LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Per 31 Juni 2016 dan 31 Desember 2015(dalam jutaan Rupiah)
NO. URAIAN
2015 2015
2015
Portfolio A Portfolio B Total
2016 2016
2016
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN Per 1 Januari - 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(dalam jutaan Rupiah)
NO. URAIAN 30 Juni 2016 31 Desember 2015
1. Sumber dana kebajikan pada awal periode 30.590 17.082 2. Penerimaan dana kebajikan
a. Infak - -
b. Sedekah - -
c. Pengembalian dana kebajikan produktif - -
d. Denda 7.288 29.093
e. Penerimaan non halal - -
f. Lainnya - -
Total Penerimaan 7.288 29.093
3. Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif - -
b. Sumbangan 20.733 14.706
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - -
d. Lainnya - 879
Total Penggunaan 20.733 15.585 4. (Penurunan)/kenaikan sumber dana kebajikan (13.445 ) 13.508 5. Sumber dana kebajikan pada akhir periode 17.145 30.590 LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT Per 1 Januari - 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah) NO. URAIAN 30 Juni 2016 31 Desember 2015 1. Saldo awal dana zakat 179 458 2 Dana zakat berasal dari: a. Internal UUS - - b. Eksternal UUS 299 682
3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat 262 724
b. Badan Amil Zakat - 74
c. Lainnya - 163
4 Kenaikan (penurunan) dana zakat 37 (279 )
5 Saldo akhir dana zakat 216 179
1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo awal - - - - 2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan dana - - - - b. Penarikan dana - - - - c. Keuntungan (rugi) investasi - - - - d. Beban/biaya - - - - e. Fee/penerimaan bank - - - - 3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo akhir - - - - PORSI PEMILIK DANA LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Juni 2016 (dalam jutaan Rupiah) INDIKATOR SALDO RATA-RATA NISBAH INDIKASI RATE OF RETURN NO. A B C D E A. PEMBIAYAAN 1. Bank 28.493 274 - - - 2. Non Bank 7.497.826 60.695 - - - JUMLAH 7.526.319 60.969 - - - B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah - Bank 30.320 163 - 3 0,13% - Non Bank 881.904 4.756 - 95 0,13% 2. Giro Mudharabah - Bank - - - - - - Non Bank - - - - - 3. Tabungan Wadiah - Bank - - - - - - Non Bank 1.862.982 10.046 - 201 0,13% 4. Tabungan Mudharabah - Bank - - - - - - Non Bank 1.651.508 8.906 21,86% 1.947 1,41% 5 Deposito Mudharabah - Bank 1 bulan 1.867 10 53,00% 5 3,41% 3 bulan 1.110 6 55,00% 3 3,57% 6 bulan 1.931 10 57,00% 6 3,54% 12 bulan 2.374 13 59,00% 8 3,88% - Non Bank 1 bulan 2.624.068 14.150 53,00% 7.500 3,43% 3 bulan 755.986 4.077 55,00% 2.242 3,56% 6 bulan 657.215 3.544 57,00% 2.020 3,69% 12 bulan 296.261 1.598 59,00% 943 3,82% JUMLAH 8.767.526 47.279 14.973 JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK CIMB NIAGA Tbk.
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah) NO. POS - POS 30 Juni 2016 31 Desember 2015 ASET 1. Kas 47.756 39.214 2 Penempatan pada Bank Indonesia 1.952.191 1.216.013 3 Penempatan pada bank lain - - 4 Surat berharga yang dimiliki 864.695 667.198 5. Pembiayaan berbasis piutang 7.385.185 6.750.159 6. Pembiayaan bagi hasil 873.984 475.893 7. Pembiayaan sewa 50.555 58.363 8. Aset produktif lainnya 83.161 - 9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- a. Individual (16.078 ) (18.713 ) 9b b. Kolektif (224.710 ) (221.827 ) 10. Aset tetap dan inventaris 8.701 8.361 11. Aset non produktif 20.668 8.909 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 13. Aset lainnya 115.918 122.774 TOTAL ASET 11.162.026 9.106.344 LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah 3.004.809 2.381.118 2. Dana investasi non profit sharing 6.356.420 5.203.500 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitas kepada bank lain 51.107 39.289 5. Surat berharga yang diterbitkan 100.000 55.000 6. Liabilitas lainnya 73.338 55.355 7. Dana investasi profit sharing - - 8. Dana usaha 1.445.042 1.257.048 9. Saldo laba 131.310 115.034 TOTAL LIABILITAS 11.162.026 9.106.344 LAPORAN PERHITUNGAN LABA RUGI Per 1 Januari - 30 Juni 2016 dan 2015 (dalam jutaan Rupiah) NO. POS - POS 2016 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang 374.273 170.411 b. Pendapatan dari bagi hasil 29.408 9.087 c. Lainnya 41.848 19.964 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Non Profit Sharing 199.941 92.639 b. Profit Sharing - - 3 Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 245.588 106.823 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 60.218 9.913 c. Pendapatan lainnya 24.327 28.725 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban bonus wadiah 178 9.934 b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 114.915 26.808 c. Kerugian terkait risiko operasional 25 11 d. Komisi/provisi/fee dan administrasi 274 6 e Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 67f. Beban tenaga kerja 49.338 20.632 g Beban lainnya 40.432 22.984 Beban Lainnya (120.617 ) (41.804 ) LABA OPERASIONAL 124.971 65.019 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Keuntungan penjabaran transaksi valuta asing 2.001 407 3. Pendapatan non operasional lainnya 4.338 8 LABA NON OPERASIONAL 6.339 415 LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 131.310 65.434 Pajak penghasilan - - LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 131.310 65.434 RASIO KINERJA Konsolidasi 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,62% 15,98% 2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset nonproduktif 2,84% 2,99% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,48% 3,74% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 4,14% 3,74% 5. NPL gross 3,90% 4,28% 6. NPL net 1,93% 1,66% 7. Return on Asset (ROA) 0,89% 0,19% 8. Return on Equity (ROE) 4,98% 1,28% 9. Net Interest Margin (NIM) 5,47% 5,08% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 91,68% 97,79% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 96,54% 95,81% Bank CIMB Niaga 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,49% 15,87% 2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset nonproduktif 2,86% 3,01% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,52% 3,79% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 4,03% 3,65% 5. NPL gross 3,97% 4,38% 6. NPL net 1,95% 1,69% 7. Return on Asset (ROA) 0,83% 0,20% 8. Return on Equity (ROE) 4,95% 1,13% 9. Net Interest Margin (NIM) 5,36% 5,07% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 92,03% 97,91% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 93,31% 92,76% KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM)* a. GWM Utama Rupiah 6,65% 8,04% b. GWM Valuta asing 8,06% 8,05% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan** 1,15% 1,30% BANK CIMB NIAGA
No. POS-POS 2016 2015 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 Juni 2016 dan 2015 LAPORAN ARUS KAS Periode 1 Januari - 30 Juni 2016 dan 2015
(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGAPOS-POS
KONSOLIDASIAN No. 2016 2015 2016 2015 A. Arus kas dari kegiatan operasi Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 10.893.056 11.276.194 11.531.735 11.841.360 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (4.220.966 ) (4.153.124 ) (4.224.086 ) (4.151.370 ) Penghasilan operasional lainnya 86.978 77.637 198.612 166.554 Keuntungan transaksi mata uang asing dan derivatif - bersih (527.531 ) (512.675 ) (527.530 ) (512.686 ) Beban operasional lainnya (3.315.761 ) (4.318.667 ) (3.548.324 ) (4.623.331 ) Penghasilan/(beban) bukan operasional - bersih 87.401 (30.551 ) 85.935 56.952 Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 3.003.177 2.338.814 3.516.342 2.777.479 Perubahan dalam aset dan liabilitas: - (Kenaikan)/penurunan aset: - Efek-efek dan obligasi pemerintah untuk tujuan diperdagangkan 493.419 (2.789.979 ) 493.419 (2.789.979 ) - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 91.391 (515.959 ) 91.391 (515.959 ) - Kredit yang diberikan 783.063 (5.233.068 ) 455.457 (4.899.466 ) - Tagihan akseptasi 451.707 382.444 451.707 382.444 - Piutang pembiayaan konsumen - - 185.382 500.183 - Aset lainnya dan beban dibayar dimuka (697.676 ) (397.853 ) (888.031 ) (591.517 ) - Kenaikan/(penurunan) liabilitas: - Simpanan nasabah 767.889 11.028.130 759.820 11.266.925 - Simpanan dari bank lain (2.541.697 ) 879.496 (2.541.697 ) 879.496 - Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (990.518 ) 471.162 (990.518 ) 471.162 - Liabilitas akseptasi (481.126 ) (542.603 ) (481.126 ) (542.603 ) - Hutang pajak 73.780 (75.661 ) 96.829 (77.122 ) - Liabilitas segera, beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain serta liabilitas imbalan kerja 1.254.500 203.682 1.283.227 302.132 Pajak penghasilan yang dibayar selama periode berjalan (59.685 ) 150.897 (222.495 ) 27.043 Kas bersih yang diperoleh dari kegiatan operasi 2.148.224 5.899.502 2.209.707 7.190.218 B. Arus kas dari kegiatan investasi: Kenaikan efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia untuk dijual dan yang dimiliki hingga jatuh tempo (2.175.304 ) (2.993.588 ) (2.175.304 ) (2.993.588 ) Penurunan/(kenaikan) atas penyertaan jangka panjang (751 ) - (751 ) -Hasil penjualan aset tetap 626 2.329 1.258 2.329 Pembelian aset tetap (599.418 ) (333.742 ) (484.539 ) (337.142 ) Kas bersih yang digunakan untuk kegiatan investasi (2.774.847 ) (3.325.001 ) (2.659.336 ) (3.328.401 ) C. Arus kas dari kegiatan pendanaan: Penurunan atas pinjaman yang diterima (1.443.294 ) (247.421 ) (678.730 ) (1.209.830 ) Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan 2.248 2.994 (597.606 ) 3.534 Pembayaran bunga pinjaman yang diterima (40.719 ) (42.739 ) (289.120 ) (305.583 ) Pembayaran bunga obligasi dan efek-efek yang diterbitkan (329.615 ) (360.472 ) (341.182 ) (403.998 ) Kas bersih yang digunakan untuk kegiatan pendanaan (1.811.380 ) (647.638 ) (1.906.638 ) (1.915.877 ) Pengaruh perubahan kurs mata uang pada kas dan setara kas 443.334 720.698 443.334 720.698 Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas (1.994.669 ) 2.647.561 (1.912.933 ) 2.666.638 Kas dan setara kas pada awal periode 28.050.545 27.458.350 28.130.816 27.507.314 Kas dan setara kas pada akhir periode 26.055.876 30.105.911 26.217.883 30.173.952 Kas dan setara kas terdiri dari: Kas 4.099.721 3.979.752 4.109.483 3.991.029 Giro pada Bank Indonesia 12.615.089 15.346.297 12.615.089 15.346.297 Giro pada bank lain 2.503.357 3.483.242 2.655.602 3.540.006 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 5.814.578 4.939.642 5.814.578 4.939.642 Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Bank Dalam Negeri - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perole han 1.023.131 2.356.978 1.023.131 2.356.978 Jumlah kas dan setara kas 26.055.876 30.105.911 26.217.883 30.173.952 Informasi tambahan arus kas: Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - - * Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi.
2016 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH 2015
BANK CIMB NIAGAPOS-POS No. KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2016 dan 2015
(dalam jutaan Rupiah) I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - b. Valuta asing - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)* i. Rupiah - - - - - ii. Valuta asing - - - - - b. Bukan debitur UMKM* i. Rupiah 1.066.626 - - - - 1.066.626 1.096.213 - - - - 1.096.213 ii. Valuta asing - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - ii. Valuta asing - - - - - d. Kredit properti 109.710 - - - - 109.710 172.535 - - - - 172.535 8. Penyertaan 789.046 - - - - 789.046 788.296 - - - - 788.296 9. Penyertaan modal sementara - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - b. Valuta asing - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 165.230 - - - - 165.230 337.040 - - - - 337.040 b. Valuta asing 2.708.077 - - - 9.265 2.717.342 3.325.802 - - - 9.349 3.335.151 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 393.798 - - - - 393.798 929.121 - - - - 929.121 b. Valuta asing 46.241 - - - - 46.241 114.902 - - - - 114.902 3. Surat berharga a. Rupiah 24.337.653 - - - 15.000 24.352.653 26.793.404 - - - 15.000 26.808.404 b. Valuta asing 3.952.453 - - - - 3.952.453 1.817.528 - - - - 1.817.528 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - - b. Valuta asing - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah 83.161 - - - - 83.161 515.959 - - - - 515.959 b. Valuta asing - - - - - 6. Tagihan akseptasi 3.800.142 - - - - 3.800.142 4.737.162 - - - - 4.737.162 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)* i. Rupiah 19.257.513 1.961.751 126.265 184.814 480.902 22.011.245 20.182.583 1.440.281 113.052 146.455 210.934 22.093.305 ii. Valuta asing 484.438 38.065 734 - 8.704 531.941 596.181 16.639 - - 23.603 636.423 b. Bukan debitur UMKM* i. Rupiah 112.002.797 8.033.907 582.014 715.830 2.511.863 123.846.411 110.730.243 5.554.257 945.971 303.732 1.680.434 119.214.637 ii. Valuta asing 16.852.999 3.234.791 - 38.547 2.087.273 22.213.610 25.149.617 2.764.230 98.325 201.855 3.956.496 32.170.523 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 2.970.416 2.374.922 258.713 213.839 862.960 6.680.850 539.747 795.275 518.304 12.167 558.118 2.423.611 ii. Valuta asing 1.250.174 1.672.740 - 38.547 224.134 3.185.595 380.642 2.560.895 - 98.344 3.049.303 6.089.184 d. Kredit properti 28.741.942 3.133.471 127.386 171.791 1.392.797 33.567.387 29.462.860 1.978.391 237.850 84.591 502.104 32.265.796 8. Penyertaan 3.489 - 325 - 650 4.464 3.489 - 325 - 650 4.464 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya 29.468 - - - - 29.468 - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 48.764.726 357.833 - - - 49.122.559 41.948.566 160.623 2.500 2.113 11.254 42.125.056 b. Valuta asing 15.019.139 121.963 66.265 - - 15.207.367 18.982.663 76.303 - - - 19.058.966 12. Aset yang diambil alih 167.944 - 413.125 24.014 50.003 655.086 594.541 - 135.642 25.500 32.645 788.328 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 8.320.689 7.853.845 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 7.627.076 8.013.190 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 13,29% 12,97% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6,32% 7,49% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap jumlah debitur 20,09% 25,99% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 19,10% 25,02% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 2.192.040 647.760 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 86.978 77.637 e. Aset produktif yang dihapus tagih - -CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 30 Juni 2016 dan 2015
(dalam jutaan Rupiah)No. CKPN 2011 POS-POS Individual Kolektif
2016PPA WAJIB BENTUK Umum Khusus Individual CKPN Kolektif
20152010 PPA WAJIB BENTUK Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain 9.265 6.474 28.733 9.265 9.349 1.289 36.628 9.349 2. Tagihan spot dan derivatif - - 4.400 - - - 10.440 - 3. Surat berharga 15.000 20.363 80.676 15.000 15.000 28.580 92.702 15.000 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 38.001 - - - 47.372 - 7. Kredit 3.938.881 3.900.317 1.504.048 5.414.526 4.623.730 2.745.508 1.577.550 5.706.106 8. Penyertaan 890 - 7.925 699 890 - 7.918 699 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - 295 - - - - -11. Komitmen dan Kontinjensi - - 60.079 33.930 - - 55.394 24.532
PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 30 Juni 2016 dan 2015
(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham) BANK CIMB NIAGAPOS-POS
KONSOLIDASIAN No. 2016 2015 2016 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 9.459.127 9.782.016 9.990.834 10.260.232 b. Valuta Asing 625.224 758.410 625.224 758.410 2. Beban Bunga a. Rupiah 4.432.081 4.828.429 4.689.453 5.133.044 b. Valuta Asing 113.458 339.136 113.458 339.136 Pendapatan Bunga Bersih 5.538.812 5.372.861 5.813.147 5.546.462 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.802.297 1.753.031 2.020.821 1.938.642 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 32.082 - 32.082 - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 301.391 - 301.391 - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 144.530 115.533 144.530 115.533 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 165.672 555.561 165.672 555.563 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - f. Dividen 219 570 219 570g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.066.650 1.003.730 1.173.540 1.090.141 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4.775 - 4.775 - i. Pendapatan lainnya 86.978 77.637 198.612 176.835 2. Beban Operasional Selain Bunga 6.393.164 6.868.445 6.783.189 7.199.270 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - 3.015 - 3.015 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - 146.980 - 146.980 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 263.295 361.336 263.295 361.336 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - 4.543 - 4.543 ii. Kredit 2.262.701 2.669.880 2.406.916 2.735.289 iii. Pembiayaan Syariah - 8.100 - 8.100 iv. Aset keuangan lainnya 1.540 1.141 2.411 32.506 f. Kerugian terkait risiko operasional 14.499 2.716 14.499 2.716 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 288.739 247.681 288.739 247.681 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 121.745 4.736 129.773 706
j. Beban tenaga kerja 1.623.167 1.664.695 1.751.203 1.798.343 k. Beban promosi 119.005 139.770 136.741 149.122 l. Beban lainnya 1.698.473 1.613.852 1.789.612 1.708.933 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (4.590.867 ) (5.115.414 ) (4.762.368 ) (5.260.628 ) LABA OPERASIONAL 947.945 257.447 1.050.779 285.834 PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 321 3.072 789 3.079 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - (1 ) - (1 ) 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 8.416 (25.521 ) (6.043 ) (56.272 ) LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 8.737 (22.450 ) (5.254 ) (53.194 ) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 956.682 234.997 1.045.525 232.640 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (146.595 ) 65.561 (175.952 ) 71.263 b. Beban pajak tangguhan (103.793 ) (149.927 ) (133.453 ) (127.556 ) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 706.294 150.631 736.120 176.347 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2.962.485 (21.121 ) 2.961.215 (21.121 ) a. Keuntungan revaluasi aset tetap 3.077.883 - 3.077.883 - b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program imbalan pasti (153.864 ) (28.161 ) (155.557 ) (28.161 ) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 38.466 7.040 38.889 7.040 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 482.666 (72.221) 482.666 (72.221 ) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 643.556 (96.296 ) 643.556 (96.296 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (160.890 ) 24.075 (160.890 ) 24.075 Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 3.445.151 (93.342 ) 3.443.881 (93.342 ) TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 4.151.445 57.289 4.180.001 83.005 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 706.294 150.631 736.099 176.333 KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 21 14
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 706.294 150.631 736.120 176.347 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 3.445.151 (93.342 ) 3.443.881 (93.342 ) KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - - - TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 3.445.151 (93.342 ) 3.443.881 (93.342 ) Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 4.151.445 57.289 4.179.980 82.991 KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 21 14
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 4.151.445 57.289 4.180.001 83.005 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM 28,10 5,99 29,29 7,02 2016 2015 KETERANGAN 2016 2015 Bank CIMB Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 161.666.278 167.187.563 167.575.405 172.928.305 Rasio CET1 15,94% 15,96% 13,80% 13,84% ATMR RISIKO PASAR 2.219.039 2.219.039 2.159.985 2.159.985 Rasio Tier 1 15,94% 15,96% 13,80% 13,84% ATMR RISIKO OPERASIONAL 23.782.852 25.207.603 23.092.078 24.429.458 Rasio Tier 2 1,55% 1,66% 2,07% 2,14% TOTAL ATMR 187.668.169 194.614.205 192.827.468 199.517.748 Rasio total 17,49% 17,62% 15,87% 15,98% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,90% 9,90% 9,90% 9,90%CET1 UNTUK BUFFER 7,59% 7,72% ALOKASI PEMENUHAN KPMM PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Dari CET1 8,35% 8,24% Capital Conservation Buffer 0,625% 0,625% Dari AT1 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer 0,00% 0,00% Dari Tier 2 1,55% 1,66% Capital Surcharge untuk D-SIB 0,250% 0,250%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP): CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 96,92% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5 %) Nihil Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5 %) Nihil Ultimate Shareholder PT Bank CIMB Niaga Tbk Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia: • Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 29,81% • Employee Provident Fund, Malaysia 15,21% • Lain-lain dan masyarakat 54,98% Jakarta, 29 Juli 2016 Wan Razly Abdullah Tigor M. Siahaan Direktur Presiden Direktur Catatan: 1 Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal 30 Juni 2016 dan untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2016 dan 2015 tidak diaudit. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal 31 Desember 2015, disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT. Bank CIMB Niaga Tbk dan Anak Perusahaan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 24 Februari 2016 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. 2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan: a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia". b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank". c. Peraturan Bapepam-LK (efektif 1 Januari 2014, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam-LK) No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik". d. Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang " Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik" e. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" 3 PT Bank CIMB Niaga Tbk melakukan Kuasi-Reorganisasi pada tanggal 31 Juli 2003, dimana defisit sebesar Rp. 8.731.614 juta telah dieliminasi dengan saldo akun tambahan modal disetor. 4 Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan. 5 Laporan keuangan konsolidasian termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT Kencana Internusa Artha Finance. Pada tanggal 1 Januari 2016, kedua anak perusahaan efektif bergabung (merger) dimana PT CIMB Niaga Auto Finance sebagai perusahaan yang menerima penggabungan. Penggabungan tersebut telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Industri Keuangan Non Bank melalui surat OJK No. S-101/D.05/2015 tanggal 19 November 2015. 6 Kurs per 30 Juni 2016: 1 USD = Rp 13.213, (31 Desember 2015: 1 USD = Rp 13.785 dan 30 Juni 2015: 1 USD = Rp 13.333,- )PENGURUS
Keterangan: a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA). c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.cimbniaga.com). d. Kredit Konsumsi KPR berlaku untuk tenor fixed 1 (satu) tahun pertama. *Keterangan : Sesuai SEBI No. 15/1/DNP tanggal 15 Januari 2013 perihal transparansi informasi Suku Bunga Dasar Kredit butir II.C terdapat penambahan jenis kredit MikroSUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
Per 30 Juni 2016 (% per tahun) Berdasarkan Segmen Bisnis* Kredit Ritel Kredit Korporasi Kredit Mikro* Kredit Konsumsi KPR NonKPR Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) 10,75% 11,50% 19,00% 10,75% 11,00% TRANSAKSI Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 30 Juni 2016 (dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 3.043.217 - 3.043.217 2.638 1.156 2. Forward 3.705.517 - 3.705.517 14.799 9.019 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli 184.500 - 184.500 90 106 4. Future - - - - - 5. Swap 15.754.831 - 15.754.831 40.481 52.111 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future 7.927.500 - 7.927.500 - - 4. Swap 24.230.099 1.000.000 23.230.099 382.031 369.487 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya 1. Credit Default Swap - - - - - JUMLAH 54.845.664 1.000.000 53.845.664 440.039 431.879KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA POS-POS KONSOLIDASIAN No. 30 Juni2016 30 Juni2016 2015 2015 31 Desember 31 Desember I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 28.552.293 24.452.434 28.552.293 24.452.434 3. Lainnya 1.525.517 42.150 1.525.517 42.150 Jumlah Tagihan Komitmen 30.077.810 24.494.584 30.077.810 24.494.584 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted - Rupiah 84.811 - 84.811 - - Valuta asing 1.223.394 - 1.223.394 - b. Lainnya i. Committed 10.120.280 10.041.580 10.120.280 10.041.580 ii. Uncommitted 45.389.521 47.468.223 45.389.521 47.468.223 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 314.355 7.302 314.355 7.302 ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted i. Rupiah 1.189.696 856.946 1.189.696 856.946 ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1.082.112 939.057 1.082.112 939.057 b. L/C dalam negeri 762.314 505.355 762.314 505.355 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 20.791.372 22.820.318 20.791.372 22.820.318 5. Lainnya 1.213.814 64.786 1.213.814 64.786 Jumlah Kewajiban Komitmen 82.171.669 82.703.567 82.171.669 82.703.567 III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 68.701 68.701 68.701 68.701 b. Valuta asing 1.134.072 1.114.287 1.134.072 1.114.287 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1.226.737 1.078.368 1.226.737 1.078.368 b. Bunga lainnya - 3 - 33. Lainnya - - - - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2.429.510 2.261.359 2.429.510 2.261.359 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3.409.573 3.058.626 3.409.573 3.058.626 b. Valuta asing 753.870 948.766 753.870 948.766 2. Lainnya - - - - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4.163.443 4.007.392 4.163.443 4.007.392
No. LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ANAK PERUSAHAAN Ukuran : 10 kolom x 540mm ; Media : Bisnis Indonesia, Tgl. Muat : 29 Juli 2016; File : CIMB-LAPKEU-JULI16/D6 LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(dalam jutaan Rupiah)POS-POS 30 Juni 2016 31 Desember 2015 30 Juni 2016 31 Desember 2015 No.
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN 1. ASET K a s 4.099.721 4.230.258 4.109.483 4.240.006 2. Penempatan pada Bank Indonesia 18.050.452 19.762.904 18.050.452 19.762.904 3. Penempatan pada bank lain 2.882.572 3.018.588 3.034.817 3.089.111 4. Tagihan spot dan derivatif 440.039 595.554 440.039 595.554 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5.074.711 5.391.520 5.074.711 5.391.520 b. Tersedia untuk dijual 17.237.019 14.027.618 17.237.019 14.027.618 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 5.993.376 6.489.899 5.993.376 6.489.899 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 83.161 174.552 83.161 174.552 8. Tagihan akseptasi 3.800.142 4.251.849 3.800.142 4.251.849 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 161.360.109 164.645.973 166.907.437 170.072.414 10. Pembiayaan Syariah 8.309.724 7.284.415 8.309.724 7.284.415 11. Penyertaan 793.510 792.759 14.689 13.938 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (35.363 ) (37.521 ) (35.363 ) (37.521 ) b. Kredit (7.839.198 ) (7.050.246 ) (8.249.223 ) (7.397.991 ) c. Lainnya (446.127 ) (445.306 ) (469.241 ) (467.550 ) 13. Aset tidak berwujud 2.111.425 1.000.196 2.133.973 1.022.398 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (676.432 ) (591.051 ) (694.718 ) (608.415 ) 14. Aset tetap dan inventaris 7.427.853 5.287.229 7.533.216 5.389.757 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.126.079 ) (2.354.907 ) (2.215.895 ) (2.441.889 ) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai 8.443 8.443 8.443 8.443 b. Aset yang diambil alih 655.086 894.659 721.874 934.677 c. Rekening tunda 31.149 11.461 31.149 11.461 d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (83.082 ) (10.002 ) (106.499 ) (26.225 ) 17. Sewa pembiayaan - - 118.494 179.927 18. Aset pajak tangguhan 225.836 452.051 249.062 504.578 19. Aset lainnya 6.161.885 5.405.052 7.304.158 6.383.822 TOTAL ASET 233.539.932 233.235.947 239.384.480 238.849.252 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 44.412.295 39.787.086 44.279.412 39.662.272 2. Tabungan 43.865.165 40.265.516 43.865.165 40.265.516 3. Simpanan berjangka 81.787.091 91.020.671 81.787.091 91.020.671 4. Dana investasi revenue sharing 9.361.229 7.584.618 9.361.229 7.584.618 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 27 1 276. Pinjaman dari bank lain 3.112.712 5.654.410 3.112.712 5.654.410 7. Liabilitas spot dan derivatif 431.879 888.704 431.879 888.704 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 1.005.649 1.996.167 1.005.649 1.996.167 9. Utang akseptasi 3.708.961 4.190.087 3.708.961 4.190.087 10. Surat berharga yang diterbitkan 3.979.315 3.932.067 3.979.315 4.531.921 11. Pinjaman yang diterima 4.067.631 5.541.446 8.890.126 9.599.377 12. Setoran jaminan 190.174 178.073 190.174 178.073 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 125.076 32.199 125.076 32.199 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - - - 15. Liabilitas lainnya 4.983.058 3.806.625 5.788.317 4.565.823 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 201.030.236 204.877.696 206.525.107 210.169.865 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000 b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya 57.011 57.011 57.011 57.011 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (117.934 ) (600.600 ) (117.934 ) (600.600 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3.077.883 - 3.077.883 - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (115.290 ) 108 (116.560 ) 108
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - - - h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 ) 25. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 19.904.487 19.573.583 20.260.558 19.832.727 b. Tahun berjalan 706.294 330.904 736.099 427.831 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 32.509.696 28.358.251 32.858.579 28.678.599 26. Kepentingan nonpengendali - - 794 788
TOTAL EKUITAS 32.509.696 28.358.251 32.859.373 28.679.387 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 233.539.932 233.235.947 239.384.480 238.849.252 Modal saham Tambahan modal disetor Cadangan kompensasi berbasis saham Selisih penilaian kembali aset tetap Transaksi dengan kepentingan nonpengendali Kerugian aktuarial Cadangan umum dan wajib Saldo laba Jumlah Kepentingan nonpengendali Jumlah ekuitas Kerugian yang belum direalisasi atas efek-efek dan obligasi pemerintah dalam kelompok tersedia untuk dijual Diatribusikan kepada pemilik entitas induk Saldo 1 Januari 2016 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 - 108 (600.600 ) 351.538 20.260.558 28.678.599 788 28.679.387 Pengaruh perubahan kepemilikan pada anak perusahaan - - - - - - - (15 ) (15 ) Jumlah laba komprehensif periode berjalan - - - - 3.077.883 (116.668 ) 482.666 - 736.099 4.179.980 21 4.180.001 Saldo 30 Juni 2016 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 3.077.883 (116.560 ) (117.934 ) 351.538 20.996.657 32.858.579 794 32.859.373
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS Periode 1 Januari - 30 Juni 2016
(dalam jutaan Rupiah) Modal saham Tambahan modal disetor Cadangan kompensasi berbasis saham Transaksi dengan kepentingan nonpengendali Kerugian aktuarial Cadangan umum dan wajib Saldo laba Jumlah Kepentingan nonpengendali Jumlah ekuitas Kerugian yang belum direalisasi atas efek-efek dan obligasi pemerintah dalam kelompok tersedia untuk dijualLAPORAN PERUBAHAN EKUITAS Periode 1 Januari - 30 Juni 2015
(dalam jutaan Rupiah) Diatribusikan kepada pemilik entitas induk Saldo 1 Januari 2015 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 - (404.300 ) 351.538 19.832.727 28.446.960 734 28.447.694 Pengaruh perubahan kepemilikan pada anak perusahaan - - - (3 ) (3 ) Jumlah laba komprehensif periode berjalan - - - - (21.120 ) (72.222 ) - 176.333 82.991 14 83.005 Saldo 30 Juni 2015 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 (21.120 ) (476.522 ) 351.538 20.009.060 28.529.951 745 28.530.696 Konsolidasian 2015 Bank CIMB Niaga BANK CIMB NIAGA POS-POS No. 2016 Bank CIMB Niaga KonsolidasianPERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 30 Juni 2016 dan 2015
(dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase) I Modal Inti (Tier 1) 29.923.198 31.065.458 26.601.978 27.610.056 1 Modal Inti Utama (CET 1) 29.923.198 31.065.458 26.601.978 27.610.056 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.612.257 1.612.257 1.612.257 1.612.257 1.2 Cadangan Tambahan Modal 30.876.107 31.267.034 26.450.145 26.734.991 1.2.1 Agio / Disagio 7.090.461 7.090.461 7.090.461 7.090.461 1.2.2 Modal sumbangan - - - - 1.2.3 Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 19.904.487 20.265.608 19.573.583 19.832.726 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 706.295 736.101 150.632 176.335 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1 1 1 11.2.7 Dana setoran modal - - - -
1.2.8 Waran yang diterbitkan - - - -
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham - - - -
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain (117.736 ) (117.736 ) (476.522 ) (476.522 ) 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.077.883 3.077.883 - - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - (161.368 ) (161.368 ) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung (136.822 ) (136.822 ) (78.180 ) (78.180 ) 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book - - - -
1.3 Kepentingan NonPengendali yang dapat
diperhitungkan - - - -
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 2.565.166 1.813.833 1.460.424 737.192 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 225.836 249.062 271.262 321.510
1.4.2 Goodwill - - - -
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.434.994 1.439.256 400.866 406.208 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang 789.046 10.225 788.296 9.474
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 115.290 115.290 - -
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain - - - -
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1
dan Tier 2 pada bank lain - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.906.207 3.229.201 4.002.852 4.267.633 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan 1.183.227 1.183.227 2.172.824 2.172.824 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal inti tambahan - - - - 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib
dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.722.980 2.045.974 1.830.028 2.094.809
4 Cadangan tujuan - - - -
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - -
5.1 Sinking Fund - - - -
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
Total Modal 32.829.405 34.294.659 30.604.830 31.877.689
Dewan Komisaris Direksi
•Presiden Komisaris : Dato' Sri Nazir Razak •Presiden Direktur : Tigor M. Siahaan
•Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf •Direktur : Wan Razly Abdullah
•Komisaris Independen : Zulkifli M. Ali •Direktur : Rita Mas’Oen
•Komisaris Independen : Pri Notowidigdo •Direktur : Megawati Sutanto
•Komisaris Independen : Armida Salsiah Alisjahbana* •Direktur : Vera Handajani
•Komisaris Independen : Jeffrey Kairupan* •Direktur : John Simon
• Komisaris : David Richard Thomas • Direktur : Lani Darmawan**
•Komisaris : Ahmad Zulqarnain Onn •Direktur : Pandji Pratama Djajanegara*
•Direktur : Rahardja Alimhamzah*
•Direktur : Hedy Maria Helena Lapian*
•Direktur : Fransiska Oei*
*) Akan efektif setelah disetujui oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
**) Efektif pada tanggal 3 Mei 2016
* Perhitungan Giro Wajib Minimum (GWM) per 30 Juni 2016 dan 2015 telah disesuaikan dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) Nomor No.12/19/
PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 sebagaimana diubah dengan PBI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 9 Februari 2011 dan PBI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 serta PBI No. 17/11/PBI/2015 tanggal 26 Juni 2015 dan perubahan kedua PBI No. 17/21/PBI/2015 dan terakhir diubah melalui PBI No. 18/03/PBI/2016 mengenai Giro Wajib Minimum Bank Umum pada Bank Indonesia dalam Rupiah dan Valuta asing.
** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
NO. POS - POS 30 Juni 2016 31 Desember 2015
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -
3 Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 191.725 120.613
2. Lainnya 17.936 7.302
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima - -
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 19.606 20.585
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 150 758
2. Lainnya 457.688 390.358
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah)
Catatan:
Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
Jakarta, 29 Juli 2016
Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Wan Razly Abdullah
Ketua Dewan Pengawas Syariah Direktur BANK CIMB NIAGA
No. RASIO 2016 2015
RASIO KEUANGAN TRIWULAN UUS Per 30 Juni 2016 dan 2015
1. Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 4,77% 3,58%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,51% 3,33%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 2,24% 3,47%
4. NPF gross 1,95% 4,49%
5. NPF net 0,78% 1,22%
6. Return on Assets (ROA) 2,71% 1,38%
7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 10,52% 6,01%
8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 88,77% 82,96%
