Sej ak bulan Juni 2007, Bank Jabar Bant en t elah m erancang dan m enyem pur nakan pedom an kebij akan ser t a panduan im plem ent asi GCG sesuai dengan ket ent uan BI dalam Perat uran Bank I ndonesia.
Since of June 2007, Bank Jabar Bant en has pr epar ed and updat ed t he guideliness of policy and GCG
Prinsip- Prinsip Ut am a
Penerapan GCG di Bank Jabar Banten berpedo- m an pada lim a prinsip utam a, yaitu keterbukaan, tanggung jawab, akuntabilitas, kewajaran, dan independensi. Kelim a prinsip ini m enjadi dasar dalam penetapan Kebijakan Um um Direksi Tahunan (KUDT). Dokum en KUDT tersebut m erupakan pedom an penyusunan Rencana Bisnis Bank Jabar Banten yang disusun setiap tahun dan m erupakan landasan pelaksanaan tugas selu- ruh unit organisasi Bank Jabar Banten di kantor pusat m aupun kantor cabang. Tertuang nya prinsip utam a GCG dalam dokum en yang disusun dengan tujuan untuk m ewujudkan keseragam an, kesatuan bahasa, kesam aan pandangan, dan kesatuan gerak langkah operasional tersebut m em astikan bahwa seluruh jajaran Bank Jabar Banten akan selalu berpedom an pada GCG dalam m enjalankan pekerjaannya sehari-hari.
Dalam rangka m eningkatkan penerapan praktik GCG secara m enyeluruh di Bank Jabar Banten, seperti yang disyaratkan oleh Bank I ndonesia (BI ) m ulai bulan Juni 2007, Bank Jabar Banten telah m erancang dan m enyem purnakan pedo- m an kebijakan serta panduan im plem entasi GCG sesuai dengan ketentuan BI dalam Peraturan Bank I ndonesia (PBI ) No. 8/ 4/ PBI / 2006 Tanggal 30 Januari 2006 sebagaim ana telah diubah dengan PBI No. 8/ 14/ PBI / 2006 Tanggal 5 Oktober 2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) bagi Bank Um um .
St rukt ur Tat a Kelola Perusahaan
Pelaksanaan tata kelola perusahaan di Bank Jabar Banten berlandaskan pada kom itm en bersam a dari seluruh jajaran m anajem en dan
M a in Pr inciple
GCG im plem ent at ion in Bank Jabar Bant en is based on fi ve core principles consist ing of t ransparency, responsibilit y, account abilit y, fairness and independence. These fi ve principles represent t he base for form ulat ing t he Board of Direct ors Annual General Policy. That docum ent is t he guideline for designing t he Bank Jabar Bant en business plan every year and t he reference for operat ional act ivit ies of organizat ion unit s wit hin Bank Jabar Bant en bot h at t he head offi ce and across branches. I nclusion of GCG core principles int o t he docum ent aim s t o ensure of shared st andard in expression, percept ion and act ions in
operat ional act ivit ies of all funct ional lines under Bank Jabar Bant en t hat alt oget her m ust always refer t o GCG in perform ing daily dut ies.
Ensuring com prehensive im plem ent at ion of GCG in Bank Jabar Bant en, j ust as required by t he cent ral bank ( Bank I ndonesia - BI ) , as of June 2007, Bank Jabar Bant en has prepared and updat ed t he guideliness of policy and GCG im plem ent at ion, according wit h cent ral bank regulat ions ( PBI ) No. 8/ 4/ PBI / 2006 dat ed January 30, 2006 as has been replaced wit h PBI No. 8/ 14/ PBI / 2006 dat ed Oct ober 5, 2006 concerning im plem ent at ion of Good Corporat e Governance ( GCG) in com m ercial banks.
GCG St r uct ur e
Good Corporat e Governance im plem ent at ion by Bank Jabar Bant en is based on a shared com m it m ent of all m anagem ent and st aff TATA KELOLA PERUSAHAAN
staf untuk tunduk dan patuh pada seluruh peraturan dan perundangan yang berlaku di sektor perbankan. Hal ini dim ulai dari puncak kepengurusan Bank Jabar Banten yang dilakukan oleh dewan kom isaris dan direksi yang
independen dan profesional. Secara garis besar, dewan kom isaris m elakukan fungsi pengawasan, sedangkan direksi bertanggung jawab atas penentuan dan penerapan strategi untuk m encapai sasaran dan tujuan usaha perseroan.
Dew an Kom isaris
Tugas Dewan Kom isaris sebagai berikut.
1. Mem astikan terselenggaranya pelaksanaan
good corporate governance (GCG) dalam setiap kegiatan usaha Perseroan pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.
2. Melakukan pengawasan, pengarahan, dan
evaluasi kepengurusan bank oleh direksi, serta m em berikan persetujuan atas rencana bisnis perseroan.
3. Mengkaji dan m enyetujui kebijakan-
kebijakan yang diusulkan oleh direksi, kebijakan penyertaan m odal dan penyertaan m odal sem entara.
4. Menent ukan dan m elaksanakan sist em
nom inasi, evaluasi, dan r em uner asi yang transparan bagi direksi dengan
m em pertim bangkan hasil kajian kom ite rem unerasi dan nom inasi.
5. Mengevaluasi laporan tahunan yang
dipersiapkan oleh direksi sebelum pelaksanaan RUPS.
6. Mengusulkan penunjukkan akuntan publik
atas rekom endasi kom ite audit untuk m ela- kukan audit atas laporan keuangan bank.
m em bers t o com pliance wit h all t he prevailing regulat ions and laws in t he banking sect or. I m plem ent at ion st art ed wit h t he t op m anage- m ent of Bank Jabar Bant en encom passing t he boards of com m issioners and of direct ors in independent and professional m anners. I n general, t he board of com m issioners perform s supervisory funct ions while t he board of direct ors is responsible on t he preparat ion and im plem ent at ion of st rat egies for achieving t he corporat e business t arget s and goals.
Boa r d of Com m issione r s
Dut ies of t he Board of Com m issioners are. 1. Ensuring effect ive im plem ent at ion of good
corporat e governance ( GCG) in each business act ivit ies of t he Com pany in every level of t he organizat ion.
2. Conduct ing supervision, guidance and evaluat ion of bank m anagem ent by t he board of direct ors, and approving of corporat e business plans.
3. Reviewing and approving of policies including policies on placem ent and int erim placem ent of capit al subm it t ed by t he board of direct ors.
4. Deciding and im plem ent ing t he nom ina- t ion, evaluat ion and rem unerat ion syst em s t ransparent t o t he board of direct ors by considering com m it t ee review sum m ary on rem unerat ion and nom inat ion.
5. Evaluat ing t he annual report prepared by t he board of direct ors ahead of t he shareholders general m eet ing. 6. Proposing a public account ant recom
m ended by t he audit com m it t ee t o audit t he bank fi nancial report s.
TATA KELOLA PERUSAHAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Kom isaris I ndependen
Pada RUPS t anggal 2 8 Mar et 2 0 0 7
m em ut usk an m engangk at Achm ad Bar aba dan Mur y ant o sebagai Kom isar is I ndependen Bank Jabar Bant en. Hal ini sesuai dengan per at ur an BI No. 8 / 4 / PBI / 2 0 0 6 t anggal 3 0 Januar i 2 0 0 6 sebagaim ana t elah diubah dengan Per at ur an Bank I ndonesia No. 8 / 1 4 / PBI / 2 0 0 6 t anggal 5 Ok t ober 2 0 0 6 t ent ang Pelak sanaan Good Cor por at e Gov er nance ( GCG) bagi bank um um .
Dalam ketentuan tersebut yang dim aksud dengan Kom isaris I ndependen adalah anggota Dewan Kom isaris yang tidak m em iliki hubungan keuangan, kepengu rusan, kepem ilikan saham dan atau hubu ngan keluarga dengan anggota Dewan Kom isaris lainnya, Direksi dan atau pem egang saham pengendali atau hubungan lain yang dapat m em pengaruhi kem am puannya untuk bertindak independen.
Direksi
Bank Jabar Banten m em iliki lim a direksi yang terdiri atas Direktur Utam a dan em pat orang Direktur. Dalam hal ini Direksi Bank Jabar Banten m em iliki tanggung jawab untuk m enetapkan arah strategis bisnis perusahaan serta m em antau dan m em astikan bahwa arah strategis tersebut dijalankan dem i tercapainya sasaran dan tujuan kewajiban Perseroan. Direksi juga berhak
m engangkat dan m em berhentikan pegawai, serta m enetapkan susunan organisasi dan tata kerja Perseroan dengan persetujuan Kom isaris. Tata tertib dan tata cara m enjalankan fungsi dan tugas Direksi diatur dalam keputusan Kom isaris sesuai dengan peraturan perundangan yang
I nde pe nde nt Com m issione r s
On March 28, 2007 t he Shareholders General Meet ing decided t o appoint Achm ad Baraba and Muryant o t o be I ndependent Com m issioners of Bank Jabar Bant en. This decision is pursuant t o t he BI Regulat ion No. 8/ 4/ PBI / 2006 dat ed January 30, 2006 as has been am m ended wit h Bank I ndonesia Regulat ion No. 8/ 14/ PBI / 2006 dat ed Oct ober 5, 2006 on I m plem ent at ion of Good Corporat e Governance ( GCG) in com m ercial banks.
Under t he regulat ion, I ndependent
Com m issioner is a m em ber of t he Board of Com m issioners wit hout any m anagerial, ownership and fam ily relat ionship wit h ot her m em bers of t he Board of Com m issioners, m aj orit y shareholders or anot her t ype of relat ionship t hat m ay infl uence t heir independence.
Boa r d of D ir e ct or s
Bank Jabar Bant en has fi ve direct ors consist ing of President Direct or and four Direct ors. Bank Jabar Bant en Board of Direct ors holds responsibilit y on m apping com pany business st rat egies, m onit oring and ensuring t hat t he st rat egies are im plem ent ed effect ively t o reach for t he t arget s and goals of t he com pany. The Board holds t he right t o appoint and t erm inat e em ploym ent , est ablish com pany organizat ion and adm inist rat ion upon approval from Com m issioners. Syst em s and procedures of direct or funct ions and dut ies are governed under a Com m issioner decision in com pliance wit h t he prevailing regulat ions. Descript ion on TATA KELOLA PERUSAHAAN
berlaku. Penjabaran tugas, tanggung jawab dan fungsi Direksi Bank Jabar Banten telah m engacu pada ketentuan dan panduan Kom ite Nasional Kebijakan GCG dan berpedom an kepada Ketentuan Bank I ndonesia.
Adapun susunan Direksi adalah sebagai berikut:
● Agus Ruswendi – Direktur Utam a.
● Herry Achm ad Buchory – Direktur.
● Tatang Sum arna - Direktur.
● Dadang Agus Suryanto - Direktur.
● Entis Kushendar - Direktur.
Direkt ur Kepat uhan dan Manaj em en Risiko
Salah seorang dari Direksi tersebut yaitu Herry Achm ad Buchory, telah ditunjuk sebagai Direktur Kepatuhan dan Manajem en Risiko. Dalam praktiknya, direksi ini bertanggung jawab m em astikan diterapkannya tata kelola perusaha- an yang baik dan dipatuhinya peraturan Bank I ndonesia dan peraturan perundang-undangan lain yang berlaku di sektor perbankan.
Tugas Direktur Kepatuhan dan Manajem en Risiko sebagai berikut:
● Menetapkan langkah-langkah yang diperlu-
kan untuk m em astikan bahwa Perseroan telah m em enuhi seluruh Peraturan Bank I ndonesia m aupun ketentuan perundang- undangan lain yang berlaku dalam rangka m enegakkan prinsip kehati-hatian (prudential banking).
● Mem antau serta m enjaga agar seluruh kegiatan usaha Perseroan tidak m enyim pang dari ketentuan yang berlaku.
dut ies, responsibilit ies and funct ions of Bank Jabar Bant en direct ors refer bot h t o t he guidelines set by t he GCG Nat ional Com m it t ee and Bank I ndonesia regulat ions.
The Board of Direct ors consist s of: ● Agus Ruswendi – President Direct or. ● Herry Achm ad Buchory – Direct or. ● Tat ang Sum arna - Direct or. ● Dadang Agus Suryant o - Direct or. ● Ent is Kushendar - Direct or. Com plia nce a nd Risk
M a na ge m e nt D ir e ct or
One of t he Direct ors, Herry Achm ad Buchory, has been appoint ed as t he Direct or of
Com pliance and Risk Managem ent . I n pract ice, t he direct or is responsible on effect ive
im plem ent at ion of good corporat e governance and com pliance t o t he cent ral bank regulat ions and ot her banking laws.
Dut ies of t he Direct or of Com pliance and Risk Managem ent are:
● Tak in g on st eps n ecessar y t o en su r e t h at t h e Com pan y h as been in
com plian ce w it h all r egu lat ion s issu ed by t h e cen t r al ban k an d w it h ot h er pr ev ailin g law s in su ppor t of pr u den t ial ban k in g pr in ciples.
● Monit oring and assuring t hat all business act ivit ies of t he Com pany are in line wit h t he exist ing laws and regulat ions.
TATA KELOLA PERUSAHAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
● Mem ant au dan m enj aga kepat uhan Perseroan t erhadap seluruh perj anj ian dan kom it m en yang dibuat ant ara Perseroan dengan Bank I ndonesia.
● Berusaha m encegah Direksi m aupun Kom i- saris Perseroan t idak m engam bil kebij akan at au keput usan yang m enyim pang dari Perat uran Bank I ndonesia m aupun perat uran- perat uran lain yang berlaku. ● Menyam paikan laporan pelaksanaan t ugas
dan t anggung j awabnya secara berkala kepada Direkt ur Ut am a dengan t em busan kepada Dewan Kom isaris.
● Menyam paikan laporan berkala kepada Bank I ndonesia m engenai pokok- pokok pelaksanaan t ugas Direkt ur Kepat uhan. ● Menyam paikan laporan khusus kepada Bank I ndonesia m engenai kebij akan dan at au keput usan Direksi dan Kom isaris Bank yang m engandung unsur penyim pangan.
Hubungan ant ara Dew an Kom isaris dan Direksi
Sesuai dengan ketentuan PBI No. 8/ 4/ PBI / 2006 tanggal 30 Januari 2006 sebagaim ana telah diubah dengan PBI No. 8/ 14/ PBI / 2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Pelaksanaan GCG bagi bank um um , Bank Jabar Banten telah lam a m ene- rapkan pem isahan tugas, fungsi dan tanggung jawab Direksi dan Kom isaris. Selain itu, sesuai dengan Anggaran Dasar Bank Jabar Banten, tidak terdapat hubungan keluarga baik horisontal m aupun vertikal, term asuk hubungan karena pernikahan, sampai derajat ketiga, antara sesama anggota Direksi, atau antaranggota Direksi dengan anggota Dewan Kom isaris, atau sesam a anggota Dewan Kom isaris. Sedangkan hubungan kerja
● Monit oring and assuring of t he Com pany’s com pliance wit h all agreem ent s and com m it m ent signed by t he Com pany and Bank I ndonesia.
● St riving t o prevent t he Boards of Direct ors
and of Com m issioners from m aking policies or decisions t hat are against t he
regulat ions of Bank I ndonesia and ot her prevailing laws.
● Subm it t ing periodical report s on t he
im plem ent at ion dut ies and responsibilit ies t o t he President Direct or wit h copies t o t he Board of Com m issioners.
● Subm it t ing periodical report s t o Bank
I ndonesia on t he Com pliance Direct or’s dut y im plem ent at ion.
● Subm it t ing a special report t o Bank I ndone- sia on t he policy and or decision by t he Boards of Direct os and of Com m issioners t hat m ay show signs of non- com pliance.
Boa r ds of Com m issione r s ( BoC) a nd of D ir e ct or s ( BoD ) Re la t ionship
I n conform it y wit h t he cent ral bank regulat ion PBI No. 8/ 4/ PBI / 2006 dat ed January 30, 2006 as revised by PBI No. 8/ 14/ PBI / 2006 dat ed Oct ober 5, 2006 on t he GCG im plem ent at ion in com m ercial banks, Bank Jabar Bant en has segregat ed t he dut ies, funct ions and responsibilit ies of BoD and BoC. I n addit ion, com pliant wit h t he Art icles of Associat ion of Bank Jabar Bant en, t here is no fam ily relat ionship, neit her horizont al nor vert ical, including relat ions arising from a m arriage up t o t he t hird degree am ong m em bers of BoD, or bet ween BoD and BoC m em bers. Meanwhile, professional relat ions bet ween BoD and BoC TATA KELOLA PERUSAHAAN
TATA KELOLA PERUSAHAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Direksi dengan Komisaris telah diatur sebagaimana ditetapkan dalam surat keputusan yang m eng- atur tugas dan tanggung jawab serta wewenang direksi yang berpedom an kepada SK Direksi No. 930/ SK/ DI R/ 2007 tentang pedom an Direksi.
Kom it e di baw ah Dew an Kom isaris
Dalam m enjalankan tugas dan fungsinya. Dewan Kom isaris dibantu oleh Kom ite Audit, Kom ite Pem antau Risiko serta Kom ite Rem unerasi dan Nom inasi.
have been governed by a decree t hat st ipuat es dut ies and responsibilit ies of BoD wit h due reference t o BoD Let t er of Decree No. 930/ SK/ DI R/ 2007 on BoD Guidelines.
Com m it t e e s unde r t he Boa r d of Com m issione r s
I n t aking dut ies and funct ions int o act ions, t he Board of Com m issioners is assist ed by t he Audit Com m it t ee, Risk Monit oring Com m it t ee, and Rem unerat ion and Nom inat ion Com m it t ee.