PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP):
CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 96,92%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5 %) Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5 %) Nihil
Ultimate Shareholder PT Bank CIMB Niaga Tbk Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:
• Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 29,68%
• Employee Provident Fund, Malaysia 17,43%
• Lain-lain dan masyarakat 52,89%
Jakarta, 24 Februari 2016
Wan Razly Abdullah Tigor M. Siahaan
Direktur Presiden Direktur
Catatan:
1 Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT. Bank CIMB Niaga Tbk. dan Anak Perusahaan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 24 Februari 2016 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT. Bank CIMB Niaga Tbk. dan Anak Perusahaan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari, CPA yang laporannya tertanggal 11 Februari 2015 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
c. Peraturan Bapepam-LK (efektif 1 Januari 2014, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam-LK) No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
d. Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang " Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik".
e. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
3 PT. Bank CIMB Niaga Tbk. melakukan Kuasi-Reorganisasi pada tanggal 31 Juli 2003, dimana defisit sebesar Rp. 8.731.614 juta telah dieliminasi dengan saldo akun tambahan modal disetor.
4 Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
5 Laporan keuangan konsolidasian termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT Kencana Internusa Artha Finance.
6 Kurs per 31 Desember 2015: 1 USD = Rp 13.785, (31 Desember 2014: 1 USD = Rp 12.385).
PENGURUS
Dewan Komisaris Direksi
• Presiden Komisaris : Dato' Sri Nazir Razak • Presiden Direktur : Tigor M. Siahaan a)
• Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf • Wakil Presiden Direktur : Daniel James Rompas
• Komisaris Independen : Roy Edu Tirtadji • Wakil Presiden Direktur : Lo Nyen Khing b)
• Komisaris Independen : Sri Hartina Urip Simeon • Direktur : Lydia Wulan Tumbelaka
• Komisaris Independen : Zulkifli M. Ali • Direktur : Wan Razly Abdullah
• Komisaris Independen : Pri Notowidigdo • Direktur : Rita Mas'Oen
• Komisaris : David Richard Thomas • Direktur : Samir Gupta
• Komisaris : Ahmad Zulqarnain Onn • Direktur : Megawati Sutanto
• Direktur : Harjanto Tanuwidjaja c)
• Direktur : Vera Handajani
• Direktur : John Simon
a) Efektif pada tanggal 1 Juni 2015
b) Mengundurkan diri efektif sejak tanggal 31 Juli 2015 c) Mengundurkan diri efektif sejak tanggal 1 Desember 2015
RASIO KINERJA Konsolidasi
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,28% 15,58%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 2,81% 2,76%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,35% 3,53%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 3,73% 3,15%
5 . NPL gross 3,74% 3,90%
6. NPL net 1,59% 1,94%
7. Return on Asset (ROA) 0,24% 1,44%
8. Return on Equity (ROE) 1,55% 9,02%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,21% 5,36%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 97,38% 87,86%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 97,98% 99,46%
Bank CIMB Niaga
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,16% 15,39%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 2,84% 2,80%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,40% 3,60%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 3,64% 3,06%
5. NPL gross 3,82% 4,01%
6. NPL net 1,62% 1,99%
7. Return on Asset (ROA) 0,21% 1,60%
8. Return on Equity (ROE) 1,24% 10,28%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,17% 5,50%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 97,75% 86,25%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 94,87% 95,62%
KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga
1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM)*
a. GWM Utama Rupiah 7,74% 8,13%
b. GWM Valuta asing 8,18% 8,18%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan** 1,19% 0,76%
BANK CIMB NIAGA
No. POS-POS 2015 2014
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2015 dan 2014* Perhitungan Giro Wajib Minimum (GWM) per 31 Desember 2015 dan 2014 telah disesuaikan dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.12/19/PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 sebagaimana diubah dengan PBI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 9 Februari 2011 serta PBI No. 15/15/
PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 dan terakhir diubah dengan PBI No. 17/11/PBI/2015 tanggal 26 Juni 2015 dan perubahan kedua PBI No. 17/21/PBI/2015 tanggal 1 Desember 2015 mengenai Giro Wajib Minimum Bank Umum pada Bank Indonesia dalam Rupiah dan Valuta asing.
** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.
cimbniaga.com).
d. Kredit Konsumsi KPR berlaku untuk tenor fixed 1 (satu) tahun pertama.
*Keterangan :
Sesuai SEBI No. 15/1/DNP tanggal 15 Januari 2013 perihal transparansi informasi Suku Bunga Dasar Kredit butir II.C terdapat penambahan jenis kredit Mikro
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
Per 31 Desember 2015(% per tahun) Berdasarkan Segmen Bisnis*
Kredit Ritel Kredit
Korporasi Kredit
Mikro* Kredit Konsumsi KPR NonKPR Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate) 11,50% 12,25% 19,75% 11,50% 11,75%
TRANSAKSI Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2015(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 686.288 - 686.288 423 246
2. Forward 1.954.472 - 1.954.472 14.778 2.246
3. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli 45.733 - 45.733 27 265
4. Future - - - - -
5. Swap 8.483.370 - 8.483.370 10.311 27.834
6. Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future 2.136.675 - 2.136.675 - -
4. Swap 26.706.952 1.000.000 25.706.952 570.015 858.113
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya
1. Credit Default Swap - - - - -
JUMLAH 40.013.490 1.000.000 39.013.490 595.554 888.704
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 31 Desember2015 31 Desember2015
2014 2014
31 Desember 31 Desember I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang
masih berjalan 24.452.434 32.125.039 24.452.434 32.125.039
3. Lainnya 42.150 940 42.150 940
Jumlah Tagihan Komitmen 24.494.584 32.125.979 24.494.584 32.125.979 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted - Rupiah - 32.743 - 32.743 - Valuta asing - - - - b. Lainnya i. Committed 10.041.580 9.638.776 10.041.580 9.638.776 ii. Uncommitted 47.468.223 44.578.347 47.468.223 44.578.347 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 7.302 7.700 7.302 7.700 ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted i. Rupiah 856.946 773.241 856.946 773.241 ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 939.057 1.785.435 939.057 1.785.435 b. L/C dalam negeri 505.355 883.950 505.355 883.950 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 22.820.318 30.468.620 22.820.318 30.468.620 5. Lainnya 64.786 15.975 64.786 15.975 Jumlah Kewajiban Komitmen 82.703.567 88.184.787 82.703.567 88.184.787 III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 68.701 48.503 68.701 48.503 b. Valuta asing 1.114.287 971.345 1.114.287 971.345 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1.078.368 843.624 1.078.368 843.624 b. Bunga lainnya 3 24 3 24
3. Lainnya - - - - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2.261.359 1.863.496 2.261.359 1.863.496 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3.058.626 2.929.737 3.058.626 2.929.737 b. Valuta asing 948.766 988.977 948.766 988.977 2. Lainnya - 856 - 856
Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4.007.392 3.919.570 4.007.392 3.919.570
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan Rupiah) No. CKPN 2011 POS-POS Individual Kolektif2015PPA WAJIB BENTUKUmum Khusus IndividualCKPNKolektif20142010PPA WAJIB BENTUKUmum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 9.667 5.250 30.089 9.667 8.685 - 40.042 8.685 2. Tagihan spot dan derivatif - - 5.956 - - - 9.176 - 3. Surat berharga 15.000 22.521 77.032 15.000 15.000 24.037 70.463 15.000 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 42.518 - - - 51.196 - 7. Kredit 3.824.784 3.225.462 1.520.891 5.210.543 3.508.843 2.248.442 1.566.572 4.288.829 8. Penyertaan 890 - 7.918 699 890 - 7.918 6999. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - 465 - - - - -
11. Komitmen dan Kontinjensi - - 54.518 95.298 - - 65.881 66.722 * Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi. 2015 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH 2014 BANK CIMB NIAGA POS-POS No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan Rupiah)LAPORAN ARUS KAS
Periode 1 Januari - 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA POS-POS KONSOLIDASIAN No. 2015 2014 2015 2014 A. Arus kas dari kegiatan operasi Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 22.878.051 21.157.568 24.055.270 22.189.092 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (9.410.667 ) (8.452.036 ) (9.413.172 ) (8.439.889 ) Penghasilan operasional lainnya 194.608 263.525 363.330 448.430 Keuntungan/(kerugian) transaksi mata uang asing dan derivatif - bersih (299.640 ) 232.691 (299.650 ) 228.609 Beban operasional lainnya (6.799.716 ) (6.021.948 ) (7.256.892 ) (6.451.379 ) Penghasilan/(beban) bukan operasional - bersih (68.427 ) 55.415 (159.381 ) 15.205 Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 6.494.209 7.235.215 7.289.505 7.990.068 Perubahan dalam aset dan liabilitas: - (Kenaikan)/penurunan aset: - Efek-efek dan obligasi pemerintah untuk tujuan diperdagangkan (3.564.608 ) (141.735 ) (3.564.608 ) (141.735 ) - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (174.552 ) 69.070 (174.552 ) 69.070 - Kredit yang diberikan (5.874.163 ) (20.863.155 ) (5.427.105 ) (20.978.083 ) - Tagihan akseptasi 867.757 292.136 867.757 292.136 - Piutang pembiayaan konsumen - - 472.433 286.999 - Aset lainnya dan beban dibayar dimuka (590.350 ) (520.871 ) (982.021 ) (356.498 ) - Kenaikan/(penurunan) liabilitas: - Simpanan nasabah 3.623.194 11.154.531 3.809.843 10.985.872 - Simpanan dari bank lain 3.587.854 1.260.226 3.587.854 1.260.226 - Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 1.996.167 - 1.996.167 - - Liabilitas akseptasi (923.140 ) (298.515 ) (923.140 ) (298.515 ) - Hutang pajak (172.491 ) 39.574 (173.374 ) 39.607 - Liabilitas segera beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain serta liabilitas imbalan kerja 40.068 (54.585 ) 248.544 (35.824 ) Pajak penghasilan yang dibayar selama tahun berjalan (297.060 ) (1.007.836 ) (272.129 ) (1.010.967 ) Kas bersih yang diperoleh dari/ (digunakan untuk) kegiatan operasi 5.012.885 (2.835.945 ) 6.755.174 (1.897.644 ) B. Arus kas dari kegiatan investasi: Kenaikan efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia untuk dijual dan yang dimiliki hingga jatuh tempo (970.099 ) (2.343.628 ) (970.099 ) (2.340.600 ) Kenaikan atas penyertaan jangka panjang - (431.996 ) - (940 ) Hasil penjualan aset tetap 3.501 64.948 4.262 65.576 Pembelian aset tetap (1.296.016 ) (865.650 ) (1.305.259 ) (871.145 ) Kas bersih yang digunakan untuk kegiatan investasi (2.262.614 ) (3.576.326 ) (2.271.096 ) (3.147.109 ) C. Arus kas dari kegiatan pendanaan: Penambahan Penyertaan - - - (131.237 ) Kenaikan/(penurunan) atas pinjaman yang diterima (1.455.956 ) 865.944 (2.130.222 ) 223.481 Penurunan atas efek-efek yang diterbitkan (879.164 ) (174.083 ) (1.326.274 ) (173.275 ) Pembayaran bunga pinjaman yang diterima (108.323 ) (89.496 ) (606.359 ) (699.030 ) Pembayaran bunga obligasi dan efek-efek yang diterbitkan (716.193 ) (734.205 ) (799.281 ) (821.429 ) Kas bersih yang digunakan untuk kegiatan pendanaan (3.159.636 ) (131.840 ) (4.862.136 ) (1.601.490 ) Pengaruh perubahan kurs mata uang pada kas dan setara kas 1.001.560 (28.051 ) 1.001.560 (28.051 ) Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas 592.195 (6.572.162 ) 623.502 (6.674.294 ) Kas dan setara kas pada awal tahun 27.458.350 34.030.512 27.507.314 34.181.608 Kas dan setara kas pada akhir tahun 28.050.545 27.458.350 28.130.816 27.507.314 Kas dan setara kas terdiri dari: Kas 4.230.258 4.490.686 4.240.006 4.499.584 Giro pada Bank Indonesia 14.605.403 14.644.709 14.605.403 14.644.709 Giro pada bank lain 2.277.504 3.406.334 2.348.027 3.446.400 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 5.898.585 3.036.007 5.898.585 3.036.007 Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Bank Dalam Negeri - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 1.038.795 1.880.614 1.038.795 1.880.614 Jumlah kas dan setara kas 28.050.545 27.458.350 28.130.816 27.507.314 Informasi tambahan arus kas: Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - - BANK CIMB NIAGA 2015 2014 RASIORASIO KEUANGAN TRIWULAN UUS
Per 31 Desember 2015 dan 2014 1. Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 3,90% 3,72% 2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,54% 3,52% 3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,73% 3,25% 4. NPF gross 1,86% 4,52% 5. NPF net 0,44% 1,84% 6. Return on Assets (ROA) 1,30% 1,37% 7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 6,53% 5,29% 8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 96,04% 95,25%LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ANAK PERUSAHAAN Ukuran : 10 kolom x 540mm ; Media : Bisnis Indonesia & Investor Daily; Tgl. Muat : 25 FEBRUARI 2016 ; File : CIMB-LAPKEU-FEB16/D2 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(dalam jutaan Rupiah)
POS-POS 31 Desember 2015 31 Desember 2014 31 Desember 2015 31 Desember 2014
No.
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN
PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 31 Desember 2015 dan 2014
(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham)
BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 2015 2014 2015 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 19.851.636 18.387.774 20.831.396 19.176.986
b. Valuta Asing 1.487.363 1.635.898 1.487.363 1.635.898
2. Beban Bunga
a. Rupiah 9.796.149 8.813.514 10.372.938 9.498.124
b. Valuta Asing 559.461 625.265 559.461 625.265
Pendapatan Bunga Bersih 10.983.389 10.584.893 11.386.360 10.689.495
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3.762.078 3.122.889 4.143.544 3.549.303
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - 10.379 - 10.379
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif - - - -
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 145.162 129.471 145.162 129.471
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.374.371 781.578 1.374.374 781.578
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity
method - - - -
f. Dividen 722 310 722 310
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2.045.699 1.931.539 2.241.316 2.173.048 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 1.516 6.087 1.516 6.087 i. Pendapatan lainnya 194.608 263.525 380.454 448.430 2. Beban Operasional Selain Bunga 14.179.809 10.525.504 14.837.519 11.280.246 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 22.165 - 22.165 - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 547.153 44.232 547.153 44.232 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 699.926 476.927 699.926 476.927 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 5.168.330 3.136.122 5.324.163 3.429.220 iii. Pembiayaan Syariah 1.949 24.118 1.949 24.118 iv. Aset keuangan lainnya 5.069 - 28.628 1.447 f. Kerugian terkait risiko operasional 2.793 35.783 2.793 35.783 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 523.220 456.263 523.220 456.263 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 7.614 9.309 7.357 17.575 j. Beban tenaga kerja 3.706.867 2.900.567 3.989.089 3.117.641 k. Beban promosi 299.354 317.875 315.082 352.373 l. Beban lainnya 3.195.369 3.124.308 3.375.994 3.324.667 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (10.417.731 ) (7.402.615 ) (10.693.975 ) (7.730.943 ) LABA OPERASIONAL 565.658 3.182.278 692.385 2.958.552 PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 3.599 242.705 3.921 242.639 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - (4 ) - (4 ) 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (65.883 ) 39.893 (126.302 ) (1.018 ) LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (62.284 ) 282.594 (122.381 ) 241.617 LABA TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 503.374 3.464.872 570.004 3.200.169 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (169.050 ) (760.401 ) (163.348 ) (765.532 ) b. Beban pajak tangguhan (3.420 ) (95.447 ) 21.229 (90.797 ) LABA TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 330.904 2.609.024 427.885 2.343.840 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 108 - 108 -
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program imbalan pasti 144 - 144 -
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (36 ) - (36 ) -
2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (196.300 ) 348.224 (196.300 ) 351.252 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (261.734 ) 464.299 (261.734 ) 467.327 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 65.434 (116.075 ) 65.434 (116.075 ) Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait (196.192 ) 348.224 (196.192 ) 351.252 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 134.712 2.957.248 231.693 2.695.092 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 330.904 2.609.024 427.831 2.342.431 KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 54 1.409 TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 330.904 2.609.024 427.885 2.343.840 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK (196.192 ) 348.224 (196.192 ) 351.252 KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - - - TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN (196.192 ) 348.224 (196.192 ) 351.252 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 134.712 2.957.248 231.639 2.693.683 KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 54 1.409 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 134.712 2.957.248 231.693 2.695.092 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM 13.17 103.81 17.02 93.21 ASET 1. K a s 4.230.258 4.490.686 4.240.006 4.499.584 2. Penempatan pada Bank Indonesia 19.762.904 17.126.751 19.762.904 17.126.751 3. Penempatan pada bank lain 3.018.588 4.012.894 3.089.111 4.052.960 4. Tagihan spot dan derivatif 595.554 917.588 595.554 917.588 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5.391.520 1.703.915 5.391.520 1.703.915 b. Tersedia untuk dijual 14.027.618 15.159.972 14.027.618 15.159.972 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6.489.899 5.485.558 6.489.899 5.485.558 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 174.552 - 174.552 - 8. Tagihan akseptasi 4.251.849 5.119.606 4.251.849 5.119.606 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 164.645.973 163.570.910 170.072.414 169.989.705 10. Pembiayaan Syariah 7.284.415 6.393.744 7.284.415 6.393.744 11. Penyertaan 792.759 792.759 13.938 13.938 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (37.521 ) (39.037 ) (37.521 ) (39.037 ) b. Kredit (7.050.246 ) (5.757.285 ) (7.397.991 ) (6.109.005 ) c. Lainnya (445.306 ) (439.073 ) (467.550 ) (461.391 ) 13. Aset tidak berwujud 1.000.196 862.184 1.022.398 882.088 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (591.051 ) (454.480 ) (608.415 ) (468.507 ) 14. Aset tetap dan inventaris 5.287.229 4.181.161 5.389.757 4.281.752 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.354.907 ) (2.136.815 ) (2.441.889 ) (2.210.305 ) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai 8.443 9.579 8.443 9.579 b. Aset yang diambil alih 894.659 665.720 934.677 720.804 c. Rekening tunda 11.461 8.932 11.461 8.932 d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (10.002 ) (9.989 ) (26.225 ) (26.469 ) 17. Sewa pembiayaan - - 179.927 273.381 18. Aset pajak tangguhan 452.051 390.074 504.578 408.648 19. Aset lainnya 5.405.052 4.854.758 6.383.822 5.428.632 TOTAL ASET 233.235.947 226.910.112 238.849.252 233.162.423 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 39.787.086 38.947.501 39.662.272 38.636.038 2. Tabungan 40.265.516 36.882.644 40.265.516 36.882.644 3. Simpanan berjangka 91.020.671 92.439.266 91.020.671 92.439.266 4. Dana investasi revenue sharing 7.584.618 6.765.286 7.584.618 6.765.286 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 27 910 27 910
6. Pinjaman dari bank lain 5.654.410 2.399.981 5.654.410 2.399.981 7. Liabilitas spot dan derivatif 888.704 631.908 888.704 631.921 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 1.996.167 - 1.996.167 - 9. Utang akseptasi 4.190.087 5.113.227 4.190.087 5.113.227 10. Surat berharga yang diterbitkan 3.932.067 4.756.231 4.531.921 5.803.195 11. Pinjaman yang diterima 5.541.446 7.052.100 9.599.377 11.784.297 12. Setoran jaminan 178.073 274.596 178.073 274.596 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 32.199 36.545 32.199 36.545 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - - - 15. Liabilitas lainnya 3.806.625 3.386.378 4.565.823 3.946.823 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 204.877.696 198.686.573 210.169.865 204.714.729 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000 b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya 57.011 57.011 57.011 57.011 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (600.600 ) (404.300 ) (600.600 ) (404.300 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 108 - 108 -
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - - - h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 ) 25. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 19.573.583 16.964.559 19.832.727 17.490.296 b. Tahun berjalan 330.904 2.609.024 427.831 2.342.431 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 28.358.251 28.223.539 28.678.599 28.446.960 26. Kepentingan nonpengendali - - 788 734
TOTAL EKUITAS 28.358.251 28.223.539 28.679.387 28.447.694 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 233.235.947 226.910.112 238.849.252 233.162.423 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan Rupiah) NO. POS - POS 2015 I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - - 3 Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 120.613 173.004 2. Lainnya 7.302 7.657 III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima - - 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 20.585 13.515 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 758 1.379 2. Lainnya 390.358 187.768 2014
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Per 1 Januari - 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan Rupiah) NO. URAIAN 2014 2014 2014 Portfolio A Portfolio A Total 2015 2015 2015 LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN Per 1 Januari - 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan Rupiah) NO. URAIAN 2015 1. Sumber dana kebajikan pada awal periode 17.082 6.508 2. Penerimaan dana kebajikan a. Infak - - b. Sedekah - - c. Pengembalian dana kebajikan produktif - - d. Denda 29.093 17.932 e. Penerimaan non halal - - f. Lainnya - - Total Penerimaan 29.093 17.932 3. Penggunaan dana kebajikan a. Dana kebajikan produktif - - b. Sumbangan 14.706 7.358 c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - - d. Lainnya 879 -Total Penggunaan 15.585 7.358 4. Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan 13.508 10.574 5. Sumber dana kebajikan pada akhir periode 30.590 17.082 LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT Per 1 Januari - 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan Rupiah) NO. URAIAN 2015 1. Saldo awal dana zakat 458 402
2 Dana zakat berasal dari: a. Internal UUS - - b. Eksternal UUS 682 472
3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat 724 364
b. Badan Amil Zakat 75 52
c. Lainnya 163 -
4 Kenaikan (penurunan) dana zakat (279 ) 56
5 Saldo akhir dana zakat 179 458
1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo awal - - - - - - 2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan dana - - - - - - b. Penarikan dana - - - - - - c. Keuntungan (rugi) investasi - - - - - - d. Beban/biaya - - - - - - e. Fee/penerimaan bank - - - - - - 3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo akhir - - - - - - 2014 2014
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK CIMB NIAGA Tbk.
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan Rupiah) NO. POS - POS 2015 2014 ASET 1. Kas 39.214 41.028 2 Penempatan pada Bank Indonesia 1.216.013 1.707.081 3 Penempatan pada bank lain - - 4 Surat berharga yang dimiliki 667.198 431.321 5. Pembiayaan berbasis piutang 6.750.159 6.056.479 6. Pembiayaan bagi hasil 475.893 340.718 7. Pembiayaan sewa 58.363 46.548 8. Aset produktif lainnya - - 9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- a. Individual (18.713 ) (87.237 ) b. Kolektif (221.827 ) (181.598 ) 10. Aset tetap dan inventaris 8.361 9.107 11. Aset non produktif 8.909 19.770 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 13. Aset lainnya 122.774 79.129 TOTAL ASET 9.106.344 8.462.346 LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah 2.381.118 2.133.253 2. Dana investasi non profit sharing 5.203.500 4.632.033 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitas kepada bank lain 39.289 28.336 5. Surat berharga yang diterbitkan 55.000 - 6. Liabilitas lainnya 55.355 52.798 7. Dana investasi profit sharing - - 8. Dana usaha 1.257.048 1.511.012 9. Saldo laba 115.034 104.914 TOTAL LIABILITAS 9.106.344 8.462.346 LAPORAN LABA RUGI Per 1 Januari - 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan Rupiah) NO. POS - POS 2015 2014 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang 677.351 614.612 - Murabahah 676.973 614.154 - Istishna' - - - Ujrah 378 458 b. Pendapatan dari bagi hasil 38.401 45.371 - Mudharabah 19.070 33.917 - Musyarakah 19.331 11.454 c. Lainnya 111.962 85.543 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Non Profit Sharing 373.780 309.995 b. Profit Sharing - - 3 Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 453.934 435.531 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 50.293 40.824 c. Pendapatan lainnya 44.972 22.513 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban bonus wadiah 45.731 33.690 b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 196.074 214.761 c. Kerugian terkait risiko operasional 20 16 d. Komisi/provisi/fee dan administrasi 919 19 e Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 3 -f. Beban tenaga kerja 90.205 77.789 g Beban lainnya 68.932 75.323 Beban Lainnya (306.619 ) (338.261 ) LABA OPERASIONAL 147.315 97.270 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 4 -
2. Keuntungan penjabaran transaksi valuta asing 3.454 2.303 3. (Beban)/pendapatan non operasional lainnya (35.739 ) 5.341 (RUGI)/LABA NON OPERASIONAL (32.281 ) 7.644 LABA TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 115.034 104.914 Pajak penghasilan - - LABA TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 115.034 104.914 No. PORSI PEMILIK DANA LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah) INDIKATOR SALDO RATA-RATA NISBAH INDIKASI RATE OF RETURN A B C D E JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN A. PEMBIAYAAN 1. Bank 33.615 327 - - - 2. Non Bank 6.471.981 56.300 - - - JUMLAH 6.505.596 56.627 - - - B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah - Bank 26.990 156 - 3 0,14% - Non Bank 960.467 5.568 - 111 0,14% 2. Giro Mudharabah - Bank - - - - - - Non Bank - - - - - 3. Tabungan Wadiah - Bank - - - - - - Non Bank 1.675.890 9.715 - 194 0,14% 4. Tabungan Mudharabah - Bank - - - - - - Non Bank 999.711 5.795 21,97% 1.273 1,53% 5 Deposito Mudharabah - Bank 1 bulan 8.151 47 53,00% 25 3,67% 3 bulan - - 55,00% - - 6 bulan 1.300 8 57,00% 5 4,21% 12 bulan 2.377 14 59,00% 8 4,17% - Non Bank 1 bulan 1.904.558 11.040 53,00% 5.851 3,69% 3 bulan 796.508 4.617 55,00% 2.539 3,83% 6 bulan 449.401 2.605 57,00% 1.485 3,96% 12 bulan 338.161 1.960 59,00% 1.156 4,10% JUMLAH 7.163.514 41.525 12.651 Jakarta, 24 Februari 2016 Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Daniel James Rompas Ketua Dewan Pengawas Syariah Wakil Presiden Direktur I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - b. Valuta asing - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - b. Valuta asing - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)* i. Rupiah - - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Bukan debitur UMKM* i. Rupiah 1.341.780 - - - - 1.341.780 776.346 - - - - 776.346 ii. Valuta asing - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - d. Kredit properti 130.475 - - - - 130.475 180.516 - - - - 180.516 8. Penyertaan 788.295 - - - - 788.295 788.295 - - - - 788.295 9. Penyertaan modal sementara - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 270.673 - - - - 270.673 190.670 - - - - 190.670 b. Valuta asing 2.738.248 - - - 9.667 2.747.915 3.813.539 - - - 8.685 3.822.224 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 517.910 - - - - 517.910 767.482 - - - - 767.482 b. Valuta asing 77.644 - - - - 77.644 150.106 - - - - 150.106 3. Surat berharga a. Rupiah 23.702.860 - - - 15.000 23.717.860 21.174.908 - - - 15.000 21.189.908 b. Valuta asing 2.191.177 - - - - 2.191.177 1.159.537 - - - - 1.159.537 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah 174.552 - - - - 174.552 - - - - b. Valuta asing - - - - 6. Tagihan akseptasi 4.251.849 - - - - 4.251.849 5.119.606 - - - - 5.119.606 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)* i. Rupiah 21.562.100 1.381.728 186.150 181.129 429.870 23.740.977 19.318.544 929.083 69.311 80.198 264.206 20.661.342 ii. Valuta asing 451.608 46.020 - - 13.137 510.765 636.451 7.431 - - 37.337 681.219 b. Bukan debitur UMKM* i. Rupiah 111.293.109 7.305.663 294.416 397.990 2.165.515 121.456.693 108.335.905 4.379.894 398.447 474.297 1.641.956 115.230.499 ii. Valuta asing 17.439.655 4.536.858 - 193.818 2.709.842 24.880.173 27.592.028 1.166.371 165.883 2.435.069 1.255.897 32.615.248 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 1.536.262 1.691.867 22.061 32.531 693.892 3.976.613 213.650 1.126.772 153.198 4.952 386.809 1.885.381 ii. Valuta asing 378.299 2.712.512 - - 757.191 3.848.002 2.243.004 967.885 82.850 2.358.696 154.057 5.806.492 d. Kredit properti 27.369.034 3.020.174 83.421 99.144 1.519.735 32.091.508 31.253.658 1.833.298 222.997 77.271 401.891 33.789.115 8. Penyertaan 3.489 - 325 - 650 4.464 3.489 - 325 - 650 4.464 9. Penyertaan modal sementara - - - - 10. Tagihan Lainnya 46.541 - - - - 46.541 - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 43.131.852 1.103.077 1.879 - 13.005 44.249.813 41.414.054 479.288 1.536 3.322 4.140 41.902.340 b. Valuta asing 19.038.896 537.146 - - - 19.576.042 19.679.806 35 - - 36.725 19.716.566 12. Aset yang diambil alih 234.290 - 551.472 53.379 55.518 894.659 563.282 - 60.929 25.902 15.607 665.720 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 7.533.073 6.235.396 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 7.500.093 6.620.682 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 14,11% 12,56% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 7,29% 7,13% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap jumlah debitur 23,34% 21,22% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 22,54% 20,21% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 3.450.112 1.023.257 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 194.608 263.525 e. Aset produktif yang dihapus tagih - - Modal saham Tambahan modal disetor Cadangan kompensasi berbasis saham Transaksi dengan kepentingan nonpengendali Kerugian aktuarial Cadangan umum dan wajib Saldo laba Jumlah Kepentingan nonpengendali Jumlah ekuitas Kerugian yang belum direalisasi atas efek-efek dan obligasi pemerintah dalam kelompok tersedia untuk dijual Diatribusikan kepada pemilik entitas induk Saldo 1 Januari 2015 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 - (404.300 ) 351.538 19.832.727 28.446.960 734 28.447.694 Jumlah laba komprehensif tahun berjalan - - - - 108 (196.300 ) - 427.831 231.639 54 231.693 Saldo 31 Desember 2015 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 108 (600.600 ) 351.538 20.260.558 28.678.599 788 28.679.387 Modal saham Tambahan modal disetor Cadangan kompensasi berbasis saham Transaksi dengan kepentingan nonpengendali Cadangan lindung nilai arus kas Cadangan umum dan wajib Saldo laba Jumlah Kepentingan nonpengendali Jumlah ekuitas Kerugian yang belum direalisasi atas efek-efek dan obligasi pemerintah dalam kelompok tersedia untuk dijual
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS
Periode 1 Januari - 31 Desember 2014 (dalam jutaan Rupiah)LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS
Periode 1 Januari - 31 Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah) Diatribusikan kepada pemilik entitas induk Saldo 1 Januari 2014 1.612.257 7.033.450 - 57.011 3.028 (755.552 ) 351.538 17.490.296 25.792.028 94.659 25.886.687 Cadangan lindung nilai arus kas - - - - (3.028 ) - - - (3.028 ) 181 (2.847) Pengaruh perubahan kepemilikan anak perusahaan - - (35.723 ) - - - - - (35.723 ) (95.515 ) (131.238) Jumlah laba komprehensif tahun berjalan - - - 351.252 - 2.342.431 2.693.683 1.409 2.695.092 Saldo 31 Desember 2014 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 - (404.300 ) 351.538 19.832.727 28.446.960 734 28.447.694 Konsolidasian 2014 Bank CIMB Niaga BANK CIMB NIAGA POS-POS No. 2015 Bank CIMB Niaga KonsolidasianPERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Per 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase) I Modal Inti (Tier 1) 26.531.535 27.614.111 25.783.755 26.568.131 1 Modal Inti Utama (CET 1) 26.531.535 27.614.111 - - 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.612.257 1.612.257 - - 1.2 Cadangan Tambahan Modal 26.568.769 26.929.891 - - 1.2.1 Agio / Disagio 7.090.461 7.090.461 - - 1.2.2 Modal sumbangan - - - - 1.2.3 Cadangan umum 351.538 351.538 - - 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 19.573.583 19.837.777 - - 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 330.904 427.832 - - 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1 1 - -1.2.7 Dana setoran modal - - - -
1.2.8 Waran yang diterbitkan - - - -
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham - - - -
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain (600.603 ) (600.603 ) - -
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - - -
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - - -
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung (177.115 ) (177.115 ) - -
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book - - - -
1.3 Kepentingan NonPengendali yang dapat
diperhitungkan - - - -
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.649.491 928.037 - -
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 452.051 504.578 - -
1.4.2 Goodwill - - - -
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 409.145 413.985 - -
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang 788.295 9.474 - -
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - - -
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain - - - -
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1
dan Tier 2 pada bank lain - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 3.771.687 4.039.336 3.839.145 4.495.790 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan 2.026.774 2.026.774 - - 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal inti tambahan - - - -
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib
dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.744.913 2.012.562 - -
4 Cadangan tujuan - - - -
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - -
5.1 Sinking Fund - - - -
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
Total Modal 30.303.222 31.653.447 29.622.900 31.063.921
2015 2014
KETERANGAN 2015 2014
Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian ASET TERTIMBANG
MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
162.648.297 168.143.233
169.934.010
175.717.416 Rasio CET1 14,15% 14,20% - -
ATMR RISIKO PASAR
1.825.544 1.825.544
1.276.666
1.276.666 Rasio Tier 1 14,15% 14,20% 13,40% 13,33%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
23.092.078 24.429.458
21.275.886
22.391.048 Rasio Tier 2 2,01% 2,08% 1,99% 2,25%
TOTAL ATMR 187.565.919
194.398.235 192.486.562
199.385.130 Rasio total 16,16% 16,28% 15,39% 15,58%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO 9,90% 9,90% - -
Catatan:
Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
NO.
