Tata kelola perusahaan di lingkungan Bank Aceh dijalankan oleh Dewan Komisaris dan Direksi, masing-masing dengan
NO JABATAN KEDUDUKAN DALAM TEAM POSITION IN TEAM
1 Direktur Utama Ketua Merangkap Anggota Chairman and Member
2 Direktur Kepatuhan Anggota Tetap Merangkap Ketua Pengganti Permanent Member Accredited Substitute Chairman
3 Direktur Syariah Anggota Tetap Permanent Member
4 Direktur Umum Anggota tidak tetap Temporary members
5 Direktur Pemasaran Anggota tidak tetap Temporarymembers
6 Pemimpin Divisi Risk Management Sekretaris Merangkap Anggota Tetap Secretary Accredited Member Permanent 1. Penyusunan kebijakan Manajemen
Risiko serta perubahannya, termasuk Strategi Manajemen risiko, tingkat risiko yang diambil dan toleransi risiko, kerangka manajemen risiko serta rencana kontijensi untuk mengantisipasi terjadinya kondisi tidak normal.
2. Penyempurnaan Proses manajemen risiko secara berkala maupun bersifat insidentil sebagai akibat dari suatu perubahan kondisi eksternal bank yang mempengaruhi kecukupan permodalan dan profil risiko bank dan hasil evaluasi terhadap efektifitas penerapan manajemen risiko.
3. Menetapkan hal-hal terkait
dengan keputusan bisnis yang menyimpang dari prosedur normal
seperti keputusan pelampauan
ekspansi usaha yang signifikan dibandingkan dengan rencana bisnis bank yang telah ditetap sebelum atau pengambilan posisi/eksposur risiko yang melampaui limit yang telah ditetapkan berdasarkan suatu pertimbangan bisnis dan hasil analisis yang terkait dengan transaksi atau kegiatan usaha bank tertentu
sehingga memerlukan adanya
penyimpangan terhadap prosedur yang telah ditetapkan bank..
Dalam tahun 2012 Komite Manajemen Risiko telah mengadakan rapat sebanyak 4 (empat) kali.
Susunan Komite Manajemen Risiko sebagai berikut :
1. Risk Management policy develop- ment and changes, including risk management strategies, the level of risk taken and risk tolerance, risk management framework as well as contingency plans to anticipate the occurrence of abnormal conditions. 2. Completion of the risk management
process is periodic and incidental as a result of a change in external con- ditions affecting the bank’s capital adequacy and risk profile of the bank and the evaluation of the effective- ness of risk management.
3. Define the matters related to busi- ness decisions that deviate from nor- mal procedures such as business expansion decision is significant compared to the business plan of the bank which had been instituted before or a position / risk exposures exceed established limits based on a consideration of the business and the analysis of related with bank transactions or business activities that require a certain deviation from the established procedure bank ..
In the year 2012 the Risk Management Committee held the meeting by 4 (four) times.
The composition of the Risk Management Committee as follows: Laporan T ahunan Bank Aceh - Annual Report 2012
124
NO JABATAN KEDUDUKAN DALAM TEAM POSITION IN TEAM
1 Direktur Utama Ketua Chairman
2 Direktur Pemasaran Wakil Ketua Vice Chairman
3 Direktur Umum Wakil Ketua Vice Chairman
4 Pemimpin Divisi Traesury Sekretaris / Anggota Permanen Secretary / Permanent Member
5 Pemimpin Divisi Perencanaan Anggota Permanen Permanent Members
6 Pemimpin Divisi Kredit Retail Anggota Permanen Permanent Members
7 Pemimpin Divisi Kredit Komersil Anggota Permanen Permanent Members
8 Pemimpin Divisi Operasional Anggota Permanen Permanent Members
9 Pemimpin Divisi Risk Management Anggota Permanen Permanent Members
10 Pemimpin Divisi Syariah Anggota Permanen Permanent Members
11 Corporate Secretary Anggota Permanen Permanent Members
12 Pemimpin KPO Anggota Permanen Permanent Members
13 Pemimpin Cab. Syariah B. Aceh Anggota Permanen Permanent Members
14 Pemimpin Divisi SDM Anggota Non Permanen Temporary Member
15 Pemimpin Divisi Umum Anggota Non Permanen Temporary Member
16 Pemimpin Divisi Pengawasan/SKAI Anggota Non Permanen Temporary Member
17 Pemimpin Divisi IT Anggota Non Permanen Temporary Member
18 Pemimpin Divisi Peny. Kredit Anggota Non Permanen Temporary Member
19 Pemimpin Divisi Kepatuhan Anggota Non Permanen Temporary Member
2) Asset Liabilities Committee (ALCO) Komite ALCO adalah suatu komite permanent yang dibentuk untuk menyusun kebijakan dan membuat keputusan dalam mengelola dan mengendalikan kekayaan keuangan dan kewajiban keuangan PT. Bank Aceh.
Komite ALCO dibentuk dengan SK Direksi PT. Bank Aceh Nomor 25/DIR/TRS/ III/2009 tanggal 26 Februari 2009 dengan susunan sebagai berikut:
2) Asset Liability Committee (ALCO)
The ALCO Committee is a committee permanent which formed to draw up policies and make decisions in managing and controlling the financial wealth and financial liability PT. Bank Aceh.
ALCO Committee formed by the Directors Decree of PT. Bank Aceh No. 25/DIR/ TRS/III/2009 dated February 26, 2009 with the following composition:
7 Pemimpin Divisi Pengawasan/SKAI Anggota Tetap Permanent Member
8 Pemimpin Divisi Perencanaan Anggota Tetap Permanent Member
9 Pemimpin Divisi Kepatuhan Anggota Tetap Permanent Member
10 Pemimpin Divisi Syariah Anggota Tetap Permanent Member
11 Pemimpin Divisi Perkreditan Anggota Tidak Tetap Temporary Member
12 Pemimpin Divisi SDM Anggota Tidak Tetap Temporary Member
13 Pemimpin Divisi Treasury Anggota Tidak Tetap Temporary Member
14 Pemimpin Divisi Umum Anggota Tidak Tetap Temporary Member
15 Pemimpin Divisi Operasional Anggota Tidak Tetap Temporary Member
16 Pemimpin Divisi Cotary Anggota Tidak Tetap Temporary Member
17 Pemimpin Divisi ADM. Keu & TI Anggota Tidak Tetap Temporary Member 18 Pemimpin Divisi Peny. Kredit Anggota Tidak Tetap Temporary Member
Laporan T ahunan Bank Aceh - Annual Report 2012
125
Komite ALCO mempunyai tugas dan tanggung jawab antara lain pencapaian rentabilitas bank sesuai target keuntungan
(laba), pertumbuhan neraca dan
beberapa ukuran rentabilitas yang telah ditetapkan dalam anggaran; merumuskan dan memutuskan pricing strategi; menilai, mengevaluasi performance bank yang berkaitan dengan posisi GAP (GAP Management) dalam kaitannya dengan fluktuasi tingkat bunga; menyampaikan informasi kepada Direksi mengenai setiap perkembangan ketentuan dan peraturan terkait yang mempengaruhi strategi dan kebijakan ALMA. Dalam tahun 2012, Komite ALCO telah mengadakan rapat sebanyak 12 (dua belas) kali.
3) Stering Komite Teknologi
Stering Komite Teknologi dibentuk berdasarkan SK Direksi No. 057/04/ DIR/III/2008 tanggal 19 Maret 2008, Stering Komite Teknologi bertugas
dan bertanggung jawab meliputi
rencana strategis teknologi (information Technologi Strategic Plan) yang searah dengan rencana strategis kegiatan usaha Bank, kesesuaian proyek-proyek teknologi informasi yang disetujui dengan rencana strategis teknologi informasi, kesesuaian teknologi informasi dengan kebutuhan system informasi manajemen dan kebutuhan kegiatan usaha bank, merencanakan dan menentukan IT Blue Print PT. Bank Aceh, menyelaraskan dan menetapkan arsitektur teknologi
perusahaan dengan tujuan–tujuan
strategis perusahaan secara umum. Susunan Stering Komite Teknologi sebagai berikut :
ALCO Committee has the duty and re- sponsibility, among others, the achieve- ment of bank profitability on target profit, the growth of the balance sheet and some measure of profitability that has been set in the budget; formulating and deciding pricing strategies; assessing, evaluating bank performance is related to the posi- tion of GAP (GAP Management) in relation to interest rate fluctuations; convey infor- mation to the Directors regarding any de- velopments or regulations that affect the strategy and policy of ALMA. In the year 2012, ALCO Committee has convened a total of 12 (twelve) times.
3) Steering Technology Committee
Steering Technology Committee estab- lished pursuant to Directors Decree No. 057/04/DIR/III/2008 dated March 19, 2008, Steering Technology Committee duties and responsibilities include stra- tegic planning technology (Information Technology in Strategic Plan) which is in line with the strategic plan of the Bank’s business activities, the suitability of the information technology projects approved by the plan strategic information technol- ogy, compliance with the requirements of information technology and management information system needs of the business activities of the bank, plan and determine IT Blue Print PT. Bank Aceh, align and set the company’s technology architecture with the company’s strategic goals in gen- eral.
The compositon of Steering Technology Committee as follows:
NO JABATAN KEDUDUKAN DALAM TEAM POSITION IN TEAM
1 Direktur Umum Ketua Chairman
2 Direktur Kepatuhan Wakil Ketua Vice Chairman
3 Pemimpin Divisi Teknologi Sistem Informasi Sekretaris Secretary
4 Pemimpin Divisi Treasury Anggota Member
5 Pemimpin Divisi Kredit Anggota Member
Laporan T ahunan Bank Aceh - Annual Report 2012
126
6 Pemimpin Divisi Umum Anggota Member
7 Pemimpin SPI/SKAI Anggota Member
8 Pemimpin Sekretaris Perusahaan Anggota Member
9 Pemimpin Divisi Operasional Anggota Member
10 Pemimpin Divisi Peny. Kredit Bermasalah Anggota Member
11 Pemimpin Divisi Risk Management Anggota Member
12 Pemimpin Divisi Perencanaan Anggota Member
13 Pemimpin Divisi SDM Anggota Member
14 Pemimpin Divisi Kepatuhan Anggota Member
15 Pemimpin Divisi Syariah Anggota Member
Dalam tahun 2012 Stering Komite Teknologi telah mengadakan rapat sebanyak 7(tujuh) Kali.
4) Komite SDM
Komite SDM adalah suatu komite khusus yang dibentuk untuk mengelola dan memonitor pelaksanaan program pengembangan karir dan penyelesaian pelanggaran ketentuan / tata tertib karyawan bank agar program tersebut dapat berjalan secara efektif. Komite SDM dibentuk dengan SK Direksi PT. Bank Aceh Nomor 454/04/DIR/XII/2009 tanggal 04 Desember 2009 tentang pengembangan karir karyawan PT. Bank Aceh dengan susunan sebagai berikut: Susunan Komite SDM :
In the year 2012 stering Technology Com- mittee has called a meeting of 7 (seven) time.
4) Human Resources Committee
Human Resources Committee is a special committee was formed to manage and monitor the implementation of a career development program and the comple- tion of violations of the provisions / rules so that bank employees can run the pro- gram effectively. HR Committee formed by the Directors Decree of PT. Bank Aceh Number 454/04/DIR/XII/2009 dated De- cember 4, 2009 about the career devel- opment of employees of PT. Bank Aceh with the following composition:
Human Resources Committee as:
NO JABATAN KEDUDUKAN DALAM TEAM POSITION IN TEAM
I
KOMITE SDM PUSAT