CIMB Niaga memiliki struktur tata kelola yang terdiri dari organ utama antara lain rapat umum pemegang saham, direksi dan direksi serta organ pendukung yang terdiri dari komite level board, komite level board, sekretaris perusahaan, unit bisnis/unit kerja , serta unit-unit independen (antara lain risk management, compliance, legal, internal audit work unit (IAW) dan anti-fraud unit (AFM)). CIMB Niaga menerapkan proses manajemen dengan prosedur dan mekanisme yang terstruktur dan sistematis.
PENILAIAN EKSTERNAL
Individual) 2 Peringkat Tata Kelola Bank adalah 2 (BAIK) yang mencerminkan bahwa manajemen Bank telah menerapkan Prinsip Tata Kelola yang memadai. CNAF) 2 Peringkat Tata Kelola CNAF adalah 2 (BAIK), mencerminkan bahwa CNAF secara umum telah memenuhi syarat dan prinsip Tata Kelola.
ASEAN CORPORATE GOVERNANCE SCORECARD
Tingkat 1: item standar minimum yang diharapkan untuk diterapkan di setiap negara anggota ASEAN
CNS) 2 Peringkat Tata Kelola SSP adalah 2 (BAIK), mencerminkan tata kelola SSP telah dilaksanakan dengan baik, sebagian besar indikator Tata Kelola terpenuhi. Anak perusahaan bank, CNAF dan CNS, juga akan melakukan penilaian sendiri GCG pada tahun 2022 sesuai dengan peraturan Tata Kelola OJK terkait dengan kegiatan usahanya sebagai perusahaan pembiayaan dan perusahaan sekuritas.
Tingkat 2: item bonus yang merefleksikan praktik baik melebihi ekspektasi standar minimum, serta
Berdasarkan penilaian tersebut, penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik untuk Bank dan anak perusahaan secara umum sudah cukup untuk menerapkan prinsip-prinsip GCG, meskipun masih terdapat beberapa kelemahan yang teridentifikasi dalam aspek Tata Kelola. Rekomendasi self assessment tahun 2022 antara lain penguatan proses tata kelola untuk mendukung sistem pengendalian internal yang efektif dan terus menjaga manajemen risiko.
Rapat Umum Pemegang Saham
PEMEGANG SAHAM
HAK, WEWENANG, DAN TANGGUNG JAWAB PEMEGANG SAHAM
PENYELENGGARAAN RUPS CIMB NIAGA TAHUN 2022
RUPS TAHUNAN (RUPST) 8 APRIL 2022
Agenda Pertama Persetujuan Laporan Tahunan dan Pengesahan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan untuk Tahun Buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2021 Pengesahan Laporan Pengawasan Dewan Komisaris Perseroan dan Dewan Pengawas Syariah (DPS) untuk tahun buku yang berakhir pada 31 Desember 2021; Dan.
KEPUTUSAN DAN REALISASI HASIL RUPS TAHUN SEBELUMNYA
Agenda 3 Penunjukan Kantor Auditor dan Auditor Perseroan Tahun Buku 2021 dan Penetapan Honorarium serta persyaratan lain terkait penunjukan tersebut. Menyetujui pelimpahan wewenang kepada direksi Perseroan untuk menunjuk seorang auditor dan kantor akuntan lain, dalam hal auditor dan/atau auditor yang ditunjuk tersebut tidak dapat menyelesaikan jasa audit atau secara permanen tidak dapat mengaudit rekening konsolidasi Perseroan untuk laporan keuangan. tahun 2021.
Dewan Komisaris
DASAR HUKUM
PEDOMAN DAN TATA TERTIB KERJA DEWAN KOMISARIS
MEKANISME PEMILIHAN, PENGANGKATAN, PEMBERHENTIAN, PENGGANTIAN, DAN/ATAU
SUSUNAN, JUMLAH, DAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS TAHUN 2022
MASA JABATAN DEWAN KOMISARIS
PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUTAN
TUGAS, TANGGUNG JAWAB, DAN WEWENANG DEWAN KOMISARIS
Berdasarkan angka 16, Dewan Pengawas menyampaikan saran peningkatan kualitas kinerja fungsi Kepatuhan kepada Chief Executive Officer. Dewan Pengawas dan Chief Executive Officer menyetujui pengangkatan atau pemberhentian Chief Audit Executive, dengan memperhatikan rekomendasi Komite Audit.
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB PRESIDEN KOMISARIS
Direksi dalam keadaan tertentu dan untuk jangka waktu tertentu dapat melakukan tindakan pengurusan bank. Dewan Komisaris harus memastikan bahwa Direksi memiliki dan melaksanakan Action Plan Literasi Keuangan dan Inklusi Keuangan.
PEMBIDANGAN TUGAS ANGGOTA DEWAN KOMISARIS
Dewan Komisaris berdasarkan keputusan Rapat Dewan Komisaris berwenang memberhentikan sementara anggota Direksi dengan alasan-alasannya. Dalam hal seorang anggota Direksi diberhentikan sementara, Dewan Komisaris wajib mengadakan RUPS dalam waktu paling lambat 90 (sembilan puluh) hari setelah tanggal pemberhentian sementara tersebut untuk mengukuhkan pemberhentian sementara tersebut kepada mencabut atau mengkonfirmasi. keputusan.
INDEPENDENSI DEWAN KOMISARIS
RANGKAP JABATAN DEWAN KOMISARIS
BENTURAN KEPENTINGAN DEWAN KOMISARIS
KEBIJAKAN PEMBERIAN PINJAMAN BAGI DEWAN KOMISARIS
Pinjaman dari Dewan Komisaris akan diperhitungkan sebagai Batas Maksimum Pemberian Kredit CIMB Niaga sesuai dengan PBI No.
FOKUS PENGAWASAN DEWAN KOMISARIS TAHUN 2022
REKOMENDASI DEWAN KOMISARIS
Sesuai dengan Anggaran Dasar Bank, Dewan Pengawas menyetujui tindakan yang diusulkan untuk kredit kurang lancar, restrukturisasi dan penghapusan kredit di atas batas tertentu, sebagaimana ditentukan dalam kebijakan Bank. Selain itu, Dewan Pengawas memberikan persetujuan kredit kepada pihak yang terafiliasi dengan Bank, sesuai dengan ketentuan otoritas yang berlaku.
PROGRAM PENGEMBANGAN DEWAN KOMISARIS
Memberikan kontribusi terkait pertumbuhan dana murah (CASA) dan core fee income perbankan dengan mengembangkan layanan perbankan untuk kemudahan bertransaksi dan layanan melalui produk transaction banking, value chain dan peningkatan layanan bisnis perbankan syariah melalui dual banking leverage serta dengan mengembangkan perbankan tanpa cabang yang disediakan oleh bank kepada nasabah sebagai peningkatan user experience dalam bertransaksi. Memberikan rekomendasi kepada direksi melalui komite-komite setingkat dewan yang tertuang dalam laporan pelaksanaan tugas komite audit, komite pemantau risiko, komite nominasi dan remunerasi serta komite tata kelola terintegrasi dalam tata kelola perusahaan. bab laporan dari laporan tahunan ini.
PENILAIAN KINERJA KOMITE DEWAN KOMISARIS
Penilaian kinerja Komite di tingkat Dewan Komisaris secara kolegial;
Penilaian kinerja anggota Komite di tingkat Dewan Komisaris secara individu; dan
Penilaian terhadap kinerja Ketua Komite di tingkat Dewan Komisaris
Penilaian Kinerja Komite di tingkat Dewan Komisaris secara Kolegial
Penilaian Kinerja Anggota Komite di tingkat Dewan Komisaris secara Individu
Penilaian Kinerja Ketua Komite di tingkat Dewan Komisaris
Komisaris Independen
JUMLAH DAN KOMPOSISI KOMISARIS INDEPENDEN
KRITERIA KOMISARIS INDEPENDEN
PERNYATAAN INDEPENDENSI MASING-MASING KOMISARIS INDEPENDEN
Direksi
PEDOMAN DAN TATA TERTIB KERJA DIREKSI
MEKANISME PEMILIHAN, PENGANGKATAN, PEMBERHENTIAN, PENGGANTIAN DAN/ATAU PENGUNDURAN DIRI, PENGGANTIAN DAN/ATAU PENGUNDURAN ANGGOTA DIREKSI. Anggota direksi, dewan komisaris dan/atau pemegang saham bank dapat mengajukan usulan calon anggota direksi kepada bank.
SUSUNAN, JUMLAH, DAN KOMPOSISI ANGGOTA DIREKSI TAHUN 2022
Pemegang saham yang dapat mengajukan calon anggota direksi adalah 1 (satu) pemegang saham atau lebih yang mewakili 1/20 (satu per dua puluh) atau lebih dari jumlah seluruh saham dengan hak suara. Usulan pemberhentian dan/atau penggantian anggota direksi yang diajukan kepada rapat umum harus memperhatikan rekomendasi komite pengangkatan dan remunerasi bank.
MASA JABATAN DIREKSI
TUGAS, TANGGUNG JAWAB, DAN WEWENANG DIREKSI
RUANG LINGKUP PEKERJAAN DAN TANGGUNG JAWAB MASING-MASING
- LANI DARMAWAN – PRESIDEN DIREKTUR
- LEE KAI KWONG – DIREKTUR STRATEGI, KEUANGAN & SPAPM
- FRANSISKA OEI – DIREKTUR KEPATUHAN, CORPORATE AFFAIRS & HUKUM
- PANDJI P. DJAJANEGARA – DIREKTUR PERBANKAN SYARIAH
- TJIOE MEI TJUEN – DIREKTUR OPERASIONAL &
- JONI RAINI – DIREKTUR SUMBER DAYA MANUSIA a. Memberikan arahan strategis dalam hal
- RUSLY JOHANNES – DIREKTUR PERBANKAN BISNIS a. Menetapkan strategi usaha dan memberikan
- NOVIADY WAHYUDI – DIREKTUR PERBANKAN KONSUMER
Memberikan arahan, arahan dan strategi strategis mengenai pelaksanaan aktivitas keuangan secara keseluruhan, khususnya dalam memantau dan mengevaluasi kinerja Bank dan perusahaan anak, termasuk penganggaran dan pengelolaan keuangan sesuai dengan visi dan misi Bank. Menyusun strategi dan memberikan arahan dalam bidang pelayanan dan penjualan produk-produk consumer banking di seluruh cabang di Indonesia.
INDEPENDENSI DIREKSI
Merencanakan, mengembangkan dan menerapkan kebijakan, strategi untuk pengelolaan dan pengembangan sumber daya manusia, termasuk kegiatan perekrutan, manajemen kinerja, pengembangan organisasi, pelatihan dan pengembangan, budaya organisasi, manajemen talenta dan perencanaan suksesi, sistem kompensasi, sistem informasi dan pelaporan SDM, operasional manajemen risiko, kebijakan dan SOP sumber daya manusia, serta layanan kepegawaian lainnya. Mengoptimalkan potensi pasar melalui pengembangan produk-produk Perbankan Konsumer yang kompetitif dan inovatif untuk memenuhi target laba yang ditetapkan Bank, dengan tetap menjaga kehati-hatian, menerapkan seluruh aspek kebijakan manajemen risiko Bank secara menyeluruh dan mencapai proses bisnis perbankan yang efisien dan efektif.
RANGKAP JABATAN DIREKSI
BENTURAN KEPENTINGAN DIREKSI
PARTISIPASI ANGGOTA DIREKSI DALAM ASOSIASI/ORGANISASI
KEBIJAKAN PEMBERIAN PINJAMAN BAGI DIREKSI
PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI TAHUN 2022
PROGRAM PENGEMBANGAN DIREKSI
Dengan adanya program orientasi ini, diharapkan anggota Dewan yang baru dapat bekerja sama dengan organ manajemen Bank lainnya. Bank telah mengembangkan materi program orientasi dalam platform pembelajaran digital Bank (e-Learning) yaitu aplikasi Learning on the Go (LoG) yang dapat diakses oleh calon Direksi dimana saja dan kapan saja.
PENILAIAN KINERJA KOMITE DIREKSI
Pelatihan yang diikuti oleh masing-masing anggota Dewan Pengurus dapat dilihat pada bagian Profil Perusahaan pada laporan tahunan ini. PROGRAM ORIENTASI BAGI ANGGOTA DEWAN BARU CIMB Niaga memiliki dan melaksanakan Program Orientasi (Induction Program) bagi Anggota Dewan baru untuk memberikan gambaran mengenai kegiatan bisnis Bank, rencana ke depan, pedoman operasional dan hal-hal lain yang menjadi tanggung jawab para driver.
Penilaian Kinerja
Dewan Komisaris dan Direksi
PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS (TERMASUK PRESIDEN KOMISARIS)
- Penilaian kinerja kolegial Dewan Komisaris;
- Penilaian kinerja individu masing-masing anggota Dewan Komisaris; dan
- Penilaian kinerja Presiden Komisaris
- Kriteria Penilaian Kinerja Kolegial Dewan Komisaris
- Kriteria Penilaian Kinerja Individu Masing-Masing Anggota Dewan Komisaris
- Kriteria Penilaian Kinerja Presiden Komisaris a. Efektivitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung
- Penilaian Kinerja Dewan Komisaris secara Kolegial Penilaian dilakukan oleh masing-masing Komisaris
- Penilaian Kinerja Individu Masing-Masing Anggota Dewan Komisaris
- Penilaian Kinerja Presiden Komisaris
Hasil evaluasi kinerja ini diharapkan dapat menjadi data untuk perbaikan kinerja Dewan Komisaris di masa mendatang.
PENILAIAN PENERAPAN GCG ASPEK DEWAN KOMISARIS
KRITERIA PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS Kriteria yang digunakan dalam penilaian kinerja Dewan Komisaris disusun dalam sistem tata kelola yang dikelompokkan menjadi 3 (tiga) aspek penilaian yaitu Governance Structure, Governance Process dan Governance . . Pelaksanaan self assessment GCG meliputi Dewan Komisaris, Pihak Independen, Direksi, Pejabat Eksekutif dan fungsi independen yang dikoordinir oleh Satuan Kerja Kepatuhan.
PENILAIAN KINERJA DIREKSI (TERMASUK PRESIDEN DIREKTUR)
- Penilaian kinerja kolegial Direksi, dilakukan minimum 1 (satu) kali dalam setahun
- Penilaian kinerja individu Direksi, termasuk Presiden Direktur, dilakukan minimum 2 (dua) kali
- Collective Scorecard yang dijadikan dasar dalam menilai kinerja Direktorat maupun Bank secara
- Individual Scorecard yang dijadikan dasar dalam menentukan kinerja Direksi termasuk Presiden
- Penilaian Kinerja Kolegial Direksi Kriteria penilaian kolegial meliputi
- Penilaian Kinerja Individu Direksi (bank-wide dan individu)
- Penilaian Kinerja Kolegial Direksi
- Penilaian Kinerja Individu Direksi (Bank-wide dan Individual)
Hasil penilaian seluruh direktorat (termasuk bank) maupun individu anggota dewan (termasuk CEO) didiskusikan oleh komite nominasi dan remunerasi untuk mendapatkan masukan dan rekomendasi sebelum meminta persetujuan dewan. . HASIL PENILAIAN KINERJA DEWAN TAHUN 2022 Pada tahun 2022, hasil penilaian kinerja kolegial dewan menunjukkan bahwa dewan telah menjalankan fungsinya memimpin bank dengan baik dan memastikan kinerja bank. dapat memenuhi harapan pemegang saham dan seluruh pemangku kepentingan.
PENILAIAN PENERAPAN GCG ASPEK DIREKSI
Kebijakan Keberagaman
Kebijakan keberagaman juga menjadi acuan Bank dalam merencanakan suksesi anggota Pengurus dan Dewan Pengawas. Hal ini memastikan bahwa bank memiliki talenta yang memadai dan sejalan dengan tujuan dan kebijakan keragaman bank.
KEBERAGAMAN KOMPOSISI ANGGOTA DEWAN KOMISARIS
Keahlian/Pengalaman/Pendidikan Memiliki paling kurang
Kewarganegaraan
Jenis Kelamin
Usia
Independensi
KEBERAGAMAN KOMPOSISI ANGGOTA DIREKSI
Keahlian/Pengalaman/Pendidikan, memiliki paling kurang
Independensi Seluruh anggota direksi tidak memiliki hubungan keluarga dengan sesama anggota direksi, dewan komisaris, dan pemegang saham utama dan pengendali bank. Usia Keberagaman usia anggota dewan berada pada rentang usia yang relatif produktif dan dewasa yaitu 42 tahun - 65 tahun.
PENCAPAIAN KEBIJAKAN KEBERAGAMAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
Berbagai posisi penting di perbankan nasional dan bank asing seperti Head of Corporate Banking and Financial Institutions, Head of Transaction Banking, Chief Risk Officer, Chief Human Resource Officer, Head of Finance and Planning, Head of Trading and Structuring, Head of Treasury, Head pinjaman lembaga keuangan, kepala negara perbankan konsumen, kepala jaringan, kepala perbankan Syariah, kepala operasi dan teknologi dan lain-lain. Jenis Kelamin Dari total 10 (sepuluh) orang anggota direksi, 3 (tiga) orang adalah perempuan, dan salah satunya menjabat sebagai direktur utama.
Kebijakan Remunerasi
TUJUAN DAN LATAR BELAKANG
KEBIJAKAN REMUNERASI YANG DIKAITKAN DENGAN RISIKO
PENENTUAN REMUNERASI DIKAITKAN DENGAN KINERJA DAN RISIKO
PENGKAJIAN DAN INDEPENDENSI PENERAPAN KEBIJAKAN REMUNERASI
PENENTUAN MATERIAL RISK TAKER
REMUNERASI DEWAN KOMISARIS
PAKET REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN YANG DITERIMA
REMUNERASI YANG BERSIFAT VARIABEL BAGI DEWAN KOMISARIS
REMUNERASI DIREKSI
REMUNERASI YANG BERSIFAT VARIABEL BAGI DIREKSI
REMUNERASI DEWAN PENGAWAS SYARIAH
REMUNERASI YANG BERSIFAT VARIABEL BAGI DEWAN PENGAWAS SYARIAH
OPSI SAHAM YANG DIMILIKI DEWAN KOMISARIS, DIREKSI, DAN PEJABAT EKSEKUTIF
RASIO GAJI TERTINGGI DAN TERENDAH
REMUNERASI YANG BERSIFAT VARIABEL BAGI KARYAWAN
REMUNERASI TETAP DAN VARIABEL BAGI PIHAK YANG MASUK DALAM KATEGORI MATERIAL RISK TAKERS (MRT)
INFORMASI KUANTITATIF BAGI PIHAK YANG MASUK DALAM KATEGORI MRT
TOTAL PESANGON YANG DIBERIKAN UNTUK KARYAWAN YANG TERKENA PEMUTUSAN HUBUNGAN KERJA DAN TOTAL NOMINAL YANG DIBAYARKAN
Rapat Dewan Komisaris dan Direksi
KETENTUAN RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN RAPAT DEWAN KOMISARIS BERSAMA DIREKSI
Setiap anggota Dewan Komisaris wajib menghadiri rapat Dewan Komisaris sekurang-kurangnya 75% (tujuh puluh lima persen) dalam setahun. Risalah rapat Dewan Komisaris wajib ditandatangani oleh seluruh anggota Dewan Komisaris yang hadir dan disampaikan kepada seluruh anggota Dewan Komisaris.
AGENDA RAPAT DEWAN KOMISARIS TAHUN 2022
Jadwal rapat dewan komisaris dan rapat dewan komisaris mengundang direksi (rapat komisaris dan dewan) sepanjang tahun 2022 telah disusun dan diunggah ke website bank pada akhir tahun 2021.
KETENTUAN RAPAT DIREKSI DAN RAPAT DIREKSI BERSAMA DEWAN KOMISARIS
Pengurus wajib mengadakan rapat Pengurus dengan mengundang Dewan Pengawas (rapat Pengurus dan Dewan Pengawas) secara berkala sekurang-kurangnya 4 (empat) bulan sekali atau sekurang-kurangnya 3 (tiga) kali setahun. Risalah rapat Direksi harus ditandatangani oleh seluruh anggota Direksi yang hadir dalam rapat dan dibagikan kepada seluruh anggota Direksi.
AGENDA RAPAT DIREKSI TAHUN 2022
Laporan Direktur CCAL Triwulan I Tahun 2022 (Kepatuhan, Anti Pencucian Uang dan Hukum) 5. Ad hoc) Perubahan Rencana Bisnis Bank Tahun 2022 1. Update Audit PWC untuk tahun buku yang berakhir 31 Desember 3. 22 Desember 2022 in tentang kegiatan penyertaan modal oleh Komercialna banka.
Informasi Pemegang Saham Utama dan Pengendali
Hubungan Afiliasi Dewan Komisaris, Direksi dan Pemegang Saham Pengendali
DEWAN KOMISARIS
DIREKSI
Komite Tingkat Dewan Komisaris
KOMITE AUDIT
PIAGAM KOMITE AUDIT
MASA JABATAN
JUMLAH, SUSUNAN, DAN KOMPOSISI KEANGGOTAAN KOMITE AUDIT
PROFIL ANGGOTA KOMITE AUDIT
Diangkat menjadi anggota Komite Audit efektif sejak tanggal 9 April 2020 merangkap anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi. Kepala Departemen Pemeringkatan Lembaga Keuangan PT Pemeringkat Efek Indonesia (PEFINDO) – Jakarta, Indonesia Jabatan Lainnya • Ketua Dewan Pengawas PT Kredit Biro Indonesia Jaya – Jakarta, Indonesia (2022-sekarang).
PELATIHAN ANGGOTA KOMITE AUDIT
Hubungan terkait Tidak terkait dengan anggota dewan lainnya, anggota dewan, anggota dewan dan pemegang saham utama dan pengendali.
PERNYATAAN INDEPENDENSI KOMITE AUDIT
TUGAS, TANGGUNG JAWAB DAN WEWENANG
Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris untuk penunjukan auditor kualitas independen dari pihak eksternal untuk meninjau kinerja SKAI. Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai pemberian remunerasi umum tahunan dan penghargaan kinerja SKAI.
RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE AUDIT
Membantu Dewan Pengawas dalam memantau secara aktif penerapan strategi anti Fraud melalui laporan evaluasi pelaksanaan strategi anti Fraud yang disampaikan oleh Unit Anti Fraud.
AGENDA RAPAT KOMITE AUDIT
Membahas rencana audit, ruang lingkup dan temuan audit, tindak lanjut rekomendasi audit dan kecukupan sistem pengendalian internal. Pertemuan dengan Unit Anti Fraud (AFM) untuk membahas implementasi Strategi Anti Fraud melalui empat pilar Anti Fraud yang saling berhubungan yaitu Pencegahan, Deteksi, Investigasi dan Pemantauan, dengan 3 area fokus yaitu Governance Review, Kampanye Anti Fraud dan Kesadaran , investigasi kriminal dan investigasi penipuan.
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE AUDIT TAHUN 2022
Membahas rekomendasi dan menindaklanjuti perkembangan temuan audit dari Otoritas Jasa Keuangan dan Bank Indonesia. Pertemuan dengan Auditor untuk membahas rencana audit, ruang lingkup audit, temuan audit, rekomendasi audit dan management letter yang disampaikan.
PERNYATAAN KOMITE AUDIT ATAS
KECUKUPAN SISTEM PENGENDALIAN INTERN DAN SISTEM MANAJEMEN RISIKO
RENCANA KERJA TAHUN 2023
REMUNERASI ANGGOTA KOMITE AUDIT
REMUNERASI YANG BERSIFAT VARIABEL BAGI ANGGOTA KOMITE AUDIT
KOMITE PEMANTAU RISIKO
PIAGAM KOMITE PEMANTAU RISIKO
JUMLAH, SUSUNAN, DAN KOMPOSISI KEANGGOTAAN KOMITE PEMANTAU RISIKO
PROFIL ANGGOTA KOMITE PEMANTAU RISIKO
Pengalaman Kerja • Wakil Kepala Bidang Penelitian pada Lembaga Penyelidikan Ekonomi dan Sosial Fakultas Ekonomi dan Bisnis (LPEM FEB UI), Universitas Indonesia. Ketua Program Sarjana Ekonomi Jurusan Ekonomi Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia Jabatan Lainnya • Ketua Lembaga Penyelidikan Ekonomi dan Sosial Fakultas Ekonomi dan Bisnis (LPEM FEB) Universitas.
PELATIHAN ANGGOTA KOMITE PEMANTAU RISIKO
Sebagai anggota Dewan Komisaris Bursa Efek Indonesia dan anggota Komite Disiplin Anggota Bursa Efek Indonesia. Pendidikan • Doctor of Philosophy (PhD) di bidang Ekonomi dari Georgia State University, Andrew Young School of Policy Studies, Atlanta, GA (2008).
PERNYATAAN INDEPENDENSI KOMITE PEMANTAU RISIKO
Riwayat Pekerjaan • Pendiri Hadiputranto, Hadinoto & Partners, firma hukum terbesar di Indonesia yang merupakan anggota dari firma hukum Internasional Baker & McKenzie. Master of Arts di bidang Ekonomi dari Georgia State University, Andrew Young School of Policy Studies, Atlanta, GA (2002).
TUGAS, TANGGUNG JAWAB, DAN WEWENANG
Pernyataan tersebut didukung dengan susunan anggota yang terdiri dari 1 (satu) orang Ketua merangkap Komisaris Independen, 1 (satu) orang anggota adalah Komisaris Independen, 2 (dua) orang anggota adalah Komisaris dan 2 (dua) orang anggota bukan Komisaris. -Komisaris Pihak Independen.
RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE PEMANTAU RISIKO
AGENDA RAPAT KOMITE PEMANTAU RISIKO
Menilai, mengarahkan, dan memantau Rencana Strategis Teknologi Informasi dan mendiskusikan kapabilitas dan persiapan Keamanan Cyber dan Ketahanan TI Bank. Memantau dan mendiskusikan rencana bisnis, strategi dan account planning untuk debitur grup besar dan unit bisnis terkait.
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE PEMANTAU RISIKO TAHUN 2022
EVALUASI KOMITE PEMANTAU RISIKO ATAS PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO DI BANK
REMUNERASI ANGGOTA KOMITE PEMANTAU RISIKO 1. PAKET REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN YANG DITERIMA
REMUNERASI YANG BERSIFAT VARIABEL BAGI ANGGOTA KOMITE PEMANTAU RISIKO
KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
PIAGAM KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
JUMLAH, SUSUNAN, DAN KOMPOSISI KEANGGOTAAN KOMITE NOMINASI DAN
PROFIL ANGGOTA KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
PELATIHAN ANGGOTA KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
PERNYATAAN INDEPENDENSI KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
AGENDA RAPAT KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI TAHUN 2022
Mengevaluasi efektivitas fungsi Dewan Pengawas dan Komite di tingkat Dewan Pengawas dan Direktur Pelaksana, bekerja sama dengan jasa penasihat eksternal sebagai pihak independen.
EVALUASI KOMITE NOMINASI DAN
REMUNERASI ATAS PENERAPAN KEBIJAKAN NOMINASI DAN REMUNERASI DI BANK
REMUNERASI ANGGOTA KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI 1. PAKET REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN YANG DITERIMA
REMUNERASI YANG BERSIFAT VARIABEL BAGI ANGGOTA KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
Seluruh anggota Komite Nominasi dan Remunerasi CIMB Niaga yang bertindak sebagai Komisaris di Bank tidak menerima remunerasi yang bersifat variabel (saham atau bonus, baik bonus kinerja, bonus non kinerja maupun opsi saham).
KEBIJAKAN SUKSESI DIREKSI
KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
PIAGAM KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
JUMLAH, SUSUNAN DAN KOMPOSISI KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
PROFIL ANGGOTA KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
Diangkat pertama kali sebagai anggota Komite TKT sejak Maret 2015 dan terakhir diangkat kembali pada 29 April 2021. Vice President Divisi Investment Banking dan Direct Investment Division PT Danareksa (Persero) dan PT Danareksa Finance.
PELATIHAN ANGGOTA KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
PERNYATAAN INDEPENDENSI KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
AGENDA RAPAT KOMITE TKT
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI TAHUN 2022
EVALUASI KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI ATAS PENERAPAN TATA
REMUNERASI ANGGOTA KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI 1. PAKET REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN YANG DITERIMA
REMUNERASI YANG BERSIFAT VARIABEL BAGI ANGGOTA KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
Komite Tingkat Direksi
KEDUDUKAN KOMITE EKSEKUTIF (EXCO) DALAM STRUKTUR BANK
RISK MANAGEMENT COMMITTEE (RMC) FUNGSI POKOK DAN WEWENANG
ASSET & LIABILITY COMMITTEE (ALCO) FUNGSI POKOK DAN WEWENANG
Meninjau kerangka dan kebijakan Capital & Balance Sheet Management untuk memastikan bahwa kerangka dan kebijakan tersebut konsisten dengan ruang lingkup dan kompleksitas operasi CIMB Niaga saat ini dan di masa mendatang; Kuorum penyelenggaraan rapat dihadiri minimal 1/2n+1 atau minimal 2 (dua) orang anggota PC Syariah yang terdiri dari seorang ketua atau wakil ketua.
INFORMATION TECHNOLOGY STEERING COMMITTEE (ITSC)
Rekomendasi penyusunan anggaran proyek TI tahun anggaran 2022 beserta prioritas proyek sesuai dengan rencana strategis TI.
CREDIT POLICY COMMITTEE (CPC) FUNGSI POKOK DAN WEWENANG
- Ketentuan Kredit Komersial
- Ketentuan Treasuri
- Kewenangan Persetujuan
- Ketentuan Terkait Transaction Banking – Value Chain
- Ketentuan terkait dengan Enterprise Business Banking (EBB) dan Konsumer
- Ketentuan Lainnya
Sepanjang tahun 2022, akan dilakukan penyesuaian kebijakan kredit konsumer dan segmen EPO terhadap kebijakan eksternal regulator, regulasi pemerintah dan strategi korporasi sesuai dengan tingkat risiko yang diidentifikasi bank, termasuk stimulus terkait pandemi COVID-19 . Mengawasi dan memastikan bahwa pelaksanaan kebijakan kredit telah sesuai dengan ketentuan internal dan eksternal yang berlaku.
DASAR HUKUM PENGANGKATAN, MASA JABATAN & PEDOMAN KERJA KOMITE
Dalam hal keputusan berdasarkan musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, keputusan diambil dengan suara setuju lebih dari 2/3 (dua pertiga) dari jumlah anggota yang hadir, dengan ketentuan lebih dari 2/3 ( dua pertiga) tiga) suara setuju dari anggota Direksi. Pembaharuan berkala atas ketentuan lainnya terkait lembaga dan otoritas perkreditan, fasilitas kredit komersial, pemberian pinjaman, agunan kredit, dokumen kredit, Champion Challenger, pemeliharaan rekening, pemantauan dan pelaporan kredit, penyisihan cadangan kualitas aset dan penyisihan kerugian penurunan nilai, penunjukan pihak ketiga terkait Perkreditan (Ketentuan Umum, Lembaga Penilai, Asuransi, Kantor Akuntan dan Notaris) dan Pengawasan & Pengendalian Kredit.
MEKANISME PENGANGKATAN DAN PEMBERHENTIAN KETUA EXCO
Ketentuan Program FX Limit dan perubahan Kebijakan Counterparty dan Kebijakan ISDA tentang Dokumen Hukum untuk Transaksi Valas. Perubahan ketentuan repo dan reverse repo bond dengan counterparty bank, LKNB (Perusahaan Efek) dan nasabah Private Banking.
PERNYATAAN INDEPENDENSI EXCO
PELATIHAN ANGGOTA EXCO
Sekretaris Perusahaan
PROFIL SEKRETARIS PERUSAHAAN (HEAD OF CORPORATE SECRETARY)
MASA JABATAN DAN DOMISILI
STRUKTUR ORGANISASI SEKRETARIS PERUSAHAAN
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB
PELAKSANAAN TUGAS TAHUN 2022
1/SEOJK.04/2022 tentang tata cara permohonan persetujuan sebagai penyelenggara sistem penyelenggaraan rapat umum pemegang saham secara elektronik (e-RUPS); 4/SEOJK.04/2022 tentang Perubahan atas Surat Edaran OJK No. 20/SEOJK.04/2021 tentang Kebijakan Insentif dan Ketentuan Pelonggaran Terkait Emiten atau Perusahaan Publik dalam Menjaga Kinerja dan Stabilitas Pasar Modal Akibat Penyebaran COVID-19;
PENGEMBANGAN KOMPETENSI
20/SEOJK.04/2022 tentang kebijakan stimulus dan relaksasi ketentuan terkait emiten atau perusahaan tercatat dalam menjaga kinerja dan stabilitas pasar modal akibat penyebaran COVID-19; Penatausahaan, pendistribusian dan tindak lanjut surat masuk yang diterima Bank dan ditujukan kepada Dewan Pengawas dan/atau Direksi.
KETERBUKAAN INFORMASI TAHUN 2022
Menyelenggarakan rapat Dewan Komisaris sebanyak 7 (tujuh) kali, menyelenggarakan dan menghadiri rapat Dewan Komisaris bersama atau. Selama tahun 2022, Bank menerima 18.251 (delapan belas ribu dua ratus lima puluh satu) surat yang ditujukan kepada Dewan Komisaris dan/atau Direksi, antara lain dari OJK, Bank Indonesia, Bursa Efek Indonesia (BEI), Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI), Perhimpunan Bank Swasta Nasional (PERBANAS), Pengadilan Negeri Republik Indonesia, Kepolisian Negara Republik Indonesia, Dirjen Pajak dan lain-lain.
Satuan Kerja Audit Intern (SKAI)
Laporan berkala selengkapnya dapat dilihat di website CIMB Niaga https://investor. Informasi lengkap mengenai random report dapat dilihat di website CIMB Niaga pada tautan https://investor.cimbniaga.co.id/newsroom.html/year/2022.
PIAGAM AUDIT INTERNAL
4 Laporan Tahunan (termasuk Laporan Tata Kelola Perusahaan, Laporan Tata Kelola Unit Usaha Syariah dan Laporan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan CIMB). Selama tahun 2022, CIMB Niaga melakukan 20 (dua puluh) keterbukaan informasi dalam bentuk random report kepada regulator (OJK dan/atau BEI).
PIHAK YANG MENGANGKAT DAN MEMBERHENTIKAN KEPALA SKAI (CHIEF
STRUKTUR DAN KEDUDUKAN SKAI DALAM ORGANISASI
PROFIL & PELATIHAN KEPALA SKAI (CHIEF AUDIT EXECUTIVE)
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SKAI
Secara berkala melaporkan kepada direksi dan direksi melalui komite audit mengenai tujuan, wewenang dan tanggung jawab serta kinerja kegiatan SKAI dibandingkan dengan yang direncanakan. Memberitahukan kepada Direksi dan Dewan Komisaris melalui Komite Audit mengenai status tindakan perbaikan atas temuan audit dan rekomendasi atas hasil audit.
KODE ETIK INTERNAL AUDITOR
Rencana audit tahunan dan alokasi anggaran disetujui oleh CEO, Dewan Pengawas, dengan mempertimbangkan rekomendasi Komite Audit. Menyusun dan menyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab SKAI terintegrasi kepada direktur yang ditunjuk untuk melaksanakan fungsi pengawasan LJK pada konglomerasi keuangan, direktur kepatuhan entitas utama dan dewan pengawas entitas utama.
SUMBER DAYA MANUSIA DAN SERTIFIKASI PROFESI
COBIT5 : Certified Objective for Information and Related Technology CRISC: Certified in Risk and Information System Controls. ITIL ITSM : ITIL Foundation Certificate in IT Service Management Investments CFA : Chartered Financial Analyst - Investments.
PARTISIPASI DALAM PERHIMPUNAN PROFESI
SISTEM INFORMASI MANAJEMEN AUDIT
METODOLOGI AUDIT
LAPORAN KEGIATAN SKAI TAHUN 2022
KEY INITIATIVES TAHUN 2022
Pengembangan Data Analytics
Penyempurnaan dan pengembangan Data Analytics juga dilakukan agar sejalan dengan perkembangan organisasi SKAI serta pertumbuhan bisnis dan operasional bank. Data peringatan yang dihasilkan dari analisis data parameter akan dianalisis oleh auditor dan hasilnya akan disampaikan kepada Manajemen dalam bentuk Laporan Audit Berkelanjutan.
Visualisasi
Pengembangan yang dilakukan oleh Data Analytics antara lain dilakukan melalui review secara terus menerus terhadap parameter data analytics yang ada dan model machine learning, agar dapat mendeteksi penyimpangan secara lebih dini secara lebih efektif. Dari hasil review berkala ini, jumlah parameter yang dihasilkan oleh Data Analytics akan bertambah dari 314 parameter di tahun 2021 menjadi 360 parameter di tahun 2022.
Guest Auditor Program
KEBIJAKAN DAN FREKUENSI RAPAT DENGAN DIREKSI, DEWAN KOMISARIS, DAN KOMITE AUDIT
EVALUASI KINERJA SKAI
Satuan Kerja Kepatuhan
MEKANISME PENGANGKATAN DAN PEMBERHENTIAN KEPALA SATUAN KERJA KEPATUHAN (HEAD OF COMPLIANCE MANAGEMENT)
PROFIL & PELATIHAN HEAD OF COMPLIANCE MANAGEMENT
PRINSIP KEPATUHAN
STRUKTUR ORGANISASI SATUAN KERJA KEPATUHAN
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SATUAN KERJA KEPATUHAN
FUNGSI KEPATUHAN BANK
Pada tahun 2022, CIMB Niaga akan memiliki 26 (dua puluh enam) orang pegawai Unit Kepatuhan, termasuk Head of Compliance Management. Pakta Integritas, Kode Etik & Komitmen Antikorupsi) CIMB Niaga juga memiliki karyawan yang pekerjaannya terkait langsung dengan manajemen risiko kepatuhan di unit bisnis sesuai dengan kerangka kepatuhan.
RENCANA KERJA SATUAN KERJA KEPATUHAN TAHUN 2022
Satuan kerja ini berada di lini pertama (unit kerja) dan disebut Risk Control Unit (RCU).
INDIKATOR KEPATUHAN TAHUN 2022
Kewajiban tindak lanjut audit kepada regulator dapat terpenuhi dengan baik sesuai target waktu. sumber internal dan data publikasi laporan keuangan yang diaudit).
PELAKSANAAN TUGAS SATUAN KERJA KEPATUHAN TAHUN 2022
RENCANA KERJA SATUAN KERJA KEPATUHAN TAHUN 2023
Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme
KEBIJAKAN APU & PPT
MEKANISME PENGANGKATAN DAN PEMBERHENTIAN KEPALA SATUAN
PROFIL & PELATIHAN HEAD OF AML
STRUKTUR ORGANISASI SATUAN KERJA AML
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SATUAN KERJA AML
PELAKSANAAN PROGRAM APU & PPT TAHUN 2022
- Pertahanan Lini Pertama
- Pertahanan Lini Kedua
- Pertahanan Lini Ketiga
- Penetapan organisasi khusus Unit Anti Money Laundering (AML) sebagai fungsi yang
- Kebijakan dan prosedur APU & PPT berbasis risiko sesuai dengan kompleksitas usaha Bank, yang
- Sistem Infomasi Manajemen dalam rangka penerapan APU & PPT
- Screening terhadap Watchlist
- Penilaian Risiko APU & PPT
- Pengendalian Intern untuk mengevaluasi kecukupan dan efektivitas dari program APU & PPT
- Uji kepatuhan dan pemberian opini terkait APU & PPT Selama tahun 2022, unit AML mengkaji kebijakan,
- Pelatihan (Sertifikasi) APU & PPT kepada Karyawan Pelatihan APU & PPT wajib diikuti oleh semua
- Pelaporan dan pemenuhan permintaan data kepada regulator/penegak hukum
Pengukuran risiko APU & PPT dilakukan dengan menggunakan indikator/parameter Risk Based Approach (RBA) antara lain Customer Risk Rating dan Bank AML Risk Rating. Uji kepatuhan dan saran atas APU & PPT Pada tahun 2022 unit AML akan meninjau kebijakan, Pada tahun 2022 unit AML akan meninjau kebijakan.
Akuntan Publik
KEBIJAKAN PENUNJUKAN AKUNTAN PUBLIK
RENCANA APU & PPT 2023
EFEKTIVITAS PELAKSANAAN AUDIT OLEH AKUNTAN PUBLIK
PENGAWASAN DAN KOMUNIKASI AKUNTAN PUBLIK DAN BANK
PERIODE AKUNTAN PUBLIK DAN KANTOR AKUNTAN PUBLIK
JASA LAIN YANG DIBERIKAN KANTOR AKUNTAN PUBLIK DAN AKUNTAN PUBLIK SELAIN JASA AUDIT LAPORAN KEUANGAN TAHUNAN PADA TAHUN BUKU TERAKHIR (BIAYA NON-AUDIT) DI
Sistem Manajemen Risiko
SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO STRUKTUR DAN KEDUDUKAN ORGANISASI
KEPALA MANAJEMEN RISIKO KREDIT NON PENGECER Profil lengkap tercantum di Profil Eksekutif Senior SERTIFIKASI KEPALA MANAJEMEN RISIKO UNIT KERJA. Head of Retail Credit Policy and Assurance Testing Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Sandi Maruto.
PENILAIAN DIREKSI ATAS KINERJA SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
PENGELOLAAN RISIKO
PERNYATAAN DIREKSI DAN/ATAU DEWAN KOMISARIS ATAU KOMITE AUDIT ATAS
HASIL KAJIAN ATAS EFEKTIVITAS SISTEM MANAJEMEN RISIKO
Sistem Pengendalian Intern
DASAR PENETAPAN
TUJUAN IMPLEMENTASI SISTEM PENGENDALIAN INTERN
Tujuan Kepatuhan
Tujuan Informasi
Tujuan Operasional
Tujuan Budaya Risiko
PENERAPAN SISTEM PENGENDALIAN INTERN, KEUANGAN DAN OPERASIONAL SERTA
KESESUAIAN DENGAN COSO-INTERNAL CONTROL FRAMEWORK
Dewan Pengawas melalui komite-komite yang dibentuk secara berkala mengevaluasi lingkungan pengendalian dan membuat penilaian independen yang dikomunikasikan kepada Direksi untuk ditindaklanjuti. Direksi, pejabat bank dan SKAI secara terus menerus memantau efektivitas pelaksanaan pengendalian intern secara keseluruhan.
EVALUASI EFEKTIVITAS PENGENDALIAN INTERN
Pemantauan pelaksanaan sistem pengendalian intern harus dipantau untuk memastikan bahwa sistem tersebut berfungsi dengan baik. Direksi dan Pejabat Bank berkomitmen dan telah mengikuti hasil pemantauan yang dilakukan serta rekomendasi SKAI.
PERNYATAAN DIREKSI DAN/ATAU DEWAN KOMISARIS ATAS KECUKUPAN SISTEM
Perkara Penting
JUMLAH PERKARA YANG DIHADAPI BANK
PERKARA PENTING YANG DIHADAPI BANK
Bank akan mengikuti proses persidangan dan melakukan upaya hukum semaksimal mungkin untuk mendukung posisi bank. Bank akan mengikuti proses arbitrase dan melakukan upaya hukum yang maksimal untuk mendukung posisi bank.
PERMASALAHAN HUKUM YANG SEDANG DIHADAPI OLEH ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI BANK YANG SEDANG MENJABAT
Bank telah melakukan upaya hukum yang sebesar-besarnya dalam proses di pengadilan negeri, sehingga bank dinyatakan menang. PERMASALAHAN HUKUM YANG DIHADAPI ANGGOTA DIREKSI DAN DIREKSI BANK YANG MELAYANI.
PERKARA PENTING YANG DIHADAPI ENTITAS ANAK
Bank terlibat dalam sengketa produk asuransi yang sedang diselesaikan melalui arbitrase.
PERKARA PENTING YANG SEDANG DIHADAPI OLEH ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI ENTITAS ANAK YANG SEDANG MENJABAT
DAMPAK PERMASALAHAN HUKUM BAGI BANK DAN ENTITAS ANAK
Sanksi Administratif dari Otoritas Terkait
Kebijakan Antisuap dan Korupsi
PROGRAM DAN PROSEDUR
Melakukan due diligence seperti Know Your Customer (KYC) dan Know Your Employee (KYE); CIMB Niaga juga memiliki kebijakan anti suap dan anti korupsi yang saling melengkapi antara lain Kode Etik dan Perilaku Karyawan, Kebijakan Anti Fraud dan Kebijakan Malpraktek.
PENILAIAN RISIKO SUAP DAN KORUPSI
Mengirimkan surat dan menerbitkan himbauan kepuasan kepada seluruh mitra usaha bank minimal 2 (dua) tahun; Pemberian donasi (donasi) harus disalurkan melalui CSR atau Dana Kebajikan dan penerima tunduk pada due diligence;
PELATIHAN/SOSIALISASI ANTISUAP DAN KORUPSI
Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait
KEBIJAKAN
PROSEDUR
PENGUNGKAPAN
Kebijakan Pengungkapan Informasi
Mengenai Kepemilikan Saham Anggota Direksi dan Dewan Komisaris
Akses Informasi dan Data Perusahaan
INVESTOR RELATIONS
KEGIATAN INVESTOR RELATIONS
MEDIA SOSIAL
Facebook : CIMB Niaga (https://www.facebook
Youtube
KOMUNIKASI INTERNAL
Wallpaper
Galeri News
HR Info
SIARAN PERS
Kebijakan Pengadaan Barang dan Jasa
PRINSIP DASAR PENGADAAN BARANG DAN JASA
KODE ETIK REKANAN
- Kepatuhan Hukum
- Antikorupsi, suap, atau pembayaran ilegal
- Hadiah dan Hiburan
- Benturan Kepentingan
- Ketenagakerjaan dan Hak Asasi Manusia
- Kerahasiaan dan Perlindungan Data Rahasia a) Rekanan harus menjaga kerahasiaan semua data
- Kesehatan dan Keselamatan Karyawan
- Perlindungan Lingkungan Hidup
- Persaingan yang sehat
Kerahasiaan dan perlindungan data rahasiaa) Mitra harus menjaga kerahasiaan semua data a) Mitra harus menjaga kerahasiaan semua data. Mitra tidak diizinkan untuk membahas harga, prosedur distribusi, pelanggan, pengembangan produk, dan rencana atau aktivitas yang dilakukan oleh Mitra dengan perusahaan pesaing dan harus mematuhi semua undang-undang dan peraturan persaingan atau antimonopoli yang berlaku.
PENGADAAN BARANG DAN/ATAU JASA SECARA ELEKTRONIK (E-PROCUREMENT)
Rekanan tidak boleh membagi data dan informasi kepada pihak ketiga kecuali ada izin tertulis resmi dari Bank. b) Dalam keadaan dimana data atau informasi rahasia Bank harus diketahui oleh Rekanan atau pihak eksternal lainnya, maka wajib Menandatangani Kerahasiaan Perjanjian (NDA) sebelum merilis informasi untuk melindungi informasi dan kepentingan Bank dan kliennya. Rincian isi Kode Etik Mitra tersedia dan dapat dilihat di website Bank https://investor.cimbniaga.co.id/.
EVALUASI REKANAN (DUE DILIGENCE) TAHUN 2022
Asesmen rekanan, yaitu proses melakukan due diligence terhadap keberadaan dan status calon rekanan, dilakukan pada saat pertama kali bank akan menggunakan jasa vendor. Meminta informasi pelanggan dari calon mitra yang telah bekerja dan sedang bekerja dengan calon mitra.
Kode Etik dan Perilaku Kepegawaian
Daftar informasi rekanan/calon rekanan meliputi kuesioner Sustainability Due Diligence (SDD) yang mencakup keberlanjutan dari perspektif ekonomi, sosial dan lingkungan, serta pernyataan ada tidaknya hubungan dengan pegawai bank; Memastikan bahwa calon Mitra tidak terlibat atau terlibat dalam aktivitas yang terdaftar sebagai aktivitas bisnis yang dilarang, seperti senjata dan amunisi, kasino, permainan hiburan, pembalakan liar/penebangan liar atau pembakaran ilegal atau aktivitas yang berdampak buruk pada situs warisan budaya dan tidak memiliki reputasi negatif tentang isu-isu sosial dan lingkungan dengan mengisi kuesioner SDD.
TUJUAN KODE ETIK & PERILAKU KEPEGAWAIAN
Secara berkala mengevaluasi mitra penyedia barang dan/atau jasa, tim seleksi mitra akan mendokumentasikan hasil evaluasi kinerja mitra yang dilakukan oleh tim pengadaan dan unit kerja pengguna secara acak menggunakan formulir evaluasi mitra sekali dalam jangka waktu satu tahun. Evaluasi mitra bagi pelaksana pekerjaan proyek dapat dilacak melalui evaluasi skor kinerja mitra untuk setiap proyek yang telah diselesaikan.
POKOK-POKOK/ISI KODE ETIK & PERILAKU KEPEGAWAIAN
KODE
PERNYATAAN KODE ETIK & PERILAKU KEPEGAWAIAN BERLAKU BAGI SETIAP LEVEL
PENANDATANGANAN PAKTA INTEGRITAS
SOSIALISASI SERTA PEMANTAUAN PELAKSANAAN KODE ETIK & PERILAKU
KEBIJAKAN PENEGAKAN DISIPLIN DAN PENENTUAN SANKSI ATAS PELANGGARAN
DATA PELANGGARAN KEPEGAWAIAN TAHUN 2022
Nilai dan Budaya Perusahaan
PENYELARASAN BUDAYA KERJA (EPICC)
Pemberian Dana untuk
Kegiatan Sosial dan Politik
Perlindungan Hak Kreditur
Transparansi Kondisi Keuangan dan Non-Keuangan Perusahaan
TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN PERUSAHAAN
TRANSPARANSI KONDISI NON-KEUANGAN PERUSAHAAN
Pembelian Kembali (Buyback)
Saham dan Obligasi CIMB Niaga
Kebijakan Pemberian Kompensasi Jangka Panjang
Kebijakan Conflict Management (Termasuk Insider Trading)
Kebijakan Dividen
Kebijakan Perlindungan Nasabah
PENANGANAN PENGADUAN TAHUN 2022
Pelanggaran (Fraud) Internal
KEBIJAKAN ANTI-FRAUD
TINDAK MITIGASI CIMB NIAGA TERHADAP PELANGGARAN FRAUD
Anti-Fraud Awareness kepada karyawan
Pada tahun 2022, terdapat 6.958 karyawan yang mengikuti pelatihan anti-fraud awareness dan information security awareness, baik secara tatap muka maupun online. Kesadaran Anti Fraud bagi nasabah (Customer Anti Fraud Awareness) dilakukan melalui berbagai saluran komunikasi yaitu media sosial (Facebook, Twitter, Instagram), WhatsApp/SMS, ATM/CDM/layar.
DATA PELANGGARAN DAN SANKSI INTERNAL FRAUD
Jangan membagikan informasi rahasia seperti buku tabungan bank, kartu ATM dan PIN, kata sandi/OTP dan CVV kepada orang lain yang tidak berwenang. CIMB Niaga melakukan program anti fraud awareness training yang dilakukan untuk memastikan nasabah selalu berhati-hati dalam bertransaksi dan terhindar dari potensi pelanggaran fraud yang dilakukan oleh karyawan.
Sistem Pelaporan Pelanggaran (Whistleblowing System)
MEKANISME WHISTLEBLOWING SYSTEM CIMB NIAGA - DELOITTE
MEDIA PENYAMPAIAN LAPORAN PELANGGARAN
PERLINDUNGAN BAGI PELAPOR
PENANGANAN PENGADUAN
Identitas pemohon beserta nomor kontak/alamat email dilampirkan pada laporan; jika informasi tambahan diperlukan, Petugas Pemohon akan menghubungi pemohon secara rahasia dan meminta informasi tambahan yang diperlukan. Jika laporan yang disampaikan tidak relevan (out of scope) dengan ruang lingkup whistleblowing system, maka whistleblowing officer meneruskannya kepada pihak atau unit terkait untuk ditindaklanjuti.
PIHAK YANG MENGELOLA PENGADUAN
Penanggung jawab Whistleblowing System CIMB Niaga adalah Direktur yang membidangi Kepatuhan
Namun apabila pihak pelapor tidak berkenan memberikan nomor kontak/email, maka apabila Bank memerlukan informasi tambahan akan disampaikan melalui PT Deloitte Advis Indonesia untuk diteruskan kepada pihak pelapor. Jenis atau substansi laporan yang termasuk dalam ruang lingkup kebijakan whistleblowing adalah laporan terkait fraud, pencucian uang dan sumber daya manusia.
Chief Audit Executive (CAE) melakukan fungsi pengawasan independen terkait tata kelola proses
Selain itu, identitas pelapor akan mendapatkan informasi lebih lanjut mengenai perkembangan laporannya, hingga laporan tersebut ditindaklanjuti. Koordinator/Petugas Whistleblower CIMB Niaga wajib melaporkan secara berkala status tindak lanjut laporan whistleblowing yang masuk kepada Direktur yang bertanggung jawab atas Whistleblower System yaitu Direktur yang membawahi Kepatuhan dengan tembusan kepada Direktur yang bertanggung jawab atas Manajemen Risiko dan Direktur yang bertanggung jawab untuk Sumber Daya Manusia, Chief Audit Executive, serta seluruh anggota Unit Whistleblowing Coordinator.
PERAN DEWAN KOMISARIS
SOSIALISASI WHISTLEBLOWING SYSTEM
JUMLAH LAPORAN PELANGGARAN 2022 DAN 2021
TEMA/TOPIK ISU LAPORAN WHISTLEBLOWING 2022
TINDAK LANJUT ATAS PELANGGARAN
TOTAL
Penerapan ASEAN Corporate Governance Scorecards
Sekretaris perusahaan memainkan peran penting dalam mendukung dewan dan dewan direksi . melaksanakan tanggung jawab mereka.
Penerapan Aspek dan Prinsip Tata Kelola Perusahaan Terbuka Sesuai Ketentuan
Kebijakan penilaian kinerja dewan diatur dalam lampiran piagam komite nominasi dan remunerasi yang dapat diakses melalui website CIMB Niaga (www.cimbniaga.co.id). Untuk mencegah terjadinya insider trading, CIMB Niaga memiliki Kebijakan Manajemen Konflik yang telah diunggah pada website CIMB Niaga (www.cimbniaga.co.id).
Pedoman Umum
Governansi Korporat Indonesia (PUGKI)
Penjelasan lebih lengkap terdapat pada pembahasan penilaian kinerja Dewan Komisaris dan Direksi dalam laporan tahunan ini. Penilaian kinerja Dewan Komisaris dan komite-komitenya (termasuk Komisaris Utama) menggunakan berbagai kriteria yang dituangkan dalam Laporan Tahunan.
Laporan Penerapan
Tata Kelola Terintegrasi
STRUKTUR KONGLOMERASI KEUANGAN
STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM
STRUKTUR KEPENGURUSAN
ENTITAS UTAMA: CIMB NIAGA
ANGGOTA
PIAGAM KORPORASI
KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI (TKT)
SATUAN KERJA AUDIT INTERN TERINTEGRASI (SKAIT)
Selain itu, SKAIT juga memastikan bahwa temuan audit dan rekomendasi dari SKAIT, auditor eksternal, hasil pengawasan OJK dan/atau hasil pengawasan otoritas lain telah ditindaklanjuti oleh anggota Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia. Melakukan review secara berkala atas rencana audit dan hasil audit SKAI LJK anggota Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia.
SATUAN KERJA KEPATUHAN TERINTEGRASI (SKKT)
Setiap SKK anggota konglomerasi keuangan Indonesia CIMB menyusun dan menyampaikan laporan kepatuhan secara berkala kepada SKKT. UE dan anggota konglomerasi keuangan Indonesia CIMB melakukan penilaian penerapan manajemen risiko kepatuhan mereka sendiri sesuai dengan peraturan dan metodologi internal.
MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI
CIMB Bank Niaga 2/Low Moderate Mengingat aktivitas bisnis yang dijalankan oleh Bank, kemungkinan kerugian dari Risiko Kepatuhan relatif rendah untuk jangka waktu tertentu di masa mendatang. Keuangan (CNAF) 2/Low Moderate Mengingat aktivitas bisnis yang dijalankan oleh CNAF, kemungkinan kerugian dari Risiko Kepatuhan adalah rendah untuk jangka waktu tertentu di masa mendatang.
SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI
Melakukan review secara berkala terhadap kebijakan dan prosedur manajemen risiko yang menjadi pedoman dan acuan dalam penerapan manajemen risiko terintegrasi. Penjelasan penerapan manajemen risiko terintegrasi dijelaskan lebih lanjut pada bab Manajemen risiko dalam laporan tahunan ini.
KEBIJAKAN TRANSAKSI INTRAGRUP
Risiko transaksi intra-grup merupakan salah satu aspek penilaian risiko dalam Laporan Profil Risiko Terintegrasi yang dilaporkan secara berkala. Hingga akhir tahun 2022, profil risiko transaksi intragrup masih tergolong rendah dan terbatas, dimana kepentingan transaksi intragrup terhadap total aset Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia masih belum signifikan.
LAPORAN PENILAIAN PELAKSANAAN TKT METODE PENILAIAN PELAKSANAAN TKT
Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia dinilai telah menerapkan prinsip dan framework TIK yang secara umum baik yang mencakup 7 faktor penilaian TIK. Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia secara berkala melakukan evaluasi diri atas efektivitas penerapan prinsip-prinsip TIK dan mengidentifikasi area yang perlu ditingkatkan dalam penerapan proses TIK.
Laporan Tata Kelola Unit Usaha Syariah
KEBIJAKAN PENERAPAN TATA KELOLA
PRINSIP GCG UUS
Transparansi: keterbukaan dalam menyajikan informasi yang material dan relevan serta
Akuntabilitas: kejelasan dan kebenaran penyajian informasi mengenai pengelolaan Bank yang berjalan
Pertanggungjawaban: pengelolaan Bank yang selaras dengan peraturan perundang-undangan
Profesionalisme: memiliki kompetensi, mampu bertindak obyektif dan bebas dari pengaruh/tekanan
Kewajaran: keadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak-hak dan kepentingan stakeholders
SELF-ASSESSMENT GCG UUS
STRUKTUR DAN MEKANISME TATA KELOLA SYARIAH UUS CIMB NIAGA
DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS)
Jumlah anggota DPS CIMB Niaga terdiri dari 3 (tiga) orang, salah satunya diangkat sebagai ketua DPS. Seluruh anggota DPS telah lulus uji kecocokan dan kecocokan OJK.
KEPEMILIKAN SAHAM DPS
Penggantian dan/atau pengangkatan seluruh anggota DPS Bank telah memperhatikan rekomendasi Komite Pengangkatan dan Remunerasi serta mendapat persetujuan RUPS. Seluruh anggota DPS CIMB Niaga tidak memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan anggota DPS lainnya, anggota Dewan Komisaris dan/atau Direksi atau Pemegang Saham Pengendali.
RANGKAP JABATAN ANGGOTA DPS
Anggota DPS yang mengundurkan diri sebelum berakhir masa jabatannya tetap harus dimintai pertanggungjawaban atas penyelesaian tugas yang dilakukan sejak pertanggungjawaban terakhir sampai dengan pengunduran diri tersebut berlaku pada rapat umum tahunan terdekat. Pemberhentian dan/atau pengunduran diri anggota DPS wajib dilaporkan kepada OJK paling lambat 10 (sepuluh) hari kalender setelah pemberhentian dan/atau pengunduran diri berlaku.
TUGAS, TANGGUNG JAWAB DAN KEWENANGAN DPS
PENGELOLAAN BENTURAN KEPENTINGAN DPS
PENILAIAN KINERJA DPS
RAPAT DPS
15 Februari 2022 Exit Meeting Kajian Kepatuhan Syariah Pembiayaan Perbankan Komersial di Sumatera dan Jawa Tengah 28 Juni 2022 Exit Meeting Kajian Kepatuhan Syariah Website CIMB Niaga Syariah. 2 Agustus 2022 Exit Meeting Compliance Review Pembiayaan KPR iB Area Jakarta 22 Desember 2022 Exit Meeting Compliance Review Emas Syariah Xtra iB.
FREKUENSI, PEMBERIAN NASIHAT DAN SARAN SERTA PENGAWASAN PEMENUHAN PRINSIP SYARIAH TAHUN 2022
DIREKTUR PERBANKAN SYARIAH
14/25/DPbS tentang Uji Kemampuan dan Kepatutan Bank Syariah dan Unit Usaha Syariah. Informasi lengkap mengenai direktur Perbankan Syariah dapat dilihat pada bagian Direksi pada bagian Laporan Tata Kelola Perusahaan pada laporan tahunan ini.
DAFTAR KONSULTAN DAN PENASEHAT
PBI/2012 tentang uji kemampuan dan kepatutan bank syariah dan badan usaha syariah dan. Memiliki pengetahuan dan keahlian di bidang perbankan, perbankan syariah, keuangan atau keuangan syariah;
PENYIMPANGAN INTERNAL DAN UPAYA PENYELESAIAN
PERMASALAHAN HUKUM (PERDATA DAN PIDANA) DAN UPAYA PENYELESAIAN
TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN KONDISI NON KEUANGAN
PENDAPATAN NON HALAL DAN PENGGUNAANNYA
PENYALURAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL
Transparansi Praktik Bad Governance
Pernyataan Pelaksanaan
Prinsip-Prinsip Tata Kelola yang Baik
