VIII. KETERANGAN MENGENAI PERSEROAN
3. Kepengurusan dan Pengawasan Perseroan
Sebagaimana termaktub dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat Perubahan Anggaran Dasar Perseroan No.70 tanggal 23 Desember 2011 yang dibuat di hadapan Andalia Farida, SH., MH., Notaris di Jakarta, susunan anggota Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan adalah sebagai berikut:
Dewan Komisaris
Komisaris Utama : Tjendrawati Widjaja Komisaris Independen : Wimpie Rianto Direksi
Direktur Utama : Freenyan Liwang
Wakil Direktur Utama : Dani Lihardja
Direktur : Heru Agus Wuryanto
Direktur : Hadi Christianto Wijaya
Direktur : Salis Teguh Hartono
Direktur : Loa Johnny Mailoa
Anggaran Dasar Perseroan mensyaratkan adanya 3 orang anggota Dewan Komisaris yang sekurang-kurangnya memiliki 2 orang Komisaris Independen. Dengan pengunduran diri Antonius Chandra Satya Napitupulu yang ditugaskan dengan seketika oleh Negara Republik Indonesia mengemban kedudukan sebagai Presiden Direktur di PT Askrindo, sehingga pengunduran diri tersebut mengakibatkan tidak terpenuhinya komposisi jumlah anggota Dewan Komisaris. Perseroan telah mengajukan calon komisaris untuk memenuhi komposisi jumlah anggota Dewan Komisaris yang sampai saat ini masih dalam proses Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test) sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia. Penunjukan Dewan Komisaris dan Direksi telah sesuai dengan Peraturan BAPEPAM Nomor IX.I.6, tentang Direksi dan Komisaris Perseroan dan Perusahaan Publik, juga telah memenuhi ketentuan yang dipersyaratkan oleh Bank Indonesia.
Jumlah remunerasi pada tahun 2010 dan 2011 untuk Dewan Komisaris masing-masing adalah sebesar Rp1.554 juta dan Rp1.616 juta. Sedangkan remunerasi pada tahun 2010 dan 2011 untuk Direksi masing-masing adalah sebesar Rp3.270 juta dan Rp5.757 juta. Penetapan remunerasi tersebut berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan. Masa jabatan Dewan Komisaris adalah 1 (satu) tahun sedangkan Direksi Perseroan adalah 2 (dua) tahun, yang diangkat berdasarkan persetujuan Rapat Umum Pemegang Saham.
Berikut ini adalah riwayat singkat mengenai masing-masing anggota Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan:
DEWAN KOMISARIS 1. Tjendrawati Widjaja
Komisaris Utama, 48 Tahun
Warga Negara Indonesia. Memperoleh gelar Sarjana Ekonomi dari Universitas Kristen Satya Wacana, Salatiga tahun 1986. Memulai pengalaman kerja sebagai Manager Keuangan PT Lima Sempurna Makmur, Semarang (1986 - 1987) dan selanjutnya sebagai Assistant Manager Pemasaran PT Shinta Indah Jaya, Jakarta (1987 - 1989). Bergabung dengan Perseroan sebagai tim inti pendirian. Pada tahun 1990 dengan jabatan berturut-turut sebagai Account Officer (1990 - 1993), Kepala Cabang (1993 - 2001), Group Leader Credit dan Marketing pada tahun 2001 dan diangkat sebagai Direktur Kredit dan Marketing pada tahun 2001. Menjabat sebagai Presiden Direktur (2003 – 2010). Sejak tahun 2010 diangkat sebagai Komisaris Utama.
2. Wimpie Rianto
Komisaris Independen, 64 Tahun
Warga Negara Indonesia. Memperoleh gelar Sarjana Muda Ekonomi dari Universitas Katolik Atmajaya Jakarta pada tahun 1970. Memulai karirnya di bidang perbankan dimulai pada HSBC cabang Jakarta sebagai
Accounting & Bills Department Staff (1970 - 1972), kemudian di Citibank
cabang Jakarta sebagai Officer In Charge of Accounting & Current
Accounts Department (1972 - 1976). Karirnya dilanjutkan di BCA dengan
jabatan mulai dari Kepala Cabang Lampung, kemudian kepala Divisi
Finance & Treasury, Logistik, Sumber Daya Manusia dan Retail Banking dan Risk Management & Compliance (1976 - 1994). Bergabung dengan
Bank LTCB Central Asia sebagai Deputy President Director (1994 - 1997), kemudian menjabat sebagai Presiden Direktur pada Bank Yama (1997 - 1999). Bergabung kembali dengan Bank BCA sebagai Kepala Divisi Risk
Management & Compliance (1999 - 2002). Bergabung dengan Perseroan
dengan menjabat sebagai Direktur Kepatuhan sejak tanggal 22 Desember 2003 hingga 2007. Mulai tahun 2007 diangkat sebagai Komisaris Independen hingga sekarang.
DIREKSI
1. Freenyan Liwang
Direktur Utama, 50 Tahun
Warga Negara Indonesia. Memperoleh gelar Bachelor of Art dari Tamkang University, Taipei Taiwan pada tahun 1986. Memulai pengalaman kerja sebagai Chief Dept. Of Production Control PT. Systex Setia Garment Jakarta (1986 - 1987), Senior Quality Control Officer & Marchandiser Mondial Orient Limited Cardex Service (Far East) Limited Jakarta (1987 - 1991), sebagai New Account Manager - Credit Card Center PT. Bank International Indonesia Jakarta (1991 - 2001) dan pada Tahun 1994 menjabat sebagai Deputy General Manager di Bank International Ningbo China hingga tahun 2010. Bergabung dengan Perseroan sejak 1 November 2010 menjabat sebagai Direktur Utama Perseroan.
2. Dani Lihardja
Wakil Direktur Utama, 48 Tahun
Warga Negara Indonesia. Memperoleh gelar Sarjana Hukum jurusan Hukum Perdata dari Universitas Katolik Parahyangan Bandung pada tahun 1986. Memulai karirnya pada Tamara Commercial Bank sebagai Kepala Bagian Marketing dan Kredit (1990 - 1991). Kemudian bergabung dengan PT Bank International Indonesia Tbk berturut-turut sebagai Pemimpin Cabang di Lampung, Palembang dan Medan (1996 - 2004), menjabat sebagai Area Sales Manager (2005 - 2006), menjabat sebagai
Area Business Manager (2006). Mulai bergabung dengan Perseroan
sejak 6 Oktober 2006 hingga Agustus 2010 sebagai Direktur Kredit dan Pemasaran. Diangkat sebagai Wakil Direktur Utama sejak Agustus 2010.
3. Heru Agus Wuryanto
Direktur, 45 tahun
Warga negara Indonesia. Memperoleh gelar Sarjana Ekonomi jurusan Akuntansi dari Universitas Brawijaya Malang pada tahun 1989 dan memperoleh gelar Master jurusan Finance dari Universitas Indonusa Esa Unggul pada tahun 1999. Memulai karirnya di PT Astra Credit Company (1990 - 1995). Kemudian bergabung dengan PT Bank International Indonesia Tbk sebagai Marketing Manager (1995 - 1997), sebagai Area Manager (1997 - 2002) dan sebagai General Manager (2002 - 2003). Pernah menjabat Direktur pada PT Sinar Mas Multifinance (2003 - 2006). Bergabung dengan Perseroan sejak 9 Maret 2006 diangkat sebagai Direktur Credit & Marketing kemudian pada tanggal 6 Oktober 2006 diangkat sebagai Direktur Human Resources & General Affair sampai dengan Januari 2009. Sejak Januari 2009 diangkat menjadi Direktur Unit Usaha Syariah dan General Affair.
4. Hadi Christianto Wijaya
Direktur, 61 tahun
Warga Negara Indonesia. Memperoleh gelar Sarjana Ekonomi dengan jurusan Akuntansi dari Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Mahardika Surabaya pada tahun 1986 dan memperoleh gelar Magister Manajemen dari Universitas Indonesia pada tahun 1991. Memulai karirnya di PT Panggung Electronic Industries Surabaya (1974 - 1988). Terjun ke dunia perbankan pada PT Bank Rama Tbk dengan jabatan berturut-turut Direktur Internal
Audit (1988 - 1989), Direktur Kredit & Marketing (1989 - 1991), Direktur Planning & Development (1991), Direktur Treasury & International Banking
(1991 - 1999) dan Anggota Tim Pengelola Sementara (1999). Bergabung ke PT Bank Tiara Tbk dengan jabatan Direktur Treasury & International
Banking (1999 - 2000) dan sebagai Tim Koordinator Bank Danamon eks
Bank Tiara Operation Merger (2000). Selanjutnya bergabung dengan PT Bank Prima Express sebagai Direktur Treasury & International Banking (2000 - 2002). Bergabung dengan Perseroan sejak tahun 2004 sampai dengan tahun 2007 sebagai Komisaris. Sejak tahun 2007 diangkat sebagai Direktur Operasional.
5. Salis Teguh Hartono
Direktur, 42 tahun
Warga negara Indonesia. Memperoleh gelar Magister Manajemen dari Universitas Diponegoro Semarang pada tahun 2001. Memulai karirnya di Roda Mas Group sebagai Internal Audit (1992 - 1996). Terjun ke dunia perbankan dengan bergabung ke PT Bank International Indonesia Tbk sebagai Kepala Cabang (1996 - 2001). Menjabat sebagai Senior Manager di Sinar Mas Group Agribusiness Division (2002 - 2005). Mulai bergabung dengan Perseroan sejak September 2005 menjabat sebagai Group Head
Credit & Marketing, Group Head Kepatuhan (2006). Sejak 2007 diangkat
sebagai Direktur Kepatuhan Perseroan.
6. Loa Johnny Mailoa
Direktur, 39 tahun
Warga negara Indonesia. Memperoleh gelar Bachelor of Business dari Victoria University of Technology – Melbourne Australia pada Tahun 1996. Memulai karirnya di PT. Bank International Indonesia berturut-turut sebagai Account Officer dan Team Leader Commercial Lending (1997-2005), sebagai Senior Relationship Manager pada PT. Bank DBS Indonesia (2005 – 2007), bergabung di PT. Citibank Indonesia sebagai
Senior Credit Analyst (2007 - 2009). Bergabung dengan Perseroan sejak
1 Oktober 2009 sebagai Group Head Credit & Marketing sampai dengan Januari 2010. Diangkat sebagai Direktur Manajemen Risiko sejak bulan Januari 2010.
Dewan Pengawas Syariah
Berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Perubahan Anggaran Dasar Perseroan No.71 tanggal 23 Desember 2011, yang dibuat di hadapan Andalia Farida, SH., MH., Notaris di Jakarta susunan Dewan Pengawas Syariah adalah sebagai berikut:
Ketua : Ali Mustafa Yaqub
Anggota : Ahmadi Bin Sukarno
Komite Audit
Perseroan telah membentuk Komite Audit sesuai dengan yang disyaratkan pada Peraturan Bank Indonesia No.8/4/PBI/2004 dan No.8/14/PBI/2006 yang juga memenuhi ketentuan Peraturan BAPEPAM dan LK N0.IX.I.5. Berdasarkan Keputusan Dewan Komisaris Perseroan SK No.001/2011/PRESKOM-Corpsec tanggal 1 Juni 2011, susunan keanggotaan Komite Audit adalah sebagai berikut:
Ketua : Antonius Chandra Satya Napitupulu *)
Anggota : Wimpie Rianto
Anggota : Edwin Hidayat Abdullah
Anggota : Agustinus Antonius
Anggota : Ketut Sanjaya
*) Mengundurkan diri pada tanggal 22 Agustus 2011
Perseroan akan segera menyesuaikan Susunan Keanggotaan Komite Audit, setelah pencalonan Komisaris Independen lulus Uji Kemampuan Dan Kepatutan (fit and proper test) Bank Indonesia.
Wimpie Rianto, Anggota Komite Audit
Riwayat hidup ringkas telah diungkapkan pada halaman 54 Prospektus ini. Edwin Hidayat Abdullah, Anggota Komite Audit
Warga Negara Indonesia, saat ini berusia 41 tahun. Memperoleh gelar Master of Public Management Joint Programme National University of Singapore (NUS) and Kennedy School of Government (Harvard University) pada tahun 2004. Memulai karir pada tahun 1996 sebagai Corporate Banking Officer (Trainee) di Pan Indonesia Bank, Sebagai Analyst di PT. Bank IBJ Indonesia (1996-1998), Chairman Office – Chief of Staff – Sevior Vice President – Indonesian Bank Restructuring Agency (2002-2004), dan sampai saat ini masih menjabat sebagai Komisaris Independent di PT. Bumi Serpong Damai sejak tahun 2003 dan CEO di PT. Lentera Lapan Asia sejak tahun 2005. Bergabung di perseroan sejak tahun 2007 sebagai anggota Komite Audit dan merangkap sebagai anggota Pemantau Risiko.
Agustinus Antonius, Anggota Komite Audit
Warga Negara Indonesia, saat ini berusia 44 tahun. Memperoleh Gelar Magister Manajemen di Universitas Gajah Mada pada tahun 1992. Memulai karir di Bank Sumitomo Niaga pada tahun 1992-1997 sebagai kepala Departemen, Sebagai Kepala Divisi di Bank Commonwealth (1997-1999), berturut-turut sebagai Senior Credit Officer dan Kepala Divisi pada BPPN (1999-2004), sebagai Presiden Direktur PT. Fortius Agro Asia dan PT Teguhkarsa Wanalestari pada tahun 2004-2007, dan sampai saat ini menjabat sebagai Senior Advisor di PT. Tebo Indah sejak tahun 2007. Bergabung dengan Perseroan sejak tahun 2007 sebagai anggota Komite Audit dan merangkap sebagai anggota Pemantau Risiko. Ketut Sanjaya, Anggota Komite Audit
Warga Negara Indonesia, saat ini berusia 61 tahun. Bergabung dengan Perseroan sejak tahun 2011 sebagai anggota Komite Audit. Memperoleh Gelar Magister di Boston United State pada tahun 1984. Memulai karir di Bank Indonesia pada tahun 1979. Menjabat sebagai Pengawas Senior di Direktorat Pengawasan Bank 2 pada tahun 1994-1997, sebagai Kepala Bank Indonesia Denpasar pada tahun 2004-2007, kemudian menjadi Direktur Pengawasan Bank 2 (2007-2008). Dan pada tahun 2009 – 2011 menjabat sebagai Komisaris Independen di Bank Barclays Indonesia.
Komite Pemantau Risiko
Perseroan telah membentuk Komite Pemantau Risiko sebagaimana termaktub dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris No.SK.001/2008/PRESKOM-CorpSec tanggal 2 Januari 2008, susunan keanggotaan Komite Pemantau Risiko adalah sebagai berikut:
Ketua : Wimpie Rianto
Anggota : Agustinus Antonius Anggota : Edwin Hidayat Abdullah Komite Remunerasi dan Nominasi
Perseroan telah membentuk Komite Remunerasi dan Nominasi berdasarkan SK Direksi No.SK.033/2010/ Presdir-CorpSec tanggal 12 April 2010, susunan keanggotaan Komite Remunerasi dan Nominasi adalah sebagai berikut:
Ketua : Antonius Chandra Satya Napitupulu*) Anggota : Tjendrawati Widjaja
Anggota : Halim
*) Mengundurkan diri pada tanggal 22 Agustus 2011
Perseroan akan segera menyesuaikan Susunan Keanggotaan Komite Remunerasi dan Nominasi, setelah pencalonan Komisaris Independen lulus Uji Kemampuan Dan Kepatutan (fit and proper test) Bank Indonesia.
Unit Audit Internal
Perseroan telah membentuk dan menyusun Piagam Unit Audit Internal dan Unit Audit Internal sebagaimana diatur dalam Peraturan BAPEPAM dan LK No.IX.I.7 tentang Pembentukan Dan Pedoman Penyusunan Piagam Unit Audit Internal, terakhir dibentuk tanggal 25 Juli 2008. Tugas dan wewenang Unit Audit Internal adalah melaksanakan fungsi audit intern di Perseroan dengan tujuan penambahan nilai dan agar disampaikan perbaikan atas kegiatan operasional Perseroan serta membantu Direktur Utama dalam memastikan bahwa semua tingkatan manajemen dapat mengelola dana yang dihimpun dari masyarakat dan mampu mengamankan kegiatan operasional Perseroan serta menjaga kesehatan dan perkembangan Perseroan ke arah yang dapat menunjang program pembangunan dari Pemerintah. Unit Audit Internal Perseeroan dikenal sebagai Satuan Kerja Audit Intern (SKAI). Dalam Piagam Audit Internal Perseroan antara lain meliputi; kedudukan dan hubungan SKAI dalam organisasi; independensi dan obyektivitas; ruang lingkup pekerjaan SKAI; tugas dan tanggung jawab SKAI;wewenang SKAI; dan kode etik internal auditor Perseroan. Kepala unit audit internal Perseroan adalah Darwanti Juliastuti.
Corporate Secretary
Pembentukan Sekretaris Perusahaan telah sesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK No. IX.I.4 tentang Pembentukan Sekretaris Perusahaan juncto Peraturan Pencatatan Efek PT Bursa Efek Indonesia (dahulu PT Bursa Efek Jakarta) Nomor 1-A lampiran II Keputusan Direksi BEJ No Kep-305/BEJ/07-2004 tanggal 19 Juli 2004, pada saat ini berdasarkan Surat Keputusan Direksi Surat Keputusan Direksi Perseroan No.SK.180/2007/DIR3-HRD tanggal 26 Juli 2007 Jo. No.SK.228/2008/ DIR3-HRD tanggal 1 Juli 2008 perseroan telah menunjuk Purwanto sebagai Corporate Secretary yang menjalankan tugas-tugas Sekretaris Perusahaan, antara lain: (i) mengikuti perkembangan pasar modal khususnya peraturan-peraturan yang berlaku di bidang pasar modal; (ii) memberikan pelayanan kepada masyarakat atas setiap informasi yang dibutuhkan pemodal yang berkaitan dengan kondisi Perseroan; (iii) memberikan masukan kepada direksi Perseroan untuk mematuhi ketentuan UUPM dan peraturan pelaksanaannya; (iv) sebagai penghubung atau contact person antara Perseroan dengan Bapepam dan LK dan masyarakat.