PERBANKAN
HUKUMAN 4 TAHUN PENJARA ATAU LEBIH
3.4.11 Tipologi Pencucian Uang Terkait Tindak Pidana Penipuan
Pengadilan dan No. Putusan : Putusan Pengadilan Tinggi Jakarta Timur Nomor 31/PID/2018/PT.DKI
Terdakwa : T
Putusan Hakim : 4 tahun dan denda Rp1.000.000.000
Tanggal : 20 Maret 2018
a. Deskripsi Kasus Kasus Posisi
Pada tahun 2011 bertempat di Jl. TB. Simatupang Rt.07/01 Kel. Gedong Kec. Pasar Rebo Jakarta Timur T menawarkan rukan milik T kepada RT dan AF. Untuk meyakinkan kepemilikan T menunjukan kepada RT dan AP surat Ijin Mendirikan Bangunan dari Kepala Dinas Pengawasan dan Penertiban Bangunan Provinsi Daerah Khusus Ibukota Jakarta dan dipertegas dengan adanya papan plang Izin Mendirikan Bangunan dilokasi serta T memperlihatkan Siteplan Rukan yang akan dibangun termasuk Rukan yang akan diserahkan RT dan AF. RT dan AP melakukan pembayaran melalui transfer dengan total pembayaran Rp. 5,15 miliar namun hingga bulan November 2011 hanya 1 (satu) unit Rukan saja yang diserahkan kuncinya oleh T sementara sisanya telah ditempati oleh pihak-pihak lain tanpa sepengetahuan RT dan AF. T telah melakukan penipuan dan merugikan RT dan AP serta uang hasil kejahatan tersebut telah disamarkan oleh T untuk menyembunyikan asal usul uang yang berasal dari tindak pidana penipuan.
Tindak Pidana Asal
x T bertemu dengan RT dan AF dan di dalam pertemuan tersebut T menawarkan ruko yang bertempat di Jl. TB. SImatupang Rt.07/01 Kel. Gedong Kec. Pasar Rebo Jakarta Timur kepada RT dan AF.
x AF (istri RT) sepakat mengadakan Perjanjian Jual Beli atas sebidang tanah Sertifikat Hak Guna Bangunan No. 45 / Gedong yang terletak di Jl. TB.
Simatupang Rt.007 Rw.011 Kelurahan Gedong Kecamatan Pasar Rebo, Jakarta Timur, seluas 3.550 M2 untuk dibuat menjadi 3 rukan 3 lantai dengan harga tiap unitnya Rp. 1.200.000.000, akan tetapi T meminta agar dalam PJB ditulis Rp.
1.500.000.000,-/unit, sehingga dalam PJB ditulis harga Jual Beli 3 bidang tanah dan 3 uni bangunan (rukan) tersebut sebesar Rp. 4.500.000.000,- dan saat PJB tersebut AF telah menyerahkan Rp. 3.100.000.000,-.
x T kembali menjual tanah berikut bangunan (rukan) kepada RT seharga Rp.
1.400.000.000,- dan Rp. 1.200.000.000, akan tetapi T meminta agar dalam PJB
ditulis Rp. 1.300.000.000,-, sehingga dalam PJB ditulis harga Jual Beli tanah dan 2 unit bangunan (rukan) tersebut sebesar Rp. 2.700.000.000,- dan saat PJB tersebut telah RT telah menyerahkan Rp. 2.050.000.000,-.
x Namun sampai batas waktu yang ditentukan T hanya menyerahkan kunci 1 unit rukan. Tanpa sepengetahuan AP dan RT rukan lainnya telah ditempati oleh pihak lain. Akibat perbuatan tersebut AP dan RT dirugikan Rp. 5.150.000.000 Tindak Pidana Pencucian Uang
Mei 2011 – Februari 2013 uang yang diterima oleh T ditransfer lagi ke Bank M a.n PPA sebesar 2,4 miliar yang digunakan untuk melakukan pembayaran sebagian hasil penjualan atas tanah milik PPA seluas 3.000 M2 yang terletak di Kel. Gedong Jakarta Timur.
Mei – Agustus 2011 T mentransfer sejumlah 1 miliar yang digunakan untuk tanah dan pembangunan ruko di Jl. TB. Simatupang Rt.07/01 Kel. Gedong Kec.
Pasar Rebo Jakarta Timur yang sudah dibangun 18 ruko dan adapun terhadap surat kepemilikan tanahnya a.n R.
Mei 2011 – Januari 2012 Rp. 170 juta digunakan untuk pembelian bahan material bangunan ruko yang dibayarkan kepada MZ
September 2011 – Juli 2012 Rp. 325.075.000 dipergunakan untuk pembelian Mobil Mitsubisi Pajero warna hitam excellent baru di showroom Mitsubishi Kelapa Gading. Setelah itu pada tahun 2014 T menjualnya kepada Y sebesar Rp.
215.000.000,-. Hasil penjualan Pajero tersebut digunakan untuk membayar pelunasan cicilan Pajero dan sebagian lagi untuk keperluan pribadi.
September 2011 T mengeluarkan Rp. 50 juta untuk menukar valuta asing di Sejahtera Valasindo Abadi dengan duang dollar Singapura yang sekarang sudah tidak ada lagi dan sudah dirupiahkan dalam kurun waktu 3 bulan dari tanggal penukaran.
Desember 2011 T mengeluarkan Rp. 250.000.000,- untuk menukarkan valuta asing di KNPL dengan dollar Singapura yang sekarang sudah tidak ada lagi dan sudah dirupiahkan dalam kurun waktu 5 bulan dari tanggal penukaran
September 2011 T mengeluarkan Rp. 500 juta untuk pembukaan rek. Bisnis di Bank M a.n T. rekening tersebut telah ditutup karena dananya terpakai untuk pembangunan ruko.
Autodebet dari rekening T dari Juli 2011- Desember 2013 total Rp. 129.960.000 untuk mencicil Mobil Toyota Rush dan saat ini sudah di jual.
b. Gambaran Variabel
Variabel Kode Uraian
Tindak Pidana Asal V.1.18 Penipuan
Profil Terpidana V.2.2 Pengusaha/Wiraswasta Jenis Transaksi V.3.6 Transfer via ATM
V.3.11 Transfer via RTGS
V.3.13 Pemindahbukuan langsung V.3.16 Pembelian/Pembukaan Produk V.3.24 Transfer
Instrumen Transaksi V.4.1 Tunai
Mata Uang V.5.1 IDR
V.5.4 SGD
Kelompok Industri V.6.7 Penyelenggara Kegiatan Usaha Penukaran Valuta Asing
Sumber Dana V.7.2 Pihak Lain di Dalam Negeri Aset TPPU V.9.1 Uang Tunai
V.9.2 Mobil
V.9.5 Rumah Toko/Ruko V.9.12 Tanah dan Bangunan
c. Pengenaan Delik
No Putusan Pengadilan Tindak Pidana Pasal
1 Pengadilan Negeri Jakarta Timur Nomor
698/Pid.B/2017/PN.Jkt.Tim
Penipuan Pasal 378 KUHP
Pencucian Uang Pasal 3 UU RI Nomor 8 Tahun 2010
2 Pengadilan Negeri Jakarta Nomor 31/Pid /2018/PT.DKI
Penipuan Pasal 378 KUHP
Pencucian Uang Pasal 3 UU RI Nomor 8 Tahun 2010
Tipologi Pencucian Uang
x Penukaran mata uang asing lalu disetorkan ke rekening bank untuk menyamarkan jejaknya dan langsung menukarnya ke rupiah untuk digunakan.
x Pembelian sejumlah asset berharga berupa tanah dan mobil menggunakan sarana pembiayaan sehingga aset tersebut tampak dari harta yang sah
Red flag Transaksi Keuangan Mencurigakan
x Pembayaran uang muka (down payment) dalam jumlah besar secara tunai yang tidak sesuai dengan profil nasabah.
x Rekening tiba-tiba menerima dana yang besar dan diikuti dengan transaksi kas harian sampai seluruh uang atau dana sudah dipindahkan/ditransfer.
d. Skema Pencucian Uang
Gambar 10 Skema Pencucian Uang dengan Tindak Pidana Asal Penipuan
RT dan AF (Suami Istri)
T V.2.2 V.3.6
V.3.11 V.3.13
Rp. 2,4 M V.3.23
Pembelian Material ke
MZ
Pembelian 2 unit Mobil 1. Mobil Merk P 2. Mobil Merk R Rp. 215 jt
Hasil Penjualan Mobil Merk P
V.5.1 V.9.1
Penukaran Dollar Singapura
di:
1. SVA 2. KNPL
V.5.4 V.6.7 Pembukaan
rek Bisnis Bank A a.n T Pembeli tanah dan
Bangunan
Rek Bank A 129000515 5342a.n T
Rp. 5,15 M V.4.1
Rek. A.n PPA Pembayaran sebagian hasil penjualan tanah
milik PPA V.9.4
Tanah Gedong dan Pembangunan Ruko
V.9.5
Rp. 1 M
Rp. 170 jt
Rp. 455 jt
Rp. 300 jt Rp. 500 jt
V.3.16
Hasil Penjualan
Mobil Merk R V.5.1 V.9.1
V.5.1 V.9.1 Dirupiahkan
127 LAPORAN RISET TIPOLOGI 2019