TATA KELOLA PERUSAHAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Secara garis besar, Kom ite Audit bertugas m elakukan pem antauan dan evaluasi perencanaan dan pelaksanaan audit serta pem antauan atas tindak lanjut hasil audit dalam rangka m enilai kecukupan pengendalian intern term asuk kecukupan proses pelaporan keuangan.
Kom it e Rem unerasi dan N om inasi Pada tahun 2008 Bank Jabar Banten telah m em bentuk Kom ite Rem unerasi dan Nom inasi, dengan susunan sebagai berikut:
● Ketua : Muryanto - Kom isaris I ndependen.
● Anggota : Pem im pin Divisi Sum ber Daya
Manusia (ex offi cio).
Secara garis besar, Kom ite Rem unerasi dan Nom inasi bertugas:
● Tugas yang terkait dengan rem unerasi,
m engevaluasi kebijakan rem unerasi yang berlaku pada bank, pem antauan sistem rem unerasi pihak lain, m em pelajari ketentuan dan peraturan perundang- undangan yang berlaku dan m erekom en- dasikan kepada Dewan Kom isaris atas kebijakan Sum ber daya Manusia m engenai syarat kepegawaian, rem unerasi dan tunjangan pensiun yang m em adai.
● Tugas yang terkait dengan Nom inasi,
m enyusun, m em berikan rekom endasi m engenai sistem dan prosedur pilihan dan/ atau penggantian anggota Dewan Kom isaris, Direksi dan Dewan Pengawas Syariah kepada Dewan Kom isaris untuk diputuskan oleh RUPS.
I n a broad t erm , t he Audit Com m it t ee is assigned t o m onit or and evaluat e audit planning and im plem ent at t ion as well as m onit or t he t he follow- up act ions t o t he audit report for evaluat iing int ernal audit adequacy including fi nancial report ing process adequacy.
Re m une r a t ion a nd N om ina t ion Com m it t e e Bank Jabar Bant en has est ablished t he
Rem unerat ion and Nom inat ion Com m it t ee since 2007 wit h t he following st ruct ure:
● Chairm an: Muryant o – I ndependent Com m issioner.
● Mem ber : Hum an Resource Division Head ( ex offi cio) .
I n a broad t erm , t he Rem unerat ion and Nom inat ion Com m it t ee carries on t he following dut ies:
● Dut ies relat ed t o rem unerat ion, evaluat ing t he rem unerat ion policy of t he bank, m onit oring t he rem unerat ion syst em of ot her part ies, learning t he prevailing laws and regulat ions and providing t he Board of Com m issioner wit h recom m endat ions on hum an resource policies concerning t he em ploym ent requirem ent s, adequacy of rem unerat ion and allowances.
● Dut ies relat ed t o Nom inat ion, preparing, providing recom m endat ions on t he syst em and procedure of nom inat ion and/ or replacem ent of m em bers of BoC, BoD and Sharia Superrvisory Council t o t he BoC t o be decided during t he annual shareholders m eet ing.
● Tugas yang terkait dengan Sum ber Daya Manusia, yaitu m engevaluasi kebijakan SDM bank, m em antau dan m engawasi pelaksana- an m ekanism e pengem bangan SDM.
● Tugas yang terkait dengan Penilaian Kinerja,
yaitu m em fasilitasi penilaian kinerja anggota Dewan Kom isaris dan m enyam paikan usulan penetapan I ndikator Kinerja Utam a (I KU) bagi Direksi kepada Dewan Kom isaris.
● Tugas m elakukan self assessm ent,
pelaksanaan tugas kom ite rem unerasi dan nom inasi serta tugas khusus Anggaran Dasar Bank Jabar Banten m engatur bahwa rem unerasi untuk Dewan Kom isaris dan Direksi ditetapkan oleh RUPS.
Kom it e Pem ant au Risiko
Kom ite Pem antau Risiko adalah alat kelengkapan yang independen baik dalam pelaksanaan tugas m aupun pelaporan, berada di bawah koordinasi Dewan Kom isaris yang secara struktural bertanggung jawab kepada Dewan Kom isaris. Pada tahun 2007 telah dibentuk Kom ite Pem antau Risiko, dengan susunan sebagai berikut:
● Ketua : Achm ad Baraba – Kom isaris
I ndependen.
● Anggota : ■ Prof. Dr. Rina I ndiastuti,
SE, M.Si.
■ Nury Effendi, SE., MA. Phd.
Kom it e Pem ant au Risiko m erupakan alat kelengkapan Kom isaris yang berfungsi m em onit or risiko dan m enilai t oleransi yang dapat diam bil Bank, m engevaluasi perbaikan yang dilakukan at as kebij akan, prosedur dan prakt ik m anaj em en risiko bank guna
m em ast ikan t elah dilakukannya pengelolaan
● Dut ies relat ed t o hum an resource, evaluat ing HRD policies of t he bank, m onit oring and supervising t he m echanism of hum an resource developm ent .
● Dut ies relat ed t o Perform ance Assessm ent , facilit at ing t he perform ance assessm ent of BoC m em bers and subm it t ing a proposal for m aking a decision on t he Main Perform ance I ndicat ors of BoD.
● Dut ies relat ed t o t he im plem ent at ion of Rem unerat ion and Nom inat ion Com m it t ee as well as special t asks as st ipulat ed by t he Art icles of Associat ion t hat rem unerat ion of BoC and BoD be decided t hrough t he Shareholders General Meet ing.
Risk M onit or ing Com m it t e e
The Risk Monit oring Com m it t ee ia a com ple- m ent ary, independent arm t o t he
im plem ent at ion of dut ies and report ing, under coordinat ion of BoC and is st ruct urally
responsible t o t he Board of Com m issioners. The Risk Monit oring Com m it t ee has been
est ablished since 2007 wit h t he following st ruct ure:
● Chairm an: Achm ad Baraba – I ndependent Com m issioner.
● Mem bers : ■ Prof. Dr. Rina I ndiast ut i,
SE, M.Si.
■ Nury Effendi, SE., MA. Phd. The Risk Monit oring Com m it t ee is a
com plim ent ary arm t o t he BoC, doing t he funct ions of risk m onit oring and assessing t olerance level t o t he Bank, evaluat ing im provem ent in policies, procedures and pract ices of bank risk m anagem ent t o ensure t hat risk m anagem ent has been effect ive, TATA KELOLA PERUSAHAAN
TATA KELOLA PERUSAHAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
risiko dengan baik, t erut am a pada pengelo la an risiko kredit , risiko pasar, risiko likui di t as, risiko operasional dan risiko bank lainnya.
especially in t he m anagem ent of credit risk, m arket risk, liquidit y risk, operat ional risk, and ot her bank risks.
TATA KELOLA PERUSAHAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Ex e cut ive Com m it t e e
At present t he Board of Direct ors of Bank Jabar Bant en is assist ed by several execut ive com - m it t ees consist ing of Risk Managem ent Com - m it t ee, Credit Policy Com m it t ee, and I nform a- t ion Technology Syst em St eering Com m it t ee.
Risk M a na ge m e nt Com m it t e e
The com m it t ee has been est ablished since 2004 wit h m em bership consist ing of Com pliance and Risk Managem ent Direct or as Chairm an, Risk Managem ent Division Head as Secret ary, Market ing Direct or as Mem ber, General Affairs Kom it e Eksekut if
Saat ini Direksi Bank Jabar Banten dibantu oleh beberapa Kom ite Eksekutif dalam m enjalankan tugasnya, yaitu Kom ite Manajem en Risiko, Kom ite Kebijakan Kredit, dan Steering Com m ittee Teknologi Sistem I nform asi.
Kom it e Manaj em en Risiko
Kom ite ini dibentuk sejak tahun 2004 dengan susunan anggota terdiri dari Direktur Kepatuhan dan Manajem en Risiko sebagai Ketua, Pem im pin Divisi Manajem en Risiko sebagai Sekretaris, serta beranggotakan Direktur Pem asaran, Direktur
TATA KELOLA PERUSAHAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Um um dan sebagian besar Pem im pin Divisi di Bank Jabar Banten. Tanggung jawab Kom ite Manajem en Risiko secara garis besar adalah m em berikan m asukan-m asukan dalam hal kebijakan dan prosedur penerapan m anajem en risiko, penilaian potensi risiko dalam portofolio Perseroan dan m engevaluasi efektivitas pelaksanaan m anajem en risiko di Perseroan.
Kom it e Kebij akan Kredit
Kom ite Kebijakan Kredit bertanggung jawab m em berikan m asukan kepada Direksi sehubungan dengan penyusunan Kebijakan Perkreditan Bank (KPB) serta m engawasi pelaksanaan KPB, m elakukan kajian berkala terhadap KPB dan m em berikan saran kepada Direksi untuk perubahan atau penam bahan KPB. Kom ite Kebijakan Kredit diketuai oleh Direktur Utam a dan beranggotakan Direktur Kredit, Direktur Kepatuhan dan Manajem en Risiko, serta para Pem im pin Divisi Perkreditan, Audit I ntern, Treasury, Perencanaan dan Pengem bangan, serta Unit Usaha Syariah.
Direct or as Mem ber and m ost of Division Heads of Bank Jabar Bant en also as Mem bers. Re- sponsibilit ies of t he Risk Managem ent Com m it - t ee in general is providing input s on policies and procedures of risk m anagem ent im plem en- t at ion, evaluat ing pot ent ial risks in t he com pa- ny port folio and evaluat ing effect ivess of risk m anagem ent im plem ent at ion in t he com pany.
Cr e dit Policy Com m it t e e
Credit Policy Com m it t ee is reponsible on provid- ing input s t o t he Board of Direct ors relat ed t o preparation of Bank Credit Term s and Conditions and supervising it , periodically reviewing Bank Credit Term s and Condit ions im plem ent at ion and providing recom m endat ion t o t he BoD concerning am m endm ent t o Bank Credit Term s and Condit ions. Credit Policy Com m it t ee chairm anship is assum ed by t he President Direct or, while t he m em bers are Credit Direct or, Com pliance and Risk Managem ent Direct or, and t he Heads of Credit Division, I nt ernal Audit Division, Treasury, Planning and Developm ent Division, and Sharia Business Unit .
St eering Com m it t ee Teknologi Sist em I nform asi
Bank Jabar Banten telah m em bentuk Steering Com m ittee. Penggunaan Teknologi Sistem I nform asi berdasarkan SK. Direksi Bank Jabar Banten No. 698/ SK/ DI R-SDM/ 2007 tanggal 20 Agustus 2007 tentang Pem bentukan Steering Com m ittee Penggunaan Teknologi Sistem I nform asi dan User Acceptance Teknologi I nform asi. Steering Com m ittee Penggunaan Teknologi Sistem I nform asi beranggotakan Direksi sebagai pengarah dan Pem im pin Divisi Teknologi I nform asi sebagai Ketua.
Tugas Steering Com m ittee Teknologi Sistem I nform asi adalah :
1. Merencanakan kebijakan um um penggunaan
Teknologi Sistem I nform asi.
2. Menyusun dan m erencanakan strategi
pengem bangan Teknologi Sistem I nform asi jangka pendek m aupun jangka panjang untuk m endukung rencana strategis bisnis bank.
3. Menyusun anggaran untuk keperluan
penggunaan Teknologi Sistem I nform asi.
4. Menentukan kebijakan penting Teknologi
Sistem I nform asi seperti kebijakan keam an- an Teknologi Sistem I nform asi dan m anaje- m en risiko Teknologi Sistem I nform asi.
5. Merencanakan kebutuhan dan
pengem bangan Sum ber Daya Manusia Teknologi Sistem I nform asi.
6. Mengawasi tingkat efi siensi dan efektifi tas
pem anfaatan Teknologi Sistem I nform asi oleh bank.
I nfor m a t ion Syst e m Te chnology St e e r ing Com m it t e e
Bank Jabar Bant en has est ablished St eering Com m it t ee for Usage of I nform at ion Syst em Technology based on t he BoD Decree of Bank Jabar Bant en No. 698/ SK/ DI R- SDM/ 2007 dat ed August 20, 2007 on t he est ablishm ent of St eering Com m it t ee for Usage of I nform at ion Syst em Technology and User Accept ance I nform at ion Technology. This Com m it t ee m em bership includes BoD as t he st eering posit ion while I nform at ion Technology Division Head assum es t he Chairm an posit ion.
Dut ies of I nform at ion Syst em Technology St eering Com m it t ee are:
1. Planning general policies on t he usage of inform at ion syst em t echnology.
2. Preparing and planning short - t erm and long- t erm developm ent st rat egies of inform at ion syst em t echnology in support of bank businesses.
3. Preparing t he budget for usage of inform at ion syst em t echnology.
4. Det erining t he m ost appropriat e policy on syst em inform at ion t echnology such as securit y policy on syst em inform at ion t echnology and risk m anagem ent of syst em inform at ion t echnology. 5. Planning t he need and developm ent of
hum an resources for syst em inform at ion t echnology.
6. Supervising t he levels of effi ciency and effect iveness of syst em inform at ion t echnology applicat ion.
TATA KELOLA PERUSAHAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
TATA KELOLA PERUSAHAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
7. Menjadi penghubung antara Divisi Teknologi
I nform asi dengan pengguna Teknologi Sistem I nform asi.
Kom it e Kredit
Kom ite Kredit bertanggung jawab m em berikan persetujuan atau penolakan perm ohonan, perpan- jangan, restrukturisasi, pem berian keringanan dan penghapusan kredit sesuai dengan wewe- nang/ jenis kredit yang ditetapkan oleh Direksi. Kom ite Kredit berkoordinasi dengan kom ite ALCO dalam aspek pendanaan perkreditan dan
m engikutsertakan Direktur Kepatuhan dalam pelaksanaan Kom ite Kredit atau m enyam paikan Risalah Rapat Kom ite kepada Direktur Kepatuhan agar dilakukan pengkajian untuk kredit yang m enjadi kewenangan Direksi.
Kom ite Kredit diketuai oleh Direktur Kredit dan beranggotakan Pem im pin Divisi Kredit Korporasi, Pem im pin Divisi Kredit Ritel & Konsum er, Pem im pin Bagian Kredit Menengah dan Korporasi, Pem im pin Bagian Pem binaan & Penyelam atan Kredit, Pem im pin Bagian Kredit Kecil, Mikro & Konsum er serta Pem im pin Bagian Kredit Program .
ALCO ( Asset Liabilit y Com m it t ee)
Bank Jabar Banten telah m em bentuk Tim ALCO berdasarkan SK Direksi Bank Jabar Banten No. 351/ SK/ DI R SDM/ 2005 tanggal 17 Juni 2005 tentang Pem bentukan Tim ALCO Bank Jabar Banten. Tim ini beranggotakan Direksi sebagai Ketua, Direktur Kredit sebagai Ketua I , Direktur Dana dan Jasa sebagai Ketua I I , serta Pem im pin Divisi Treasury dan Pem im pin Divisi Perkreditan sebagai Sekretaris I dan Sekretaris I I . Sebagai
7. Serving as t he liaison bet wen t he
I nform at ion Technology Division and users of syst em inform at ion t echnology.
Cr e dit Com m it t e e
Credit Com m it t ee is responsible on approval or disapproval t o t he request s for credit renewal, rest ruct uring, haircut , and writ e- off in
conform it y wit h t he aut horit y ent rust ed from t he BoD. Credit Com m it t ee is in coordinat ion wit h ALCO Com m it t ee in t erm of credit fi nancing and invit ing part icipat ion from t he Com pliance Direct or, ot herwise t he Credit Com m it t ee will subm it Com m it t ee Meet ing Resum e t o t he Com pliance Direct or for a review on t he credit applicat ion t hat is under aut horit y of t he BoD.
Credit Com m it t ee is chaired by t he Credit Direct or wit h m em bership consist s of Corporat e Credit Division Head, Ret ail & Consum er Credit Division Head, edium and Corporat e Credit Division Head, Credit Review and Set t lem ent Division Head, Sm all, Micro & Consum er Credit Division Head, and Credit Program Unit Head.
ALCO ( Asse t Lia bilit y Com m it t e e )
Bank Jabar Bant en has com m issioned an ALCO Team based on t he BoD Decree of Bank Jabar Bant en No. 351/ SK/ DI R SDM/ 2005 dat ed June 17, 2005 concerning t he est ablishm ent of Bank Jabar Bant en ALCO Team wit h m em bership consist ing of BoD as t he Chairm an, Credit Direct or as Chairm an I , Funding and Service Direct or as Chairm an I I , and Treasury Division Head as Secret ary I while Credit Division Head
anggota perm anen adalah Pem im pin Divisi Perencanaan dan Pengem bangan, Pem im pin Divisi Akuntansi dan Pem im pin Divisi Unit Usaha Syariah. Anggota non perm anen dari ALCO adalah Pem im pin Divisi Teknologi I nform asi, Pem im pin Divisi Um um , Pem im pin Divisi
Corporate Secretary dan Pem im pin Divisi Sum ber Daya Manusia. Tugas pokok dari tim ALCO diantaranya adalah bertanggung jawab atas pencapaian rentabilitas Bank sesuai dengan target keuntungan (laba), pertum buhan neraca dan beberapa ukuran rentabilitas yang telah ditetapkan dalam anggaran.
Tim Pengem bangan Produk
Bank Jabar Banten telah m em bentuk Tim Pe- ngem bangan Produk dan Aktivitas Baru berdasar- kan SK Direksi Bank Jabar Banten No. 816/ SK/ DI R-PPN/ 2005 tanggal 10 Novem ber 2005 tentang Tim Pengem bangan Produk dan Aktivitas Baru PT Bank Pem bangunan Daerah Jawa Barat dan Banten. Tim ini diketuai oleh Pem im pin Divisi Perencanaan dan Pengem bangan dan sebagai sekretaris adalah Pem im pin Divisi Corporate Secretary dengan beranggotakan Pem im pin Divisi Treasury, Pem im pin Divisi Dana dan Jasa, Pem im pin Divisi Kredit Korporasi, Pem im pin Divisi Kredit Ritel dan Konsum er, Pem im pin Divisi Unit Usaha Syariah, Pem im pin Divisi Teknologi I nform asi, Pem im pin Divisi Um um dan Pem im pin Divisi Kepatuhan dan Hukum .Tim Pengem bangan Produk bertugas untuk m engem bangkan produk dan aktivitas baru perbankan Bank Jabar Banten.
Tim Penelit i dan Pert im bangan Masalah Kepegaw aian ( TPPMK)
Bank Jabar Banten telah m em bentuk Tim Peneliti
as Secreat ry I I . Appoint ed as perm anent m em bers are Planning and Developm ent Division Head, Account ing Division Head, and Sharia Banking Division Head. ALCO non- perm anent m em bers consist of I nform at ion t echnology Division Head, General Affairs Division Head, Corporat e Secret ary Division Head, and HRD Divison Head. Main dut ies of ALCO Team include responsibilit y on Bank rent abilit y m aint enance pursuant t o t he profi t t arget , balance sheet perform ance and several indicat ors of rent abilit y j ust as st ipulat ed in t he business planning.
Pr oduct D e ve lopm e nt Te a m
Bank Jabar Bant en has com m issioned a New Product and Act ivit y Developm ent Team based on t he BoD Decree No. 816/ SK/ DI R- PPN/ 2005 dat ed Novem ber 10, 2005 concerning Product Developm ent and New Act ivit y Team of PT Bank Pem bangunan Daerah Jawa Barat dan Bant en. This t eam is led by t he Planning and Developm ent Division Head, while t he secret ary is assum ed by Corporat e Secret ary Division Head. The m em bers are Treasury Division Head, Funding and Service Division Head, Corporat e Credit Division Head, Ret ail and Consum er Credit Division Head, Sharia Banking Division Head, I nform at ion Technology Division Head, Com pliance and Legal Affairs Division Head. The Product Developm ent Team is t asked t o develop new product s and act ivit ies of Bank Jabar Bant en.
Em ploym e nt Re se a r ch a nd Asse ssm e nt Te a m ( TPPM K)
Bank Jabar Bant en has also est ablished TATA KELOLA PERUSAHAAN
TATA KELOLA PERUSAHAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
dan Pertim bangan Masalah Kepegawaian Bank Jabar Banten berdasarkan SK Direksi Bank Jabar Banten No. 263/ SK/ DI R-SDM/ 2006 tanggal 4 Mei 2006 tentang Pem bentukan Tim Peneliti dan Pertim bangan Masalah Kepegawaian Bank Jabar Banten. Tim ini beranggotakan Pem im pin Divisi SDM sebagai Ketua, Pem im pin Divisi Audit I ntern sebagai wakil ketua, Pem im pin Bagian
Pem eliharaan SDM sebagai Sekretaris. Sedangkan Pem im pin Divisi Perencanaan dan Pengem bangan, Pem im pin Divisi Kepatuhan dan Hukum dan Pem im pin Bagian Hukum sebagai anggota.
Tugas dan tanggung jawab Tim Peneliti dan Pertim bangan Masalah Kepegawaian adalah:
a) Berdasarkan instruksi Direksi m elaksanakan
penelitian terhadap hasil tem uan
pengawasan atau audit baik intern m aupun ekstern yang m em erlukan tindak lanjut dalam penetapan hukum an disiplin.
b) Mem berikan saran/ pertim bangan kepada
Direksi m engenai tindak lanjut penetapan hukum an disiplin kepada pegawai yang terbukti lalai atau m elanggar ketentuan- ketentuan yang berlaku.
Tim Pem bahasan Penyem purnaan St andar