MANAJEMEN RISIKO
Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR) dipimpin oleh Direktur Manajemen Risiko dan bertanggung jawab langsung kepada Presiden Direktur. Informasi struktur Satuan Kerja Manajemen Risiko Bank tercantum pada Bab Manajemen Risiko pada Laporan Tahunan ini.
PROFIL PIMPINAN SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
Kepala SKMR yang dijabat oleh Direktur Manajemen Risiko mengikuti pengangkatan dan pemberhentian serta masa jabatan Direksi sebagaimana dijelaskan dalam pembahasan Direksi yang merupakan bagian dari Laporan Tata Kelola Perusahaan pada laporan tahunan ini.
Henky Sulistyo Direktur Manajemen Risiko
Profil lengkap tercantum dalam Profil Direksi.
ANGGOTA SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO KOEI HWEI LIEN
HEAD OF RETAIL CREDIT RISK MANAGEMENT Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif JULIUS WIANTARA TJHIOE
HEAD OF OPERATIONAL RISK MANAGEMENT (ORM) Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif DIVA MAHDI
HEAD OF MARKET RISK MANAGEMENT & MODEL VALIDATION
Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif
YULIUS SETIAWAN
HEAD OF RISK ANALYTICS & INFRASTRUTURE Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif WAHDINIE MUSMAR
HEAD OF NON-RETAIL CREDIT POLICY AND ASSURANCE TESTING
Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif SANDI MARUTO
HEAD OF ALM RISK
Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif TJAHJADI YAPETER
HEAD OF NON-RETAIL CREDIT RISK MANAGEMENT Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif SERTIFIKASI PIMPINAN SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
Nama Sertifikasi
Henky Sulistyo
Direktur Manajemen Risiko Data sertifikasi tercantum dalam Profil Direksi Koei Hwei Lien
Head of Retail Credit Risk Management Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Julius Wiantara Tjhioe
Head of Operational Risk Management (ORM) Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Diva Mahdi
Head of Market Risk Management & Model Validation Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Yulius Setiawan
Head of Risk Analytics & Infrastruture • Certified Financial Risk Manager (FRM)
• Certification in Risk Management Assurance (CRMA)
• Certified Internal Auditor (CIA)
• Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Wahdinie Musmar
Head of Non-Retail Credit Policy And Assurance Testing Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Sandi Maruto
Head of ALM Risk • Certified Financial Risk Manager (FRM)
• Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Tjahjadi Yapeter
Head of Non-Retail Credit Risk Managementt Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
1. Memantau pelaksanaan strategi manajemen risiko yang direkomendasikan oleh Komite Manajemen Risiko (Risk Management Committee/RMC) dan telah disetujui oleh Direksi.
2. Memberikan masukan kepada Direksi antara lain dalam penyusunan Kebijakan Manajemen Risiko.
3. Melakukan pemantauan posisi atau eksposur risiko secara keseluruhan, per jenis risiko dan per jenis kegiatan fungsional.
4. Melakukan stress testing guna mengetahui dampak perubahan kondisi eksternal yang cukup signifikan terhadap kinerja, kondisi likuiditas dan permodalan.
5. Melakukan kaji ulang secara berkala terhadap proses manajemen risiko.
6. Melakukan pengkajian terhadap usulan aktivitas dan atau produk baru yang diajukan atau dikembangkan oleh suatu unit tertentu. Pengkajian difokuskan terutama pada aspek kemampuan Bank untuk melakukan aktivitas dan/atau produk baru, termasuk sistem dan prosedur yang digunakan serta dampaknya terhadap eksposur risiko secara keseluruhan.
7. Memberikan rekomendasi mengenai besaran atau maksimum eksposur risiko yang dapat dimiliki Bank kepada Satuan Kerja Operasional (Risk Taking Unit) dan kepada Komite Manajemen Risiko, sesuai dengan kewenangan yang dimiliki.
8. Mengevaluasi akurasi model dan validitas data yang digunakan untuk mengukur risiko dalam hal Bank menggunakan model untuk keperluan intern.
9. Menyusun dan menyampaikan laporan profil risiko kepada Direksi, RMC dan Dewan Pengawas Syariah (untuk Profil Risiko UUS) secara berkala atau sekurang-kurangnya secara triwulanan.
10. Memantau pelaksanaan kebijakan manajemen risiko termasuk mengembangkan prosedur metode identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan pengendalian risiko.
11. Mengkaji usulan lini bisnis baru yang bersifat strategis dan berpengaruh signifikan terhadap eksposur Risiko Konglomerasi Keuangan.
12. Melakukan kajian independen dalam proses underwriting credit termasuk melakukan post-mortem review.
13. Melaksanakan tugas sebagai Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi dalam rangka penerapan Manajemen Risiko terintegrasi.
14. Memberikan masukan kepada Komite Manajemen Risiko Terintegrasi terkait penyusunan dan penyempurnaan Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi.
15. Menyusun dan menyampaikan laporan Profil Risiko Terintegrasi secara berkala kepada Komite Manajemen Risiko Terintegrasi.
16. Memberikan informasi kepada Komite Manajemen Risiko Terintegrasi terhadap hal-hal yang perlu ditindaklanjuti terkait hasil evaluasi terhadap penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi.
PROGRAM PENGEMBANGAN KOMPETENSI DAN SERTIFIKASI PROFESI PEGAWAI SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
Pada tahun 2022, SKMR memiliki sumber daya manusia sebanyak 205 pegawai. Dalam mendukung pengembangan kompetensi anggota SKMR, sepanjang tahun 2022, pimpinan dan pegawai SKMR mengikuti berbagai program pelatihan di antaranya:
No Nama Pelatihan/Workshop/Konferensi/Seminar Lembaga Penyelenggara Waktu & Tempat 1 Implementation of Basel III Reform Basel 4 for the
Calculation of RWA for Credit Risk BARA 23 Maret 2022
Online 2 Time Series Analysis for Business Forecasting Time
Series Analysis for Business Forecasting ALGORITMA 17 Mei 2022
Online
3 Sustainability Training for Senior Management CIMB Niaga 16 Juni 2022
Online
4 Indonesia Banking Forum 2022 A.T. Kearney 23 Juni 2022
Jakarta 5 Bank & Fintech Collaboration in Disruptive Market Andaru Sakra Karsa 19 September 2022
Online
6 The Cooler Earth Sustainability Summit 2022 CIMB Niaga 21 September 2022
Jakarta 7 Leading Your Organization’s Digital Transformation Harvard Professional Development Program 7 November 2022
University Cambridge, USA
8 ORM & Compliance Awareness CIMB Niaga 8 November 2022
Online 9 Sharia Banking Executive Seminar 2022 CIMB Niaga, Dr. Dadang Muljawan dan Paul E
Wouters 10 November 2022
Jakarta
SERTIFIKASI MANAJEMEN RISIKO
Jumlah pegawai Bank yang telah memperoleh Sertifikasi Manajemen Risiko (SMR) sebagai berikut:
Level Wajib SMR Total pegawai yang memiliki SMR
(wajib & tidak wajib)
Lulus Belum Lulus % Lulus %
1 1.527 0 100% 2.469 161%
2 1.195 0 100% 1.332 111%
3 450 0 100% 470 104%
4 112 0 100% 113 101%
5 13 0 100% 13 100%
Total 3.297 0 100% 4.397 133%