Ukuran : 10 kolom x 540mm; Media : Bisnis Indonesia; Tgl. Muat : 31 Oktober 2018; File : CIMB-LAPKEU-Okt18/D6
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN
30 September 2018 dan 31 Desember 2017(dalam jutaan Rupiah) POS-POS 30 September 2018 31 Desember 2017 30 September 2018 31 Desember 2017 No.
TOP BANK 2018
• Top Bank Bidang Digital
Technology 2018• Top Bank Bidang Risk
Management 2018• Top Bank Buku IV 2018
Business NewsSHARIA FINANCE INSTITUTION AWARDS 2018
• Syariah Berpredikat “SANGAT BAGUS”
atas Kinerja Keuangan Selama Tahun 2017
Infobank
INDONESIA BANKING AWARDS 2018
• Best Sharia Business Unit
TempoTHE ASSET ASIAN AWARDS 2018
• Derivative House of The Year
• Best Structured Product House
The AssetASIA RISK AWARDS 2018
• Country House of The Year Asia Risk
THE INDONESIA COUNTRY AWARDS 2018 FOR RETAIL FINANCIAL SERVICES
• The Best Frictionless Mobile Payments Service
• The Best Frictionless Mobile Initiative, Application or
ProgrammeThe Asian Banker
BANK CIMB NIAGA
KONSOLIDASIANASET
1. K a s 3.186.627 3.889.241 3.191.602 3.895.997
2. Penempatan pada Bank Indonesia 18.889.680 24.013.512 18.889.680 24.013.512
3. Penempatan pada bank lain 3.329.193 4.362.169 3.396.455 4.407.164
4. Tagihan spot dan derivatif 1.103.679 280.293 1.103.679 280.293
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.660.979 4.085.041 1.660.979 4.085.041
b. Tersedia untuk dijual 17.890.410 25.423.068 17.890.410 25.423.068
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 16.662.734 8.943.987 16.662.734 8.943.987
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 810.564 - 810.564 -
8. Tagihan akseptasi 4.467.335 4.184.965 4.467.335 4.184.965
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -
b. Tersedia untuk dijual - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 156.732.373 165.599.585 158.672.176 168.421.270
10. Pembiayaan Syariah 24.124.391 16.694.536 24.124.391 16.694.536
11. Penyertaan 832.535 783.285 4.214 4.464
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (42.369 ) (38.556 ) (42.369 ) (38.556 )
b. Kredit (6.092.329 ) (6.984.706 ) (6.204.650 ) (7.308.040 )
c. Lainnya (451.901 ) (449.589 ) (456.058 ) (458.260 )
13. Aset tidak berwujud 2.647.207 2.533.378 2.672.896 2.558.339
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.150.443 ) (997.191 ) (1.172.569 ) (1.018.074 )
14. Aset tetap dan inventaris 7.832.862 7.534.135 7.915.939 7.627.294
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.677.372 ) (2.422.566 ) (2.753.648 ) (2.507.386 )
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 3.791 8.164 3.791 8.164
b. Aset yang diambil alih 224.462 383.580 235.586 393.577
c. Rekening tunda 104.860 226.052 104.860 226.052
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- - - - -
17. Sewa pembiayaan - - 6.706 19.607
18. Aset pajak tangguhan - 151.220 - 177.849
19. Aset lainnya 8.981.589 5.957.178 9.422.646 6.270.582
TOTAL ASET 259.070.857 264.160.781 260.607.349 266.305.445
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 48.016.142 47.580.292 47.946.071 47.442.259
2. Tabungan 47.732.145 45.456.923 47.732.145 45.456.923
3. Simpanan berjangka 76.694.731 76.510.056 76.694.731 76.510.056
4. Dana investasi revenue sharing 21.951.929 19.907.958 21.951.929 19.907.958
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - 1 - 1
6. Pinjaman dari bank lain 4.437.790 6.884.335 4.437.790 6.884.335
7. Liabilitas spot dan derivatif 778.805 110.823 778.805 110.823
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 1.550.544 9.378.703 1.550.544 9.378.703
9. Utang akseptasi 4.156.829 4.184.965 4.156.829 4.184.965
10. Surat berharga yang diterbitkan 5.623.190 6.228.613 5.623.190 6.228.613
11. Pinjaman yang diterima 2.822.016 5.314.641 3.145.219 6.581.494
12. Setoran jaminan 192.563 172.033 192.563 172.033
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 57.142 38.137 57.142 38.137
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
14. Liabilitas pajak tangguhan 143.193 - 135.613 -
15. Liabilitas lainnya 7.039.972 5.893.320 7.726.062 6.458.149
16. Dana investasi profit sharing - - - -
TOTAL LIABILITAS 221.196.991 227.660.800 222.128.633 229.354.449
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000
b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (261.874 ) (242.902 ) (261.874 ) (242.902 )
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450
b. Disagio -/- - - - -
c. Modal sumbangan - - - -
d. Dana setoran modal - - - -
e. Lainnya 95.273 57.011 95.273 57.011
19. Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (460.542 ) 25.822 (460.542 ) 25.822
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3.077.883 3.077.883 3.077.883 3.077.883
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (246.747 ) (246.747 ) (250.775 ) (249.141 )
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - - -
h. Lainnya - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -
22. Ekuitas lainnya - - - -
23. Cadangan
a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
b. Cadangan tujuan - - - -
24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 )
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 24.236.249 21.943.703 24.724.500 22.342.245
b. Tahun berjalan 2.436.379 2.887.966 2.591.739 2.977.675
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 37.873.866 36.499.981 38.477.726 36.950.115
26. Kepentingan nonpengendali - - 990 881
TOTAL EKUITAS 37.873.866 36.499.981 38.478.716 36.950.996
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 259.070.857 264.160.781 260.607.349 266.305.445
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk Periode Yang Berakhir 30 September 2018 dan 2017(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham)
BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 2018 2017 2018 2017
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 13.529.444 13.733.936 14.023.619 14.433.831
b. Valuta Asing 1.040.685 867.384 1.040.685 867.384
2. Beban Bunga
a. Rupiah 5.682.955 5.494.898 5.735.299 5.746.472
b. Valuta Asing 316.438 185.685 316.438 185.685
Pendapatan Bunga Bersih 8.570.736 8.920.737 9.012.567 9.369.058 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3.395.606 3.079.607 3.657.943 3.233.910
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 102.333 13.038 102.333 13.038
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif - 74.527 - 74.527
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 51.109 318.901 51.109 318.901
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 720.270 493.714 720.270 493.714
e. Dividen 205 294 205 294
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2.054.568 1.953.408 2.080.787 1.975.811 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 6.787 131.025 18.818
i. Pendapatan lainnya 467.121 218.938 572.214 338.807
2. Beban Operasional Selain Bunga 8.668.322 9.152.810 9.102.055 9.697.325
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 878 337 878 337
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif 42.175 - 42.175 -
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - - - -
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 145.421 420.203 145.421 420.203 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 3.813 - 3.813 -
ii. Kredit 2.185.014 2.820.950 2.185.014 3.011.952
iii. Pembiayaan Syariah 233.481 75.808 233.481 75.808
iv. Aset keuangan lainnya 586 - 586 -
f. Kerugian terkait risiko operasional 6.447 5.417 6.447 5.417
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 471.749 475.808 471.749 475.808 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 19.520 33.621 17.794 88.096
j. Beban tenaga kerja 2.728.654 2.623.260 2.825.872 2.811.619
k. Beban promosi 183.664 179.257 193.283 188.961
l. Beban lainnya 2.646.920 2.518.149 2.975.542 2.619.124
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (5.272.716 ) (6.073.203 ) (5.444.112 ) (6.463.415 ) LABA OPERASIONAL 3.298.020 2.847.534 3.568.455 2.905.643
PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL
1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 411 411 2.084 720
2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - - -
3. Pendapatan nonoperasional lainnya 41.695 21.542 55.533 35.850
LABA NONOPERASIONAL 42.106 21.953 57.617 36.570
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 3.340.126 2.869.487 3.626.072 2.942.213
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan (447.213 ) (504.491 ) (558.037 ) (526.449 )
b. Beban pajak tangguhan (456.534 ) (224.752 ) (476.187 ) (218.640 )
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 2.436.379 2.140.244 2.591.848 2.197.124
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - (1.634 ) (1.442 )
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - -
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - - (2.179 ) (1.923 ) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas
asosiasi - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi - - 545 481
2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (486.364 ) 183.618 (486.364 ) 183.618 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (648.485) 244.822 (648.485 ) 244.822
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi 162.121 (61.204 ) 162.121 (61.204 )
Penghasilan komprehensif lain periode berjalan -
net pajak penghasilan terkait (486.364) 183.618 (487.998 ) 182.176 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE
BERJALAN 1.950.015 2.323.862 2.103.850 2.379.300
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 2.436.379 2.140.244 2.591.739 2.197.084
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 109 40
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 2.436.379 2.140.244 2.591.848 2.197.124
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK (486.364 ) 183.618 (487.998 ) 182.176
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - - -
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PERIODE BERJALAN (486.364 ) 183.618 (487.998 ) 182.176
Total Laba/(Rugi) Komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK 1.950.015 2.323.862 2.103.741 2.379.260
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 109 40
TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE
BERJALAN 1.950.015 2.323.862 2.103.850 2.379.300
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM 97,75 85,16 103,99 87,42
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.cimbniaga.com).
d. Kredit Konsumsi KPR berlaku untuk tenor fixed 1 (satu) tahun pertama.
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
30 September 2018(% per tahun) Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Ritel
KreditKorporasi Kredit Konsumsi
KPR NonKPR
Suku Bunga Dasar Kredit(Prime Lending Rate) 9,60% 10,40% 9,90% 10,25%
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT BANK CIMB NIAGA Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2018 dan 31 Desember 2017
(dalam jutaan Rupiah) POS - POS 30 September 2018 31 Desember 2017 ASET
1. Kas 24.257 24.810
2. Penempatan pada Bank Indonesia 5.215.269 4.653.980
3. Penempatan pada bank lain - -
4. Surat berharga yang dimiliki 1.827.194 1.753.148
5. Pembiayaan berbasis piutang 3.730.107 5.006.894
6. Pembiayaan bagi hasil 19.915.562 11.183.901
7. Pembiayaan sewa 478.722 503.741
8. Aset produktif lainnya - -
9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/-
a. Individual (56.493 ) (37.375 )
b. Kolektif (275.950 ) (224.061 )
10. Aset tetap dan inventaris 7.187 8.835
11. Aset non produktif 21.799 52.919
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -
13. Aset lainnya 309.743 715.833
TOTAL ASET 31.197.397 23.642.625
LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 4.240.437 3.761.148
2. Dana investasi non profit sharing 17.711.492 16.146.810 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -
4. Liabilitas kepada bank lain 63.630 56.903
5. Surat berharga yang diterbitkan - 825.000
6. Liabilitas lainnya 183.267 147.758
7. Dana investasi profit sharing - -
8. Dana usaha 8.475.030 2.215.331
9. Saldo laba 523.541 489.675
TOTAL LIABILITAS 31.197.397 23.642.625
Catatan:
Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
Jakarta, 31 Oktober 2018
Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Pandji Pratama Djajanegara Ketua Dewan Pengawas Syariah Direktur
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2018 dan 31 Desember 2017
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 30 September 2018
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -
3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 4.177.441 2.631.327
2. Lainnya 75.754 85.731
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima - -
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 16.609 11.007
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 15.556 933
2. Lainnya 640.283 603.837
31 Desember 2017
2018 2017
RASIO
RASIO KEUANGAN TRIWULANAN UUS
Per 30 September 2018 dan 2017 NO.1. Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 12,01% 7,98%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,85% 0,64%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset
produktif 1,10% 1,25%
4. NPF gross 1,07% 0,79%
5. NPF net 0,49% 0,37%
6. Return on Assets (ROA) 2,86% 3,17%
7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 82,55% 61,58%
8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 108,84% 87,37%
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1. Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang 326.952 408.863
b. Pendapatan dari bagi hasil 900.543 430.743
c. Lainnya 141.359 68.476
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/-
a. Non Profit Sharing 682.968 401.534
b. Profit Sharing 16.199 -
3 Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 669.687 506.548
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah
muqayyadah - -
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 111.666 87.236
c. Pendapatan lainnya 87.349 105.658
2. Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah 11.989 26.239
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 191.474 176.812
c. Kerugian terkait risiko operasional - -
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi 559 3.838
e Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 37 -
f. Beban tenaga kerja 82.215 76.460
g. Beban lainnya 61.688 61.622
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (148.947 ) (152.077 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL 520.740 354.471
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 10 19
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3.533
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 2.791 2.518
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 2.801 6.070
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 523.541 360.541
Pajak penghasilan - -
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 523.541 360.541
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - -
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (11.431 ) 3.860
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE
BERJALAN SETELAH PAJAK (11.431 ) 3.860
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 512.110 364.401 LAPORAN LABA RUGI
Per 1 Januari - 30 September 2018 dan 2017
(dalam jutaan Rupiah)
POS - POS 2018 2017
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode Yang Berakhir 30 September 2018 dan 2017 (dalam jutaan Rupiah)
BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 2018 2017 2018 2017
L DPK KL
D M JUMLAH D M JUMLAH
2017
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
30 September 2018 dan 2017(dalam jutaan Rupiah) No. POS-POS IndividualCKPNKolektif2018PPA WAJIB BENTUKUmum Khusus IndividualCKPNKolektif2017PPA WAJIB BENTUKUmum Khusus
2018
L DPK KL
POS-POS No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 September 2018 dan 2017(dalam jutaan Rupiah) No.
BANK CIMB NIAGA
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 681.260 - - - - 681.260 988.021 - - - - 988.021 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 324.432 - - - - 324.432 147.851 - - - - 147.851 8. Penyertaan 828.321 - - - - 828.321 778.821 - - - - 778.821 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - -
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 304.923 - - - - 304.923 33.250 - - - - 33.250 b. Valuta asing 3.013.820 - - - 10.450 3.024.270 2.533.008 - - - 9.447 2.542.455
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 876.416 - - - - 876.416 166.855 - - - - 166.855 b. Valuta asing 227.263 - - - - 227.263 88.497 - - - - 88.497
3. Surat berharga
a. Rupiah 29.929.911 - - - 15.000 29.944.911 28.608.557 - - - 15.000 28.623.557 b. Valuta asing 6.269.212 - - - - 6.269.212 3.395.544 - - - - 3.395.544
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah 810.564 - - - - 810.564 348.063 - - - - 348.063 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 4.467.335 - - - - 4.467.335 3.623.807 - - - - 3.623.807
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah 22.372.297 1.259.942 112.599 92.755 633.021 24.470.614 20.391.206 1.715.130 164.946 95.300 463.905 22.830.487 ii. Valuta asing 587.780 20.665 - - - 608.445 574.890 4.375 - - 50.732 629.997 b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 120.377.560 5.300.962 360.817 309.584 3.616.989 129.965.912 116.939.392 6.195.629 599.856 679.037 3.561.102 127.975.016 ii. Valuta asing 22.784.242 1.385.061 188.291 - 772.939 25.130.533 20.129.267 1.417.427 127.489 121.114 1.011.905 22.807.202 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 2.090.123 1.011.970 160.944 44.962 1.627.639 4.935.638 3.614.153 1.299.745 325.000 57.772 1.563.329 6.859.999 ii. Valuta asing 844.385 1.073.632 188.291 - 635.506 2.741.814 1.695.512 1.412.532 127.489 - 470.292 3.705.825 d. Kredit properti 36.448.616 2.392.979 136.876 105.452 904.867 39.988.790 36.601.171 2.799.861 203.922 102.749 918.934 40.626.637 8. Penyertaan 3.489 - 425 - 300 4.214 3.489 - 425 - 550 4.464 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya 73.923 - - - - 73.923 69.928 - - - - 69.928
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 67.939.814 343.110 - - - 68.282.924 57.350.219 439.254 - - - 57.789.473 b. Valuta asing 18.656.183 14.982 - - - 18.671.165 13.468.004 613.970 - - - 14.081.974 12. Aset yang diambil alih 21.656 - 163.792 33.661 5.353 224.462 191.576 - 157.038 16.846 194.153 559.613 III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 6.576.131 8.064.096
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 6.980.919 7.353.996
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 13,87% 13,39%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 3,51% 3,72%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap jumlah debitur 3,85% 8,28%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 3,34% 7,72%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 3.354.286 3.626.439
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 507.393 266.046
e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
1. Penempatan pada bank lain 10.450 929 33.187 10.450 9.447 - 25.663 9.447 2. Tagihan spot dan derivatif - - 11.037 - - - 2.554 - 3. Surat berharga 15.000 27.369 107.834 15.000 15.000 16.766 63.172 15.000 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 44.673 - - - 36.238 -
7. Kredit 3.056.622 3.035.707 1.567.680 4.651.857 3.841.377 3.751.202 1.441.250 5.211.013
8. Penyertaan 555 - 8.318 364 805 - 7.823 614 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - 739 - - - 699 - 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 82.376 17.905 - - 58.364 52.661
A. Arus kas dari aktivitas operasi
Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 15.865.279 16.006.510 16.383.112 16.727.072 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (5.299.279 ) (5.189.764 ) (5.306.174 ) (5.195.431 ) Penghasilan operasional lainnya 467.119 218.938 572.213 338.807 Keuntungan/(kerugian) transaksi mata uang asing
dan derivatif - bersih (529.258 ) (4.571 ) (529.258 ) (4.571 )
Beban operasional lainnya (5.107.452 ) (4.904.147 ) (5.540.213 ) (5.198.852 )
Pendapatan bukan operasional - bersih 178.204 22.690 191.431 36.357
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan
liabilitas operasi 5.574.613 6.149.656 5.771.111 6.703.382
Perubahan dalam aset dan liabilitas:
- Penurunan/(kenaikan) aset:
- Efek-efek dan obligasi pemerintah untuk tujuan
diperdagangkan 2.576.627 (1.933.238 ) 2.576.627 (1.933.238 ) - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (810.564 ) 194.893 (810.564 ) 194.893 - Kredit yang diberikan (1.665.586 ) (3.368.994 ) (2.294.494 ) (4.031.944 ) - Tagihan akseptasi (282.370 ) 864.704 (282.370 ) 864.704 - Piutang pembiayaan konsumen - - 1.426.354 2.166.394 - Aset lainnya dan beban dibayar dimuka (2.365.113 ) 444.553 (2.476.771 ) 440.354
- Kenaikan/(penurunan) liabilitas:
- Simpanan nasabah 4.939.718 6.726.346 5.007.680 6.676.072 - Simpanan dari bank lain (2.446.545 ) 3.459.428 (2.446.545 ) 3.459.428 - Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (7.828.159 ) (76.010 ) (7.828.159 ) (76.010 ) - Liabilitas akseptasi (28.136 ) (453.375 ) (28.136 ) (453.375 ) - Hutang pajak 10.502 (2.238 ) 10.039 (2.323 ) - Liabilitas segera, beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lain-lain serta liabilitas imbalan kerja 1.285.295 302.900 1.388.049 364.106 Pajak penghasilan yang dibayar selama periode berjalan (932.712 ) (709.259 ) (1.015.965 ) (745.504 ) Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari
aktivitas operasi (1.972.430 ) 11.599.366 (1.003.144 ) 13.626.939
B. Arus kas dari aktivitas investasi:
Pembelian efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia
untuk dijual dan yang dimiliki hingga jatuh tempo (10.969.375 ) (5.085.042 ) (10.969.374 ) (5.085.042 ) Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia
untuk dijual dan yang dimiliki hingga jatuh tempo 7.964.651 2.889.473 7.964.651 2.889.473
Pelepasan atas penyertaan jangka panjang 250 - 250 -
Penurunan atas penyertaan jangka panjang (49.500 ) - - -
Hasil penjualan aset tetap 415 511 2.334 932
Pembelian aset tetap (310.724 ) (145.873 ) (312.519 ) (146.345 )
Pembelian aset tidak berwujud (113.833 ) (41.112 ) (114.560 ) (41.484 )
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi (3.478.116 ) (2.382.043 ) (3.429.218 ) (2.382.466 )
C. Arus kas dari aktivitas pendanaan:
Saham treasuri (18.972 ) - (18.972 ) -
Penambahan atas pinjaman yang diterima 582 250.571 203.355 312.182
Efek-efek yang diterbitkan 1.021.000 2.000.000 1.021.000 2.000.000
Pembayaran atas bunga dan pinjaman yang diterima (3.503.540 ) (563.332 ) (4.704.011 ) (2.699.165 ) Pembayaran pokok dan bunga dari obligasi dan
efek-efek yang diterbitkan (1.252.986 ) (436.449 ) (1.252.986 ) (436.449 )
Pembayaran dividen (595.420 ) - (595.420 ) -
Pembayaran atas pinjaman subordinasi - (1.380.000 ) - (1.380.000 )
Kas bersih yang digunakan untuk
aktivitas pendanaan (4.349.336 ) (129.210 ) (5.347.034 ) (2.203.432 )
Pengaruh perubahan kurs mata uang
pada kas dan setara kas 906.528 120.968 906.528 120.968 Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas (8.893.354 ) 9.209.081 (8.872.868 ) 9.162.009 Kas dan setara kas pada awal periode 34.614.685 23.328.546 34.666.436 23.416.115 Kas dan setara kas pada akhir periode 25.721.331 32.537.627 25.793.568 32.578.124
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 3.186.627 3.099.768 3.191.602 3.106.533
Giro pada Bank Indonesia 11.547.530 13.005.509 11.547.530 13.005.509 Giro pada bank lain 3.275.449 2.566.258 3.342.711 2.599.990
Penempatan pada bank lain
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 7.395.894 13.367.592 7.395.894 13.367.592 Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Bank
Dalam Negeri
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 315.831 498.500 315.831 498.500 Jumlah kas dan setara kas 25.721.331 32.537.627 25.793.568 32.578.124
Informasi tambahan arus kas:
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - -
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Per 1 Januari - 30 September 2018 dan 2017(dalam jutaan Rupiah) URAIAN Portfolio A2017 Portfolio B2017 Total 2017
2018 2018
2018 1. INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo awal - - - - - - 2. INFORMASI PERIODE
BERJALAN
a. Penerimaan dana - - - - - - b. Penarikan dana - - - - - - c. Keuntungan (rugi)
investasi - - - - - - d. Beban/biaya - - - - - - e. Fee/penerimaan bank - - - - - - 3. INFORMASI AKHIR
PERIODE
Saldo akhir - - - - - - PORSI PEMILIK DANA LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Untuk Periode 30 September 2018 (dalam jutaan Rupiah)
INDIKATOR SALDO
RATA-RATA NISBAH INDIKASI
RATE OF RETURN
A B C D E
JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL PENDAPATAN
YANG AKAN DIBAGIHASILKAN A. PEMBIAYAAN
1. Bank 243.418 1.683 - - -
2. Non Bank 22.957.794 153.745 - - -
JUMLAH 23.201.212 155.428 - - -
B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah
- Bank 46.149 251 - 55 1,43%
- Non Bank 1.601.395 8.699 - 1.903 1,43%
2. Giro Mudharabah
- Bank - - - - -
- Non Bank 488.890 2.656 6,70% 178 0,44%
3. Tabungan Wadiah
- Bank - - - - -
- Non Bank 2.271.070 12.336 - 1.349 0,71%
4. Tabungan Mudharabah
- Bank - - - - -
- Non Bank 3.057.640 16.609 32,90% 5.464 2,14%
5 Deposito Mudharabah - Bank
1 bulan 335 2 45,28% 1 3,58%
3 bulan 401 2 64,04% 1 2,99%
6 bulan - - 65,98% - -
12 bulan - - 68,90% - -
- Non Bank
1 bulan 7.397.611 40.183 45,28% 18.196 2,95%
3 bulan 3.697.303 20.083 64,04% 12.862 4,17%
6 bulan 526.189 2.858 65,98% 1.886 4,30%
12 bulan 452.254 2.456 68,90% 1.692 4,49%
JUMLAH 19.539.237 106.135 43.587
BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 2018 30 September2018
2017 2017
31 Desember 31 Desember
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 September 2018 dan 31 Desember 2017
(dalam jutaan Rupiah)
30 September I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang
masih berjalan 39.353.195 34.801.736 39.353.195 34.801.736
3. Lainnya 240.830 183.438 240.830 183.438
Jumlah Tagihan Komitmen 39.594.025 34.985.174 39.594.025 34.985.174 II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah 5.060.759 - 5.060.759 -
- Valuta asing - - - -
ii. Uncommitted
- Rupiah 3.064.716 2.547.722 3.064.716 2.547.722
- Valuta asing 456.909 706.891 456.909 706.891
b. Lainnya
i. Committed 13.482.967 12.487.235 13.482.967 12.487.235 ii. Uncommitted 54.800.584 41.933.754 54.800.584 41.933.754 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah 21.135 21.454 21.135 21.454
ii. Valuta asing - - - -
b. Uncommitted
i. Rupiah 1.765.009 1.258.438 1.765.009 1.258.438
ii. Valuta asing - - - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 1.928.998 2.006.190 1.928.998 2.006.190 b. L/C dalam negeri 1.713.269 707.620 1.713.269 707.620 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang
masih berjalan 43.523.571 35.429.088 43.523.571 35.429.088
5. Lainnya 368.164 416.431 368.164 416.431
Jumlah Kewajiban Komitmen 126.186.081 97.514.823 126.186.081 97.514.823 III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 1.569 220 1.569 220
b. Valuta asing 99.027 18.101 99.027 18.101
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 928.908 1.013.119 928.908 1.013.119
b. Bunga lainnya - - - -
3. Lainnya - - - -
Jumlah Tagihan Kontinjensi 1.029.504 1.031.440 1.029.504 1.031.440 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 3.718.110 3.966.550 3.718.110 3.966.550 b. Valuta asing 941.633 925.743 941.633 925.743
2. Lainnya - 4 - 4
Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4.659.743 4.892.297 4.659.743 4.892.297
Konsolidasian 2017 Bank CIMB
Niaga POS-POS
No. 2018
Bank CIMB Niaga Konsolidasian
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
30 September 2018 dan 2017(dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)
I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier (CET 1) 35.980.052 37.440.841 33.762.952 34.980.528 35.980.052 37.440.841 33.762.952 34.980.528 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury Stock) 1.350.383 1.350.383 1.612.257 1.612.257 1.2.1 Faktor Penambah 1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan 1 1 1 1
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual - - 16.627 16.627
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.077.883 3.077.883 3.077.883 3.077.883 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserve)
1.2.1.2.1 Agio 7.128.723 7.128.723 7.090.461 7.090.461
1.2.1.2.2 Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 24.236.249 24.729.615 21.938.651 22.347.295 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 2.436.379 2.586.625 2.140.244 2.197.084
1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
1.2.1.2.6 Lainnya - - - -
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran
laporan keuangan - - - -
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari
penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual 460.542 460.542 - -
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve)
1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - -
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam Trading Book - - - -
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang
wajib dibentuk 133.296 133.296 363.989 363.989
1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
1.3 Kepentingan NonPengendali yang dapat
diperhitungkan - - - -
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - 7.580 - 17.294
1.4.2 Goodwill - - - -
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.178.945 1.182.509 1.326.951 1.331.335 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang 828.321 - 773.770 -
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
2 Modal Inti Tambahan (AT 1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.356.443 2.411.879 2.310.879 2.614.013 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2 517.486 517.486 676.543 676.543
2 Agio/Disagio - - - -
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib
dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.838.957 1.894.393 1.634.336 1.937.470 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund - - - -
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah,
atau hibah wasiat - - - -
Total Modal 38.336.495 39.852.720 36.073.831 37.594.541
BANK CIMB NIAGA
Liabilitas TRANSAKSI Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 September 2018(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 1.550.630 - 1.550.630 309 611
2. Forward 3.297.157 - 3.297.157 24.134 21.188
3. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli 9.735.360 - 9.735.360 191.538 182.875
4. Future - - - - -
5. Swap 16.896.809 - 16.896.809 43.677 16.666
6. Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future 7.376.738 - 7.376.738 - 188
4. Swap 34.501.779 - 34.501.779 844.021 557.277
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya
1. Credit Default Swap - - - - -
JUMLAH 73.358.473 - 73.358.473 1.103.679 778.805
BANK CIMB NIAGA
No. POS-POS 2018 2017
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 September 2018 dan 2017* Posisi akhir bulan laporan
** NSFR 2017 merupakan uji coba perhitungan NSFR berdasarkan CP OJK tanggal 30 September 2016.
*** Perhitungan Giro Wajib Minimum (GWM) per 30 September 2018 dan 2017 telah disesuaikan dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.19/6/
PBI/2017 tanggal 18 April 2017 tentang perubahan kelima atas PBI No.15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 dan Peraturan Anggota Dewan Gubernur No.19/4/PADG/2017 tanggal 28 April 2017 tentang Giro Wajib Minimum Bank Umum dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional yang berlaku efektif 1 Juli 2017.
**** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
RASIO KINERJA Konsolidasi
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,41% 18,96%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 2,15% 2,68%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,87% 3,40%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,92% 3,89%
5. NPL gross 3,41% 3,95%
6. NPL net 1,82% 2,02%
7. Return on Asset (ROA) 1,86% 1,63%
8. Return on Equity (ROE) 9,51% 8,70%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,12% 5,74%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80,94% 84,32%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 92,44% 93,96%
12. Liquidity Coverage Ratio (LCR)* 126,70% 150,48%
13. Net Stable Funding Ratio (NSFR) 105,56% N/A
Bank CIMB Niaga
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18,97% 18,60%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 2,14% 2,68%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,87% 3,41%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,89% 3,75%
5. NPL gross 3,43% 3,98%
6. NPL net 1,83% 2,03%
7. Return on Asset (ROA) 1,73% 1,62%
8. Return on Equity (ROE) 9,30% 8,78%
9. Net Interest Margin (NIM) 4,92% 5,58%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,64% 83,89%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 91,41% 91,99%
12. Liquidity Coverage Ratio (LCR)* 126,58% 150,29%
13. Net Stable Funding Ratio (NSFR)** 105,79% 109,39%
KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)***
a. GWM Utama Rupiah 6,53% 6,54%
b. GWM Valuta asing 8,79% 8,26%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan**** 0,83% 1,07%
PENGURUS PENGURUS PENGURUS
Jakarta, 31 Oktober 2018
Wan Razly Abdullah Tigor M. Siahaan
Direktur Presiden Direktur
Catatan:
1 Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal 30 September 2018 dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2018 dan 2017 tidak diaudit. Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal 31 Desember 2017 diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank CIMB Niaga Tbk. ("Bank") dan entitas anak tanggal 31 Desember 2017, yang disusun dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia yang telah diaudit oleh KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan, firma anggota jaringan PwC global (rekan penanggungjawab adalah Angelique Dewi Daryanto, S.E., CPA), auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 26 Februari 2018 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional".
c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK No.11/POJK.03/2016 tentang "Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum".
d. Peraturan Bapepam-LK (efektif tanggal 1 Januari 2013, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam-LK) No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
e. Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) sejak tanggal 1 Januari 2013) No. VIII.G.7. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” yang menggantikan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang “Perubahan Keputusan Ketua Bapepam No. KEP-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan”.
f. Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang “Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”
3 Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba bersih yang tersedia bagi pemegang saham dengan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar pada periode yang bersangkutan. Rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar dihitung berdasarkan jumlah saham biasa yang beredar pada posisi tiap akhir bulan sesuai dengan data dari Biro Administrasi Efek. Untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2018 dan tahun yang berakhir pada 31 Desember 2017, perhitungan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar telah mempertimbangkan jumlah saham tresuri.
4 Laporan keuangan konsolidasian termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance. Pada tanggal 1 Januari 2016, PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT Kencana Internusa Artha Finance efektif bergabung (merger) dimana PT CIMB Niaga Auto Finance sebagai perusahaan yang menerima penggabungan. Penggabungan tersebut telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Industri Keuangan Non Bank melalui surat OJK No. S-101/D.05/2015 tanggal 19 November 2015.
5 Kurs per 30 September 2018: 1 USD = Rp 14.902,5; 31 Desember 2017: 1 USD = Rp 13.567,5; 30 September 2017:
1 USD = Rp 13.471,5 Pemegang Saham Pengendali (PSP):
CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 91,48%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
Ultimate Shareholder PT Bank CIMB Niaga Tbk Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:
• Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 27,37%
• Employee Provident Fund, Malaysia 13,58%
• Lain-lain dan masyarakat 59,05%
PEMEGANG SAHAM
Dewan Komisaris Direksi
•Presiden Komisaris : Dato' Sri Nazir Razak •Presiden Direktur : Tigor M. Siahaan
•Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf •Direktur : Wan Razly Abdullah
•Komisaris Independen :Zulkifli M. Ali •Direktur : Rita Mas’Oen
•Komisaris Independen : Primoehadi Notowidigdo •Direktur : Megawati Sutanto
•Komisaris Independen : Armida Salsiah Alisjahbana •Direktur : Vera Handajani
•Komisaris Independen :Jeffrey Kairupan •Direktur : John Simon
•Komisaris : David Richard Thomas •Direktur : Lani Darmawan
•Komisaris : Tengku Zafrul bin Tengku Abdul Aziz a) •Direktur : Pandji Pratama Djajanegara
•Direktur : Hedy Maria Helena Lapian
•Direktur : Fransiska Oei
•Direktur : Rahardja Alimhamzah a) Efektif pada tanggal 16 Maret 2018
2018 2017
KETERANGAN 2018 2017
Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian ASET TERTIMBANG
MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT173.992.904 175.886.419 166.281.929 169.354.699 Rasio CET 1 (%) 17,81 18,24 17,41 17,64 ATMR RISIKO PASAR 1.632.216 1.632.216 2.762.180 2.762.180 Rasio Tier 1 (%) 17,81 18,24 17,41 17,64 ATMR RISIKO
OPERASIONAL 26.413.792 27.753.110 24.849.418 26.207.702 Rasio Tier 2 (%) 1,16 1,17 1,19 1,32 TOTAL ATMR 202.038.912 205.271.745 193.893.527 198.324.581 Rasio KPMM (%) 18,97 19,41 18,60 18,96 RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO (%) 9,90 9,90 9,90 9,90 CET 1 UNTUK
BUFFER (%) 9,07 9,51 8,70 9,06
ALOKASI PEMENUHAN
KPMM PERSENTASE BUFFER
YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET1 (%) 8,73 8,73 8,71 8,58 Capital Conservation
Buffer (%) 1,875 1,875 1,250 1,250
Dari AT1 (%) - - - - Countercyclical
Buffer (%) - - - -
Dari Tier 2 (%) 1,17 1,17 1,19 1,32 Capital Surcharge untuk
Bank Sistemik (%) 0,75 0,75 0,50 0,50
