4 aspek tata kelola yang diterapkan oleh CIMB Niaga didasarkan pada prinsip-prinsip tata kelola yaitu Transparansi, Akuntabilitas, Tanggung Jawab, Independensi dan Kewajaran (TARIF). CIMB Niaga menerapkan keterbukaan informasi yang dapat diakses oleh seluruh pemangku kepentingan sesuai dengan haknya.
SELF-ASSESSMEnT
Masing-masing anak perusahaannya, CNAF dan CNS juga melakukan self assessment GCG sesuai dengan peraturan Tata Kelola OJK terkait kegiatan usahanya sebagai perusahaan pembiayaan dan perusahaan sekuritas. Bank wajib menerapkan prinsip Tata Kelola dalam kegiatan untuk mencapai kelangsungan usaha bank.
PEniLAiAn EKSTERnAL
Kebijakan penilaian kinerja dewan diatur dalam lampiran piagam komite nominasi dan remunerasi yang dapat diakses melalui website CIMB Niaga. Untuk mencegah terjadinya insider trading, CIMB Niaga memiliki Kebijakan Dispute Management yang telah diunggah pada website CIMB Niaga (www.cimbniaga.co.id).
PEMEGAnG SAhAM
Rapat Umum Pemegang Saham (“RUPS”) merupakan organ tertinggi dalam struktur tata kelola CIMB Niaga yang berfungsi sebagai wadah pemegang saham untuk mengambil keputusan. RUPS memiliki kuasa yang tidak diberikan kepada Direksi dan Dewan Komisaris sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku dan Anggaran Dasar CIMB Niaga.
PEnyELEnGGARAAn RuPS CiMB niAGA TAhun 2019 ruPSt 15 aPril 2019
Mengesahkan Laporan Keuangan Konsolidasian Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis &. LAPORAN TAHUNAN CIMB NIAGALANUAL 2019 Agenda Ketiga Penunjukan Akuntan Publik Perseroan dan Kantor Akuntan Publik untuk Tahun Buku 2019 yang berakhir pada.
DASAR huKuM
PEDOMAn DAn TATA TERTiB KERjA DEWAn KOMiSARiS
MEKAniSME PEMiLihAn,
4 (empat) dari 8 (delapan) orang atau 50% (lima puluh persen) anggota Dewan Komisaris merupakan Komisaris Independen. 50% (lima puluh persen) anggota direksi merupakan komisaris independen, yaitu 4 (empat) komisaris independen dari total 8 (delapan) anggota direksi.
TuGAS, TAnGGunG jAWAB DAn WEWEnAnG DEWAn KOMiSARiS
Berdasarkan keputusan rapat pengurus, direksi berwenang memberhentikan sementara anggota direksi dengan menyebutkan alasannya. Direksi dalam keadaan tertentu dan untuk jangka waktu tertentu dapat melakukan tindakan pengurusan bank.
PEMBiDAnGAn TuGAS AnGGOTA DEWAn KOMiSARiS
RAnGKAP jABATAn DEWAn KOMiSARiS Piagam Dewan Komisaris telah mengatur ketentuan mengenai
KEBijAKAn PEMBERiAn PinjAMAn BAGi DEWAn KOMiSARiS
FOKuS PEnGAWASAn DEWAn KOMiSARiS TAhun 2019
Dewan Komisaris menyetujui telaah dan rekomendasi Komite Nominasi dan Remunerasi dalam pengangkatan anggota Dewan Komisaris, Direksi, Dewan Pengawas Syariah dan pihak independen yang akan menjadi anggota Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, Nominasi dan Hadiah. Komite dan Komite Tata Kelola Terintegrasi. Pada tahun 2019, Dewan Komisaris telah menyetujui rekomendasi Pengangkatan dan Remunerasi Komite yang akan disampaikan kepada RUPS mengenai pengangkatan anggota Dewan Komisaris yang baru, yaitu: (i) Didi Syafruddin Yahya dan Sri Widowati masing-masing sebagai Komisaris dan Dewan Komisaris. Komisaris Independen, (ii) pengangkatan kembali Tiger M.
REKOMEnDASi DEWAn KOMiSARiS
Terkait Sumber Daya Manusia, Dewan Komisaris melalui Komite Nominasi dan Remunerasi memantau kebijakan ketenagakerjaan dan fungsi pengelolaan SDM yang mengandung risiko yang berdampak signifikan bagi Bank, serta mengawasi penerapan manajemen risiko terkait outsourcing. Fungsi pemantauan risiko dilakukan oleh Komite Pemantau Risiko yang memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris dalam rangka mendukung efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris terkait manajemen risiko.
PROGRAM PEnGEMBAnGAn DEWAn KOMiSARiS
Sesuai dengan anggaran dasar bank, dewan komisaris menyetujui langkah-langkah yang diusulkan untuk pinjaman kurang lancar, restrukturisasi dan penghapusan pinjaman di atas batas tertentu, sebagaimana ditentukan dalam kebijakan bank. Anggota Dewan Komisaris yang baru diangkat wajib mengikuti program orientasi (induction program) sesuai dengan yang diatur dalam Piagam Dewan Komisaris.
PEniLAiAn KinERjA KOMiTE DEWAn KOMiSARiS
Anggota Dewan Pengawas Independen adalah anggota Dewan Pengawas yang tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau keluarga dengan anggota Dewan Pengawas, anggota Dewan Pengurus dan/atau pemegang saham pengendali atau dengan perusahaan yang dihalangi atau menghalangi posisinya untuk bertindak independen sesuai dengan prinsip – prinsip GCG.
KRiTERiA KOMiSARiS inDEPEnDEn
3 Tidak memiliki keterkaitan dengan bank, pengurus lainnya, pengurus atau pemegang saham pengendali bank. 4 Tidak memiliki hubungan keuangan, hubungan kepengurusan, hubungan pemegang saham, hubungan keluarga dengan pengurus lainnya, pengurus dan/atau pemegang saham pengendali pada bank.
PEDOMAn DAn TATA TERTiB KERjA DiREKSi
Penggantian dan/atau pengangkatan anggota Direksi CIMB Niaga telah memperhatikan rekomendasi Komite Nominasi dan Remunerasi serta telah disetujui oleh RUPST dan OJK. Seluruh anggota Direksi CIMB Niaga telah lulus Fit and Proper Test.
MASA jABATAn DiREKSi
TuGAS, TAnGGunG jAWAB DAn WEWEnAnG DiREKSi
RuAnG LinGKuP PEKERjAAn DAn TAnGGunG jAWAB MASinG-MASinG
Memberikan arahan strategis di bidang manajemen risiko dengan selalu memperhatikan prinsip kehati-hatian, melaksanakan seluruh aspek secara utuh sesuai kebijaksanaan manajemen risiko Bank. Memberikan arahan strategis dalam pemasaran dan pengembangan produk dan layanan Tresuri dan Pasar Modal untuk meningkatkan pertumbuhan laba Bank melalui aktivitas pasar uang dan pasar modal.
RAnGKAP jABATAn DiREKSi
PARTiSiPASi AnGGOTA DiREKSi DALAM ASOSiASi/ORGAniSASi
John Simon Direktur Treasury & Capital Market • Anggota Association Cambiste Internationale the Financial Markets Association of Indonesia (ACI FMA Indonesia).
KEBijAKAn PEMBERiAn PinjAMAn BAGi DiREKSi
PELAKSAnAAn TuGAS DAn TAnGGunG jAWAB DiREKSi TAhun 2019
Memastikan Business Continuity Management dan Business Continuity Plan disusun dan dipraktikkan di seluruh lini CIMB Niaga sehingga organisasi dapat terus beroperasi dalam situasi krisis pada tingkat yang dapat diterima untuk terus memberikan layanan keuangan. Tahun 2019 dan 2020 merupakan fase transformasi yang krusial bagi Bank dan diharapkan menjadi momentum yang dapat membawa CIMB Niaga ke level yang lebih baik.
PROGRAM PEnGEMBAnGAn DiREKSi CIMB Niaga senantiasa mendorong aktivitas pengembangan
Seluruh jajaran Direksi CIMB Niaga berkomitmen untuk meningkatkan kemampuan guna mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab sehari-hari. Pada tahun 2019, tidak ada program orientasi untuk calon direktur, karena tidak ada anggota direksi baru yang diangkat.
PEniLAiAn KinERjA DEWAn KOMiSARiS (TERMASuK PRESiDEn KOMiSARiS)
Kinerja Dewan Pengawas dan Pengurus dalam menjalankan fungsi, tugas dan tanggung jawabnya dievaluasi dan dilaporkan secara berkala kepada Pemegang Saham. Selain itu, penerapan Prinsip GCG sebagai wujud komitmen Bank dalam melaksanakan Prinsip GCG menjadi salah satu aspek yang dinilai dalam peer review kinerja Dewan Pengawas.
PEniLAiAn PEnERAPAn GCG ASPEK DEWAn KOMiSARiS
PEniLAiAn KinERjA DiREKSi (TERMASuK PRESiDEn DiREKTuR)
Secara umum, hasil penilaian kinerja Pengurus tahun 2019 baik secara individu maupun kolegial adalah baik. Selain itu, sebagai bentuk komitmen Bank terhadap penerapan prinsip-prinsip GCG, penerapan prinsip-prinsip GCG menjadi salah satu aspek yang dinilai dalam penilaian kinerja Direksi secara kolegial.
PEniLAiAn PEnERAPAn GCG ASPEK DiREKSi
Dalam rekomendasi Otoritas Jasa Keuangan sebagaimana diuraikan dalam Lampiran Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. SEOJK.04/2015 tentang Pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka menyatakan bahwa komposisi anggota direksi memperhatikan keberagaman komposisi anggota.
KEBERAGAMAn KOMPOSiSi AnGGOTA DEWAn KOMiSARiS
KEBERAGAMAn KOMPOSiSi AnGGOTA DiREKSi
Anggota Dewan Komisaris dan/atau Direksi dan/atau Pejabat atau Senior Manager atau jabatan penting lainnya di lembaga keuangan dan non keuangan nasional dan multinasional; Usia Rentang usia anggota Dewan Komisaris berada pada kelompok usia yang cukup produktif dan dewasa yaitu 46 tahun - 72 tahun.
TujuAn DAn LATAR BELAKAnG
45/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola Pemberian Remunerasi Bank Umum dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 40/SEOJK.03/2016 tentang Penerapan Manajemen Dalam Pemberian Remunerasi Bagi Bank Umum, Bank telah dan sedang menerapkan Kebijakan Remunerasi Berbasis Risiko no.
KEBijAKAn REMunERASi yAnG DiKAiTKAn DEnGAn RiSiKO
Fokus kebijakan remunerasi Bank adalah berbasis kinerja, kompetitif, adil, berbasis risiko dan sesuai dengan ketentuan dan kebijakan Otoritas Jasa Keuangan (OJK), dengan memperhatikan kemampuan Bank dan selalu memastikan tidak ada individu yang tidak menerima ganti rugi sesuai dengan ketentuan yang ditetapkan oleh pemerintah. Bank secara berkala mengkaji dan mengkomunikasikan Struktur Gaji dan Skala Gaji (SUSU) sesuai dengan Permenaker No.
PEnEnTuAn MATERiAL RiSK TAKER
REMunERASi DEWAn KOMiSARiS
Struktur remunerasi pengurus terdiri dari honorarium, tunjangan rapat, tunjangan transportasi, tunjangan hari raya, tunjangan akhir tahun dan tunjangan lainnya seperti fasilitas kesehatan, komunikasi dan keanggotaan klub. Seluruh pengurus CIMB Niaga (termasuk komisaris independen) tidak menerima remunerasi yang bersifat variabel (saham atau bonus).
REMunERASi DiREKSi
REMunERASi DEWAn PEnGAWAS SyARiAh
Struktur remunerasi Dewan Pengawas Syariah terdiri dari honorarium, uang rapat, tunjangan hari raya dan tunjangan akhir tahun. Seluruh anggota Dewan Pengawas Syariah CIMB Niaga tidak menerima remunerasi yang bersifat variabel (saham atau bonus).
RASiO GAji TERTinGGi DAn TEREnDAh
Pada tahun 2018, CIMB Niaga memperkenalkan program kepemilikan saham yang dikeluarkan oleh bank untuk karyawan dan/atau.
REMunERASi yAnG BERSiFAT VARiABEL BAGi KARyAWAn
REMunERASi TETAP DAn VARiABEL BAGi PihAK yAnG MASuK DALAM KATEGORi MATERiAL RiSK TAKERS (MRT)
TOTAL PESAnGOn yAnG DiBERiKAn unTuK KARyAWAn yAnG TERKEnA PEMuTuSAn huBunGAn KERjA DAn TOTAL nOMinAL yAnG DiBAyARKAn
KETEnTuAn RAPAT DEWAn KOMiSARiS DAn RAPAT DEWAn KOMiSARiS BERSAMA
Risalah rapat Dewan Komisaris wajib ditandatangani oleh seluruh anggota Dewan Komisaris yang hadir dan disampaikan kepada seluruh anggota Dewan Komisaris. Keputusan sirkular memiliki kekuatan yang sama dengan keputusan yang diambil secara sah dalam rapat Dewan Komisaris.
KETEnTuAn RAPAT DiREKSi DAn RAPAT DiREKSi BERSAMA DEWAn KOMiSARiS
Anggota Direksi yang tidak dapat menghadiri rapat Direksi harus menyampaikan alasan ketidakhadirannya melalui Sekretaris Perusahaan kepada Direktur Utama. Risalah rapat Direksi harus ditandatangani oleh seluruh anggota Direksi yang hadir dalam rapat dan dibagikan kepada seluruh anggota Direksi.
DEWAn KOMiSARiS
Mayoritas anggota Dewan Pengawas dan Direksi CIMB Niaga tidak memiliki hubungan keluarga atau hubungan keuangan dengan anggota Dewan Pengawas lainnya, direksi dan pemegang saham pengendali, namun 50% (lima puluh persen) dari anggota dewan eksekutif bank Direksi pengawas adalah direktur pengawas non independen yang memiliki hubungan keuangan dengan pemegang saham pengendali Bank. Dewan Pengawas dan Direksi CIMB Niaga jujur dan independen serta tidak memiliki benturan kepentingan yang dapat menghalangi kemampuannya untuk melaksanakan tugasnya secara profesional dan objektif.
DiREKSi
Seluruh komite di tingkat Dewan Komisaris diketuai oleh seorang komisaris independen yang tidak memiliki hubungan keuangan. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab komite-komite di tingkat Dewan Komisaris CIMB Niaga mengacu pada pedoman dan tata tertib kerja komite yang disusun berdasarkan peraturan yang berlaku di Indonesia dan best practice yang dikaji secara berkala.
MASA jABATAn
Piagam Komite Audit ditinjau dan diperbaharui secara berkala untuk memenuhi peraturan yang berlaku dan kebutuhan Bank. Piagam Komite Audit telah dimutakhirkan pada tanggal 29 Mei 2019 dan diunggah ke situs web CIMB Niaga.
PROFiL AnGGOTA KOMiTE AuDiT
Hubungan Afiliasi Tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Komite lainnya, anggota Dewan Pengawas, anggota Dewan Pengurus atau Pemegang Saham Utama dan Pengendali. Anggota Komite Audit Bank CIMB Niaga seluruhnya adalah Komisaris Independen dan Pihak Independen, sehingga jumlahnya memenuhi persyaratan independensi.
TuGAS, TAnGGunG jAWAB DAn WEWEnAnG
Melakukan evaluasi paling kurang 2 (dua) kali dalam 1 (satu) tahun pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank terhadap peraturan internal Bank dan peraturan perundang-undangan yang terkait dengan kegiatan Bank. Membantu Dewan Pengawas dalam memantau secara aktif penerapan strategi anti Fraud melalui laporan evaluasi pelaksanaan strategi anti Fraud yang disampaikan oleh Unit Anti Fraud.
RAPAT DAn TinGKAT KEhADiRAn KOMiTE AuDiT
Penerapan strategi anti Fraud melalui empat pilar anti Fraud yang saling terkait yaitu pencegahan, deteksi, investigasi dan pemantauan. Beberapa program pencegahan fraud yang telah dilaksanakan seperti Anti Fraud Campaign Weeks, Anti Fraud Awareness Training & Outreach dan E-learning &.
LAPORAn PELAKSAnAAn TuGAS KOMiTE AuDiT TAhun 2019
Membahas rencana audit, ruang lingkup dan temuan audit, tindak lanjut rekomendasi audit dan kecukupan sistem pengendalian internal. Pertemuan dengan auditor untuk membahas rencana audit, ruang lingkup audit, temuan audit, rekomendasi audit dan Management Letter yang disampaikan.
REnCAnA KERjA TAhun 2020
Membahas rekomendasi dan perkembangan tindak lanjut hasil audit dari Otoritas Jasa Keuangan, Bank Indonesia dan Bank Negara Malaysia. Rapat dengan direksi dan unit kerja terkait untuk memastikan kecukupan sistem pengendalian internal dalam pengelolaan aset bermasalah UMKM, kredit bermasalah (NPL), tinjauan keamanan siber dan model bisnis perbankan syariah, serta status penting proyek pada tahun 2019.
PiAGAM KOMiTE nOMinASi DAn REMunERASi
Komite Nominasi dan Remunerasi (NomRem) adalah komite yang dibentuk oleh Dewan Komisaris untuk membantu Dewan Komisaris dalam melaksanakan tanggung jawab pengawasan atas pelaksanaan Kebijakan Nominasi dan Remunerasi Dewan Komisaris, Direksi, Komite Pengawas Syariah (DPS), anggota komite tingkat Dewan dan seluruh pegawai bank sesuai dengan syarat dan ketentuan yang berlaku. Peraturan OJK dan surat edaran OJK tentang pelaksanaan dan organ tata kelola perusahaan, penunjukan dan komite remunerasi, manajemen remunerasi dan prinsip kehati-hatian dan kehati-hatian bagi bank umum yang melakukan outsourcing sebagian pelaksanaannya kepada klien lain.
KETEnTuAn MASA jABATAn
PROFiL AnGGOTA KOMiTE nOMinASi DAn REMunERASi
PELATihAn AnGGOTA KOMiTE nOMinASi DAn REMunERASi
RAPAT DAn TinGKAT KEhADiRAn KOMiTE nOMinASi DAn REMunERASi
LAPORAn PELAKSAnAAn TuGAS KOMiTE nOMinASi DAn REMunERASi TAhun
EVALuASi KOMiTE nOMinASi DAn REMunERASi ATAS PEnERAPAn
KEBijAKAn nOMinASi DAn REMunERASi Di BAnK
Seluruh anggota Komite Nominasi dan Remunerasi CIMB Niaga tidak menerima remunerasi yang bersifat variabel (saham atau bonus).
KEBijAKAn SuKSESi DiREKSi
Komite Pemantau Risiko (KIPER) adalah komite yang dibentuk oleh dan bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris untuk mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris terkait penerapan manajemen risiko di bank.
PiAGAM KOMiTE PEMAnTAu RiSiKO KIPER CIMB Niaga memiliki Piagam yang mengatur
PROFiL AnGGOTA KOMiTE PEMAnTAu RiSiKO
Menjadi anggota komite pemantau risiko sejak Maret 2013, diangkat kembali pada rapat umum 15 April 2016 dan merangkap sebagai anggota komite nominasi dan remunerasi. Menjadi anggota komite pemantau risiko sejak 26 November 2019 sekaligus menjabat sebagai anggota komite nominasi dan remunerasi.
RAPAT DAn TinGKAT KEhADiRAn KOMiTE PEMAnTAu RiSiKO
Selain itu, beliau telah menjadi anggota berbagai komite BEI selama lebih dari satu dekade, terakhir menjabat sebagai anggota Komite Disiplin. Informasi pelatihan anggota komite pemantau risiko tahun 2019 terdapat pada bab profil perusahaan laporan tahunan ini.
LAPORAn PELAKSAnAAn TuGAS KOMiTE PEMAnTAu RiSiKO TAhun 2019
EVALUASI KOMITE PEMANTAU RISIKO TERHADAP PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO TERHADAP PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO DI BANK. Pada tahun 2020, KIPER akan tetap menjalankan tugas pokok dan tanggung jawabnya yaitu mendukung efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris terkait manajemen risiko.
PiAGAM KOMiTE TATA KELOLA TERinTEGRASi
CIMB Niaga sebagai entitas utama (EU) dari konglomerasi keuangan Indonesia CIMB (KKCI) telah membentuk Komite Tata Kelola Terintegrasi (ITC) untuk membantu pelaksanaan tugas Dewan Komisaris sebagai Dewan Komisaris Uni Eropa, khususnya dalam pelaksanaan fungsi pengawasan pelaksanaan TKT di KKCI, sesuai ketentuan dan ketentuan yang berlaku. Peraturan Kantor Jasa Keuangan (OJK) dan Surat Edaran OJK tentang Penerapan Manajemen Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan.
PROFiL AnGGOTA KOMiTE TATA KELOLA TERinTEGRASi (TKT)
Afiliasi Tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota direksi lainnya, anggota direksi atau pemegang saham utama dan pengendali.
RAPAT DAn TinGKAT KEhADiRAn KOMiTE TATA KELOLA TERinTEGRASi
LAPORAn PELAKSAnAAn TuGAS KOMiTE TATA KELOLA TERinTEGRASi TAhun 2019
EVALuASi KOMiTE TATA KELOLA TERinTEGRASi ATAS PEnERAPAn TATA
Untuk membantu dan mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi, CIMB Niaga telah membentuk komite-komite yang bertanggung jawab kepada Direksi yang disebut Komite Eksekutif. Sesuai ketentuan yang berlaku, Bank wajib memiliki 3 (tiga) Executive Committee yaitu Risk Management Committee, Assets & Liability Committee dan IT Steering Committee.
KEDuDuKAn KOMiTE DALAM STRuKTuR BAnK
RiSK MAnAGEMEnT COMMiTTEE (RMC)
Untuk meninjau dan mempertimbangkan tren portofolio dan kualitas aset untuk mengidentifikasi kemungkinan risiko yang muncul. Menyetujui hasil review parameter dan laporan perhitungan profil risiko, penilaian risiko dan penilaian perbankan berbasis risiko (RBBR), permodalan, manajemen risiko terintegrasi, selera sektor dan ICAAP.
ASSET & LiABiLiTy COMMiTTEE (ALCO)
Untuk kuorum rapat, hadir 5 (lima) orang anggota dengan 4 (empat) orang direktur, salah satunya adalah presiden atau wakil presiden. Kuorum penyelenggaraan rapat adalah sekurang-kurangnya 1/2+1 atau sekurang-kurangnya 6 (enam) orang anggota PC Syariah yang terdiri dari ketua atau wakil ketua.
PROFiL PEjABAT SEKRETARiS PERuSAhAAn
Sekretaris perusahaan juga harus memastikan kepatuhan bank terhadap hukum dan peraturan, khususnya di bidang pasar modal. Pengangkatan Fransiska Oei sebagai Sekretaris Perusahaan CIMB Niaga dilakukan berdasarkan Surat Edaran Direksi CIMB Niaga No.
TuGAS DAn TAnGGunG jAWAB
CIMB Niaga memiliki Sekretaris Perusahaan yang bertanggung jawab untuk menjaga citra dan melindungi kepentingan Bank dengan membangun komunikasi dan hubungan yang baik dengan pemangku kepentingan, serta berfungsi sebagai penghubung antara Bank dengan Pemegang Saham dan Stakeholders lainnya yang berkepentingan. 35/POJK.04/2014 tentang Sekretaris Perusahaan Emiten atau Perusahaan Publik, diangkat dan diberhentikan oleh Direksi dan bertanggung jawab kepada Direksi.
STRuKTuR ORGAniSASi SEKRETARiS PERuSAhAAn
PELAKSAnAAn TuGAS TAhun 2019
Mengelola, mendistribusikan dan memonitor surat masuk yang diterima bank dan ditujukan kepada direksi dan/atau dewan komisaris. Selama tahun 2019, bank menerima 15.489 (lima belas ribu empat ratus delapan puluh sembilan) surat yang ditujukan kepada Direksi dan/atau Dewan Komisaris, yang sebagian diterima dari OJK, Bank Indonesia, Bursa Efek Indonesia (BEI) , Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI), Perhimpunan Bank Swasta Nasional (PERBANAS), Pengadilan Negeri Republik Indonesia, Kepolisian Negara Republik Indonesia, Dirjen Pajak dan lain-lain.
PEnGEMBAnGAn KOMPETEnSi
Pembaharuan/modifikasi kebijakan utama perusahaan, piagam dewan pengawas, piagam direksi, piagam komite audit, serta kebijakan tata kelola perusahaan dan manajemen terintegrasi bank. Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia, dengan mematuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku dan penerapan tata kelola perbankan yang baik.
KETERBuKAAn inFORMASi TAhun 2019 Sekretaris Perusahaan telah menyampaikan informasi kepada
37 2 Agustus 2019 Keterbukaan Informasi Yang Perlu Diketahui Publik Informasi Tambahan Singkat Informasi Tambahan Sukuk Mudharabah Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga Tahap II Tahun 2019 57 8 November 2019 Informasi atau Fakta Material Lainnya_Iklan Pemberitahuan Pendapatan Bagi Hasil Sukuk ke-4 Mudharabah I Bank CIMB Niaga Tahap I 201.
PiAGAM AuDiT inTERnAL
Peran SKAI adalah memberikan assurance dan advis yang independen dan objektif yang dapat menambah nilai dan meningkatkan operasional bank. SKAI membantu bank mencapai tujuannya dengan mengevaluasi dan meningkatkan efektivitas manajemen risiko, pengendalian internal dan proses tata kelola.
PihAK yAnG MEnGAnGKAT DAn
Sebagai pertahanan lapis ketiga, tugas utama SKAI adalah memastikan proses manajerial dan operasional bank sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku serta mendukung kepentingan dan tujuan bank.
KEDuDuKAn SKAi DALAM ORGAniSASi
TuGAS DAn TAnGGunG jAWAB SKAi Berdasarkan Piagam Audit Internal, tugas dan tanggung jawab
KODE ETiK AuDiTOR
Selain itu, SKAI Bank CIMB Niaga juga menerima kunjungan dari berbagai institusi untuk membandingkan praktik audit yang dilakukan di SKAI Bank CIMB Niaga dan menjadi pembicara di berbagai seminar. Dengan perkembangan dan kebutuhan organisasi, SKAI mengembangkan fitur NAMS dengan mengimplementasikan CIMB Niaga Audit Management System (CNAMS) pada tahun 2009 yang kemudian digantikan oleh TeamMate pada tahun 2010.
METODOLOGi AuDiT
LAPORAn KEGiATAn SKAi TAhun 2019 Selama tahun 2019, SKAI Bank CIMB Niaga telah menyelesaikan
Review implementasi praktik AML (Anti Money Laundering) dan CFT (Counterfeit Transaction) di semua industri dan corporate support. Terus meningkatkan kompetensi akuntan untuk memberikan nilai tambah bagi unit bisnis dan pendukung bisnis.
PROFiL hEAD OF COMPLiAnCE MAnAGEMEnT
Satuan Kerja Kepatuhan (SKK) CIMB Niaga menjalankan fungsi kepatuhan yang merupakan elemen penting dalam upaya peningkatan tata kelola perusahaan. POJK dan SEOJK tentang Penerapan Tata Kelola Bank Umum, Tata Kelola Terintegrasi, Tingkat Kesehatan dan Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum.
FunGSi KEPATuhAn BAnK
SKK memantau pelaksanaan kepatuhan di unit kerja terhadap RCSA (Risk Control Self-Assessment) yang dilakukan oleh masing-masing RCU/DCORO (Designated Compliance & Operational Risk Officer), serta hasil audit independen lainnya (seperti unit audit internal, manajemen risiko). unit) dan hasil pemeriksaan instansi yang berwenang. Fungsi kepatuhan melakukan kajian kepatuhan (review unit, review berkala dan review tematik) di unit kerja.
PROFiL & PELATihAn hEAD OF AML
POJK dan SEOJK tentang penerapan program APU-PPT dan pedoman pemblokiran dana nasabah secara langsung.
STRuKTuR ORGAniSASi SATuAn KERjA APu & PPT
TuGAS DAn TAnGGunG jAWAB SATuAn KERjA AML
PELAKSAnAAn PROGRAM APu & PPT TAhun 2019
Pertahanan lapis ketiga adalah fungsi pengawasan terhadap pelaksanaan program APU dan PPT yang dijalankan oleh lapis pertahanan pertama dan kedua. Penyempurnaan sistem AML digunakan untuk memberikan nilai lebih pada penerapan program APU dan PPT bank.
KEBijAKAn PEnunjuKAn AKunTAn PuBLiK
PERiODE AKunTAn PuBLiK DAn KAnTOR AKunTAn PuBLiK
PEnGAWASAn DAn KOMuniKASi AKunTAn PuBLiK DAn BAnK
Fungsi Manajemen Risiko di Bank dilaksanakan oleh Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR) yang dipimpin oleh Direktur Manajemen Risiko. Struktur Satuan Kerja Manajemen Risiko Bank tercantum dalam Bab Manajemen Risiko Laporan Tahunan ini.
PEnGELOLAAn RiSiKO
DASAR PEnETAPAn
Sistem pengendalian intern ditujukan untuk mengelola dan mengendalikan risiko dengan baik dan bukan untuk menghilangkan risiko tersebut. Sepanjang tahun 2019, CIMB Niaga telah menerapkan sistem pengendalian internal yang sesuai dengan prinsip pengendalian dan secara keseluruhan kualitas sistem pengendalian internal telah baik.
KEGiATAn inVESTOR RELATiOnS
Sebagai bank BUKU 4 dan bank swasta terbesar kedua di Indonesia, CIMB Niaga berkomitmen untuk selalu menerapkan aspek transparansi yang merupakan bagian dari prinsip tata kelola perusahaan yang baik. Menyelenggarakan Public Expose 2019 pada tanggal 18 November 2019 di Graha CIMB Niaga Financial Hall – Jakarta, memberikan paparan kinerja dan strategi keuangan bank kepada publik, media, analis, investor dan calon investor.
MEDiA SOSiAL
26 CIMB Niaga meraih Credit Risk Technology Implementation of the Year Award dari The Asian Banker. 35 CIMB Niaga meraih dua penghargaan dalam ajang Asia Banking and Finance Award - Corporate & Investment Banking Award 2019.
POKOK-POKOK/iSi KODE ETiK &
Kode Etik dan Perilaku Kepegawaian CIMB Niaga menjadi landasan bagi sikap dan tindakan karyawan untuk bekerja secara profesional dan beretika dengan menggunakan prinsip-prinsip dasar yang mengacu pada visi, misi dan nilai-nilai inti Bank serta peraturan internal dan eksternal yang berlaku. Kode Etik dan Perilaku Kepegawaian berlaku untuk semua tingkatan organisasi, termasuk Dewan Komisaris, Direksi dan seluruh karyawan dalam melakukan hubungan bisnis dengan klien, rekanan dan rekan kerja.
PERiLAKu KEPEGAWAiAn
Untuk mendukung hal tersebut, bank telah memiliki dan mengimplementasikan pedoman standar praktik mengenai prosedur perilaku, yaitu Code of Ethics & Conduct, yang mengatur tentang standar dan perilaku bisnis serta perilaku pribadi yang beretika, yang merupakan bagian dari budaya bank dalam mengelola perusahaan yang baik. pemerintahan.
PERnyATAAn KODE ETiK & PERiLAKu KEPEGAWAiAn BERLAKu BAGi SETiAP
PEnyEBARLuASAn/SOSiALiSASi KODE ETiK DAn PERiLAKu KEPEGAWAiAn
MOniTORinG PELAKSAnAAn KODE ETiK DAn PERiLAKu KEPEGAWAiAn
Sejalan dengan hal tersebut, CIMB Niaga secara konsisten menjunjung tinggi dan menerapkan nilai-nilai inti di seluruh jenjang organisasi. Wujud dari proses GCG, khususnya penerapan prinsip transparansi yang diterapkan di CIMB Niaga, adalah pelaksanaan proses pengadaan barang dan jasa yang transparan dan bertanggung jawab.
PRinSiP DASAR PEnGADAAn BARAnG DAn jASA
Kebijakan ini juga didukung oleh Standard Operating Procedure (SOP) Pengadaan Barang dan Jasa yang telah disahkan pada tahun 2018. Kebijakan dan SOP Pengadaan Barang dan Jasa tersebut menjadi acuan utama seluruh kegiatan pengadaan barang dan/atau jasa yang dilakukan. oleh unit kerja bank, baik unit usaha konvensional maupun unit usaha syariah.
KODE ETiK REKAnAn
Minta informasi pelanggan dari calon mitra yang sudah bekerja sama dengan calon mitra dan sedang bekerja sama dengan calon mitra. Penilaian secara berkala terhadap rekanan penyedia barang dan/atau jasa, tim pemilihan rekanan akan membuat dokumentasi hasil penilaian kinerja rekanan yang dilakukan oleh tim yang secara acak melakukan pengadaan barang dan/atau jasa serta unit kerja pengguna, Mitra - formulir penilaian untuk digunakan sekali dalam jangka waktu satu tahun.
PEnGADAAn BARAnG DAn / ATAu jASA SECARA ELEKTROniK (E-PROcuREmENT )
Mitra yang diketahui melanggar Kode Etik Mitra akan dimasukkan dalam daftar hitam dan dapat mencakup penghentian keterlibatan yang ada. Menghubungi calon rekanan untuk melengkapi dokumen terkait dan memberikan formulir yang harus dilengkapi dalam format.
PERLINDUNGAN HAK KREDITUR
Laporan keuangan bulanan kepada regulator yang juga dipublikasikan di website OJK dan CIMB Niaga. Laporan triwulanan kepada regulator yang juga dipublikasikan di media cetak dan website CIMB Niaga.
DAN POLITIK
PENYEDIAAN DANA
KEPADA PIHAK TERKAIT
KEBijAKAn
PROSEDuR
PEnGunGKAPAn
Kebijakan anti Fraud CIMB Niaga merupakan bagian dari manajemen risiko dan sistem pengendalian internal bank untuk membangun budaya kepatuhan dan menciptakan kesadaran risiko terhadap potensi dan konsekuensi terjadinya fraud di seluruh tingkatan organisasi. Pekan Sosialisasi Anti-Fraud (PSAF) - Kampanye kesadaran anti-fraud yang mencakup CIMB Niaga dan CNAF diluncurkan oleh Presiden Direktur dan Direksi dan dilakukan secara intensif selama 2 (dua) minggu.
CARA & MEDiA PEnyAMPAiAn LAPORAn PELAnGGARAn
Oleh karena itu, penerapan Whistleblowing System menjadi salah satu elemen kunci bagi Bank untuk menjaga atau meningkatkan transparansi Bank dan memerangi praktik-praktik yang dapat merusak aktivitas dan reputasi Bank. Penunjukan pihak ketiga dalam whistleblowing system CIMB Niaga dimaksudkan agar pelaporan pelanggaran dikelola secara profesional dan independen sehingga calon pelapor merasa nyaman dan tidak ragu untuk menyampaikan laporannya.
PERLinDunGAn BAGi PELAPOR
Tentunya kedua hal tersebut diharapkan dapat mencerminkan bahwa pegawai khususnya memiliki kepercayaan terhadap Sistem Pelaporan yang diterapkan oleh Bank. Sebagai bagian dari pengawasan termasuk proses investigasi pengaduan, Koordinator/Pejabat Whistleblowing CIMB Niaga wajib melaporkan secara berkala hasil pengaduan pelanggaran kepada Direktur yang bertanggung jawab atas Whistleblowing System, masing-masing kepada Direktur yang bertanggung jawab atas Kepatuhan dengan tembusan kepada Direktur yang bertanggung jawab atas Risk Management dan Direktur yang bertanggung jawab atas Sumber Daya Manusia, Chief Audit Executive dan seluruh anggota Unit Whistleblowing Coordinator.
PihAK yAnG MEnGELOLA PEnGADuAn
Namun apabila pihak pelapor tidak bersedia memberikan nomor/email yang dapat dihubungi, apabila Bank memerlukan informasi tambahan, maka akan disampaikan oleh PT Deloitte Konsultan Indonesia untuk dikirimkan kepada pihak pelapor. Jika laporan yang diberikan tidak relevan (out of scope) dengan ruang lingkup Whistleblowing System, maka Whistleblowing Officer akan mengirimkannya ke pihak atau unit terkait untuk ditindaklanjuti.
Prinsip: Tanggung Jawab Dewan Komisaris dan Direksi E.1 Tugas dan Tanggung Jawab Direksi dan Dewan Komisaris. Sekretaris perusahaan berperan penting dalam mendukung Direksi dan Dewan Komisaris dalam menjalankan tanggung jawabnya.
STRuKTuR KOnGLOMERASi KEuAnGAn Komposisi keanggotaan Konglomerasi Keuangan CIMB
Penerapan tata kelola yang baik dalam kegiatan usaha Konglomerasi Keuangan akan meningkatkan kinerja Konglomerasi Keuangan dan kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan, serta nilai-nilai etika yang berlaku pada industri jasa keuangan. Selain itu, Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan diharapkan dapat mendorong stabilitas sistem keuangan yang terus tumbuh sehingga meningkatkan persaingan di industri jasa keuangan.
STRuKTuR KEPEnGuRuSAn
Mengawasi penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik bagi setiap anggota Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia agar sesuai dengan Pedoman TKT; Mengikuti rekomendasi Komite TKT dalam rangka pelaksanaan TKT dan dalam rangka penyempurnaan Kebijakan Tata Kelola;
KOMiTE TATA KELOLA TERinTEGRASi (TKT)
Penerapan manajemen risiko terintegrasi memperhatikan karakteristik dan kompleksitas kegiatan operasional masing-masing anggota Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia. SKMRT mengkoordinasikan penyampaian laporan profil risiko terintegrasi setiap anggota konglomerasi keuangan CIMB Indonesia kepada regulator setiap enam bulan sekali.
KEBijAKAn TRAnSAKSi inTRAGRuP Risiko transaksi intragrup merupakan salah satu risiko
LAPORAn PEniLAiAn PELAKSAnAAn TKT metode Penilaian PelaKSanaan tKt
2 (MIR) Konglomerasi Keuangan dinilai telah menerapkan TKT secara umum baik yang tercermin dari pemenuhan yang memadai atas penerapan prinsip-prinsip TKT. Berdasarkan hasil penilaian di atas, Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia dinilai telah menerapkan TKT yang secara umum baik untuk 7 faktor penilaian TKT.
KEBijAKAn PEnERAPAn TATA KELOLA SyARiAh
SELF ASSESSMEnT GCG SyARiAh
4 Penyaluran dana kepada core finance client dan kustodian dana oleh deposan inti Transparansi ketentuan keuangan dan non keuangan, pelaporan pelaksanaan dan pelaporan GCG.
STRuKTuR DAn MEKAniSME TATA KELOLA SyARiAh uuS CiMB niAGA
DEWAn PEnGAWAS SyARiAh (DPS)
Bank wajib menyelenggarakan RUPS paling lambat 90 (sembilan puluh) hari setelah menerima permohonan pengunduran diri dari anggota DPS. Pemberhentian dan/atau pengunduran diri anggota DPS wajib dilaporkan kepada OJK paling lambat 10 (sepuluh) hari kalender sejak berlakunya pemberhentian dan/atau pengunduran diri.
