Dolar Amerika Serikat : AS$7.862.738 (31 Desember 2010:AS$7.495.075; 1 Januari 2010/31 Desember 2009:
AS$6.313.358) 69.372.935.222 67.388.223.011 59.345.562.729
Rupiah 8.725.126.547 28.906.135.362 7.241.655.868
Yen Jepang: ¥446.080;(31 Desember
(2010: ¥1.628.747; 1 Januari 2010/
31 Desember 2009: ¥571.836) 51.407.642 179.634.507 58.158.152
Euro: EUR124.135; (31 Desember 2010:
EUR1.310; 1 Januari 2010/31 Desember
2009: EUR23.255) 1.484.165.149 15.663.758 314.174.090
Jumlah 79.633.634.560 96.489.656.638 66.959.550.839
10. HUTANG BANK
Hutang bank terdiri dari :
1 Januari 2010/ 30 September 2011 31 Desember 2010 31 Desember 2009
Hutang bank - Pihak ketiga
The Hongkong and Shanghai Banking
Corporation Limited Perusahaan, AS$11.000.000; (31 Desember 2010: AS$11.000.000; 1 Januari 2010/31 Desember 2009: AS$9.000.000) 97.053.000.000 98.901.000.000 84.600.000.000 PT Primarajuli Sukses (31 Desember 2010: AS$2.500.000) 22.057.500.000 22.477.500.000 -
PT Bank Chinatrust Indonesia:
Perusahaan, AS$240.000;
(31 Desember 2010: AS$580.000; 1 Januari 2010/31 Desember 2009:
AS$400.000) 2.117.520.000 5.214.780.000 3.760.000.000
PT Primarajuli Sukses, AS$7.015.000;
(31 Desember 2010: AS$3.791.000;
1 Januari 2010/31 Desember 2009:
AS$2.300.000) 61.893.345.000 34.084.881.000 21.620.000.000
PT Bank Dananmon Indonesia
PT Primarajuli Sukses,AS$2.436.977 21.501.448.071 - -
Jumlah 204.622.813.071 160.678.161.000 109.980.000.000
Perusahaan
Akun ini merupakan pinjaman jangka pendek yang diterima Perusahaan dan Anak Perusahaan (PS) dari HSBC dengan batas maksimal gabungan masing-masing sebesar AS$11.000.000 dan AS$3.000.000 yang akan dianalisa kembali pada tanggal 31 Mei 2012. Fasilitas kredit ini terdiri dari : 1. Fasilitas revolving loan (“RL”) 1 dan 2 (untuk modal kerja)
Batas maksimal fasilitas ini sebesar AS$11.000.0000 untuk RL1 dan Rp.45.800.000.000 untuk RL2 dan jumlah yang digunakan tidak boleh melebihi AS$11.000.000.
Pada tanggal 1 Maret 2011, Perusahaan meminjam dana dengan menerbitkan surat promes sejumlah AS$9,000,000 dan akan jatuh tempo pada tanggal 23 April 2012. Selanjutnya pada tanggal 26 April 2011, Perusahaan meminjam dana dengan menerbitkan surat promes sejumlah AS$2.000.000 dan akan jatuh tempo pada tanggal 25 Oktober 2011. Surat promes ini dikenakan bunga tahunan tetap sebesar 1,9% Pada tanggal 30 September 2011, saldo atas surat promes tersebut masing-masing sebesar AS$11.000.000 (setara dengan Rp97.053.000.000).
The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited ("HSBC") (lanjutan)
2. Fasilitas impor
Batas maksimal fasilitas ini tidak melebihi sebesar AS$4.580.000. Fasilitas ini tersedia untuk memfasilitasi pembelian bahan baku dan produk-produk yang berkaitan dengan kegiatan utama Perusahaan.
Fasilitas impor terdiri dari :
a. Fasilitas kredit “documentary credit” b. Fasilitas kredit pembayaran ditangguhkan c. Fasilitas “clean import loan”
Fasilitas ini tersedia dengan batas maksimal kredit tidak melebihi AS$4.580.000 dan dikenakan bunga sebesar 7,25% dan berfluktuasi tergantung tingkat suku bunga bank.
Pada tanggal 30 September 2011, Perusahaan tidak menggunakan fasilitas-fasilitas tersebut. Fasilitas-fasilitas kredit ini dijamin dengan jaminan pribadi dari seorang direktur sebesar AS$11.000.000.
PS
Akun ini merupakan pinjaman jangka pendek yang diperoleh PS dari The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited sebesar AS$3,000,000 yang akan dianalisa kembali pada tanggal 31 Mei 2012, fasilitas kredit ini terdiri dari :
1. Fasilitas revolving loan, terdiri dari :
Fasilitas revolving loan 1, dengan batas maksimal fasilitas ini sebesar AS$3,000,000. Fasilitas ini dikenakan bunga tahunan sebesar 0,7% dan tergantung pada fluktuasi tingkat suku bunga bank. Terdapat fasilitas revolving loan 2 dengan batas maksimal fasilitas ini sebesar Rp.12.500.000.000. Fasilitas ini dikenakan bunga tahunan sebesar 0,7% dan tergantung pada fluktuasi tingkat suku bunga bank.
Pada tanggal 13 Mei 2011, PS meminjam dana dengan menerbitkan surat promes sejumlah AS$2,500,000 (setara dengan Rp22.057.500.000). Surat promes tersebut dikenakan bunga tahunan sebesar 1,9% dan akan jatuh tempo pada tanggal 10 November 2011.
2. Fasilitas impor
Fasilitas ini tersedia untuk PS. Batas maksimal seluruh fasilitas kredit tersebut sebesar AS$1,250,000. Fasilitas impor terdiri dari :
1. Fasilitas kredit Documentary Credit 2. Fasilitas kredit pembayaran ditangguhkan 3. Clean kredit Impor Loan
Fasilitas fasilitas kredit ini dijamin dengan jaminan pribadi dari seorang direktur sebesar AS$3,000,000.
PT Bank Chinatrust Indonesia
Sejak tahun 2003, Perusahaan dan Anak Perusahaan memperoleh fasilitas kredit dari PT Bank Chinatrust Indonesia. Kredit fasilitas telah diperbaharui dan diubah beberapa kali, terakhir dengan kredit dengan kredit fasilitas yang mempunyai saldo pada tanggal 30 September 2011, 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010/31 Desember 2009 sebagai berikut :
1. Fasilitas omnibus line (demand loan + sight/seller’s usance L/C)
Fasilitas ini tersedia untuk Perusahaan, PS dan IYJ. Batas maksimal fasilitas ini tidak boleh melebihi AS$10,000,000 (individu dan kelompok) dan dikenakan bunga tahunan 6,2% dan 11,25% masing-masing untuk penarikan mata uang dolar AS dan rupiah. Pada tanggal 30 September 2011, 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010/31 Desember 2009, PS menggunakan fasilitas tersebut dengan saldo masing-masing sebesar AS$7.015.000 (setara dengan Rp61.893.345.000), AS$3.791.000 (setara dengan Rp34.084.881.000) dan AS$2,300.000 (setara dengan Rp21.620.000.000) dan Perusahaan menggunakan fasilitas tersebut dengan saldo masing masing AS$240.000 (setara dengan Rp2.117.520.000), AS$580.000 (setara dengan Rp5.214.780.000) dan AS$400.000 (setara dengan Rp3.760.000.000). IYJ tidak menggunakan fasilitas tersebut.
2. Fasilitas pinjaman jangka menengah
Fasilitas yang tersedia untuk Perusahaan dan dikenakan bunga tahunan sebesar 6,45%. Pada tanggal 30 September 2011, saldo fasilitas ini sebesar AS$525.389 (setara dengan Rp4.635.509.529). Pinjaman ini akan dilunasi dengan cara cicilan yang dimulai pada bulan Desember 2009 dan berakhir pada bulan November 2012. Bagian yang akan jatuh tempo dalam satu tahun sebesar AS$450,334 (setara dengan Rp3.973.293.353)
PT Bank Chinatrust Indonesia (lanjutan)
3. Fasilitas Omnibus line (sight// Seller’s Usance L/C issuance)
Batas maksimal fasilitas ini sebesar AS$10,000,000 (individu dan kelompok). Pada tanggal 30 September 2011, 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010/31 Desember 2009, Perusahaan, PS dan IYJ tidak menggunakan fasilitas tersebut.
4. Fasilitas export negotiation
Batas maksimal fasilitas ini tidak boleh melebihi AS$1,000,000 (individu dan kelompok) dan dikenakan bunga tahunan sebesar 7,4%. Pada tanggal 30 September 2011, 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010/31 Desember 2009, Perusahaan, PS dan IYJ tidak menggunakan fasilitas tersebut di atas.
5. Fasilitas transaksi valuta asing
Batas maksimal sebesar AS$200,000 (secara individu maupun kelompok). Pada tanggal 30 September 2011, 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010/31 Desember 2009, Perusahaan, PS dan IYJ tidak menggunakan fasilitas tersebut.
Fasilitas kredit ini dijamin dengan jaminan sebagai berikut : 1. Jaminan silang atas Perusahaan, PS dan IYJ. 2. Tanah dan gedung milik Perusahaan, PS dan IYJ 3. Beberapa mesin milik Perusahaan dan PS
4. Jaminan pribadi dari seorang direktur
Berdasarkan perjanjian pinjaman, Perusahaan harus mempertahankan rasio keuangan tertentu. PT Bank Danamon Indonesia Tbk
Pada tahun 2010, Anak Perusahaan (PS) memperoleh fasilitas kredit Modal kerja dari PT Bank Danamon Indonesia Tbk dan dilakukan perubahan fasilitas kredit dan akan jatuh tempo pada tanggal 15 November 2011. Fasilitas kredit ini terdiri dari :
1. Fasilitas Open Account Financing Buyer (OAF Buyer)
Fasilitas ini tersedia bagi PS dengan batas maksimal sebesar AS$1.500.000 dan dikenakan bunga tahunan sebesar 5% dan tergantung pada fluktuasi tingkat suku bunga bank. Pada tanggal 30 September 2011, PS menggunakan fasilitas tersebut dengan saldo sebesar AS$1.500.000 (setara dengan Rp13.234.500.000).
2. Fasilitas Omnibus OAF Seller dan Pre-Shipment Financing (PSF) Sublimit TR dan Sublimit Direct Line (DLN)
Fasilitas ini terdiri dari OAF Seller, PSF, DLN dan TR dengan batas maksimal masing - masing sebesar AS$1.500.000, AS$3.500.000, AS$500.000 dan AS$1.500.000 dan dikenakan bunga tahunan sebesar 5% dan tergantung pada fluktuasi tingkat suku bunga bank. Pada tanggal 30 September 2011, PS menggunakan fasilitas TR sebesar AS$936.977 (setara dengan Rp8.266.948.071).
PT Bank Danamon Indonesia Tbk (lanjutan)
Jaminan fasilitas kredit ini adalah sebagai berikut:
1. Tanah dan gedung milik PT Cahaya Interkontinental (dahulu PT Ever Shine Tex Corporation). 2. Piutang usaha dan persediaan Anak Perusahaan (PS) (Catatan 4 dan 6).
3. Jaminan pribadi dari seorang direktur.
4. Jaminan perusahaan dari PT Cahaya Interkontinental