Fungsi Manajemen Risiko di Bank dilakukan oleh Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR) yang dipimpin oleh Direktur Manajemen Risiko. Struktur Satuan Kerja Manajemen Risiko Bank tercantum pada Bab Manajemen Risiko pada Laporan Tahunan ini.
PROFIL PIMPINAN SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO Dasar hukum dan mekanisme pengangkatan dan pemberhentian Ketua SKMR yang dijabat oleh Direktur Manajemen Risiko mengikuti pengangkatan dan pemberhentian serta masa jabatan Direksi sebagaimana dijelaskan dalam pembahasan Direksi yang merupakan bagian dari Laporan Tata Kelola Perusahaan pada laporan tahunan ini.
VERA HANDAJANI DIREKTUR
MANAJEMEN RISIKO Profil lengkap tercantum dalam Profil Direksi
KOEI HWEI LIEN
HEAD OF RETAIL CREDIT RISK MANAGEMENT Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif JULIUS WIANTARA TJHIOE
HEAD OF OPERATIONAL RISK MANAGEMENT (ORM) Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif DIVA MAHDI
HEAD OF MARKET RISK MANAGEMENT & MODEL VALIDATION Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif
SERTIFIKASI PIMPINAN SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
Nama Sertifikasi
Vera Handajani
Direktur Manajemen Risiko Data sertifikasi tercantum dalam Profil Direksi Koei Hwei Lien
Head of Retail Credit Risk Management Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Julius Wiantara Tjhioe
Head of Operational Risk Management (ORM) Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Diva Mahdi
Head of Market Risk Management & Model Validation Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Yulius Setiawan
Head of Risk Analytics & Infrastructure - Certified Financial Risk Manager (FRM)
- Certification in Risk Management Assurance (CRMA) - Certified Internal Auditor (CIA)
- Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Wahdinie Musmar
Head of Non-Retail Credit Policy and Assurance Testing Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Sandi Maruto
Head of ALM Risk - Certified Financial Risk Manager (FRM)
- Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Tjahjadi Yapeter
Head of Wholesale Banking Credit Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 Henry Sawali
Head of Commercial Banking and SME Credit - Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 - Senior Credit Workshop – Omega Certification - Minimizing Problem Loans - Omega Certification - Credit Risk Module Certification
- Foreign Exchange & Treasury Certification Hadi Soedarso
Head of Credit Related RCU - Sertifikasi Manajemen Risiko Level 4 - Sertifikasi Kepatuhan Level 1
- Diploma in Credit from The Chartered Institute of Bankers in Scotland, in association with Omega Performance.
- Omega Certification & Certified Trainer for Omega Training module: Business Lending Fundamental (BLF), Financial Accounting for Lenders (FAL), Commercial Loan to Business (CLB) & Minimizing Problem Loan (MPL).
- Sertifikat Pengetahuan Dasar di Bidang Dana Pensiun, dari Lembaga Sertifikasi Profesi Dana Pensiun (MUDP)
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO 1. Memantau pelaksanaan strategi manajemen risiko
yang direkomendasikan oleh Komite Manajemen Risiko dan telah disetujui oleh Direksi.
2. Memberikan masukan kepada Direksi antara lain dalam penyusunan kebijakan Manajemen Risiko.
3. Melakukan pemantauan posisi atau eksposur risiko secara keseluruhan (composite), per jenis risiko dan per jenis kegiatan fungsional.
4. Melakukan stress testing guna mengetahui dampak perubahan kondisi eksternal yang cukup signifikan terhadap kinerja, kondisi likuiditas dan permodalan.
5. Melakukan kaji ulang secara berkala terhadap proses Manajemen Risiko.
6. Melakukan pengkajian terhadap usulan aktivitas dan atau produk baru yang diajukan atau dikembangkan oleh suatu unit tertentu. Pengkajian difokuskan terutama pada aspek kemampuan Bank untuk melakukan aktivitas dan/atau produk baru, termasuk sistem dan prosedur yang digunakan serta dampaknya terhadap eksposur risiko secara keseluruhan.
7. Memberikan rekomendasi mengenai besaran atau maksimum eksposur risiko yang dapat dimiliki Bank kepada RTU dan kepada Komite Manajemen Risiko, sesuai dengan kewenangan yang dimiliki.
8. Mengevaluasi akurasi model dan validitas data yang digunakan untuk mengukur risiko dalam hal Bank menggunakan model untuk keperluan intern.
YULIUS SETIAWAN
HEAD OF RISK ANALYTICS & INFRASTRUTURE Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif WAHDINIE MUSMAR
HEAD OF NON-RETAIL CREDIT POLICY AND ASSURANCE TESTING Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif
SANDI MARUTO HEAD OF ALM RISK
Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif
TJAHJADI YAPETER
HEAD OF WHOLESALE BANKING CREDIT
Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif HENRY SAWALI
HEAD OF COMMERCIAL BANKING AND SME CREDIT Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif HADI SOEDARSO
HEAD OF CREDIT RELATED RCU
Profil lengkap tercantum dalam Profil Senior Eksekutif
9. Menyusun dan menyampaikan laporan profil risiko kepada Direksi, Komite Manajemen Risiko dan Dewan Pengawas Syariah (untuk Profil Risiko UUS) secara berkala atau sekurang-kurangnya secara triwulanan.
10. Memantau pelaksanaan kebijakan manajemen risiko termasuk mengembangkan prosedur metode identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan pengendalian risiko.
11. Mengkaji usulan lini bisnis baru yang bersifat strategis dan berpengaruh signifikan terhadap eksposur Risiko Konglomerasi Keuangan.
12. Melakukan kajian independen dalam proses underwriting credit termasuk melakukan post-mortem review.
13. Melaksanakan tugas sebagai Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi dalam rangka penerapan Manajemen Risiko terintegrasi.
14. Memberikan masukan kepada Komite Manajemen Risiko Terintegrasi, dalam rangka penyusunan dan penyempurnaan Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi.
15. Menyusun dan menyampaikan laporan Profil Risiko Terintegrasi secara berkala kepada Komite Manajemen Risiko Terintegrasi.
16. Memberikan informasi kepada Komite Manajemen Risiko Terintegrasi terhadap hal-hal yang perlu ditindaklanjuti terkait hasil evaluasi terhadap penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi.
PROGRAM PENGEMBANGAN KOMPETENSI DAN SERTIFIKASI PROFESI PEGAWAI SATUAN KERJA MANAJEMEN RISIKO
Pada tahun 2020, Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR) didukung oleh 308 orang pegawai. Dalam mendukung pengembangan kompetensi anggota SKMR, selama tahun 2020, pimpinan dan pegawai SKMR mengikuti berbagai program pelatihan diantaranya:
No Nama Pelatihan/Workshop/Konferensi/Seminar Lembaga Penyelenggara Waktu & Tempat 1 PROJECT TRANSFORMATION LEADERSHIP Deloitte & Electric 8 12 & 20 Februari 2020
Jakarta
2 Anti Fraud Awareness CIMB Niaga 29 Februari, 12 Agustus,
18 September, 16 Oktober, 4 November
Online
3 Mastering & Enhancing Presentation With Infographic Executrain 17 Juni 2020
Online
4 Design Thinking CIAS (Corporate Innovation Asia) 8 Juli 2020
Online
5 Centre of Applied Data Science (CADS) Level 4 CADS 9 September 2020
Online 6 Digital-Data-Design as Key Diffrentiator VP AdTech and PromoTech Gojek 30 September 2020
Online
7 Agile Scrum Foundation For Risk Management Trainocate 7, 23 Oktober & 9 November 2020 Online
8 Advanced Corporate Credit - Warning Signals Fitch Learning 2 November 2020
Online
9 Certified Python Programmer for Data Science I Train 30 November 2020
Online 10 Problem Credits: Early Warning Signs and Restructuring Moody’s Analytics 8 Desember 2020
Online
SERTIFIKASI MANAJEMEN RISIKO
Jumlah pegawai Bank yang telah memperoleh Sertifikasi Manajemen Risiko (SMR) dijelaskan dalam tabel di bawah:
Level Wajib SMR Total Pegawai yang Memiliki SMR
(Wajib & Tidak Wajib)
Lulus Belum Lulus % Lulus %
1 1.675 46 97% 2.591 155%
2 585 29 95% 1.200 205%
3 257 9 96% 419 163%
4 98 1 99% 114 116%
5 8 0 100% 10 125%
Total 2.623 85 96% 4.334 165%