STATISTIK PERASURANSIAN - Otoritas Jasa Keuangan

(1)

Market StructureGeneralUnit LinkNotes The Growthof Gross Premium The Growth of Claims Paid The Growth of Assets and Invest ... Current Account of Insurance Sector Insurance and Re-insurance Brokers ... Recapitulation of Employees and ... Sharia Insurance and Reinsurance ...

STATISTIK

PERASURANSIAN

INSURANCE STATISTICS

(2)

halaman ini sengaja dikosongkan

(3)

Kata Pengantar Foreword

D

engan mengucap syukur ke hadirat Tuhan Yang Maha Esa, buku “Statistik Perasuransian 2019” ini akhirnya dapat diterbitkan untuk seluruh masyarakat Indonesia, khususnya pemerhati industri perasuransian di Indonesia.

Buku “Statistik Perasuransian 2019” ini merupakan penerbitan laporan kegiatan usaha perasuransian yang ke-51 yang berisi tentang kegiatan usaha perasuransian tahun 2019 beserta perkembangannya selama lima tahun terakhir. Buku ini disusun sebagai salah satu sarana untuk memberikan informasi kepada masyarakat mengenai usaha perasuransian di Indonesia. Besar harapan kami, buku ini dapat bermanfaat bagi masyarakat, khususnya industri asuransi dan pengguna yang tertarik dengan industri asuransi Indonesia. Buku ini juga dapat diakses melalui situs resmi Otoritas Jasa Keuangan dengan alamat www.ojk.go.id.

Sejak penerbitan buku “Statistik Perasuransian 2012”, angka-angka pada lampiran asuransi jiwa dan asuransi kerugian, khususnya pada data keuangan, merupakan angka asuransi konvensional saja. Data mengenai asuransi syariah disajikan tersendiri. Data yang digunakan dalam data agregat pada bab I dan data yang disajikan dalam lampiran buku “Statistik Perasuransian 2019” ini disusun berdasarkan laporan keuangan tahun 2019 yang telah diaudit oleh akuntan publik yang dilaporkan perusahaan kepada Otoritas Jasa Keuangan.

Pada penyusunan buku “Statistik Perasuransian 2019”

ini, kami melakukan koreksi terhadap beberapa data statistik yang disajikan pada buku tahun sebelumnya sehingga beberapa data tersebut berbeda dengan yang disajikan pada buku tahun sebelumnya.

Kami menyadari kebutuhan penyempurnaan buku tahunan ini masih sangat tinggi. Kritik dan saran penyempurnaan masih sangat kami harapkan. Akhir kata, kami mohon maaf apabila masih ditemukan kesalahan data dan informasi yang disajikan dalam buku ini.

L

et us offer praises and gratitude to God Almighty for His mercy and blessing that the book of “Insurance Statistics 2019” can be published for Indonesian communities and insurance industry observers in particular.

This is the 51^st publication series of insurance business activities report, which covers the Indonesian insurance business in 2019 and its development in the last five consecutive years. This book is published as one of the tools for sharing information to public about Indonesia insurance business. It is our great wishes that this book would be useful for public, especially for insurance communities who are interested in Indonesian insurance industry. It is assessible through the official website of Indonesia Financial Services Authority at www.ojk.go.id.

Since publication of “Insurance Statistics 2012”, the figures in the appendix life insurance and general insurance, specifically in commercial insurance financial data, include conventional insurance data only. Data on Sharia insurance is presented in a separate table. The data presented in aggregate data in chaPTer I and in the exhibit of this book were compiled from the 2019 audited financial statements of insurance business submitted to Financial Services Authority.

Moreover, we have also corrected some statistical data presented in the previous years book so that they may now be presented differently compared to those presented in previous book.

We realize that the book still needs a lot of improvements.

Constructive comments and inputs are most welcome. Lastly, we apologize for any incorrect data and information that may be presented.

Jakarta, Agustus 2019 Jakarta, August 2019

Otoritas Jasa Keuangan, Republik Indonesia Financial Services Authority, Republic of Indonesia

(4)

Daftar Isi Contents

Hal. Page

KATA PENGANTAR i FOREWORD i

DAFTAR ISI ii CONTENTS ii

INDIKATOR KUNCI ix KEY INDICATORS ix

IKHTISAR KEGIATAN USAHA PERASURANSIAN DI

INDONESIA TAHUN 2019 1 SUMMARY OF INDONESIAN INSURANCE

BUSINESS ACTIVITIES IN 2019 1

A. UMUM 1 A. GENERAL 1

B. STRUKTUR PASAR 1 B. MARKET STRUCTURE 1

Tabel 1.1 Pertumbuhan Jumlah Perusahaan

Perasuransian 2015-2019 2 Table 1.1 The Growth of Number Insurance Companies 2015-2019

2 C. PERTUMBUHAN PREMI BRUTO 2 C. THE GROWTH OF GROSS PREMIUM 2

Tabel 1.2 Premi Bruto dan Produk Domestik

Bruto 2015-2019 3 Table 1.2 Gross Premium and Gross Domestic

Product 2015-2019 3

Tabel 1.3.A Premi Bruto Menurut Jenis Usaha

2015-2019 4 Table 1.3.A Gross Premium by Insurance Sectors

2015 - 2019 4

Tabel 1.3.B Premi Bruto Asuransi Umum dan

Reasuransi 2015-2019 4 Table 1.3.B Gross Premium of Non Life Insurance And Reinsurance 2015-2019

4 Grafik 1.1 Alokasi Premi Bruto Menurut Jenis

Usaha Tahun 2019 4 Graph 1.1 Gross Premium Allocation by

Insurance Sectors in 2019 4 D. PERTUMBUHAN JUMLAH KLAIM BRUTO 5 D. THE GROWTH OF GROSS CLAIM 5

Tabel 1.4.A Pertumbuhan Klaim Bruto

Dibandingkan dengan Premi Bruto 2015-2019

5 Table 1.4.A Table 1.4 The Growth of Gross Claim Relative to Gross Premium 2015-2019 5 Grafik 1.2.A Proporsi Klaim Bruto Menurut Jenis

Usaha Tahun 2019 6 Graph 1.2.A Gross Claim by Insurance Sectors in

2019 6

Grafik 1.2.B Jumlah Klaim BrutoTerhadap Premi

Bruto Tahun 2019 6 Graph 1.2.B Number of Gross Claim to Gross

Premium in 2019 6

E. PERTUMBUHAN JUMLAH ASET DAN

INVESTASI 6 E. THE GROWTH OF ASSETS AND INVESTMENTS 6

Tabel 1.5 Jumlah Aset Industri Asuransi 2015-

2019 7 Table 1.5 The Total Assets of Insurance Industry

2015-2019 7

Grafik 1.3 Aset Industri Asuransi Menurut Jenis

Usaha Tahun 2019 8 Graph 1.3 The Assets of Insurance Industry by Insurance Sectors in 2019

8 Tabel 1.6 Jumlah Investasi Industri Asuransi

2015-2019 8 Table 1.6 Total Investments of Insurance

Industry 2015-2019 8

Grafik 1.4.A Persentase Investasi Untuk Setiap

Sektor Usaha Tahun 2019 9 Graph 1.4.A The Percentage of Investments for Each Insurance Sector in 2019 9 Grafik 1.4.B Total Investasi dan Aset Sektor

Industri Asuransi 2015-2019 9 Graph 1.4.B Total Investments and Total Assets of Insurance Industry Sector 2015-2019 9 Tabel 1.7 Portofolio Investasi Industri Asuransi

2015-2019 10 Table 1.7 The Investment Portfolio of Insurance

Industry 2015-2019 10

Grafik 1.5 Portofolio Investasi Industri Asuransi

Tahun 2019 11 Graph 1.5 The Investment Portfolio of Insurance

Industry in 2019 11

F. NERACA PEMBAYARAN JASA ASURANSI

UMUM DAN REASURANSI 11 F. CURRENT ACCOUNT OF INSURANCE SECTOR 11 Tabel 1.8 Kegiatan Asuransi Dari dan Ke Luar

Negeri 2015-2019 12 Table 1.8 Insurance Business Activities Inward from Abroad and Ceded Abroad 2015- 2019

12 Grafik 1.6.A Transaksi Berjalan Sektor Asuransi

2015-2019 12 Graph 1.6.A Current Account of Insurance Sector

2015-2019 12

Grafik 1.6.B Rasio Klaim Kegiatan Bisnis

Reasuransi Dengan Luar Negeri 2015 - 2019

13 Graph 1.6.B The Claim Ratio of International Reinsurance Business Activities 2015 - 2019

13

G. USAHA INDUSTRI ASURANSI DENGAN

PRINSIP SYARIAH 13 G. SHARIA INSURANCE INDUSTRY BUSINESS 13 G.1. STRUKTUR PASAR ASURANSI 13 G.1. MARKET STRUCTURE 13 Tabel 1.9 Pertumbuhan Industri Asuransi

dengan Prinsip Syariah Tahun 2015 - 2019

13 Table 1.9 The Growth of Sharia Insurance Industries 2015 - 2019

13

(5)

Daftar Isi Contents

G.2. PERTUMBUHAN KONTRIBUSI BRUTO DAN

KLAIM BRUTO ASURANSI SYARIAH 14 G.2. THE GROWTH OF GROSS CONTRIBUTION AND GROSS CLAIM SHARIA INSURANCE 14 Tabel 1.10 Pertumbuhan Industri Asuransi

dengan Prinsip Syariah Tahun 2015 - 2019

14 Table 1.10 The Growth of Sharia Insurance

Industries 2015 - 2019 14

Tabel 1.11 Pertumbuhan Usaha Asuransi Umum dan Reasuransi dengan Prinsip Syariah Tahun 2015 - 2019

15 Table 1.11 The Growth of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business 2015 - 2019

15 Tabel 1.12 Memperlihatkan Pertumbuhan Usaha

Asuransi Jiwa Dengan Prinsip Syariah 2015 - 2019

15 Table 1.12 The Growth of Sharia Life Insurance

Business 2015 - 2019 15

G.3. PERTUMBUHAN RASIO KLAIM 15 G.3. THE GROWTH OF CLAIM RATIO 15 Tabel 1.13 Pertumbuhan Rasio Klaim Usaha

Asuransi Dengan Prinsip Syariah 2015 - 2019

16 Table 1.13 The Growth of Claim Ratio of Sharia Insurance Business 2015 – 2019 16 G.4. PANGSA PASAR ASURANSI DENGAN

PRINSIP SYARIAH 16 G.4. THE MARKET SHARE OF SHARIA

INSURANCE 16

Tabel 1.14 Pangsa Pasar Asuransi dengan

Prinsip Syariah 16 Table 1.14 The Market Share of Sharia Insurance Business

16

H. UNIT LINK 17 H. UNIT LINK 17

Tabel 1.15 Neraca Perusahaan Asuransi yang

Memasarkan Unit Link Tahun 2019 17 Table 1.15 The Balance Sheet of Insurance

Companies Selling Unit Link in 2019 17 Tabel 1.16 Laba / Rugi Perusahaan Asuransi yang

Memasarkan Unit Link Tahun 2019 17 Table 1.16 The Profit / Loss of Insurance

Companies Selling Unit Link in 2019 17 I. USAHA PIALANG ASURANSI DAN

REASURANSI, SERTA PERUSAHAAN PENILAI KERUGIAN ASURANSI

17 I. INSURANCE AND REINSURANCE BROKERS AND LOSS ADJUSTERS BUSINESS 17 Tabel 1.17 Pertumbuhan Komisi Pialang dan

Premi Asuransi Melalui Pialang 2015 - 2019

18 Tabel 1.17 The Growth of Brokerage

Commissions and Gross Premiums 2015 - 2019

18 Grafik 1.7 Pertumbuhan Aset, Liabilitas, dan

Modal Sendiri Usaha Pialang Asuransi dan Reasuransi Tahun 2015 - 2019

18 Graph 1.7 The Growth of Assets, Liabilities, and Equity of Insurance & Reinsurance Brokers Business Years 2015 – 2019

18 Grafik 1.8 Pertumbuhan Pendapatan, Biaya, dan

Laba/Rugi Usaha Pialang Asuransi dan Reasuransi Tahun 2015 - 2019

19 Graph 1.8 The Growth of Revenues, Expenses, and Profit/Loss of Insurance &

Reinsurance Brokers Business Years 2015 – 2019

19

Grafik 1.9 Pertumbuhan Aset, Liabilitas, dan Modal Sendiri Usaha Penilai Kerugian Asuransi Tahun 2017 - 2019

19 Graph 1.9 The Growth of Assets, Liabilities, and Equity of Insurance Loss Adjusters Business Years 2017 – 2019

19 Grafik 1.10 Pertumbuhan Pendapatan, Biaya, dan

Laba/Rugi Usaha Penilai Kerugian Asuransi Tahun 2017 - 2019

20 Graph 1.10 The Growth of Revenues, Expenses, and Profit/Loss of Insurance Loss Adjusters Business Years 2017 – 2019

20

J. REKAPITULASI TENAGA KERJA DAN AGEN 20 J. RECAPITULATION OF EMPLOYEES AND

AGENTS 20

Tabel 1.18 Konvensional 20 Table 1.18 Conventional 20

Tabel 1.19 Syariah 21 Table 1.19 Sharia 21

K. NOTE 21 J. NOTES 21

LAMPIRAN I APPENDIX I

USAHA ASURANSI KERUGIAN DAN REASURANSI 23 NON LIFE INSURANCE AND REINSURANCE

BUSINESS 23

Tabel 2.1 Rekapitulasi Neraca Tahun 2019 24 Tabel 2.1 Recapitulation of Balance Sheet in Year

2019 24

Tabel 2.1.1 Rekapitulasi Investasi Tahun 2019 28 Tabel 2.1.1 Recapitulation Of Investment In Year

2019 28

Tabel 2.1.2 Rekapitulasi Bukan Investasi Tahun

2019 32 Tabel 2.1.2 Recapitulation Of Non Investment In Year

2019 32

Tabel 2.1.3 Rekapitulasi Hasil Investasi Tahun 2019 36 Tabel 2.1.3 Recapitulation of Investment Income in

Year 2019 36

(6)

Daftar Isi Contents

Tabel 2.2 Rekapitulasi Laba Rugi Tahun 2019 42 Tabel 2.2 Recapitulation Of Income Statement In

Year 2019 42

Tabel 2.3 Aset Perusahaan Tahun 2015 – 2019 46 Tabel 2.3 Assets of Companies in Year 2015 – 2019 46 Tabel 2.4 Laba Rugi Perusahaan Tahun 2015 -

2019 52 Tabel 2.4 Income Statement of Companies in Year

2015 -2019 52

Tabel 2.5 Investasi dan Cadangan Teknis

Perusahaan Tahun 2015 - 2019 58 Tabel 2.5 Investments and Technical Reserves of Companies in Year 2015 – 2019 58 Tabel 2.6 Neraca Gabungan Per 31 Desember

2019 64 Tabel 2.6 Consolidated Balance Sheet As At

December 31, 2019 64

Tabel 2.7 Laporan Laba Rugi Gabungan Tahun

2019 66 Tabel 2.7 The Consolidated Of Income Statement

In 2015 - 2019 66

Tabel 2.8 Laporan Posisi Keuangan Gabungan

Per 31 Desember 2015 - 2019 68 Tabel 2.8 The Consolidated Of Statement Of Financial Position As At December 31, 2015 - 2019

68 Tabel 2.9 Laporan Laba/Rugi Gabungan Tahun

2015 - 2019 70 Tabel 2.9 The Consolidated Of Income Statement

In 2015 - 2019 70

Tabel 2.10 Rekapitulasi Premi, Klaim Dan Komisi

Tahun 2019 72 Tabel 2.10 Recapitulation Of Premiums, Claims And

Commissions Year 2019 72

Tabel 2.11 Premi Usaha Asuransi Umum Dan

Reasuransi Tahun 2019 92 Tabel 2.11 Premiums Of Non Life Insurance And Reinsurance Business In 2019

92 Tabel 2.12 Klaim Usaha Asuransi Umum Dan

Reasuransi Tahun 2019 152 Tabel 2.12 Claims Of Non Life Insurance And Reinsurance Business In 2019

152 Tabel 2.13 Pertumbuhan Premi Bruto Dan Klaim

Bruto Tahun 2015-2019 212 Tabel 2.13 The Growth Of Gross Premium And Gross Claim In 2015-2019

212 Tabel 2.14 Pertumbuhan Premi Neto Dan Klaim

Neto Tahun 2015-2019 216 Tabel 2.14 The Growth Of Net Premium And Net Claim In 2015-2019

216

LAMPIRAN II APPENDIX II

USAHA ASURANSI JIWA 221 LIFE INSURANCE BUSINESS 221

Tabel 3.1 Rekapitulasi Laporan Posisi Keuangan

Tahun 2019 222 Tabel 3.1 Recapitulation Of Statements Of

Financial Position As At 2019 222 Tabel 3.1.1 Rekapitulasi Investasi Tahun 2019 226 Tabel 3.1.1 Recapitulation Of Investments As At 2019 226 Tabel 3.1.2 Rekapitulasi Bukan Investasi Tahun

2019 230 Tabel 3.1.2 Recapitulation Of Non Investment Assets

In Year 2019 230

Tabel 3.1.3 Rekapitulasi Hasil Investasi Tahun 2019 234 Tabel 3.1.3 Recapitulation Of Investment Income In

Year 2019 234

Tabel 3.2 Rekapitulasi Laporan Posisi

Keuangan Perusahaan Asuransi Yang Memasarkan Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi Tahun 2019

238 Tabel 3.2 Recapitulation Of Statement Of Financial Position Of Insurance Companies Sold Unit Link In 2019

238

Tabel 3.3 Rekapitulasi Perhitungan Laba Rugi

Komprehensif Tahun 2019 240 Tabel 3.3 Recapitulation Of Statements Of

Comprehensive Income In 2019 240 Tabel 3.4 Rekapitulasi Laba Rugi Komprehensif

Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi Tahun 2019

244 Tabel 3.4 Recapitulation Of Unit Link Of Statement Comprehensive Income In Year 2019 244 Tabel 3.5 Aset, Liabilitas, Dan Ekuitas

Perusahaan Asuransi Jiwa Tahun 2015 - 2019

246 Tabel 3.5 Assets, Liabilities, And Equities Life

Insurance Companies In Year 2015 - 2019 246 Tabel 3.6 Laba Rugi Komprehensif Usaha

Asuransi Jiwa Tahun 2015 - 2019 250 Tabel 3.6 The Statement Comprehensive Income Of Life Insurance Business In Year 2015 - 2019

250 Tabel 3.7 Investasi Dan Cadangan Teknis

Perusahaan Asuransi Jiwa Tahun 2015 - 2019

254 Tabel 3.7 Investment And Technical Reserve Life Insurance Companies Year 2015 - 2019 254 Tabel 3.8 Laporan Posisi Keuangan Gabungan

Per 31 Desember 2019 258 Tabel 3.8 Consolidated Statement Of Financial

Position As Of 31 December 2019 258

(7)

Daftar Isi Contents

Tabel 3.9 Laporan Laba Rugi Komprehensif

Gabungan Tahun 2019 260 Tabel 3.9 Consolidated Statement Of

Comprehensive Income In 2019 260 Tabel 3.10 Laporan Posisi Keuangan Gabungan

Per 31 Desember 2015 - 2019 262 Tabel 3.10 The Consolidated Of Statement Of Financial Position As At December 31, 2015-2019

262 Tabel 3.11 Laporan Laba (Rugi) Komprehensif

Gabungan Tahun 2015 - 2019 264 Tabel 3.11 The Consolidated Statement Of Comprehensive Income, Year 2015 - 2019

264 Tabel 3.12.1.A Laporan Premi Pertanggungan Baru

Per Cabang Asuransi Tahun 2019 266 Tabel

3.12.1.A First Year Premium Report Per Line Of

Business Year 2019 266

Tabel 3.12.1.B Laporan Premi Lanjutan Per Cabang

Asuransi Tahun 2019 270 Tabel

3.12.1.B Continuance Premium Report Per Line Of

Tabel 3.12.2 Laporan Premi Murni Per Cabang

Asuransi Tahun 2019 274 Tabel 3.12.2 Net Premium Report Per Line Of

Tabel 3.12.3 Laporan Asumsi Biaya Per Cabang

Asuransi Tahun 2019 278 Tabel 3.12.3 Loading AssumPTion Report Per Line Of

Tabel 3.12.4 Laporan Premi Tahun 2019 282 Tabel 3.12.4 Premium Report Year 2019 282 Tabel 3.13.1 Cadangan Premi Per 31 Desember

2019 284 Tabel 3.13.1 Premium Reserve As At December 31,

2019

284 Tabel 3.13.2 Cadangan Atas Premi Yang Belum

Merupakan Pendapatan (Capybmp) 2019 Per 31 Desember 2019

286 Tabel 3.13.2 Unearned Premium Reserve (Upr) 2019 Year ended December 31, 2019

286

Tabel 3.14 Jumlah Tertanggung Dan Uang

Pertanggungan Tahun 2015 - 2019 288 Tabel 3.14 Number Of Insureds And Sum Insureds

Years 2015 - 2019 288

Tabel 3.15 Portofolio Per 31 Desember 2019 290 Tabel 3.15 Portfolio As At December 31, 2019 290 Tabel 3.16 Pertanggungan Yang Berlaku Pada

Awal Tahun 2019 316 Tabel 3.16 Policies Inforce At The Beginning Of The

Year 2019 316

Tabel 3.16.1 Pertanggungan Baru Untuk Tahun 2019 318 Tabel 3.16.1 New Business For The Year 2019 318 Tabel 3.16.2 Pemulihan Kembali Polis Untuk Tahun

2019 320 Tabel 3.16.2 Reinstatement For The Year 2019 320

Tabel 3.16.3 Perubahan Dari Cabang Lain Untuk

Tahun 2019 322 Tabel 3.16.3 Alteration From Other Plans For The Year

2019 322

Tabel 3.16.4 Meninggal Dalam Tahun 2019 324 Tabel 3.16.4 Deaths For The Year 2019 324 Tabel 3.16.5 Habis Kontrak Dalam Tahun 2019 326 Tabel 3.16.5 Maturities For The Year 2019 326 Tabel 3.16.6 Pemutusan Kontrak Produk Yang

Dihasilkan Tahun 2019 328 Tabel 3.16.6 Lapse For Products Produces For The

Year 2019 328

Tabel 3.16.7 Pemutusan Kontrak Produk Yang

Dihasilkan Tahun 2019 330 Tabel 3.16.7 Lapse For Products Produces For The

Year 2019 330

Tabel 3.16.8 Pemutusan Kontrak Produk Yang

Dihasilkan Sebelum Tahun 2019 332 Tabel 3.16.8 Lapse For Products Produces Before

2019 332

Tabel 3.16.9 Perubahan Ke Cabang Lain Untuk

Tahun 2019 334 Tabel 3.16.9 Alteration To Other Plans For The Year

2019 334

Tabel 3.17 Pertanggungan Pada Akhir Tahun 2019 336 Tabel 3.17 Policies Inforce At The End Of The Year

2019 336

Tabel 3.18.1 Pertanggungan Baru Tahun 2015-2019 338 Tabel 3.18.1 New Business Years 2015 - 2019 338 Tabel 3.18.2 Meninggal Tahun 2015 - 2019 342 Tabel 3.18.2 Death Years 2015 - 2019 342 Tabel 3.18.3 Habis Kontrak Tahun 2015 - 2019 346 Tabel 3.18.3 Maturity Years 2015 - 2019 346 Tabel 3.18.4 Pemutusan Kontrak Tahun 2015 - 2019 350 Tabel 3.18.4 Lapse For Years 2015 - 2019 350 Tabel 3.19 Pertumbuhan Jumlah Tertanggung

Dan Uang Pertanggungan Tahun 2015 - 2019

354 Tabel 3.19 The Growth Of Number Of Insured And Sum Insured Years 2015 - 2019

354

LAMPIRAN III APPENDIX III

USAHA ASURANSI DAN REASURANSI SYARIAH 357 SHARIA INSURANCE AND REINSURANCE BUSINESS

357

DANA PERUSAHAAN SHAREHOLDERS FUND

(8)

Daftar Isi Contents

USAHA ASURANSI JIWA SYARIAH SHARIA LIFE INSURANCE BUSINESS

DANA PERUSAHAAN SHAREHOLDERS FUND

Tabel 4.1C Rekapitulasi Neraca Dana Perusahaan,

Per 31 Desember 2019 488 Table 4.1C Recapitulation Of Balance Sheet Of Shareholder Fund, A s Of 31 December 2019

488 Tabel 4.1C.1 Rekapitulasi Investasi Dana

Perusahaan, Per 31 Desember 2019 490 Table 4.1C.1 Recapitulation Of Investment Of

Shareholder Fund, As Of 31 December 2019 490 Tabel 4.1C.2 Rekapitulasi Aset Bukan Investasi Dana

Perusahaan, Per 31 Desember 2019 492 Table 4.1C.2Recapitulation Of Non- Investment Assets Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

492

Tabel 4.2C Rekapitulasi Rugi Laba Dana

Perusahaan, Per 31 Desember 2019 494 Table 4.2C Recapitulation Income Investments Of

Shareholder Fund, As Of 31 December 2019494 Tabel 4.3C Hasil Investasi Dana Perusahaan, Per

31 Desember 2019 496 Investment Income Of Shareholder Fund,

As Of 31 December 2019 496

Tabel 4.4C Neraca Gabungan Dana Perusahaan,

Per 31 Desember 2019 498 Table 4.3C Consilidated Balance Sheets Of Shareholder Fund, As Off 31 December 2019

498

Tabel 4.5C Laba (Rugi) Dana Perusahaan, Tahun

2019 499 Table 4.4C Income Statement Of Shareholder Fund,

Year 2019 499

DANA TABARRU TABARRU FUND

Tabel 4.1D Rekapitulasi Neraca Dana Tabarru’, Per

31 December 2019 500 Tabel 4.1D Recapitulation Of Balance Sheet Of Tabarru

Fund, 31 December 2019 500

Tabel 4.1A Rekapitulasi Neraca Dana Perusahaan,

Per 31 Desember 2019 358 Table 4.1A Recapitulation Of Balance Sheet Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

358 Tabel 4.1A.1 Rekapitulasi Investasi Dana

Perusahaan, Per 31 Desember 2019 360 Table 4.1A.1 Recapitulation Of Investment Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

360

Tabel 4.1A.2 Rekapitulasi Aset Bukan Dana

Perusahaan, Per 31 Desember 2019 364 Table 4.1A.2Recapitulation Of Non Investment Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

364

Tabel 4.2A Rekapitulasi Rugi Laba Dana

Perusahaan, Per 31 Desember 2019 368 Table 4.2A Recapitulation Of Profit/Loss Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

368

Tabel 4.3A Hasil Investasi Dana Perusahaan, Per

31 Desember 2019 372 Table 4.3A Investment Income Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

372 Tabel 4.4A Neraca Dana Perusahaan, Per 31

Desember 2019 376 Table 4.4A Balance Sheet Of Shareholder Fund, As Of

31 December 2019 376

Tabel 4.5A Laba (Rugi) Dana Perusahaan, Per 31

Desember 2019 377 Table 4.5A Profit/Loss Of Shareholder Fund, As Of 31

December 2019 377

DANA TABARRU TABARRU FUND

Tabel 4.1B Rekapitulasi Neraca Dana Tabarru, Per

31 Desember 2019 378 Table 4.1B Recapitulation Of Balance Sheet Of

Tabarru Fund, As Of 31 December 2019 378 Tabel 4.1B.1 Rekapitulasi Investasi Dana Tabarru,

Per 31 Desember 2019 380 Table 4.1B.1 Recapitulation Of Investment Of Tabarru Fund, As Of 31 December 2019 380 Tabel 4.1B.2 Rekapitulasi Aset Non Investasi Dana

Tabarru, Per 31 Desember 2019 384 Table 4.1B.2Recapitulation Of Non- Investment Assets Of Tabarru Fund, As Of 31 December 2019 384 Tabel 4.2B Hasil Investasi Dana Tabarru, Per 31

Desember 2019 388 Table 4.2B Investment Income Of Tabarru Fund, As Of

31 December 2019 388

Tabel 4.3B Neraca Dana Tabarru, Per 31 Desember

2019 392 Table 4.3B Balance Sheet Of Tabarru Fund, As Of 31

December 2019 392

Tabel 4.4B Surplus Underwriting Dana Tabarru,

Tahun 2019 393 Table 4.4B Underwriting Surplus Of Tabarru Fund,

Year 2019 393

Tabel 4.4B.1 Surplus (Defisit) Underwriting Dana

Tabarru, Per 31 Desember 2019 394 Table 4.4B.1Surplus (Defisit) Underwriting Of Tabarru Fund, As Of 31 December 2019 394 Tabel 4.6B Premi Usaha Asuransi Kerugian Dan

Reasuransi Syariah Tahun 2019 428 Table 4.6B Premiums Of Sharia Non Life Insurance And Reinsurance Business In 2019 428 Tabel 4.7B Klaim Usaha Asuransi Kerugian Dan

Reasuransi Syariah Tahun 2019 458 Table 4.7B Claims Of Sharia Non Life Insurance And Reinsurance Business In 2019 458

(9)

Daftar Isi Contents

Tabel 4.1D.1 Rekapitulasi investasi dana tabarru’, 31

desember 2019 502 Tabel 4.1D.1 Recapitulation of invested assets of tabarru

fund, 31 december 2019 502

Tabel 4.1D.2 Rekapitulasi Aset Non Investasi Dana

Tabarru’, 31 Desember 2019 504 Tabel 4.1D.2Recapitulation Of Non Invested Assets Of Tabarru Fund, 31 December 2019 504 Tabel 4.2D Rekapitulasi Hasil Investasi Dana

Tabarru’, Tahun 2019 506 Tabel 4.2D Recapitulation Of Investment Yield Of

Tabarru Fund, Year 2019 506

Tabel 4.3D Neraca Dana Tabarru’, 31 Desember

2019 508 Tabel 4.3D Balance Sheets Of Tabarru’ Fund, 31

December 2019 508

Tabel 4.4D Surplus Underwriting Dana Tabarru’,

Tahun 2019 509 Tabel 4.4D Underwriting Surplus Of Tabarru Fund, Year

2019 509

Tabel 4.4D.1 Rekapitulasi Surplus Underwriting Dana

Tabarru’, Tahun 2019 510 Tabel 4.4D.1Recapitulation Of Suplus Underwriting Of

Tabarru Fund, Year 2019 510

Tabel 4.5D Portepel Per 31 December 2019 512 Tabel 4.5D Portfolio As At December 31, 2019 512 Tabel 4.6D.1 Laporan Premi Pertanggungan Baru

Per Cabang Asuransi Tahun 2019 534 Tabel 4.6D.1First Year Premium Report Per Line Of

Tabel 4.6D.2 Laporan Premi Lanjutan Per Cabang

Asuransi Tahun 2019 536 Tabel 4.6D.2Continuance Premium Report Per Line Of

Tabel 4.6D.3 Laporan Premi Murni Per Cabang

Asuransi Tahun 2019 538 Tabel 4.6D.3Net Premium Report Per Line Of Business

Year 2019 538

Tabel 4.6D.4 Laporan Asumsi Biaya Per Cabang

Asuransi Tahun 2019 540 Tabel 4.6D.4Loading Assumption Report Per Line Of

Tabel 4.6D.5 Laporan Premi Tahun 2019 542 Tabel 4.6D.5Premium Report Year 2019 542 Tabel 4.8D.1 Pertanggungan Yang Berlaku Pada

Awal Tahun 2019 544 Tabel 4.8D.1 Policies Inforce At The Beginning Of The

Year 2019 544

Tabel 4.8D.2 Pertanggungan Baru Untuk Tahun 2019 546 Tabel 4.8D.2New Business For The Year 2019 546 Tabel 4.8D.3 Pemulihan Kembali Polis Untuk Tahun

2019 548 Tabel 4.8D.3Reinstatement For The Year 2019 548

Tabel 4.8D.4 Perubahan Dari Cabang Lain Untuk

Tahun 2019 550 Tabel 4.8D.4Alteration From Other Plans For The Year

2019 550

Tabel 4.8D.5 Meninggal Dalam Tahun 2019 552 Tabel 4.8D.5Deaths For The Year 2019 552 Tabel 4.8D.6 Habis Kontrak Dalam Tahun 2019 554 Tabel 4.8D.6Maturities For The Year 2019 554 Tabel 4.8D.7 Pemutusan Kontrak Produk Yang

Dihasilkan Tahun 2019 556 Tabel 4.8D.7Lapse For Products Produced For The Year

2019 556

Tabel 4.8D.8 Pemutusan Kontrak Produk Yang

Dihasilkan Tahun 2018 558 Tabel 4.8D.8Lapse For Products Produced For The Year 2018

558 Tabel 4.8D.9 Pemutusan Kontrak Produk Yang

Dihasilkan Tahun 2017 560 Tabel 4.8D.9Lapse For Products Produced For The Year

2017 560

Tabel 4.8D.10 Perubahan Ke Cabang Lain Untuk

Tahun 2019 562 Tabel 4.8D.10Alteration To Other Plans For The Year 2019

562 Tabel 4.8D.11 Pertanggungan Pada Akhir Tahun 2019 564 Tabel 4.8D.11Policies Inforce At The End Of The Year

2019 564

Tabel 4.9D.1 Penyisihan Teknis, Tahun 2019 566 Tabel 4.9D.1 Technical Reserve, Year 2019 566 Tabel 4.9D.2 Kenaikan (Penurunan) Penyisihan

Kontribusi, Tahun 2019 568 Tabel 4.9D.2Technical Reserve, Year 2019 568 Tabel 4.9D.3 Penyisihan Teknis, Tahun 2018 570 Tabel 4.9D.3Technical Reserve, Year 2018 570

DANA INVESTASI PERSERTA PARTICIPANTS INVESTMENT FUND Tabel 4.1E Rekapitulasi Neraca Dana Investasi

Peserta, Per 31 Desember 2019 572 Tabel 4.1E The Recapitulation Of Balance Sheets Of Participant Investment Fund As Of 31 December 2019

572

Tabel 4.1E.1 Rekapitulasi Investasi, Dana Investasi

Peserta, Per 31 Desember 2019 574 Tabel 4.1E.1 The Recapitulation Of Investment Of Participants’ Investment Fund, As Of 31 December 2019

574

Tabel 4.1E.2 Rekapitulasi Aset Non Investasi, Dana Investasi Peserta, Per 31 Desember 2019

576 Tabel 4.1E.2The Recapitulation Of Non- Investment Assets Of Participants’ Investment Fund, As Of 31 December 2019

576 Tabel 4.2E Neraca Gabungan Dana Investasi

Peserta, Per 31 Desember 2019 578 Tabel 4.2E Balance Sheet Of Particpiants Investment Funds, As Of 31 December 2019 578 Tabel 4.3E Perubahan Dana Investasi Peserta,

Tahun 2019 579 Tabel 4.3E Statement Of Changes In Particpiants Investment Funds, Year 2019

579 Tabel 4.3E.1 Rekapitulasi Surplus Underwriting,

Dana Investasi Peserta, Per 31 Desember 2019

580 Tabel 4.3E.1 The Recapitulation Of Surplus Underwriting Of Participants’ Investment Fund, As Of 31 December 2019

580

(10)

Daftar Isi Contents

LAMPIRAN IV APPENDIX IV

PENYELENGGARA ASURANSI SOSIAL DAN

PROGRAM JAMINAN SOSIAL 583SOCIAL INSURANCE PROGRAM AND WORKERS

SOCIAL SECURITY 583

Tabel 5.1 Laporan Posisi Keuangan Badan Penyelenggara Jaminan Sosial Tahun 2019 - Per 31 Desember 2019

584Table 5.1 Statement Of Financial Position Of Social Security Agency For The Year 2019 As Of 31 December 2019

584

Tabel 5.2 Laporan Aset Neto Dana Jaminan Sosial Tahun 2019 - Per 31 Desember 2019

585Table 5.2 Statement Of Net Assets Of Social Security Fund For The Year 2019 As Of 31 December 2019

585

Tabel 5.3 Laporan Aktivitas Badan Penyelenggara Jaminan Sosial Untuk Periode Tahun 2019 Yang Berakhir 31 Desember 2019

586Table 5.3 Statement Of Activity Of Social Security Agency For The Year 2019 Ended 31 December 2019

586

Tabel 5.4 Laporan Perubahan Aset Neto Dana Jaminan Sosial Untuk Periode Tahun 2018 Yang Berakhir 31 Desember 2019

587Table 5.4 Statement Of Changes Of Net Assets Of Social Security Fund For The Year 2018 Ended 31 December 2019

587

Tabel 5.5 Pertumbuhan Data Teknis Tahun 2015-

2019 588Table 5.5 Growth Of Technical Data In 2015 - 2019 588

LAMPIRAN V APPENDIX V

PENYELENGGARA PROGRAM ASURANSI WAJIB 589 MANDATORY INSURANCE PROGRAM 589 Tabel 6.1 Laporan Posisi Keuangan Gabungan

Tahun 2019 - Per 31 Desember 2019 590 Table 6.1 The Recapitulation of Balance Sheets in

2019 590

Tabel 6.2 Laporan Laba Rugi Komprehensif Gabungan Untuk Periode Tahun 2019 Yang Berakhir 31 Desember 2019

591 Table 6.2 Consolidated Statement Of Comprehensive Income For The Year 2019 Ended 31 December 2019

591

Tabel 6.3 Pertumbuhan Data Teknis Tahun 2015

- 2019 592 Table 6.3 Growth Of Technical Data In 2015 - 2019 592

Tabel 6.4 Rekapitulasi Laporan Posisi Keuangan

2015 - 2019 593 Table 6.4 Consolidated Statement Of Financial

Position 2015 - 2019 593

Tabel 6.5 Laporan Laba Rugi Komprehensif

Gabungan 2015 - 2019 594 Table 6.5 Consolidated Statement Of Comprehensive

Income 2015 - 2019 594

LAMPIRAN VI APPENDIX VI

USAHA PIALANG ASURANSI DAN REASURANSI SERTA PERUSAHAAN PENILAI KERUGIAN ASURANSI

595 INSURANCE AND REINSURANCE BROKERS AND

LOSS ADJUSTERS BUSINESS 595

Tabel 7.1 Rekapitulasi Premi Dan Komisi Tahun

2019 596 Tabel 7.1 Recapitulation Of Premiums And

Commissions In 2019

596 Tabel 7.2 Rekapitulasi Neraca Per 31 Desember

2019 604 Tabel 7.2 Recapitulation Of Balance Sheet As At

December 31, 2019

604 Tabel 7.3 Rekapitulasi Perhitungan Laba/Rugi

Tahun 2019 614 Tabel 7.3 Recapitulation Of Profit / Loss In 2019 614

Tabel 7.4 Investasi Tahun 2015 - Tahun 2019 624 Tabel 7.4 Investments In 2015 - 2019 624 Tabel 7.5 Aset, Liabilitas, Dan Modal Sendiri

Tahun 2015 - Tahun 2019 630 Tabel 7.5 Assets, Liabilities, And Equities In 2015 -

2019 630

Tabel 7.6 Laba (Rugi) Tahun 2015 - Tahun 2019 642 Tabel 7.6 Profit (Loss) In 2015 - 2019 642 Tabel 7.7 Rekapitulasi Neraca Per 31 Desember

2019 654 Tabel 7.7 Recapitulation Of Balance Sheet As At

December 31, 2019 654

Tabel 7.8 Rekapitulasi Perhitungan Laba/Rugi

Tahun 2019 656 Tabel 7.8 Recapitulation Of Profit / Loss In 2019 656 Tabel 7.9 Rekapitulasi Klaim Dan Pendapatan

Jasa Penilaian Klaim Tahun 2019 658 Tabel 7.9 Recapitulation Of Claims And Claim Appraisal Income In 2019

658 Tabel 7.10 Rekapitulasi Jumlah Surat Tugas Per 31

Desember 2019 664 Tabel 7.10 Recapitulation Of Claims Appraised As At December 31, 2019

664 Tabel 7.11 Rekapitulasi Neraca 2017-2019 666 Tabel 7.11 Recapitulation Of Balance Sheet As At

2017-2019

666 Tabel 7.12 Rekapitulasi Perhitungan Laba/Rugi

Tahun 2017-2019 668 Tabel 7.12 Recapitulation Of Profit / Loss In 2017-2019 668

(11)

Indikator Kunci Key Indicator

ECONOMICS AND INSURANCE

DEVELOPMENT DATA 2015 2016 2017 2018 2019

(1) (3) (4) (5) (6) (6)

1 National Income Aggregate*

Gross Domestic Product

At Current Market Price

(Trillion Rp) 11.526,33 12.401,73 13.587,21 14.837,36 15.833,94

Annual Change (%) 9,05 7,59 9,56 9,20 6,72

At year 2010 Market Price

(Trillion Rp)** 8.982,51 9.434,61 9.912,70 10.425,32 10.949,24

Annual Change (%) 4,88 5,03 5,07 5,17 5,03

2 Inflation Rate (Annual Change

of CPI)* 3,35 3,02 3,61 3,13 2,72

3 Exchange Rate (Per US$1)* 13.795,00 13.436,00 13.565,00 14.152,00 13.901,01

4 Population (Million)* 255,00 258,70 261,90 265,02 267,00

5 Employment (in 000)*

Labour Force 122,38 125,44 128,06 131,01 136,18 Number of Employed (Formal

Sector) 114,82 118,41 121,02 124,01 129,37

6 Market Structure

Number of Registered

Insurers : 146 145 152 151 151

Life Insurers 55 55 61 60 60

General Insurers 80 80 79 79 79

Professional Reinsurers 6 5 7 7 7

Social Insurance 2 2 2 2 2

Mandatory Insurance 3 3 3 3 3

Insurance and Reinsurance

Brokers 203 209 212 209 202

Loss Adjusters 28 28 27 27 27

(12)

ECONOMICS AND INSURANCE

(1) (3) (4) (5) (6) (6)

7 Insurance Development:

Per Capita Expenditure

(Rp)*** 1.159.070,28 1.398.473,00 1.556.731,69 1.635.266,02 1.635.266,02 Total Industry Asset (Trillion) 853,42 1.002,83 1.176,97 1.249,05 1.357,14

As % of GDP:

Life Sum Insureds 35,02 34,37 32,76 31,91 31,83

Life Premiums 1,17 1,35 1,43 1,33 1,23

Non-life and Reinsurance

Gross Premiums 0,52 0,54 0,52 0,52 0,55

Life Assets 3,28 3,64 4,02 3,74 3,63

Non-Life and

Reinsurance Assets 1,07 1,16 1,14 1,17 1,16

LIFE INSURANCE DATA

Total New Business Except PA and Health

Number of Policies (In Unit) 21.398.780,83 19.230.906,50 15.581.643,82 15.539.271,56 27.334.507,92 Sum Insured (Trillion Rp) 1.141,75 1.300,82 1.055,33 1.134,74 1.128,54

Annual Premium (Trillion Rp) 65,41 79,49 91,35 90,76 94,53

Total Business In Force :

Number of Policies (In Unit) 47.824.727,56 43.756.566,26 44.393.016,02 45.599.009,68 44.698.794,87 Sum Insured (Trillion Rp) 3.192,57 3.550,14 3.776,70 3.896,21 4.227,74 Annual Premium (Trillion Rp) 135,37 164,46 175,25 189,32 196,12 Number of Policies as % of

Population 18,75 16,91 16,95 17,21 16,74

Premium Reserves (Trillion Rp) 248,70 337,79 391,03 412,57 429,49

Total Assets (Trillion Rp) 378,03 451,03 546,64 555,38 574,59

NON-LIFE INSURANCE & REINSURANCE DATA

Gross Premium (Trillion Rp)* 60,25 66,61 70,42 77,46 87,63

Net Premium (Million Rp) :

Total 34.718.237,94 35.321.836,91 40.319.205,55 44.655.310,81 44.291.359,76 Property 6.231.137,55 7.010.236,20 7.263.980,50 7.913.891,98 8.724.568,12 Motor

13.341.652,20 13.043.551,14 14.038.466,19 13.955.226,00 13.906.528,03 Cargo 1.806.479,87 1.588.962,42 1.740.565,99 1.931.798,02 2.004.912,13 Marine Hull 575.544,93 892.922,52 754.698,43 668.286,80 837.675,63

Aviation 101.431,79 150.182,28 123.893,10 101.751,48 169.452,05

Satellite 2.041,63 7.292,30 5.476,52 11.041,26 6.105,66

Energy-Onshore 63.200,04 84.940,46 59.604,06 66.139,74 58.160,73 Energy-Offshore 209.691,71 174.490,75 168.964,95 235.647,78 289.903,27

Indikator Kunci Key Indicator

continued

(13)

ECONOMICS AND INSURANCE

(1) (3) (4) (5) (6) (6)

Engineering 719.764,70 806.974,14 874.473,88 1.094.113,60 1.057.260,51 Liability 453.030,64 1.252.212,21 643.940,57 730.714,76 659.933,45 Personal Accident & Health 4.604.825,27 3.814.582,38 6.294.778,07 6.369.348,55 6.684.996,88 Credit & Surety Bond: 4.247.179,70 4.124.936,34 5.540.135,96 7.254.322,60 12.543.613,06 Credit 3.626.666,46 3.315.621,05 4.687.551,92 6.317.713,69 11.719.507,70 Surety Bond: 620.513,24 809.315,29 852.584,04 936.608,92 824.105,36 Others 2.362.257,91 2.370.553,78 2.810.226,32 4.323.028,25 4.670.530,69

Retention Ratio (%) : 60,21 53,03 51,29 54,42 54,42

Incurred Loss Ratios (%) ** :

Total 58,25 62,81 56,82 58,02 58,29

Property 45,05 45,54 42,07 42,05 40,77

Motor 60,83 65,77 57,15 58,15 59,85

Cargo 37,63 32,86 38,27 34,76 32,15

Marine Hull 76,40 77,77 85,32 88,96 74,82

Aviation 22,84 30,04 30,89 65,35 23,79

Satellite - - 38,39 0,39 -

Energy-Onshore 6,63 41,47 45,49 75,65 90,18

Energy-Offshore 13,57 51,89 14,74 (0,06) 24,81

Engineering: 55,39 72,54 67,85 58,63 67,04

Liability 12,74 47,01 22,32 20,65 21,06

Personal Accident & Health: 76,71 98,73 76,98 78,87 85,72

Credit & Surety Bond: 58,45 60,27 55,98 60,65 60,62

Credit Insurance 60,70 66,59 63,00 65,58 62,91

Surety Bond 45,29 34,49 17,39 27,43 28,09

Others 63,35 72,99 62,08 66,34 70,88

Underwriting Surplus (Trillion Rp)

Earned Premium 34,56 36,59 38,93 42,99 49,89

Incurred Claim 21,96 22,20 24,34 27,15 32,26

Net Commission 5,83 5,39 7,38 8,38 8,68

Underwriting Profit 11,73 13,07 13,49 14,48 16,21

Management Expense 9,87 11,14 12,10 13,39 14,50

Underwriting Profit as % of

Earned Premium 33,93 35,70 34,65 33,68 32,50

Net Investment Income

(Trillion Rp) 5,02 5,09 5,54 5,14 5,54

Net Profit (Trillion Rp) 6,99 6,02 6,30 4,68 8,46

Total Assets (Trillion Rp) 124,01 143,81 154,46 173,36 173,36

continued

(14)

Indikator Kunci Key Indicator

ECONOMICS AND INSURANCE

(1) (3) (4) (5) (6) (6)

SOCIAL INSURANCE

(Trillion Rp)

BPJS

Operational Income 3,14 8,31 8,56 8,38 8,79

Operational Expense 6,22 7,15 8,06 8,37 8,68

Total Asset 18,76 21,45 27,06 27,62 29,10

DJS

Contribution Income 88,97 116,03 130,66 147,07 185,18

Technical Reserve 11,42 13,90 18,48 25,13 35,58

Annual Surplus 13,26 49,87 38,94 34,13 48,64

Total Assets 208,16 263,89 313,51 360,53 429,98

Liability 30,99 36,86 47,55 60,43 58,27

MANDATORY INSURANCE

(Trillion Rp)

Premium Written 11,21 11,98 12,21 11,92 12,13

Technical Reserve 89,19 97,93 105,87 108,14 113,82

Annual Benefit 6,70 10,16 12,13 13,80 14,91

Total Assets 109,65 122,65 135,30 132,18 131,56

* Source: Central of Statistic Bureau (BPS)

** The Constant Price is Based on Year 2000 Market Price

*** Total Gross Premiums / Number of Population

continued

(15)

A. UMUM

Perekonomian Indonesia pada tahun 2019, jika diukur dari Pendapatan Domestik Bruto (PDB), meningkat 6,70%

dari Rp14.837,4 triliun pada tahun 2018 menjadi Rp15.833,9 triliun pada tahun 2019. Pada periode yang sama, penerimaan premi bruto industri asuransi meningkat sebesar 11,0% dari Rp433,4 triliun pada tahun 2018 menjadi Rp481,1 triliun pada tahun 2019. Dengan demikian, rasio antara premi bruto terhadap PDB mengalami kenaikan dari 2,92% pada tahun 2018 menjadi 3,04% pada tahun 2019.

B. STRUKTUR PASAR

Jumlah perusahaan perasuransian yang memiliki izin usaha untuk beroperasi di Indonesia per 31 Desember 2019 adalah 380 perusahaan, terdiri dari 151 perusahaan asuransi dan reasuransi serta 229 perusahaan penunjang usaha asuransi (tidak termasuk Konsultan Aktuaria dan Agen Asuransi).

Perusahaan asuransi dan reasuransi terdiri dari 60 perusahaan asuransi jiwa, 79 perusahaan asuransi umum, 7 perusahaan reasuransi, 2 badan penyelenggara program jaminan sosial, dan 3 perusahaan penyelenggara asuransi wajib.

Perusahaan penunjang usaha asuransi terdiri dari 160 perusahaan pialang asuransi, 42 perusahaan pialang reasuransi, dan 27 perusahaan penilai kerugian asuransi.

Tabel 1.1 berikut memperlihatkan pertumbuhan jumlah perusahaan perasuransian.

A. GENERAL

Indonesian economy in 2019, as measured by Gross Domestic Product (GDP), increased 6.70% from Rp14,837.4 trillion in 2018 to Rp15,833.9 trillion in 2019. Within the same period, gross premium income of insurance industry increased by 11.0% from Rp433.4 trillion in 2018 to Rp481.1 trillion in 2019. Thus, in 2019 the ratio of gross premium to GDP increased from 2.92% to 3,04%.

B. MARKET STRUCTURE

As of the end of December 2019, there were 380 companies operating business in Indonesia, consisted of 151 insurance and reinsurance companies, and 229 insurance intermediaries (exclude Actuarial Consultant and Insurance Agent).

The insurance and reinsurance companies consisted of 60 life insurance companies, 79 non life insurance companies, 7 reinsurance companies, 2 agencies administering of social insurance, and 3 companies administering of mandatory insurance.

The insurance intermediary companies consisted of 160 insurance brokers, 42 reinsurance brokers, and 27 loss adjusters. Table 1.1 shows the growth of total insurance companies.

Ikhtisar Kegiatan Usaha Perasuransian di Indonesia Tahun 2019

Summary of Indonesian Insurance Business Activities in 2019

Market StructureGeneral

(16)

Tabel 1.1 Pertumbuhan Jumlah Perusahaan Perasuransian 2015 - 2019 Tabel 1.1 The Growth of Number Insurance Companies 2015-2019

No Keterangan/Description 2015 2016 2017 2018 2019

1. Asuransi Jiwa/Life Insurance 55 55 61 60 60

a. Swasta Nasional / National Private 33 31 37 37 37

b. Patungan/Joint Venture 22 24 24 23 23

2. Asuransi Umum/Non Life Insurance 80 80 79 79 79

a. Swasta Nasional/National Private 64 58 55 56 56

b. Patungan/Joint Venture 16 22 24 23 23

3. Reasuransi/Reinsurance 6 6 7 7 7

a. Swasta Nasional/National Private 6 6 7 7 7

b. Patungan/Joint Venture - - - - -

4. Badan Penyelenggara Jaminan Sosial/Agencies Administering of

Social Insurance 2 2 2 2 2

5. Penyelenggara Asuransi Wajib/ Companies Administering of

Mandatory Insurance 3 3 3 3 3

6. Jumlah (1 s.d. 5) /Total (1 to 5) 146 146 152 151 151

7. Pialang Asuransi/Insurance Brokers 166 169 169 166 160

8. Pialang Reasuransi/Reinsurance Brokers 37 40 43 43 42

9. Penilai Kerugian Asuransi/Loss Adjusters 28 28 27 27 27

10. Jumlah (6 s.d. 8) /Total (6 to 8) 231 237 239 236 229

11. Jumlah/Total 377 383 391 387 380

C. PERTUMBUHAN PREMI BRUTO

Jumlah premi bruto industri asuransi pada tahun 2019 mencapai Rp481,1 triliun, meningkat 11,0% dari tahun sebelumnya yaitu Rp433,4 triliun. Dalam lima tahun terakhir, pertumbuhan rata-rata premi bruto adalah sekitar 10,2%

(menggunakan metode Compounded Annual Growth Rate (CAGR)).

Apabila jumlah premi bruto tersebut dibandingkan dengan jumlah penduduk Indonesia pada tahun 2019, yaitu sebesar 267,0 juta jiwa, akan diperoleh rata-rata sebesar Rp1.801.875,9. Hal ini memiliki pengertian bahwa secara rata-rata setiap penduduk Indonesia mengeluarkan dana sebesar Rp1.801.875,9 untuk membayar premi asuransi.

Sementara itu, kontribusi sektor asuransi terhadap PDB sebagaimana dicerminkan oleh rasio antara premi bruto terhadap PDB mengalami kenaikan sebesar 0,12% dari 2,92% pada tahun 2018 menjadi 3,04% pada tahun 2019.

Tabel 1.2 berikut menggambarkan rasio antara premi bruto dan PDB Indonesia dari tahun 2015 sampai dengan tahun 2019.

C. THE GROWTH OF GROSS PREMIUM

The gross premium collected by the insurance industry in 2019 reached the amount of Rp481.1 trillion, increased by 11.0% compared to the previous year figure of Rp433.4 trillion.

In the last five years, the average growth of gross premium was around 10.2% ((using Compounded Annual Growth Rate (CAGR)).

If that gross premium is compared to Indonesian population in 2019, that is 267,0 million people, this will be resulted in average of Rp1,801,875.9. It means, in average, each Indonesian person spent Rp1,801,875.9 for insurance premium. Meanwhile, the contribution of insurance industry to GDP, as measured by ratio of gross premium to GDP, decreased by 0.12% from 2,92% in 2018 to 3.04% in 2019.

Table 1.2 shows the ratio of gross premium relative to Indonesian GDP from 2015 to 2019.

Pertumbuhan Premi Bruto Struktur Pasar

(17)

Market StructureGeneralUnit LinkNotes The Growthof Gross Premium The Growth of Claims Paid The Growth of Assets and Invest ... Current Account of Insurance Sector Insurance and Re-insurance Brokers ... Recapitulation of Employees and ... Sharia Insurance and Reinsurance ... Tabel 1.2 Premi Bruto dan Produk Domestik Bruto 2015-2019

Tabel 1.2 Gross Premium and Gross Domestic Product 2015-2019

Dalam Triliun Rupiah/In Trillion Rupiah

Tahun/

Year (a/b)

Premi Bruto/

Gross Premiums Produk Domestik Bruto/ Gross

Domestic Product* Rasio/

Ratio (a/b) Jumlah/ Total (a) Pertumbuhan/

Growth (YoY) Jumlah/

Total (b) Pertumbuhan/

Growth (YoY)

2015 295,56 19,5% 11.531,72 9,1% 2,56%

2016 361,78 22,4% 12.406,80 7,6% 2,92%

2017 407,71 12,7% 13.588,80 9,5% 3,00%

2018 433,38 6,3% 14.837,36 9,2% 2,92%

2019 481,10 11,0% 15.833,94 16,5% 3,04%

* Sumber: BPS berdasarkan Harga yang Berlaku dalam Triliun Rupiah

Source: Central Bureau of Statistic (BPS) using Current Market Prices in Trillion Rupiah

Kenaikan premi bruto tertinggi pada tahun 2019 diperoleh dari penerimaan iuran asuransi sosial sebesar 41,7%, diikuti oleh premi asuransi umum dan reasuransi sebesar 27,1%. Sementara itu, penerimaan premi untuk asuransi jiwa turun sebesar 0,1%, diikuti oleh asuransi wajib turun sebesar 0,6%.

Porsi terbesar dari premi bruto industri asuransi tahun 2019 adalah premi asuransi jiwa sebesar 40,4%, diikuti premi bruto badan penyelenggara jaminan sosial sebesar 38,5%, asuransi umum dan reasuransi sebesar 18,6% dan perusahaan penyelenggara asuransi wajib sebesar 2,5%.

Tabel 1.3.A di bawah ini menyajikan rincian premi bruto untuk tiap jenis usaha asuransi dan Tabel 1.3.B menyajikan rincian premi bruto untuk asuransi umum dan reasuransi dari tahun 2015 sampai dengan tahun 2019. Sementara itu, alokasi premi menurut sektor usaha tahun 2019 dapat dilihat pada Grafik 1.1.

The highest increase of gross premium in 2019 was reached by contribution of social insurance as 41.7%, and followed by non-life insurance and reinsurance as 27.1%.

Meanwhile, gross premium of companies administering of life insurance decreased as 0.1% and followed by mandatory insurance, decreased as 0.6%.

The biggest contribution to gross premium of insurance industry in 2019 was gross premium of life insurance companies as 40.4%, followed by gross premium of agencies administering of social insurance as 38.5%, gross premium of non life and reinsurance companies as 18.6%, and premium collected by companies administering of mandatory insurance as 2.5%.

Table 1.3.A below shows the distribution of premium for each insurance sector and Table 1.3.B shows the gross premium of non life and reinsurance from 2015 to 2019.

The gross premium allocation of each sector to total gross premium in 2019 is showed by Graph 1.1.

The Growthof Gross Premium

(18)

Tabel 1.3.A Premi Bruto Menurut Jenis Usaha 2015 - 2019 Table 1.3.A Gross Premium by Insurance Sectors 2015 - 2019

Dalam Triliun Rupiah/In Trillion Rupiah Tahun/

Year

Asuransi Umum &

Reasuransi/

Nonlife Insurance &

Reinsurance

Perumbuhan/

Growth Asuransi Jiwa/Life Insurance

Perumbuhan/

Growth Asuransi Sosial/Social Insurance

Perumbuhan/

Growth Asuransi Wajib/

Mandatory Insurance

Perumbuhan/

Growth Jumlah/Total

2015 60,25 10,1% 135,13 19,7% 88,97 28,1% 11,21 8,9% 295,56

2016 66,61 10,6% 167,17 23,7% 116,03 30,4% 11,98 6,9% 361,78

2017 70,42 5,7% 194,42 16,3% 130,66 12,6% 12,21 1,9% 407,71

2018 77,46 10,0% 196,92 1,3% 147,07 12,6% 11,92 -2,4% 433,38

2019 89,52 27,1% 194,27 -0,1% 185,18 41,7% 12,13 -0,6% 481,10

Sebelum tahun 2014, Asuransi Sosial terdiri dari PT Jamsostek dan PT Jasa Raharja, sedangkan Asuransi Wajib terdiri dari PT Askes, PT Taspen, dan PT Asabri. Sejak tahun 2014, Asuransi Sosial terdiri dari BPJS Kesehatan dan BPJS Ketenagakerjaan, sementara Perusahaan Penyelenggara Asuransi Wajib terdiri dari PT Asabri, PT Taspen dan PT Jasa Raharja.

Before 2014, Social Insurance consist of PT Jamsostek (now called BPJS Ketenagakerjaan) and PT Jasa Raharja, mandatory insurance consist of PT Askes (now called BPJS Kesehatan), PT Taspen, and PT Asabri. Since 2014, Social Insurance consist of BPJS Kesehatan dan BPJS Ketenagakerjaan.

Mandatory Insurance consist of PT Asabri, PT Taspen, PT Jasa Raharja.

Tabel 1.3.B Premi Bruto Asuransi Umum dan Reasuransi 2015 - 2019 Table 1.3.B Gross Premium of Non Life Insurance and Reinsurance 2015 - 2019

Dalam Triliun Rupiah/In Trillion Rupiah Tahun/

Year Premi Penutupan

Langsung/

Direct Premium

Premi Penutupan Tidak Langsung/

In-direct Premium

Komisi/

Commission Premi Bruto/

Gross Premium

2015 57,15 13,05 9,95 60,25

2016 60,52 17,85 11,76 66,61

2017 62,13 20,88 12,59 70,42

2018 68,16 23,89 14,59 77,46

2019 76,08 28,59 15,14 89,52

Grafik 1.1 Alokasi Premi Bruto Menurut Jenis Usaha Tahun 2019 Graph 1.1 Gross Premium Allocation by Insurance Sectors in 2019

1 Asuransi Umum dan Reasuransi/ 18,6%

Non Life Ins. & Reinsurance

2 Asuransi Jiwa/Life Insurance 40,4%

3 Asuransi Sosial/Social Insurance 38,5%

4 Asuransi Wajib/Mandatory Insurance 2,5%

4

1 3 2

Sumber: Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi per 31 Desember 2019 Source: Financial Statements of Insurance Companies as of December 31, 2019

Pertumbuhan Premi Bruto

(19)

D. PERTUMBUHAN JUMLAH KLAIM BRUTO

Jumlah klaim bruto industri asuransi pada tahun 2019 mengalami kenaikan sebesar 12,1% dibandingkan dengan tahun sebelumnya, yaitu dari Rp324,88 triliun pada tahun 2018 menjadi Rp364,26 triliun pada tahun 2019. Klaim perusahaan asuransi umum dan reasuransi mengalami peningkatan sebesar 22,7% dibandingkan dengan tahun sebelumnya, yaitu dari Rp38,84 menjadi Rp47,67 triliun.

Klaim dibayar perusahaan asuransi jiwa naik sebesar 8,8% dibandingkan tahun sebelumnya, yaitu dari Rp150,35 triliun menjadi Rp163,50 triliun. Klaim dibayar badan penyelenggara jaminan sosial mengalami peningkatan sebesar 13,4%, dari Rp121,9 triliun menjadi Rp138,18 triliun. Klaim perusahaan penyelenggara asuransi wajib mengalami peningkatan sebesar 8,1%, dari Rp13,8 triliun menjadi Rp14,91 triliun pada tahun 2019.

Secara keseluruhan, rasio klaim bruto terhadap premi bruto pada tahun 2019 adalah sebesar 75,7%.

Rasio ini lebih tinggi dibandingkan dengan rasio klaim tahun sebelumnya yang besarnya 75,0%. Peningkatan ini disebabkan pertumbuhan klaim dibayar yang lebih tinggi dibandingkan dengan pertumbuhan premi bruto. Tabel 1.4 di bawah ini menyajikan perkembangan klaim bruto dibandingkan dengan premi bruto dari tahun 2015 sampai dengan tahun 2019. Grafik 1.2.A dan 1.2.B menunjukkan proporsi klaim bruto menurut jenis usaha dan rasio klaim bruto terhadap premi bruto untuk tahun 2019.

D. THE GROWTH OF GROSS CLAIM

Total gross claim paid by insurance industry in 2019 increased by 12,1%, from Rp324.88 trillion in 2018 to Rp364.26 trillion in 2019. Claim paid by non life and reinsurance companies increased by 22.7% compared to those in previous year, which is from Rp38.84 trillion to Rp47.67 trillion.

Claim paid by life insurance companies increased by 8.8%

compared to previous year, from Rp150.35 trillion to Rp163.50 trillion. Claim paid by agencies administering of social insurance increased by 13.4%, from Rp121.9 trillion to Rp138,18 trillion. Claim paid by companies administering of mandatory insurance increased by 8.1% from Rp13.8 trillion to Rp14,91 trillion in 2019.

In aggregate, the ratio of gross claim to gross premium in 2019 was 75.7%. This ratio was higher than that in previous year, which was 75.0%. This increase was caused by the growth of claim paid which was higher than the growth of gross premium. Table 1.4 shows the growth of claim paid to gross premium from 2015 to 2019 consecutively. Meanwhile, Graph 1.2.A and 1.2.B show the distribution of claim according to insurance sectors and ratio of claim paid to gross premium in 2019, respectively.

Tabel 1.4.A Pertumbuhan Klaim Bruto Dibandingkan dengan Premi Bruto 2015-2019 Table 1.4.A Table 1.4 The Growth of Gross Claim Relative to Gross Premium 2015-2019

Dalam Triliun Rupiah/In Trillion Rupiah Klaim/Claim

Jumlah Premi Bruto/

Total Gross Premium (b)

Rasio/Ratio (a/b) Tahun/Year Asuransi

Umum &

Reasuransi/

Nonlife Insurance &

Reinsurance

Asuransi Jiwa/Life Insurance

Asuransi Sosial/Social Insurance

Asuransi Wajib/

Mandatory Insurance

Jumlah Klaim/Total Claim (a)

Kenaikan (Penurunan)/

Increase (Decrease)

2015 33,22 82,83 75,00 6,70 197,75 21,0% 295,56 66,9%

2016 34,19 96,19 86,81 10,16 227,35 15,0% 361,78 62,8%

2017 35,26 118,62 109,64 12,13 275,65 21,2% 407,71 67,6%

2018 38,84 150,35 121,90 13,80 324,88 42,9% 433,38 75,0%

2019 47,67 163,50 138,18 14,91 364,26 12,1% 481,10 75,7%

The Growth of Claims Paid

(20)

Grafik 1.2.A Proporsi Klaim Bruto Menurut Jenis Usaha Tahun 2019 Graph 1.2.A Gross Claim by Insurance Sectors in 2019

Grafik 1.2.B Jumlah Klaim BrutoTerhadap Premi Bruto Tahun 2019 Graph 1.2.B Number of Gross Claim to Gross Premium in 2019

1 Asuransi Umum dan Reasuransi/ 13,1%

Non Life Ins. & Reinsurance

2 Asuransi Jiwa/Life Insurance 44,9%

3 Asuransi Sosial/Social Insurance 37,9%

4 Asuransi Wajib/Mandatory Insurance 4,1%

4

1 3 2

400,00 350,00 300,00 250,00 200,00 150,00 100,00 50,00

- Asuransi Jiwa

Life Insurance Asuransi Umum dan Reasuransi Non Life Insurance

and Reinsurance

Asuransi Sosial

Social Insurance Asuransi Wajib Mandatory

Insurance

Premi Bruto Gross Premium Klaim Dibayar Claim Paid

E. PERTUMBUHAN JUMLAH ASET DAN INVESTASI

Jumlah aset industri asuransi Indonesia tahun 2019 mencapai Rp1.357,14 triliun. Jumlah ini mengalami kenaikan sebesar 8,65% dibandingkan dengan jumlah aset tahun sebelumnya. Dari tahun 2015 sampai dengan tahun 2019, aset industri asuransi rata-rata meningkat sebesar 9,72%

per tahun (menggunakan metode Compounded Annual Growth Rate (CAGR)).

Jumlah aset perusahaan asuransi jiwa meningkat sebesar 3,46%, dari Rp555,38 triliun pada tahun 2018

E. THE GROWTH OF ASSETS AND INVESTMENTS

The total assets of Indonesian insurance industry in 2019 amounted to Rp1,357.14 trillion, increased by 8.65%

compared to that in previous year. From 2015 to 2019, total assets of Indonesian insurance industry had grown in average by 9.72% annually ((using Compounded Annual Growth Rate (CAGR)).

The total assets of life insurance companies increased by 3.46%, from Rp555.38 trillion in 2018 to Rp574.59 trillion in

Dalam Triliun Rupiah/

In Trillion Rupiah

Pertumbuhan Jumlah Asset dan....

Pertumbuhan Jumlah Klaim Bruto

(21)

Market StructureGeneralUnit LinkNotes The Growthof Gross Premium The Growth of Claims Paid The Growth of Assets and Invest ... Current Account of Insurance Sector Insurance and Re-insurance Brokers ... Recapitulation of Employees and ... Sharia Insurance and Reinsurance ... menjadi Rp574,59 triliun pada tahun 2019. Sementara

itu, jumlah aset perusahaan asuransi umum meningkat 9,84%, dari Rp149,89 triliun pada tahun 2018 menjadi Rp164,64 triliun pada tahun 2019. Sedangkan jumlah aset perusahaan reasuransi meningkat sebesar 16,14%, dari Rp23,47 triliun pada tahun 2018 menjadi Rp27,26 triliun pada tahun 2019.

Jumlah aset badan penyelenggara jaminan sosial meningkat sebesar 18,28%, dari Rp388,14 triliun pada tahun 2018 menjadi Rp459,08 triliun pada tahun 2019.

Jumlah aset perusahaan penyelenggara asuransi wajib turun sebesar 0,46% dari Rp132,18 triliun di tahun 2018 menjadi Rp131,56 triliun pada tahun 2019.

Pertumbuhan jumlah aset industri asuransi selama lima tahun terakhir disajikan pada Tabel 1.5 di bawah ini.

2019. Meanwhile, total assets of non life insurance companies increased by 9.84%, from Rp149.89 trillion in 2018 to Rp164.64 trillion in 2019. Whereas, total assets of reinsurance companies increased by 16.14%, from Rp23,47 trillion in 2018 to Rp27,26 trillion in 2019.

The total assets of agencies administering of social insurance increased by 18,28%, from Rp 388,14 trillion in 2018 to Rp459,08 trillion in 2019.

The total assets of companies administering of mandatory insurance decreased by 0.46% from Rp132.18 trillion in 2018 to Rp131.56 trillion in 2019.

The growth of total assets of insurance industry within the last five years is shown in Table 1.5 below.

Tabel 1.5 Jumlah Aset Industri Asuransi 2015-2019 Table 1.5 The Total Assets of Insurance Industry 2015-2019

Dalam Triliun Rupiah/In Trillion Rupiah

Keterangan/

Description

Tahun / Year

2015 2016 2017 2018 2019

Asuransi Jiwa/Life Insurance 378,03 451,03 546,64 555,38 574,59

Asuransi Umum/Non Life Insurance 124,01 127,19 134,33 149,89 164,64

Reasuransi/Reinsurance 14,81 16,62 20,13 23,47 27,26

Asuransi Sosial/Social Insurance 226,92 285,34 340,57 388,14 459,08 Asuransi Wajib/Mandatory Insurance 109,65 122,65 135,30 132,18 131,56 Jumlah/Total 853,42 1.002,83 1.176,97 1.249,05 1.357,14

Pada tahun 2019, perusahaan asuransi jiwa memiliki aset sebesar 42,3% dari total aset industri asuransi.

Badan penyelenggara jaminan sosial memiliki 33,8% dari total aset industri asuransi, diikuti dengan asuransi umum sebesar 12,1%. Sementara itu, perusahaan penyelenggara asuransi wajib dan perusahaan reasuransi masing-masing memiliki sebesar 9,7% dan 2,0% dari total aset industri asuransi. Distribusi aset industri asuransi menurut jenis usaha pada tahun 2019 disajikan pada Grafik 1.3.

In 2019, life insurance companies held 42.3% of total assets of insurance industry. Agencies administering of social insurance held 33.8% of total assets of insurance industry, followed by non life 12.1%. Meanwhile, companies administering of mandatory insurance and reinsurance companies each held 9.7% and 2.0% of total assets of insurance industry. The distribution of assets of insurance industry according to insurance sectors in 2019 is figured in Graph 1.3.

The Growth of Assets and Invest ...

(22)