Membayar dividen lebih besar dari 50% net profit tahun berjalan Memperoleh atau menambah pinjaman dari bank atau institus
15. UTANG BANK JANGKA PANJANG (Lanjutan) BANK LOANS – NON CURRENT (Continued) Standard Chatered Bank (lanjutan) Standard Chartered Bank (continued)
ii. Bunga 6 bulan kedua dilakukan pembayaran sebesar 20% dari total kewajiban bunga berjalan
ii. Interest payment on second 6 months will be paid 20% from total accrued interest.
iii. Bunga 6 bulan ketiga dilakukan pembayaran sebesar 30% dari total kewajiban bunga berjalan
iii. Interest payment on third 6 months will be paid 30% from total accrued interest.
iv. Bunga 6 bulan keempat dilakukan pembayaran sebesar 40% dari total kewajiban bunga berjalan
iv. Interest payment on third 6 months will be paid 40% from total accrued interest.
v. Sisa bunga yang belum direalisasi dikapitalisasi menjadi pokok pinjaman yang dibayarkan sesuai skema pembayaran pokok
v. Residual interest obligation will be capitalized to principal loan paid in accordance schedule principal payments
2) Fasilitas Kredit Modal Kerja Revolving sebesar US$ 7.000.000 2) Working Capital facility amounted to US$ 7,000,000
a) Fasilitas Pinjaman dikonversi menjadi term loan a) Loan facility that overdue converted to term loan
b) Besarnya pembayaran bunga dilakukan dengan skema sebagai berikut:
b) The amount of interest payments made to the scheme:
i. Bunga 6 bulan pertama dilakukan pembayaran sebesar 10% dari total kewajiban bunga berjalan
i. Interest payment on first 6 months will be paid 10% from total accrued interest.
ii. Bunga 6 bulan kedua dilakukan pembayaran sebesar 20% dari total kewajiban bunga berjalan
ii. Interest payment on second 6 months will be paid 20% from total accrued interest.
iii. Bunga 6 bulan ketiga dilakukan pembayaran sebesar 30% dari total kewajiban bunga berjalan
iii. Interest payment on third 6 months will be paid 30% from total accrued interest.
iv. Bunga 6 bulan keempat dilakukan pembayaran sebesar 40% dari total kewajiban bunga berjalan
iv. Interest payment on third 6 months will be paid 40% from total accrued interest.
v. Sisa bunga yang belum direalisasi dikapitalisasi menjadi pokok pinjaman yang dibayarkan sesuai skema pembayaran pokok
v. Residual interest obligation will be capitalized to principal loan paid in accordance schedule principal payments
3) Fasilitas Kredit Angsuran ballon payment 3) Ballon credit facility
a) Fasilitas Pinjaman dikonversi menjadi term loan a) Loan facility that overdue converted to term loan
b) Besarnya pembayaran bunga dilakukan dengan skema sebagai berikut
b) The amount of interest payments made to the scheme:
i. Bunga 6 bulan pertama dilakukan pembayaran sebesar 10% dari total kewajiban bunga berjalan
i. Interest payment on first 6 months will be paid 10% from total accrued interest.
ii. Bunga 6 bulan kedua dilakukan pembayaran sebesar 20% dari total kewajiban bunga berjalan
ii. Interest payment on second 6 months will be paid 20% from total accrued interest.
iii. Bunga 6 bulan ketiga dilakukan pembayaran sebesar 30% dari total kewajiban bunga berjalan
iii. Interest payment on third 6 months will be paid 30% from total accrued interest.
iv. Bunga 6 bulan keempat dilakukan pembayaran sebesar 40% dari total kewajiban bunga berjalan
iv. Interest payment on third 6 months will be paid 40% from total accrued interest.
v. Sisa bunga yang belum direalisasi dikapitalisasi menjadi pokok pinjaman yang dibayarkan sesuai skema pembayaran pokok
v. Residual interest obligation will be capitalized to principal loan paid in accordance schedule principal payments
4) Pembayaran pokok pinjaman dilakukan pada bulan ke 25 setelah pinjaman kredit jatuh tempo sebagai berikut:
4) Payment of principal on 25thmonth after credit loan due
date as follows:
a) Tahun Pertama, kedua, ketiga pembayaran pokok pinjaman diangsur sebesar 5% dari total pinjaman
a) First, second, and third year payment of the loan principal installments of 5% of total loans
b) Tahun keempat, kelima, keenam, dan ketujuh pembayaran pokok pinjaman diangsur sebesar 10% dari total pinjaman
b) The fourth, fifth, and sixth year installment principal repayment of 10% of total loans
c) Tahun kedelapan, kesembilan dan kesepuluh pembayaran pokok pinjaman diangsur sebesar 25% dari total pinjaman
c) The seventh, eighth, nineth and tenth year installment principal repayment of 25% of total loans
5) Realisasi pembayaran klaim asuransi akan dipergunakan oleh perseroan dengan usulan berikut:
5) Payment realization on insurance claim will be using for:
a) Down payment asuransi sebesar 25% akan dipergunakan oleh
perseroan sebagai modal kerja untuk mendapat recovery
a) Down payment insurance amounted 25%, Entity will be use for working capital to recovery
b) Realisasi klaim asuransi 50% (dari 7,5% sisa klaim asuransi) dipergunakan untuk membayar sebagian outstanding
pinjaman
b) Insurance claim realization amounted 50% (7,5% insurance claim will be used for settle outstanding loan)
The original consolidated financial statements included herein are presented in Indonesian language.
- 56 -
PT DWI ANEKA JAYA KEMASINDO Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI 31 DESEMBER 2016
DAN 31 DESEMBER 2015
(Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PT DWI ANEKA JAYA KEMASINDO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND 2015 (Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated)
15. UTANG BANK JANGKA PANJANG (Lanjutan) 15. BANK LOANS – NON CURRENT (Continued) Standard Chatered Bank (lanjutan) Standard Chartered Bank (continued)
c) 50% lagi dipergunakan untuk membangun kembali plant 3, dalam hal ini perseroan mengusulkan mengganti atau menukar lokasi plant 3 dengan lahan di Subang seluas 11 Ha dan pembangunan akan dilakukan di lahan tersebut
c) 50% will be using for rebuilding plant 3 that will be location change plant 3 with land in Subang 11 Ha, and will be build on new location
d) Dalam masa pembangunan mohon disediakan fasilitas L/C jangka panjang untuk pembelian mesin
d) On progress bulid, Entity want to make another long term L/C facility to buying machine
e) Setelah fasilitas plant 3 yang baru siap beroperasi mohon disediakan fasilitas modal kerja sebesar US$ 10.000.000 yang bersifat non cash loan
e) After plant 3 will be operated, Entity want to make another Working Capital loan amounted US$ 10,000,000 non cash loan
Sampai dengan tanggal laporan keuangan konsolidasi ini diterbitkan, surat permohonan tersebut belum mendapatkan tanggapan dari Standard Chartered Bank.
As of the date of consolidated financial statements are published, application letter not yet response from Standard Chartered Bank.
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
Berdasarkan Perjanjian Kredit Investasi Nomor: CRO.JTH/0734/KI/2014 sebagaimana yang tertuang dalam akta notaris Adrian Djuaini, SH. No 69 tanggal 17 Desember 2014, Entitas memperoleh fasilitas kredit investasi dengan nilai Rp 135.000.000 dengan tingkat suku bunga 11,50% per tahun. Pinjaman ini digunakan untuk Pembiayaan aset berupa bangunan pabrik beserta mesin dan perlengkapan, dan take-over fasilitas kredit investasi PT Bank BRI Syariah dan PT Bank CIMB Niaga Tbk.
Based on the Investment Credit Agreement No.
CRO.JTH/0734/KI/2014 as stated in notarial deed Djuaini Adrian, SH. No. 69 dated December 17, 2014, Entity obtained investment credit facility of Rp 135,000,000 with interest rate of 11.50% per year. These loans are used to finance assets in the form of factory buildings and equipment as well as machines, and the take-over of investment credit facility PT Bank BRI Syariah and PT Bank CIMB Niaga Tbk.
Entitas tanpa persetujuan tertulis dari PT Bank Mandiri (Persero) Tbk tidak diperkenankan untuk:
Entity without the prior written consent of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk is not allowed to:
- Membuat perjanjian hutang, hak tanggungan, kewajiban lain atau menjaminkan dalam bentuk apapun atas aset termasuk hak atas tagihan dengan pihak lain
- Make loan agreement, encumbrance, other obligations or encumber in any way for assets including rights over the bill with the other parties
- Memindahtangankan agunan kecuali stock/persediaan - Transfer the collateral except for stock/inventory
- Mengikatkan diri sebagai penjamin hutang atau menjaminkan harta kekayaan kepada pihak lain
- Binds itself as a guarantor of debt or pledge the assets to other party
- Membuat suatu perikatan, perjanjian atau dokumen lain yang bertentangan dengan Perjanjian Kredit dan atau dokumen agunan
- Make a commitment, agreement or other document that is contrary to the Credit Agreement or collateral documents
- Melunasi hutang kepada pemegang saham sebelum Fasilitas Kredit yang diperoleh dari Bank dinyatakan lunas
- Pay off loan to the shareholders before the credit facilities obtained from Bank declared fully paid
- Membuat langkah-langkah atau kebijakan bersifat strategis yang dapat mengganggu kelancaran pembayaran kewajiban pada Bank dan/atau melanggar ketentuan perundang-undangan.
- Make of steps or policy strategic nature that may disturb the smoothness of the payment obligations of the Bank and/or violate the statutory provisions.
Pada 31 Desember 2015 pembayaran yang telah dilakukan adalah sebesar Rp 21.600.000
As of December 31, 2015 payments made amounted to Rp 21,600,000
Pinjaman ini dijamin dengan jaminan yang sama dengan utang jangka panjang yang diperoleh Entitas dari Bank yang bersangkutan (lihat Catatan 15).
This loan is secured by the same collateral to the long-term debt obtained from the Entity of relevant (see Note 15).
PT Bank QNB Indonesia Tbk PT Bank QNB Indonesia Tbk
Berdasarkan Surat Keterangan Lunas Fasilitas Kredit No. 111/Srt(U)-CAS/V/2016 dengan data - data sebagai berikut:
Based on the Letter of Credit No. Lunas FACILITIES 111 / Srt ( U ) -CAS / V / 2016 WITH Data - Data is as follows :
Nama : PT. Dwi Aneka Jaya Kemasindo, Tbk Name : PT. Dwi Aneka Jaya Kemasindo, Tbk
Cabang : Commercial Banking Branch : Commercial Banking
Fasilitas Kredit : FL Rp. 80.000.000
Credit has
been used : FL Rp . 80,000,000
Tanggal Pelunasan : 11 Mei 2016
Settlement
The original consolidated financial statements included herein are presented in Indonesian language.
- 57 -
PT DWI ANEKA JAYA KEMASINDO Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI 31 DESEMBER 2016
DAN 31 DESEMBER 2015
(Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PT DWI ANEKA JAYA KEMASINDO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND 2015 (Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated)
15. UTANG BANK JANGKA PANJANG (Lanjutan) 15. BANK LOANS – NON CURRENT (Continued)
Sejak surat tersebut diterbitkan, maka secara otomatis hutang bank yang semula menjadi kewajiban jawab Entitas maka beralih menjadi kewajiban PT Interact Corporindo.
Since the letter was published, it will automatically become the original bank debt obligations of responsible entity then turned into liabilities of PT Interact Corporindo.
Berdasarkan Akta Notaris Indrasari, S.H., M.Kn. No. 44 tanggal 22 Desember 2015, tentang pinjaman tetap, Entitas memperoleh pinjaman dari PT Bank QNB Indonesia Tbk berupa fasilitas Pinjaman dengan batas maksimum pinjaman sebesar Rp 80.000.000. Pinjaman ini digunakan untuk mengakuisisi PT Interact Corpindo dengan bunga 13% per tahun.
Based on notarial deed Indrasari, S.H., M.Kn. No 44 dated December 22, 2015, about fixed loan, Entity obtained loan from PT Bank QNB Indonesia Tbk with maximum amount Rp 80,000,000. This loan is used to acquisition PT Interact Corpindo with interest rate 13% per annual.
Entitas tanpa persetujuan tertulis dari PT Bank QNB Indonesia tidak diperkenankan untuk:
Entity without the prior written consent of PT Bank QNB Indonesia is not allowed to:
- - Menjual, menyewakan, mentransfer, memindahkan
hak,menghapus sebagian atau seluruh harta debitur.
- Sell, rental, transfer, replace right, deleting part or all debitor’s assets.
- Melakukan perubahan susunan pengurus dan pemegang saham - Change the structure of Entity and shareholders.
- Melakukan penggabungan usaha, peleburan usaha dan pengambil alihan saham2 dalam badan usaha lain.
- Perform a merger, consolidation and acquisition.
- Melakukan pembayaran atau pembayaran kembali kepada pemegang Saham debitur/pemilik jaminan atas pinjaman pinjaman yang telah diberikan oleh pemegang saham
- Pay or pay back bills to stockholders or owner’s collateral loans that stockholders obtained
- Melakukan pembayaran atau pembayaran kembali semua pinjaman kepada pihak ketiga selain pembayaran normal karena sifat usaha.
- Pay or pay back all loans to third parties except normal paid caused business nature.
- Melakukan investasi untuk meningkatkan kapasitas perusahaan. - Investing to increasing Entities capacity.
- Mengajukan permohonan untuk dinyatakan pailit / mengajukan pemohonan penundaan utang
- Proposed to declared bankrupt/proposed to extend loan
- Mengubah struktur permodalan debitur - Change structure debitors equity
- Membayar deviden - Pay devidends
- Meminjam atau memberikan pinjaman /menjadi penjamin atas utang seseorang namun tidak terbatas pada pemegang saham
- Loan or giving loan/become guarantor payable.
Selama periode pinjaman, Entitas harus memenuhi: - Debt service coverage ratio (DSCR) minimal 1,2 kali.
- Gearing ratio maksimal 3 kali
- Sinking fund sebesar 2X cicilan pokok dan bunga setiap bulannya untuk seluruh fasilitasnya / minimal Rp 6.000.000 yang ditempatkan ke rekening escrow, blokir rekening giro dan penempatan deposito.
During loan period, the Entity shall comply:
- Debt service coverage ratio (DSCR) at least 1.2 x.
- Gearing ratio maximum 3 x.
- Sinking fund 2x principal installment and interest for every month for each facility/at least Rp 6,000,000 that placed on escrow account, blocking check account and placed deposits.
Pada tanggal 31 Desember 2015, DSCR Entitas bernilai negatif karena Entitas mengalami kerugian pada tahun 2015, Gearing ratio 1,6 kali dan Sinking fund sebesar Rp 6.000.000.
On December 31, 2015, DSCR has negative amount due to Entities loss, Gearing ratio 1,6 x, and Sinking fund amounted Rp 6,000,000.
Fasilitas tersebut dijamin dengan: The facility is secured by collateral in the form of:
- Tanah SHM 965 m2 no 108 Bojong Menteng yang terletak di Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana senilai Rp 5.404.170.
- Land 965 m2 no 108 Bojong Menteng located on Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana amounted Rp 5,404,170.
- Tanah SHM 213 m2 no 168 Bojong Menteng yang terletak di Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana senilai Rp 1.204.038.
- Land 213 m2 no 168 Bojong Menteng located on Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana amounted Rp 1,204,038.
- Tanah SHM 1.694 m2 no 4678 Bojong Menteng yang terletak di Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana senilai Rp 9.486.698.
- Land 1694 m2 no 4678 Bojong Menteng located on Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana amounted Rp 9,486,698.
- Tanah SHM 1.390 m2 no 74 Bojong Menteng yang terletak di Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana senilai Rp 7.784.244.
- Land 1390 m2 no 74 Bojong Menteng located on Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana amounted Rp 7,784,244.
- Tanah SHM 160 m2 no 75 Bojong Menteng yang terletak di Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana senilai Rp 896.028.
- Land 160 m2 no 75 Bojong Menteng located on Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana amounted Rp 896,028.
The original consolidated financial statements included herein are presented in Indonesian language.
- 58 -
PT DWI ANEKA JAYA KEMASINDO Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI 31 DESEMBER 2016
DAN 31 DESEMBER 2015
(Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PT DWI ANEKA JAYA KEMASINDO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND 2015 (Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated)
15. UTANG BANK JANGKA PANJANG (Lanjutan) 15. BANK LOANS – NON CURRENT (Continued)
Fasilitas tersebut dijamin dengan: (lanjutan) The facility is secured by collateral in the form of: (comtinued)
- Tanah SHM 650 m2 no 137 Bojong Menteng yang terletak di Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana senilai Rp 3.640.114.
- Land 650 m2 no 137 Bojong Menteng located on Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana amounted Rp 3,640,114.
- Tanah SHM 615 m2 no 3030 Bojong Menteng yang terletak di Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana senilai Rp 3.444.108.
- Land 615 m2 no 3030 Bojong Menteng located on Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Rawabulo, Menteng a.n Hendra Lesmana amounted Rp 3,444.108.
- Tanah SHM 1283 m2 no 3234 Cikuwul yang terletak di Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Bantargebang, Cikuwul a.n Lim Ko Phing senilai Rp 2.988.784.
- Land 1283 m2 no 3234 Cikuwul located on Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Bantargebang, Cikuwul a.n Lim Ko Phing amounted Rp 2,988,784.
- Tanah SHM 1213 m2 no 5481 Cikuwul yang terletak di Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Bantargebang, Cikuwul a.n Lim Ko Phing senilai Rp 2.825.717.
- Land 1213 m2 no 5481 Cikuwul located on Propinsi Jawa Barat, Bekasi, Bantargebang, Cikuwul a.n Lim Ko Phing amounted Rp 2,825,717.
- Fidusia mesin milik PT Interact Corporindo senilai Rp 40.547.000.
- Machine fiduciary owned PT Interact Corpindo amounted Rp 40,547,000.
- Alat berat milik PT Interact Corporindo senilai Rp 421.400 - Heavy equipment fiduciary owned PT Interact Corpindo amounted Rp 421,400.
- 16 Unit kendaraan milik PT Interact Corporindo senilai Rp 1.759.000.
- 16 vehicles owned PT Interact Corpindo amounted Rp 1,759,000
- Mesin-mesin yang dibeli PT Interact Corporindo senilai Rp 30.000.000.
- Machines that bought by PT Interact Corpindo amounted Rp 30,000,000.
- Fidusia Piutang milik PT Interact Corporindo senilai Rp 51.500.000.
- Receivable fiduciary owned PT Interact Corpindo amounted Rp 51,500,000.
- Fidusia Persediaan milik PT Interact Corporindo senilai Rp 43.500.000.
- Inventory Fiduciary owned PT Interact Corpindo amounted Rp 43,500,000.
- Sinking fund 2X angsuran Rp 6.000.000. - Sinking fund 2x installment Rp 6,000,000.
- 1.000.000 saham milik PT Interact Corporindo Rp 1.000.000. - 1,000,000 shares owned PT Interact Corpindo amounted Rp 1,000,000.
- Jaminan perusahaan yang akan diberikan PT Anugerah Pratama Internasional
- Corporate guarantee of PT Anugerah Pratama International
PT Bank DKI PT Bank DKI
Berdasarkan Akta Notaris Ashoya Ratam, SH,MKn pada tanggal 26 Februari 2016, Entitas memperoleh pinjaman dari PT Bank DKI sebagai berikut:
Based on notarial deedAshoya Ratam , SH , MKn on February 26, 2016 , the Entity obtained a loan from PT Bank DKI as follows:
- Perjanjian Kredit Investasi PT Dwi Aneka Jaya Kemasindo Tbk
nomor 38, untuk pembelian Ruangan Lantai 3 (tiga) Gedung Nariba office suites dengan limit kredit maksimal sebesar Rp 13.115.681.142, dengan jangka waktu selama 84 (delapan puluh empat) bulan.
- Investment Credit Agreement PT Dwi
Aneka Jaya KemasindoTbk number 38 , for the purchase of rooms Floor 3 ( three ) Nariba office building suites with a
maximum credit limit of Rp13,115,681,142, with a period of
84 ( eighty- four ) months. - Perjanjian Pengakuan Hutang PT Dwi Aneka Jaya Kemasindo
Tbk nomor 39, dengan nominal utang sebesar Rp 13.115.681.142-,.
- Debt Recognition Agreement PT Dwi
Aneka Jaya KemasindoTbk number 39 , with nominal debt of Rp13,115,681,142- ,.
The original consolidated financial statements included herein are presented in Indonesian language.
- 59 -
PT DWI ANEKA JAYA KEMASINDO Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI 31 DESEMBER 2016
DAN 31 DESEMBER 2015
(Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PT DWI ANEKA JAYA KEMASINDO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND 2015 (Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated)