Tema “Forward Your Dreams, Shaping The Future” merupakan komitmen CIMB Niaga untuk terus menginspirasi setiap generasi untuk mewujudkan impiannya. Melanjutkan nilai dari brand promise “NEXT” melalui semangat “Chasing Dreams” sebagai komitmen CIMB Niaga untuk terus mendukung impian setiap generasi dengan menyediakan berbagai solusi perbankan (atau produk dan layanan).
Mempertahankan posisi sebagai Bank swasta terbesar ke-2 di
GCG Meraih empat penghargaan dalam bidang Tata Kelola yaitu
Top 50 ASEAN Public Listed Companies” dan
Top 3 Indonesia Public Listed Companies”
Top 50” dan “The Best Overall 2018” pada acara The 10 th IICD Corporate Governance
Indonesian Institute Corporate Directorship (IICD)
CAR terus tumbuh secara konsisten tiap tahunnya hingga berada di level
Jumlah EDC konsisten meningkat setiap tahunnya menjadi 84.314 EDC
CASA meraih level pencapaian dengan melewati angka Rp100
CASA
CIMB Niaga Syariah berhasil membukukan pertumbuhan penyaluran pembiayaan sebesar 58,8% atau naik sebesar Rp9,8 triliun dari Rp16,7 triliun pada tahun 2017
Perbankan Syariah
Pembiayaan Syariah
Pada tahun 2018, portofolio UKM tercatat sebesar Rp29,6 triliun, naik sebesar 8,5%
Perbankan UMKM
Usaha Kecil Menengah (UKM)
Pada tahun 2018, CIMB Niaga berhasil membukukan pertumbuhan portofolio KPR dengan kenaikan 11,2% atau sebesar Rp3,0 triliun menjadi Rp30,0 triliun dari Rp27,0
Perbankan Konsumer
Kredit Pemilikan Rumah (KPR)
CIMB Niaga Syariah berhasil membukukan pertumbuhan penyaluran pembiayaan sebesar 58,8%, meningkat sebesar Rp9,8 triliun dari Rp16,7 triliun di tahun 2017. Jumlah pemegang kartu kredit CIMB Niaga tumbuh 4,8% menjadi 2,6 juta kartu dengan pertumbuhan portofolio pinjaman sebesar 5,5% menjadi Rp 8,6 triliun pada akhir tahun dengan pertumbuhan portofolio kredit sebesar 5,5% menjadi Rp 8,6 triliun pada akhir tahun 2018.
2,6 juta kartu
Pada tahun 2018 produk Wealth Management & Bancassurance mengalami pertumbuhan Asset Under Management (AUM) sebesar 13,37% menjadi Rp 22,7
Wealth Management and Bancassurance
Pertumbuhan Nasabah
Rekening Ponsel CIMB Clicks
Digital Lounge
Digital LOUNGE
Inisiatif
CIMB Niaga perkenalkan Kartu Debit Contactless, transaksi pembayaran nirsentuh
Go MOBILE
The Quest for Ultimate Mobile Banking
CIMB Niaga secara aktif melengkapi layanan pendukung transaksi dan memungkinkan Go Mobile berkomunikasi dengan teknologi QR. Oleh karena itu, peluncuran Precious Card CIMB Niaga diawali dengan kegiatan "Morning Pound Fit" bersama Tari Wirtjes, Pound Master Trainer di Indonesia.
Precious CREDIT CARD
Banyaknya tayangan media yang diterima dari acara peluncuran CIMB Niaga Precious Card menunjukkan bahwa produk ini mendapat respon positif dari para media partner. Berbeda dengan Kartu Kredit CIMB Niaga lainnya, CIMB Niaga Precious Card memberikan rate konversi 5x lipat setiap penukaran Poin Xtra menjadi voucher belanja/poin.
Pemanfaatan Teknologi
Fokus pada Keahlian Utama
Peningkatan CASA
Disiplin dalam Pengelolaan Biaya
Modal dan Keseimbangan
PT Bank CIMB Niaga Tbk (dahulu PT Bank Niaga) melakukan penawaran umum perdana berdasarkan izin Menteri Keuangan Republik Indonesia no. SI-057/. Pada tahun 2018 dan 2017, CIMB Niaga tidak mengalami penghentian sementara perdagangan saham dan/atau penarikan saham dari bursa.
Januari
ASEAN Stock Challenge adalah acara regional CIMB Group dan diselenggarakan untuk mencetak trader saham muda berbakat dari mahasiswa di Malaysia, Indonesia, Singapura, Thailand, Kamboja dan untuk pertama kalinya tahun ini, Brunei.
MaretOktober
Maret -
Country Town Hall - Quarterly 2018 diselenggarakan pada tanggal 5 April 2018 di Graha CIMB Niaga, dan dihadiri oleh Bank Management Committee (BMC) dan eksekutif senior CIMB Niaga. Siahaan, Presiden Direktur CIMB Niaga dan Effi Setiabudi Direktur Utama PT Debindo International Trade Exhibition juga dihadiri oleh Frans R.
Mei Juni
Siahaan, President Managing Director CIMB Niaga dan dihadiri oleh Banking Management Committee (BMC) CIMB Niaga serta lebih dari 1000 nasabah beserta keluarganya. Siahaan, Presiden Direktur CIMB Niaga dan Banking Management Committee (BMC) CIMB Niaga serta lebih dari 2.800 karyawan CIMB Niaga, CIMB Niaga Auto Finance (CNAF), CIMB-Principal Asset Management (CPAM) dan CGS-CIMB Sekuritas Indonesia.
Juli
HUT CIMB Niaga tahun ini dipusatkan di Semarang, Jawa Tengah dipimpin langsung oleh Tigor M. Perayaan HUT di Graha CIMB Niaga Jakarta dihadiri oleh seluruh Bank Management Committee (BMC), Direksi dan karyawan.
Oktober
CIMB Niaga Syariah mengadakan Business Luncheon Gathering bertema “Peluang dan Potensi Bisnis Syariah di Indonesia” di Hotel Adimulia, Medan pada tanggal 8 November 2018. Djajanegara, Direktur Perbankan Syariah CIMB Niaga dan dihadiri oleh lebih dari 100 nasabah Corporate Banking, Commercial Banking dan Bisnis Usaha Kecil dan Menengah (UKM), termasuk beberapa biro perjalanan haji dan umrah.
November
Desember
November November
Fokus pada kekuatan bisnis inti
Secara keseluruhan di tahun 2018, CIMB Niaga berhasil mempertahankan posisi ke-5 dengan pangsa pasar sebesar 6,43% untuk KPR di Indonesia. Penyaluran kredit kendaraan bermotor melalui CIMB Niaga Auto Finance (CNAF) mencatatkan portofolio sebesar Rp6,2 triliun.
Peningkatan CASA
CIMB Niaga terlibat dalam proyek sindikasi senilai total Rp86,2 triliun dengan nilai partisipasi bank sebesar Rp12,8 triliun. Kami berharap dapat memperkenalkan New CIMB Clicks dalam waktu dekat sebagai cerminan konsistensi CIMB Niaga dalam melakukan inovasi layanan perbankan digital dengan fitur terkini.
Fokus pada manajemen biaya
Memperkuat budaya manajemen risiko
Memanfaatkan teknologi informasi dan platform digital
Pada tahun 2018, CIMB Niaga menjadi perusahaan publik pertama di Indonesia yang menerapkan pemungutan suara secara elektronik pada Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) Tahunan. RUPSLB juga menyetujui pengangkatan Lee Kai Kwong sebagai Direktur CIMB Niaga menggantikan Wan Razly Abdullah.
Direksi
Selain itu, kami juga memastikan bahwa seluruh aspek bisnis UUS CIMB Niaga telah memenuhi prinsip Syariah berdasarkan Fatwa Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI). DPS mengucapkan terima kasih atas dukungan manajemen dan seluruh karyawan dalam pengembangan UUS CIMB Niaga sepanjang tahun 2018. Kami optimis dengan niat yang kuat dan tulus, bersama-sama dapat membawa UUS CIMB Niaga tumbuh dan berkembang, hadir memenuhi kebutuhan rakyat Indonesia sesuai dengan prinsip syariah.
Pelaporan Tahunan
Kami yang bertanda tangan di bawah ini, Dewan Komisaris PT Bank CIMB Niaga Tbk menyatakan bahwa semua informasi dalam Laporan Tahunan PT Bank CIMB Niaga Tbk tahun 2018 telah dimuat secara lengkap dan bertanggung jawab penuh atas kebenaran isi Laporan Tahunan tersebut. Kami yang bertanda tangan di bawah ini, Direksi PT Bank CIMB Niaga Tbk menyatakan bahwa... semua informasi dalam Laporan Tahunan PT Bank CIMB Niaga Tbk tahun 2018 telah dimuat secara lengkap dan bertanggung jawab penuh atas kebenaran isi Laporan Tahunan tersebut. .
Profil Perusahaan
Amrul Partomuan Pohan, S.H., LLM, mengubah nama dari semula PT Bank Niaga Tbk menjadi PT Bank CIMB Niaga Tbk, perubahan nama tersebut disetujui oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia melalui suratnya No. GBI/2008 tanggal 15 Oktober 2008 perihal “Genting Izin Penggabungan Usaha PT Bank Lippo Tbk ke dalam PT Bank CIMB Niaga Tbk”, dan dengan diterimanya surat dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia No. PT Bank CIMB Niaga Tbk 13 Juni 2008 Surat Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia No.
KPR MMQ – KPR Syariah
MISI
Menjadi
Perusahaan ASEAN yang
3 PERILAKU UTAMA
Logo
Berdasarkan Pasal 3 Ayat 3.2 Anggaran Dasar terakhir, CIMB Niaga didirikan dengan maksud dan tujuan untuk menjalankan kegiatan usaha perbankan. CIMB Group adalah salah satu institusi perbankan universal terkemuka di kawasan ASEAN dan salah satu pemain terbesar di dunia dalam keuangan Islam. CIMB Group Holdings Berhad telah terdaftar di Bursa Efek Malaysia sejak tahun 1987 dan merupakan salah satu perusahaan terbesar dengan kapitalisasi pasar sebesar RM54,6 miliar.
PT CIMB Niaga Auto Finance
PT CIMB Niaga Sekuritas *)
Nama Alamat Status Operasi % Kepemilikan Industri Total Aset 2018 (Jutaan Rp) PT CIMB Niaga Auto.
Sumatera UtaraDI Aceh
Sulawesi Tengah
Sulawesi SelatanSulawesi Utara
Kalimantan Utara
Kalimantan Timur
Kalimantan SelatanKalimantan Tengah
Riau Batam
Jakarta
Yogyakarta Jawa Tengah
Jawa TimurBali
Nusa Tenggara Barat Nusa Tenggara TimurJawa Barat
BantenSumatera Barat
Sumatera Selatan
Lampung
Maluku
Sulawesi Selatan
PapuaKalimantan Timur
Nusa Tenggara Timur
Phone Banking
Phone
Pengangkatan Diangkat sebagai Direktur Pengawas Independen CIMB Niaga berdasarkan keputusan RUPST 15 April 2016 dan efektif tanggal 14 September 2016. Pengangkatan Diangkat sebagai Direktur CIMB Niaga berdasarkan keputusan RUPST 15 Desember 2010, efektif 3 Maret 2011 dan terakhir diangkat kembali pada RUPST tanggal 15 April 2016. Pengangkatan Diangkat Menjadi anggota Dewan Pengawas Syariah CIMB Niaga sejak tahun 2009 dan terakhir diangkat kembali pada RUPST 15 April 2016.
Data Pengembangan Kompetensi
Jenis, tujuan dan peserta/level posisi pelatihan Jenis pelatihan. dalam jumlah peserta. program/pelatihan) Tujuan pelatihan. Credit management Meningkatkan creditworthiness dalam credit value chain dan mengembangkan proses kredit yang terintegrasi. Operations and IT Meningkatkan kompetensi dan skill karyawan dalam menjalankan kegiatan operasional bisnis dan mengembangkan kapabilitas teknologi informasi Perusahaan.
Perusahaan, dan Unit Audit Internal
PEMEGANG SAHAM TERBESAR
Namun demikian, CIMB Niaga tetap menjamin hak pemegang saham, sebagaimana diatur dalam ayat 3 Pasal 11 Anggaran Dasar, bahwa pemegang saham baik sendiri-sendiri maupun bersama-sama yang mewakili sekurang-kurangnya 1/10 bagian dari seluruh saham dengan hak suara yang sah, dapat mengusulkan agenda rapat. RUPS termasuk dalam hal ini usulan pengangkatan direksi dan dewan komisaris bank. Kelompok pemegang saham bank yang pada tahun 2018 kurang dari 5% dimiliki oleh 21.271 (dua puluh satu ribu dua ratus tujuh puluh satu) pemegang saham, yang terdiri dari institusi dan individu.
Persentase Berdasarkan Klasifikasi
Seluruh efek yang diterbitkan dan beredar oleh CIMB Niaga tercatat di Bursa Efek Indonesia.
Profesi Penunjang Pasar Modal
Menu bar ini berisi pilihan informasi umum terkait profil bank, hubungan investor, GCG, Career, AML dan CSR melalui integrasi microsite investor.cimbniaga.co.id. Berisi berbagai informasi produk dan layanan untuk konsumen dan pelanggan bisnis, yang disajikan secara lengkap di halaman utama www.cimbniaga.com. Berisi informasi tentang praktik GCG yang dilakukan oleh CIMB Niaga, antara lain Tentang Kami (sejarah, visi dan misi, struktur organisasi, struktur kepemilikan saham, struktur grup, unit usaha Syariah, peringkat, penghargaan, perusahaan yang terhubung); Manajemen (Dewan Komisaris, Dewan Pengawas Syariah, Direksi, Sekretaris Perusahaan, Tim Manajemen), RUPS (Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) dan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB), Struktur GCG (Komite dan Kebijakan Tata Kelola), GCG Laporan (Laporan, Hasil Penilaian Sendiri GCG dan Penerapan Pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka), ASEAN CG Scorecard dan informasi lainnya.
Analisis dan Pembahasan Manajemen
Informasi dan fakta signifikan yang terjadi setelah tanggal laporan auditor 229 Perbandingan antara target dan realisasi 2018 229. Program kepemilikan saham oleh karyawan dan/atau manajemen (ESOP/MSOP) 231 Realisasi penggunaan dana hasil penawaran umum 233 Transaksi signifikan lainnya 234.
TINJAUAN UMUM
PEREKONOMIAN DAN INDUSTRI PERBANKAN
Tahun 2018 yang penuh tantangan
Perekonomian Global dipengaruhi kenaikan suku bunga acuan Fed Fund Rate sebanyak empat kali di 2018, kebijakan proteksionisme ekonomi Amerika
Sementara itu, perekonomian Indonesia walau mengalami tekanan dengan kenaikan BI 7-Day Repo Rate hingga 6% serta defisit Current Account yang
Namun, sektor perbankan di Indonesia menghadapi tantangan melambatnya pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK) di tahun 2018. Sejalan dengan pertumbuhan kredit tersebut, CIMB Niaga membukukan pertumbuhan aset sebesar 0,18% menjadi Rp266,8 triliun di tahun 2018. Rasio CASA CIMB Niaga meningkat menjadi 52,61% di tahun 2018, sejalan dengan tren peningkatan rasio CASA industri perbankan.
TINJAUAN OPERASI PER SEGMEN USAHA DAN INFORMASI SEGMEN USAHA
Seluruh segmen usaha yang digunakan oleh CIMB Niaga telah memenuhi kriteria pelaporan sesuai PSAK 5 (revisi 2014). Tresuri dan Pasar Modal – Segmen ini berkaitan dengan aktivitas treasury CIMB Niaga, termasuk valuta asing, pasar uang, derivatif dan investasi dalam penempatan dan sekuritas; Segmen usaha CIMB Niaga terbagi menjadi 6 (enam) wilayah geografis utama, tidak termasuk entitas anak, yaitu Jakarta, Jawa Barat, Jawa Tengah, Jawa Timur, Indonesia Timur, dan Sumatera.
PERBANKAN KORPORASI
Pada tahun 2018, Perbankan Korporasi
Perbankan Korporasi mengutamakan prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit dengan mengutamakan pemeliharaan kualitas kredit. Selama tahun 2018, Perbankan Korporasi CIMB Niaga mendukung upaya peningkatan Perbankan Syariah sebagai salah satu titik fokus strategis. CIMB Niaga melihat peluang SDM bank di tahun 2018 khususnya di segmen Corporate Banking meningkat secara signifikan.
TRESURI DAN PASAR MODAL
CIMB Niaga mendukung kebijakan Bank Indonesia (BI) untuk meningkatkan stabilitas
CIMB Niaga juga tercatat sebagai penjual DNDF terbesar kepada nasabah korporasi di
Selain itu, Treasury banking dan pasar modal juga mengidentifikasi dan menentukan waktu yang tepat untuk posisi in-or-out. Dari sisi Perbankan Tresuri dan Pasar Modal Syariah, kinerja sepanjang tahun 2018 juga meningkat dibandingkan tahun 2017. Perbankan Tresuri dan Pasar Modal selalu mengoptimalkan penggunaan teknologi informasi dalam setiap transaksi perbankan yang dilakukan oleh nasabah.
TRANSACTION BANKING
Selama tahun 2018, Transaction Banking mencatatkan kinerja dan pencapaian yang
Penerapan strategi dan kebijakan dalam rangka menghadapi tantangan industri
Transaction Banking CIMB Niaga hadir untuk menyediakan berbagai produk dan layanan untuk segmen korporasi (baik korporasi besar maupun UMKM) maupun untuk segmen lembaga keuangan bank (FI) dan non-bank (NBFI). Transaction Banking CIMB Niaga menyediakan layanan trade finance untuk mendukung kegiatan ekspor-impor nasabah. CIMB Niaga melalui Transaction Banking menyediakan layanan Keamanan yang mencakup layanan kustodi, administrasi dana dan wali amanat.
PERBANKAN KOMERSIAL
Perbankan Komersial senantiasa berinovasi dalam memperkuat branding CIMB
Niaga dengan menawarkan solusi yang tepat, layanan yang lengkap, kemudahan
Pendapatan bunga bersih Perbankan Komersial mengalami penurunan sebesar 12,34% dari Rp 1,2 triliun di tahun 2017 menjadi Rp 1,0 triliun. pada tahun 2018. Total kredit Perbankan Komersial pada tahun 2018 meningkat sebesar 0,57% menjadi Rp 32,1 triliun pada tahun 2018 dibandingkan tahun sebelumnya sebesar Rp 31,9 triliun. Perbankan Komersial telah meningkatkan pinjaman baru sebesar 23,37% dari total portofolio di tahun 2018, sehingga kualitas kredit menjadi lebih baik.
PERBANKAN UMKM
Selama tahun 2018, CIMB Niaga berfokus pada penguatan basis nasabah potensial
Hal ini tercermin dalam laba sebelum pajak Perbankan UMKM CIMB Niaga tercatat sebesar
Perbankan UKM
Unit Perbankan UKM menangani nasabah usaha kecil dan menengah yang tersebar di seluruh Indonesia melalui proses pembiayaan atau strategi pendekatan langsung. Secara berkesinambungan Unit Perbankan UKM meningkatkan pertumbuhan bisnis dan mempercepat proses kredit, dengan tetap menjaga prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit (prudent). Unit Perbankan UKM memiliki simpanan nasabah pada tahun 2018 sebesar Rp28,1 triliun dengan rasio CASA sebesar 60,36%.
Micro Linkage
Meningkatkan cross-selling dengan produk lain di CIMB Niaga untuk memberikan layanan one stop solution kepada calon nasabah. Saya menggunakan fasilitas kredit modal kerja CIMB Niaga, fasilitas cerukan dan internet banking. Saya merasa pelayanan CIMB Niaga sudah baik dan tidak ada kendala, cabang dan ATM cukup banyak dan memudahkan saya untuk bertransaksi.
PERBANKAN KONSUMER
Sepanjang tahun 2018, Perbankan Konsumer melakukan identifikasi segmen dan portofolio
Kredit Pemilikan Kendaraan Bermotor (KPM) merupakan segmen korporasi dengan kontribusi portofolio ketiga terbesar terhadap total portofolio kredit Perbankan Konsumer CIMB Niaga. CIMB Niaga saat ini mengelola sejumlah produk tabungan unggulan untuk nasabah ritel melalui Perbankan Konsumer. Filosofi besar di balik pendirian Branchless Banking adalah memberikan layanan dan kemudahan kepada nasabah CIMB Niaga.
PERBANKAN SYARIAH
Dalam rangka memperkuat posisi pada
Selain itu, CIMB Niaga Syariah juga berpartisipasi aktif dalam menjalin kerjasama dengan mitra strategis. Pada tahun 2018, CIMB Niaga Syariah telah menyelesaikan proses perumusan kebijakan lanjutan implementasi Dual Banking Leverage Model (DBLM). Simpanan nasabah CIMB Niaga Syariah tahun 2018 tercatat sebesar Rp23,7 triliun, tumbuh 19,08% dibandingkan tahun 2017 sebesar Rp19,9 triliun.
Pada tahun 2018, CIMB Niaga membukukan peningkatan laba bersih sebesar 16,95%
CIMB Niaga mampu membukukan peningkatan pendapatan non bunga sebesar Rp0,5 triliun menjadi Rp3,8 triliun di tahun 2018. Kas dan setara kas bersih CIMB Niaga turun menjadi Rp 27,0 triliun di tahun 2018. Pada tahun 2018, kredit dalam mata uang rupiah masih mendominasi portofolio kredit CIMB Niaga.
