RASIO KINERJA Konsolidasi
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18,96% 18,14%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 2,68% 2,94%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,40% 3,62%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 3,89% 3,87%
5. NPL gross 3,95% 4,21%
6 . NPL net 2,02% 2,39%
7. Return on Asset (ROA) 1,63% 1,02%
8. Return on Equity (ROE) 8,70% 5,74%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,74% 5,54%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 84,32% 90,18%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 93,96% 96,07%
Bank CIMB Niaga
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18,60% 17,96%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 2,68% 2,95%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,41% 3,65%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 3,75% 3,75%
5. NPL gross 3,98% 4,28%
6. NPL net 2,03% 2,42%
7. Return on Asset (ROA) 1,62% 0,99%
8. Return on Equity (ROE) 8,78% 5,81%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,58% 5,41%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 83,89% 90,27%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 91,99% 92,76%
KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)*
a. GWM Utama Rupiah 6,54% 6,65%
b. GWM Valuta asing 8,26% 9,63%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan** 1,07% 1,26%
BANK CIMB NIAGA
No. POS-POS 2017 2016
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2017 dan 2016
LiabilitasLAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2017 dan 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah)
POS-POS 30 September 2017 31 Desember 2016 30 September 2017 31 Desember 2016 No.
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN
ASET
1. K a s 3.099.768 3.261.444 3.106.533 3.261.730
2. Penempatan pada Bank Indonesia 26.363.654 16.991.628 26.363.654 16.991.628
3. Penempatan pada bank lain 2.575.705 2.327.210 2.609.437 2.414.493
4. Tagihan spot dan derivatif 255.352 484.602 255.352 484.602
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5.728.208 3.463.368 5.728.208 3.463.368
b. Tersedia untuk dijual 17.473.915 15.871.262 17.473.915 15.871.262
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8.816.978 8.229.642 8.816.978 8.229.642
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 348.063 542.956 348.063 542.956
8. Tagihan akseptasi 3.623.807 4.488.511 3.623.807 4.488.511
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 160.389.405 164.600.707 163.927.475 169.875.839
10. Pembiayaan Syariah 14.841.318 10.205.773 14.841.318 10.205.773
11. Penyertaan 783.285 783.285 4.464 4.464
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (31.766 ) (35.913 ) (31.766 ) (35.913 )
b. Kredit (7.592.579 ) (7.664.256 ) (7.986.211 ) (8.098.253 )
c. Lainnya (449.412 ) (451.879 ) (467.827 ) (482.325 )
13. Aset tidak berwujud 2.301.843 2.260.824 2.326.684 2.285.292
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (944.874 ) (783.872 ) (965.332 ) (802.995 )
14. Aset tetap dan inventaris 7.482.338 7.400.594 7.582.590 7.504.192
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.341.929 ) (2.144.903 ) (2.432.604 ) (2.234.845 )
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 8.164 8.164 8.164 8.164
b. Aset yang diambil alih 559.613 463.407 574.445 485.422
c. Rekening tunda 154.372 47.544 154.372 47.544
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- - - - -
17. Sewa pembiayaan - - 34.782 82.427
18. Aset pajak tangguhan - 272.968 17.294 296.499
19. Aset lainnya 5.855.754 6.329.424 6.217.120 6.682.251
TOTAL ASET 249.300.982 236.952.490 252.130.915 241.571.728
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 47.834.472 43.274.217 47.694.702 43.184.721
2. Tabungan 46.406.171 43.378.804 46.406.171 43.378.804
3. Simpanan berjangka 76.305.638 83.378.833 76.305.638 83.378.833
4. Dana investasi revenue sharing 16.840.695 10.628.776 16.840.695 10.628.776
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 1 1 1
6. Pinjaman dari bank lain 8.016.901 4.557.473 8.016.901 4.557.473
7. Liabilitas spot dan derivatif 106.547 362.917 106.547 362.917
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 93.624 169.634 93.624 169.634
9. Utang akseptasi 3.623.807 4.077.182 3.623.807 4.077.182
10. Surat berharga yang diterbitkan 6.036.135 3.787.704 6.036.135 3.787.704
11. Pinjaman yang diterima 2.135.963 3.994.455 4.187.018 7.865.638
12. Setoran jaminan 151.792 167.460 151.792 167.460
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 26.496 13.439 26.496 13.439
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
14. Liabilitas pajak tangguhan 12.990 - - -
15. Liabilitas lainnya 5.540.951 5.316.658 6.054.466 5.791.524
16. Dana investasi profit sharing - - - -
TOTAL LIABILITAS 213.132.183 203.107.553 215.543.993 207.364.106
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000
b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450
b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - -
e. Lainnya 57.011 57.011 57.011 57.011
19. Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 16.627 (166.991 ) 16.627 (166.991 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3.077.883 3.077.883 3.077.883 3.077.883
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (63.914 ) (63.914 ) (66.308 ) (64.866 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - - - h. Lainnya - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -
22. Ekuitas lainnya - - - -
23. Cadangan
a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
b. Cadangan tujuan - - - -
24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 )
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 21.943.703 19.904.487 22.342.245 20.260.558
b. Tahun berjalan 2.140.244 2.039.216 2.197.084 2.081.687
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 36.168.799 33.844.937 36.586.064 34.206.804
26. Kepentingan nonpengendali - - 858 818
TOTAL EKUITAS 36.168.799 33.844.937 36.586.922 34.207.622
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 249.300.982 236.952.490 252.130.915 241.571.728
Konsolidasian 2016 Bank CIMB
Niaga BANK CIMB NIAGA
POS-POS
No. 2017
Bank CIMB Niaga Konsolidasian
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 30 September 2017 dan 2016
(dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)
I Modal Inti (Tier 1) 33.762.952 34.980.528 30.743.354 31.887.989 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier (CET 1) 33.762.952 34.980.528 30.743.354 31.887.989 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury Stock) 1.612.257 1.612.257 1.612.257 1.612.257
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran
laporan keuangan 1 1 1 1
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual 16.627 16.627 11.906 11.906
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.077.883 3.077.883 3.077.883 3.077.883 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserve)
1.2.1.2.1 Agio 7.090.461 7.090.461 7.090.461 7.090.461
1.2.1.2.2 Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 21.938.651 22.347.295 19.904.487 20.265.608 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 2.140.244 2.197.084 1.268.532 1.298.881
1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
1.2.1.2.6 Lainnya - - - -
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran
laporan keuangan - - - -
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual - - - -
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve)
1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - -
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam Trading Book - - - -
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif
yang wajib dibentuk 363.989 363.989 199.411 199.411
1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
1.3 Kepentingan NonPengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - 17.294 116.604 137.951
1.4.2 Goodwill - - - -
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.326.951 1.331.335 1.478.875 1.483.184 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang 773.770 - 778.821 -
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
2 Modal Inti Tambahan (AT 1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.310.879 2.614.013 2.716.419 3.051.450 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan Tier 2 676.543 676.543 1.072.340 1.072.340
2 Agio/Disagio - - - -
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib
dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.634.336 1.937.470 1.644.079 1.979.110 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund - - - -
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat - - - -
Total Modal 36.073.831 37.594.541 33.459.773 34.939.439
* Perhitungan Giro Wajib Minimum (GWM) per 30 September 2017 dan 2016 telah disesuaikan dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.19/6/PBI/2017 tanggal 18 April 2017 tentang perubahan kelima atas PBI No.15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 dan Peraturan Anggota Dewan Gubernur No.19/4/PADG/2017 tanggal 28 April 2017 tentang Giro Wajib Minimum Bank Umum dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional yang berlaku efektif 1 Juli 2017.
** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.cimbniaga.com).
d. Kredit Konsumsi KPR berlaku untuk tenor fixed 1 (satu) tahun pertama.
*Keterangan :
Sesuai SEBI No. 15/1/DNP tanggal 15 Januari 2013 perihal transparansi informasi Suku Bunga Dasar Kredit butir II.C terdapat penambahan jenis kredit Mikro
SUKU BUNGA DASAR KREDIT ( PRIME LENDING RATE )
Per 30 September 2017(% per tahun) Berdasarkan Segmen Bisnis*
Kredit Ritel Kredit
Korporasi Kredit
Mikro* Kredit Konsumsi KPR NonKPR Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate) 9,75% 10,50% 18,00% 9,75% 10,00%
TRANSAKSI
Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 30 September 2017(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 2.880.156 - 2.880.156 1.266 980
2. Forward 3.792.661 - 3.792.661 3.262 12.701
3. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli 1.141.840 - 1.141.840 4.409 5.488
4. Future - - - - -
5. Swap 13.075.506 - 13.075.506 23.436 26.417
6. Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future 5.388.600 - 5.388.600 292 160
4. Swap 28.822.320 250.000 28.572.320 222.687 60.801
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya
1. Credit Default Swap - - - - - JUMLAH 55.101.083 250.000 54.851.083 255.352 106.547
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2017 dan 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 30 September2017 30 September2017
2016 2016
31 Desember 31 Desember
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif
yang masih berjalan 31.358.097 26.211.564 31.358.097 26.211.564
3. Lainnya 775.157 104.047 775.157 104.047
Jumlah Tagihan Komitmen 32.133.254 26.315.611 32.133.254 26.315.611
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum
ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah 443 - 443 -
- Valuta asing - - - -
ii. Uncommitted
- Rupiah 1.884.257 1.756.216 1.884.257 1.756.216 - Valuta asing 662.382 543.929 662.382 543.929
b. Lainnya
i. Committed 16.439.114 14.337.903 16.439.114 14.337.903 ii. Uncommitted 45.169.559 46.316.353 45.169.559 46.316.353
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum
ditarik
a. Committed
i. Rupiah 46.714 60.683 46.714 60.683 ii. Valuta asing - - - -
b. Uncommitted
i. Rupiah 1.503.967 1.412.236 1.503.967 1.412.236 ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 1.286.583 1.235.760 1.286.583 1.235.760 b. L/C dalam negeri 829.905 836.478 829.905 836.478 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan 31.439.722 24.633.926 31.439.722 24.633.926 5. Lainnya 803.614 69.516 803.614 69.516 Jumlah Kewajiban Komitmen 100.066.260 91.203.000 100.066.260 91.203.000
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 220 48.701 220 48.701
b. Valuta asing 17.230 1.129.444 17.230 1.129.444 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 1.259.987 1.325.174 1.259.987 1.325.174
b. Bunga lainnya - - - -
3. Lainnya - - - -
Jumlah Tagihan Kontinjensi 1.277.437 2.503.319 1.277.437 2.503.319
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 3.418.184 3.253.234 3.418.184 3.253.234 b. Valuta asing 630.339 776.235 630.339 776.235
2. Lainnya - - - -
Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4.048.523 4.029.469 4.048.523 4.029.469
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP):
CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 91,48%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
Ultimate Shareholder PT Bank CIMB Niaga Tbk Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:
• Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 28,14%
• Employee Provident Fund, Malaysia 13,83%
• Lain-lain dan masyarakat 58,03%
Jakarta, 31 Oktober 2017
Wan Razly Abdullah Tigor M. Siahaan
Direktur Presiden Direktur
Catatan:
1 Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal 30 September 2017 dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2017 dan 2016 tidak diaudit. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal 31 Desember 2016, disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT. Bank CIMB Niaga Tbk dan Anak Perusahaan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - (a member firm of PwC Global Network) dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 17 Februari 2017 dengan opini audit tanpa modifikasian.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 08 Agustus 2016 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional".
c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.34/POJK.03/2015 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK No.11/POJK.03/2016 tentang "Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum".
d. Peraturan Bapepam-LK (efektif tanggal 1 Januari 2014, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam-LK) No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
e. Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 perihal " Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik"
3 Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
4 Laporan keuangan konsolidasian termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT Kencana Internusa Artha Finance. Pada tanggal 1 Januari 2016, kedua anak perusahaan efektif bergabung (merger) dimana PT CIMB Niaga Auto Finance sebagai perusahaan yang menerima penggabungan. Penggabungan tersebut telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Industri Keuangan Non Bank melalui surat OJK No. S-101/D.05/2015 tanggal 19 November 2015.
5 Kurs per 30 September 2017: 1 USD = Rp 13.472, (31 Desember 2016: 1 USD = Rp 13.473 dan 30 September 2016: 1 USD = Rp 13.051)
PENGURUS
Dewan Komisaris
• Presiden Komisaris : Dato' Sri Nazir Razak
• Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf
• Komisaris Independen : Zulkifli M. Ali
• Komisaris Independen : Primoehadi Notowidigdo
• Komisaris Independen : Armida Salsiah Alisjahbana
• Komisaris Independen : Jeffrey Kairupan
• Komisaris : David Richard Thomas
• Komisaris : Ahmad Zulqarnain Onn a)
• Komisari : Tengku Zafrul bin Tengku Abdul Aziz b) Direksi
• Presiden Direktur : Tigor M. Siahaan
• Direktur : Wan Razly Abdullah
• Direktur : Rita Mas’Oen
• Direktur : Megawati Sutanto
• Direktur : Vera Handajani
• Direktur : John Simon
• Direktur : Lani Darmawan
• Direktur : Pandji Pratama Djajanegara
• Direktur : Hedy Maria Helena Lapian
• Direktur : Fransiska Oei
• Direktur : Rahardja Alimhamzah c)
LAPORAN ARUS KAS Periode 1 Januari - 30 September 2017 dan 2016
(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
POS-POS
KONSOLIDASIANNo. 2017 2016 2017 2016
PEMEGANG SAHAM PENGURUS
Ukuran : 10 kolom x 540mm ; Media : Bisnis Indonesia, Tgl. Muat : 31 OKT 2017; File : CIMB-LAPKEU-OKT17-BI/D2
A. Arus kas dari kegiatan operasi
Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 16.006.510 16.333.625 16.727.072 17.296.253 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (5.189.764 ) (6.172.044 ) (5.195.431 ) (6.172.940 )
Penghasilan operasional lainnya 218.938 142.839 338.807 274.204
Keuntungan/(kerugian) transaksi mata uang asing
dan derivatif - bersih (4.571 ) 293.465 (4.571 ) 293.465
Beban operasional lainnya (4.904.147 ) (5.001.797 ) (5.198.852 ) (5.322.799 ) Pendapatan/(beban) bukan operasional - bersih 22.690 (70.074 ) 36.357 35.016 Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan
liabilitas operasi 6.149.656 5.526.014 6.703.382 6.403.199 Perubahan dalam aset dan liabilitas:
- Penurunan/(kenaikan) aset:
- Efek-efek dan obligasi pemerintah untuk tujuan
diperdagangkan (1.933.238 ) 1.470.379 (1.933.238 ) 1.470.379 - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 194.893 (1.268.070 ) 194.893 (1.268.070 ) - Kredit yang diberikan (3.368.994 ) 806.644 (4.031.944 ) 538.786 - Tagihan akseptasi 864.704 657.679 864.704 657.679 - Piutang pembiayaan konsumen - - 2.166.394 (154.195 ) - Aset lainnya dan beban dibayar dimuka 444.553 (471.764 ) 440.354 134.118 - Kenaikan/(penurunan) liabilitas:
- Simpanan nasabah 6.726.346 34.084 6.676.072 134.452 - Simpanan dari bank lain 3.459.428 (2.593.569 ) 3.459.428 (2.593.569 ) - Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (76.010 ) (1.798.635 ) (76.010 ) (1.798.635 ) - Liabilitas akseptasi (453.375 ) (753.026 ) (453.375 ) (753.026 )
- Hutang pajak (2.238 ) 43.409 (2.323 ) 38.276
- Liabilitas segera, beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lain-lain serta liabilitas imbalan kerja 302.900 1.050.300 364.106 682.878 Pajak penghasilan yang dibayar selama periode
berjalan (709.259 ) (338.258 ) (745.504 ) (481.780 )
Kas bersih yang diperoleh dari kegiatan operasi 11.599.366 2.365.187 13.626.939 3.010.492 B. Arus kas dari kegiatan investasi:
Kenaikan efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia untuk dijual dan yang
dimiliki hingga jatuh tempo (2.195.569 ) (3.386.778 ) (2.195.569 ) (3.386.778 )
Penurunan atas penyertaan jangka panjang - 9.474 - 9.474
Hasil penjualan aset tetap 511 660 932 1.332
Pembelian aset tetap (145.873 ) (259.115 ) (146.345 ) (264.340 )
Pembelian aset tidak berwujud (41.112 ) (405.704 ) (41.484 ) (406.555 )
Kas bersih yang digunakan untuk
kegiatan investasi (2.382.043 ) (4.041.463 ) (2.382.466 ) (4.046.867 ) C. Arus kas dari kegiatan pendanaan:
Penambahan atas pinjaman yang diterima 250.571 100.252 312.182 970.941 Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan 1.998.431 3.409 1.998.431 (596.445 ) Pembayaran atas bunga dan pinjaman yang diterima (563.332 ) (1.803.149 ) (2.699.165 ) (2.601.191 ) Pembayaran bunga obligasi dan efek-efek
yang diterbitkan (434.880 ) (494.316 ) (434.880) (505.882 )
Pembayaran atas pinjaman subordinasi (1.380.000 ) - (1.380.000 ) -
Kas bersih yang digunakan untuk
kegiatan pendanaan (129.210 ) (2.193.804 ) (2.203.432 ) (2.732.577 )
Pengaruh perubahan kurs mata uang
pada kas dan setara kas 120.968 (413.415 ) 120.968 (413.415 ) Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas 9.209.081 (4.283.495 ) 9.162.009 (4.182.367 ) Kas dan setara kas pada awal periode 23.328.546 28.050.545 23.416.115 28.130.816 Kas dan setara kas pada akhir periode 32.537.627 23.767.050 32.578.124 23.948.449
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 3.099.768 3.366.822 3.106.533 3.367.140
Giro pada Bank Indonesia 13.005.509 12.945.652 13.005.509 12.945.652 Giro pada bank lain 2.566.258 2.447.478 2.599.990 2.628.559
Penempatan pada bank lain
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau
kurang sejak tanggal perolehan 13.367.592 3.710.042 13.367.592 3.710.042 Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Bank
Dalam Negeri
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau
kurang sejak tanggal perolehan 498.500 1.297.056 498.500 1.297.056 Jumlah kas dan setara kas 32.537.627 23.767.050 32.578.124 23.948.449 Informasi tambahan arus kas:
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - -
2017
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
BANK CIMB NIAGA
2016 POS-POS
No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2017 dan 2016
(dalam jutaan Rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 30 September 2017 dan 2016
(dalam jutaan Rupiah)
No.
CKPN 2011
POS-POS Individual Kolektif
2017PPA WAJIB BENTUK Umum Khusus Individual CKPN Kolektif
20162010 PPA WAJIB BENTUK Umum Khusus No.
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
6. Tagihan akseptasi - - - -
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 988.021 - - - - 988.021 1.292.099 - - - - 1.292.099
ii. Valuta asing - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
d. Kredit properti 147.851 - - - - 147.851 170.015 - - - - 170.015
8. Penyertaan 778.821 - - - - 778.821 778.821 - - - - 778.821
9. Penyertaan modal sementara - - - -
10. Tagihan Lainnya - - - -
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
12. Aset yang diambil alih - - - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 33.250 - - - - 33.250 96.000 - - - - 96.000
b. Valuta asing 2.533.008 - - - 9.447 2.542.455 2.825.562 - - - 9.152 2.834.714
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 166.855 - - - - 166.855 385.432 - - - - 385.432
b. Valuta asing 88.497 - - - - 88.497 55.382 - - - - 55.382
3. Surat berharga
a. Rupiah 28.608.557 - - - 15.000 28.623.557 26.296.167 - - - 15.000 26.311.167
b. Valuta asing 3.395.544 - - - - 3.395.544 2.892.017 - - - - 2.892.017
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
a. Rupiah 348.063 - - - - 348.063 1.442.622 - - - - 1.442.622
b. Valuta asing - - - -
6. Tagihan akseptasi 3.623.807 - - - - 3.623.807 3.594.170 - - - - 3.594.170
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah 20.391.206 1.715.130 164.946 95.300 463.905 22.830.487 18.256.949 1.830.487 90.910 150.362 549.046 20.877.754
ii. Valuta asing 574.890 4.375 - - 50.732 629.997 502.093 5.813 - 37.193 8.526 553.625
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 116.939.392 6.195.629 599.856 679.037 3.561.102 127.975.016 110.965.605 6.818.760 1.280.683 598.664 2.570.301 122.234.013
ii. Valuta asing 20.129.267 1.417.427 127.489 121.114 1.011.905 22.807.202 18.908.494 2.511.241 352 258.676 1.559.597 23.238.360
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 3.614.153 1.299.745 325.000 57.772 1.563.329 6.859.999 5.797.527 1.716.552 951.307 222.480 912.254 9.600.120
ii. Valuta asing 1.695.512 1.412.532 127.489 - 470.292 3.705.825 945.144 1.854.393 - 242.133 - 3.041.670
d. Kredit properti 36.601.171 2.799.861 203.922 102.749 918.934 40.626.637 29.645.531 3.032.389 216.828 96.869 1.250.465 34.242.082
8. Penyertaan 3.489 - 425 - 550 4.464 3.489 - 325 - 650 4.464
9. Penyertaan modal sementara - - - -
10. Tagihan Lainnya 69.928 - - - - 69.928 36.136 - - - - 36.136
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 57.350.219 439.254 - - - 57.789.473 52.331.890 551.752 - - - 52.883.642
b. Valuta asing 13.468.004 613.970 - - - 14.081.974 12.966.791 112.473 - - - 13.079.264
12. Aset yang diambil alih 191.576 - 157.038 16.846 194.153 559.613 172.571 - 284.309 22.213 53.308 532.401
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 8.064.096 7.762.033
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 7.353.996 7.149.854
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 13,39% 12,74%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 3,72% 5,34%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap jumlah debitur 8,28% 18,54%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 7,72% 17,51%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 3.626.439 2.753.006
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 266.046 142.839
e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
1. Penempatan pada bank lain 9.447 - 25.663 9.447 9.152 8.433 29.216 9.152 2. Tagihan spot dan derivatif - - 2.554 - - - 4.408 - 3. Surat berharga 15.000 16.766 63.172 15.000 15.000 20.024 71.237 15.000 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 36.238 - - - 35.942 - 7. Kredit 3.841.377 3.751.202 1.441.250 5.211.013 3.445.267 3.833.768 1.431.323 5.020.541 8. Penyertaan 805 - 7.823 614 890 - 7.823 699 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - 699 - - - 361 - 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 58.364 52.661 - - 61.442 33.211
PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 30 September 2017 dan 2016
(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham) BANK CIMB NIAGA
POS-POS
KONSOLIDASIANNo. 2017 2016 2017 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 13.733.936 14.227.605 14.433.831 15.069.096 b. Valuta Asing 867.384 925.939 867.384 925.939
2. Beban Bunga
a. Rupiah 5.494.898 6.545.780 5.746.472 6.945.161
b. Valuta Asing 185.685 163.329 185.685 163.329 Pendapatan Bunga Bersih 8.920.737 8.444.435 9.369.058 8.886.545 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3.079.607 2.819.492 3.233.910 3.071.438 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 13.038 15.380 13.038 15.380
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif 74.527 439.521 74.527 439.521 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 318.901 293.202 318.901 293.202
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 493.714 269.767 493.714 269.767 e. Dividen 294 809 294 809 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity
method - 31.026 - 31.026
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.953.408 1.624.451 1.975.811 1.745.032 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan
nilai 6.787 2.497 18.818 2.497
i. Pendapatan lainnya 218.938 142.839 338.807 274.204 2. Beban Operasional Selain Bunga 9.152.810 9.515.225 9.697.325 10.084.898
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 337 - 337 -
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif - - - -
iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - - - -
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 420.203 400.165 420.203 400.165 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga - - - -
ii. Kredit 2.820.950 3.230.322 3.011.952 3.456.727 iii. Pembiayaan Syariah 75.808 2.968 75.808 2.968 iv. Aset keuangan lainnya - 3.667 - 10.346 f. Kerugian terkait risiko operasional 5.417 20.051 5.417 20.051
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 475.808 429.753 475.808 429.753 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(nonkeuangan) 33.621 192.923 88.096 201.616
j. Beban tenaga kerja 2.623.260 2.424.339 2.811.619 2.611.003 k. Beban promosi 179.257 188.171 188.961 207.391 l. Beban lainnya 2.518.149 2.622.866 2.619.124 2.744.878 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (6.073.203 ) (6.695.733 ) (6.463.415 ) (7.013.460 )
LABA OPERASIONAL 2.847.534 1.748.702 2.905.643 1.873.085
PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL
1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 411 445 720 939
2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing - - - -
3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 21.542 (35.268 ) 35.850 (69.371 )
LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 21.953 (34.823 ) 36.570 (68.432 )
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.869.487 1.713.879 2.942.213 1.804.653
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan (504.491 ) (308.660 ) (526.449 ) (337.525 ) b. Beban pajak tangguhan (224.752 ) (136.687 ) (218.640 ) (168.226 ) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK
BERSIH 2.140.244 1.268.532 2.197.124 1.298.902
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi - 3.005.647 (1.442 ) 2.961.242
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - 3.077.883 - 3.077.883 b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - (96.314 ) (2.081 ) (155.134 ) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari
entitas asosiasi - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak
akan direklasifikasi ke laba rugi - 24.078 639 38.493 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 183.618 569.344 183.618 612.479
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 244.822 849.733 244.822 849.733 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi (61.204 ) (280.389 ) (61.204 ) (237.254 )
Penghasilan komprehensif lain periode
berjalan - net pajak penghasilan terkait 183.618 3.574.991 182.176 3.573.721 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF
PERIODE BERJALAN 2.323.862 4.843.523 2.379.300 4.872.623
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 2.140.244 1.268.532 2.197.084 1.298.881
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 40 21 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 2.140.244 1.268.532 2.197.124 1.298.902 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang
dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 183.618 3.574.991 182.176 3.573.721
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - - -
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF
LAIN PERIODE BERJALAN 183.618 3.574.991 182.176 3.573.721 Total Laba/(Rugi) Komprehensif yang
dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 2.323.862 4.843.523 2.379.260 4.872.602
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 40 21 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF
PERIODE BERJALAN 2.323.862 4.843.523 2.379.300 4.872.623
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - -
DIVIDEN - - - -
LABA BERSIH PER SAHAM 85,16 50,48 87,42 51,68
Jakarta, 31 Oktober 2017
Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA
Pandji Pratama Djajanegara
Ketua Dewan Pengawas Syariah DirekturLAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Per 1 Januari - 30 September 2017 dan 2016(dalam jutaan Rupiah) NO. URAIAN Portfolio A2016 Portfolio B2016 Total 2016
2017 2017
2017 1. INFORMASI AWAL
PERIODE
Saldo awal - - - -
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN
a. Penerimaan dana - - - -
b. Penarikan dana - - - -
c. Keuntungan (rugi)
investasi - - - -
d. Beban/biaya - - - - - - e. Fee/penerimaan bank - - - - - - 3. INFORMASI AKHIR
PERIODE
Saldo akhir - - - -
PORSI PEMILIK DANA LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Untuk Periode 30 September 2017 (dalam jutaan Rupiah)
INDIKATOR SALDO
RATA-RATA NISBAH INDIKASI
RATE OF RETURN NO.
A B C D E
A. PEMBIAYAAN
1. Bank 131.957 1.445 - - - 2. Non Bank 13.402.155 105.678 - - - JUMLAH 13.534.112 107.123 - - - B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
- Bank 37.199 230 - 44 1.42%
- Non Bank 928.526 5.754 - 1.105 1.43%
2. Giro Mudharabah
- Bank - - - - -
- Non Bank 362.526 2.247 6.70% 151 0.50%
3. Tabungan Wadiah
- Bank - - - - -
- Non Bank 2.029.740 12.579 - 1.795 1.06%
4. Tabungan Mudharabah
- Bank - - - - -
- Non Bank 2.021.753 12.530 29.74% 3.727 2.21%
5. Deposito Mudharabah - Bank
1 bulan 1.256 8 53.06% 4 3.82%
3 bulan 411 3 60.56% 2 5.84%
6 bulan - - 61.58% - -
12 bulan 1.424 9 42.75% 4 3.37%
- Non Bank
1 bulan 5.134.814 31.823 53.06% 16.885 3.95%
3 bulan 3.392.070 21.022 60.56% 12.731 4.50%
6 bulan 642.619 3.982 61.58% 2.452 4.58%
12 bulan 488.269 3.026 42.75% 1.294 3.18%
JUMLAH 15.040.607 93.213 40.194 JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL PENDAPATAN
YANG AKAN DIBAGIHASILKAN
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK CIMB NIAGA Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2017 dan 31 Desember 2016(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 30 September 2017 31 Desember 2016
ASET
1. Kas 27.716 35.227
2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.780.453 1.931.853 3. Penempatan pada bank lain - - 4. Surat berharga yang dimiliki 1.276.795 707.633 5. Pembiayaan berbasis piutang 5.193.015 6.170.641
6. Pembiayaan bagi hasil 9.139.084 3.989.758
7. Pembiayaan sewa 509.220 45.374
8. Aset produktif lainnya 162.751 -
9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/-
a. Individual (14.670 ) (353 )
b. Kolektif (213.288 ) (229.473 )
10. Aset tetap dan inventaris 8.985 9.868
11. Aset non produktif 90.944 27.668
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -
13. Aset lainnya 99.614 91.585
TOTAL ASET 19.060.169 12.779.781
LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 3.209.135 3.107.951
2. Dana investasi non profit sharing 13.631.560 7.520.825 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitas kepada bank lain 45.287 85.973 5. Surat berharga yang diterbitkan 800.000 550.000
6. Liabilitas lainnya 127.786 66.520
7. Dana investasi profit sharing - -
8. Dana usaha 886.310 1.143.085
9. Saldo laba 360.541 305.427
TOTAL LIABILITAS 19.060.619 12.779.781 LAPORAN LABA RUGI
Per 1 Januari - 30 September 2017 dan 2016
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 2017 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang 408.863 532.894 b. Pendapatan dari bagi hasil 430.743 55.567
c. Lainnya 68.476 69.693
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/-
a. Non Profit Sharing 401.534 298.315
b. Profit Sharing - -
3 Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 506.548 359.839
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah
muqayyadah - -
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 87.236 67.551
c. Pendapatan lainnya 105.658 61.753
2. Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah 26.239 350
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 176.812 137.241 c. Kerugian terkait risiko operasional - 51 d. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3.838 733 e Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -
f. Beban tenaga kerja 76.460 73.941
g. Beban lainnya 61.622 76.547
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (152.077 ) (159.559 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL 354.471 200.280
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 19 -
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3.533 441
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 2.518 9.168
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 6.070 9.609
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 360.541 209.889
Pajak penghasilan - -
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 360.541 209.889 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - -
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 3.860 2.421
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
SETELAH PAJAK 3.860 2.421
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 364.401 212.310
NO. POS - POS 30 September 2017 31 Desember 2016
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -
3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 2.351.606 210.944
2. Lainnya 69.672 90.066
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima - - 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 9.146 14.276
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 200 150
2. Lainnya 590.845 492.443
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2017 dan 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah)
Catatan:
Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005, serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
BANK CIMB NIAGA
No. RASIO 2017 2016
RASIO KEUANGAN TRIWULAN UUS 30 September 2017 dan 2016
1. Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 7,98% 4,90%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,64% 1,49%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 1,25% 2,14%
4. NPF gross 0,79% 2,02%
5. NPF net 0,37% 0,72%
6. Return on Assets (ROA) 3,17% 2,81%
7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 61,58% 16,05%
8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 87,37% 87,35%
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ANAK PERUSAHAAN
2017 2016
KETERANGAN 2017 2016
Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian ASET TERTIMBANG
MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 166.281.929 169.354.699 160.505.622 165.364.821 Rasio CET 1 (%) 17,41 17,64 16,50 16,56 ATMR RISIKO PASAR 2.762.180 2.762.180 2.025.351 2.025.351 Rasio Tier 1 (%) 17,41 17,64 16,50 16,56 ATMR RISIKO
OPERASIONAL 24.849.418 26.207.702 23.782.852 25.207.603 Rasio Tier 2 (%) 1,19 1,32 1,46 1,58 TOTAL ATMR 193.893.527 198.324.581 186.313.825 192.597.775 Rasio KPMM (%) 18,60 18,96 17,96 18,14 RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO (%) 9,90 9,90 9,90 9,90 CET 1 UNTUK
BUFFER (%) 8,70 9,06 8,06 8,24
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET1 (%) 8,71 8,58 8,44 8,32 Capital Conservation
Buffer (%) 1,250 1,250 0,625 0,625
Dari AT1 (%) - - - - Countercyclical
Buffer (%) - - - -
Dari Tier 2 (%) 1,19 1,32 1,46 1,58 Capital Surcharge untuk Bank
Sistemik (%) 0,500 0,500 0,250 0,250
a) Mengundurkan diri efektif sejak 24 Agustus 2017 b) Efektif menjabat sebagai Komisaris setelah mendapat hasil
penilaian kemampuan dan kepatuhan c) Efektif pada tanggal 24 Agustus 2017
