BAB V KESIMPULAN DAN SARAN
5.3 Saran
Berdasarkan hasil pembahasan dan analisis yang dilakukan, maka dalam ini peneliti memberikan saran sebagai berikut :
1. Bagi peneliti selanjutnya dapat menambah variabel lain di luar variabel penelitian ini agar lebih baik lagi untuk penelitian selanjutnya
2. Bagi peneliti selanjunya untuk dapat mengambil sumber data secara langsung kepada mahasiswa agar hasilnya dapat lebih baik lagi untuk penelitian selanjutnya.
59
DAFTAR PUSTAKA
Akhtar, F., & Das, N. (2019). Predictors of investment intention in Indian stock markets. Extending the theory of planned behaviour. International Journal of Bank Marketing
Anggrita Denziana and Resti Fitri Febriani (2017) Pengaruh Motivasi, Persepsi Biaya Pendidikan dan lama Pendidikan terhadap Minat Mahasiswa Akuntansi untuk mengikuti Pendidikan Profesi Akuntansi (Studi Kasus pada perguruan tinggi di bandar lampung) Jurnal Akuntansi dan Keuangan Vol. 8 No, 2 September 2017
Amhalmad1, Iqtal, and Agus Irianto. 2019. “Pengaruh Pengetahuan Investasi Dan Motivasi Investasi Terhadap Minat Investasi Mahasiswa Pendidikan Ekonomi Fakultas Ekonomi Universitas Negeri Padang.” Jurnal Ecogen 2(4): 734
Astri Kusuma ardani and Luthfi (2017). Pengaruh Literasi Keuangan, Experienced regret, Risk tolerance, dan Motivasi pda Keputusan Investasi Keluarga dalam Perpektif masyarakat Bali. Journal of business and Banking Vol 6 No 2, November 2016 – April 2017. Pp. 195-214
Azhar, Zainal, Nor Azilah, and Amirul Syafiq. 2017. “Investment Awareness Among Young Generation.” 36(Icbmr): 126–35.
Baihaqi, M. (2016). Pengantar Psikologi Kognitif. Bandung: PT Reika Aditama Chaerul, Rizki Pajar. 2017. “Pengaruh Motivasi Investasi an Pengetahuan
Investas terhadap Mint Investasi di pasar Modal Pada Mahasiswa FEUNY”.
UNY
Darmaji T., dan Fakhruddin, H. M 2015. Pasar Modal di Indonesia. Jakarta:
SalembaEmpat
Ernawati, Anita (2018). Pengaruh Brand Image and Brand Trust terhadap PurchaseDecision Produk United. AGORA, Vol.6.No.2.
Fahmi, Irham. 201. Manajemen Investasi Edisi 2. Jakarta : Salemba Empat Farah Margaretha and Reza Arief Pambudhi (2015) Tingkat Keuangan pada
Mahasiswa S1 Fakultas Ekonomi. JMK,VOL. 17, No. 1, Maret 2015 76-85
60
Faidah, Faridhatun . 2019. “Pengaruh Literasi Keuangan dan Faktor Demografi Trhadap Minat Investasi Mahasiswa.” JABE (Journal Of Applied Business And Economic) 5(3):251
Fatmasari, A.D (2011). Pengaruh Persepsi Mahasiswa Terhadap Minat
Berprofesi sebagai Waki Perantara Pedagang Efek (Wppe) di Pasar Modal (studi pada mahasiswa Fakultas Syari”ah Jurusan Ekonomi Islam IAIN Walisongo Semarang). Skripsi, Institut Agama Islam Negeri Walisongo Semarang.Akhtar, Fatima, and Niladri Das. 2019. “Predictors of
Investment Intention in Indian Stock Markets: Extending the Theory of Planned Behaviour.” International Journal of Bank Marketing 37(1): 97–
119.
Hair, Joseph F., Jeffrey J. Risher, Marko Sarstedt, and Christian M. Ringle.
2019. “When to Use and How to Report the Results of PLS-SEM.”
European Business Review 31(1): 2–24.
Krejcie, Robert V, and Daryle W Morgan. 1970. “Educational and Psychological Measurement.”
Hidayat, Lukman,Nusa Muktadji, and Yoyon Supriadi. 2019. “ Pengaruh Pengetahuan Investasi Tehadap Minat Mahasiswa Berinvestai di Galeri Investasi Perguryan Tinggi.” JAS-PT (Jurnal Analisis Sistem Pendidikan Tinggi Indonesia) 3(2):63
Jenderal, Direktorat, Pendidikan Tinggi, Directorate General, and O F Higher.
“DIRECTORATE GENERAL OF HIGHER EDUCATION MINISTRY OF EDUCATION AND CULTURE HIGHER EDUCATION
STATISTICS.”
Jogiyanto, (2016). Teori Portofolio dan Analisis Investasi Edisi 10. Yogyakarta Kismono, G (2011). Bisnis Pengantar (2rd ed). Yogyakarta
Krejcie, Robert V, and Daryle W Morgan. 1970. “Educational and Psychological Measurement.”
61
Kusnawati. (2011). Pengaruh Motivasi Terhadap Minat Investasi di Pasar Modal dengan Pemahaman Investasi dan Usia sebagai variabel Moderat. Jurnal Ekonomi dan Informasi Akuntansi (Jenius), Vol 1 No, 2, Mei 2011, P:ISSN:2302-514X.e:ISSN:2303-1018
Marpaung, Esra 2009. Analisis Minat Siswa SMA N 12 Pekanbaru untuk Masuk Jurusan Manajemen di Fakultas Ekonomi Universitas Riau. Pekanbaru:
Fakultas Ekonomi Universitas Riau.
Mastura, Amy, Sri Nuringwahyu, and Daris Zunaida. 2020. “ Pengaruh Motivasi Investasi, Pengetahuan Investasi dan Teknologi Informasi tehadap Minat Investasi di Pasar Modal (Studi Pada Mahasiswa Fia Dan Feb Unisma yang sudah menempuh Mata kuliah Mengenai Investasi).” Jiagabi 9(1): 64-75.
Mulyana, M., Hidayat, L. and Puspitasari, R., 2019. Mengukur Pengetahuan Investasi Para Mahasiswa Untuk Pengembangan Galeri Investasi Perguruan Tinggi. JAS- PT Jurnal Analisis Sistem Pendidikan Tinggi, 3(1), pp.31-52.
Nabilah Firdariani and Hartutik 2020 “ Pengaruh Pengetahuan, Religiusitas dan Motivasi Investasi terhadap Minat Berivestasi Pasar Modal Syariah pada Komunitas Investor Pemula”TARAADIN Vol. 1 No. 1, September 2020 Nisa,Aminatun, and Luki Zulaika. 2017. “Pengaruh Pemahaman Investasi, Modal
Investasi dan Motivasi terhadap Minat Mahasiswa Investasi di pasar
modal.” Peta 2(2): 22-35.
https://sinta.unud.ac.id/uploads/wisuda/1215351039-halaman awal. Pdf Putri Sheila Yunia, Rhenza Khanifiana and Cita Nurfaizah “Motivasi,
Pengetahuan dan Preferensi Resiko Investasi dan Minat Investasi Saham di Pasar Modal Syariah pada Mahasiswa FEB IAIN Pekalongan” Finansha- Journal of Sharia Financial Manajement Volume,1 nomor 2 (2020), halaman 54-62
62
Putri, Wilantika Waskito and Masyhuri Hamidi. 2019. “Pengaruh Literasi Keuangan, Efikasi Keuangan, Dan Faktor Demografi Terhadap Pengambilan Keputusan Investasi (Studi Kasus pada mahasiswa Magister Manajemen Fakultas Ekonomi Universitas Andalas Padang).” Jurnal ilmiah mahasiswa ekonomi manajemen 4(1): 398-412.
Sanusi, Anwar. 2016. Metodologi penelitian Bisnis. Jakarta: Erlangga
Sugiyono, (2017). Mtode penelitian Kuantittif, Kualitatif dan R&D.
Bandung:Alfabeta
Sugiyono, (2012). Metode penelitian Kuantitatif,Kualitatif dan R&D. Bandung S, Yoiz Shofwa 2016. “ Pengaruh Motivasi dan Literasi Keuangan Terhadap
Minat Investasi di pasar modal (studi kasus mahasiswa universitas muhammadiyah purwokerto)18:290-301
Taufiqoh, Ernia, Diana Nur, and Junaidi. 2019. “ Pengaruh Norma Subjektif, Motivasi Investasi, Pengetahuan Investasi, Persepsi Return dan Literasi Keuangan terhadap Minat Mahasiswa Investasi Saham di Pasar Modal.”
Yulianti, Norma, and Melza Silvy. 2013. “ Sikap Pengelola Keuangan Dan Perilaku Perencanaan Investasi Keluarga di Surabaya“ Journal of Business and banking 3(1):57-68.
63
LAMPIRAN
Lampiran I Kuesioner Penelitian
Pengaruh Pengetahuan Investasi, Motivasi Investasi dan Literasi Keuangan Terhadap Minat Investasi pada Mahasiswa (Studi Pada Mahasiswa di Provinsi Lampung) Dengan hormat,
Sehubungan dengan penelitian yang akan saya lakukan dalam penyelesaian penyusunan skripsi pada Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Teknokrat Indonesia, saya meminta kesediaan Saudara(i) diantara kesibukan dan sela waktunya yang berharga untuk dapat mengisi daftar pertanyaan yang terlampir berikut ini. Penelitian ini saya lakukan untuk menganalisis Pengaruh Pengetahuan Investasi, Motivasi Investasi dan Literasi Keuangan terhadap Minat Investasi pada Mahasiswa (Studi Pada Mahasiswa di Provinsi Lampung) Besar harapan saya agar Saudara(i) dapat mengisi daftar pertanyaan yang
saya ajukan dengan sebaik-baiknya. Kesungguhan Anda dalam menjawab setiap pertanyaan tersebut merupakan bantuan yang sangat berguna bagi saya.
Atas kesediaan dan bantuan dari Saudara(i), saya ucapkan terima kasih.
Penulis
Destiara Chairunnisa 17411282
64
II Profil Responden
Pertanyaan Jawaban
Nama Umur
Jenjang Pendidikan Asal Universitas Tingkatan Semester Kuliah
III Petunjuk Pengisian Kuisioner
1. Bacalah sejumlah pernyataan dan pertanyaan di bawah ini dengan teliti.
2. Anda dimohon untuk memberikan penilaian mengenai pengaruh Pengetahuan Investasi, Motivasi Investasi dan Literasi Keuangan Terhadap Minat Investasi pada Mahasiswa
3. Anda dimohon untuk memberikan jawaban sesuai dengan keadaan untuk setiap pernyataan yang menurut Anda paling tepat.
4. Skor yang diberikan tidak mengandung nilai jawaban benar-salah melainkan menunjukkan kesesuaian penilaian Anda terhadap isi setiap pernyataan dan pertanyaan.
5. Pilihan jawaban yang tersedia adalah 1 = Sangat tidak setuju
2 = Tidak Setuju 3= Netral
4 = Setuju
5 = Sangat Setuju
6. Dimohon untuk tidak dapat melewatkan pertanyaan meski hanya satu pertanyaan
65
1. Variabel Motivasi
No
Pernyataan
Jawaban
STS TS N S SS
1 2 3 4 5
1. Saya ingin menambah penghasilan dari yang sekarang sudah saya dapatkan 2. Saya ingin merubah kondisi
keuangan keluarga saya menjadi lebih sejahtera
3. Saya selalu berencana untuk selalu mengembangkan diri saya ke arah yang lebih baik
4. Saya selalu tertarik dengan investasi apa yang akan saya ambil
5. Saya selalu konsisten dengan apa yang sudah saya ambil atau putuskan
2. Variabel Pengetahuan Investasi
No
Pernyataan
Jawaban
STS TS N S SS
1 2 3 4 5
1. Pasar modal adalah salah satu wadah investasi resmi yang mempertemukan pihak yang kelebihan dana dengan pihak yang kekurangan dana 2. Pasar modal adalah tempat
menjual instrument investai keuangan seperti obligasi, saham dan reksadana
3. Saham adalah salah satu instrument keuangan yang dijual di pasar modal yang diterbitkan oleh perusahaan
66
4. Saham tidak memiliki jangka waktu dan tempo
5. Investasi saham memberikan keuntungan berupa deviden
6. Keuntungan saham juga dari capital gain yaitu selisih harga jual lebih tinggi dari harga beli
7. Prinsip investasi saham adalah apabila resiko tinggi maka
keuntungan tinggi, begitupun saat resiko rendah maka keuntungn rendah
8.
Kerugian membeli saham juga berasal dari capital loss yaitu harga jual lebih rendah dari harga beli 9. Sebagai calon investor pengetahuan
dasar tentang investasi sangat pentng
10. Sekolah dipasar modal membantu investor untuk menambah
pengetahuan investasi
11. Pemahaman tentang pengetahuan dasar investasi wajib dikuasai sebelum melakukan investasi
67
3. Variabel Literasi Keuangan
4. Variabel Minat Investasi
No
Pernyataan
Jawaban
STS TS N S SS
1 2 3 4 5
1. Saya akan investasi di pasar modal dalam waktu dekat
2. Saya akan mengajak teman an saudara saya untuk Investasi di pasar modal
3. Saya akan Investasi di pasar modal secara berkala No
Pernyataan
Jawaban
STS TS N S SS
1 2 3 4 5
1. Saya tahu bagaimana cara Investasi 2. Saya tahu jenis investasi
3. Saya tahu resiko investasi
4. Saya tahu konsep investasi
5 Saya Tahu dimana mendapatkan informasi yang berkaitan dengan produk investasi
68
Lampiran 2 Jawaban Responden
M1 MI 2 MI 3
MI
4 MI 5 PI 1 PI 2 PI 3 PI 4
PI
5 PI 6 PI 7 PI 8 PI 9 PI
10 PI 11 LK 1 LK
2 LK 3 LK
4 LK 5 MINI 1 MINI 2 MINI 3
3 5 5 4 4 4 3 4 3 4 4 3 4 3 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3
5 5 5 4 3 4 4 5 4 3 4 4 4 5 4 5 4 4 4 4 4 3 3 4
5 5 5 4 5 3 4 4 3 3 3 3 3 5 4 5 3 4 4 3 3 3 3 3
5 5 5 3 5 4 3 3 3 3 3 3 3 5 4 5 3 3 4 3 3 3 3 3
4 5 5 4 5 4 4 4 4 4 4 5 4 4 4 4 5 5 5 5 5 4 4 4
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
4 5 5 4 4 4 5 5 4 5 5 5 4 5 5 5 4 4 5 4 5 5 5 4
4 4 5 4 5 4 5 5 4 4 5 4 5 4 5 4 4 4 4 5 4 4 4 5
5 5 5 5 4 4 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 5 5 5
5 4 5 3 4 3 3 4 2 4 4 4 3 5 5 5 4 4 3 3 4 4 4 4
5 5 5 5 4 3 2 4 4 3 3 4 4 5 4 4 4 4 4 4 4 3 4 4
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 5 5 5 5 5
5 5 5 4 4 4 4 4 3 4 4 4 4 4 4 4 5 5 4 3 4 4 4 4
5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4
4 4 5 4 4 5 5 4 3 3 3 4 3 5 4 5 4 4 4 4 4 5 5 5
4 5 5 3 3 3 4 3 4 4 3 4 4 5 4 5 3 2 3 2 3 2 2 3
4 3 4 3 4 4 4 4 3 4 4 3 4 5 4 4 3 3 3 2 2 3 3 3
4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 5 4 4 4 4 4 5 5 4 5 5 5 4 4 5 4 4 4 4 4
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 5 4 5 5 5 5
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 3 4 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5
69
4 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 5 5 5 4 5 5 4 5
5 5 5 5 5 4 4 4 5 4 4 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 4 5 4 4 5 5 5 5 5 5 4 4 5 5 4 5 4 4 4 4 4 5 4
5 5 5 5 4 3 4 4 2 3 4 3 4 5 3 5 4 4 4 3 2 2 2 2
5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 4 3 5 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 2 2 2
5 5 5 4 4 3 5 4 4 4 4 4 5 5 5 5 4 4 5 4 4 5 5 5
3 3 3 3 3 5 5 5 5 5 5 1 5 5 5 5 5 5 5 5 5 3 3 3
4 5 5 5 3 3 4 4 3 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 3 4
4 5 5 3 3 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4 5 3 2 3 3 2 3 2 3
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 4 4 4 4 5 4 4 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 5 5 5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 3 4 3 4 4 2 3 3 2 4 5 3 4 3 2 3 2 3 3 3 3
5 5 5 5 4 5 5 5 5 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 5 5 5
5 5 5 4 4 2 4 5 4 4 4 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 3 4 4
5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 2 4 5 5 5 5 3 3 5 4 3 3 3 3
5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4
5 4 4 5 4 4 5 4 5 4 4 5 5 4 5 4 4 4 4 5 4 4 5 4
5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 4 4 3 4 3 4 4 5 4 4 4 4 4 4 4 3 3 4 3 3 4 2 4
4 5 5 4 3 4 4 4 2 4 4 4 4 5 3 5 4 4 4 4 4 5 4 3
5 5 5 4 5 4 5 5 4 4 4 5 4 5 5 5 4 5 4 4 5 5 5 5
4 4 4 5 4 4 5 5 4 4 4 5 5 4 4 4 4 4 4 4 5 5 4 3
5 5 5 4 5 4 3 3 4 3 4 3 2 5 4 5 3 4 4 3 3 3 3 3
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 4 4 3 3 5 4 2 5 5 3 5 5 4 5 4 4 4 3 4 5 5 5
70
4 5 5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
4 5 5 4 4 4 4 4 4 5 4 4 4 5 4 4 4 3 4 4 4 4 3 4
5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 4 5 3 3 4 3 3 3 3 3
4 5 5 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 4 4 4 4 3 4
4 5 5 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 5 4 4 3 3 3 3 3 3 3 4
4 4 4 3 3 4 4 4 3 3 4 4 3 5 4 5 3 3 4 3 3 3 3 4
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 3 4 4 4 4 4 4 4
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 4
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 5 3 4 4 3 3 3 3 3
5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 2 2 5 5 5
4 5 5 4 5 4 5 4 5 5 5 4 4 5 5 5 4 4 4 4 5 3 4 4
4 5 5 4 4 3 4 4 3 4 4 3 3 4 4 4 4 3 4 3 4 4 4 3
4 4 5 4 4 5 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 5 4 4 5
5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4
4 4 5 3 4 5 4 5 4 5 4 5 4 5 4 4 2 2 4 2 4 4 4 4
4 5 4 4 5 4 4 5 4 4 5 4 5 4 5 5 4 4 4 5 4 4 4 4
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
4 4 4 3 5 3 3 3 3 3 3 3 3 4 4 5 2 2 4 3 3 2 2 3
5 5 5 3 4 4 4 4 3 3 3 4 4 4 4 4 3 3 3 4 4 3 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 4 4 4 4 5 4 4 4 4 5 4 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 5 5 5 5 4 5 5 4 4 5 4 5 5 5 5 5 5 3 3 3
5 5 5 5 5 5 4 4 3 4 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 3 3 4
5 5 5 4 5 5 5 5 2 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4
4 5 5 3 4 4 4 4 3 3 3 4 3 5 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3
4 2 3 4 3 4 5 5 4 4 3 3 4 4 4 4 4 5 5 5 4 3 4 5
71
5 4 4 5 4 4 4 4 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
4 5 5 3 4 5 4 4 2 3 4 3 4 4 4 4 3 3 3 3 3 4 4 4
5 5 5 4 4 5 5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 3 3 3 3 3 4 4 4
4 4 5 4 4 3 4 3 4 4 4 3 4 5 3 4 2 3 2 3 3 3 3 3
5 5 5 5 5 4 4 3 3 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 4 4 4
5 5 5 4 5 4 4 4 4 4 4 4 3 5 4 5 4 4 4 4 4 3 3 4
5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 4 3 4 3 5 3 4 5 5 5 4 5 4 3 5 4 3 4 4 4
4 3 5 4 4 4 4 4 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 4 4 5
4 4 5 4 5 4 5 5 4 4 5 5 4 5 4 5 5 4 4 5 5 5 4 5
5 5 5 5 5 4 4 4 2 4 4 2 2 5 5 5 4 3 4 3 4 3 3 3
5 5 5 4 4 4 4 4 3 3 4 5 5 5 5 5 4 4 4 3 3 4 5 4
4 4 5 4 5 4 4 4 5 5 5 4 4 5 5 5 4 4 5 5 4 4 4 4
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 5 4 5 5 5 4 5 4 5 4 4 4 4 4
4 4 5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 4 4 4 5 5 4 5 5 5 4 4 4 4 5 5 5 5 5 4 4 5
5 5 5 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 4
5 5 4 4 4 4 5 4 5 4 5 4 5 4 4 4 4 5 5 3 2 5 4 3
5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4
4 4 3 2 1 5 2 4 1 2 2 4 4 1 3 1 2 1 4 4 5 2 2 3
5 5 5 4 4 4 4 4 4 3 3 4 4 5 4 4 4 4 4 4 4 3 3 4
4 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 5 4 5 5 4 4 4 5 4 4 4 5 4
5 4 5 4 5 4 5 4 4 4 4 4 4 5 4 5 4 4 4 4 4 4 4 5
4 5 5 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3 4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3
5 5 5 5 4 4 5 5 3 5 5 4 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4
4 5 5 3 4 2 4 4 2 4 4 4 4 4 4 5 2 4 4 3 3 4 3 4
72
5 5 5 5 4 1 5 5 5 3 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 2 5
5 5 5 3 3 4 4 4 2 2 4 4 4 5 4 5 2 2 4 3 3 2 4 3
4 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
4 4 5 3 4 3 3 3 3 3 3 3 3 5 4 5 3 4 5 4 4 3 3 3
4 5 5 4 5 5 5 5 5 4 5 4 5 5 5 5 5 4 5 5 4 5 4 5
5 5 5 5 3 3 4 3 3 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 4 4 3 4 4
5 5 5 4 5 4 4 4 4 3 3 3 4 5 4 5 4 3 4 3 3 3 3 4
5 4 5 4 4 5 5 5 4 5 5 5 5 4 4 4 5 5 5 5 4 5 5 5
5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 5 3 5 5 5 3 3 4 3 5 3 4 3
4 5 4 4 3 3 4 3 3 4 3 4 4 4 4 3 4 3 3 3 4 4 3 4
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 3 4
5 5 5 3 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 2 2 2 2 2
5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 3 3 4 3 4 4 4 4
5 5 4 4 5 4 4 4 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 5 4 4 5 4 3 4 5 5 5 5 5 3 4 3 2 3 3 3 2
4 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 5 4 4 4 4 4 3 4 5 4 4 4 4
5 5 4 4 5 4 5 5 4 4 5 4 4 4 3 4 5 5 5 5 3 4 3 4
5 5 5 3 5 3 3 4 3 4 5 4 4 5 5 5 4 4 4 4 5 3 3 4
4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 3 2 3 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 4
5 5 5 4 5 4 4 4 3 3 4 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 2 3
3 3 3 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
4 4 4 3 4 3 3 3 4 4 3 4 3 4 4 4 3 3 3 3 3 3 4 3
5 5 5 4 5 4 5 5 4 4 4 4 4 5 5 5 2 4 5 5 4 4 2 3
4 3 5 5 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4 3 3 3
4 5 5 3 3 4 2 4 4 4 4 4 4 4 4 4 2 2 2 2 2 3 3 3
5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4
73
5 5 5 3 5 4 3 5 3 3 3 5 1 5 5 5 3 3 5 2 3 2 2 3
4 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 5 3 5 3 3 4 3 3 4 3 3
4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 3 3 4 3 3 3 3 3 4 4
5 5 5 4 4 5 5 5 2 5 5 5 5 5 4 5 3 4 4 2 4 4 4 4
5 5 5 4 4 5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 4 3 3 3 3 3 3 3 3
5 5 5 4 5 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 5 4 4 4 4 4 4 4 3 5 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 4 3 3 4 4 4 3 4 4 5 4 5 3 3 3 3 3 3 3 3
4 4 5 3 3 3 4 4 3 4 4 4 4 5 4 4 3 3 3 2 2 3 3 4
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 5 3 3 3 3 3 3 3
5 5 5 4 5 5 4 5 4 4 3 4 3 5 5 5 3 4 5 4 5 3 4 4
4 5 5 4 3 3 4 4 3 4 3 4 4 5 4 5 3 3 3 3 4 3 3 3
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3
5 4 5 3 4 4 3 3 4 4 3 4 3 4 4 4 2 2 3 3 3 3 3 3
5 5 5 4 5 3 4 4 3 3 4 4 4 5 4 5 3 4 4 4 5 3 3 3
5 5 4 3 4 4 4 4 3 4 3 3 4 5 5 5 3 3 3 3 3 4 4 3
5 5 5 5 5 5 5 5 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
4 4 4 4 4 5 5 4 4 4 5 5 4 5 4 4 4 4 5 4 4 4 5 4
5 5 5 5 5 4 4 4 3 3 4 3 3 4 4 5 4 3 4 3 4 3 3 3
4 5 4 4 4 4 3 4 2 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 4 4 4 4 3
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 3 4 4 4 5 5 4 4 3 4
5 5 5 5 5 4 4 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 4
4 4 4 4 3 3 4 3 4 3 4 4 4 3 4 4 3 4 3 3 3 3 3 4
5 5 4 4 5 4 5 4 5 5 4 4 5 4 5 5 5 5 5 4 3 4 5 4
74
5 5 5 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 5 4 4 4 4 5
4 5 5 5 4 4 4 4 2 4 4 4 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 2 3
5 5 5 5 3 4 4 4 2 3 4 5 4 5 5 5 3 3 3 3 2 3 4 4
4 5 5 4 5 4 4 4 3 4 3 3 4 4 3 4 4 3 4 4 4 3 3 3
4 4 5 4 4 4 4 4 3 4 4 4 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4
5 5 5 4 4 4 5 4 4 4 4 4 4 5 5 5 3 4 4 4 3 2 3 3
4 4 3 3 3 3 4 3 3 3 3 3 3 3 4 4 3 4 3 3 3 3 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3
5 5 5 5 4 4 3 4 4 4 3 4 4 4 4 5 3 3 3 3 3 4 4 3
4 4 4 4 4 3 4 4 2 4 4 4 4 5 4 4 3 3 3 3 3 2 3 3
4 5 5 4 4 4 4 4 3 4 4 4 4 5 4 5 4 4 4 4 4 3 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 2 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
5 5 5 4 4 3 3 4 4 3 4 2 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3
4 5 5 4 4 4 4 5 5 3 4 4 4 5 5 5 3 3 4 3 3 3 3 3
5 5 5 5 5 5 4 5 4 5 4 4 4 5 5 5 4 4 4 4 5 5 5 5
4 5 5 3 4 4 4 4 3 4 4 4 4 5 4 5 3 2 2 2 3 3 3 3
5 5 5 3 4 2 4 4 4 3 4 3 4 5 4 4 2 2 4 3 2 2 2 2
5 5 5 4 4 4 4 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 4 3 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 5 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 4 4 4 4 4 3 3 3
4 5 4 4 3 4 3 4 2 4 4 4 4 4 3 2 4 2 4 4 4 4 4 4
4 5 5 4 5 4 4 5 5 4 4 4 5 4 4 4 5 5 5 5 5 4 3 3
4 5 5 4 4 4 4 4 3 3 4 3 3 3 3 4 3 3 3 3 3 3 3 3
4 4 4 4 5 4 4 5 5 4 4 4 4 4 5 4 3 3 3 3 3 3 3 3
5 5 5 4 3 3 3 3 3 3 4 4 5 5 5 5 3 3 5 3 3 3 3 3
75
3 5 5 5 4 5 4 4 5 4 4 3 5 5 5 5 4 5 3 3 3 4 3 5
4 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 3 4 3 3 4 3 4 3
4 5 5 3 3 4 4 4 2 3 3 4 4 5 5 5 3 3 5 3 3 2 2 2
5 5 5 4 5 4 4 4 2 2 4 4 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 4 3 4 3 3 3 4 5 4 4 5 5 2 2 3 3 5 2 1 3
3 5 5 5 5 4 3 4 4 4 4 2 3 5 5 4 4 5 4 3 5 5 5 5
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
3 5 5 4 4 3 3 4 1 4 3 3 3 4 3 3 3 4 4 3 4 3 3 3
5 5 5 4 3 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 5
3 1 1 4 4 3 3 3 3 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3
4 5 5 4 4 2 4 4 3 2 4 2 4 5 4 4 4 5 5 5 4 3 4 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 4 4 4 4 4 4 3 4 4
4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 5 5 4 4 5 4 4 4 4 4 5 5 5
4 5 4 4 4 4 4 4 2 4 3 3 3 4 3 4 3 3 3 3 3 2 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 3 4
5 5 5 4 5 4 4 4 4 5 4 5 5 4 5 5 4 4 5 5 4 4 4 4
5 4 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 4 4 5 4 4 3 3 3
4 5 5 3 4 4 4 5 4 3 5 4 5 5 4 4 3 4 4 4 5 3 4 4
5 5 5 3 5 4 4 4 3 4 4 5 2 4 4 4 4 4 4 4 5 3 3 3
5 5 5 5 4 5 5 4 3 4 4 5 4 4 4 4 3 3 4 3 3 4 3 3
1 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 3 4 4 4 4 4 3 3 4 4 5 5 5 3 3 3 3 3 3 3 3
5 4 4 4 5 3 4 4 5 5 4 5 4 4 4 4 4 5 4 3 4 4 4 3
4 5 5 3 4 3 3 4 3 3 3 3 5 5 4 5 3 3 5 3 3 3 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 3 2 4 4 4 4 4 4 4 3 2 3 3
5 5 5 4 5 3 4 4 3 3 4 4 3 5 4 4 3 3 4 3 3 3 3 3
4 5 4 3 4 3 4 3 4 3 3 3 4 5 4 4 4 4 4 3 4 3 4 4
76
5 5 5 4 4 4 4 5 5 5 4 5 3 4 4 5 3 3 4 4 3 3 3 3
4 5 5 3 4 3 3 3 3 3 3 3 3 5 4 4 3 3 4 3 3 2 3 3
5 5 5 4 5 5 5 5 2 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 2 2 2
4 4 5 2 4 4 4 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 4 4 4 3 4
5 5 4 3 4 4 4 4 2 2 3 2 4 5 4 5 2 2 4 3 2 2 2 2
4 5 4 4 5 3 3 3 2 4 5 3 4 5 4 4 1 2 3 2 4 2 1 2
4 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 5 4 5 5 2 4 4 4 4 2 4 5 4 4 4 4 4 3 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 4 4 4 4 4 4 4 3 3 4 4 4 4 4 4 3 3 3 4 3 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 4 4 4 3 4 4 3 4 4 3 3 4
5 5 5 4 4 3 3 4 4 4 3 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 5 3 3
5 5 5 4 5 4 3 4 2 3 4 3 3 5 4 5 5 5 5 4 4 4 3 3
1 1 1 3 1 1 1 3 3 3 3 3 3 1 1 1 1 1 1 3 1 3 3 3
5 5 5 4 4 4 4 4 3 4 4 3 4 4 5 5 3 3 4 3 3 4 4 4
4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 4 4 4 4 4 4 2 3 3 3 3 2 3 4
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 4 5 4 5 5 4 5 4 4 4 5 5 5 3 4 4 3 4 3 4 3
4 4 4 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 2 3 4 3 2 3 3 3
4 4 4 5 5 4 4 4 3 3 3 4 4 4 3 5 3 4 3 4 3 3 3 4
4 5 5 4 4 4 5 4 4 3 3 3 3 4 4 4 3 3 4 3 3 3 3 3
4 3 4 3 3 3 4 2 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 4 3 3 3 3 4
4 4 4 4 5 4 4 4 3 4 4 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
4 5 4 4 4 3 4 4 4 4 4 5 3 5 4 5 3 3 3 4 5 4 3 3
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
77
5 5 5 5 5 5 5 5 2 5 4 5 5 5 5 5 4 4 5 5 4 4 4 5
5 5 5 4 4 4 4 4 4 5 5 4 5 4 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4
5 5 5 4 5 4 4 5 5 4 4 4 4 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 5
5 5 5 4 4 4 4 4 3 4 4 4 4 4 4 4 3 3 4 3 3 3 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
4 5 5 4 5 4 4 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 3 4 3 3 3
4 4 4 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 3 3 4 4 4
4 5 5 4 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 4
5 4 4 4 4 4 4 4 5 4 4 3 4 5 5 5 4 4 4 5 4 4 4 5
5 5 5 5 4 3 3 4 4 3 4 3 3 4 4 4 5 3 4 4 3 2 2 2
4 4 4 3 4 4 4 4 3 3 4 4 4 4 4 4 3 3 3 3 4 3 3 3
4 5 4 4 4 4 4 4 5 4 4 4 3 4 4 4 4 4 4 3 4 4 4 3
5 5 5 3 4 4 4 4 4 3 4 5 4 4 4 3 2 3 3 3 3 3 3 3
4 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 4 5 4 4 4 4 4 4 3 3
5 5 5 5 5 4 4 4 4 5 5 4 4 4 5 4 5 5 5 5 4 5 4 4
4 4 4 4 3 3 3 4 3 4 5 4 3 4 3 3 2 4 2 3 3 4 2 3
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 3 3 1
4 5 5 4 4 4 4 4 4 3 3 4 3 3 4 4 3 3 4 3 4 4 4 4
4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 4 3 3 4 4 4 3 3 4 4 3 3 4 3
5 5 5 4 5 4 4 5 5 4 4 3 4 5 4 5 3 4 4 4 4 3 3 5
3 4 4 3 4 2 4 4 3 3 4 4 5 4 4 4 2 2 4 2 4 3 2 4
5 5 5 3 4 4 4 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 4 4 4 5 4 4 4 5 4 5 4 5 4 4 4 4 4 3 3 2
5 5 5 3 4 5 4 5 3 3 3 4 4 5 4 4 2 4 4 4 4 3 3 3
5 5 5 4 5 4 5 3 4 4 3 5 3 5 5 4 3 4 5 3 4 2 4 3
5 5 5 5 3 4 4 4 3 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 4 4 3 3 3
78
4 4 5 4 3 3 4 4 2 4 3 3 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3
4 4 5 4 4 3 4 3 3 4 4 5 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3
5 5 5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 5 5
5 5 5 4 3 3 4 5 3 4 4 5 5 5 5 5 4 3 3 3 3 4 3 3
5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 3 3 5 4 4 4 4 4 3 4 4 4 4
4 4 4 3 4 3 3 3 2 4 4 3 4 4 4 4 2 2 2 2 2 2 2 3
4 5 5 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 5 5 5 2 3 3 3 3 2 3 3
5 5 5 4 5 2 4 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4
1 2 1 1 1 1 1 2 2 1 1 2 2 1 2 1 1 1 2 2 2 1 2 1
5 5 4 3 4 4 4 4 3 4 4 4 4 4 3 4 3 3 4 3 3 3 3 3
5 5 5 4 5 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 5 5 5 5 5 3 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 4 5 4 4 4 4 4 5 4 5 4 4 4 4 4 4 3 3 3 3
4 5 4 3 5 4 3 4 5 3 5 2 5 5 4 5 2 3 4 4 4 2 3 3
5 5 5 4 4 4 4 4 3 4 4 4 3 5 4 5 3 3 4 3 4 4 4 3
5 5 5 5 5 4 5 5 2 4 5 3 4 5 4 5 3 3 3 3 3 4 4 4
4 4 5 3 3 3 4 4 3 4 3 5 5 5 3 5 3 3 4 3 4 3 4 4
4 5 5 3 4 3 3 3 3 3 4 4 3 4 3 4 3 3 3 3 3 2 3 3
4 4 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3
4 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 5 4 4 4 4 4 4 4 2 3 3
5 5 5 5 5 4 5 5 4 5 3 4 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4
5 4 5 4 5 4 5 5 4 3 5 3 5 5 3 5 5 5 5 5 5 3 3 3
5 5 5 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 4 3 4 2 2 3 3 2 3 2 3
4 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 4
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4
4 4 5 4 5 4 4 4 4 4 4 3 3 4 4 5 4 4 4 4 3 3 3 3
79
5 5 5 4 4 4 4 4 3 4 4 4 5 4 5 4 4 4 5 4 4 3 4 4
4 4 4 3 3 3 4 3 3 4 3 3 3 3 3 3 4 4 3 3 3 3 3 3
4 4 4 3 4 4 4 4 5 4 4 4 4 4 4 4 3 3 5 2 3 3 2
5 5 5 5 3 2 5 5 5 5 5 5 5 5 5 3 5 5 5 5 5 5 3 5
4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3 4 4 3 3 3 3 3 3 4 3 3
5 5 5 5 2 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 3 4
5 5 5 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3 4 4 3 3 3 2 2 2 3 3 3
5 5 5 4 4 3 3 3 2 3 3 3 3 5 5 5 3 3 3 3 3 3 2 3
5 5 5 5 5 4 4 4 3 4 3 5 2 5 4 5 4 4 4 4 4 3 3 4
4 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3
5 5 4 4 3 4 4 4 3 3 4 4 4 5 3 4 4 4 4 4 4 4 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
4 4 5 3 4 4 4 4 3 3 4 4 4 5 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3
5 5 5 5 5 5 5 5 3 4 4 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 2 5 5
5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 4 4 4 4 4 3 3 3
5 5 5 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 4 4 4 3 4 4
5 5 5 3 3 5 2 5 5 3 2 4 2 5 4 5 3 2 4 1 3 2 3 3
4 5 5 3 5 4 4 4 5 4 3 4 4 4 4 5 3 3 4 3 3 2 2 2
4 5 5 3 4 3 4 4 3 3 4 3 4 5 3 5 3 3 3 3 3 2 2 3
5 5 5 5 5 4 5 5 5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 4 5 4 5 4 4 4 4 4 5 4 4 4 4 4 4 5 3 4 5 4 5 4
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 5 4 3 4 4 4 3 2 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3
5 5 5 4 5 3 4 4 4 3 3 4 3 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3
5 5 5 5 4 1 5 5 5 5 5 5 5 5 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5
80
5 5 5 4 3 1 5 4 4 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 3 3 3
5 5 5 5 5 2 3 4 2 3 4 3 4 5 5 5 1 1 1 1 2 3 3 4
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 3 3 5 5 5 5 4 4 4 4 5 3 4
4 5 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
4 4 4 4 4 4 3 4 4 3 4 4 4 4 4 4 3 2 3 2 2 3 3 3
4 5 5 4 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 2 3
5 5 5 4 4 3 4 3 4 4 3 3 3 4 4 4 3 4 4 3 3 3 4 3
5 5 4 3 4 4 3 3 3 3 4 4 4 5 3 5 2 2 3 2 2 3 3 2
4 5 5 4 4 3 3 4 4 4 4 4 4 5 4 4 3 3 4 3 3 3 3 3
4 4 4 3 4 3 4 3 3 3 3 3 4 5 4 5 3 4 4 3 4 3 3 3
4 5 5 4 4 4 4 3 3 3 2 2 4 4 4 5 3 3 4 3 4 2 2 4
5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 4 4 4 4 4 5 4 4 5 5 5 5
4 4 5 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 3
3 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
5 5 5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 3 5 5 5 5 3 5 5 5 4 5 4 5 5 5 5 5 5 4 3 4
4 4 5 4 4 3 4 5 5 4 4 4 4 4 4 5 5 4 4 4 5 4 4 4
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 4 4 4 4 3 4 4 3 3 3 3 3
5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 4 3 4 4 4 4 4 4 4 3 4 4 5 5 3 4 4 5 4 4 4
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 5 5 5 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 5 5 3 3 3
81
5 5 5 5 3 4 4 5 5 4 4 4 4 5 5 4 3 3 3 3 4 3 3 3
5 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
5 5 4 4 5 4 4 4 3 4 4 5 4 5 5 5 4 4 4 4 4 3 3 3
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 4 4 4 4 3 3 2 4 5 4 5 2 3 3 4 5 3 5 4 4 3
3 4 4 3 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
4 5 5 4 4 3 3 4 3 3 3 4 4 5 5 4 3 3 3 3 3 3 3 3
4 5 5 4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 3 3 3 4 4 5 4 5
5 5 5 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 3 4 4 3 3 2 2 2
5 5 5 5 5 4 4 4 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 4 4 4 3 3 3
5 5 5 4 4 4 3 4 4 4 4 3 4 5 5 5 2 2 4 3 1 2 1 3
4 3 4 4 4 4 5 4 2 3 3 4 3 5 5 5 4 3 4 4 2 4 4 4
4 5 5 4 4 4 3 4 4 4 4 3 4 3 3 4 3 3 3 3 3 3 3 3
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
4 4 4 3 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 4 3
4 5 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 4 4 3 4 4 4 4 4 4 4
4 5 5 4 3 3 3 4 3 4 3 4 3 5 4 5 3 3 4 4 3 2 3 3
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
5 5 5 5 4 4 5 5 5 5 5 4 4 4 5 4 4 4 4 5 5 5 5 5
4 4 4 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
4 4 5 3 4 5 4 4 4 4 3 4 4 3 4 4 4 3 3 3 3 5 5 5
5 5 5 4 5 4 4 4 4 3 4 5 3 5 3 5 4 3 3 3 3 3 5 4
82
Keterangan : 1 = Sangat Tidak Setuju 2 = TidakSetuju
3 = Netral 4 = Setuju
5 = Sangat Setuju
5 5 5 5 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 4 3 3 3 4 4 4
4 4 5 3 3 4 5 5 3 5 5 4 4 5 3 5 3 3 3 4 3 3 3 3
4 4 4 4 4 2 4 4 4 4 4 4 2 4 4 4 3 3 4 3 4 4 4 4
4 5 5 4 4 4 4 4 4 3 4 3 3 4 4 3 4 3 4 4 4 4 4 4
4 5 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 4 3 4 4 3 3 3 3 3
5 5 5 5 5 4 4 4 4 5 4 5 5 5 5 5 5 3 5 5 5 5 5 4
5 5 5 5 5 4 5 5 5 4 5 5 5 5 5 4 4 5 5 4 5 5 4 5
4 4 4 4 3 4 4 4 4 4 4 4 4 5 4 4 2 2 4 2 2 2 2 2
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3
4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 4 4 5 4 5 3 3 4 3 3 2 2 2
4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
83
Lampiran 3 Statistik Deskriptif
Mean Median
Observed min
Observed max
Standard deviation
Excess
kurtosis Skewness
Number of observations used
Cramér-von Mises test statistic
Cramér-von Mises p value
LK 1 3.662 4.000 1.000 5.000 0.883 0.144 -0.444 385.000 4.094 0.000
LK 2 3.686 4.000 1.000 5.000 0.869 0.287 -0.487 385.000 4.324 0.000
LK 3 3.924 4.000 1.000 5.000 0.771 1.152 -0.654 385.000 5.811 0.000
LK 4 3.693 4.000 1.000 5.000 0.843 0.062 -0.307 385.000 4.186 0.000
LK 5 3.747 4.000 1.000 5.000 0.857 0.150 -0.459 385.000 4.348 0.000
MI 1 4.478 5.000 1.000 5.000 0.676 7.083 -1.943 385.000 8.044 0.000
MI 2 4.652 5.000 1.000 5.000 0.647 10.223 -2.684 385.000 13.100 0.000
MI 3 4.662 5.000 1.000 5.000 0.637 12.351 -2.899 385.000 13.224 0.000
MI 4 4.023 4.000 1.000 5.000 0.733 1.124 -0.593 385.000 6.008 0.000
MI 5 4.177 4.000 1.000 5.000 0.752 2.598 -1.075 385.000 5.956 0.000
MINI 1 3.548 4.000 1.000 5.000 0.888 -0.413 -0.079 385.000 3.726 0.000
MINI 2 3.527 3.000 1.000 5.000 0.874 -0.130 -0.119 385.000 4.003 0.000
MINI 3 3.644 4.000 1.000 5.000 0.841 -0.069 -0.118 385.000 4.249 0.000
PI 1 3.873 4.000 1.000 5.000 0.794 1.920 -0.924 385.000 6.606 0.000
PI 10 4.182 4.000 1.000 5.000 0.697 2.410 -0.911 385.000 6.922 0.000
PI 11 4.345 4.000 1.000 5.000 0.733 4.073 -1.477 385.000 6.496 0.000
PI 2 4.052 4.000 1.000 5.000 0.730 2.233 -0.886 385.000 6.996 0.000
PI 3 4.109 4.000 1.000 5.000 0.679 1.570 -0.638 385.000 7.323 0.000
PI 4 3.735 4.000 1.000 5.000 0.913 -0.172 -0.458 385.000 3.834 0.000
PI 5 3.909 4.000 1.000 5.000 0.759 0.719 -0.490 385.000 5.603 0.000
PI 6 3.995 4.000 1.000 5.000 0.746 1.132 -0.633 385.000 6.068 0.000
PI 7 4.005 4.000 1.000 5.000 0.793 0.764 -0.669 385.000 5.197 0.000
Lampiran 5 Cronbach Alpha
Cronbach's alpha
Composite reliability (rho_a)
Composite reliability (rho_c)
Average variance extracted (AVE)
Literasi Keuangan 0.925 0.932 0.943 0.769
Minat Investasi 0.898 0.900 0.937 0.831
Motivasi Investasi 0.834 0.904 0.873 0.578
Pengetahuan Investasi 0.902 0.906 0.923 0.631
Lampiran 6 Average Variance Extracted
Average variance extracted (AVE)
Literasi Keuangan 0.769
Minat Investasi 0.831
Motivasi Investasi 0.578
Pengetahuan Investasi 0.631
PI 8 4.005 4.000 1.000 5.000 0.770 1.047 -0.696 385.000 5.771 0.000
PI 9 4.421 5.000 1.000 5.000 0.728 4.826 -1.692 385.000 7.184 0.000
85
Lampiran 6 HTMT
Heterotrait-monotrait ratio (HTMT) Minat Investasi -> Literasi Keuangan 0.715 Motivasi Investasi -> Literasi Keuangan 0.569 Motivasi Investasi -> Minat Investasi 0.456 Pengetahuan Investasi -> Literasi
Keuangan 0.748
Pengetahuan Investasi -> Minat Investasi 0.702 Pengetahuan Investasi -> Motivasi
Investasi 0.693
Lampiran 7 R Square (R2)
R-square R-square adjusted
Minat Investasi 0.496 0.492
Lampiran 8 Predected Relevance (Q2)
Q²predict RMSE MAE
Minat Investasi 0.486 0.721 0.551
Lampiran 9 Path Coefisien
Original sample (O) Sample mean (M)
Standard deviation (STDEV)
T statistics
(|O/STDEV|) P values
Literasi Keuangan -> Minat Investasi 0.419 0.418 0.056 7.553 0.000
Motivasi Investasi -> Minat Investasi 0.011 0.017 0.055 0.198 0.843
Pengetahuan Investasi -> Minat
Investasi 0.340 0.338 0.057 5.928 0.000
11. Jumlah investor pasar modal dan reksadana per juli 2020 10. Data Realisasi Investasi Tahun 2020 (BKPM) 2020
87
12. Jumlah Investor C-Best dan Surat berharga per juli 2020 13. Jumlah Investor akhir tahun 2020
Sumber : Paparan OJK
Sumber : KSEI
89
91
93
95
97
99
101
103
105
107
109
111
113
115
117