BAB II PENERAPAN TATA KELOLA PT BPR ARTA MAS SURAKARTA
A. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Dewan Direksi PT. BPR Arta Mas Surakarta diangkat oleh RUPS untuk menjalankan segala tindakan yang berkaitan dengan pengurusan Perseroan untuk kepentingan Perseroan dan sesuai dengan maksud dan tujuan Perseroan serta mewakili baik di dalam maupun di luar pengadilan tentang segala hal dan segala kejadian dengan pembatasan-pembatasan sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan, Anggaran Dasar dan/atau Keputusan RUPS.
Direksi mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS). Dalam menjalankan tugasnya, Direksi diberi wewenang dan tanggung jawab yang jelas sesuai Anggaran Dasar yang berpedoman pada peraturan dan perundang-undangan yang berlaku.
i. Jumlah dan Komposisi Direksi
PT. BPR Arta Mas Surakarta memiliki 2 (dua) orang anggota Direksi yang telah disesuaikan dengan peraturan perundangan yang berlaku yang mengatur jumlah dan komposisi Direksi sesuai modal inti PT. BPR Arta Mas Surakarta yang memiliki modal inti kurang dari Rp. 50.000.000.000 (lima puluh milyar rupiah).
Seluruh anggota Direksi pada saat diangkat telah memenuhi persyaratan integritas, kompetensi dan reputasi keuangan, antara lain mempunyai akhlak dan moral yang baik, tidak pernah dinyatakan pailit, tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana, serta memiliki pengetahuan, keahlian dan pengalaman di bidang perbankan. Seluruh anggota Direksi telah dinyatakan lulus fit and proper test sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
a. Susunan anggota Direksi Tahun 2019 Nama : Robiansyah, ST Jabatan : Direktur Utama
Masa Jabatan : 17 Juli 2017 s/d 17 Juli 2022 Domisili : Kabupaten Boyolali
Nama : Purwanto, S. Pd Jabatan : Direktur
Masa Jabatan : 27 Februari 2018 s/d 27 Februari 2023 Domisili : Kabupaten Boyolali
ii. Kriteria Anggota Direksi
Yang dapat diangkat menjadi anggota Direksi adalah orang-perseorangan yang cakap melakukan perbuatan hukum yang memenuhi persyaratan sebagai berikut:
a. Integritas, yang paling kurang mencakup:
1) Cakap dalam melakukan perbuatan hukum dan dalam 5 (lima) tahun sebelum pengangkatan:
2) Tidak pernah dinyatakan pailit atau;
3) Tidak pernah menjadi anggota Direksi atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perseroan dinyatakan pailit berdasarkan ketetapan pengadilan.
4) Memiliki akhlak dan moral yang baik.
5) Memiliki komitmen untuk mematuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku.
6) Memiliki komitmen terhadap pengembangan operasional Bank yang sehat.
7) Tidak termasuk dalam daftar tidak lulus uji kemampuan dan kepatutan (fit and proper test); dan
8) Memiliki komitmen untuk tidak melakukan dan/atau mengulangi perbuatan dan/atau tindakan tertentu, bagi calon anggota Direksi atau calon anggota Dewan Komisaris yang pernah memiliki predikat tidak lulus dalam uji kemampuan dan kepatutan dan telah menjalani sanksi.
b. Kompetensi, yang paling kurang mencakup:
1) Pengetahuan di bidang perbankan yang memadai dan relevan dengan jabatannya;
2) Pengalaman dan keahlian di bidang perbankan dan/atau bidang keuangan; dan
3) Kemampuan untuk melakukan pengelolaan strategis dalam rangka pengembangan Perseroan;
c. Memiliki reputasi keuangan yang baik dengan tidak memiliki kredit macet.
d. Memenuhi peraturan perundang-undangan di bidang Perbankan, peraturan perundang-undangan lainnya dan Anggaran Dasar Perseroan.
e. Antara para anggota Direksi, dan antara anggota Direksi dengan anggota Dewan Komisaris tidak boleh ada hubungan keluarga sedarah sampai dengan derajat kedua, baik menurut garis lurus maupun garis ke samping atau hubungan semenda (menantu atau ipar).
iii. Penilaian Kemampuan dan Kepatutan
Direksi sebagai pengurus Bank diharuskan memenuhi persyaratan integritas, kompetensi dan reputasi keuangan serta memperoleh predikat lulus dalam penilaian kemampuan dan kepatutan yang diselenggarakan oleh Otoritas Jasa Keuangan sebagaimana tercantum dalam POJK Nomor 27/POJK.03/2016 tentang Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan (fit and proper test).
Setiap anggota Direksi telah mengikuti Fit and Proper Test yang diselenggarakan oleh Bank Indonesia ataupun Otoritas Jasa Keuangan dan memperoleh predikat kelulusan sebagaimana dapat dilihat pada daftar berikut ini:
1. Nama : Robiansyah, ST
Jabatan : Direktur Utama
Penyelenggara PKK : Otoritas Jasa Keuangan Lulus PKK : 16 Mei 2017
Legalitas : Keputusan Dewan Komisioner OJK Nomor KEP-42/KO.032/2017
2. Nama : Purwanto, S. Pd
Jabatan : Direktur
Penyelenggara PKK : Otoritas Jasa Keuangan Lulus PKK : 09 Februari 2018
Legalitas : Keputusan Dewan Komisioner OJK Nomor KEP-28/KO.0301/2018 iv. Rangkap Jabatan Direksi
Sesuai POJK Nomor 4/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Perkreditan Rakyat, setiap anggota Direksi dilarang untuk rangkap jabatan pada Bank dan/atau perusahaan lain, kecuali sebagai pengurus asosiasi industri BPR dan/atau lembaga pendidikan dalam rangka peningkatan kompetensi sumber daya manusia BPR dan sepanjang tidak mengganggu pelaksanaan tugas sebagai anggota Direksi BPR.
Anggota Direksi PT. BPR Arta Mas Surakarta tidak memiliki rangkap jabatan diluar yang diperkenankan oleh peraturan yang berlaku dan dapat menimbulkan benturan kepentingan yang dilarang dalam peraturan perundangan.
1. Nama : Robiansyah, ST
Jabatan di BPR Arta Mas Surakarta : Direktur Utama Jabatan di Perusahaan lain : -
2. Nama : Purwanto, S. Pd
Jabatan di BPR Arta Mas Surakarta : Direktur Jabatan di Perusahaan lain : -
v. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Direksi telah melaksanakan Tugas dan tanggung jawabnya sesuai kewenangan yang diatur dalam Anggaran Dasar BPR, antara lain:
a. Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR.
b. Mengelola BPR sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar BPR dan peraturan perundang-undangan.
c. Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.
d. Menunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan:
1) Fungsi audit intern;
2) Fungsi manajemen risiko dan Fungsi kepatuhan
e. Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.
f. Memastikan terpenuhinya jumlah sumber daya manusia yang memadai, antara lain dengan adanya:
1) Pemisahan tugas dan tanggung jawab antara satuan atau unit kerja yang menangani pembukuan, operasional, dan kegiatan penunjang operasional; dan
2) Penunjukan pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern, dan independen terhadap unit kerja lain.
g. Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan peraturan perundang-undangan.
h. Mengungkapkan kebijakan BPR yang bersifat strategis di bidang kepegawaian kepada pegawai.
i. Menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan, dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris.
Anggota Direksi telah melakukan pembelajaran secara berkelanjutan untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung pelaksanaan tugas dan tanggungjawabnya.
vi. Training dan/atau seminar yang diikuti oleh Direksi adalah sebagai berikut:
1. Robiansyah, ST
No Nama Pelatihan Tahun Penyelenggara Lokasi 1. Manajemen
2014 LP3 Perpajakan Banjarnegara 7. Motivasi Untuk
9 Menyusun Peraturan Perusahaan, Kode
10 Seminar dan
2019 Perbarindo Solo
11 Manajemn Anti Fraud
2019 Perbarindo Solo
12 Pelatihan
Remunerasi dan skala penyusunan Upah
2019 Yandora Semarang
2. Purwanto, S. Pd
No Nama Pelatihan Tahun Penyelenggara Lokasi
1. Komputer 2000 Alfabank Surakarta
2. Aspek Hukum Dalam Perbankan
2017 PERBARINDO Semarang 3. Pelatihan Sertifikasi
Kompetensi Kerja
2019 Perbarindo Solo 6 Seminar dan Muskom
Perbarindo Solo Raya 2019 Peningkatan
2019 Perbarindo Solo
7 Manajemn Anti Fraud 2019 Perbarindo Solo 8 Pelatihan KAP,PPAP
dan Pengkinian PKPB
2019 Perbarindo Solo
B. Pelaksanaan Tugas Dan Tanggung Jawab Anggota Dewan Komisaris
Dewan Komisaris untuk PT. BPR Arta Mas Surakarta diangkat oleh RUPS untuk melakukan pengawasan serta memberikan nasihat kepada Direksi terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab BPR. Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris adalah untuk memastikan kelangsungan usaha BPR dan memastikan bahwa Direksi menjalankan tugas dengan itikad baik untuk kepentingan PT. BPR Arta Mas Surakarta, serta pemangku kepentingan lainnya (stakeholders).
i. Jumlah dan Komposisi Dewan Komisaris
Jumlah Anggota Komisaris PT. BPR Arta Mas Surakarta posisi Desember 2019 sebanyak 2 (dua) orang dengan susunan sebagai berikut:
1. Komisaris Utama
Nama : Drs. Bambang Nuryanto Masa Jabatan : 21 Mei 2018 s/d 21 Mei 2023 Domisili : Daerah Istimewa Yogyakarta 2. Komisaris
Nama : Murdiyana, SE. MM
Masa Jabatan : 14 Januari 2017 s/d 14 Januari 2022 Domisili : Daerah Istimewa Yogyakarta ii. Kiteria Anggota Dewan Komisaris
Yang dapat diangkat menjadi anggota Dewan Komisaris adalah orang perseorangan yang memenuhi persyaratan pada saat diangkat dan selama menjabat:
a) Mempunyai akhlak, moral dan integritas yang baik.
b) Cakap melakukan perbuatan hukum.
c) Dalam waktu 5 (lima) tahun sebelum pengangkatan dan selama menjabat:
1. Tidak pernah dinyatakan pailit;
2. Tidak pernah menjadi anggota Direksi atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu Perseroan dinyatakan pailit;
3. Tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana yang merugikan keuangan negara dan/atau yang berkaitan dengan sektor keuangan.
d) Dewan Komisaris harus Memiliki komitmen untuk memenuhi peraturan perundang-undangan dan memiliki kemampuan dan/atau keahlian yang memadai di bidang lain yang dibutuhkan BPR.
e) Memiliki komitmen terhadap pengembangan operasional Bank yang sehat.
f) Mayoritas anggota Dewan Komisaris dilarang saling memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan sesama anggota Dewan Komisaris dan/atau anggota Direksi.
g) Anggota Dewan Komisaris harus memenuhi persyaratan integritas, kompetensi, reputasi keuangan, dan telah lulus Penilaian Kemampuan dan Kepatutan sesuai dengan ketentuan Otoritas Perbankan mengenai hal tersebut.
h) Setiap usulan pengangkatan, pemberhentian dan/atau penggantian anggota Direksi oleh Dewan Komisaris harus diputuskan melalui Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS). Pengangkatan Komisaris oleh RUPS baru efektif setelah mendapat persetujuan Otoritas Jasa Keuangan dan/atau regulator lainnya sesuai dengan aturan hukum dan perundang-undangan yang berlaku.
i) Dewan Komisaris harus memiliki kombinasi kemahiran, pengetahuan dan pengalaman bisnis, dan pemahaman terhadap wilayah operasi BPR, termasuk kemampuan untuk melakukan pengawasan atas usaha BPR, dalam upaya memastikan efektifitas dan kompetensi Dewan Komisaris meliputi, bidang perbankan, asuransi, akuntansi, keuangan, hukum, kemampuan strategis, pemahaman bisnis, pengalaman manajerial, dan penguasaan ketentuan yang berlaku.
j) Mantan anggota Direksi atau Pejabat Eksekutif BPR atau pihak-pihak yang mempunyai hubungan dengan BPR yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen tidak dapat menjadi Komisaris Independen pada BPR sebelum menjalani masa tunggu selama 1 (satu) tahun.
Ketentuan tersebut tidak berlaku bagi mantan Direksi atau Pejabat Eksekutif yang melakukan fungsi pengawasan.
k) Untuk Komisaris Independen wajib memenuhi persyaratan sebagai berikut:
1. Bukan merupakan orang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan atau mengawasi kegiatan BPR dalam waktu 6 (enam) bulan terakhir.
2. Tidak mempunyai saham, baik langsung maupun tidak langsung pada BPR.
3. Tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan BPR, anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi atau Pemegang Saham Pengendali BPR.
4. Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha BPR.
5. Tidak menerima pendapatan dan/atau fasilitas lain selain penghasilan yang ditetapkan RUPS yang dapat mempengaruhi independensinya.
iii. Penilaian Kemampuan dan Kepatutan
Dewan Komisaris sebagai pengurus Bank diharuskan memenuhi persyaratan integritas, kompetensi dan reputasi keuangan serta memperoleh predikat lulus dalam penilaian kemampuan dan kepatutan yang diselenggarakan oleh Otoritas Jasa Keuangan sebagaimana tercantum dalam POJK Nomor 27/POJK.03/2016 tentang penilaian Kemampuan dan Kepatutan bagi Pihak utama Lembaga Jasa Keuangan. Setiap anggota dewan komisaris telah mengikuti fit and proper test yang diselenggarakan oleh Otoritas Jasa keuangan dan memperoleh predikat lulus.
1. Nama : Drs. Bambang Nuryanto Jabatan : Komisaris Utama
Penyelenggara PKK : Bank Indonesia Lulus PKK : 22 Februari 2012 Legalitas : Keputusan Gubernur BI
Nomor: 14/18/KEP.GBI/Slo/2012/RHS 2. Nama : Murdiyana, SE. MM.
Jabatan : Komisaris
Penyelenggara PKK : Otoritas Jasa Keuangan Lulus PKK : 23 Desember 2016
Legalitas : Keputusan Dewan Komisioner OJK Nomor: KEP-83/KO.032/2016
iv. Rangkap Jabatan Anggota Dewan Komisaris
Anggota Dewan Komisaris hanya dapat merangkap jabatan dengan ketentuan sebagai berikut:
a) Anggota Dewan Komisaris hanya dapat mempunyai 2 (dua) rangkap jabatan lain sebagai Anggota Dewan Komisaris pada BPR dan/atau Bank Perkreditan Rakyat Syariah.
b) Anggota Dewan Komisaris dilarang rangkap jabatan sebagai anggota Direksi atau Pejabat eksekutif pada BPR, Bank Perkreditan Rakyat Syariah dan/atau Bank umum.
Informasi rangkap jabatan Anggota Dewan Komisaris PT BPR Arta Mas Surakarta tahun 2019:
1. Nama : Drs. Bambang Nuryanto
Jabatan di BPR AMS : Komisaris Utama
Jabatan di Perusahaan lain : Komisaris PT BPR Artha Agung Yogyakarta.
2. Nama : Murdiyana, SE. MM.
Jabatan di BPR AMS : Komisaris Jabatan di Perusahaan lain : -
v. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris
Dewan Komisaris telah melaksanakan Tugas dan tanggung jawabnya sesuai kewenangan yang diatur dalam Anggaran Dasar BPR, antara lain:
a) Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.
b) Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.
c) Dalam melaksanakan pengawasan sebagaimana dimaksud pada huruf b), Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis BPR.
d) Dalam melaksanakan pengawasan sebagaimana dimaksud pada point 2, Dewan Komisaris dilarang ikut serta dalam pengambilan keputusan mengenai kegiatan operasional BPR, kecuali terkait dengan:
1) penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur mengenai batas maksimum pemberian kredit BPR; dan
2) hal-hal lain yang ditetapkan dalam peraturan perundang-undangan.
e) Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.
f) Memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan:
1) pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan; dan/atau
2) keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha BPR;
C. Kelengkapan Dan Pelaksanaan Tugas Atau Fungsi Komite
Berdasarkan POJK Nomor 4/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Perkreditan rakyat, Direksi pada BPR dengan modal inti kurang dari Rp.
50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah) tidak wajib membentuk Fungsi Komite namun wajib menunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan:
i. Fungsi Audit Internal
Dalam rangka penerapan tata kelola, Direksi telah menunjuk Pejabat Eksekutif yang menangani fungsi audit intern dan telah disetujui oleh Otoritas Jasa Keuangan nomor S-353/KO.03012/2019 tertanggal 10 September 2019 dengan susunan sebagai berikut:
1. Nama : Dinda Permata Arumningtyas Jabatan : PE Fungsi Audit Internal
ii. Fungsi Manajemen Risiko dan Fungsi Kepatuhan
Untuk Fungsi Kepatuhan, petugas membawahi fungsi kepatuhan mengundurkan diri efektif per 1 September 2018 sehingga terjadi kekosongan petugas yang membawahi fungsi kepatuhan dan Manajemen Risiko.Direksi telah menunjuk Pejabat Eksekutif yang menangani fungsi Manajemen Risiko dan Kepatuhan yangtelah disetujui oleh Otoritas Jasa Keuangan No S -305/KO.03012/2019 tertanggal 12 Agustus 2019 dengan susunan sebagai berikut
2. Nama : Andriyanto
Jabatan : PE Manajemen Risiko dan Kepatuhan i. Fungsi Audit Intern
Tugas dan Tanggung Jawab
1. Membantu tugas Direktur Utama dan Dewan Komisaris dalam melakukan pengawasan operasional BPR yang mencakup perencanaan, pelaksanaan maupun pemantauan hasil audit;
2. Membuat analisis dan penilaian di bidang keuangan, akuntansi, operasional dan kegiatan lainnya paling sedikit dengan cara pemeriksaan langsung dan analisis dokumen;
3. Mengidentifikasi segala kemungkinan untuk memperbaiki dan meningkatkan efisiensi penggunaan sumber daya dan dana; dan
4. Memberikan saran perbaikan dan informasi yang objektif tentang kegiatan yang diperiksa pada semua tingkatan manajemen.
5. Menyampaikan laporan kepada Direktur Utama dan Dewan Komisaris dengan tembusan kepada anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhan.
Independensi Pejabat Eksekutif Fungsi Audit Internal
Pejabat Eksekutif Fungsi Audit Internal berasal dari pihak internal tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham, dan/atau hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris. Direksi, dan/atau Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, yang dapat mempengaruhi kemampuan bertindak independen.
a) Fungsi Manajemen Resiko dan Fungsi Kepatuhan Tugas dan Tanggung Jawab
1. Menyusun dan/atau mengkinikan pedoman kerja, sistem, dan prosedur kepatuhan.
2. Memantau dan memahami setiap perkembangan peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain yang relevan dengan kegiatan usaha BPR;
3. Melaksanakan sosialisasi dan pelatihan berkelanjutan kepada seluruh unit kerja terkait mengenai peraturan Otoritas Jasa Keuangan terkini dan peraturan perundang-undangan lain yang relevan;
4. Memastikan bahwa masing-masing unit kerja sudah melakukan penyesuaian ketentuan intern dengan peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain yang relevan;
5. Memberikan konsultansi kepada unit kerja atau pegawai BPR mengenai kepatuhan terhadap peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain;
6. Memberikan rekomendasi untuk produk, aktivitas, dan transaksi BPR sesuai peraturan perundang- undangan;
7. Memastikan penerapan prosedur kepatuhan pada setiap unit kerja BPR;
8. Melakukan koordinasi dan memberikan rekomendasi kepada Satuan Kerja Audit Intern atau Pejabat Eksekutif yang menangani fungsi audit intern terkait pelanggaran kepatuhan yang dilakukan oleh pegawai BPR;
D. Kepemilikan Saham Anggota Direksi
Masing-masing anggota Direksi PT. BPR Arta Mas Surakarta tidak memiliki saham di PT. BPR Arta Mas Surakarta maupun di perusahaan lainnya.
1. Nama : Robiansyah, ST
Jabatan di BPR AMS : Direktur Utama
Saham : 0%
2. Nama : Purwanto, S. Pd
Jabatan di BPR AMS : Direktur
Saham : 0%
E. Hubungan Keuangan Dan/Atau Hubungan Keluarga Anggota Direksi Dengan Anggota Dewan Komisaris, Anggota Direksi lain Dan/Atau Pemegang Saham BPR Seluruh Anggota Direksi tidak memiliki hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga dengan anggota Direksi lainnya, Anggota Dewan Komisaris, dan Pemegang Saham lainnya.
F. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris
Sampai dengan tanggal 31 Desember 2019, kepemilikan saham Dewan Komisaris PT.
BPR Arta Mas Surakarta, tersaji dalam tabel berikut:
No. Dewan Komisaris Komposisi
Saham 1 Drs. Bambang Nuryanto (Komisaris Utama) 27,47 %
2 Murdiyana, SE, MM (Komisaris) 24,08 %
G. Hubungan Keuangan Dan/Atau Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris Dengan Anggota Dewan Komisaris Lain, Anggota Direksi Dan/Atau Pemegang Saham BPR
Seluruh Anggota Dewan Komisaris tidak memiliki hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga dengan anggota Direksi lainnya, Anggota Dewan Komisaris, dan Pemegang Saham lainnya.
H. Paket/Kebijakan Remunerasi Dan Fasilitas Lain BBagi Direksi Dan Dewan Komisaris
Berikut adalah informasi mengenai jumlah remunerasi dan fasilitas lain yang diterima oleh anggota Dewan Komisaris dan Direksi selama tahun 2019 (dalam ribuan rupiah):
Jenis Remunerasi dan Fasilitas lainnya
Jumlah Diterima dalam 1 Tahun Direksi Dewan Komisaris Orang Jutaan
Rupiah Orang Jutaan Rupiah
1. Remunerasi 0 0 0 0
2. Fasilitas lainnya *) 0 0 0 0
a. Yang dapat dimiliki 0 0 0 0
b. Yang tidak dapat
dimiliki 0 0 0 0
Total 0 0 0 0
*) dinilai dalam ekuivalen Rupiah
Anggota Direksi dan Dewan Komisaris yang menerima remunerasi dalam satu tahun berdasarkan kisaran tingkat penghasilan:
Jumlah Remunerasi*) per orang dalam 1 tahun
Jumlah
Direksi Jumlah Dewan Komisaris
Diatas Rp 2 miliar 0 0
Diatas RP 1 miliar s.d 2 miliar 0 0
Diatas Rp 500 juta s.d 1 miliar 0 0
Rp 500 juta ke bawah 2 0
*) yang diterima dalam bentuk keuangan (non natura) I. Rasio Gaji Tertinggi Dan Gaji Terendah
Yang dimaksud dengan gaji adalah hak pegawai yang diterima dan dinyatakan dalam bentuk uang sebagai imbalan dari BPR kepada pegawai yang ditetapkan dan dibayarkan menurut suatu perjanjian kerja, kesepakatan, atau peraturan perundang-undangan, termasuk tunjangan bagi pegawai dan keluarganya atas suatu pekerjaan dan/atau jasa yang telah dilakukannya
Rasio gaji tertinggi dan gaji terendah dalam skala perbandingan adalah sebagai berikut:
1. Rasio gaji Pegawai yang tertinggi dan terendah adalah 2,4 : 1 2. Rasio gaji Direksi yang tertinggi dan terendah adalah 1,25 : 1 3. Rasio gaji Komisaris yang tertinggi dan terendah adalah 1,25 : 1 4. Rasio gaji Direksi tertinggi dan Komisaris tertinggi adalah 1,56 : 1 5. Rasio gaji Direksi tertinggi dan pegawai tertinggi adalah 2,04 : 1
J. Frekwensi Rapat Dewan Komisaris
1. Jumlah Rapat Dewan Komisaris yang diselenggarakan selama tahun 2019 adalah 4 (empat) kali. Yaitu pada tanggal 16 April 2019, 17 Juli 2019, 18 September 2019 dan 12 November 2019
2. Tingkat kehadiran masing-masing anggota Dewan Komisaris di setiap rapat adalah sebanyak 4 (empat) kali dihadiri lengkap oleh kedua anggota Dewan Komisaris dan Direksi.
K. Jumlah Penyimpangan Intern Yang Terjadi Dan Upaya Penyelesaian Oleh BPR Selama periode tahun 2019 tidak ada penyimpangan/kecurangan (internal fraud) yang dilakukan oleh Direksi, Dewan Komisaris, pegawai tetap, dan/atau pegawai tidak tetap (honorer dan outsourcing), sebagaimana disajikan dalam tabel di bawah ini:
Internal Fraud Jumlah kasus yang dilakukan oleh Dalam 1 tahun Direksi Dewan
Komisaris
Pegawai Tetap
Pegawai Tidak Tetap 2018 2019 2018 2019 2018 2019 2018 2019
Total Fraud - - - -
Telah Diselesaikan - - - -
Dalam proses
penyelesaian internal BPR - - - - Belum diupayakan
penyelesaiannya - - - -
Telah ditindaklanjuti
melalui proses hukum - - - -
L. Jumlah Permasalahan Hukum Dan Upaya Penyelesaian Oleh BPR
Permasalahan Hukum merupakan perkara perdata dan pidana yang dihadapi oleh PT.
BPR Arta Mas Surakarta selama periode tahun laporan dan telah diajukan melalui proses peradilan:
Permasalahan Hukum Jumlah
Perdata Pidana Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum
yang tetap) - -
Dalam proses penyelesaian - -
Total - -
M. Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan
Tabel berikut ini menunjukkan pemberian fasilitas kredit kepada pihak terkait:
Nama dan Jabatan Pihak yang Memiliki
Benturan Kepentingan
Nama dan Jabatan Pengambil Keputusan
Jenis Transaksi
Nilai Transaksi
(Juta Rupiah)
Keterangan
Robiansyah (Direktur Utama)
- Robiansyah (Dirut) - Febrianto (Man Bisnis)
Kredit 170 Pemberian kredit sudah sesuai dengan SOP dan peraturan BMPK untuk pihak terkait.
Purwanto (Direktur)
- Robiansyah (Dirut) - Febrianto (Man Bisnis)
Kredit 18 Febrianto
(Manajer Bisnis)
- Robiansyah (Dirut) - Febrianto (Man Bisnis)
Kredit 140 Wahyu Sigit P
(Manajer Oprsnl)
- Robiansyah (Dirut) - Febrianto (Man Bisnis)
Kredit 45
N. Pemberian Dana Untuk Kegiatan Sosial Dan Kegiatan Politik, Baik Nominal Maupun Penerima Dana
Pada tahun 2019 ini tidak ada pemberian dana untuk kegiatan sosial maupun politik.
BAB IV KESIMPULAN
A. Kesimpulan Umum Hasil Penilaian Sendiri (Self Assessment) Penerapan Tata Kelola BPR
Berdasarkan hasil self-assessment posisi tahun 2019, PT. BPR Arta Mas Surakarta memperoleh Nilai Komposit 1,93 atau predikat “Baik”, dimana rincian peringkat masing-masing faktor serta Nilai Komposit hasil self assessment adalah
Berdasarkan hasil self-assessment posisi tahun 2019, PT. BPR Arta Mas Surakarta memperoleh Nilai Komposit 1,93 atau predikat “Baik”, dimana rincian peringkat masing-masing faktor serta Nilai Komposit hasil self assessment adalah