA) dari Creighton University – Omaha, Nebraska, USA (1992). Pejabat Keuangan dan kepala Financial Strategic Group (termasuk tanggung jawab akuntansi) di First National Capital Markets, Inc.
INDEPENDENSI KOMITE AUDIT
Konsultan Manajemen Risiko Senior – Produk Risiko Perbankan di IPS-Sendero (unit bisnis Fiserv, Inc.) – Scottsdale, AZ, USA. Analis Keuangan Utama Grup Manajemen Aset dan Liabilitas di First National Bank of Omaha – Omaha, NE, USA.
TUGAS, TANGGUNG JAWAB DAN WEWENANG
Menunjuk anggota Komite Audit non Dewan Komisaris atau menunjuk pihak ketiga lainnya sebagai sekretaris Komite untuk mencatat rapat komite dan membuat Risalah rapat Komite Audit. Melibatkan pihak independen di luar Komite Audit yang diperlukan untuk membantu pelaksanaan tugasnya (bila diperlukan).
RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE AUDIT
Membuat laporan berkala tentang kegiatan Komite dan hal-hal yang dianggap perlu untuk disampaikan kepada Dewan Komisaris; Berkomunikasi langsung dengan pegawai Bank, termasuk Direksi dan/atau Senior Manager/Officer dan pihak yang menjalankan fungsi audit internal, manajemen risiko dan akuntansi terkait dengan tugas dan tanggung jawab Komite Audit.
AGENDA RAPAT KOMITE AUDIT
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE AUDIT TAHUN 2021
PERNYATAAN KOMITE AUDIT ATAS
KECUKUPAN SISTEM PENGENDALIAN INTERN DAN SISTEM MANAJEMEN RISIKO
RENCANA KERJA TAHUN 2022
REMUNERASI ANGGOTA KOMITE AUDIT
Paket Remunerasi dan Fasilitas lain yang diterima Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Anggota Komite Audit Remunerasi yang Bersifat Variabel*
KOMITE PEMANTAU RISIKO
PIAGAM KOMITE PEMANTAU RISIKO
JUMLAH, SUSUNAN, DAN KOMPOSISI KEANGGOTAAN KOMITE PEMANTAU RISIKO
PROFIL ANGGOTA KOMITE PEMANTAU RISIKO
Ketua Komite Pemantau Risiko
DIDI SYAFRUDDIN YAHYA
Anggota Komite Pemantau Risiko
SRI INDRASTUTI S. HADIPUTRANTO Anggota Komite Pemantau Risiko
RIATU MARIATUL QIBTHIYYAH Anggota Komite Pemantau Risiko
PELATIHAN ANGGOTA KOMITE PEMANTAU RISIKO
PERNYATAAN INDEPENDENSI KOMITE PEMANTAU RISIKO
TUGAS, TANGGUNG JAWAB, DAN WEWENANG
RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE PEMANTAU RISIKO
AGENDA RAPAT KOMITE PEMANTAU RISIKO
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE PEMANTAU RISIKO TAHUN 2021
Laporan internal, yang mencakup temuan pemantauan atas risiko yang signifikan dan muncul, kondisi ekonomi makro, kinerja keuangan bank dan indikator risiko untuk memastikan kepatuhan terhadap risk appetite bank. Laporan wajib kepada pengawas perbankan yang terdiri dari laporan profil risiko, laporan kesehatan bank dan laporan lainnya untuk memastikan kesesuaian dalam memberikan informasi kepada pengawas perbankan tentang kondisi risiko yang dihadapi bank.
EVALUASI KOMITE PEMANTAU RISIKO ATAS PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO DI BANK
Status kualitas aset setiap segmen kredit untuk memastikan bahwa setiap unit bisnis telah mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk menjaga dan meningkatkan kualitas aset bank sejalan dengan risk attitude dan risk appetite yang telah ditetapkan. Tujuan dari proyek Aquamarine adalah untuk meninjau dan meningkatkan strategi perbankan untuk biaya pinjaman yang lebih rendah.
REMUNERASI ANGGOTA KOMITE PEMANTAU RISIKO
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Anggota Komite Pemantau Risiko Remunerasi yang Bersifat Variabel*
Seluruh anggota Komite Pemantau Risiko CIMB Niaga tidak menerima remunerasi yang bersifat variabel (saham atau penghargaan seperti performance bonus, non performance bonus dan stock option).
KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
PIAGAM KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
JUMLAH, SUSUNAN, DAN KOMPOSISI KEANGGOTAAN KOMITE NOMINASI DAN
SUSUNAN ANGGOTA KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI TAHUN 2021
PROFIL ANGGOTA KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
SRI WIDOWATI
Ketua Komite Nominasi dan Remunerasi
DIDI SYAFRUDDIN YAHYA Anggota Komite Nominasi
Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi
NORA JOICE KIMBAL
PELATIHAN ANGGOTA KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
PERNYATAAN INDEPENDENSI KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
AGENDA RAPAT KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI TAHUN 2021
Mengevaluasi efektivitas Dewan Komisaris dan komite-komite di tingkat Dewan Komisaris dan Direksi, kerjasama dengan jasa konsultan eksternal sebagai klien independen. Melakukan kajian dan menerapkan UU Cipta Kerja (UU Kolektif) sesuai ketentuan yang berlaku.
EVALUASI KOMITE NOMINASI DAN
REMUNERASI ATAS PENERAPAN KEBIJAKAN NOMINASI DAN REMUNERASI DI BANK
REMUNERASI ANGGOTA KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
Paket Remunerasi dan Fasilitas lain yang diterima Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi Remunerasi yang Bersifat Variabel*
KEBIJAKAN SUKSESI DIREKSI
KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
PIAGAM KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
JUMLAH, SUSUNAN DAN KOMPOSISI KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
PROFIL ANGGOTA KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
JEFFREY KAIRUPAN
Ketua Komite Tata Kelola Terintegrasi
ENDANG KUSSULANJARI S
Anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi
YULIZAR D. SANREGO
SERENA K. FERDINANDUS Anggota Komite Tata Kelola
Vice President Investment Banking Division og Direct Investment Division hos PT Danareksa (Persero) og PT Danareksa Finance.
ACHIRAN PANDU DJAJANTO Anggota Komite Tata Kelola
PELATIHAN ANGGOTA KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
PERNYATAAN INDEPENDENSI KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
Memberikan rekomendasi atas kecukupan dan peningkatan pengendalian intern, penerapan fungsi kepatuhan terintegrasi, penerapan manajemen risiko dan tata kelola perusahaan yang baik; fungsi manajemen risiko terintegrasi untuk menerapkan manajemen risiko terintegrasi dari Komite Manajemen Risiko Terintegrasi dan/atau Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi, termasuk namun tidak terbatas pada kewajiban penerapan modal minimum terintegrasi;
RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
Evaluasi atas pelaksanaan TKT paling kurang dengan mengevaluasi kecukupan pengendalian intern dan melaksanakan fungsi kepatuhan secara terintegrasi; fungsi audit intern Terintegrasi Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi untuk pelaksanaan audit intern; Dan.
AGENDA RAPAT KOMITE TKT
Dalam melakukan evaluasi dari poin 1 di atas, Komisi TKT memperoleh informasi berupa hasil evaluasi atas pelaksanaan audit internal dan fungsi kepatuhan masing-masing LJK dari anggota direksi masing-masing LJK yang menjadi anggota. Dewan TKT; Laporan self assessment berkala atas penerapan manajemen terintegrasi untuk periode bulan Juni dan Desember.
EVALUASI KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI ATAS PENERAPAN TATA
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI TAHUN 2021
REMUNERASI ANGGOTA KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi Remunerasi yang Bersifat Variabel*
KOMITE TINGKAT DIREKSI
KEDUDUKAN KOMITE EKSEKUTIF DALAM STRUKTUR BANK
RISK MANAGEMENT COMMITTEE (RMC) FUNGSI POKOK DAN WEWENANG
STRUKTUR DAN KEANGGOTAAN
Struktur Keanggotaan RMC
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB
RAPAT, KUORUM, DAN PENGAMBILAN KEPUTUSAN
Apabila Ketua dan Wakil Ketua berhalangan, maka Ketua rapat dipilih dari antara Anggota dan Ketua rapat yang dipilih harus seorang Direktur. Kuorum pengambilan keputusan disetujui oleh lebih dari 50% (lima puluh persen) jumlah anggota yang memiliki hak suara; dengan sekurang-kurangnya 2 (dua) orang Direktur dan salah satunya adalah Ketua atau Wakil Ketua.
REALISASI PROGRAM KERJA TAHUN 2021
SERTIFIKASI
ASSET & LIABILITY COMMITTEE (ALCO) FUNGSI POKOK DAN WEWENANG
Struktur Keanggotaan ALCO
Menelaah dan memastikan profil risiko Bank masih dalam batas-batas yang ditetapkan dalam MAT/limit risiko likuiditas dan risiko suku bunga dalam Banking Book, termasuk mengkaji hasil stress test internal dan peraturan untuk semua mata uang dan entitas perbankan yang material di bawah CIMB Niaga. Sekurang-kurangnya 1/2n+1 atau sekurang-kurangnya 2 (dua) orang anggota KP Syariah yang terdiri dari ketua atau wakil ketua ikut serta dalam kuorum penyelenggaraan rapat.
INFORMATION TECHNOLOGY STEERING COMMITTEE (ITSC)
Melakukan penyesuaian model internal fund transfer pricing untuk memastikan price signaling tersampaikan ke seluruh lini bisnis bank sejalan dengan perubahan suku bunga pasar.
FUNGSI POKOK DAN WEWENANG
Struktur Keanggotaan ITSC
Kapasitas pengambilan keputusan disetujui oleh lebih dari 2/3 (dua per tiga) jumlah anggota dewan yang hadir. Rekomendasi rancangan anggaran proyek TI tahun buku 2022 beserta prioritas proyek sesuai rencana strategis TI.
CREDIT POLICY COMMITTEE (CPC) FUNGSI POKOK DAN WEWENANG
Rencana strategis keamanan siber yang selaras dengan selera risiko bank dan diikuti dengan rencana kerja operasi teknologi dan manajemen risiko yang komprehensif. Memantau dan mengarahkan hasil pemantauan dan mitigasi serangan siber pada Sistem CIMB Niaga.
Struktur Keanggotaan CPC
- Ketentuan Kredit Komersial
- Ketentuan Treasury
- Kewenangan Persetujuan
- Ketentuan Trade Finance
- Ketentuan Terkait Transaction Banking – Value Chain
- Ketentuan terkait dengan Enterprise Business Banking (EBB)
- Ketentuan Konsumer
- Ketentuan Lainnya
Menentukan arah kebijakan perkreditan (termasuk risk acceptance criteria, proses dan persetujuan kredit), sejalan dengan risk appetite bank untuk mendorong pertumbuhan kredit yang berkualitas dengan tetap memperhatikan prudential banking practice. Mengawasi dan memastikan bahwa pelaksanaan kebijakan kredit telah sesuai dengan ketentuan internal dan eksternal yang berlaku.
DASAR HUKUM PENGANGKATAN, MASA JABATAN & PEDOMAN KERJA KOMITE
Operasi Kredit/Keuangan, termasuk melakukan tinjauan otoritas, melibatkan pihak ketiga, dan menerapkan stimulus COVID-19. Pada tahun 2021, beberapa penyesuaian dilakukan untuk produk kredit konsumer terhadap kebijakan eksternal yang dikeluarkan oleh regulator, peraturan pemerintah dan strategi bisnis sesuai dengan tingkat risiko yang ditetapkan perusahaan, termasuk ketentuan insentif terkait pandemi COVID-19.
PERNYATAAN INDEPENDENSI EXCO
Ketentuan terkait Strategi Bisnis, antara lain perluasan program retail lending dan perubahan model lending dalam value chain.
PELATIHAN ANGGOTA EXCO
FREKUENSI DAN TINGKAT KEHADIRAN DIREKSI PADA RAPAT KOMITE EKSEKUTIF (EXCO) 2021
SEKRETARIS PERUSAHAAN
PROFIL SEKRETARIS PERUSAHAAN
FRANSISKA OEI
Sekretaris Perusahaan
MASA JABATAN & DOMISILI
STRUKTUR ORGANISASI SEKRETARIS PERUSAHAAN
Menyelenggarakan program orientasi bagi direksi dan/atau direksi yang baru dengan tujuan untuk memberikan pengetahuan dan pemahaman tentang bank. Ini bertindak sebagai penghubung antara bank dan pemegang saham, investor, otoritas dan pemangku kepentingan lainnya.
PELAKSANAAN TUGAS TAHUN 2021
Pengelolaan, pendistribusian dan pemantauan surat masuk yang diterima bank dan ditujukan kepada direksi dan/atau dewan komisaris. Selama tahun 2021, bank menerima 16.170 (enam belas ribu seratus tujuh puluh) surat yang ditujukan kepada direksi dan/atau dewan komisaris, diantaranya OJK, Bank Indonesia, Bursa Efek Indonesia (BEI), Perusahaan Kustodian Sentral Indonesia (KSEI), Perhimpunan Bank Swasta Nasional (PERBANAS), Pengadilan Negeri Republik Indonesia, Kepolisian Negara Republik Indonesia, Dirjen Pajak dan lain-lain.
PENGEMBANGAN KOMPETENSI
Mempersiapkan dokumentasi dan membantu proses Fit and Proper Test untuk 1 (satu) calon Direksi dan 1 (satu) calon Direksi dengan jabatan Direktur Utama.
KETERBUKAAN INFORMASI TAHUN 2021
LAPORAN BERKALA
LAPORAN INSIDENTIL
SATUAN KERJA AUDIT INTERN (SKAI)
PIAGAM AUDIT INTERNAL
PIHAK YANG MENGANGKAT DAN MEMBERHENTIKAN KEPALA SKAI
STRUKTUR DAN KEDUDUKAN SKAI DALAM ORGANISASI
PROFIL & PELATIHAN KEPALA SKAI (CHIEF AUDIT EXECUTIVE)
ANTONIUS PRAMANA GUNADI Chief Audit Executive
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SKAI
Menyusun dan menyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab SKAI terintegrasi kepada direktur yang ditunjuk untuk melaksanakan fungsi pengawasan LJK pada konglomerasi keuangan, direktur kepatuhan entitas utama dan pengurus entitas utama.
KODE ETIK INTERNAL AUDITOR
Integritas (Integrity)
Obyektivitas (Objectivity)
Kerahasiaan (Confidentiality)
Kompetensi (Compentency)
SUMBER DAYA MANUSIA DAN SERTIFIKASI PROFESI
SKAI juga memiliki beragam sertifikasi, mulai dari sertifikasi wajib seperti Sertifikasi Manajemen Risiko, sertifikasi lokal yang mendukung kinerja audit seperti Qualified Internal Auditor (QIA), Certified Bank Internal Auditor (CBIA), hingga sertifikasi internasional seperti Certified Internal Auditor (CIA). . ), Jaminan Manajemen Risiko Bersertifikat (CRMA), Peretas Etis Bersertifikat (CEH). Sejalan dengan fokus pada 3D, SKAI juga memiliki beberapa sertifikasi internasional pendukung, yaitu Certified Information Systems Auditor (CISA), Prince2 Agile Foundation, Certified in Risk and Information Systems Control (CRISC), dan lain-lain.
PARTISIPASI DALAM PERHIMPUNAN PROFESI
SISTEM INFORMASI MANAJEMEN AUDIT
METODOLOGI AUDIT
LAPORAN KEGIATAN SKAI TAHUN 2021
Peningkatan Fungsi Audit terhadap Business Unit SKAI tetap melanjutkan kegiatan Business Monitoring
Sejak awal tahun, SKAI telah menerbitkan katalog layanan audit yang diberikan kepada BU, sehingga BU lebih memahami jenis jasa assurance dan konsultasi yang dapat dilakukan SKAI untuk membantu BU - of. Kegiatan tersebut ditanggapi positif oleh KP karena SKAI menawarkan layanan beyond auditing yang dapat memberikan nilai tambah.
Pengembangan Data Analytics
KEY INITIATIVES TAHUN 2021
Memenuhi kebutuhan dan dan keselamatan auditor
Selama tahun 2021, SKAI telah menginformasikan kepada manajemen tentang kesalahan operasional yang berdampak pada laba rugi dan juga mencegah kerugian akibat kesalahan yang telah diidentifikasi sebelumnya oleh SKAI. Untuk pengembangan ke depan, pada tahun 2021 SKAI telah membentuk kelompok kerja untuk mengembangkan aplikasi Machine Learning dan Robotic Process Automation yang diharapkan dapat diimplementasikan dalam praktik SKAI di tahun-tahun mendatang.
Visualisasi
Untuk tahun 2021 pengenalan audit defisiensi sedikit berbeda dengan tahun 2020 yang sebelumnya diukur berdasarkan skor audit (audit score) dan tingkat koreksi keterlambatan, sedangkan pada tahun 2021 diukur berdasarkan tingkat koreksi keterlambatan dan pembukaan kembali tingkat pada Temuan Risiko tinggi. Hal ini terlihat dari rasio remediasi yang terlambat (rasio yang menunjukkan jumlah keterlambatan perbaikan rekomendasi audit oleh manajemen) selama tiga tahun terakhir sebesar 0% dan tingkat pembukaan kembali juga sebesar 0%.
EVALUASI KINERJA SKAI
Terus meningkatkan kerjasama dengan setiap lini unit bisnis dan business support dalam meningkatkan kinerja CIMB Niaga melalui tata kelola yang baik, manajemen risiko dan pengendalian internal. Terus meningkatkan kerjasama dengan setiap lini unit bisnis dan business support dalam meningkatkan kinerja CIMB Niaga melalui tata kelola yang baik, manajemen risiko dan pengendalian internal melalui peran SKAI sebagai business partner.
SATUAN KERJA KEPATUHAN
MEKANISME PENGANGKATAN DAN PEMBERHENTIAN KEPALA SATUAN KERJA KEPATUHAN (HEAD OF COMPLIANCE MANAGEMENT)
PROFIL & PELATIHAN HEAD OF COMPLIANCE MANAGEMENT
LISTON SIAHAAN Head of Compliance
Pelatihan Head of Compliance Management Tahun 2021
CIMB Niaga memiliki kebijakan kepatuhan dan standar prosedur sebagai pedoman bagi seluruh pegawai dalam menumbuhkan Budaya Kepatuhan agar kegiatan Bank senantiasa sejalan dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan berlandaskan prinsip kehati-hatian. Kebijakan dan prosedur standar ini ditinjau secara berkala sesuai dengan kebutuhan Bank dan mengikuti perubahan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
FUNGSI KEPATUHAN BANK
PRINSIP KEPATUHAN
STRUKTUR ORGANISASI SATUAN KERJA KEPATUHAN
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SATUAN KERJA KEPATUHAN
RENCANA KERJA SATUAN KERJA KEPATUHAN TAHUN 2021
Implementasi pemantauan kepatuhan melalui aplikasi pemantauan ReCoM (Regulatory Commitment Monitoring) dan pengembangan ReCoM untuk mengotomatisasi proses dalam implementasi kerangka kepatuhan. Melaksanakan Pelaporan Kepatuhan Terintegrasi atas pelaksanaan kepatuhan di KKCI secara berkala kepada Direksi dan Dewan Komisaris Bank sebagai Entitas Utama.
INDIKATOR KEPATUHAN TAHUN 2021
PELAKSANAAN TUGAS SATUAN KERJA KEPATUHAN DI TAHUN 2021
Fungsi Kepatuhan melakukan kajian kepatuhan (review unit, review berkala, dan review tematik) terhadap unit kerja. Review dilakukan untuk memverifikasi proses self-assessment unit kerja untuk RCSA dan untuk memeriksa apakah ada masalah kepatuhan di unit kerja.
RENCANA KERJA SATUAN KERJA KEPATUHAN TAHUN 2022
PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANG DAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME
KEBIJAKAN APU & PPT
MEKANISME PENGANGKATAN DAN PEMBERHENTIAN KEPALA SATUAN
PROFIL & PELATIHAN HEAD OF AML
ENTIN ROSTINI
Head of Anti Money Laundering (AML)
Pelatihan Head of AML di Tahun 2021
STRUKTUR ORGANISASI SATUAN KERJA AML
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SATUAN KERJA AML
PELAKSANAAN PROGRAM APU & PPT TAHUN 2021
- Pertahanan Lini Pertama
- Pertahanan Lini Kedua
- Pertahanan Lini Ketiga
- Penetapan organisasi khusus Unit Anti Money Laundering (AML) sebagai fungsi yang
- Kebijakan dan prosedur APU & PPT berbasis risiko sesuai dengan kompleksitas usaha Bank,
- Sistem Infomasi Manajemen dalam rangka penerapan APU & PPT
- Penilaian Risiko APU & PPT
- Pengendalian Intern untuk mengevaluasi
- Uji kepatuhan dan pemberian opini terkait APU & PPT Selama tahun 2021, unit AML mengkaji 411
- Pelatihan (Sertifikasi) APU & PPT kepada Karyawan Pelatihan APU & PPT wajib diikuti oleh semua
- Pelaporan dan pemenuhan permintaan data kepada regulator/penegak hukum
- Inisiatif perbaikan selama tahun 2021
Pengukuran risiko APU & PPT dilakukan dengan menggunakan indikator/parameter Risk Based Approach (RBA) yang meliputi Customer Risk Rating dan Bank AML Risk Rating. Tindak lanjut atas hasil yang dicapai dan pelaporan eksposur risiko APU & PPT kepada manajemen senior, komite dan regulator. J.
RENCANA APU & PPT 2022
Proses penilaian penerapan APU dan PPT di tingkat unit bisnis/departemen dan anak perusahaan yang memiliki risiko lebih tinggi. Melakukan penyegaran materi tentang aplikasi Learning on the Go (LoG) sebagai sarana yang digunakan bank untuk memberikan pelatihan terkait APU & PPT secara online kepada seluruh pegawai.
AKUNTAN PUBLIK
KEBIJAKAN PENUNJUKAN AKUNTAN PUBLIK
PERIODE AKUNTAN PUBLIK DAN KANTOR AKUNTAN PUBLIK
EFEKTIVITAS PELAKSANAAN AUDIT OLEH AKUNTAN PUBLIK
PENGAWASAN DAN KOMUNIKASI AKUNTAN PUBLIK DAN BANK
NAMA, PERIODE DAN FEE KANTOR AKUNTAN PUBLIK SERTA AKUNTAN PUBLIK YANG
MELAKUKAN AUDIT LAPORAN KEUANGAN TAHUNAN BANK SELAMA 5 (LIMA) TAHUN TERAKHIR
JASA LAIN YANG DIBERIKAN KANTOR AKUNTAN PUBLIK DAN AKUNTAN PUBLIK SELAIN JASA AUDIT LAPORAN KEUANGAN TAHUNAN PADA TAHUN BUKU TERAKHIR (BIAYA NON-AUDIT)
MANAJEMEN RISIKO
SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
STRUKTUR ORGANISASI MANAJEMEN RISIKO
PROFIL PIMPINAN SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
HENKY SULISTYO*
Direktur Manajemen Risiko
SERTIFIKASI PIMPINAN SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
PROGRAM PENGEMBANGAN KOMPETENSI DAN SERTIFIKASI PROFESI PEGAWAI SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
Sertifikasi Manajemen Risiko
PERNYATAAN DIREKSI DAN/ATAU DEWAN KOMISARIS ATAU KOMITE AUDIT ATAS
HASIL KAJIAN ATAS EFEKTIVITAS SISTEM MANAJEMEN RISIKO
PENILAIAN DIREKSI ATAS KINERJA SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
PENGELOLAAN RISIKO
SISTEM PENGENDALIAN INTERN
DASAR PENETAPAN
TUJUAN IMPLEMENTASI SISTEM PENGENDALIAN INTERN
Tujuan Kepatuhan
Tujuan Informasi
Tujuan Operasional
Tujuan Budaya Risiko
PENERAPAN SISTEM PENGENDALIAN INTERN, KEUANGAN DAN OPERASIONAL SERTA
KESESUAIAN DENGAN COSO - INTERNAL CONTROL FRAMEWORK
PENGENDALIAN KEUANGAN DAN OPERASI
KESESUAIAN PENGENDALIAN INTERN DENGAN KERANGKA COSO
Elemen Pengendalian Internal Menurut COSO Implementasi Sistem Pengendalian Internal di CIMB Niaga Information and Communication. Pemantauan terhadap pelaksanaan sistem pengendalian intern harus dipantau untuk memastikan bahwa sistem tersebut bekerja dengan baik.
EVALUASI EFEKTIVITAS PENGENDALIAN INTERN
Ini adalah sistem yang memungkinkan orang atau entitas untuk mendapatkan dan berbagi informasi yang diperlukan untuk melakukan, mengelola, dan mengendalikan operasi mereka. Terdapat prosedur pengumpulan data dan teknologi informasi yang dapat menghasilkan laporan kegiatan usaha, kondisi keuangan, penerapan manajemen risiko dan kepatuhan terhadap ketentuan yang mendukung pemenuhan tugas Direksi dan Dewan Komisaris.
PERNYATAAN DIREKSI DAN/ATAU DEWAN KOMISARIS ATAS KECUKUPAN SISTEM
PERKARA PENTING
PERKARA PENTING YANG DIHADAPI BANK
Bank telah berupaya semaksimal mungkin untuk mengeluarkan putusan yang memenangkan Bank di tingkat Pengadilan Negeri. Bank telah melakukan upaya terbaik di tingkat Pengadilan Negeri agar bank dapat menang dan saat ini sedang memantau upaya hukum penggugat.
PERMASALAHAN HUKUM YANG SEDANG DIHADAPI OLEH ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI BANK YANG SEDANG MENJABAT
PERKARA PENTING YANG DIHADAPI ENTITAS ANAK
PERKARA PENTING YANG SEDANG DIHADAPI OLEH ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI ENTITAS ANAK YANG SEDANG MENJABAT
DAMPAK PERMASALAHAN HUKUM BAGI BANK DAN ENTITAS ANAK
SANKSI ADMINISTRATIF DARI OTORITAS TERKAIT
KEBIJAKAN ANTIKORUPSI
PROGRAM DAN PROSEDUR
PELATIHAN/SOSIALISASI ANTIKORUPSI
CIMB Niaga secara berkala menandatangani Pernyataan Pakta Integritas, Kode Etik dan Komitmen Anti Korupsi (Pakta) oleh Dewan Komisaris dan Direksi CIMB Niaga mulai tahun 2020. Pada tahun 2021, Pakta tersebut ditandatangani pada tanggal 3 Mei 2021 dan dipublikasikan di CIMB Niaga situs web.
PENYEDIAAN DANA
Dalam rangka memperingati Hari Antikorupsi Sedunia yang jatuh pada tanggal 9 Desember, Bank akan menyelenggarakan Pekan Antisuap dan Korupsi pada bulan November dan Desember 2021, serangkaian inisiatif untuk meningkatkan kesadaran karyawan tentang antisuap dan korupsi. Beberapa inisiatif yang dilaksanakan antara lain lomba desain poster, kuis, peluncuran video ikrar anti fraud, suap dan korupsi eksekutif bank, dan lain-lain.
KEPADA PIHAK TERKAIT
Untuk memudahkan seluruh pegawai dalam memahami dan melaksanakan isi Pakta tersebut, pada tahun 2021 Bank meluncurkan program pelatihan yang harus diikuti oleh seluruh pegawai (mandatory training) melalui aplikasi pelatihan digital Bank yaitu Learning on the Go ( Meld) . Penyelesaian program pelatihan juga merupakan pencanangan Deklarasi Pakta Integritas, Kode Etik dan Komitmen Anti Korupsi oleh pegawai yang bersangkutan.
KEBIJAKAN
Terakhir, Bank juga melakukan upaya sosialisasi pemberantasan korupsi dengan mengoptimalkan saluran Whistleblowing System sebagai sarana pelaporan baik bagi pegawai internal maupun pihak eksternal. Penjelasan mengenai whistleblowing system telah dirinci dalam pembahasan whistleblowing system dalam laporan tahunan ini.
PROSEDUR
PENGUNGKAPAN
AKSES INFORMASI
DAN DATA PERUSAHAAN
INVESTOR RELATIONS
KEGIATAN INVESTOR RELATIONS
MEDIA SOSIAL
YOUTUBE
KOMUNIKASI INTERNAL
Wallpaper
Galeri News
SIARAN PERS
HR Info
KEBIJAKAN PENGADAAN BARANG DAN JASA
PRINSIP DASAR PENGADAAN BARANG DAN JASA
KODE ETIK REKANAN
- Kepatuhan Hukum
- Antikorupsi, suap atau pembayaran ilegal
- Hadiah dan Hiburan
- Benturan Kepentingan
- Ketenagakerjaan dan Hak Asasi Manusia
- Kerahasiaan dan Perlindungan Data Rahasia a) Rekanan harus menjaga kerahasiaan semua data
- Kesehatan dan Keselamatan Karyawan
- Perlindungan Lingkungan Hidup
- Persaingan yang sehat
KEBIJAKAN PEMESANAN BARANG DAN JASA.. Kerahasiaan dan perlindungan data rahasia) Mitra harus menjaga kerahasiaan semua data a) Mitra harus menjaga kerahasiaan semua data. Mitra tidak boleh mendiskusikan harga, praktik distribusi, pelanggan, pengembangan produk dan rencana atau aktivitas yang dilakukan Mitra dengan perusahaan pesaing, dan harus mematuhi semua undang-undang dan peraturan yang berlaku terkait undang-undang persaingan atau antimonopoli.
PENGADAAN BARANG DAN/ATAU JASA SECARA ELEKTRONIK (E-PROCUREMENT)
Rekanan tidak boleh membagi data dan informasi kepada pihak ketiga kecuali ada izin tertulis resmi dari Bank. b) Dalam keadaan dimana data atau informasi rahasia Bank harus diketahui oleh Rekanan atau pihak eksternal lainnya, maka wajib Menandatangani Kerahasiaan Perjanjian (NDA) sebelum merilis informasi untuk melindungi informasi dan kepentingan Bank dan kliennya. Karyawan yang melanggar atau tidak mematuhi Kode Etik akan segera dilaporkan dan dapat dikenakan sanksi berat, termasuk pemutusan kontrak dan daftar hitam pemasok yang menyediakan barang atau jasa kepada Bank.
EVALUASI REKANAN (DUE DILIGENCE) TAHUN 2021
Meminta informasi pelanggan dari calon mitra yang telah bekerja dan sedang bekerja dengan calon mitra. Memastikan calon mitra tidak terlibat atau melakukan kegiatan yang termasuk dalam daftar kegiatan bisnis yang dilarang, seperti senjata.
PERILAKU KEPEGAWAIAN
TUJUAN KODE ETIK & PERILAKU KEPEGAWAIAN
POKOK-POKOK/ISI KODE ETIK & PERILAKU KEPEGAWAIAN
Integritas
Kerahasiaan
Kompetensi
Keadilan
Saling Menghargai
PERNYATAAN KODE ETIK & PERILAKU KEPEGAWAIAN BERLAKU BAGI SETIAP LEVEL
PENANDATANGANAN PAKTA INTEGRITAS
PENYEBARLUASAN/SOSIALISASI KODE ETIK DAN PERILAKU KEPEGAWAIAN
PEMANTAUAN PELAKSANAAN KODE ETIK DAN PERILAKU KEPEGAWAIAN
Saluran komunikasi yang dikelola internal CIMB Niaga melalui sarana atau media
KEBIJAKAN PENEGAKAN DISIPLIN DAN PENENTUAN SANKSI ATAS PELANGGARAN
DATA PELANGGARAN KEPEGAWAIAN TAHUN 2021
BUDAYA
PERUSAHAAN
Sepanjang tahun 2021, proses implementasi nilai-nilai inti CIMB Niaga akan dilakukan melalui berbagai aktivitas secara daring. Melalui pendekatan ini, proses internalisasi nilai-nilai inti tidak lagi dibatasi oleh dimensi ruang dan waktu.
KEBIJAKAN PENGUNGKAPAN INFORMASI MENGENAI KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DIREKSI DAN
Program AMG dirancang dengan mempertimbangkan umpan balik karyawan dan bertujuan untuk mendukung upaya meningkatkan kesadaran akan nilai-nilai inti bank dan meningkatkan keterlibatan dan kerja sama di antara karyawan yang menghadapi perubahan dalam cara mereka bekerja (bekerja dari rumah atau bekerja dari kantor ). Selain itu, CIMB Niaga terus melakukan kajian terkait budaya dan nilai-nilai perusahaan, termasuk internalisasinya kepada seluruh karyawan, sejalan dengan aspirasi dan strategi perusahaan ke depan.
PEMBERIAN DANA UNTUK
KEGIATAN SOSIAL DAN POLITIK
PERLINDUNGAN HAK KREDITUR
TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON-KEUANGAN PERUSAHAAN
TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN PERUSAHAAN
TRANSPARANSI KONDISI NON-KEUANGAN PERUSAHAAN
PEMBELIAN KEMBALI (BUYBACK)
SAHAM DAN OBLIGASI CIMB NIAGA
KEBIJAKAN DIVIDEN
KEBIJAKAN PEMBERIAN KOMPENSASI JANGKA PANJANG
KEBIJAKAN CONFLICT MANAGEMENT (TERMASUK INSIDER TRADING)
PERLINDUNGAN NASABAH
PENANGANAN PENGADUAN TAHUN 2021
PELANGGARAN (FRAUD) INTERNAL
KEBIJAKAN ANTI-FRAUD
DATA PELANGGARAN DAN SANKSI INTERNAL FRAUD
TINDAK MITIGASI CIMB NIAGA TERHADAP PELANGGARAN FRAUD
PENGAWASAN AKTIF MANAJEMEN TERHADAP PELANGGARAN FRAUD
PROGRAM SOSIALISASI ANTI-FRAUD KEPADA KARYAWAN
Program pelatihan kesadaran anti fraud untuk seluruh pegawai dan manajer di bawah Direktorat Operations and IT, Transaction Bank dan Special Assets, yang bertujuan untuk memberikan pemahaman secara umum tentang risiko fraud dan pencegahannya, serta mendorong dan meningkatkan penerapan budaya anti fraud. . Sesi penyegaran dan pertukaran kesadaran anti fraud bagi pegawai di Direktorat Consumer Bank, yang bertujuan untuk mengingatkan pentingnya menjaga integritas dan konsekuensi melakukan fraud serta diskusi bersama untuk membahas penerapan kontrol dan budaya integritas dan bicara ke atas.
PROGRAM EDUKASI ANTI-FRAUD KEPADA NASABAH
Untuk meningkatkan partisipasi aktif karyawan dalam memerangi penipuan, suap dan korupsi, hal ini kami wujudkan dengan mengadakan lomba desain poster yang dapat diikuti oleh seluruh karyawan. Jumlah poster yang dikirimkan oleh karyawan sebanyak 88 (delapan puluh delapan), dimana selain membahas tentang fraud, suap dan korupsi, juga terdapat beberapa poster yang mempresentasikan pentingnya budaya berbicara melalui whistleblowing system.
SISTEM PELAPORAN PELANGGARAN (WHISTLEBLOWING SYSTEM)
MEKANISME WHISTLEBLOWING SYSTEM CIMB NIAGA - DELOITTE
MEDIA PENYAMPAIAN LAPORAN PELANGGARAN
Saluran komunikasi yang dikelola internal CIMB Niaga
Saluran komunikasi yang dikelola PT Deloitte Advis Indonesia
PERLINDUNGAN BAGI PELAPOR
PENANGANAN PENGADUAN
PIHAK YANG MENGELOLA PENGADUAN
Penanggung jawab Whistleblowing System CIMB Niaga adalah Direktur yang membidangi Kepatuhan
Koordinator Whistleblowing CIMB Niaga merupakan unit anti fraud dimana pejabat D-1 yang bertanggung jawab di bidang anti fraud juga ditunjuk sebagai Koordinator Whistleblowing CIMB Niaga. Unit Koordinasi Pelaporan Pelanggaran terdiri dari petugas D-1 yang bertanggung jawab di bidang Anti Fraud (AFM), Anti Pencucian Uang (AML) dan Sumber Daya Manusia (SDM) berdasarkan volume/jenis laporan yang ditangani oleh Whistleblower System.
Chief Audit Executive (CAE) melakukan fungsi pengawasan independen terkait tata kelola proses
Whistleblower Officer adalah pegawai unit AFM, AML dan HR yang ditunjuk untuk menangani laporan whistleblower per kategori laporan. Khusus untuk Whistleblowing Officer Anti Fraud Management dan sejalan dengan fungsi unit Anti Fraud Management sebagai koordinator, Whistleblowing Officer Anti Fraud Management juga berperan sebagai Whistleblowing Officer CIMB Niaga dalam mendukung tugas Koordinator Whistleblowing CIMB Niaga.
SOSIALISASI WHISTLEBLOWING SYSTEM
Unit Koordinator Whistle Blowing berwenang untuk memberikan persetujuan atau memberikan keputusan apakah laporan dapat ditindaklanjuti dengan proses pemeriksaan, tidak sah, menutup status laporan atau membuka kembali laporan jika ditemukan informasi lebih lanjut mengenai laporan tersebut.
TEMA/TOPIK ISU LAPORAN WHISTLEBLOWING 2021
JUMLAH LAPORAN PELANGGARAN 2021 DAN 2020
TINDAK LANJUT ATAS PELANGGARAN
PENERAPAN ASEAN CORPORATE GOVERNANCE SCORECARDS
Dewan direksi perusahaan mengadakan rapat terpisah setidaknya sekali dalam setahun. tanpa kehadiran direksi. Perlakuan yang sama terhadap pemegang saham (B)B.1 Undangan rapat umum. B)B.1.1 Perusahaan mengumumkan undangan rapat umum (termasuk agenda dan penjelasan agenda).
PENERAPAN ASPEK DAN PRINSIP TATA KELOLA PERUSAHAAN TERBUKA SESUAI KETENTUAN
Kebijakan penilaian kinerja Direksi diatur dalam Lampiran Piagam Komite Nominasi dan Remunerasi yang dapat diakses melalui website CIMB Niaga (www.cimbniaga.co.id). Untuk mencegah insider trading, CIMB Niaga memiliki kebijakan manajemen konflik yang diunggah di website CIMB Niaga (www.cimbniaga.co.id).
LAPORAN PENERAPAN
TATA KELOLA TERINTEGRASI
STRUKTUR KONGLOMERASI KEUANGAN
STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM
STRUKTUR KEPENGURUSAN
ENTITAS UTAMA: CIMB NIAGA
CIMB NIAGA DEWAN KOMISARIS, DEWAN PENGAWAS SYARIAH DAN DIREKSI ENTITAS
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS ENTITAS UTAMA
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN PENGAWAS SYARIAH ENTITAS UTAMA
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI ENTITAS UTAMA
ANGGOTA
CIMB NIAGA AUTO FINANCE (CNAF)
CIMB NIAGA SEKURITAS (CNS)
PIAGAM KORPORASI
KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI (TKT)
SATUAN KERJA AUDIT INTERN TERINTEGRASI (SKAIT)
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SKAIT
Dalam melaksanakan tugasnya, SKAIT Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia dapat melakukan audit terhadap anggota Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia, baik secara sendiri-sendiri, bersama-sama maupun berdasarkan laporan SKAI anggota Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia. Selain itu, SKAIT juga memastikan anggota konglomerasi keuangan Indonesia CIMB memantau temuan audit dan rekomendasi SKAIT, auditor eksternal, hasil pengendalian OJK dan/atau hasil pengawasan otoritas lainnya.
PELAKSANAAN AKTIVITAS AUDIT TERINTEGRASI TAHUN 2021
SATUAN KERJA KEPATUHAN TERINTEGRASI (SKKT)
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SKKT
Menyusun kebijakan yang menjadi pedoman dalam pelaksanaan fungsi kepatuhan secara terintegrasi dan menyampaikannya kepada LJK lain yang tergabung dalam Konglomerasi Keuangan.
PELAKSANAAN AKTIVITAS KEPATUHAN TERINTEGRASI TAHUN 2021
MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI
SUSUNAN ANGGOTA KMRT TAHUN 2021
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB KMRT
PELAKSANAAN AKTIVITAS MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI TAHUN 2021
SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI
Melakukan review secara berkala terhadap kebijakan dan prosedur manajemen risiko yang menjadi pedoman dan acuan dalam penerapan manajemen risiko terintegrasi. Penjelasan penerapan manajemen risiko terintegrasi dijelaskan lebih lanjut pada bab Manajemen risiko dalam laporan tahunan ini.
KEBIJAKAN TRANSAKSI INTRAGRUP
Kebijakan dan prosedur yang tepat telah disusun untuk pengelolaan transaksi intra-grup di masing-masing LJK. Risiko transaksi intra-grup dalam KKCI diidentifikasi, dikelola dan dilaporkan secara berkala disertai dengan pelaporan profil risiko terintegrasi.
LAPORAN PENILAIAN PELAKSANAAN TKT METODE PENILAIAN PELAKSANAAN TKT
Sebagai bagian dari pengawasan aktif, Dewan Komisaris dan Direksi menerima laporan berkala mengenai transaksi dalam grup. Hingga akhir tahun 2021, profil risiko transaksi intragrup masih tergolong rendah, dimana pentingnya transaksi intragrup terhadap total aset KKCI masih belum signifikan.
HASIL PENILAIAN PELAKSANAAN TKT
Distribusi aset kepada seed funding client dan fund investor oleh key investor Transparansi ketentuan keuangan dan non keuangan, laporan pelaksanaan GCG dan.
LAPORAN TATA KELOLA UNIT USAHA SYARIAH
KEBIJAKAN PENERAPAN TATA KELOLA
PRINSIP GCG UUS
Transparansi: keterbukaan dalam menyajikan informasi yang material dan relevan serta
Akuntabilitas: kejelasan dan kebenaran penyajian informasi mengenai pengelolaan Bank yang berjalan
Pertanggungjawaban: pengelolaan Bank yang selaras dengan peraturan perundang-undangan
Profesionalisme: memiliki kompetensi, mampu bertindak obyektif dan bebas dari pengaruh/tekanan
Kewajaran: keadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak-hak dan kepentingan
SELF-ASSESSMENT GCG UUS
STRUKTUR DAN MEKANISME TATA KELOLA SYARIAH UUS CIMB NIAGA
STRUKTUR GCG UUS CIMB NIAGA
MEKANISME TATA KELOLA SYARIAH
DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS)
PEDOMAN DAN TATA TERTIB KERJA DPS
MEKANISME PENGANGKATAN, PENGGANTIAN DAN/ATAU PENGUNDURAN DIRI ANGGOTA DPS
Bank wajib mengadakan ZS paling lambat 90 (sembilan puluh) hari setelah menerima permintaan penarikan anggota DPS. Pemberhentian dan/atau pengunduran diri anggota DPS wajib dilaporkan kepada OJK paling lambat 10 (sepuluh) hari kalender setelah pemberhentian dan/atau pengunduran diri berlaku.
SUSUNAN, JUMLAH DAN KOMPOSISI DAN DPS TAHUN 2021
Usulan pemberhentian dan/atau penggantian anggota DPS yang diajukan kepada ABS harus memperhatikan rekomendasi dari Komite Nominasi dan Remunerasi Bank. Bank diharapkan membuka informasi kepada masyarakat dan menyampaikannya kepada OJK paling lambat 2 (dua) hari kerja setelah menerima surat pengunduran diri anggota DPS.
KEPEMILIKAN SAHAM DPS
Seluruh anggota DPS UUS CIMB Niaga telah lulus uji kemampuan dan kepatutan tanpa catatan dan telah mendapat persetujuan OJK yang menunjukkan bahwa seluruh anggota DPS memiliki integritas, kompetensi dan kemampuan keuangan yang memadai.
RANGKAP JABATAN ANGGOTA DPS
TUGAS, TANGGUNG JAWAB DAN KEWENANGAN DPS
PENGELOLAAN BENTURAN KEPENTINGAN DPS
PENILAIAN KINERJA DPS
RAPAT DPS
Melakukan review kepatuhan Syariah melalui spot testing transaksi pembiayaan, dana dan jasa pada Pembiayaan Mortgage iB, Fundraising and Services di KCS dan Office Channeling, Produk Pembiayaan dan Layanan Trade Finance iB, Fundraising Lembaga Keuangan Non Bank iB, Layanan Pembukaan Rekening Syariah oleh Self Service Banking (SSB). Memberikan layanan konsultasi dengan mengadakan 3 (tiga) kali pertemuan konsultasi untuk membahas inisiatif produk baru, fitur, program, baik dalam kegiatan penggalangan dana maupun penyaluran dana dan layanan.
DIREKTUR PERBANKAN SYARIAH
Membahas dan merumuskan keanggotaan Komite TKT dengan seluruh afiliasi DPS dalam Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia. Menghadiri Rapat Tahunan Pra Ijtima/DPS Sanawi dan Webinar Ijtima Sanawi/Rapat Tahunan DPS Lembaga Keuangan Syariah di Sektor Perbankan Syariah tahun 2021 yang diselenggarakan oleh DSN MUI.
PROFIL DIREKTUR PERBANKAN SYARIAH
PANDJI P. DJAJANEGARA Direktur Perbankan Syariah
KRITERIA
DAFTAR KONSULTAN DAN PENASEHAT
PENYIMPANGAN INTERNAL & UPAYA PENYELESAIAN
PERMASALAHAN HUKUM (PERDATA DAN PIDANA) DAN UPAYA PENYELESAIAN
TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN KONDISI NON KEUANGAN
PENDAPATAN NON HALAL DAN PENGGUNAANNYA
PENYALURAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL
