PDF Statistic of Specific Financial Institution 2020 - OJK

(1)

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia

Indonesian Financial Services Autority

I

RpRp

R p Rp

www.ojk.go.id

Statistik Lembaga Keuangan Khusus

2020

Statistic of Specific Financial Institution

(2)

II

Otoritas Jasa Keuangan

Indonesia Financial Services Authority

www.ojk.go.id

Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2020

diterbitkan oleh Direktorat Statistik dan Informasi Industri Keuangan Non Bank

Otoritas Jasa Keuangan

Statistics of Specific Financial Institutions 2020 Published By Directorate of Statistic and Infromation Non Bank Financial Institutions

Financial Service Authority

Rp Rp

(3)

III

Kata Pengantar

Foreword

Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2020 merupakan media publikasi tahunan yang menyajikan pertumbuhan, statistik, dan profil industri Lembaga Keuangan Khusus yang terdiri atas Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia, Perusahaan Pergadaian, Lembaga Penjamin, PT Sarana Multigriya Finansial (Persero), PT Permodalan Nasional Madani (Persero) dan PT Danareksa (Persero). Buku ini merupakan salah satu publikasi statistik Industri Keuangan Non Bank yang diterbitkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Buku ini dapat diakses melalui situs resmi OJK dengan alamat www.ojk.go.id.

Data statistik disajikan berdasarkan laporan keuangan tahunan audited, laporan triwulan IV unaudited, dan data kelembagaan per 31 Desember 2020.

Dengan terbitnya Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2020 ini, kami berharap data yang disajikan dapat memberikan manfaat bagi semua pihak.

The Book of Specific Financial Institutions Statistics 2020 is an annual publication that provides industry growth, statistic, and profile of Specific Financial Institutions industry comprising of Indonesia Eximbank, Pawnshop Companies, Guarantee Institutions, PT Sarana Multigriya Finansial (Persero), PT Permodalan Nasional Madani (Persero) dan PT Danareksa (Persero). This book is a part of Non-Bank Financial Institution statistic publications which are issued by Indonesia Financial Services Authority. It is accessible through the official website of OJK at www.ojk.go.id.

Statistical data are presented based on audited annual financial reports, unaudited quarter IV financial reports, and institutional data as of December 31, 2020.

We hope the publication of Book of Specific Financial Institutions Statistics 2020, provides benefits to the readers.

Jakarta, Oktober 2020 Financial Services Authority Jakarta, Oktober 2020, Otoritas Jasa Keuangan

(4)

IV

Jejak Langkah Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus

The Steps of Specific Financial Institutions Statistic Book

Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2013 dan Direktori 2014 dicetak dalam satu buku.

Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2014 dicetak terpisah dengan Direktori Lembaga Keuangan Khusus 2015.

2013

2014

Specialized Financial Institutions Statistics book 2013 and DIrectory 2014 printed in a book.

Specialized Financial Institutions Statistics book 2014 a separate printed with Specialized Financial Institutions DIrectory 2015

(5)

V

Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2015 disajikan dengan lebih informatif

Statistik PT PNM (Persero) dan PT Danareksa (Persero) disajikan berdasarkan data konsolidasi.

Statistik PT PNM (Persero) dan PT Danareksa (Persero) disajikan berdasarkan data entitas induk. Selain itu, Statistik Perusahaan Pergadaian Swasta disajikan berdasarkan laporan triwulan IV tahun 2017.

2015

2016

2017

Specialized Financial Institutions Statistics book 2015 presented with a more informative

Statistics of PT PNM (Persero) and PT Danareksa (Persero) presented based on data consolidation.

Statistics of PT PNM (Persero) and PT Danareksa (Persero) presented based on data of he parent entities. In addition, the private pawnshop companies Statistics are presented based on quarterly report IV in 2017.

(6)

VI

PT SMF (Persero) telah memiliki Unit Usaha Syariah (UUS) pada tahun 2018. Statistik PT SMF (Persero) tahun 2018 menyajikan juga data kegiatan usaha syariah.

Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus Tahun 2019 disajikan berbeda dari buku-buku sebelumnya.

Pada buku ini, pembahasan kondisi umum dan kondisi keuangan disajikan dalam 1(satu) bab untuk masing- masing industri

Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus Tahun 2020 membahas bagaimana pertumbuhan masing-masing industri, yaitu Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia, Perusahaan Pergadaian, Lembaga Penjamin, PT Sarana Multigriya Finansial (Persero), PT Permodalan Nasional Madani (Persero), dan PT Danareksa (Persero) di tengah kondisi pandemi Covid-19 yang sedang melanda negeri.

2018

2019

2020

PT SMF (Persero) already has a Sharia Business Unit (UUS) in 2018. Statistics of PT SMF (Persero) also presents data on sharia business activities.

The Book of Specific Financial Institutions Statistics 2019 is presented differently from the previous books.

In this book, a discussion of general conditions and financial conditions is presented in 1 (one) chapter for each industry

The Book of Specific Financial Institution Statistics 2020 discusses how growth of each industry, namely Indonesian Eximbank, Pawnshops, Guarantee Institutions, PT Sarana Multigriya Financial (Persero), PT Permodalan Nasional Madani (Persero), and PT Danareksa (Persero) in the midst of the Pandemic Covid-19 was hitting the country.

DIREKTORAT STATISTIK & INFORMASI IKNB Wisma Mulia 2 Lantai 11 Jalan Jenderal Gatot Subroto Kav. 42 Jakarta Selatan 12710

RpRp RpRp

www.ojk.go.id

Statistik Lembaga Keuangan Khusus

2020

Statistic of Specific Financial Institution

(7)

VII

Daftar Isi

Contents

Kata Pengantar Foreword

Jejak Langkah Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus The Steps of Specific Financial Institutions Book

Daftar Isi Content Daftar Grafik List of Graph Daftar Tabel List of Table Daftar Lampiran Appendix

III

IV

VII

X

XVI

XVII

1

2

7

10

Lembaga Keuangan Khusus Specific Financial Institutions

Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI) Indonesia Eximbank

01

n Kondisi Umum General Condition

n Kondisi Keuangan Financial Condition

nKondisi Umum General Condition

nKondisi Keuangan Financial Condition

(8)

VIII

03

04

05

Lembaga Penjamin Guarantee Institutions

PT SMF (Persero) PT SMF (Persero)

PT Permodalan Nasional Madani (Persero) PT Permodalan Nasional Madani (Persero)

Daftar Isi

Contents

Perusahaan Pergadaian Pawnshop Companies

02

27

30

53

54

63

65 41

44

(9)

IX

06 PT Danareksa (Persero) PT Danareksa (Persero)

Lampiran Appendix Daftar Istilah Glossary

Daftar Isi

Contents

73

75

79

113

(10)

X

Daftar Grafik

List of Graph

Grafik 1 Aset Lembaga Keuangan Khusus Tahun 2016-2020 (miliar rupiah) Graph 1 Assets of Specific Financial Institutions Years 2016-2020 (billion Rupiah)

Grafik 2 Kegiatan Usaha LPEI

Graph 2 Business Activities of Indonesia Eximbank Grafik 3 Jaringan Kantor LPEI

Graph 3 Office Network of Indonesia Eximbank

Grafik 4 Posisi Keuangan LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 4 Financial Position of Indonesia Eximbank Years 2015-2019 (billion Rupiah) Grafik 5 Komposisi Sumber Dana LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 5 Composition of Source of Fund in Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah) Grafik 6 Komposisi Pinjaman yang Diterima LPEI berdasarkan Negara Kreditur Tahun 2020 Graph 6 Composition of Indonesia Eximbank Fund Borrowings based on State of Lenders in 2020 Grafik 7 Komposisi Pinjaman yang Diterima LPEI berdasarkan Mata Uang Tahun 2020 (miliar Rupiah) Graph 7 Composition of Indonesia Eximbank Fund Borrowings based on Currency in 2020

(billion Rupiah)

Grafik 8 Komposisi Surat Berharga yang Diterbitkan LPEI berdasarkan Mata Uang Tahun 2020 Graph 8 Composition of Indonesia Eximbank Fund Borrowings based on Currency in 2020 Grafik 9 Kinerja Operasional LPEI Tahun 2016-2020(miliar Rupiah)

Graph 9 Operational Performance of Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah) Grafik 10 Pembiayaan, Penjaminan, dan Asuransi Ekspor LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Graph 10 Export Financing, Guarantee, and Insurance of Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah)

Grafik 11 Komposisi Pembiayaan LPEI berdasarkan Sektor Ekonomi Tahun 2020

Graph 11 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Economic Sector in 2020

Lembaga Keuangan Khusus Specific Financial Institutions

Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI) Indonesia Eximbank

01

3

8

9

10

11

12

13

14

15

16

(11)

XI

Daftar Grafik

List of Graph

Grafik 12 Sebaran Pembiayaan LPEI Berdasarkan Lokasi Penyaluran Pembiayaan Tahun 2020 (miliar Rupiah)

Graph 12 Distribution of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Region in 2020 (billion Rupiah)

Grafik 13 Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Penggunaan Dana Tahun 2020 (miliar Rupiah) Graph 13 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Utilization of Funds in 2020 (billion Rupiah)

Grafik 14 Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Jenis Mata Uang Tahun 2016 - 2020 (miliar Rupiah)

Graph 14 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Currency in Year 2016 - 2020 (billion Rupiah)

Grafik 15 Pembiayaan Penugasan Khusus LPEI Tahun 2016 – 2020 (miiar Rupiah)

Graph 15 Natinal Interest Account (NIA) Financing of Indonesia Eximbank in 2020 (billion rupiah) Grafik 16 Komposisi Pembiayaan LPEI berdasarkan Segmentasi Usaha Tahun 2020

Graph 16 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Business Segmentation Year 2020

Grafik 17 Piutang & Pembiayaan Syariah LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 17 Sharia Receivable & Financing of Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah) Grafik 18 Jumlah Kontrak Penjaminan Ekspor LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 18 Composition of Guarantee Certificates of Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah) Grafik 19 Komposisi Polis Asuransi Ekspor LPEI Tahun 2020

Graph 19 Composition of Expor Insurance Policy of Indonesia Eximbank Year 2020

Perusahaan Pergadaian Pawnshop Companies

02

Grafik 20 Komposisi Perusahaan Pergadaian Tahun 2020 Graph 20 Composition of Pawnshop Companies in 2020 Grafik 21 Jaringan Kantor PT Pegadaian (Persero) Graph 21 Office Network of PT Pegadaian (Persero)

16

17

18

19

20

21

22

28

29

(12)

XII

Daftar Grafik

List of Graph

Grafik 22 Posisi Keuangan Pergadaian Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Graph 22 Financial Position of Pawnshop Years 2015-2019 (billion Rupiah)

Grafik 23 Posisi Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Graph 23 Financial Position of PT Pegadaian (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah) Grafik 24 Kinerja Operasional PT Pegadaian (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Graph 24 Operational Performance of PT Pegadaian (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah) Grafik 25 Komposisi Pinjaman yang Disalurkan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 25 Composition of Loans of PT Pegadaian (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah) Grafik 26 Jumlah Nasabah Aktif dan Rekening PT Pegadaian (Persero) Tahun 2016-2020 Graph 26 Number of Active Customers and Accounts of PT Pegadaian (Persero) Years 2016-2020 Grafik 27 Komposisi Rekening PT Pegadaian (Persero) Tahun 2016-2020 (Juta Akun)

Graph 27 Compositions of Accounts of PT Pegadaian (Persero) Years 2016-2020 (Million Number of Account)

Grafik 28 Posisi Keuangan Pergadaian Swasta Tahun 2017-2020 (miliar Rupiah)

Graph 28 Financial Position of Private Pawnshop Companies Years 2017-2020 (billion Rupiah) Grafik 29 Komposisi Pinjaman yang Disalurkan Perusahaan Pergadaian Swasta Tahun 2020 Graph 29 Composition of Loans of Private Pawnshop Companies in 2020

03 Lembaga Penjamin Guarantee Institutions

Grafik 30 Jumlah Lembaga Penjamin Tahun 2016-2020 Graph 30 Number of Guarantee Institutions Years 2016-2020 Grafik 31 Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2016-2020 Graph 31 Financial Possition of Guarantee Institutions Years 2016-2020 Grafik 32 Investasi Lembaga Penjamin Tahun 2016-2020

Graph 32 Investment of Guarantee Institutions Years 2016-2020 Grafik 33 Komposisi Investasi Lembaga Penjamin Tahun 2020

Graph 33 Investment Composition of Guarantee Institutions Years 2020

31

32

33

34

35

36

44

45

(13)

XIII

Grafik 34 Kinerja Operasional Lembaga Penjamin Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 34 Operational Performance of Guarantee Institutions Years 2016-2020 (billion Rupiah) Grafik 35 Outstanding Penjaminan Usaha Sektor Produktif dan Non Produktif Lembaga Penjamin Tahun 2016-2020(miliar Rupiah)

Graph 35 Outstanding of Guarantee by Productive and Non Productive Sector of Guarantee Institutions Years 2016-2020 (billion Rupiah)

Grafik 36 Perbandingan Aset dan Investasi Perusahaan Penjaminan Syariah dengan Perusahaan Penjaminan Konvensional Tahun 2020 (miliar Rupiah)

Graph 36 Asset and Investment Comparison of Sharia Guarantee Companies with Conventional Guarantee Companies in 2020 (billion Rupiah)

Grafik 37 Perbandingan Laba Perusahaan Penjaminan Syariah dengan Perusahaan Penjaminan Konvensional Tahun 2020 (miliar Rupiah)

Graph 37 Profit Comparison of Sharia Guarantee Companies with Conventional Guarantee Companies in 2020 (billion Rupiah)

Grafik 38 Perbandingan Outstanding Penjaminan Perusahaan Penjaminan Syariah dengan Perusahaan Penjaminan Konvensional Tahun 2020 (miliar Rupiah)

Graph 38 Guarantee Outstanding of Sharia Guarantee Companies with Conventional Guarantee Companies in 2020 (billion Rupiah)

Grafik 39 Kegiatan Usaha PT SMF (Persero) Graph 39 Business Activities of PT SMF (Persero)

Grafik 40 Posisi Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Graph 40 Financial Position of PT SMF (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah) Grafik 41 Kinerja Operasional PT SMF (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Graph 41 Operational Performance of PT SMF (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah) Grafik 42 Nilai Transaksi dan Pendapatan Program Sekuritisasi PT SMF (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 42 Transaction Value and Incomes of Securitization Program of PT SMF (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah)

04 PT SMF (Persero) PT SMF (Persero)

Daftar Grafik

List of Graph

46

47

48 48

49

54

55

56

(14)

XIV

Daftar Grafik

List of Graph

Grafik 43 Penyaluran Pinjaman PT SMF (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Graph 43 Loans of PT SMF (Persero) Years 2015-2019 (billion Rupiah)

Grafik 44 Komposisi Penyaluran Pinjaman PT SMF (Persero) berdasarkan Jenis Lembaga Keuangan Penyalur KPR Tahun 2020

Graph 44 Composition of Loans of PT SMF (Persero) based on Types of Mortgage Financial Institutions in 2020

Grafik 45 Surat Utang PT SMF (Persero) Tahun 2016-2020 Graph 45 Bonds of PT SMF (Persero) Years 2016-2020

Grafik 46 Komposisi Debitur Underlying Penyaluran Pinjaman dan Sekuritisasi PT SMF (Persero) Tahun 2020

Graph 46 Debtor Composition of Underlying Refinancing and Securitization Program of PT SMF (Persero) in 2020

Grafik 47 Posisi Keuangan PT PNM (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Graph 47 Financial Position of PT PNM (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah) Grafik 48 Kinerja Operasional PT PNM (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Graph 48 Operational Performance of PT PNM (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah)

Grafik 49 Outstanding Penyaluran Pinjaman PT PNM (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Graph 49 Loans Outstanding of PT PNM (Persero) Year 2016-2020 (billion Rupiah)

Grafik 50 Outstanding Penyaluran Pinjaman dan Nasabah Program ULaMM dan Mekaar PT PNM (Persero) Tahun 2020 (miliar Rupiah)

Graph 50 Loans Outstanding an Customer ULaMM and Mekaar Program of PT PNM (Persero) in 2020 (billion Rupiah)

05 PT Permodalan Nasional Madani (Persero) PT Permodalan Nasional Madani (Persero)

56

57

58

59

66

67

68

(15)

XV

Grafik 51 Posisi Keuangan PT Danareksa (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Graph 51 Financial Position of PT Danareksa (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah) Grafik 52 Kinerja Operasional PT Danareksa (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Graph 52 Operational Performance of PT Danareksa (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah)

Daftar Grafik

List of Graph

06 PT Danareksa (Persero) PT Danareksa (Persero)

75 76

(16)

XVI

Daftar Tabel

List of Table

Tabel 1 Ikhtisar Posisi Keuangan Lembaga Keuangan Khusus per 31 Desember 2020 (miliar Rupiah) Table 1 Summary of Financial Position of Specific Financial Institutions as of Desember 31, 2020 (billion Rupiah)

Tabel 2 Posisi Keuangan Pergadaian Swasta Konvensional dan Syariah Tahun 2020

Table 2 Financial Position of Private Pawnshop Companies based on Conventional and Sharia Principles Years 2020

Tabel 3 Daftar Lembaga Penjamin per 31 Desember 2020 Table 3 List of Guarantee Institutions as of December 31, 2020

Tabel 4 Perbandingan Pembiayaan ULaMM dan Mekaar PT PNM (Persero) Table 4 Comparison of ULaMM and Mekaar Financing of PT PNM (Persero)

Lembaga Keuangan Khusus Specific Financial Institutions

Perusahaan Pergadaian Pawnshop Companies

02

03 Lembaga Penjamin Guarantee Institutions

05 PT Permodalan Nasional Madani (Persero) PT Permodalan Nasional Madani (Persero)

36 2

43

64

(17)

XVII

Daftar Lampiran

Appendix List

Lampiran 1 Posisi Keuangan LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Appendix 1 Financial Position of Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah) Lampiran 2 Laba Rugi LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Appendix 2 Income Statement of Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah) Lampiran 3 Pembiayaan LPEI Berdasarkan Lokasi Proyek Tahun 2020(miliar Rupiah) Appendix 3 Financing of Indonesia Eximbank by Project Location in 2020 (billion Rupiah) Lampiran 4 Jaringan Kantor LPEI per 31 Desember 2020

Appendix 4 Office Network of Indonesia Eximbank as of December 31, 2020

Lampiran 5 Posisi Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Appendix 5 Financial Position of PT Pegadaian (Persero) Years 2016-2019 (billion Rupiah) Lampiran 6 Laba Rugi PT Pegadaian (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Appendix 6 Income Statement of PT Pegadaian (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah) Lampiran 7 Jaringan Kantor PT Pegadaian (Persero) per 31 Desember 2020

Appendix 7 Office Network of PT Pegadaian (Persero) as of December 31, 2020

Lampiran 8 Posisi Keuangan Perusahaan Gadai Swasta Triwulan IV 2017-2020 (miliar Rupiah)

Appendix 8 Financial Position of Private Pawnshop Companies 4th Quarter of 2017-2020 (billion Rupiah) Lampiran 9 Laba Rugi Perusahaan Pergadaian Swasta Triwulan IV 2017 - 2020 (miliar Rupiah)

Appendix 9 Income Statement of Private Pawnshop Companies 4th Quarter of 2017 - 2020 (billion Rupiah)

Lampiran 10 Ikhtisar Keuangan Perusahaan Pergadaian Swasta Triwulan IV 2020 (miliar Rupiah) Appendix 10 Summary of Financial Position of Private Pawnshop Companies 4th Quarter of 2020 (billion Rupiah)

Lampiran 11 Daftar Perusahaan Pergadaian Swasta per 31 Desember 2020 Appendix 11 List of Private Pawnshop Companies as of December 31, 2020

Lampiran 12 Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Appendix 12 Financial Position of Guarantee Institutions Years 2016-2020 (billion Rupiah) Lampiran 13 Laba Rugi Lembaga Penjamin Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Appendix 13 Income Statement of Guarantee Institution Years 2016-2020 (billion Rupiah)

79

82

84

85

86

88

89

90

91

92

94

95

97

(18)

XVIII

Daftar Lampiran

Appendix

Lampiran 14 Ikhtisar Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2020 (miliar Rupiah) Appendix 14 Summary of Financial Position of Guarantee Institutions in 2020 (billion Rupiah) Lampiran 15 Rincian Laba (Rugi) Lembaga Penjamin Tahun 2020 (miliar Rupiah)

Appendix 15 Summary of Profit (Loss) of Guarantee Institutions in 2020 (billion Rupiah) Lampiran 16 Posisi Keuangan PPSP - PT SMF (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Appendix 16 Financial Position of HSFC - PT SMF (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah) Lampiran 17 Laba Rugi PPSP - PT SMF (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Appendix 17 Income Statement of HSFC - PT SMF (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah) Lampiran 18 Posisi Keuangan PT Permodalan Nasional Madani (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Appendix 18 Financial Position of PT Permodalan Nasional Madani (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah)

Lampiran 19 Laba Rugi PT Permodalan Nasional Madani (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Appendix 19 Income Statement of PT Permodalan Nasional Madani (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah)

Lampiran 20 Posisi Keuangan PT Danareksa (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah) Appendix 20 Financial Position of PT Danareksa (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah) Lampiran 21 Laba Rugi PT Danareksa (Persero) Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Appendix 21 Income Statement of PT Danareksa (Persero) Years 2016-2020 (billion Rupiah)

99

101

102

103

104

107

108

110

(19)

1

Lembaga Keuangan Khusus

Specific Financial Institutions

Lembaga Keuangan Khusus terdiri dari beberapa lembaga atau perusahaan yang dibentuk atau didirikan untuk melaksanakan tugas dan fungsi yang bersifat khusus, umumnya berkaitan dengan upaya mendukung program pemerintah bagi kesejahteraan masyarakat. Lembaga keuangan khusus dimaksud meliputi:

Specific Financial Institutions consist of several entities or companies formed or established to perform special purposes to support government’s economic development programs and to enhance national welfare. The Specific Financial institutions mentioned include:

Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia/ Indonesia Eximbank Perusahaan Pergadaian/ Pawnshop Companies

Lembaga Penjamin/ Guarantee Institutions

Perusahaan Pembiayaan Sekunder Perumahan (PPSP)/ Secondary Housing Financing Company (SHFC) PT Permodalan Nasional Madani (Persero)

PT Danareksa (Persero)

Kondisi Umum General Condition

RpRp Rp Rp Rp Rp RpRp

Rp Rp

Rp Rp Rp Rp Rp Rp

Rp

Rp Rp

Rp

(20)

2

Berdasarkan data per 31 Desember 2020, total aset lembaga keuangan khusus tercatat sebesar Rp257.790 miliar, meningkat 3,4% dari tahun 2019. Ekuitas juga mengalami kenaikan 16,2%

sedangkan liabilitas turun 1,6%. Di sisi lain, laba bersih pada periode ini tercatat sebesar Rp3.417 miliar.

Aset dan liabilitas lembaga keuangan khusus pada tahun 2020 masih didominasi oleh LPEI dengan porsi masing-masing sebesar 35,7% dan 38,1%

dari total aset dan liabilitas lembaga keuangan khusus.

Sedangkan pada sisi ekuitas dan laba, perusahaan pergadaian memperoleh porsi terbesar, dengan ekuitas dan laba sebesar 30,5% dan 59,4% dari total ekuitas dan laba lembaga keuangan khusus.

Secara umum, perbandingan aset, liabilitas, ekuitas, dan laba dari masing-masing lembaga di lembaga keuangan khusus dapat dilihat pada Tabel 1.

Based on data as of December 31, 2020, the total assets of Specific Financial institutions were recorded at Rp257,790 billion, an increase of 3.4% from 2019. Equity increased by 16.2% while liabilities decreased 1.6%. On the other hand, net profit in this period was recorded at Rp3,417 billion..

The assets and liabilities of Specific Financial institutions in 2020 are still dominated by Indonesia Eximbank with respectively 35.7% and 38.1% of total assets and liabilities of Specific Financial institutions.

While on the equities and profit side, pawnshop companies earns the largest portions, with equities and profit of 30.5% and 59.4% of the total equities and profit of Specific Financial institutions

In general, the comparison of assets, liabilities, equity, and profits of each institution in the Specific Financial institutions can be seen in Table 1.

Tabel 1 Ikhtisar Posisi Keuangan Lembaga Keuangan Khusus per 31 Desember 2020 (miliar Rupiah) Table 1 Summary of Financial Position of Specific Financial Institutions as of December 31, 2020 (billion Rupiah)

Jenis Industri/

Industry Type Aset/Assets Liabilitas/ Liabilities Ekuitas/

Equities Laba Bersih/

Net Profit LPEI/ Indonesia

Eximbank Perusahaan Pergadaian Lembaga Penjamin/

Guarantee Institutions PT SMF (Persero) PT PNM (Persero) PT Danareksa (Persero) Jumlah/ Total

32,507 31,090 2,608 257,790

21,078 25,517 1,808 176,569

11,429 5,573 799 81,221

470 351 31 3,682 92,085

72,187

27,314

67,288

47,376

13,501

24,797

24,811

13,813

288

2,031

511

Kondisi Keuangan Financial Condition

(21)

3

Aset lembaga keuangan khusus terus meningkat selama 5 tahun terakhir dengan rata-rata pertumbuhan sebesar 10,5% setiap tahunnya. Jika dibandingkan dengan tahun 2016, tercatat aset lembaga keuangan khusus meningkat Rp69.760 miliar sampai dengan tahun 2020 (Grafik 1).

Assets of Specific Financial institutions have continued to increase over the past 5 years with an average growth of 10.5% annually. When compared with 2016, assets of Specific Financial institutions increased by Rp69,760 billion in 2020 (Graph 1).

Grafik 1 Aset Lembaga Keuangan Khusus Tahun 2016-2020 (miliar rupiah) Graph 1 Assets of Specific Financial Institutions Years 2016-2020 (billion rupiah)

2016 2017 2018 2019 2020

70.000 80.000 90.000 100.000 110.000 120.000 130.000

60.000 50.000 40.000 30.000 20.000 10.000

108.702

92.085

65.727

72.187

21.368

27.314 31.090 32.507

17.295

3.295 2.500 2.608

26.698 19.492

120.071

100.669

46.874

16.002

110.476

48.957

17.327

53.182

LPEI/

Indonesia Eximbank Perusahaan Pergadaian/

Pawnshop Companies PT PNM (Persero)

Lembaga Penjamin/

Guarantee Institutions PT Danareksa (Persero) PT SMF (Persero)

24.337 19.243

13.122 7.756 3.607

15.663 11.393 3.644

(22)

Indonesian Financial Services AutorityOtoritas Jasa Keuangan Indonesia

5

Lembaga

Pembiayaan Ekspor

Indonesia

Indonesia Eximbank

(23)

7

01 Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia

Kondisi Umum General Condition

Indonesia Eximbank

dibentuk berdasarkan Undang-Undang Nomor 2 Tahun 2009 tentang Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia. LPEI mengemban tugas untuk mendukung kebijakan Pemerintah dalam rangka mendorong program ekspor nasional melalui skema pembiayaan ekspor nasional.

Pemerintah Indonesia menetapkan kebijakan dasar pembiayaan ekspor nasional adalah untuk:

The Government of Indonesia determines the basic policy of the national export financing to:

a. Mendorong terciptanya iklim usaha yang kondusif bagi peningkatan ekspor nasional.

b. Mempercepat peningkatan ekspor nasional.

c. Mendorong pengembangan usaha mikro, kecil, menengah, dan koperasi untuk mengembangkan produk yang berorientasi ekspor.

d. Membantu peningkatan kemampuan produksi nasional yang berdaya saing tinggi dan memiliki keunggulan untuk ekspor.

a. Promote a conducive business climate to increase the national export.

b. Accelerate the national export increment.

c. Enhance micro, small, medium-scale enterprises and cooperatives to develop export oriented products.

d. Support the improvement of national production capacity with a high competitiveness and has advantages to export.

Indonesia Eximbank was established by the Government of Indonesia pursuant to the Act of the Republic of Indonesia Number 2 of 2009 concerning Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (Indonesia Eximbank). Indonesia Eximbank has functions to support the national export program through national export financing.

(24)

8

Grafik 2 Kegiatan Usaha LPEI

Graph 2 Business Activities of Indonesia Eximbank

Selain kegiatan menyediakan 3 fasilitas tersebut di atas, LPEI juga dapat melaksanakan kegiatan berupa:

Berdasarkan Pasal 16 Peraturan Pemerintah Nomor 43 tahun 2019, LPEI menyediakan fasilitas:

Based on Article 16 of Government Regulation Number 43 of 2019, Indonesia Eximbank provides facilities:

In addition to the activities of providing the 3 facilities mentioned above, Indonesia Eximbank can also carry out activities in the form of:

Pembiayaan Penjaminan Asuransi

Financing Guarantee Insurance

Menyediakan jasa konsultasi/ Provides consulting services

Melakukan kegiatan lain yang menunjang fungsi, tugas, dan wewenang LPEI sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan/ Other activities that support the functions, duties and authorities of Indonesia Eximbank as long as they do not conflict with the provisions of laws and regulations

Melakukan restrukturisasi/ Restructuring

Melakukan penyertaan modal/ Make capital participation

Kegiatan Usaha LPEI Business Activities Of Indonesia

Eximbank

(25)

9

LPEI dapat menjalankan kegiatan usaha berdasarkan prinsip konvensional maupun prinsip syariah dengan membentuk Unit Usaha Syariah (UUS).

Dalam mendukung operasionalnya, saat ini LPEI memiliki 4 kantor wilayah, yaitu Kantor Wilayah Medan, Kantor Wilayah Surabaya, Kantor Wilayah Surakarta, dan Kantor Wilayah Makassar, serta 3 kantor pemasaran yang berada di Balikpapan, Batam, dan Denpasar (Grafik 3).

Indonesia Eximbank runs its business, based on conventional principle and sharia principle by forming a Sharia Business Unit (SBU).

To support its operation, Indonesia Eximbank has 4 regional offices, namely Medan Regional Office, Surabaya Regional Office, Surakarta Regional Office, and Makassar Regional Office, and 3 marketing office in Balikpapan, Batam, and Denpasar (Graph 3).

Grafik 3 Jaringan Kantor LPEI

Graph 3 Office Network of Indonesia Eximbank

1

3 4

5 8

6 7

2

No. Jaringan Kantor LPEI/Office Network of Indonesia Eximbank

1. Kantor Pusat - Jakarta Selatan 2. Kantor Wilayah - Medan 3. Kantor Wilayah - Surabaya 4. Kantor Wilayah - Surakarta

5. Kantor Wilayah - Makassar 6. Kantor Pemasaran - Balikpapan 7. Kantor Pemasaran - Batam 8. Kantor Pemasaran - Denpasar

(26)

10

Berdasarkan data per 31 Desember 2020, total aset LPEI tercatat sebesar Rp92.085 miliar, menurun 15,3% dibanding tahun 2019. Seiring dengan turunnya aset, nilai pembiayaan LPEI juga mengalami penurunan 7,6% dari tahun sebelumnya (Grafik 4). Penurunan tersebut didorong oleh turunnya liabilitas sebesar 25,0% menjadi Rp67.288 meskipun ekuitas meningkat sebesar 30,9% menjadi Rp24.797 miliar dengan adanya penambahan modal dari pemerintah sebesar Rp10 triliun.

Dalam menjalankan kegiatannya berupa pembiayaan, penjaminan, asuransi ekspor, serta jasa konsultasi, LPEI memperoleh sumber dana yang berasal dari pinjaman dan penerbitan surat berharga. Tercatat per 31 Desember 2020, sumber dana LPEI mencapai Rp65.081 miliar, atau turun 19,3% dari tahun 2019 (Grafik 5).

Sepanjang tahun 2020, LPEI menerima pinjaman sebesar Rp28.600 miliar, atau turun 31,1% dari tahun sebelumnya.

Based on data as of Desember 31, 2020, the total assets of Indonesia Eximbank were recorded at Rp92,085 billion, decrease of 15,3% from 2019. Along with decreasing assets, financing of Indonesia Eximbank also decreased 7.6% from the previous year (Graph 4). The decline was driven by a 25.0% decrease in liabilities to Rp67,228 although equity increased by 30.9% to Rp24,797 billion with additional capital from the government of Rp10 trillion.

In conducting its activities that provide financing, guarantee, export insurance, and advisory service Indonesia Eximbank obtains funding sources derived from fund borrowings and issuance of securities. As of December 31, 2020, Indonesia Eximbank funding sources reached Rp65,081 billion, decreased 19.3% from 2019 (Graph 5).

Throughout 2020, Indonesia Eximbank received fund borrowings of Rp28,600 billion, decrease 31.1% from the previous year.

Grafik 4 Posisi Keuangan LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 4 Financial Position of Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah)

2016 2017 2018 2019 2020

100.669

Aset/ Assets Liabilitas/ Liabilities Ekuitas/ Equity 110.476

120.071 98.882

21.189

108.702

92.085 67.288

24.797 89.763

18.939

83.228 89.208

17.441 21.268

Kondisi Keuangan Financial Condition

(27)

11

Pinjaman bilateral tetap mendominasi pinjaman yang diterima oleh LPEI, meskipun nilainya mengalami penurunan dibandingkan dengan tahun sebelumnya. Tercatat pada akhir tahun 2020 total pinjaman dana yang berasal dari luar negeri sebesar Rp21.737 miliar atau 76,0% dari total pinjaman. Jepang masih menjadi negara kreditur terbesar dengan nilai pinjaman sebesar Rp10.572 miliar atau 37,0% dari total pinjaman luar negeri dan sisanya berasal dari Cina dan Singapura.

Sedangkan pinjaman dari dalam negeri tercatat meningkat sebesar 121,1% dari tahun sebelumnya menjadi Rp6.863 miliar (Grafik 6).

Bilateral fund obtained by Indonesia Eximbank still dominate the fund borrowings, although its value has decreased compared to the previous year.

Recorded at the end of 2020 total foreign funds was Rp21,737 billion or 76.0% of total fund borrowings.

Japan was still the largest creditor country with a fund value of Rp10,572 billion or 37.0% while the rest come from China and Singapore. Meanwhile, domestic funds increased by 121.1% from the previous year to Rp6,863 billion (Graph 6).

Grafik 5 Komposisi Sumber Dana LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 5 Composition of Source of Fund in Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah)

Grafik 6 Komposisi Pinjaman yang Diterima LPEI berdasarkan Negara Kreditur Tahun 2020 Graph 6 Composition of Indonesia Eximbank Fund Borrowings based on State of Lenders in 2020

2016 2017 2018 2019 2020

38.499

44.530 49.859

41.493

28.600

Pinjaman yang Diterima/ Fund Borrowings Surat Berharga yang Diterbitkan/ Securities Issued

39.904 39.973

44.170 45.210

36.481

Indonesia 24,0%

37,0%

9,7%

29,3%

Jepang

Cina

Singapura

(28)

12

Sementara itu, berdasarkan jenis mata uang, LPEI menerima pinjaman dalam mata uang Rupiah (IDR) sebesar Rp1.575 miliar (5,5%), dalam Dolar Amerika (USD) sebesar Rp26.965 miliar (94,3%), dan Euro (EUR) sebesar Rp60 miliar (0,2%) (Grafik 7).

Di sisi lain, LPEI telah menerbitkan surat berharga sebesar Rp36.481 miliar di sepanjang tahun 2020, yaitu berupa obligasi dalam mata uang Rupiah (IDR) sebesar Rp29.472 miliar atau 80,8% serta dalam Dolar Amerika (USD) sebesar Rp7.009 miliar atau 19,2% dari total surat berharga (Grafik 8).

Meanwhile, based on the type of currency, Indonesia Eximbank received fund borrowings in Rupiah (IDR) amounting to Rp1,575 billion (5.5%), Rp26,965 billion (94,3%) in US Dollars (USD), and Rp56 billion (0,2%) in Euros (EUR) (Graph 7).

On the other side, Indonesia Eximbank has issued securities amounting to IDR 36,481 billion throughout 2020, namely Rp29,472 billion in withdrawals from IDR or 80.8%, Rp7,009 billion in US Dollars (USD) or 19.2%, from total securities (Graph 8).

Grafik 7 Komposisi Pinjaman yang Diterima LPEI berdasarkan Mata Uang Tahun 2020 (miliar Rupiah) Graph 7 Composition of Indonesia Eximbank Fund Borrowings based on Currency in 2020 (billion Rupiah)

IDR 5,5%

0,2%

94,3%

EUR USD

*) Data telah dikonversi ke dalam rupiah/ Data has been converted into rupiah 37.642

40.467

45.047

38.389

26.965

800 4.000 4.750

3.048 1.575

58 64 62 56 60

Dolar Amerika Serikat (USD)* Rupiah (IDR) Euro Eropa (EUR)*

2016 2017 2018 2019 2020

12

(29)

13

Grafik 8 Komposisi Surat Berharga yang Diterbitkan LPEI berdasarkan Mata Uang Tahun 2020 Graph 8 Composition of Indonesia Eximbank Fund Borrowings based on Currency in 2020

IDR 19,2%

80,8%

USD

32.702

6.736 466

IDR USD SGD

*) Data telah dikonversi ke dalam rupiah/ Data has been converted into rupiah

2016 2017 2018 2019 2020

32.681

6.784 508

36.452

7.190 528

37.753

29.472

6.941 516 7.009

Di sisi kinerja operasional, pendapatan operasional LPEI pada tahun 2020 turun 26,4% dari tahun sebelumnya menjadi Rp5.422 miliar (Grafik 9).

Adapun beban operasional juga mengalami penurunan 58,8% menjadi Rp5.366 miliar. Hal tersebut membuat rasio Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) pada tahun 2020 turun menjadi 98,9% atau turun 77,9 poin dari tahun sebelumnya. Sementara itu, laba bersih LPEI tercatat di angka Rp288 miliar pada periode yang sama.

In terms of operational performance, operating income of Indonesia Eximbank in 2020 decreased by 26.4% from the previous year to Rp5,422 billion (Graph 9). Operating expenses also decreased 58.8% to Rp5,366 billion. This causes the ratio of Operating Expenses to Operating Income (BOPO) in 2020 to decrease to 98,9% or a decreased of 77,9 points from the previous year. Meanwhile, net profit of Indonesia Eximbank was recorded at Rp288 billion in the same period.

13

(30)

14

Grafik 9 Kinerja Operasional LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 9 Operational Performance of Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah)

Kegiatan usaha LPEI di sepanjang tahun 2020 secara umum mengalami penurunan. Kegiatan pembiayaan ekspor pada periode ini tercatat sebesar Rp90.408 miliar, turun 7,6% dari periode sebelumnya, dengan 4.437 kontrak pembiayaan.

Kegiatan penjaminan ekspor pada periode ini juga turun 2,2% dari tahun sebelumnya menjadi Rp9.909 miliar dengan 724 sertifikat penjaminan. Kegiatan asuransi ekspor juga mengalami penurunan sebesar 0,9% menjadi Rp8.109 miliar dengan 639 polis asuransi.

Business activities of Indonesia Eximbank throughout 2020 have generally decreased. Export financing activities in this period recorded at Rp90,408 billion, decreased 7.6% from previous period, with 4,437 contracts. Export guarantees in this period also decreased 2.2% to Rp9,909 billion with 724 guarantee certificates. Export insurance activities also decreased 0.9% to Rp8,109 billion with 639 insurance policy.

Pendapatan Operasional/

Operating Income Beban Operasional/

Operating Expenses Laba/(Rugi) Bersih/

Net Profit/(Loss) BOPO

Kegiatan Penjaminan ekspor Tahun 2020 Rp9.909 miliar

Sertifikat Penjaminan724 2,2%

>>

Kegiatan Asuransi Ekspor Tahun 2020

Rp8.109 miliar Polis Asuransi639

0,9%

>>

Kegiatan Pembiayaan Ekspor Tahun 2020 Rp90.408 miliar

Kontrak Pembiayaan4.437

>>

7,6%

2016 2017 2018 2019 2020

15.000 10.000 5.000

(5.000) 50,0%

100,0%

150,0%

200,0%

(10.000) 0,0%

0

6.813 7.714 7.879

5.014 6.489 7.783

13.019

73,6%

84,1% 98,8%

176,8%

1.010 197

(4.695) 1.457

7.358

5.422 5.366 288 98,9%

(31)

15

Grafik 10 Pembiayaan, Penjaminan, dan Asuransi Ekspor LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 10 Export Financing, Guarantee, and Insurance of Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah)

Sepanjang tahun 2020, sektor perindustrian masih menjadi sektor terbesar yang menerima pembiayaan dari LPEI, yaitu 50,8% dari total pembiayaan yang disalurkan atau sebesar Rp45.971 miliar, dari Rp90.408 miliar. Sektor pertanian, perburuan, dan sarana pertanian menyusul dengan porsi sebesar 14,4% atau sebesar Rp13.013 (Grafik 11).

Throughout 2020, industrial sector was the largest sector receiving financing from Indonesia Eximbank, which was 50.8% of total financing disbursed, or Rp45,971 billion, from Rp90,408 billion. The agricultural sector, hunting, and agricultural facilities followed with financing value of 14.4% or Rp13,013 billion (Graph 11).

2016 2017 2018 2019 2020

88.532

Pembiayaan/ Financing Penjaminan/ Guarantee Asuransi/ Insurance

101.012 108.859

11.307 11.322 97.807

90.408

10.128 9.909

8.126 9.434 10.551 9.974 8.179 8.109

Grafik 11 Komposisi Pembiayaan LPEI berdasarkan Sektor Ekonomi Tahun 2020

Graph 11 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Economic Sector in 2020

Pertanian, perburuan, dan sarana pertanian

Perindustrian

Pertambangan Lain-Lain

Konstruksi

Jasa-jasa dunia usaha

Pengangkutan, pergudangan, dan komunikasi

Listrik, Gas, dan Air Perdagangan, restoran,

dan hotel 14,4%

50,8%

7,7% 9,1%

0,0% 7,2%

5,7%

3,6%

1,5%

(32)

16

Grafik 12 Sebaran Pembiayaan LPEI Berdasarkan Lokasi Penyaluran Pembiayaan Tahun 2020 (miliar Rupiah) Graph 12 Distribution of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Region in 2020 (billion Rupiah)

Based on location, Java Island was the largest export financing area of Indonesia Eximbank, amounting to 80.7% of total financing or Rp72,953 billion (Graph 12). The Kalimantan Island follows with 7.9% of total financing or Rp7,161 billion.

Export financing in Sumatra, Sulampua (Sulawesi Maluku, dan Papua), and Bali - Nusa Tenggara recorded 7.2% or Rp6,496 billion, 2.8% or Rp2,539 billion, and 0.3% or Rp249 billion.

Beside to domestic financing, Indonesia Eximbank also provides financing to buyers who are abroad and buy goods and services produced in Indonesia which is 1.1% or Rp1,010 billon of total financing.

Kalimantan Sumatera Sulawesi, Maluku, dan Papua

Bali & Nusa Tenggara 7,9%

7,2%

2,8%

0,3%

Jawa 80,7%

Luar Negeri 1,1%

Jika dilihat berdasarkan lokasi, Pulau Jawa masih menjadi wilayah yang mendapatkan pembiayaan ekspor terbesar dari LPEI, yaitu sebesar 80,7%

dari total pembiayaan atau sebesar Rp72.953 miliar (Grafik 12). Pulau Kalimantan menyusul dengan 7,9% dari total pembiayaan atau sebesar Rp7.161 miliar. Sementara Pembiayaan ekspor di Pulau Sumatera, Sulampua (Sulawesi, Maluku dan Papua), serta Bali - Nusa Tenggara tercatat masing-masing sebesar 7,2% atau Rp6.496 miliar, 2,8% atau Rp2.539 miliar dan 0,3% atau Rp249 miliar.

Selain pembiayaan dalam negeri, LPEI juga memberikan pembiayaan kepada pihak pembeli yang berada di luar negeri dan membeli barang dan jasa yang diproduksi di Indonesia, yaitu sebesar 1,1% atau sebesar Rp1.010 miliar dari total pembiayaan.

(33)

17

Berdasarkan tujuan penggunaan, pembiayaan yang disalurkan LPEI digolongkan menjadi tiga jenis, yaitu untuk modal kerja, investasi, dan tujuan lainnya. Pembiayaan untuk modal kerja pada tahun 2020 tercatat sebesar Rp47.542 milliar atau 52,6% dari total pembiayaan (Grafik 13). Sedangkan penggunaan dana untuk investasi sebesar Rp42.763 miliar atau 47,3% dari total pembiayaan yang disalurkan, dan sisanya sebesar Rp103 miliar atau 0,1% untuk pembiayaan dengan tujuan lainnya.

Based on the intended use, the financing disbursed by Indonesia Eximbank is classified into three types, namely for working capital, investment, and other purposes. Financing for working capital in 2020 was recorded at Rp47,542 billion or 52.6% of total financing (Graph 13). While the use of funds for investment of Rp42,763 billion or 47.3% of the total financing discharged, and the rest of Rp103 billion or 0.1% for other purposes.

Grafik 13 Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Penggunaan Dana Tahun 2020 (miliar Rupiah) Graph 13 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Utilization of Funds in 2020 (billion Rupiah)

52,6% %

0,1%

47,3%

Lainnya/

Other Modal kerja/

Working capital Investasi

Investment

Kalimantan

Sumatera Sulawesi, Maluku, dan

Papua

Luar Negeri

Bali & Nusa Tenggara

2,8%

Jawa 80,7%

7,9%

0,3%

1,1%

7,2%

(34)

18

Pembiayaan LPEI disalurkan dalam mata uang Rupiah dan Dolar Amerika. Pada tahun 2020, mayoritas pembiayaan LPEI disalurkan dalam mata uang rupiah, yaitu sebesar Rp53.655 miliar atau 59,3% dari total pembiayaan (Grafik 14).

Sedangkan pembiayaan dalam mata uang dolar Amerika sebesar Rp36.753 miliar atau 40,7% dari total pembiayaan (setelah dikonversi ke dalam rupiah).

Financing of Indonesia Eximbank distributes Rupiah and US dollars. In 2020, the largest Indonesia Eximbank’s financing disbursed in rupiah, amounting to Rp53,655 billion or 59.3% of total financing (Graph 14). Meanwhile, financing in USD amounted to Rp36,753 billion or 40.7% of total financing (after conversion into rupiah).

Grafik 14 Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Jenis Mata Uang Tahun 2016 - 2020 (miliar Rupiah) Graph 14 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Currency in Year 2016 - 2020

(billionRupiah)

40,7%

59,3%

IDR USD*)

Modal kerja/ Working capital Investasi/ Investment Lainnya/Other

44.253 49.363

56.215

50.704 47.542

42.763 44.215

51.547 52.530

46.984

64 103 114 119 103

60.000

40.000 50.000

20.000 30.000

10.000

-

2016 2017 2018 2019 2020

18

(35)

19

Pada tahun 2020, LPEI kembali mendapatkan Penugasan Khusus Ekspor (PKE) dari pemerintah terkait pengembangan ekspor yang dialokasikan secara penuh ke dalam tujuh program, yaitu PKE Kereta, PKE Pesawat Udara, PKE KEK Mandalika, PKE Kawasan Afrika, Asia Selatan dan Timur Tengah, PKE UKM, PKE Industri Penerbangan, dan PKE Trade Finance. Berdasarkan data per 31 Desember 2020, tercatat pembiayaan yang disalurkan LPEI untuk penugasan khusus tersebut sebesar Rp1.597 miliar naik 106,5% dari tahun 2019 (Grafik 15).

In 2020, Indonesia Eximbank received State Equity Participation (SEP) from the government related to the development of was allocated to seven NIA projects: railway, aircrafs, the Mandalika SEZ;

Africa, South Asia, and the Middle East; export- oriented SMEs, aviation industry, and trade finance.

Based on data as at December 31, 2020, Indonesia Eximbank channeled Rp1,597 billion increased 106.5% from 2019 (Graph 15).

45.083

51.770

59.844

57.868

53.655 42.997

49.242 49.015

39.939

36.753

*) Data telah dikonversi ke dalam rupiah/ Data has been converted into rupiah

IDR

Pembiayaan Umum/ General Financing USD*)

Penugasan Khusus/ NIA Financing

60.000

40.000

20.000 30.000 50.000 70.000

10.000

2016 2017 2018 2019 2020

Grafik 15 Pembiayaan Penugasan Khusus Ekspor LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 15 National Interest Account (NIA) Financing of Indonesia Eximbank in 2016-2020 (billion rupiah)

100.0000 120.0000

80.000 60.000 40.000 20.000

-

2016 2017 2018 2019 2020

88.482 100.663 107.987

49 349 872 774 1.597

97.033 88.811

19

(36)

20

Berdasarkan segmentasi usaha, LPEI menyalurkan pembiayaannya kepada korporasi, Usaha Kecil dan Menengah beriorientasi Ekspor (UKME), pembiayaan berdasarkan prinsip syariah, dan penugasan khusus. Pembiayaan terbesar pada tahun 2020 disalurkan kepada segmen usaha korporasi, yaitu sebesar Rp59.287 miliar atau 65,6% dari total pembiayaan (Grafik 16).

Pembiayan sebesar Rp14.143 miliar disalurkan LPEI kepada UKME pada periode ini. Pembiayaan dengan prinsip syariah pada periode ini disalurkan sebesar Rp15.222. Sementara sisanya disalurkan untuk penugasan khusus,yaitu sebesar Rp1.597.

Based on business segmentation, Indonesia Eximbank distributed financing to corporations, Export-oriented SMEs, financing based on sharia principles, and NIA financing. The largest financing in 2020 was channeled to the corporate, amounting to Rp59,287 billion or 65.6% of total financing (Graph 16). Financing of Rp14,143 billion was distributed by LPEI to SMEs in this period.

Financing with sharia principles in this period was distributed amounting to Rp15,222. While the rest was channeled for NIA financing, which amounted to Rp1,597 billion.

Grafik 16 Komposisi Pembiayaan LPEI berdasarkan Segmentasi Usaha Tahun 2020

Graph 16 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Business Segmentation Year 2020

Korporasi/Corporate UKME/Export-Oriented

SMEs

Syariah/Sharia

Penugasan Khusus/

NIA Financing 16,8%

1,8%

65,6%

15,6%

Berdasarkan prinsip syariah, LPEI menyalurkan dana melalui 2 skema, yaitu pembiayaan musyarakah dan piutang murabahah. Pembiayaan musyarakah kembali mengalami kenaikan pada tahun 2020, yaitu sebesar 1,4% dibandingkan dengan tahun sebelumnya menjadi Rp12.995 miliar (Grafik 17). Sementara piutang murabahah mengalami penurunan 25,5% pada periode yang sama menjadi Rp2.367 miliar.

Based on sharia principle, Indonesia Eximbank disburse funds under 2 schemes, namely murabahah receivables and musyarakah financing.

Musyarakah financing increased again in 2020, which is 1.4% compared to the previous year to Rp12,995 billion (Graph 17). Meanwhile, murabahah receivable decreased 25.5% to Rp2,367 billion in the same period.

(37)

21

Grafik 17 Piutang & Pembiayaan Syariah LPEI Tahun 2016-2020 (miliar Rupiah)

Graph 17 Sharia Receivable & Financing of Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah)

2016 2017 2018 2019 2020

6.233 5.349

3.324

3.176

2.367

Piutang Murabahah/ Murabahah Receivables Pembiayaan Musyarakah/ Musyarakah Financing 7.071

11.262 12.298 12.815 12.995

Penurunan nilai penjaminan ekspor LPEI seiring dengan turunnya jumlah sertifikat penjaminan (Grafik 18). Tercatat pada tahun 2020, jumlah kontrak penjaminan ekspor turun 31,7% dari tahun sebelumnya menjadi 724 sertifikat penjaminan dari 184 terjamin. Penjaminan proyek masih mendominasi dengan porsi sebesar 97,0% dari total sertifikat penjaminan ekspor LPEI.

The decrease in the value of Indonesia Eximbank’s export guarantees was in line with the growth in the number of guarantee certificates (Graph 18).

Recorded in 2020, the number of export guarantee certificates fell by 31.7% from the previous year to 724 certificates from 184 guaranteed. Project guarantee still dominated with a portion of 97.0%

of the total Indonesia Eximbank export guarantee certificates.

Grafik 18 Jumlah Kontrak Penjaminan Ekspor LPEI Tahun 2016-2020 Graph 18 Composition of Guarantee Certificates of Indonesia Eximbank Years 2016-2020 (billion Rupiah)

Proyek

Kepabeanan Importir Kredit bank SBLC 97,0%

1,7%

0,6%

0,3%

(38)

22

Pengangkutan / Marine Cargo

Proteksi Piutang Dagang/

Account Receivable Protection 97,5%

2,5%

Di bidang asuransi ekspor, jumlah kontrak asuransi pada tahun 2020 tercatat sebanyak 639 polis asuransi (Grafik 19). Berdasarkan jenisn