TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

(1)

PEMEGANG SAHAM

Pemegang Saham Pengendali (PSP):

CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 96,92%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5 %) Nihil

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5 %) Nihil

Ultimate Shareholder PT Bank CIMB Niaga Tbk Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:

• Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 29,50%

• Employee Provident Fund, Malaysia 17,28%

• Lain-lain dan masyarakat 53,22%

Jakarta, 30 Oktober 2015

Wan Razly Abdullah Tigor M. Siahaan

Direktur Presiden Direktur

Catatan:

1 Laporan keuangan publikasi pada tanggal 30 September 2015 dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2015 dan 2014 tidak diaudit. Laporan keuangan publikasi pada tanggal 31 Desember 2014, disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC International Limited (penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari, CPA) yang laporannya tertanggal 11 Februari 2015, menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.

2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:

a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".

b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/

PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".

c. Peraturan Bapepam-LK (efektif 1 Januari 2014, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam-LK) No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".

d. Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang " Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik"

e. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 6/POJK.03/2015 tanggal 30 September 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"

3 PT Bank CIMB Niaga Tbk melakukan Kuasi-Reorganisasi pada tanggal 31 Juli 2003, dimana defisit sebesar Rp. 8.731.614 juta telah dieliminasi dengan saldo akun tambahan modal disetor.

4 Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan rata- rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.

5 Laporan keuangan konsolidasian untuk tanggal 30 September 2015 dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2015 termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT Kencana Internusa Artha Finance.

6 Kurs per 30 September 2015: 1 USD = Rp 14.650, (31 Desember 2014: 1 USD = Rp 12.385 dan 30 September 2014: 1 USD = Rp 12.185,- )

PENGURUS

Dewan Komisaris Direksi

• Presiden Komisaris : Dato' Sri Nazir Razak • Presiden Direktur : Tigor M. Siahaan

• Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf • Wakil Presiden Direktur : Daniel James Rompas

• Komisaris Independen : Roy Edu Tirtadji • Wakil Presiden Direktur : Lo Nyen Khing *

• Komisaris Independen : Sri Hartina Urip Simeon • Direktur : Lydia Wulan Tumbelaka

• Komisaris Independen : Zulkifli M. Ali • Direktur : Wan Razly Abdullah

• Komisaris Independen : Pri Notowidigdo • Direktur : Rita Mas'Oen

• Komisaris : David Richard Thomas • Direktur : Samir Gupta

• Komisaris : Ahmad Zulqarnain Onn • Direktur : Megawati Sutanto

• Direktur : Harjanto Tanuwidjaja

• Direktur : Vera Handajani

• Direktur : John Simon

*) Mengundurkan diri efektif sejak tanggal 31 Juli 2015 RASIO KINERJA

Konsolidasi

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,01% 16,01%

2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset nonproduktif 2,22% 2,30%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,84% 2,98%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

aset produktif 3,40% 2,53%

5. NPL gross 3,17% 3,35%

6. NPL net 1,47% 2,19%

7. Return on Asset (ROA) 0,21% 1,89%

8. Return on Equity (ROE) 1,28% 11,87%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,19% 5,27%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 97,72% 82,79%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 94,93% 98,51%

Bank CIMB Niaga

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 15,88% 16,02%

2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset nonproduktif 2,23% 2,33%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

5. NPL gross 3,23% 3,45%

6. NPL net 1,49% 2,26%

7. Return on Asset (ROA) 0,21% 2,00%

8. Return on Equity (ROE) 1,20% 12,58%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,17% 5,44%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 97,93% 81,59%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 92,04% 94,53%

KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - -

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - -

2. Giro Wajib Minimum (GWM)*

a. GWM Utama Rupiah 8,04% 8,05%

b. GWM Valuta asing 8,04% 8,06%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan** 1,17% 1,02%

BANK CIMB NIAGA

No. POS-POS 2015 2014

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 30 September 2015 dan 2014

* Perhitungan Giro Wajib Minimum (GWM) per 30 September 2015 dan 2014 telah disesuaikan dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) Nomor No.12/19/PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 sebagaimana diubah dengan PBI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 9 Februari 2011 serta PBI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 dan terakhir diubah dengan PBI No. 17/11/PBI/2015 tanggal 26 Juni 2015 mengenai Giro Wajib Minimum Bank Umum pada Bank Indonesia dalam Rupiah dan Valuta asing.

** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.

a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).

c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.

cimbniaga.com).

d. Kredit Konsumsi KPR berlaku untuk tenor fixed 1 (satu) tahun pertama.

*Keterangan :

Sesuai SEBI No. 15/1/DNP tanggal 15 Januari 2013 perihal transparansi informasi Suku Bunga Dasar Kredit butir II.C terdapat penambahan jenis kredit Mikro

SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)

Per 30 September 2015

(% per tahun) Berdasarkan Segmen Bisnis*

Kredit Ritel Kredit

Korporasi Kredit

Mikro* Kredit Konsumsi KPR NonKPR Suku Bunga Dasar Kredit

(Prime Lending Rate) 11,50% 12,25% 19,75% 11,50% 11,75%

TRANSAKSI Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Per 30 September 2015

(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 2.729.145 - 2.729.145 1.850 2.400

2. Forward 5.570.874 - 5.570.874 132.589 39.826

3. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli 114.613 - 114.613 56 1.045

4. Future - - - - -

5. Swap 18.560.875 - 18.560.875 471.142 14.008

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -

2. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3. Future 6.665.750 - 6.665.750 - -

4. Swap 32.830.955 1.000.000 31.830.955 762.865 1.456.036

5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya

1. Credit Default Swap - - - - -

JUMLAH 66.472.212 1.000.000 65.472.212 1.368.502 1.513.315

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

POS-POS KONSOLIDASIAN

No. 30 September2015 30 September2015

2014 2014

31 Desember 31 Desember I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang

masih berjalan 37.300.302 32.125.039 37.300.302 32.125.039

3. Lainnya 375.814 940 375.814 940

Jumlah Tagihan Komitmen 37.676.116 32.125.979 37.676.116 32.125.979 II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang

belum ditarik

a. BUMN

i. Committed

- Rupiah - - - -

- Valuta asing - - - -

ii. Uncommitted

- Rupiah - 32.743 - 32.743

- Valuta asing 75.059 - 75.059 -

b. Lainnya

i. Committed 10.292.222 9.638.776 10.292.222 9.638.776

ii. Uncommitted 46.439.755 44.578.347 46.439.755 44.578.347

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang

belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah 7.660 7.700 7.660 7.700

ii. Valuta asing - - - -

b. Uncommitted

i. Rupiah 841.402 773.241 841.402 773.241

ii. Valuta asing - - - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 1.249.383 1.785.435 1.249.383 1.785.435

b. L/C dalam negeri 442.191 883.950 442.191 883.950

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang

masih berjalan 29.084.178 30.468.620 29.084.178 30.468.620

5. Lainnya 476.243 15.975 476.243 15.975

Jumlah Kewajiban Komitmen 88.908.093 88.184.787 88.908.093 88.184.787 III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 68.503 48.503 68.503 48.503

b. Valuta asing 1.184.208 971.345 1.184.208 971.345

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 1.248.953 843.624 1.248.953 843.624

b. Bunga lainnya - 24 - 24

3. Lainnya - - - -

Jumlah Tagihan Kontinjensi 2.501.664 1.863.496 2.501.664 1.863.496 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 2.778.875 2.929.737 2.778.875 2.929.737

b. Valuta asing 1.559.695 988.977 1.559.695 988.977

2. Lainnya - 856 - 856

Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4.338.570 3.919.570 4.338.570 3.919.570

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

(dalam jutaan Rupiah) No.

CKPN 2011

POS-POS Individual Kolektif2015PPA WAJIB BENTUKUmum Khusus IndividualCKPNKolektif20142010PPA WAJIB BENTUKUmum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 10.273 181 30.084 10.273 8.545 - 28.277 8.545 2. Tagihan spot dan derivatif - - 13.685 - - - 9.696 -

3. Surat berharga 15.000 26.188 86.630 15.000 15.000 24.727 70.948 15.000

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 46.937 - - - 58.547 -

7. Kredit 3.671.160 2.834.404 1.545.704 4.337.478 2.274.528 2.150.186 1.460.514 3.621.831

8. Penyertaan 890 - 7.918 699 890 - 4.910 699

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - 1.236 - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 60.301 53.419 - - 70.762 34.692 * Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi.

2015

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

2014 BANK CIMB NIAGA

POS-POS No.

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

(dalam jutaan Rupiah)

LAPORAN ARUS KAS

Periode 1 Januari - 30 September 2015 dan 2014

No. 2015 2014 2015 2014

A. Arus kas dari kegiatan operasi

Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 16.975.187 15.428.956 17.832.200 16.211.206 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (6.478.072 ) (6.051.995 ) (6.484.287 ) (6.045.612 )

Penghasilan operasional lainnya 131.210 188.380 258.949 327.253

Keuntungan/(kerugian) transaksi mata uang asing - bersih (807.983 ) 240.499 (807.992 ) 236.528

Beban operasional lainnya (8.282.825 ) (5.430.912 ) (8.751.582 ) (5.837.785 )

Penghasilan/(beban) bukan operasional - bersih (39.068 ) 47.892 88.454 (78.318) Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan

liabilitas operasi 1.498.449 4.422.820 2.133.963 4.813.272

Perubahan dalam aset dan liabilitas:

- (Kenaikan)/penurunan aset:

- Efek-efek dan obligasi pemerintah untuk tujuan

diperdagangkan (2.512.690 ) (5.752.999 ) (2.512.690 ) (5.752.999 )

- Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (1.235.519 ) 69.070 (1.235.519 ) 69.070 - Kredit yang diberikan (3.644.827 ) (9.914.379 ) (3.008.905 ) (9.964.113 )

- Tagihan akseptasi 425.900 (442.922 ) 425.900 (442.922 )

- Piutang pembiayaan konsumen - - 602.196 286.925 - Aset lainnya dan beban dibayar dimuka (1.535.193 ) (969.355 ) (1.777.922 ) (886.202 )

- Kenaikan/(penurunan) liabilitas:

- Simpanan nasabah 10.815.873 3.082.553 10.992.480 3.050.139 - Simpanan dari bank lain 184.581 2.053.634 184.581 2.053.634

- Liabilitas akseptasi (539.988 ) 441.068 (539.988 ) 441.068

- Hutang pajak (121.583) (93.881) (124.843) (95.801) - Liabilitas segera, beban yang masih harus dibayar dan

liabilitas lain-lain serta liabilitas imbalan kerja 78.075 1.291.107 203.121 1.349.379 Pajak penghasilan yang dibayar selama periode berjalan 151.839 (512.046 ) (31.323 ) (513.630 )

Kas bersih yang diperoleh dari/

(digunakan untuk) kegiatan operasi 3.564.917 (6.325.330 ) 5.312.830 (5.592.180 )

B. Arus kas dari kegiatan investasi:

Kenaikan efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia

untuk dijual dan yang dimiliki hingga jatuh tempo (2.334.949 ) (1.348.609 ) (2.334.949 ) (1.305.581 )

Kenaikan atas penyertaan jangka panjang - (131.236 ) - -

Hasil penjualan aset tetap 3.442 5.345 3.809 5.974

Pembelian aset tetap (413.793 ) (443.491 ) (418.722 ) (447.898 )

Kas bersih yang digunakan untuk kegiatan investasi (2.745.300 ) (1.917.991 ) (2.749.862 ) (1.747.505 )

C. Arus kas dari kegiatan pendanaan:

Kenaikan/(penurunan) atas pinjaman yang diterima 387.515 (61.731 ) (915.037 ) (259.657 ) Kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan 4.538 4.398 5.246 5.113

Pembayaran bunga pinjaman yang diterima (73.665 ) (75.286 ) (450.138 ) (535.294 )

Pembayaran bunga obligasi (542.470 ) (550.276 ) (607.885) (615.702 )

Kas bersih yang digunakan untuk

kegiatan pendanaan (224.082 ) (682.895 ) (1.967.814 ) (1.405.540 )

Pengaruh perubahan kurs mata uang

pada kas dan setara kas 1.313.808 (36.644 ) 1.313.808 (36.644 ) Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas 1.909.343 (8.962.860 ) 1.908.962 (8.781.869 ) Kas dan setara kas pada awal periode 27.458.350 34.030.512 27.507.314 34.181.608 Kas dan setara kas pada akhir periode 29.367.693 25.067.652 29.416.276 25.399.739

Kas dan setara kas terdiri dari:

Kas 3.422.172 3.683.454 3.433.732 3.693.176

Giro pada Bank Indonesia 15.419.239 13.824.837 15.419.239 13.824.837

Giro pada bank lain 2.928.146 2.767.731 2.965.169 3.010.096

Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia

- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang

sejak tanggal perolehan 5.761.367 3.586.915 5.761.367 3.626.915 Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Bank Dalam Negeri

- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang

sejak tanggal perolehan 1.836.769 1.204.715 1.836.769 1.244.715

Jumlah kas dan setara kas 29.367.693 25.067.652 29.416.276 25.399.739

Informasi tambahan arus kas:

Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - -

Konsolidasian

NO. 2014

Bank CIMB Niaga BANK CIMB NIAGA

POS-POS 2015

Bank CIMB Niaga Konsolidasian

I Modal Inti (Tier 1) 26.427.745 27.450.062 25.654.316 26.379.248

1 Modal Inti Utama (CET 1) 26.427.745 27.450.062 - -

1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.612.257 1.612.257 - -

1.2 Cadangan Tambahan Modal 26.627.388 26.622.338 - -

1.2.1 Agio / Disagio 7.090.461 7.090.461 - -

1.2.2 Modal sumbangan - - - -

1.2.3 Cadangan umum 351.538 351.538 - -

1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan 19.837.777 19.832.726 - -

1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan 265.300 265.301 - -

1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1 1 - -

1.2.7 Dana setoran modal - - - -

1.2.8 Waran yang diterbitkan - - - -

1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka

program kompensasi berbasis saham - - - -

1.2.10 Pendapatan komprehensif lain (856.119 ) (856.119 ) - -

1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - - -

1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan

kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - - -

1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset

non produktif yang wajib dihitung (61.570 ) (61.570 ) - -

1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar

dari instrumen keuangan dalam trading book - - - -

1.3 Kepentingan NonPengendali yang dapat diperhitungkan - - - -

1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.811.900 784.533 - -

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 350.705 388.735 - -

1.4.2 Goodwill - - - -

1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 381.861 386.324 - -

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai

faktor pengurang 1.079.334 9.474 - -

1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan

anak asuransi - - - -

1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -

1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - - -

1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada

bank lain - - - -

2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - - - -

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - -

2.2 Agio / Disagio - - - -

2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan

Tier 2 pada bank lain - - - -

II Modal Pelengkap (Tier 2) 3.891.489 4.163.301 3.954.703 4.330.125 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya

yang memenuhi persyaratan 2.095.218 2.095.218 - -

2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan

instrumen modal inti tambahan - - - -

3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib

dibentuk (maks 1.25% ATMR Risiko Kredit) 1.796.271 2.068.083 - -

4 Cadangan tujuan - - - -

5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - -

5.1 Sinking Fund - - - -

5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -

Total Modal 30.319.234 31.613.363 29.609.019 30.709.373

2015 2014

KETERANGAN 2015 2014

Bank CIMB

Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian Bank CIMB

Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian ASET

TERTIMBANG MENURUT RISIKO

RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT

166.072.043 171.250.070

161.506.919

167.380.840 Rasio CET1 13,84% 13,90% - -

ATMR RISIKO PASAR

1.752.642 1.752.642

1.997.133

1.997.133 Rasio Tier 1 13,84% 13,90% 13,88% 13,75%

ATMR RISIKO OPERASIONAL

23.092.078 24.429.458

21.275.886

22.391.048 Rasio Tier 2 2,04% 2,11% 2,14% 2,26%

TOTAL ATMR 190.916.763 197.432.170 184.779.938 191.769.021 Rasio total 15,88% 16,01% 16,02% 16,01%

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

9,90% 9,90% - -

Modal saham Tambahan modal disetor

Cadangan kompensasi berbasis saham Transaksi dengan

kepentingan

nonpengendali Kerugian

aktuarial Cadangan umum

dan wajib Saldo laba Jumlah Kepentingan

nonpengendali Jumlah ekuitas Kerugian yang belum

direalisasi atas efek-efek dan obligasi pemerintah dalam kelompok tersedia

untuk dijual

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS

Periode 1 Januari - 30 September 2015

(dalam jutaan Rupiah) Diatribusikan kepada pemilik entitas induk

Saldo 1 Januari 2015 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 - (404.300 ) 351.538 19.832.727 28.446.960 734 28.447.694

Pengaruh perubahan kepemilikan

pada anak perusahaan - - - (3 ) (3 )

Jumlah laba komprehensif periode

berjalan - - - - (21.120 ) (451.819 ) - 265.300 (207.639 ) 14 (207.625 )

Saldo 30 September 2015 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 (21.120 ) (856.119 ) 351.538 20.098.027 28.239.321 745 28.240.066

Modal saham Tambahan modal disetor

Cadangan kompensasi

berbasis saham Cadangan lindung

nilai arus kas Cadangan umum

dan wajib Saldo laba Jumlah Kepentingan

nonpengendali Jumlah ekuitas Kerugian yang belum

direalisasi atas efek-efek dan obligasi pemerintah dalam kelompok tersedia

untuk dijual

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS

Periode 1 Januari - 30 September 2014

(dalam jutaan Rupiah) Diatribusikan kepada pemilik entitas induk

Saldo 1 Januari 2014 1.612.257 7.033.450 57.011 3.028 (755.552 ) 351.538 17.490.296 25.792.028 94.659 25.886.687

Cadangan lindung nilai arus kas - - - (3.028 ) - - - (3.028 ) - (3.028 )

Pengaruh perubahan kepemilikan anak perusahaan - - - (95.515 ) (95.515 )

Jumlah laba komprehensif periode berjalan - - - - 178.536 - 2.296.050 2.474.586 1.531 2.476.117

Saldo 30 September 2014 1.612.257 7.033.450 57.011 - (577.016 ) 351.538 19.786.346 28.263.586 675 28.264.261

INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK CIMB NIAGA Tbk.

Catatan:

Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

BANK CIMB NIAGA

2015 2014 RASIO

RASIO KEUANGAN TRIWULAN UUS

1. Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 3,83% 3,30%

3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

4. NPF gross 4,12% 4,77%

5. NPF net 0,87% 2,00%

6. Return on Assets (ROA) 1,18% 2,29%

7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 5,95% 6,49%

8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 87,95% 120,93%

LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

NO. POS - POS 30 September 2015

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ANAK PERUSAHAAN

Ukuran : 10 kolom x 540mm ; Media : Bisnis Indonesia; Tgl. Muat : 30 Oktober 2015 ; File : CIMB-LAPKEU-OKT5/D6

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

(dalam jutaan Rupiah) POS-POS 30 September 2015 31 Desember 2014 30 September 2015 31 Desember 2014 No.

BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN

PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode 1 Januari - 30 September 2015 dan 2014

(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham) BANK CIMB NIAGA

No. 2015 2014 2015 2014

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 14.822.889 13.517.318 15.545.097 14.072.686

b. Valuta Asing 1.169.849 1.200.469 1.169.849 1.200.469

2. Beban Bunga

a. Rupiah 7.289.221 6.502.759 7.728.792 7.021.809

b. Valuta Asing 461.747 465.935 461.747 465.935

Pendapatan Bunga Bersih 8.241.770 7.749.093 8.524.407 7.785.411 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2.809.764 2.513.105 3.084.789 2.878.506

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - 5.759 - 5.759

ii. Kredit - - - -

iii. Spot dan derivatif - 78.309 - 78.309

iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 121.131 93.454 121.131 93.454

ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif

(realised) 1.033.732 726.632 1.033.736 726.632

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity

method - - - -

f. Dividen 722 224 722 224

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.522.969 1.414.967 1.656.320 1.641.495 h. Pemulihan atas cadangan kerugian

penurunan nilai - 5.380 - 5.380

i. Pendapatan lainnya 131.210 188.380 272.880 327.253

2. Beban Operasional Selain Bunga 10.661.588 7.090.061 11.158.177 7.539.183

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga 11.604 - 11.604 -

ii. Kredit - - - -

iii. Spot dan derivatif 408.226 - 408.226 - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 545.953 550.867 545.953 550.867 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan

(impairment)

i. Surat berharga 2.151 - 2.151 -

ii. Kredit 3.821.870 1.379.974 3.940.686 1.496.371

iii. Pembiayaan Syariah 506 5.892 506 5.892

iv. Aset keuangan lainnya 14 - 22.434 3.120

f. Kerugian terkait risiko operasional 2.769 26.762 2.769 26.762

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity

method - - - -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 383.425 323.993 383.425 323.993

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya

(nonkeuangan) 6.851 6.756 6.691 7.156

j. Beban tenaga kerja 2.896.212 2.236.908 3.097.931 2.397.802

k. Beban promosi 197.789 253.977 213.322 276.749

l. Beban lainnya 2.384.218 2.304.932 2.522.479 2.450.471

Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (7.851.824 ) (4.576.956 ) (8.073.388 ) (4.660.677 )

LABA OPERASIONAL 389.946 3.172.137 451.019 3.124.734

PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL

1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 3.570 4.234 3.501 4.168

2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi

valuta asing 1 (3 ) 2 (3 )

3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (27.223 ) 37.604 (77.224 ) 6.825

LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (23.652 ) 41.835 (73.721 ) 10.990

LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 366.294 3.213.972 377.298 3.135.724

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak periode berjalan 67.399 (388.706 ) 73.100 (391.445 )

b. Beban pajak tangguhan (195.237 ) (448.606 ) (185.084 ) (446.698 ) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK

BERSIH 238.456 2.376.660 265.314 2.297.581

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi

ke laba rugi (21.120 ) - (21.120 ) -

a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - -

b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program

imbalan pasti (28.161 ) - (28.161 ) -

c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari

entitas asosiasi - - - -

d. Lainnya - - - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang

tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 7.041 - 7.041 -

2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (451.819 ) 175.508 (451.819 ) 178.536 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan

keuangan dalam mata uang asing - - - -

b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia

untuk dijual (602.425 ) 234.011 (602.425 ) 237.039

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -

d. Lainnya - - - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan

direklasifikasi ke laba rugi 150.606 (58.503 ) 150.606 (58.503 )

Penghasilan komprehensif lain periode

berjalan - net pajak penghasilan terkait (472.939 ) 175.508 (472.939 ) 178.536 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE

BERJALAN (234.483 ) 2.552.168 (207.625 ) 2.476.117

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 238.456 2.376.660 265.300 2.296.050

KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 14 1.531

TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 238.456 2.376.660 265.314 2.297.581

Total Penghasilan Komprehensif Lain yang

dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK (234.483 ) 2.552.168 (207.639 ) 2.474.586

KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 14 1.531

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF

LAIN PERIODE BERJALAN (234.483 ) 2.552.168 (207.625 ) 2.476.117

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - -

DIVIDEN - - - -

LABA BERSIH PER SAHAM 9,49 94,57 10,56 91,36

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)

(dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)

ASET

1. K a s 3.422.172 4.490.686 3.433.732 4.499.584

2. Penempatan pada Bank Indonesia 21.160.333 17.126.751 21.160.333 17.126.751

3. Penempatan pada bank lain 3.018.628 4.012.894 3.055.651 4.052.960

4. Tagihan spot dan derivatif 1.368.502 917.588 1.368.502 917.588

5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4.326.132 1.703.915 4.326.132 1.703.915

b. Tersedia untuk dijual 15.942.512 15.159.972 15.942.512 15.159.972

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6.399.376 5.485.558 6.399.376 5.485.558

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1.235.519 - 1.235.519 -

8. Tagihan akseptasi 4.693.706 5.119.606 4.693.706 5.119.606

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -

b. Tersedia untuk dijual - - - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 166.736.238 163.617.458 171.980.389 170.036.253

10. Pembiayaan Syariah 6.908.056 6.347.196 6.908.056 6.347.196

11. Penyertaan 792.759 792.759 13.938 13.938

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga (41.188 ) (39.037 ) (41.188 ) (39.037 )

b. Kredit (6.505.564 ) (5.757.285 ) (6.852.126 ) (6.109.005 )

c. Lainnya (440.842 ) (439.073 ) (465.140 ) (461.391 )

13. Aset tidak berwujud 925.136 862.184 946.506 882.088

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (543.275 ) (454.480 ) (560.184 ) (468.507 )

14. Aset tetap dan inventaris 4.481.871 4.181.161 4.584.061 4.281.752

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.297.495 ) (2.136.815 ) (2.383.879 ) (2.210.305 )

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai 8.443 9.579 8.443 9.579

b. Aset yang diambil alih 775.568 665.720 814.259 720.804

c. Rekening tunda 27.428 8.932 27.428 8.932

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (10.884 ) (9.989 ) (27.204 ) (26.469 )

17. Sewa pembiayaan - - 209.907 273.381

18. Aset pajak tangguhan 350.705 390.074 388.735 408.648

19. Aset lainnya 6.286.320 4.854.758 7.117.863 5.428.632

TOTAL ASET 239.020.156 226.910.112 244.285.327 233.162.423

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 44.159.909 38.947.501 44.025.053 38.636.038

2. Tabungan 40.494.211 36.882.644 40.494.211 36.882.644

3. Simpanan berjangka 93.341.545 92.439.266 93.341.545 92.439.266

4. Dana investasi revenue sharing 7.854.905 6.765.286 7.854.905 6.765.286

5. Pinjaman dari Bank Indonesia 27 910 27 910

6. Pinjaman dari bank lain 2.654.679 2.399.981 2.654.679 2.399.981

7. Liabilitas spot dan derivatif 1.513.315 631.908 1.513.315 631.921

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -

9. Utang akseptasi 4.573.239 5.113.227 4.573.239 5.113.227

10. Surat berharga yang diterbitkan 4.760.769 4.756.231 5.808.441 5.803.195

11. Pinjaman yang diterima 7.439.361 7.052.100 10.869.006 11.784.297

12. Setoran jaminan 212.477 274.596 212.477 274.596

13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 99.324 36.545 99.324 36.545

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -

15. Liabilitas lainnya 3.927.339 3.386.378 4.599.039 3.946.823

16. Dana investasi profit sharing - - - -

TOTAL LIABILITAS 211.031.100 198.686.573 216.045.261 204.714.729

EKUITAS

17. Modal disetor

a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000

b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

18. Tambahan modal disetor

a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450

b. Disagio -/- - - - -

c. Modal sumbangan - - - -

d. Dana setoran modal - - - -

e. Lainnya 57.011 57.011 57.011 57.011

19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (1.141.492 ) (404.300 ) (1.141.492 ) (404.300 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - -

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28.161 ) - (28.161 ) -

g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 292.414 - 292.414 -

h. Lainnya - - - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -

22. Ekuitas lainnya - - - -

23. Cadangan

a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538

b. Cadangan tujuan - - - -

24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 )

25. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 19.573.583 16.964.559 19.832.727 17.490.296

b. Tahun berjalan 238.456 2.609.024 265.300 2.342.431

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 27.989.056 28.223.539 28.239.321 28.446.960

26. Kepentingan nonpengendali - - 745 734

TOTAL EKUITAS 27.989.056 28.223.539 28.240.066 28.447.694

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 239.020.156 226.910.112 244.285.327 233.162.423

31 Desember 2014

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

NO. POS - POS 30 September 2015

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -

3 Lainnya - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 130.183 173.004

2. Lainnya 7.660 7.657

III. TAGIHAN KOTIJENSI

1. Garansi yang diterima - -

2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 23.393 13.515

3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KOTIJENSI

1. Garansi yang diberikan 750 523

2. Lainnya 270.011 188.624

31 Desember 2014

ASET

1. Kas 35.131 41.028

2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.844.132 1.707.081

3. Penempatan pada bank lain - -

4 Surat berharga yang dimiliki 522.792 431.321

5. Pembiayaan berbasis piutang 6.439.722 6.056.479

6. Pembiayaan bagi hasil 410.793 340.718

7. Pembiayaan sewa 57.541 46.548

8. Aset produktif lainnya 72.570 -

9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/-

a. Individual (121.263 ) (87.237 )

b. Kolektif (204.113 ) (181.598 )

10. Aset tetap dan inventaris 8.153 9.107

11. Aset non produktif 7.576 19.770

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -

13. Aset lainnya 83.705 79.129

TOTAL ASET 9.156.739 8.462.346

LIABILITAS

1. Dana simpanan wadiah 2.423.097 2.133.253

2. Dana investasi non profit sharing 5.431.808 4.632.031

3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -

4. Liabilitas kepada bank lain 38.082 28.339

5. Surat berharga yang diterbitkan - -

6. Liabilitas lainnya 57.968 52.797

7. Dana investasi profit sharing - -

8. Dana usaha 1.127.943 968.861

9. Saldo laba 77.841 647.065

TOTAL LIABILITAS 9.156.739 8.462.346

LAPORAN PERHITUNGAN LABA RUGI Per 1 Januari - 30 September 2015 dan 2014

NO. POS - POS 2015 2014

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana

1. Pendapatan Penyaluran Dana

a. Pendapatan dari piutang 513.409 463.004

b. Pendapatan dari bagi hasil 28.118 34.754

c. Lainnya 82.185 61.772

2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/-

a. Non Profit Sharing 283.576 194.700

b. Profit Sharing - -

3 Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 340.136 364.830

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana

1. Pendapatan Operasional Lainnya

a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah

muqayyadah - -

b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 36.407 25.232

c. Pendapatan lainnya 29.139 35.011

2. Beban Operasional Lainnya

a. Beban bonus wadiah 33.562 24.120

b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 157.359 131.711 c. Kerugian terkait risiko operasional 19 - d. Komisi/provisi/fee dan administrasi 614 17 e Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 20.627 32.885

f. Beban tenaga kerja 63.530 58.313

g Beban lainnya 54.128 55.354

Beban Operasional Lainnya (264.293 ) (242.157 )

LABA OPERASIONAL 75.843 122.673

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 2 -

2. Keuntungan penjabaran transaksi valuta asing 1.944 1.527

3. Pendapatan non operasional lainnya 52 5.386

LABA NON OPERASIONAL 1.998 6.913

LABA TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 77.841 129.586

Pajak penghasilan - -

LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 77.841 129.586

No.

PORSI PEMILIK DANA LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

Untuk Periode September 2015 (dalam jutaan Rupiah)

INDIKATOR SALDO

RATA-RATA NISBAH INDIKASI

RATE OF RETURN NO.

A B C D E

JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL PENDAPATAN

YANG AKAN DIBAGIHASILKAN

A. PEMBIAYAAN

1. Bank 37.121 406 - - -

2. Non Bank 6.360.538 60.029 - - -

JUMLAH 6.397.659 60.435 - - -

B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah

- Bank 23.766 148 - 3 0,15%

- Non Bank 880.761 5.473 - 109 0,15%

2. Giro Mudharabah

- Bank - - - - -

- Non Bank - - - - -

3. Tabungan Wadiah

- Bank - - - - -

- Non Bank 1.642.724 10.208 - 204 0,15%

4. Tabungan Mudharabah

- Bank - - - - -

- Non Bank 1.010.449 6.279 21,86% 1.373 1,63%

5 Deposito Mudharabah - Bank

1 bulan 4.821 30 53,00% 16 3,95%

3 bulan - - 55,00% - -

6 bulan 9.500 59 57,00% 34 4,25%

12 bulan 2.377 15 59,00% 9 4,40%

- Non Bank

1 bulan 2.198.715 13.663 53,00% 7.242 3,95%

3 bulan 721.689 4.485 55,00% 2.467 4,10%

6 bulan 449.399 2.793 57,00% 1.592 4,25%

12 bulan 315.038 1.958 59,00% 1.155 4,40%

JUMLAH 7.259.241 45.111 14.203

Jakarta, 30 Oktober 2015

Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Daniel James Rompas

Ketua Dewan Pengawas Syariah Wakil Presiden Direktur I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - -

b. Valuta asing - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - -

b. Valuta asing - - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

a. Rupiah - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo)

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*

i. Rupiah - - - - -

ii. Valuta asing - - - - -

b. Bukan debitur UMKM*

i. Rupiah 1.291.626 - - - - 1.291.626 594.051 - - - - 594.051

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - -

d. Kredit properti 57.774 - - - - 57.774 62.010 - - - - 62.010

8. Penyertaan 788.295 - - - - 788.295 487.535 - - - - 487.535

9. Penyertaan modal sementara - - - - -

10. Tagihan Lainnya - - - - - - -

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 300.001 - - - - 300.001 156.970 - - - - 156.970 b. Valuta asing 2.708.354 - - - 10.273 2.718.627 2.670.690 - - - 8.545 2.679.235 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 1.280.946 - - - - 1.280.946 804.154 - - - - 804.154 b. Valuta asing 87.556 - - - - 87.556 165.428 - - - - 165.428 3. Surat berharga

a. Rupiah 24.709.914 - - - 15.000 24.724.914 24.838.981 - - - 15.000 24.853.981 b. Valuta asing 1.943.106 - - - - 1.943.106 1.165.860 - - - - 1.165.860 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo)

a. Rupiah 1.235.519 - - - - 1.235.519 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 4.693.706 - - - - 4.693.706 5.854.664 - - - - 5.854.664 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*

i. Rupiah 23.207.920 1.481.742 138.186 219.530 377.889 25.425.267 18.701.619 892.108 104.988 64.807 238.208 20.001.730

ii. Valuta asing 650.140 9.534 - - 33.159 692.833 654.810 17.179 - - 45.018 717.007 b. Bukan debitur UMKM*

i. Rupiah 106.779.462 6.674.784 663.634 589.597 1.794.905 116.502.382 101.182.237 4.679.300 532.888 354.233 2.184.012 108.932.670

ii. Valuta asing 22.640.418 5.307.886 102.228 109.525 1.572.129 29.732.186 24.918.579 3.186.841 331.627 918.113 758.140 30.113.300

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 1.016.962 1.139.372 212.367 357.872 454.227 3.180.800 349.700 706.515 237.872 67.630 578.967 1.940.684

ii. Valuta asing 411.093 2.757.177 - - 472.641 3.640.911 1.940.513 2.906.828 190.517 348.823 151.701 5.538.382

d. Kredit properti 28.754.881 2.448.986 1.115.913 246.454 541.446 33.107.680 29.017.614 1.873.848 114.634 132.061 525.887 31.664.044

8. Penyertaan 3.489 - 325 - 650 4.464 3.489 - 325 - 650 4.464

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan Lainnya 123.554 - - - - 123.554 - - - -

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 43.767.343 476.297 - - 16.195 44.259.835 44.729.820 469.274 - 781 3.545 45.203.420 b. Valuta asing 19.158.211 268.196 - - - 19.426.407 19.830.547 145.852 - - - 19.976.399

12. Aset yang diambil alih 688.335 - 27.354 30.289 29.590 775.568 11.612 - 56.367 34.598 12.220 114.797

III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 6.987.595 4.903.375

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 6.412.225 5.813.919

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 15,04% 12,92%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 7,78% 7,17%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap jumlah debitur 27,02% 17,41%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 26,02% 16,15%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku 3.147.545 726.177

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 131.210 188.380

e. Aset produktif yang dihapus tagih - -