PENERAPAN HUKUM PIDANA TERHADAP TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG HASIL TINDAK PIDANA NARKOTIKA
(Studi Putusan Nomor. 847/Pid.B/2013/Pn.Mdn) A. Kasus
1. Kronologis Kasus
Bahwa berawal dari tertangkapnya Suryono Als Aweng pada hari selasa tanggal 20 Desember 2011 sekitar jam 18.30 Wib di Sengon No.4 Kel. Sekip Kec. Medan Petisah Sumatera Utara, dan pada saat dilakukan penggeledahan ditemukan Narkotika golongan I jenis shabu sebanyak 4 (empat) bungkus plastik dengan berat bruto 206,4 gram yang disimpan di dalam saku jaketnya dan di dalam jok motor, dan Narkotika jenis shabu tersebut adalah milik Anly Yusuf Als MAMI, kemudian berdasarkan keterangan dari Suryono Als Aweng, penyidik BNN langsung melakukan penangkapan terhadap ANLY YUSUF Als MAMI.
Bahwa narkotika golongan I jenis shabu-shabu tersebut dibeli Anly Yusuf Als. Mami dari Tri Sudarmoko, dan dalam transaksi jual beli tersebut Anly Yusuf Als. Mami melakukan pembayaran kepada Tri Sudarmoko dengan cara transfer menggunakan rekening BCA No. 0222059958 atas nama Paulina Tandiono (DPO) ke rekening BCA No. 8195043333 atas nama Tri Sudarmoko, No. 8430054148 atas nama Tri Sudarmoko, serta dengan menggunakan rekening Mandiri No. 1050010373425 atas nama Paulina Tandiono ke rekening Mandiri No. 1060007536884 atas nama Suriani Sinaga.
Bahwa kemudian Anly Yusuf Als. Mami melakukan transaksi narkotika jenis shabu-shabu dengan terdakwa sebanyak kurang lebih 7 (tujuh) kali dan setiap transaksi Anly Yusuf Als. Mami mengambil shabu-shabu antara 1 (satu) Ons sampai dengan 3 (tiga) Ons, dengan harga Rp 65.000.000,- (enam puluh lima juta rupiah) sampai dengan Rp 67.000.000,- (enam puluh tujuh juta rupiah) per
Ons, Anly Yusuf Als. Mami membayar pembelian shabu tersebut dengan cara transfer ke rekening BCA No. 8195043333 atas nama Tri Sudarmoko dan ke rekening Mandiri No. 106-00-0753688-4 atas nama Suriani Sinaga dengan cara Tri Sudarmoko mengirim SMS ke telepon seluler Anly Yusuf Als. Mami, nama dan nomor rekening yang akan di transfer setiap transaksi.
Bahwa selanjutnya pembayaran oleh Anly Yusuf Als. Mami atas pembelian shabu dari Tri Sudarmoko juga dilakukan melalui transfer dana dari rekening Mandiri No. 1050010373425 atas nama Paulina Tandiono ke rekening Mandiri No. 1060007536884 atas nama Suriani Sinaga pada tanggal 10 Desember 2011 sebesar Rp 20.000.000,- (dua puluh juta rupiah), tanggal 11 Desember 2011 sebesar Rp 20.000.000,- (dua puluh juta rupiah), dan tanggal 23 Oktober 2011 sebesar Rp 20.000.000,- (dua puluh juta rupiah).
Bahwa Suriani Sinaga sebagai pemilik rekening Bank Mandiri No. Rek 1060007536884 telah digunakan oleh Tri Sudarmoko untuk menerima transfer maupun mentransfer uang milik Tri Sudarmoko.
Bahwa Tri Sudarmoko telah menerima sejumlah transfer transfer pada rekening Mandiri 1060007536884 atas nama Suriani Sinaga diantaranya, transfer uang dari Ari sejumlah Rp 175.000.000,- (seratus tujuh puluh lima juta rupiah), transfer dari sejumlah Rp 498.750.000,- (empat ratus sembilan puluh delapan juta tujuh ratus lima puluh ribu rupiah), transfer dari Dolly Martua Harahap Rp 1.123.500.000,- (satu milyar seratus dua puluh tiga juta lima ratus ribu rupiah), transfer dari Melva Sari sejumlah Rp 225.000.000,- (dua ratus dua puluh lima juta rupiah), transfer dari Muhammad Azhar Mufti Madjid sejumlah Rp 659.500.000,- (enam ratus lima puluh sembilan juta lima ratus ribu rupiah), transfer dari Raden Sahnengsih sejumlah Rp 125.500.000,- ( seratus dua puluh lima juta lima ratus
ribu rupiah), transfer dari Riana sejumlah Rp 243.000.000,- ( dua ratus empat puluh tiga juta rupiah), dan transfer dari Rusli sejumlah Rp 1.094.000.000,- ( satu milyar sembilan puluh empat juta rupiah).
Bahwa setelah itu terdakwa Suriani Sinaga melalui rekening Mandiri No. 1060007536884 pada tanggal 15 Agustus 2011 telah menerima transfer dana sebesar Rp 450.000.000,- (empat ratus lima puluh juta rupiah), yang kemudian atas perintah Tri Sudarmoko, uang tersebut digunakan oleh terdakwa untuk melakukan pembayaran pertama atas pembelian 1 (satu) unit Caterpillar 320D Hydraulic Excavator sebesar Rp 500.000.000,- (lima ratus juta rupiah) pada tanggal 19 Agustus 2011.
Bahwa kemudian terdakwa Suriani Sinaga melalui rekening Mandiri No. 1060007536884 pada tanggal 9 September 2011 telah menerima transfer dana lagi sebesar Rp 500.000.000,- limat ratus juta rupiah), yang kemudian atas perintah Tri Sudarmoko, uang tersebut digunakan oleh terdakwa untuk melakukan pelunasan atas pembelian 1 (satu) unit Caterpillar 320D Hydraulic Excavator sebesar Rp 653.887.000,- (enam ratus lima puluh tiga juta delapan ratus delapan puluh tujuh ribu rupiah) pada tanggal 12 September 2011.
2. Dakwaan Jaksa Penuntut Umum Identitas Terdakwa
Nama : SURIANI SINAGA
Tempat lahir : Dairi
Umur/Tgl Lahir : 46 tahun/ 22 Juni 1967 Jenis Kelamin : Perempuan
Tempat Tinggal :Jalan YP Hijau Gnag Tambak No. 11 Lingkungan IX Desa/Kel Labuhan Deli Kec. Medan Marelan Kota Medan
Agama : Islam
Pekerjaan : PNS Badan PP dan KB Kota Medan
Perbuatan terdakwa Suriani Sinaga didakwa dengan dakwaan alternatif. Adapun yang maksud dengan dakwaan alternatif menurut Surat Edaran Jaksa Agung Nomor SE-004/J.A/11/1993 tentang Pembuatan Surat Dakwaan ialah dalam surat dakwaan ini terdapat beberapa dakwaan yang disusun berlapis, lapisan yang satu merupakan alternatif dan bersifat mengecualikan dakwaan pada lapisan lainnya. Bentuk dakwaan ini digunakan bila belum didapat kepastian tentang tindak pidana mana yang paling tepat dapat dibuktikan.
Berdasarkan hal diatas maka dakwaan alternatif terhadap terdakwa Suriani Sinaga ialah sebagaimana diatur dan diancam pidana dengan pasal 137 huruf a Undang-Undang RI No. 35 Tahun 2009 tentang Narkotika (Dakwaan kesatu), atau diatur dan diancam pidana dengan Pasal 137 huruf b Undang-Undang RI No. 35 Tahun 2009 tentang Narkotika (Dakwaan Kedua), atau diatur dan diancam pidana dengan Pasal 3 jo pasal 10 jo Pasal 2 ayat (1) huruf c Undang-Undang RI No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (Dakwaan Ketiga), atau diatur dan diancam pidana dengan Pasal 5 ayat (1) jo Pasal 10 jo Pasal 2 ayat (1) huruf c Undang-Undang RI No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (Dakwaan Keempat).
3. Fakta Hukum
a. Keterangan Saksi39, di bawah sumpah di depan persidangan menerangkan sebagai berikut:
1) Saksi Anly Yusuf Als Mami
- Bahwa saksi sudah lama mengenal Tri Sudarmoko yaitu sekitar 5 (lima) tahun, akan tetapi saksi lupa dimana kenal dengan Tri Sudarmoko;
- Bahwa saksi hadir di persidangan untuk memberikan keterangan sehubungan dengan penangkapan terhadap saksi dan Tri Sudarmoko karena melakukan tindak pidana narkotika jenis shabu- shabu;
- Bahwa saksi pernah membeli narkotika jenis shabu-shabu dari Tri Sudarmoko;
- Bahwa saksi dan Tri Sudarmoko melakukan transaksi jual beli narkotika jenis shabu-shabu sejak awal tahun 2011;
- Bahwa saksi divonis 20 (dua puluh) tahun dan sudah menjalani tahanan di LP. Wanita Tanjung Gusta selama 4 (empat) tahun; - Bahwa saksi melakukan transaksi jual beli narkotika jenis shabu-
shabu dengan Ramli Petrus Als. Abeng sudah 10 (sepuluh) kali, dimana saksi melakukan pembayaran atas pembelian shabu-shabu dari Ramli Petrus Als. Abeng dengan cara transfer melalui rekening BCA atas nama Suriani Sinaga;
39
Keterangan saksi adalah salah satu alat bukti dalam perkara pidana yang berupa keterangan dari saksi mengenai suatu peristiwa pidana yang dia dengar sendiri, dan ia alami sendiri dengan menyebutkan alasan dari pengetahuannya itu. Sebagaimana diatur dalam Pasal 1 butir (27) KUHAP
- Bahwa saksi tidak tahu dan tidak kenal dengan Suriani Sinaga, akan tetapi Tri Sudarmoko yang menyuruh saksi mentransfer uang ke rekening Bank Mandiri atas nama Suriani Sinaga;
- Bahwa Saksi, Tri Sudarmoko, Ramli Petrus Als. Abeng, Terdakwa Suriani Sinaga dan Suryono Als Aweng benar ada kaitannya dengan perkara narkotika jenis shabu-shabu;
- Bahwa saksi tidak tahu apa hubungan Tri Sudarmoko dengan terdakwa Suriani Sinaga;
- Bahwa saksi hanya diperintahkan oleh Tri Sudarmoko agar mentransfer uang pembayaran ke rekening atas nama Suriani Sinaga.
2) Saksi Suryono Als Aweng
- Bahwa saksi pernah diperiksa di BNN (Badan Narkotika Nasional) sebanyak 1 (satu) kali;
- Bahwa saksi disuruh oleh Anly Yusuf Als. Mami untuk mengambil Narkotika jenis shabu-shabu dari Tri Sudarmoko;
- Bahwa saksi disuruh oleh Anly Yusuf Als. Mami untuk mengambil Narkotika jenis shabu-shabu dari Tri Sudarmoko sudah 2 (dua) kali dan shabu-shabu yang diambil saksi dari Tri Sudarmoko tersebut sebanyak 1 (satu) ons;
- Bahwa untuk yang kedua kalinya saksi mengambil Narkotika jenis shabu-shabu dari Tri Sudarmoko atas suruhan Anly Yusuf Als. Mami melalui handphone menyuruh saksi untuk mengambil shabu-
shabu dengan mengatakan “ kamu jumpai orang si Tri”, namu alamatnya tidak diberitahu;
- Bahwa sehubungan dengan menjadi kurir Narkotika tersebut saksi dihukum selama 7 (tujuh) tahun 6 (enam) bulan
- Bahwa saksi tidak kenal Tri Sudarmoko;
- Bahwa saksi tidak pernah mengambil shabu-shabu langsung dari Tri Sudarmoko, akan tetapi saksi mengambil shabu-shabu dari orang Tri Sudarmoko yang bernama Ajon.
3) Saksi Ramli Petrus Als. Abeng
- Bahwa saksi ada memberikan keterangan pada saat diperiksa oleh penyidik BNN di Jakarta, dimana saksi diperiksa oleh Penyidik BNN sebanyak 1 (satu) kali;
- Bahwa saksi hadir dipersidangan ini sebagai saksi untuk memberikan keterangan sehubungan dengan penangkapan terhadap Tri Sudarmoko, dimana saksi juga sebagai terpidana dalam perkara Tri Sudarmoko;
- Bahwa sakis kenal dengan Tri Sudarmoko sudah lebih dari 5 (lima) tahun;
- Bahwa saksi kenal dengan Anly Yusuf Als. Mami sekitar 20 tahun di Jalan Duyung Medan;
- Bahwa saksi dengan Tri Sudarmoko tidak pernah melakukan bisnis narkotika jenis shabu-shabu;
- Bahwa saksi tidak pernah disuruh oleh Anly Yusuf Als. Mami mengirim atau mentransfer sejumlah uang ke rekening Tri Sudarmoko;
- Bahwa saksi tidak pernah mentransfer uang ke rekening atas nama Suriani Sinaga;
- Bahwa kaitan antara saksi dengan Anly Yusuf Als. Mami sehubungan dengan transaksi Narkotika jenis shabu-shabu;
- Bahwa atas perkara saksi, Pengadilan menjatuhkan putusan terhadap diri saksi selama 8 (delapan) tahun penjara;
- Bahwa dalam perkara narkotika jenis shabu-shabu atas nama saksi dengan Putusan Pengadilan selama 8 (delapan) tahun tersebut, tidak kaitannya dengan Tri Sudarmoko;
- Bahwa saksi hanya ada hubungan dengan Anly Yusuf Als. Mami sehubunga dengan transaksi narkotika jenis shabu-shabu;
- Bahwa Anly Yusuf Als. Mami tidak pernah cerita kepada saksi tentang Tri Sudarmoko;
- Bahwa transaksi antara saksi dengan Alny Yusuf Als. Mami paling banyak narkotika jenis shabu-shabu seberat 1 s/d 2 Ons.
4) Saksi Susilo Parnanto, SE
- Bahwa saksi pernah di periksa di penyidik BNN;
- Bahwa tahun 2007 saksi masuk kerja sebagai karyawan Bank Bumi Daya Cabang Jakarta Bursa Efek sebagai Petugas Kliring, kemudian pada tahun 1998 Mutasi Intern ke Unit Accounting Bank Bumi Daya Cabang Jakarta Bursa Efek, sejalan dengan proses merger maka pada tahun 1999 saksi menjadi Karyawan Bank
Mandiri, kemudian tahun 2003 saksi mutasi ke Bank Mandiri Cabang Jakarta Permata Hijau sebagai Customer Service dan pada tahun 2007 mutasi ke Kantor Pusat Bank Mandiri sebagai Staff di Unit Anti Money Laundering & Know Your Customer Group yang saat ini menjadi Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Teroris Departement sampai dengan sekarang;
- Bahwa sehubungan dengan jabatan saksi sebagai staff di Unit Satuan Kerja Compliance Group yang menjadi Tugas saksi menjembatani Komunikasi (verbal da tertulis) antara bank mandiri dengan penegak Hukum (Polisi, Jaksa, Hakim), BNN, Otoritas Pencucian Uang (PPATK) serta KPK dalam masalah terkait dengan Pencucian Uang, Terorisme dan Korupsi, sedangkan tanggung jawab saya menjalankan tugas sebagaimana disebutkan dalam uraian tugas dan bertanggung jawab secara langsung kepada Departement Head Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Teroris Department Copliance Group PT. Bank Mandiri, Tbk (Persero) serta kewenangan saya sebagai Fasilitator terhadap pihak Otoritas terkait dengan Program Penerapan APU & PPT antara lain dalam penugasan untuk memberikan keterangan (informasi nasabah) kepada pihak Penyelidik/penyidik;
- Bahwa saksi tidak kenal dengan Anly Yusuf Als. Mami, Suriani Sinaga dan Tri Sudarmoko;
- Bahwa Rekening Nomor : 106-00-0753688-4 atas nama Suriani Sinaga dibuka sejak tanggal 02 Desember 2009 di Kantor Bank Mandiri Cabang Belawan Medan dan sampai sekarang masih aktif;
- Bahwa saksi pernah melihat dannmembaca transaksi keuangan dari rekening Bank Mandiri Nomor : 106-00-0753688-4, atas nama Suriani Sinaga;
- Bahwa sesuai dengan data yang saya lihat dari Rekening Koran Bank Mandiri Nomor : 106-00-0753688-4, atas nama Suriani Sinaga benar ada mutasi transaksi keuangan;
- Bahwa semua keterangan saksi yang ada di BAP tersebut benar; - Bahwa sejak tanggal 02 Desember 2009 Suriani Sinaga tercatat
sebagai nasabah di kantor Bank Mandiri Cabang Belawan Medan, dengan Rekening Nomor : 106-00-0753688-4;
- Bahwa jumlah saldo tertanggal 10 Oktober 2012 yang tercatat dari Rekening Bank Mandiri Nomor : 106-00-0753688-4, atas nama Suriani Sinaga sejumlah Rp 565.875.270,- (lima ratus enam puluh lima juta delapan ratus tujuh puluh lima ribu dua ratus tujuh puluh rupiah), sedang berdasarkan data rekening Koran Bank Mandiri Nomor : 106-00-0753688-4, atas nama Suriani Sinaga, yang dibuka sejak tanggal 02 Desember 2009 s/d 31 Desember 2011 saldo terakhir sebesar Rp 559.882.319,- (lima ratus lima puluh Sembilan juta delapan ratus delapan puluh dua ribu tiga ratus Sembilan belas rupiah);
- Bahwa apabila Nasabah dari Bank Mandiri sudah menjadi tersangka dalam suatu kasus, saya tidak lagi ikut sebagai menjembatani komunikasi (verbal dan tertulis) antara Bank Mandiri dengan Penegak Hukum;
- Bahwa saksi kenal barang bukti yang diperlihatkan Jaksa Penuntut Umum kepada saksi, barang bukti (asli) berupa : 1 (satu) buah
Buku Tabungan Bisnis Mandiri berwarna biru oranye No. TBMAA 0552670, An. Suriani Sinaga No.Rek. 106-0753688-4, 1 (satu) buah Kartu Mandiri Gold Debit VISA berwarna putih kuning No. 4616 9941 0693 9921, An. Suriani Sinaga, 1 (satu) buah Sim Card Telkomsel Simpati No. 6210 136329913588 dan 1 (satu) bundel perjanjian Jual Beli Trakindo Cat Agreement No. 058849, dengan pembeli Sdr. Suriani Sinaga, tertanggal 18 Agustus 2011).
5) Saksi Tri Sudarmoko
- Bahwa saksi pernah diperiksa oleh Penyidik BNN sebanyak 2 (dua) kali yaitu pada tanggal 17 November 2011 dan tanggal 24 Februari 2013;
- Bahwa saksi sekaramng sedang menjalani pidana atas perkara tindak pidana narkotika jenis shabu-shabu, yang di sidangkan pada Pengadilan Negeri Medan pada tahun 2009, berkaitan dengan perkara Anly Yusuf Als. Mami, dimana pada saat itu saksi masih berada diluar dan belum ditahan;
- Bahwa saksi kenal dengan Ramli Petrus Als. Abeng sejak tahun 2008, yang mengenalkan saksi dengan Ramli Petrus Als. Abeng adalah temannya Anly Yusuf Als. Mami;
- Bahwa saksi mempunyai 3 (tiga) nomor rekening di BCA dan semuanya masih aktif;
- Bahwa nomor rekening BCA tersebut saksi buka tahun 2008, di kantor BCA Kelurahan Medan Baru, dimana rekening BCA tersebut saksi pergunakan sendiri, tahun 2009 saksi ditahan dan sejak Tahun 2010 rekening BCA saksi sudah tidak aktif lagi;
- Bahwa benar mutasi-mutasi rekening dibawah tahun 2010 tersebut saksi yang melakukan;
- Bahwa saksi tahu rekening Bank Mandiri Nomor : 106-00- 0753688-4 atas nama Suriani Sinaga dibuka pada tahun 2009, di Kantor Bank Mandiri Cabang Belawan medan, awal-awalnya Suriani Sinaga yang menggunakan Rekening tersebut, pada tahun 2010 nomor rekening tersebut saksi minta dipergunakan untuk bisnis mobil sampai dengan Suriani Sinaga diperiksa;
- Bahwa dari data mutasi rekening Bank Mandiri Nomor : 106-00- 0753688-4 atas nama Suriani Sinaga Transaksi tanggal 23 Oktober 2011, terdapat mutasi transaksi kredit dengan cara transfer SMS sebesar Rp 20.000.000.00,- (dua puluh juta rupiah) dari rekening Mandiri Nomor : 105-00-1037342-5 atas nama Paolina Tandiono, saat itu saksi masih dalam tahanan;
- Bahwa saksi sudah 2 (dua) kali masuk penjara, yang pertama tahun 2005 karena memiliki dan menggunakan narkotika jenis shabu- shabu, saat itu saksi divonis selama 11 (sebelas) tahun penjara dan yang kedua pada tahun 2006 karena kepemilikan obat H5 dan divonis selama 5 (lima) bulan;
- Bahwa saksi menggunakan rekening Bank Mandiri milik sang isteri saksi yaitu rekening Bank Mandiri Nomor : 106-00-0753688- 4 atas nama Suriani Sinaga untuk keperluan jual beli mobil, dimana kalau ada agen-agen jual beli mobil saksi menyetorkannya ke rekening Bank Mandiri Nomor : 106-00-0753688-4 atas nama Suriani Sinaga;
- Bahwa uang yang masuk ke rekening Bank Mandiri Nomor : 106- 00-0753688-4 atas nama Suriani Sinaga adalah untuk menjalankan bisnis jual beli mobil dan yang memegang ATM rekening Bank Mandiri Nomor : 106-00-0753688-4 adalah isteri saksi Suriani Sinaga;
- Bahwa transaksi dalam rekening saksi uangnya berasal dari jual beli narkotika jenis shabu-shabu antara saksi dengan Anly Yusuf Als. Mami;
- Bahwa saksi diperiksa di BNN atas kasus narkotika jenis shabu- shabu, sehubungan dengan penangkapan terhadap Anly Yusuf Als. Mami.tahun 2011.
b. Keterangan Ahli40, di bawah sumpah di depan persidangan menerangkan sebagai berikut:
1) Muhammad Novian Lubis, SH, MH
- Bahwa sebagai ahli sejak tahun 2008, keahlian, latar belakang, pendidikan dan pelatihan khususnya Pencucian Uang;
- Bahwa ahli bekerja dikantor pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) jabatan saksi sebagai Ketua Kelompok Advokasi;
- Bahwa dari hasil data yang diberikan Penyidik BNN kepada saya yaitu Transaksi Keuangan antara Tri Sudarmoko dengan Suriani Sinaga, dimana perbuatan Terdakwa yang menempatkan dengan
40
Menurut Pasal 1 butir 28 KUHAP , keterangan ahli adalah keterangan yang diberikan oleh seorang yang memiliki keahlian khusus tentang hal yang dipergunakan untuk membuat terang suatu perkara pidana guna kepentingan pemeriksaan.
menggunakan rekening Mandiri atas nama Suriani Sinaga dan beberapa Rekening BCA atas nama Terdakwa, mentransfer ke beberapa Rekening BCA atas nama orang lain untuk pembayaran narkotika, membayarkan atas pembelian 1 (satu) unit Excavator, atau perbuatan lain, dimana atas harta kekayaan yang ditransfer oleh terdakwa ke rekening milik Suriani Sinaga dan melalui beberapa Rekening BCA atas nama Tri Sudarmoko, dimana Tri Sudarmoko di duga melakukan modus pencucian uang dengan mencampurkan harta kekayaan yang sah ( atas keterangan terdakwa, Tri Sudarmoko memiliki usaha jual beli mobil) dengan harta kekayaan yang tidak sah atau yang diperoleh dari hasil tindak pidana;
- Bahwa tanggung jawab terhadap transaksi keuangan yang dilakukan Tri Sudarmoko dengan menggunakan rekening Bank Mandiri atas nama Suriani Sinaga, dimana Suriani Sinaga mengetahui transaksi keuangan dengan jumlah yang besar yang dilakukan Tri Sudarmoko selaku suaminya dengan menggunakan rekening Bank Mandiri atas nama Suriani Sinaga, seharusnya terdakwa harus mengetahui bahwa transaksi tersebut dilakukan, jadi kecurigaan yang timbul seharusnya, patut menduga adanya perbuatan Tindak Pidana Pencucian Uang;
- Bahwa jika pemilik rekening tersebut sebagai warga Negara yang baik, maka orang tersebut sebagai pemilik rekening harus melaporkan uang yang masuk ke dalam rekeningnya;
- Bahwa saat dilakukan transaksi keuangan pemilik rekening harus mengetahui atau patut menduga bahwa uang yang masuk ke dalam rekeningnya tersebut uang yang berasal dari unsur kejahatan; - Bahwa sesuai dengan ketentuan pasal 1 angka 5 undang-undang
Nomor 8 Tahun 2010, tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, dijelaskan bahwa transaksi keuangan mencurigakan salah satunya yaitu : “Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi dari pengguna jasa yang bersangkutan.
c. Keterangan Terdakwa41
SURIANI SINAGA, Tempat lahir: Dairi, Tanggal Lahir: 22 Juni 1967, Umur: 46 Tahun, Jenis Kelamin: Perempuan, Kewarganegaraan: Indonesia, Tempat Tinggal: Jalan YP Hijau Gang Tambak No. 11 Lingkungan IX Desa/Kel Labuhan Deli Kec. Medan Marelan Kota Medan, Agama : Islam, Pekerjaan: PNS Badan PP dan KB Kota Medan, Pendidikan : D3, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai berikut:
- Bahwa terdakwa pernah diperiksa oleh penyidik BNN;
- Bahwa terdakwa tidak tahu rekening-rekening BCA atas nama suami Terdakwa (Tri sudarmoko) ;
41
KUHAP jelas dan sengaja mencantumkan keterangan terdakwa sebagai alat bukti dalam pasal 184 butir c, berbeda dengan peraturan lama yaitu HIR yang menyebutkan pengakuan terdakwa sebagai alat bukti menurut pasal 295. Disayangkan bahwa KUHAP tidak menjelaskan apa perbedaan antara keterangan terdakwa dan “pengakuan terdakwa”sebagai alat bukti. Andi Hamzah, “Hukum Acara Pidana Indonesia”, CV. Sinar Grafika, Jakarta, 2010, hal. 276
- Bahwa terdakwa tidak tahu berapa saldo terakhir yang ada di rekening Bank Mandiri atas nama Sdr. terdakwa karena terdakwa tidak tahu dan terdakwa tidak sering mengecek saldo yang ada di rekening terdakwa; - Bahwa benar banyak transaksi pada rekening Bank Mandiri atas nama
terdakwa Suriani Sinaga;
- Bahwa terdakwa ada bertanya kepada Tri Sudarmoko tentang banyaknya uang di rekening milik terdakwa saat itu suami terdakwa mengatakan bahwa uang yang ada di rekening terdakwa tersebut merupakan uang hasil jual beli mobil;
- Bahwa setelah terdakwa membuka rekening di Bank Mandiri lalu nomor rekening tersebut diminta oleh suami terdakwa kepada terdakwa yaitu 5 (lima) bulan setelah rekening tersebut terdakwa buka, yang dipergunakan suami terdakwa untuk menerima maupun mengirim setoran tunai atau transfer uang hasil bisnis jual beli mobil suami terdakwa, dimana pada saat itu suami terdakwa berada di dalam penjara;
- Bahwa buku tabungan Bank Mandiri atas nama terdakwa tersebut tidak pernah terdakwa berikan kepada suami terdakwa, hanya nomor rekening saja yang terdakwa berikan kepada suami terdakwa;
- Bahwa suami terdakwa yang menyuruh terdakwa untuk mentransfer uang dengan memberikan nama dan nomor rekening yang akan ditransfer; - Bahwa nominal transaksi dari rekening Nomor : 106-00-0753688-, atas
nama Suriani Sinaga yang transaksinya dari nominal Rp 5.000.000,- s/d Rp. 1.000.000.000,- ;
- Bahwa saldo terakhir yang ada di dalam rekening Bank Mandiri Nomor : 106-00-0753688-4 atas nama Suriani Sinaga berdasarkan keterangan dari pihak BNN saldo terakhir sebesar Rp 500.000.000,- ;
- Bahwa uang yang ada di rekening terdakwa tersebut tidak semuanya uang milik terdakwa, akan tetapi ada juga uang milik suami terdakwa yaitu Tri Sudarmoko;
- Bahwa barang bukti yang disita oleh pihak BNN dari terdakwa yaitu : 1 (satu) buah KTP, 1 (satu) buah Sim Card Telkomsel Simpati, 1 (satu) bundel perjanjian jual beli Trakindo, 1 (satu) buah Buku Tabungan Tahapan BCA atas bnama Suriani Sinaga dan 1 (satu) buah Buku Paspor BCA Platinum atas nama Suriani Sinaga;
- Bahwa sari data mutasi rekening Bank Mandiri Nomor : 106-00-0753688- 4 atas nama Suriani Sinaga terdapat mutasi kredit dngan cara transfer via SMS dari rekening Mandiri Nomor : 105-001037342-5 atas nama Paolina
