CIMB Niaga berkeyakinan bahwa dengan menerapkan prinsip-prinsip tata kelola yang baik, bank akan mampu mempertahankan kinerja secara berkelanjutan. CIMB Niaga menerapkan keterbukaan informasi yang dapat diakses oleh seluruh pemangku kepentingan sesuai dengan haknya.
SELF-ASSESSMENT
Struktur Tata Kelola (Governance Structure)
Proses Tata Kelola (Governance Process)
Hasil Tata Kelola (Governance Outcome)
PENILAIAN
PENERAPAN GCG
Bank (Individu) 2 Peringkat Tata Kelola Bank adalah 2 (BAIK) yang mencerminkan bahwa manajemen Bank telah menerapkan prinsip Tata Kelola yang memadai. Bank dan anak perusahaan berkomitmen untuk menerapkan prinsip Tata Kelola dalam aktivitasnya untuk mencapai keberlanjutan usaha.
PENILAIAN EKSTERNAL
Tingkat 1: item standar minimum yang diharapkan untuk diterapkan di setiap negara anggota ASEAN dan
Tingkat 2: item bonus yang merefleksikan praktik baik melebihi ekspektasi standar minimum, serta item
Di tahun 2020, CIMB Niaga juga akan kembali melakukan asesmen eksternal GCG bekerja sama dengan Indonesian Institute of Corporate Governance (IICD). Perusahaan akan menghadiri/menghadiri RUPST Seluruh anggota Dewan Komisaris, Dewan Pengawas Syariah, Direksi dan Komite Audit Bank telah menghadiri RUPST sejak RUPST 2019, kecuali yang mengundurkan diri atau mengakhiri mandat.
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM
PEMEGANG SAHAM
HAK, WEWENANG DAN TANGGUNG JAWAB PEMEGANG SAHAM
Bank juga berupaya mempertimbangkan lokasi penyelenggaraan ABS yang mudah diakses oleh pemegang saham dan/atau kuasanya serta mendorong seluruh pemegang saham, termasuk pemegang saham institusi, untuk dapat menghadiri ABS yang diselenggarakan oleh CIMB Niaga.
PENYELENGGARAAN RUPS CIMB NIAGA TAHUN 2020
APRIL 2020
Menyetujui laporan keuangan tahunan konsolidasian perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2019 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis. Agenda 3 Penunjukan akuntan dan akuntansi perseroan tahun buku 2020 serta penetapan honorarium dan persyaratan lainnya terkait penunjukan tersebut.
SEPTEMBER 2020
Bukti iklan disampaikan ke OJK dan BEI pada hari yang sama (hard copy dan e-reporting via SPE-JK & IDX-net). Bukti iklan disampaikan ke OJK dan BEI pada hari yang sama (hard copy dan e-reporting via SPE-OJK & IDX-Net).
KEPUTUSAN DAN REALISASI HASIL RUPS TAHUN SEBELUMNYA
Menyetujui laporan keuangan konsolidasian Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis &. 3. agenda penunjukkan auditor dan kantor akuntan perseroan untuk tahun buku 2019 yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2019.
DEWAN KOMISARIS
DASAR HUKUM
PEDOMAN DAN TATA TERTIB KERJA DEWAN KOMISARIS
MEKANISME PEMILIHAN, PENGANGKATAN, PEMBERHENTIAN, PENGGANTIAN, DAN/ATAU
Usulan calon anggota direksi juga dapat diajukan kepada bank oleh anggota direksi, dewan komisaris dan/atau pemegang saham bank. Usulan pemberhentian dan/atau penggantian anggota Dewan Komisaris yang diajukan kepada Rapat Umum harus memperhatikan rekomendasi Komisi Pengangkatan dan Remunerasi Bank.
SUSUNAN, JUMLAH, DAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS DI TAHUN 2020
Seluruh anggota direksi bank lulus uji kemampuan, kecuali 1 (satu) orang komisaris yaitu Data. 50% (lima puluh persen) anggota direksi merupakan komisaris independen, yaitu 3 (tiga) komisaris independen dari total 6 (enam) anggota direksi.
MASA JABATAN DEWAN KOMISARIS
Pada tahun 2020, jumlah dan komposisi Dewan Pengawas CIMB Niaga mengalami perubahan sesuai keputusan RUPST 9 April 2020 dan RUPSLB 25 September 2020. Anggota Dewan Pengawas yang telah berakhir masa jabatannya dapat diangkat kembali sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUTAN
TUGAS, TANGGUNG JAWAB DAN WEWENANG DEWAN KOMISARIS
Berdasarkan angka 16, Dewan Komisaris menyampaikan kepada Direktur Utama usulan peningkatan kualitas pelaksanaan fungsi kepatuhan. Dewan Komisaris dan Presiden Direktur menyetujui pengangkatan atau pemberhentian Chief Executive Officer Audit, dengan memperhatikan rekomendasi Komite Audit.
INDEPENDENSI DEWAN KOMISARIS
Melakukan evaluasi akhir dengan memperhatikan rekomendasi Komite Nominasi dan Remunerasi, atas hasil penilaian kinerja kolegial Dewan Komisaris dan Komite serta penilaian kinerja individu anggota Dewan Komisaris dan anggota Komite. Berbagai anggota Dewan Komisaris juga merangkap jabatan sesuai dengan kompetensi dan bidangnya masing-masing, sebagai ketua dan/atau anggota Komite yang dibentuk untuk membantu pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris.
RANGKAP JABATAN DEWAN KOMISARIS
Sepanjang yang bersangkutan tidak melalaikan pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya sebagai anggota Dewan Komisaris Bank. Seluruh anggota Dewan Komisaris CIMB Niaga tidak merangkap jabatan di anak perusahaan CIMB Niaga.
BENTURAN KEPENTINGAN DEWAN KOMISARIS
KEBIJAKAN PEMBERIAN PINJAMAN BAGI DEWAN KOMISARIS
FOKUS PENGAWASAN DEWAN KOMISARIS TAHUN 2020
Dewan Komisaris mendapatkan laporan terbaru mengenai investasi dan pencapaian terkait operasional dan teknologi informasi yang diterapkan di tahun 2020. Terkait Sumber Daya Manusia, Dewan Komisaris melalui Komite Nominasi dan Remunerasi memantau kebijakan ketenagakerjaan dan fungsi pengelolaan SDM yang memiliki risiko dan berdampak signifikan bagi Bank serta mengawasi penerapan manajemen risiko terkait outsourcing.
REKOMENDASI DEWAN KOMISARIS
Fungsi pemantauan risiko dilakukan oleh Komite Pemantau Risiko yang memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris dalam rangka mendukung efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris terkait manajemen risiko. Selain itu, Dewan Komisaris memberikan persetujuan kredit kepada pihak yang terkait dengan Bank, hal ini sesuai dengan ketentuan otoritas terkait.
PROGRAM PENGEMBANGAN DEWAN KOMISARIS
Memberikan rekomendasi kepada Direksi melalui komite-komite setingkat Dewan Pengawas sebagaimana dituangkan dalam Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, Komite Nominasi dan Remunerasi dan Komite Tata Kelola Terintegrasi di bab Laporan Tata Kelola Perusahaan dari laporan tahunan ini. Sesuai dengan Anggaran Dasar Bank, Dewan Pengawas menyetujui tindakan yang diusulkan untuk kredit kurang lancar, restrukturisasi dan penghapusan kredit di atas batas tertentu, sebagaimana ditentukan dalam kebijakan Bank.
PENILAIAN KINERJA KOMITE DEWAN KOMISARIS
Penilaian Kinerja Komite di tingkat Dewan Komisaris secara Kolegial
Penilaian Kinerja Anggota Komite di tingkat Dewan Komisaris secara Individu
Penilaian Kinerja Ketua Komite di tingkat Dewan Komisaris
KOMISARIS INDEPENDEN
JUMLAH DAN KOMPOSISI KOMISARIS INDEPENDEN
KRITERIA KOMISARIS INDEPENDEN
Dalam hal Komisaris Independen menjabat sebagai anggota Komite Audit, maka Komisaris Independen tersebut dapat diangkat kembali menjadi anggota Komite Audit hanya untuk 1 (satu) periode untuk periode Komite Audit berikutnya. Seorang Komisaris Independen yang menjabat sebagai Ketua Komite dapat merangkap jabatan sebagai Ketua Komite hanya pada maksimal 1 (satu) komite lainnya.
PERNYATAAN INDEPENDENSI MASING- MASING KOMISARIS INDEPENDEN
4 Tidak memiliki hubungan keuangan, hubungan kepengurusan, hubungan pemegang saham, hubungan keluarga dengan pengurus lainnya, pengurus dan/atau pemegang saham pengendali pada bank.
DIREKSI
PEDOMAN DAN TATA TERTIB KERJA DIREKSI
Anggota Direksi, Dewan Komisaris dan/atau Pemegang Saham Bank dapat mengajukan usulan calon anggota Direksi kepada Bank. Usulan pemberhentian dan/atau penggantian anggota Direksi yang disampaikan kepada RUPS harus memperhatikan rekomendasi dari Komite Nominasi dan Remunerasi Bank.
SUSUNAN, JUMLAH, DAN KOMPOSISI ANGGOTA DIREKSI DI TAHUN 2020
Pemegang saham yang dapat mengajukan calon anggota Dewan Eksekutif adalah 1 (satu) pemegang saham atau lebih yang mewakili 1/20 (satu per dua puluh) atau lebih dari jumlah seluruh saham berhak suara. Pengangkatan anggota Direksi harus mendapat persetujuan RUPS dan telah lulus Uji Kemampuan dan Kepatutan OJK, dan/atau memenuhi persyaratan lain dari badan terkait lainnya sebelum dinyatakan efektif sebagai Direktur.
MASA JABATAN DIREKSI
TUGAS, TANGGUNG JAWAB, DAN WEWENANG DIREKSI
RUANG LINGKUP PEKERJAAN DAN TANGGUNG JAWAB MASING-MASING
- LEE KAI KWONG – DIREKTUR STRATEGI, KEUANGAN & SPAPM
- JOHN SIMON – DIREKTUR TRESURI & PASAR MODAL
- VERA HANDAJANI – DIREKTUR MANAJEMEN RISIKO
- LANI DARMAWAN – DIREKTUR PERBANKAN KONSUMER
- PANDJI P. DJAJANEGARA – DIREKTUR PERBANKAN SYARIAH
- FRANSISKA OEI – DIREKTUR KEPATUHAN, CORPORATE AFFAIRS & HUKUM
- TJIOE MEI TJUEN – DIREKTUR OPERASIONAL &
- VACANT – DIREKTUR PERBANKAN BISNIS
Memberikan arahan dan bimbingan mengenai kebijakan penunjang operasional dan layanan perbankan, teknologi informasi, sistem dan prosedur, aspek hukum, aspek keuangan dan sumber daya manusia. Menyusun strategi dan memberikan arahan dalam pelayanan dan penjualan produk-produk consumer banking di seluruh cabang di Indonesia.
INDEPENDENSI DIREKSI
RANGKAP JABATAN DIREKSI
BENTURAN KEPENTINGAN DIREKSI
PARTISIPASI ANGGOTA DIREKSI DALAM ASOSIASI/ORGANISASI
KEBIJAKAN PEMBERIAN PINJAMAN BAGI DIREKSI
PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI TAHUN 2020
Memastikan bahwa manajemen kelangsungan usaha dan rencana kelangsungan usaha ditetapkan dan diterapkan di seluruh jajaran CIMB Niaga sehingga organisasi dapat terus beroperasi pada tingkat yang dapat diterima dalam situasi krisis untuk terus memberikan layanan keuangan. Bank menerapkan Program Transformasi yang berfokus pada pertumbuhan jangka pendek, menengah, dan panjang dengan memanfaatkan teknologi baru, pengembangan yang gesit dan analitik data, serta memprioritaskan pengalaman nasabah.
PROGRAM PENGEMBANGAN DIREKSI
Untuk meningkatkan kualitas dan efektifitas program orientasi, Bank telah mengembangkan materi program orientasi pada platform digital learning (e-Learning) Bank yaitu aplikasi Learning on the Go (LoG) yang dapat diakses oleh calon direksi di manapun. dan kapan saja. Sepanjang tahun 2020, Bank telah menyusun program orientasi untuk 1 (satu) orang anggota Direksi baru yaitu Tjioe Mei Tjuen.
PENILAIAN KINERJA KOMITE DIREKSI
PENILAIAN KINERJA DEWAN KOMISARIS (TERMASUK PRESIDEN KOMISARIS)
Penilaian Kinerja Kolegial Dewan Komisaris Kriteria penilaian kolegial meliputi
Penilaian Kinerja Individu Masing-Masing Anggota Dewan Komisaris
PENILAIAN KINERJA
DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
Penilaian Kinerja Presiden Komisaris
Penilaian Kinerja Dewan Komisaris secara Kolegial
PENILAIAN PENERAPAN GCG ASPEK DEWAN KOMISARIS
PENILAIAN KINERJA DIREKSI (TERMASUK PRESIDEN DIREKTUR)
Penilaian Kinerja Kolegial Direksi Kriteria penilaian kolegial meliputi
Penilaian Kinerja Individu Direksi
Penilaian Kinerja Kolegial Direksi
Hasil penilaian kinerja direktur individu tahun 2020 secara umum baik, dan hasil penilaian kinerja peer peer tahun 2020 baik dengan skor 3,8. Selain itu, penerapan prinsip-prinsip GCG sebagai wujud komitmen Bank dalam melaksanakan prinsip-prinsip GCG menjadi aspek yang dinilai dalam peer review kinerja Direksi.
PENILAIAN PENERAPAN GCG ASPEK DIREKSI
KEBIJAKAN KEBERAGAMAN
KEBERAGAMAN KOMPOSISI ANGGOTA DEWAN KOMISARIS
Keahlian/Pengalaman/Pendidikan, memiliki paling kurang
Kewarganegaraan
Jenis Kelamin
Usia
Independensi
KEBERAGAMAN KOMPOSISI ANGGOTA DIREKSI
Usia Keberagaman usia anggota Dewan Komisaris berada pada kelompok usia yang cukup produktif dan dewasa yaitu 51 tahun - 65 tahun. Jenis Kelamin Terdapat 4 (empat) orang anggota dewan perempuan dari total 8 (delapan) orang anggota dewan.
PENCAPAIAN KEBIJAKAN KEBERAGAMAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
Pendidikan Jenjang pendidikan anggota Dewan Pengawas meliputi jenjang Sarjana dan Pascasarjana dengan bidang pelatihan yang berbeda seperti ekonomi, administrasi bisnis dan manajemen risiko, serta keuangan. Anggota Dewan Pengawas dan/atau Direksi dan/atau Pejabat atau Pejabat Eksekutif Senior atau jabatan penting lainnya di lembaga keuangan dan non keuangan nasional dan multinasional;
TUJUAN DAN LATAR BELAKANG
Kebijakan remunerasi bank disusun berdasarkan kinerja, kompetitif, adil, berbasis risiko dan sesuai dengan ketentuan POJK No. 59/POJK.03/2017 tentang penerapan tata kelola dalam pemberian remunerasi kepada bank umum syariah dan badan usaha syariah.
KEBIJAKAN REMUNERASI YANG DIKAITKAN DENGAN RISIKO
Bank berkomitmen untuk menerapkan sistem remunerasi berbasis risiko yang berbasis pasar, adil dan seimbang yang dilakukan berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan selalu memastikan bahwa tidak ada individu yang menerima kompensasi dalam kondisi yang ditetapkan oleh pemerintah. Dalam merumuskan kebijakan remunerasi, Bank tidak menggunakan jasa penasehat eksternal, namun agar remunerasi Bank tetap kompetitif, Bank selalu melakukan benchmarking melalui kajian oleh pihak independen.
PENENTUAN REMUNERASI DIKAITKAN DENGAN KINERJA DAN RISIKO
PENGKAJIAN DAN INDEPENDENSI PENERAPAN KEBIJAKAN REMUNERASI
KEBIJAKAN REMUNERASI
Bank senantiasa mengkaji dan mengkomunikasikan Struktur Upah dan Skala Upah (SUSU) secara berkala sesuai dengan Permenaker No. 40/SEOJK.03/2016 tentang penerapan tata kelola dalam pemberian kompensasi bagi bank umum dan unit usaha syariah.
PENENTUAN MATERIAL RISK TAKER
Untuk memastikan independensi pemberian remunerasi kepada seluruh pegawai, termasuk pegawai di unit kontrol, Bank memastikan evaluasi kinerja dan penetapan remunerasi dilakukan melalui supervisi dan review kepada Komite Nominasi dan Remunerasi.
REMUNERASI DEWAN KOMISARIS
Paket Remunerasi dan Fasilitas Lain yang Diterima Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Dewan Komisaris
REMUNERASI DIREKSI
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Direksi
REMUNERASI DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Dewan Pengawas Syariah
Seluruh anggota Dewan Pengawas Syariah CIMB Niaga tidak menerima remunerasi yang bersifat variabel (saham atau penghargaan seperti bonus kinerja, bonus non kinerja dan opsi saham).
PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM BAGI KARYAWAN DAN MANAJEMEN
RASIO GAJI TERTINGGI DAN TERENDAH
REMUNERASI YANG BERSIFAT VARIABEL BAGI KARYAWAN
REMUNERASI TETAP DAN VARIABEL BAGI PIHAK YANG MASUK DALAM KATEGORI MATERIAL RISK TAKERS (MRT)
INFORMASI KUANTITATIF BAGI PIHAK YANG MASUK DALAM KATEGORI MRT
TOTAL PESANGON YANG DIBERIKAN UNTUK KARYAWAN YANG TERKENA PEMUTUSAN HUBUNGAN KERJA DAN TOTAL NOMINAL YANG DIBAYARKAN
RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
KETENTUAN RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN RAPAT DEWAN KOMISARIS BERSAMA
Risalah rapat Dewan Komisaris harus ditandatangani oleh seluruh anggota Dewan Komisaris yang hadir dan disampaikan kepada seluruh anggota Dewan Komisaris. Risalah rapat merupakan bukti yang sah atas keputusan rapat bagi anggota komite komisaris dan pihak ketiga.
AGENDA RAPAT DEWAN KOMISARIS TAHUN 2020
Jika rapat dilakukan melalui teknologi telekonferensi, risalah rapat harus dibuat dan ditandatangani oleh seluruh anggota Dewan Komisaris yang hadir. Keputusan sirkular memiliki kekuatan yang sama dengan keputusan yang diambil secara sah dalam rapat Dewan Komisaris.
AGENDA RAPAT DEWAN KOMISARIS BERSAMA DIREKSI TAHUN 2020
FREKUENSI RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN DEWAN KOMISARIS TAHUN 2020
KETENTUAN RAPAT DIREKSI DAN RAPAT DIREKSI BERSAMA DEWAN KOMISARIS
Risalah rapat pengurus harus ditandatangani oleh semua anggota pengurus yang hadir dan dibagikan kepada seluruh anggota pengurus. Risalah rapat pengurus merupakan bukti yang sah bagi anggota pengurus dan pihak ketiga atas keputusan yang diambil dalam rapat pengurus.
INFORMASI PEMEGANG SAHAM UTAMA DAN PENGENDALI
HUBUNGAN AFILIASI DEWAN KOMISARIS, DIREKSI, DAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI
Diangkat dalam RUPSLB tanggal 25 September 2020 dan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan OJK dan/atau memenuhi persyaratan persetujuan OJK. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab komite-komite di tingkat Dewan Pengawas CIMB Niaga mengacu pada pedoman dan tata tertib kerja komite yang disusun berdasarkan peraturan yang berlaku di Indonesia dan best practice yang ditinjau secara berkala.
KOMITE TINGKAT DEWAN KOMISARIS
KOMITE AUDIT
PIAGAM KOMITE AUDIT
MASA JABATAN
JUMLAH, SUSUNAN, DAN KOMPOSISI KEANGGOTAAN KOMITE AUDIT
PROFIL ANGGOTA KOMITE AUDIT
Dia tidak terkait dengan anggota komite lainnya, anggota dewan, anggota dewan atau pemegang saham utama dan pengendali. Head of Financial Institution Ratings Department PT Pemeringkat Efek Indonesia (PEFINDO) - Jakarta, Indonesia Jabatan lainnya Principal Consultant PT Advance Intelligence Indonesia - Jakarta, Indonesia (2019 - Sekarang).
PELATIHAN ANGGOTA KOMITE AUDIT
INDEPENDENSI KOMITE AUDIT
TUGAS, TANGGUNG JAWAB DAN WEWENANG
Membantu Dewan Komisaris untuk memastikan bahwa Direksi mengembangkan dan memelihara sistem pengendalian internal yang tepat, efektif dan efisien. Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai pemberian remunerasi umum tahunan dan penghargaan kinerja SKAI.
RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE AUDIT
Komunikasi langsung dengan karyawan Bank termasuk direksi dan/atau eksekutif/pejabat senior dan pihak yang menjalankan fungsi audit internal, manajemen risiko dan akuntan mengenai tugas dan tanggung jawab Komite Audit. Melibatkan pihak independen di luar Komite Audit seperlunya untuk membantu pelaksanaan tugasnya (bila perlu).
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE AUDIT TAHUN 2020
Pertemuan dengan Anti-Fraud Management (AFM) untuk membahas penerapan strategi anti-fraud melalui empat pilar yang saling terkait melawan fraud, yaitu Pencegahan, Deteksi, Investigasi, dan Pemantauan. Berbagai program pencegahan fraud telah dilaksanakan seperti Pekan Kampanye Anti Fraud, Pelatihan dan Sosialisasi Kesadaran Anti Fraud, serta e-Learning dan sertifikasi melalui aplikasi, pelaksanaan investigasi kasus fraud, serta pemantauan sanksi terhadap pelaku fraud serta tindakan korektif yang dilakukan oleh Bank agar fraud tidak terulang kembali di kemudian hari.
PERNYATAAN KOMITE AUDIT ATAS
Pertemuan dengan akuntan untuk membahas rencana audit, ruang lingkup audit, temuan audit, rekomendasi audit dan management letter yang disampaikan. Rapat dengan direksi dan unit kerja terkait untuk memastikan kecukupan sistem pengendalian internal, termasuk pengelolaan NPL, tinjauan keamanan siber dan perbankan Syariah serta status proyek-proyek penting di tahun 2020.
EFEKTIVITAS SISTEM PENGENDALIAN INTERN DAN MANAJEMEN RISIKO
RENCANA KERJA TAHUN 2021
REMUNERASI ANGGOTA KOMITE AUDIT
Paket Remunerasi dan Fasilitas lain yang diterima Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Anggota Komite Audit Remunerasi yang Bersifat Variabel
Komite Nominasi dan Remunerasi (NomRem) dibentuk untuk membantu Dewan Komisaris dalam menjalankan tanggung jawab pengawasannya dalam melaksanakan kebijakan nominasi dan remunerasi Dewan Komisaris, Direksi, Dewan Pengawas Syariah (DPS), anggota Komite Dewan Komisaris dan seluruh pegawai Bank sesuai ketentuan yang berlaku. Peraturan OJK dan Surat Edaran OJK, terkait pelaksanaan dan tata kelola perusahaan, Komisi Pengangkatan dan Remunerasi, Administrasi Hibah.
PIAGAM KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
JUMLAH, SUSUNAN, DAN KOMPOSISI KEANGGOTAAN KOMITE NOMINASI DAN
KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
PROFIL ANGGOTA KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
Diangkat menjadi Anggota KNR sejak tahun 2015 dan diangkat kembali pada tanggal 15 April 2016 dan 9 April 2020.
PELATIHAN ANGGOTA KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
INDEPENDENSI KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI TAHUN 2020
Melakukan penilaian Dewan Komisaris dan Direksi terhadap kompetensi yang dibutuhkan untuk mengurangi kesenjangan tingkat keahlian antara Dewan Komisaris dan Direksi saat ini.
EVALUASI KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI ATAS PENERAPAN KEBIJAKAN NOMINASI DAN REMUNERASI DI BANK
REMUNERASI ANGGOTA KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Anggota Komite Nominasi dan Remunerasi Remunerasi yang Bersifat Variabel
Seluruh anggota Komite Nominasi dan Remunerasi CIMB Niaga tidak menerima remunerasi yang bersifat variabel (saham atau bonus, baik bonus kinerja, bonus non kinerja maupun opsi saham).
KEBIJAKAN SUKSESI DIREKSI
KOMITE PEMANTAU RISIKO
PIAGAM KOMITE PEMANTAU RISIKO
JUMLAH, SUSUNAN, DAN KOMPOSISI KEANGGOTAAN KOMITE PEMANTAU RISIKO
PROFIL ANGGOTA KOMITE PEMANTAU RISIKO
Sekretaris Program Pascasarjana Ilmu Manajemen (PPIM) Fakultas Ekonomi dan Bisnis (FEB) Universitas Indonesia. Selain itu, selama lebih dari satu dekade, beliau telah menjadi anggota berbagai Komite BEI dengan jabatan terakhir sebagai anggota Komite Disiplin.
PELATIHAN ANGGOTA KOMITE PEMANTAU RISIKO
Sebagai salah satu mitra pendiri Hadiputranto, Hadinoto & Partners, firma hukum terbesar di Indonesia yang tergabung dalam firma hukum Baker & McKenzie International.
INDEPENDENSI KOMITE PEMANTAU RISIKO
TUGAS, TANGGUNG JAWAB, DAN WEWENANG
RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE PEMANTAU RISIKO
Penilaian manajemen risiko modal, termasuk pelaksanaan stress test (group-wide, Manajemen dan virus COVID-19) dan ICAAP. Review penerapan manajemen risiko, antara lain: Risiko Pasar, Risiko Strategis, Risiko Kepatuhan dan Risiko Hukum.
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE PEMANTAU RISIKO TAHUN 2020
Memantau laporan manajemen risiko (Risk Appetite Statement/Risk Report) secara bulanan yang mencakup berbagai aspek manajemen risiko (Kredit, Pasar, Likuiditas, Operasional, dll). Manajemen risiko modal, termasuk proses penilaian kecukupan modal internal dan pelaksanaan stress test.
EVALUASI KOMITE PEMANTAU RISIKO ATAS PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO DI BANK
Strategi dan kebijakan manajemen risiko untuk berbagai aspek risiko, tidak hanya risiko kredit, risiko operasional, risiko likuiditas dan risiko pasar, tetapi juga mencakup risiko hukum, risiko kepatuhan, risiko reputasi dan risiko teknologi informasi. Laporan internal yang mencakup hasil pemantauan atas risiko material dan yang muncul, kondisi makroekonomi, kinerja keuangan Bank dan indikator risiko untuk memastikan kepatuhan terhadap risk appetite Bank.
REMUNERASI ANGGOTA KOMITE PEMANTAU RISIKO
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Anggota Komite Pemantau Risiko Remunerasi yang Bersifat Variabel
KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
PIAGAM KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
JUMLAH, SUSUNAN DAN KOMPOSISI KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
PROFIL ANGGOTA KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
Audit Executive (Head of Internal Audit and Risk Management) di PT Ithaca Resources (2009 – sekarang) Tidak ada kepemilikan saham.
PELATIHAN ANGGOTA KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
INDEPENDENSI KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
Memberikan rekomendasi untuk meningkatkan pengendalian intern, penggunaan manajemen risiko dan penggunaan tata kelola perusahaan yang baik; Untuk mendapatkan kontribusi, proposal dan rekomendasi dari klien profesional atau klien lain di luar UE, LJK atau KKCI sehubungan dengan tugasnya sebagai anggota Dewan TKT;
RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
Fungsi audit intern terintegrasi Satuan kerja audit intern terintegrasi untuk pelaksanaan audit intern; Dan. fungsi manajemen risiko terintegrasi untuk menerapkan manajemen risiko terintegrasi dari komite manajemen risiko terintegrasi dan/atau satuan kerja manajemen risiko terintegrasi, termasuk namun tidak terbatas pada kewajiban penerapan modal minimum terintegrasi;
LAPORAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI TAHUN 2020
EVALUASI KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI ATAS PENERAPAN TATA
REMUNERASI ANGGOTA KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
Remunerasi yang Bersifat Variabel bagi Anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi
Seluruh anggota Komite Manajemen Terintegrasi CIMB Niaga tidak mendapatkan remunerasi yang bersifat variabel (saham atau bonus, baik bonus kinerja, bonus non kinerja maupun opsi saham). Sesuai dengan ketentuan yang berlaku, Bank diharapkan memiliki 3 (tiga) Executive Committee yaitu Risk Management Committee, Asset and Liability Committee dan IT Steering Committee.
KEDUDUKAN KOMITE DALAM STRUKTUR BANK
CIMB Niaga telah membentuk komite-komite yang bertanggung jawab kepada Direksi untuk membantu dan mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi yang disebut Komite Eksekutif.
RISK MANAGEMENT COMMITTEE (RMC) FUNGSI POKOK DAN WEWENANG
KOMITE TINGKAT DIREKSI
Menyusun dan merekomendasikan kebijakan dan kerangka manajemen risiko, termasuk strategi manajemen risiko Bank dan Risk Appetite Statement (RAS). Review eksposur risiko dan penerapan manajemen risiko di Bank dan anak perusahaan secara periodik maupun acak sebagai akibat dari perubahan kondisi eksternal dan internal Bank.
ASSET & LIABILITY COMMITTEE (ALCO) FUNGSI POKOK DAN WEWENANG
Menjaga rasio likuiditas aktif - Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan Net Stable Funding Ratio (NSFR) di atas ketentuan regulator dan menerapkan skema insentif internal melalui implementasi Fund Transfer Pricing untuk sumber pendanaan dengan nilai LCR yang lebih tinggi. Menjaga rasio likuiditas aktif - Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan Net Stable Funding Ratio (NSFR) di atas persyaratan peraturan.
INFORMATION TECHNOLOGY STEERING COMMITTEE (ITSC)
Memantau dan mengarahkan hasil pemantauan dan mitigasi serangan siber pada sistem CIMB Niaga. Rekomendasi penganggaran proyek TI tahun anggaran 2021 beserta prioritas proyek sesuai renstra TI.
CREDIT POLICY COMMITTEE (CPC) FUNGSI POKOK DAN WEWENANG
Penyesuaian kebijakan pemberian kredit, antara lain terkait analisa kredit, takeover pinjaman, persetujuan kredit berisiko tinggi. Memantau pelaksanaan kebijakan perkreditan untuk memastikan kepatuhan bank terhadap pengelolaan kebijakan perkreditan dan peraturan yang berlaku.
FREKUENSI DAN TINGKAT KEHADIRAN DIREKSI PADA RAPAT KOMITE EKSEKUTIF (EXCO) 2020
Selama tahun 2020, terdapat beberapa penyesuaian kebijakan produk ritel terhadap kebijakan eksternal yang dikeluarkan oleh regulator, peraturan pemerintah dan strategi bisnis yang sejalan dengan tingkat risiko yang ditetapkan perusahaan, termasuk mengantisipasi dan menghadapi dampak pandemi COVID-19.
SEKRETARIS PERUSAHAAN
MASA JABATAN & DOMISILI
PROFIL PEJABAT SEKRETARIS PERUSAHAAN
STRUKTUR ORGANISASI SEKRETARIS PERUSAHAAN
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB
Penyelenggaraan program orientasi bagi direksi dan/atau pengurus baru dengan tujuan memberikan pengetahuan dan pemahaman tentang bank.
PELAKSANAAN TUGAS TAHUN 2020
Pengelolaan, pendistribusian dan pemantauan surat masuk yang diterima bank dan ditujukan kepada direksi dan/atau dewan komisaris. Selama tahun 2020, Bank menerima 13.665 (tiga belas ribu enam ratus enam puluh lima) surat yang ditujukan kepada Direksi dan/atau Dewan Komisaris, yang sebagian diterima oleh OJK, Bank Indonesia, Bursa Efek Indonesia (BEI), Perusahaan Kustodian Sentral Indonesia (KSEI), Perhimpunan Bank Swasta Nasional (PERBANAS), Pengadilan Negeri Republik Indonesia, Kepolisian Negara Republik Indonesia, Dirjen Pajak dan lain-lain.
PENGEMBANGAN KOMPETENSI
Menyiapkan dokumentasi dan membantu proses Fit and Proper Test untuk 1 (satu) calon Direksi dan 2 (dua) calon Direksi yaitu 1 (satu) calon Wakil Komisaris Utama (Independen) dan 1 ( satu) calon Komisaris.
KETERBUKAAN INFORMASI TAHUN 2020
Sebagai pertahanan lapis ketiga, tugas utama SKAI adalah memastikan bahwa proses pengelolaan dan operasional Bank telah sesuai dengan ketentuan dan peraturan yang berlaku serta mendukung kepentingan dan tujuan Bank. Peran SKAI CIMB Niaga adalah memberikan assurance, konsultasi dan nasihat yang independen dan obyektif yang dapat memberikan nilai tambah dan meningkatkan operasional Bank.
PIAGAM AUDIT INTERNAL
SKAI membantu bank mencapai tujuannya dengan mengevaluasi dan meningkatkan efektivitas manajemen, proses pengendalian intern dan manajemen risiko. Hingga akhir tahun 2020, SKAI akan terus memperkenalkan inovasi-inovasi yang dibutuhkan di bidang perbankan serta menggunakan metodologi dan teknologi yang dapat meningkatkan proses audit agar lebih efektif dan efisien.
PIHAK YANG MENGANGKAT DAN
MEMBERHENTIKAN KEPALA SKAI (CHIEF AUDIT EXECUTIVE)
SATUAN KERJA AUDIT INTERN (SKAI)
KEDUDUKAN SKAI DALAM ORGANISASI
PROFIL & PELATIHAN KEPALA SKAI (CHIEF AUDIT EXECUTIVE)
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SKAI
Secara berkala melaporkan kepada Dewan Pengurus dan Dewan Pengawas melalui Komite Audit mengenai tujuan, wewenang dan tanggung jawab, serta pelaksanaan kegiatan SKAI terkait dengan perencanaan. Menginformasikan kepada Direksi dan Dewan Pengawas melalui Komite Audit tentang status tindakan perbaikan atas temuan audit dan rekomendasi hasil audit.
KODE ETIK INTERNAL AUDITOR
- Integritas (Integrity)
- Obyektivitas (Objectivity)
- Kerahasiaan (Confidentiality)
- Kompetensi (Compentency)
Rencana audit tahunan dan alokasi anggaran disetujui oleh Direksi, Dewan Komisaris dengan memperhatikan rekomendasi Komite Audit. Menyusun dan menyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab SKAI Terintegrasi kepada Direktur yang ditunjuk untuk melaksanakan fungsi pengawasan LJK pada Konglomerasi Keuangan, Direktur Kepatuhan Entitas Utama dan Dewan Komisaris Entitas Utama.
SUMBER DAYA MANUSIA DAN SERTIFIKASI PROFESI
Setiap tahun, seluruh anggota SKAI CIMB Niaga wajib melakukan penyegaran kode etik dan menandatangani deklarasi kode etik. Selain itu, SKAI CIMB Niaga juga telah menjadi pembicara di berbagai institusi dan seminar tentang benchmarking praktik audit yang dilakukan di SKAI CIMB Niaga.
SISTEM INFORMASI MANAJEMEN AUDIT
METODOLOGI AUDIT
LAPORAN KEGIATAN SKAI TAHUN 2020
Selama tahun 2020, SKAI memberikan 1.118 rekomendasi audit, dimana 324 rekomendasi audit belum jatuh tempo pada 31 Desember 2020. Melanjutkan peran SKAI dalam memberikan kajian dan nasihat penasihat independen kepada unit bisnis dan pendukung bisnis.
KEY INITIATIVES TAHUN 2020
- Memenuhi kebutuhan dan dan keselamatan auditor Di mulai pada tanggal 16 Maret 2020, SKAI telah
- Meninjau dampak pada operasi bisnis bank SKAI terus melakukan diskusi dengan manajemen
- Visualisasi
- Competency Framework dan Learning Journey Sebagai bentuk komitmen terhadap peningkatkan
Dan juga di tahun 2020 ini, tim data analytics juga membuka kesempatan bagi anggota SKAI lainnya untuk belajar tentang data analytics melalui program afiliasi data analytics. Kami juga melakukan perbaikan dan pengembangan data analytics agar sejalan dengan perkembangan organisasi SKAI serta pertumbuhan operasional dan operasional bank.
EVALUASI KINERJA SKAI
Terus meningkatkan kerjasama dengan setiap lini unit bisnis dan business support dalam meningkatkan kinerja CIMB Niaga melalui tata kelola yang baik, manajemen risiko dan pengendalian internal melalui peran SKAI sebagai business partner. CIMB Niaga memiliki direktur yang membawahkan fungsi kepatuhan dan membentuk unit kepatuhan independen (ICU) yang bertanggung jawab langsung kepada direktur kepatuhan.
MEKANISME PENGANGKATAN DAN PEMBERHENTIAN KEPALA SATUAN KERJA KEPATUHAN (HEAD OF COMPLIANCE MANAGEMENT)
SKK CIMB Niaga dipimpin oleh seorang Chief Compliance Officer yang menjalankan fungsi kepatuhan yang merupakan salah satu elemen penting dalam upaya peningkatan tata kelola perusahaan. Pembentukan SKK CIMB Niaga terkait dengan POJK dan SEOJK tentang pelaksanaan manajemen bank umum, manajemen terintegrasi, penilaian tingkat kesehatan dan pelaksanaan fungsi kepatuhan bank umum.
PROFIL & PELATIHAN HEAD OF COMPLIANCE MANAGEMENT
Peran dan fungsi satuan kerja kepatuhan dalam perusahaan merupakan salah satu upaya preventif bank untuk mengurangi risiko kepatuhan dalam kegiatan usaha bank. Fungsi kepatuhan akan berupaya agar kebijakan, ketentuan, sistem dan prosedur serta kegiatan usaha yang dilakukan oleh bank telah sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan ketentuan peraturan perundang-undangan.
SATUAN KERJA KEPATUHAN
PRINSIP KEPATUHAN
FUNGSI KEPATUHAN BANK
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SATUAN KERJA KEPATUHAN
STRUKTUR ORGANISASI SATUAN KERJA KEPATUHAN
SUMBER DAYA MANUSIA DAN SERTIFIKASI PROFESI
RENCANA KERJA SATUAN KERJA KEPATUHAN TAHUN 2020
INDIKATOR KEPATUHAN TAHUN 2020
PELAKSANAAN TUGAS SATUAN KERJA KEPATUHAN DI TAHUN 2020
SKK melakukan review atas laporan self assessment RCSA, termasuk verifikasi pelaksanaan kepatuhan di unit kerja. Implementasi pemantauan kepatuhan melalui aplikasi pemantauan ReCoM (Regulatory Commitment Monitoring) dan pengembangan ReCoM untuk otomatisasi proses dalam penerapan kerangka kepatuhan.
RENCANA KERJA SATUAN KERJA KEPATUHAN TAHUN 2021
Oleh karena itu, Bank bertekad memitigasi risiko tersebut dengan melakukan berbagai upaya preventif melalui penerapan program Anti Pencucian Uang dan Anti Pendanaan Terorisme (APU & PPT) yang efektif. Dalam rangka implementasi program Anti Pencucian Uang dan Anti Pendanaan Terorisme (APU & PPT) di bank, CIMB Niaga telah membentuk Satuan Kerja AML sebagai satuan kerja khusus yang bertanggung jawab langsung kepada Direktur Kepatuhan untuk menerapkan APU & PPT- program di bank.
KEBIJAKAN APU & PPT
CIMB Niaga sebagai salah satu bank yang memiliki jaringan di seluruh Indonesia dengan berbagai produk dan/atau layanan sangat rentan terhadap risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme.
PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANG DAN
MEKANISME PENGANGKATAN DAN PEMBERHENTIAN KEPALA SATUAN
PROFIL & PELATIHAN HEAD OF AML
STRUKTUR ORGANISASI SATUAN KERJA AML
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SATUAN KERJA AML
Meningkatkan kesadaran LPP di garis depan pertahanan sebagai garda depan pertahanan Bank dengan menerapkan APU & PPT. Memberikan layanan informasi berupa saran atau rekomendasi kepada Unit Bisnis dan Cabang terkait APU & PPT.
PELAKSANAAN PROGRAM APU & PPT TAHUN 2020
- Pertahanan Lini Pertama
- Pertahanan Lini Kedua
- Pertahanan Lini Ketiga
- Penetapan organisasi khusus Unit Anti Money Laundering (AML) sebagai fungsi yang
- Kebijakan dan prosedur APU & PPT berbasis risiko sesuai dengan kompleksitas usaha Bank,
- Sistem Infomasi Manajemen dalam rangka penerapan APU & PPT
- Penilaian Risiko APU & PPT
- Pengendalian Intern untuk mengevaluasi kecukupan dan efektivitas dari program APU & PPT
- Uji kepatuhan dan pemberian opini terkait APU
- Pelatihan (Sertifikasi) APU & PPT kepada Karyawan Pelatihan APU & PPT wajib diikuti oleh semua karyawan
- Pelaporan dan pemenuhan permintaan data kepada regulator/penegak hukum
- Inisiatif perbaikan selama tahun 2020
Pemantauan berkelanjutan atas hasil yang dicapai dan pelaporan eksposur risiko APU dan PPT kepada manajemen senior, dewan dan regulator. J. Proses penilaian penerapan APU & PPT di tingkat unit bisnis/cabang maupun anak perusahaan yang memiliki risiko lebih tinggi.
RENCANA APU & PPT 2021
Penambahan modul khusus frontliners pada aplikasi Learning on the Go (LoG) sebagai tool yang digunakan Bank dalam memberikan pelatihan APU & PPT secara online kepada seluruh pegawai. AP dan KAP yang telah memeriksa laporan keuangan Bank tahun buku 2020 telah ditetapkan melalui RUPS Tahunan berdasarkan rekomendasi dari Dewan Pengawas dan Komite Audit sesuai dengan POJK No.
KEBIJAKAN PENUNJUKAN AKUNTAN PUBLIK
CIMB Niaga menerapkan fungsi audit eksternal sebagai pengawasan independen terhadap aspek keuangan melalui pelaksanaan audit akuntansi oleh Akuntan Publik (AP) dan Kantor Akuntan Publik (PPA). Audit terhadap rekening tahunan bank dilakukan untuk memastikan bahwa informasi akuntansi dimaksud telah disusun dan disajikan secara berkualitas yang membentuk dan mengungkapkan suatu kesimpulan tentang kebenaran rekening tahunan tersebut.
PERIODE AKUNTAN PUBLIK DAN KANTOR AKUNTAN PUBLIK
13/POJK.03/2017 tanggal 27 Maret 2017 tentang tata cara penggunaan jasa akuntan publik dan kantor akuntan publik dalam kegiatan jasa keuangan. Proses seleksi dilakukan sesuai dengan mekanisme pengadaan barang dan jasa yang berlaku untuk menjamin independensi dan kualitas hasil audit AP dan KAP yang ditunjuk.
EFEKTIVITAS PELAKSANAAN AUDIT OLEH AKUNTAN PUBLIK
PENGAWASAN DAN KOMUNIKASI AKUNTAN PUBLIK DAN BANK
AKUNTAN PUBLIK
NAMA, PERIODE DAN FEE KANTOR AKUNTAN PUBLIK SERTA AKUNTAN PUBLIK YANG
MELAKUKAN AUDIT LAPORAN KEUANGAN TAHUNAN BANK SELAMA 5 (LIMA) TAHUN TERAKHIR
JASA LAIN YANG DIBERIKAN KANTOR AKUNTAN PUBLIK DAN AKUNTAN PUBLIK SELAIN JASA AUDIT LAPORAN KEUANGAN TAHUNAN PADA TAHUN BUKU TERAKHIR (BIAYA NON-AUDIT) DI
Penerapan manajemen risiko di CIMB Niaga dilakukan sesuai dengan framework Enterprise Wide Risk Management (EWRM). Kerangka kerja ini menjadi dasar bagi proses manajemen risiko yang proaktif dan berwawasan ke depan untuk memastikan tercapainya pertumbuhan bisnis yang sehat dan berkelanjutan; memaksimalkan nilai pemegang saham;
MANAJEMEN RISIKO
Dalam kerangka EWRM, risiko dikelola secara terintegrasi dengan menyelaraskan risk appetite dengan strategi bisnis. Salah satu komponen utama kerangka EWRM adalah penerapan tata kelola bank yang kuat, yang berfungsi untuk meningkatkan mekanisme prinsip empat mata dan transparansi di seluruh proses manajemen risiko.
SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO STRUKTUR ORGANISASI MANAJEMEN RISIKO
Head of Non-Retail Credit Policy and Assurance Testing Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Sandi Maruto. Memberikan masukan kepada Komite Manajemen Risiko Terintegrasi untuk menyusun dan menyempurnakan Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi.
PENILAIAN DIREKSI ATAS KINERJA SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
PENGELOLAAN RISIKO
HASIL KAJIAN ATAS EFEKTIVITAS SISTEM MANAJEMEN RISIKO
Sistem pengendalian intern yang efektif merupakan elemen penting dan menjadi dasar operasional Bank yang sehat dan aman, serta dapat membantu Dewan Komisaris dan Direksi untuk melindungi aset Bank, memastikan tersedianya pelaporan keuangan dan manajemen yang handal, serta kepatuhan Bank terhadap kenaikan gaji. hukum. dan peraturan regulasi, serta mengurangi risiko kerugian, penyimpangan dan pelanggaran aspek kehati-hatian, serta meningkatkan efisiensi organisasi dan meningkatkan efisiensi biaya. Sebagai suatu proses yang dilakukan oleh seluruh tingkatan organisasi, sistem pengendalian intern diterapkan dalam penetapan strategi di seluruh unit kerja dan dirancang untuk mengidentifikasi kemungkinan suatu kejadian yang dapat mempengaruhi Bank, serta untuk mengurangi risiko mengelolanya. tetap dalam batas toleransi (risk appetite) untuk menyediakan asuransi yang cukup untuk mencapai tujuan Bank.
DASAR PENETAPAN
TUJUAN IMPLEMENTASI SISTEM PENGENDALIAN INTERN
Tujuan Kepatuhan
SISTEM PENGENDALIAN INTERN
Tujuan Informasi
Tujuan Operasional
Tujuan Budaya Risiko
PENERAPAN SISTEM PENGENDALIAN INTERN, KEUANGAN DAN OPERASIONAL SERTA
KESESUAIAN DENGAN COSO - INTERNAL CONTROL FRAMEWORK
CIMB Niaga menjalankan sistem pengendalian internal untuk operasi bank dan pelaporan keuangan dengan mengacu pada referensi internasional COSO - Internal Control Integrated Framework. Elemen-elemen pengendalian intern sesuai dengan COSO Implementasi Sistem Pengendalian Intern di CIMB Niaga Information and Communication.
PERNYATAAN KECUKUPAN PENGENDALIAN INTERN
Yaitu suatu sistem yang memungkinkan orang atau badan untuk memperoleh dan berbagi informasi yang diperlukan untuk melakukan, mengelola dan mengendalikan kegiatan mereka. Pengawasan terhadap pelaksanaan sistem pengendalian intern harus diperiksa untuk memastikan bahwa sistem tersebut bekerja dengan baik.
EVALUASI EFEKTIVITAS PENGENDALIAN INTERN
Terdapat prosedur pengumpulan data dan teknologi informasi yang dapat menghasilkan laporan kegiatan usaha, kondisi keuangan, penerapan manajemen risiko dan pemenuhan ketentuan yang mendukung pelaksanaan tugas dewan dan komisaris.
PERKARA PENTING YANG DIHADAPI BANK
PERKARA PENTING
Bank telah mengajukan kontra memorandum banding yang mendukung posisi Bank dan saat ini sedang menunggu keputusan atas banding tersebut. Atas putusan tersebut, Pemohon mengajukan kasasi dan saat ini proses kasasi sedang berlangsung di Pengadilan Tinggi Semarang.
PERMASALAHAN HUKUM YANG SEDANG DIHADAPI OLEH ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI BANK YANG SEDANG MENJABAT
PERKARA PENTING YANG DIHADAPI ENTITAS ANAK
PERKARA PENTING YANG SEDANG DIHADAPI OLEH ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI ENTITAS ANAK YANG SEDANG MENJABAT
DAMPAK PERMASALAHAN HUKUM BAGI BANK DAN ENTITAS ANAK
Selama tahun 2020, tidak terdapat sanksi administratif yang bersifat material dan mempengaruhi kelangsungan kegiatan Bank, maupun sanksi administratif terhadap anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris Bank yang diberikan oleh regulator.
SANKSI ADMINISTRATIF DARI OTORITAS TERKAIT
PROGRAM DAN PROSEDUR
PELATIHAN/SOSIALISASI ANTIKORUPSI
KEBIJAKAN ANTIKORUPSI
Bank juga aktif menyebarluaskan informasi ke media cetak dan elektronik, termasuk website Bank yang tersedia dan dapat diakses dalam bahasa Indonesia dan bahasa Inggris. Investor dapat menghubungi langsung Investor Relations Service bank melalui laman web: https://investor.cimbniaga.co.id dan email:.
INVESTOR RELATIONS
Bank memberikan kemudahan akses informasi dan data perusahaan bagi seluruh pemangku kepentingan untuk memperoleh informasi mengenai kinerja bank, baik keuangan maupun non keuangan, melalui saluran komunikasi seperti siaran pers dan paparan publik.
AKSES INFORMASI
DAN DATA PERUSAHAAN
KEGIATAN INVESTOR RELATIONS
Pameran Publik Tahunan 2020 pada 18 November 2020 akan diselenggarakan secara daring dalam bentuk video conference call dengan menggunakan platform Webex Event. Pada Paparan Publik Tahunan 2020, Direksi Bank mempresentasikan kinerja operasional dan keuangan serta strategi Bank kepada publik, media, analis sekuritas, investor dan calon investor.
MEDIA SOSIAL
KOMUNIKASI INTERNAL
SIARAN PERS
34 Praktis dan simpel, CIMB Niaga mengajak masyarakat untuk menggunakan OCTO Mobile untuk bertransaksi secara sehat dan aman 6. 58 CIMB Niaga menerima The Asian Banker's 2020 Technology Implementation Award for Liquidity Risk 8.
PRINSIP DASAR PENGADAAN BARANG DAN JASA
Kebijakan ini juga didukung dengan Standard Operating Procedure (SOP) pengadaan barang dan jasa yang telah disahkan pada tahun 2018 dan masih berlaku sebagai acuan. Kebijakan pengadaan dan SOP menjadi acuan utama seluruh kegiatan pengadaan yang dilakukan oleh unit usaha bank, baik unit usaha konvensional maupun unit usaha Syariah.
KODE ETIK REKANAN
Kepatuhan Hukum
Korupsi, Suap, atau Pembayaran Ilegal
Hadiah dan Hiburan
Benturan kepentingan
Ketenagakerjaan dan Hak Asasi Manusia, Rekanan harus
Kerahasiaan dan Perlindungan Data Bank serta Nasabah, Rekanan harus
Kesehatan dan keselamatan karyawan
KEBIJAKAN PENGADAAN BARANG DAN JASA
Perlindungan lingkungan hidup
Mitra harus meminimalkan pencemaran lingkungan dan senantiasa berupaya melindungi lingkungan terkait pencemaran lingkungan seperti segala jenis pencemaran, penghancuran karbon alami, habitat dan ekosistem.
Persaingan yang sehat
PENGADAAN BARANG DAN/ATAU JASA SECARA ELEKTRONIK (E-PROCUREMENT)
EVALUASI REKANAN (DUE DILIGENCE)
Code of Ethics & Conduct adalah pedoman perilaku bagi seluruh insan CIMB Niaga dalam menjalankan tugas dan aktivitas sehari-hari serta dalam menjalin hubungan bisnis dengan nasabah, rekanan dan rekan kerja.
TUJUAN KODE ETIK & PERILAKU KEPEGAWAIAN
POKOK-POKOK/ISI KODE ETIK & PERILAKU KEPEGAWAIAN
Integritas
PERILAKU KEPEGAWAIAN
Kerahasiaan
Kompetensi
Benturan Kepentingan
Keadilan
Saling Menghargai
PERNYATAAN KODE ETIK & PERILAKU KEPEGAWAIAN BERLAKU BAGI SETIAP LEVEL
PENYEBARLUASAN/SOSIALISASI KODE ETIK DAN PERILAKU KEPEGAWAIAN
PEMANTAUAN PELAKSANAAN KODE ETIK DAN PERILAKU KEPEGAWAIAN
KEBIJAKAN PENEGAKAN DISIPLIN DAN PENENTUAN SANKSI ATAS PELANGGARAN
DATA PELANGGARAN KEPEGAWAIAN TAHUN 2020
Kesehatan Fisik
BUDAYA PERUSAHAAN
Hobi
Kompetisi dan Aktivitas lainnya
PEMBERIAN DANA UNTUK
KEGIATAN SOSIAL DAN POLITIK
Bank senantiasa memenuhi kewajiban transparansi dan publikasi syarat dan ketentuan keuangan dan non keuangan sesuai ketentuan yang berlaku, dengan menyediakan dan mempublikasikan informasi baik melalui media cetak maupun situs web Bank.
TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN PERUSAHAAN
TRANSPARANSI KONDISI NON-KEUANGAN PERUSAHAAN
TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON-KEUANGAN PERUSAHAAN
KEBIJAKAN DIVIDEN
PEMBELIAN KEMBALI (BUYBACK) SAHAM DAN OBLIGASI CIMB NIAGA
KEBIJAKAN CONFLICT MANAGEMENT (TERMASUK INSIDER TRADING)
KEBIJAKAN
PROSEDUR
PENGUNGKAPAN
PENYEDIAAN DANA
KEPADA PIHAK TERKAIT
PERLINDUNGAN HAK KREDITUR
17/SEOJK.07/2018 tentang Pedoman Pelaksanaan Layanan Pengaduan Konsumen di Sektor Jasa Keuangan, CIMB Niaga senantiasa berupaya melindungi kepentingan nasabah dan memberikan layanan perbankan terbaik. Selain itu, bank juga memiliki unit user experience sebagai unit khusus yang mengurusi user experience.
PERLINDUNGAN NASABAH
Untuk mencapai tujuan tersebut, Bank meningkatkan peran Customer Care Unit (CCU) yang bertanggung jawab untuk menangani pengaduan nasabah atas produk dan layanan Bank. Di tahun 2020, unit Customer Experience akan fokus pada kerangka continuous improvement melalui ekosistem pengukuran Net Promoter Score (NPS) sebagai key metric yang mewakili suara pelanggan.
PENANGANAN PENGADUAN TAHUN 2020
KEBIJAKAN ANTI-FRAUD
PELATIHAN ANTI-FRAUD AWARENESS
PELANGGARAN (FRAUD) INTERNAL
DATA PELANGGARAN INTERNAL FRAUD MELEBIHI RP100 JUTA
SISTEM PELAPORAN PELANGGARAN (WHISTLEBLOWING SYSTEM)
Mengirimkan laporan ke CIMB Niaga TANPA identitas pelapor, KECUALI pelapor memilih untuk membuka identitasnya kepada CIMB Niaga.
MEDIA PENYAMPAIAN LAPORAN PELANGGARAN
PERLINDUNGAN BAGI PELAPOR
PENANGANAN PENGADUAN
PIHAK YANG MENGELOLA PENGADUAN
Penanggung jawab Whistleblowing System CIMB Niaga adalah Direktur yang membidangi Kepatuhan
Chief Audit Executive (CAE) melakukan fungsi pengawasan independen terkait tata kelola proses
JUMLAH LAPORAN PELANGGARAN 2020 DAN 2019
TINDAK LANJUT ATAS PELANGGARAN
PENERAPAN ASEAN CORPORATE GOVERNANCE SCORECARDS
TIDAK. Kriteria halaman E.3.8 Sekretaris perusahaan dilatih dalam praktik hukum, akuntansi atau tugas kesekretariatan perusahaan dan diinformasikan dengan pengetahuan yang relevan & Pengangkatan dan Pemilihan Kembali Dewan Direksi dan Dewan Komisaris.
PENERAPAN ASPEK DAN PRINSIP TATA KELOLA PERUSAHAAN TERBUKA SESUAI KETENTUAN
Kebijakan evaluasi kinerja Direksi diatur dalam Lampiran Piagam Komite Nominasi dan Remunerasi yang dapat diakses melalui website CIMB Niaga (www.cimbniaga.co.id). Untuk mencegah insider trading, CIMB Niaga memiliki Kebijakan Manajemen Konflik yang diunggah pada website CIMB Niaga (www.cimbniaga.co.id).
LAPORAN PENERAPAN
TATA KELOLA TERINTEGRASI
STRUKTUR KEPENGURUSAN
STRUKTUR KONGLOMERASI KEUANGAN
STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM
ENTITAS UTAMA: CIMB NIAGA
ANGGOTA
Mengikuti rekomendasi Komite TKT dalam rangka pelaksanaan TKT dan dalam rangka penyempurnaan Kebijakan Tata Kelola; Mengikuti arahan dan saran Dewan Komisaris untuk menyempurnakan Kebijakan Tata Kelola serta penerapan TKT dan Tata Kelola berdasarkan rekomendasi komite TKT; dan 6.
PIAGAM KORPORASI
Memberikan rekomendasi dan persetujuan atas Kebijakan Manajemen yang disusun oleh Pengurus dan memastikan bahwa Kebijakan Manajemen disusun sesuai dengan pedoman TKT; Mengawasi pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan, serta memberikan arahan atau rekomendasi kepada Dewan tentang pelaksanaan Kebijakan Manajemen.
KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI (TKT)
Dewan Pengawas membahas rekomendasi dari komite TKT dalam rapat Dewan Pengawas dan Direksi untuk memberikan arahan dan nasihat. Menyusun kebijakan dan prosedur yang diperlukan untuk pelaksanaan TKT yang selaras dengan pedoman yang ditetapkan oleh UE;
SATUAN KERJA AUDIT INTERN TERINTEGRASI (SKAIT)
Sepanjang tahun 2020, SKAIT telah melakukan kegiatan pemantauan dan melaporkan pelaksanaan audit internal terintegrasi kepada Kepala SKAI UE, direktur yang ditunjuk untuk melaksanakan fungsi pengawasan anggota Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia, Direktur Kepatuhan UE dan Dewan Komisaris UE secara berkala. Melakukan review secara berkala atas rencana audit dan hasil audit SKAI LJK anggota Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia.
SATUAN KERJA KEPATUHAN TERINTEGRASI (SKKT)
Setiap SKK dalam Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia secara berkala menyusun dan menyampaikan laporan kepatuhan kepada SKKT. Penyelarasan kerangka kepatuhan antara SKKT dengan masing-masing SKK anggota Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia;
MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI
CIMB Bank Niaga 2/low moderate Berdasarkan aktivitas bisnis yang dilakukan bank, kemungkinan kerugian akibat risiko kepatuhan ditetapkan rendah untuk jangka waktu tertentu di masa mendatang. CNAF) 2/low moderate Dengan mempertimbangkan kegiatan usaha yang dilakukan oleh CNAF, kemungkinan kerugian akibat risiko kepatuhan tergolong rendah untuk jangka waktu tertentu di masa mendatang.
SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI
Menawarkan rekomendasi kepada Direktur UE, dalam rangka penyusunan Kebijakan Manajemen Risiko, yang juga mengatur tentang Manajemen Risiko Terintegrasi; dan Prosedur Manajemen Risiko. Penjelasan mengenai penerapan manajemen risiko terintegrasi dijelaskan lebih lanjut pada Bab Manajemen Risiko dalam Laporan Tahunan ini.
KEBIJAKAN TRANSAKSI INTRAGRUP
Dalam proses pengelolaan risiko transaksi intragrup, UE mengidentifikasi, mengukur, memantau dan mengendalikan komposisi risiko dan kewajaran transaksi antar anggota Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia. Risiko transaksi intra-grup dalam Konglomerasi Keuangan CIMB Indonesia diidentifikasi, dikelola dan dilaporkan secara berkala disertai dengan pelaporan profil risiko terintegrasi.
LAPORAN PENILAIAN PELAKSANAAN TKT METODE PENILAIAN PELAKSANAAN TKT
