Saldo awal tahun
PT Rexplast 1.273.508.443 1.600.021.615
PT Rapidtech - 31.196.699
Jumlah saldo awal tahun 1.273.508.443 1.631.218.314
Penambahan tahun berjalan
PT Rexplast 93.499.713 -
Amortisasi tahun berjalan
PT Rexplast (420.012.885) (326.513.172)
PT Rapidtech - (31.196.699)
Saldo akhir tahun 946.995.271 1.273.508.443
15. HUTANG BANK JANGKA PENDEK Akun ini terdiri dari:
2010 2009
Perusahaan
Pinjaman revolving
PT Bank Mizuho Indonesia
(JPY545.684.000 pada tahun 2010 dan
JPY549.954.000 pada tahun 2009) 60.193.938.209 55.933.401.542 Bank of China Ltd., Jakarta
(Rp30.000.000.000 dan $AS1.810.000) 46.250.180.000 -
PT Bank OCBC Indonesia
($AS2.000.000 pada tahun 2010
dan $AS1.605.000 dan Rp3.000.000.000
Akun ini terdiri dari: (lanjutan)
2010 2009
Perusahaan (lanjutan)
Pinjaman revolving (lanjutan)
The Bank of Tokyo - Mitsubishi UFJ, Ltd., Jakarta
(Rp2.000.000.000 dan JPY118.300.000 pada tahun 2010 dan JPY119.999.000
pada tahun 2009) 15.055.243.028 12.204.570.294
PT Bank Chinatrust Indonesia 10.000.000.000 13.232.016.798
Jumlah 149.455.361.237 99.456.988.634
Cerukan
PT Bank Central Asia Tbk. 12.194.225.371 27.526.318.044
Letters of Credit
PT Bank Mizuho Indonesia ($AS255.400) - 2.400.760.000
PT Bank DBS Indonesia ($AS111.510) - 1.048.194.000
Jumlah - 3.448.954.000
Anak Perusahaan
Berli Dynaplast Co., Ltd., Thailand
Pinjaman revolving
Bank of Ayudhya Public Co., Ltd., Thailand
(THB105.000.000 pada tahun 2010 dan
THB23.000.000 pada tahun 2009) 31.358.775.000 6.486.690.000
TMB Bank Public Co., Ltd., Thailand (THB91.000.000 pada tahun 2010 dan
THB68.000.000 pada tahun 2009) 27.177.605.000 19.178.040.000 Sumitomo Mitsui Banking Co., Ltd., Thailand
(THB36.000.000) 10.751.580.000 -
United Overseas Bank Limited, Thailand
(THB29.000.000 pada tahun 2010 dan
THB13.000.000 pada tahun 2009) 8.660.995.000 3.666.390.000
Jumlah 77.948.955.000 29.331.120.000
Cerukan
Bank of Ayudhya Public Co., Ltd.,
Thailand (THB219.922 pada tahun 2010
dan THB78.651 pada tahun 2009) 65.680.697 22.182.001
TMB Bank Public Co., Ltd., Thailand (THB118.379 pada tahun 2010 dan
THB43.635 pada tahun 2009) 35.354.474 12.306.517
Bangkok Bank Public Co., Ltd., Thailand
(THB85.579 pada tahun 2010 dan
THB821.992 pada tahun 2009) 25.558.587 231.826.542
Lain-lain
(THB43.880 pada tahun 2010 dan
THB85.396 pada tahun 2009) 13.105.128 24.084.208
Jumlah 139.698.886 290.399.268
Akun ini terdiri dari: (lanjutan)
2010 2009
Anak Perusahaan (lanjutan)
PT Sanpak Unggul
Pinjaman revolving
The Bank of Tokyo - Mitsubishi UFJ, Ltd., Jakarta - 9.000.000.000
PT Rexplast
Pinjaman revolving
PT Bank UOB Buana
(Rp2.000.000.000 pada tahun 2010 dan $AS577.830, JPY30.000.000 dan
Rp305.000.000 pada tahun 2009) 2.000.000.000 8.796.602.000
PT Bank Central Asia Tbk.
($AS126.931 dan EUR20.800) - 1.474.161.750
Jumlah 2.000.000.000 10.270.763.750
Dynaplast Packaging Vietnam Co., Ltd., Vietnam
Pinjaman revolving
United Overseas Bank Limited, Vietnam ($AS765.230 dan VND3.065.258.533 pada tahun 2010 dan VND5.125.241.352
pada tahun 2009) 8.242.695.414 2.613.873.090
The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Ltd., Vietnam (VND851.801.097) 400.005.796 - Jumlah 8.642.701.210 2.613.873.090 Jumlah 250.380.941.704 181.938.416.786 Perusahaan
Perusahaan memperoleh fasilitas pinjaman revolving tanpa jaminan dari PT Bank Mizuho Indonesia dengan pagu pinjaman sebesar Rp60.000.000.000 atau setaranya dalam mata uang asing lainnya. Fasilitas pinjaman ini telah jatuh tempo pada tanggal 19 Maret 2010 dan telah diperpanjang sampai dengan tanggal 18 Maret 2011. Selain itu, pada tanggal 7 Agustus 2009, Perusahaan juga memperoleh tambahan fasilitas Letters of Credit dengan pagu pinjaman sebesar $AS2.000.000 dan jatuh tempo pada tanggal 30 Juli 2010. Pada tanggal 19 Maret 2010, fasilitas Letters of Credit ini diperpanjang dan pagu pinjaman menjadi sebesar $AS3.000.000 dan akan jatuh tempo pada tanggal 18 Maret 2011.
Perusahaan memperoleh fasilitas pinjaman revolving tanpa jaminan dari Bank of China Ltd., Jakarta dengan pagu pinjaman sebesar Rp30.000.000.000 dan $AS2.000.000. Selain itu, Perusahaan juga memperoleh tambahan fasilitas Letters of Credit dengan pagu pinjaman sebesar $AS600.000. Semua fasilitas pinjaman tersebut akan jatuh tempo pada 20 Agustus 2011.
Perusahaan memperoleh fasilitas pinjaman revolving tanpa jaminan dari PT Bank OCBC Indonesia dengan pagu pinjaman sebesar AS$2.000.000. Fasilitas pinjaman ini telah jatuh tempo pada tanggal 20 Mei 2010 dan telah diperpanjang sampai dengan tanggal 31 Mei 2011. Fasilitas pinjaman ini dapat ditarik dalam mata uang Dolar Amerika Serikat atau Rupiah.
Perusahaan (lanjutan)
Perusahaan memperoleh fasilitas pinjaman revolving tanpa jaminan yang diperoleh dari The Bank of Tokyo - Mitsubishi UFJ, Ltd., Jakarta, dengan pagu pinjaman sebesar Rp15.000.000.000 atau setara dengan mata uang Dolar Amerika Serikat dan/atau Yen Jepang. Selain itu, Perusahaan juga memperoleh tambahan fasilitas Letters of Credit dengan pagu pinjaman sebesar $AS2.000.000. Semua fasilitas pinjaman ini telah jatuh tempo pada tanggal 28 Agustus 2010 dan telah diperpanjang sampai dengan tanggal 28 Agustus 2011.
Perusahaan memperoleh pinjaman revolving tanpa jaminan dari PT Bank Chinatrust Indonesia dengan pagu pinjaman sebesar Rp20.000.000.000. Fasilitas ini jatuh tempo pada tanggal 11 Agustus 2010 dan telah diperpanjang sampai dengan tanggal 11 Agustus 2011.
Perusahaan memperoleh fasilitas cerukan dari PT Bank Central Asia Tbk. dengan pagu pinjaman sebesar Rp35.000.000.000. Pinjaman ini dijamin dengan piutang usaha milik Perusahaan (Catatan 6). Selain itu, Perusahaan juga memperoleh tambahan fasilitas Letters of Credit dengan pagu pinjaman sebesar $AS1.500.000. Semua fasilitas pinjaman ini telah jatuh tempo pada tanggal 27 Januari 2011 dan telah diperpanjang sampai dengan tanggal 27 Januari 2012.
Perusahaan memperoleh fasilitas Uncommitted Import Letters of Credit dari PT Bank DBS Indonesia dengan pagu pinjaman $AS2.000.000. Fasilitas ini telah jatuh tempo pada tanggal 15 Mei 2010 dan telah diperpanjang sampai dengan tanggal 15 Mei 2011. Pada tanggal 31 Desember 2009, jumlah fasilitas yang telah digunakan adalah sebesar $AS111.510 (setara dengan Rp1.048.194.000). Sedangkan pada tanggal 31 Desember 2010, tidak ada saldo atas fasilitas ini. Fasilitas ini dijaminkan dengan jaminan yang sama dengan pinjaman jangka panjang (Catatan 18).
Perusahaan memperoleh fasilitas cerukan tanpa jaminan dari PT Bank CIMB Niaga Tbk. dengan pagu pinjaman sebesar Rp1.000.000.000. Fasilitas cerukan ini telah jatuh tempo pada tanggal 10 Maret 2010 dan telah diperpanjang sampai dengan tanggal 10 Maret 2011. Pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009, Perusahaan belum menggunakan fasilitas ini.
Fasilitas-fasilitas pinjaman tertentu di atas mensyaratkan Perusahaan untuk memenuhi pembatasan-pembatasan tertentu, antara lain:
(i) Menjaga rasio keuangan menjadi sebagai berikut: - Rasio lancar diwajibkan melebihi 75%.
- Jumlah hutang terhadap jumlah aset bersih tidak lebih dari 200%. - Jumlah aset bersih sekurang-kurangnya sebesar Rp200.000.000.000.
- Rasio laba sebelum manfaat (beban) pajak dan penyusutan terhadap beban bunga diwajibkan lebih dari 2 kali.
- Rasio hutang terhadap laba sebelum manfaat (beban) pajak dan penyusutan tidak lebih dari 4 kali.
(ii) Tidak menjual, mentransfer atau menghapus aset dengan jumlah yang signifikan tanpa sepengetahuan bank.
(iii) Tidak melakukan penggabungan usaha dan likuidasi tanpa sepengetahuan bank. (iv) Tidak membagi dividen pada tahun berjalan tanpa sepengetahuan bank.
(v) Tidak menjaminkan aset tetap Perusahaan tanpa persetujuan tertulis dari pihak bank.
(vi) Tidak mengubah status, anggaran dasar dan pemegang saham Perusahaan (kecuali pemegang saham publik) tanpa sepengetahuan bank.
Berli Dynaplast Co., Ltd., Thailand
Pada tahun 2010 dan 2009, Berli Dynaplast Co., Ltd., memperoleh fasilitas pinjaman revolving dari Sumitomo Mitsui Banking Corporation, Thailand; United Overseas Bank (Thai) Public Co., Ltd., Thailand; TMB Bank Public Co., Ltd., Thailand; dan Bank of Ayudhya Public Co., Ltd., Thailand, untuk tujuan modal kerja dengan keseluruhan pagu pinjaman masing-masing sebesar THB305.000.000 dan THB460.000.000 (setara dengan Rp91.089.775.000 dan Rp129.733.800.000) dengan bunga sebesar 1,9%-2,2% per tahun.
Pada tahun 2010 dan 2009, Berli Dynaplast Co., Ltd., Thailand juga memperoleh fasilitas pinjaman cerukan dari berbagai bank dengan keseluruhan pagu kredit sebesar masing-masing THB120.000.000 dan THB155.000.000 (setara dengan Rp35.838.600.000 dan Rp43.714.650.000).
Fasilitas-fasilitas pinjaman di atas mensyaratkan Berli Dynaplast Co., Ltd., Thailand untuk memenuhi persyaratan tertentu, antara lain:
(i) Menjaga rasio keuangan antara lain jumlah hutang terhadap jumlah aset bersih tidak melebihi 200%.
(ii) Mempertahankan Berli Jucker Public Co., Ltd., Thailand sebagai pemegang saham dengan persentase kepemilikan minimal 49%.
(iii) Menjaga Debt Service Coverage Ratio (DSCR) tidak kurang dari 120%.
Fasilitas pinjaman di atas dijamin dengan Letter of Awareness dari Berli Jucker Public Co., Ltd., Thailand dan Perusahaan.
PT Sanpak Unggul
PT Sanpak Unggul memperoleh fasilitas kredit modal kerja dari The Bank of Tokyo - Mitsubishi UFJ, Ltd., Jakarta, dengan pagu pinjaman sebesar Rp9.000.000.000. Fasilitas pinjaman ini jatuh tempo pada tanggal 31 Juli 2009 dan telah diperpanjang sampai dengan tanggal 31 Juli 2011 dan dijamin dengan piutang usaha dan persediaan tertentu milik PT Sanpak Unggul (Catatan 6 dan 8). Pada tahun 2010, pinjaman tersebut telah dilunasi.
Fasilitas-fasilitas pinjaman tertentu di atas mensyaratkan PT Sanpak Unggul untuk memenuhi persyaratan tertentu, antara lain:
(i) Menjaga rasio lancar melebihi 120%.
(ii) Tidak menjual, mentransfer atau menghapus aset dengan jumlah yang signifikan tanpa sepengetahuan bank.
(iii) Tidak melakukan penggabungan usaha dan likuidasi tanpa sepengetahuan bank. (iv) Tidak menjaminkan aset tetap tanpa persetujuan tertulis dari pihak bank.
(v) Tidak memperoleh fasilitas pinjaman baru dari pihak ketiga.
(vi) Tidak membagi dividen kepada pemegang saham pada tahun berjalan tanpa sepengetahuan bank.
PT Rexplast
PT Rexplast memperoleh fasilitas kredit modal kerja dan kredit investasi dari PT Bank UOB Indonesia dengan batas maksimum masing-masing sebesar $AS1.500.000 dan Rp10.000.000.000. Fasilitas kredit modal kerja telah jatuh tempo pada tanggal 11 Februari 2011 dan telah diperpanjang sampai dengan tanggal 11 Mei 2011. Sedangkan kredit investasi akan jatuh tempo pada berbagai tanggal (Catatan 18). Pinjaman ini dijamin dengan persediaan, tanah, bangunan, mesin dan peralatan tertentu milik PT Rexplast (Catatan 8 dan 11).
PT Rexplast memperoleh fasilitas cerukan dan Letters of Credit dari PT Bank Central Asia Tbk. dengan batas maksimum masing-masing sebesar Rp11.000.000.000 dan $AS1.500.000. Fasilitas kredit tersebut akan jatuh tempo pada tanggal 8 November 2010 dan dijamin dengan persediaan, tanah, bangunan dan peralatan tertentu milik PT Rexplast (Catatan 8 dan 11). Pada tahun 2010,
PT Rexplast (lanjutan)
Fasilitas-fasilitas pinjaman tertentu di atas mensyaratkan PT Rexplast untuk memenuhi persyaratan tertentu, antara lain:
(i) Menjaga rasio keuangan menjadi sebagai berikut:
- Jumlah hutang terhadap jumlah aset bersih tidak lebih dari 200%. - Rasio lancar diwajibkan melebihi 100%.
- Menjaga Debt Service Coverage Ratio tidak kurang dari 100%.
(ii) Tidak menjual, mentransfer atau menghapus aset dengan jumlah yang signifikan tanpa sepengetahuan bank.
(iii) Tidak melakukan penggabungan usaha dan likuidasi tanpa sepengetahuan bank.
(iv) Tidak membagi dividen kepada pemegang saham pada tahun berjalan tanpa sepengetahuan bank.
Dynaplast Packaging Vietnam Co., Ltd., Vietnam
Pada tahun 2010 dan 2009, Dynaplast Packaging Vietnam Co., Ltd., Vietnam memperoleh fasilitas pinjaman revolving untuk modal kerja dari United Overseas Bank Limited, Vietnam, dengan pagu pinjaman masing-masing sebesar $AS1.833.000 dan $AS1.300.000. Pinjaman ini dijamin dengan
Standby Letters of Credit yang dikeluarkan oleh UOB Indonesia dan mesin tertentu milik Dynaplast
Packaging Vietnam Co., Ltd., Vietnam (Catatan 11).
Pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009, Perusahaan dan Anak Perusahaan telah memenuhi seluruh persyaratan sebagaimana diatur dalam perjanjian-perjanjian kredit di atas.
Berikut adalah suku bunga per tahun yang dibebankan pada pinjaman-pinjaman tersebut di atas:
2010 2009
Dong Vietnam 15,00% - 16,80% 12,00%
Rupiah 9,00% - 13,48% 9,50% - 15,48%
Yen Jepang 2,46% - 2,68% 1,59% - 3,00%
Dolar Amerika Serikat 2,13% - 4,40% 2,02% - 9,25%
Baht Thailand 1,90% - 8,25% 1,80% - 8,25%