Terbatas I dengan HMETD
BERBASIS SAHAM (ESOP/MSOP) OPTION PLAN (ESOP/MSOP) Dalam Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa
yang dilaksanakan pada tanggal 21 April 2010, pemegang saham menyetujui untuk memberikan hak opsi kepada Dewan Direksi dan karyawan Bank yang memenuhi persyaratan untuk membeli saham baru sejumlah 225.000.000 lembar saham. Harga eksekusi yang ditetapkan adalah Rp247 (nilai penuh).
At the Extraordinary Shareholders‘ General Meeting held on 21 April 2010, the shareholders agreed to grant option to purchase 225,000,000 new shares to the eligible Bank‘s Directors and Employees. The exercise price set was Rp247 (full amount).
Manajemen dan karyawan yang mendapatkan opsi program kompensasi ESOP/MSOP ini adalah Dewan Komisaris (kecuali Komisaris Independen), Dewan Direksi dan karyawan tetap yang bekerja pada Bank dengan masa kerja minimal 3 (tiga) tahun atau telah bekerja sejak tanggal 31 Desember 2007.
The management and employees that are eligible to
receive this ESOP/MSOP are Board of
Commissioners (except Independent
Commissioner), Board of Directors and permanent employees who have been working for 3 (three) years or have been working since 31 December 2007.
Periode eksekusi dibagi menjadi empat bagian sebagai berikut:
The exercise period is divided into four parts as follows:
Persentase dari alokasi opsi tiap
karyawan/
Percentage from total allocated options for each
employee
Tanggal/Date
Periode lock up/
Lock up period
Periode eksekusi pertama/
First exercise period
10 % 30 Juli/July 2010 – 30 Agustus/August 2010
-Periode eksekusi kedua/
Second exercise period
20 % 29 Oktober/October 2010 – 29 November/November 2010
2 bulan/months Periode eksekusi ketiga/
Third exercise period
30 % 1 Agustus/August 2011 – 1 September/September 2011
4 bulan/months Periode eksekusi keempat/
Fourth exercise period
40 % 1 November/November 2011 – 1 Desember/December 2011
6 bulan/months
Berikut ini adalah mutasi jumlah opsi saham yang beredar:
Below is the movement of the share options outstanding: Opsi/Option (lembar saham/ number of shares) 30 Juni/ June 2014 31 Desember/December 2013 2012 2011
Saldo awal - - - 158,627,000 Beginning balance
Diberikan - - - - Granted
Eksekusi - - - - Exercised
Kadaluarsa - - - (158,627,000) Expired
Saldo akhir - - - - Ending balance
Opsi yang belum dieksekusi pada periode eksekusi yang bersangkutan dapat dieksekusi pada periode eksekusi berikutnya sampai periode eksekusi keempat.
Options which are not exercised in a particular period can be carried forward to the next exercise period until fourth exercise period.
Saham baru yang dibagikan diambil dari saham dalam portepel dan bukan merupakan saham yang telah diterbitkan atau dibeli kembali.
Under the plan, new shares are granted from the
authorised capital and not from issued or
BERBASIS SAHAM (ESOP/MSOP) (lanjutan) OPTION PLAN (ESOP/MSOP) (continued) Tanggal pemberian (grant date) program ini adalah
tanggal 30 Juli 2010. Nilai wajar opsi ditentukan dengan menggunakan metode binomial dan dihitung pada saat grant date. Harga pasar saham saat grant date adalah Rp280 per saham. Asumsi-asumsi yang digunakan dalam menentukan nilai wajar opsi saham adalah sebagai berikut:
The grant date for this program was 30 July 2010. The fair value of the options is estimated using the binomial method and calculated at grant date. The market price of the shares as at grant date was
Rp280 per share. The assumptions used for
determining the fair value of the options is as follows:
30 Juli/
July 2010
Tingkat pengembalian dividen 2.14% Dividend yield
Ketidakstabilan harga yang diharapkan 57.16% Expected volatility
Suku bunga bebas risiko yang diharapkan 5.75% Expected risk-free interest rate
Periode opsi yang diharapkan (tahun) 1.34 Expected period of the options (year)
Beban kompensasi yang diakui dalam laporan laba rugi untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 adalah sebesar Rp1.023 dan telah dikreditkan ke akun cadangan kompensasi berbasis saham.
The compensation expense charged to the
statement of income for the year ended 31
December 2011 was Rp1,023 and has been
credited to account share-based payment
compensation reserve.
Tidak terdapat opsi yang dieksekusi selama tahun 2011. Pada tanggal 31 Desember 2011, program opsi karyawan dan manajemen berbasis saham ini telah berakhir dan sisa opsi saham sebanyak 158.627.000 (nilai penuh) lembar telah kadaluarsa.
There is no option exercised in 2011. As at 31 December 2011, the employee and management stock option plan has ended and the remaining shares option totalling 158,627,000 (full amount) shares are expired.
32. PENGGUNAAN LABA BERSIH 32. APPROPRIATION OF NET INCOME
Penggunaan laba bersih tahun 2013 Appropriation of 2013 net income
Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (“RUPST”) pada tanggal 16 April 2014, disetujui pembagian dividen tunai sebesar Rp25.480 atau Rp11 (nilai penuh) per saham, menetapkan dana cadangan wajib sebesar Rp5.183, dan sisa laba bersih dicatat sebagai laba ditahan.
Based on the Annual General Shareholders Meeting dated 16 April 2014, the shareholders agreed to distribute cash dividend of Rp25,480 or Rp11 (full amount) per share, set up additional statutory reserve of Rp5,183, and record the remaining net income as retained earnings.
Penggunaan laba bersih tahun 2012 Appropriation of 2012 net income
Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (“RUPST”) pada tanggal 2 April 2013, disetujui pembagian dividen tunai sebesar Rp41.690 atau Rp18 (nilai penuh) per saham, menetapkan dana cadangan wajib sebesar Rp5.967, pembagian bonus kepada Direksi dan Dewan Komisaris sebesar Rp3.543 dan sisa laba bersih dicatat sebagai laba ditahan.
Based on the Annual General Shareholders Meeting dated 2 April 2013, the shareholders agreed to distribute cash dividend of Rp41,690 or Rp18 (full amount) per share, set up additional statutory reserve of Rp5,967, distribute bonus to Board of Directors and Board of Commissioners of Rp3,543 and record the remaining net income as retained earnings.
Penggunaan laba bersih tahun 2011 Appropriation of 2011 net income
Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (“RUPST”) pada tanggal 16 Maret 2012, disetujui pembagian dividen tunai sebesar Rp25.480 atau Rp11 (nilai penuh) per saham, menetapkan dana cadangan wajib sebesar Rp4.502 dan sisa laba bersih dicatat sebagai laba ditahan.
Based on the Annual General Shareholders Meeting dated 16 March 2012, the shareholders agreed to distribute cash dividend of Rp25,480 or Rp11 (full amount) per share, set up additional statutory reserve of Rp4,502 and record the remaining net income as retained earnings.
Penggunaan laba bersih tahun 2010 Appropriation of 2010 net income Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham
Tahunan (“RUPST”) pada tanggal 16 Maret 2011, disetujui pembagian dividen tunai sebesar Rp20.847 atau Rp9 (nilai penuh) per saham, menetapkan dana cadangan wajib sebesar Rp1.782 dan sisa laba bersih dicatat sebagai laba ditahan.
Based on the Annual General Shareholders Meeting dated 16 March 2011, the shareholders agreed to distribute cash dividend of Rp20,847 or Rp9 (full amount) per share, set up additional statutory reserve of Rp1,782 and record the remaining net income as retained earnings.
Cadangan wajib Statutory reserve
Pada tanggal 30 Juni 2014, saldo cadangan wajib adalah sebesar Rp24.679 (2013: Rp19.496, 2012: Rp13.529, 2011: Rp9,027). Cadangan wajib ini dibentuk sehubungan dengan Undang-undang No. 40/2007 efektif tanggal 16 Agustus 2007 mengenai Perseroan Terbatas, yang mengharuskan perusahaan-perusahaan untuk membuat penyisihan cadangan wajib sebesar sekurang-kurangnya 20% dari jumlah modal yang ditempatkan dan disetor penuh. Undang-undang tersebut tidak mengatur jangka waktu untuk penyisihan tersebut.
As at 30 June 2014, the statutory reserve amounted to Rp24,679 (2013: Rp19,496, 2012: Rp13,529, 2011: Rp9,027). This statutory reserve was provided in relation with the Law No. 40/2007 effective on 16 August 2007 regarding the limited liability company which requires companies to set up a statutory reserve amounting to at least 20% of the issued and paid up share capital. There is no timeline over which this amount should be provided.
33. LABA PERSAHAM DASAR DAN DILUSIAN 33. BASIC AND DILUTIVE EARNING PER SHARE
Berikut ini adalah data yang digunakan untuk perhitungan laba per saham dasar:
Calculation of basic earning per share is as follows:
Laba bersih per saham dasar Basic earnings per shares
30 Juni/June 31 Desember/December
2014 2013 2013 2012 2011
Laba bersih yang tersedia Net profit attributable to
bagi pemegang saham 8,017 51,139 123,665 118,843 90,043 shareholders
Rata-rata tertimbang Weighted average number
saham biasa yang beredar of ordinary shares
(dalam jutaan) *) 2,316 2,316 2,316 2,316 2,316 on issue (in million) *)
Laba per saham dasar Basic earning per share
(nilai penuh) 3.46 22.08 53.40 51.31 38.88 (in full amount)
*) Rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar dihitung berdasarkan jumlah saham biasa yang beredar pada posisi tiap akhir bulan sesuai dengan data dari Biro Administrasi Efek.
*) The weighted average number of ordinary shares outstanding is calculated based on the number of ordinary shares outstanding at end of each month based on the data from Securities Administration Bureau.
Laba per saham dilusian Diluted earnings per shares
Pada tanggal 30 Juni 2014 dan 2013, dan 31 Desember 2013, 2012 dan 2011, Bank tidak memiliki potensi saham bersifat dilutif.
As at 30 June 2014 and 2013, and 31 December 2013, 2012 and 2011, the Bank has no dilutive potential share.
30 Juni/June 31 Desember/December
2014 2013 2013 2012 2011
Laba bersih yang tersedia Net profit attributable to
bagi pemegang saham 8,017 51,139 123,665 118,843 90,043 shareholders
Rata-rata tertimbang Weighted average number
saham biasa yang beredar of ordinary shares
untuk menentukan laba on issue for diluted
per saham dilusian earnings per shares
(dalam jutaan lembar) 2,316 2,316 2,316 2,316 2,316 (in million)
Laba per lembar Diluted earning per
30 Juni/June 31 Desember/December
2014 2013 2013 2012 2011
Pinjaman yang diberikan 524,224 474,723 981,553 764,795 556,047 Loans
Efek-efek dan Obligasi Marketable securities and
Pemerintah 15,627 11,826 27,373 26,496 15,927 Goverment bonds
Giro dan penempatan pada Current account and placement
Bank Indonesia with Bank Indonesia
dan bank lain 7,520 9,143 14,835 10,629 13,167 and other bank
547,371 495,692 1,023,761 801,920 585,141
Lihat Catatan 42 untuk rincian saldo dan transaksi dengan pihak berelasi.
Refer to Note 42 for detailed balances and transactions with related parties.
Termasuk dalam pendapatan bunga dari pinjaman yang diberikan adalah pendapatan bunga yang berasal dari amortisasi (biaya transaksi)/ pendapatan teratribusi sebesar Rp510, Rp131, Rp1.776, Rp1.152 dan Rp8.121 masing-masing untuk periode-periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2014 dan 2013, serta tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013, 2012 dan 2011.
Included in interest income from loans is interest income from the amortisation of (transaction costs)/ attributable income amounted Rp510, Rp131, Rp1,776, Rp1,152 and Rp8,121 for the six-month periods ended 30 June 2014 and 2013, and for the years ended 31 December 2013, 2012 and 2011, respectively.
35. BEBAN BUNGA 35. INTEREST EXPENSES
30 Juni/June 31 Desember/December
2014 2013 2013 2012 2011
Simpanan nasabah Deposit from customer
Giro 2,798 2,922 5,900 4,984 5,331 Demand deposits
Tabungan 5,867 6,366 12,987 10,553 8,349 Saving deposits
Deposito berjangka 293,256 189,846 416,186 306,336 225,850 Time deposits
Efek-efek yang diterbitkan 15,999 21,919 55,898 31,878 - Marketable securities issued
Simpanan dari bank lain 6,911 6,655 13,770 9,439 22,337 Deposits from other banks
Obligasi subordinasi 12,765 12,765 12,765 2,316 - Subordinated bonds
Efek-efek yang dijual dengan Securites sold under
janji dibeli kembali - 14 425 3,339 2,576 repurchase agreement
Bank Indonesia - - - 545 - Bank Indonesia
Pinjaman yang diterima - - - 110 459 Borrowings
337,596 240,487 517,931 369,500 264,902
Lihat Catatan 42 untuk rincian saldo dan transaksi dengan pihak berelasi.
Refer to Note 42 for detailed balances and transactions with related parties.
36. PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 36. OTHER OPERATING INCOME
30 Juni/June 31 Desember/December
2014 2013 2013 2012 2011
Pengembalian asuransi 14,552 16,081 31,050 17,285 7,115 Insurance refund
Jasa layanan 3,682 3,301 6,933 6,442 5,505 Service fees
Kustodian 829 726 1,771 1,806 2,233 Custody
Operasi internasional 216 489 1,186 811 1,265 International operation
Laba penjualan efek-efek Gain on sales of marketable
tersedia untuk dijual - 885 885 19,357 12,128 securities available for sale
Lainnya 4,439 2,281 6,653 5,102 3,982 Others
KERUGIAN PENURUNAN NILAI ASET