Jan 1 (Pelepasan)/ (rugi) bersih/ Dividends
30. Pinjaman Jangka Panjang Long-Term Loans
a. Bagian Jangka Pendek a. Current Portion of
dari Pinjaman Jangka Panjang Long-Term Loans
Utang Bank: Bank Loans :
Entitas Berelasi dengan Pemerintah : Government-Related Entities
PT Bank Rakyat Indonesia PT Bank Rakyat Indonesia
(Persero) Tbk - USD (Persero) Tbk - USD
(2013: USD7.632.000; (2013: USD7,632,000;
2012: USD7.339.580) 2012: USD7,339,580)
PT Bank Rakyat Indonesia PT Bank Rakyat Indonesia
(Persero) Tbk - IDR (Persero) Tbk - IDR
Pihak Ketiga Third Parties
PT Bank Internasional Indonesia Tbk PT Bank Internasional Indonesia Tbk
(2013: USD625.000; (2013: USD625,000;
(2012: USD3.384.710) (2012: USD3,384,710)
PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank CIMB Niaga Tbk
Sub Total Sub Total
Pinjaman Lainnya: Other Loans:
JO Dahana - BBRI JO Dahana - BBRI
(2013 dan 2012: USD152.000) (2013 and 2012: USD152,000)
Sub Total Sub Total
148,842,573,000 160,499,468,489 1,852,728,000 1,469,840,000 1,852,728,000 1,469,840,000 48,198,000,000 46,795,583,744 7,618,125,000 32,730,142,277 -- 10,000,000,000 2013 2012 Rp Rp 93,026,448,000 70,973,742,468 Perusahaan dapat melakukan pembelian kembali Sukuk dari
setiap pemegang efek setelah lewat 1 (satu) tahun sejak tanggal emisi. Perusahaan harus mengumumkan rencana dilakukannya pembelian kembali selambat-lambatnya 2 (dua) hari sebelum tanggal permulaan penawaran pembelian kembali dengan mencantumkan periode penawaran pembelian kembali, jumlah dana maksimal, dan tanggal pembelian kembali.
The Company hold the right to buy back Sukuk from each holder of the effect within 1 (one) year since the date of emission. The Company should announce the implementation plan to buy back at the latest two days before start of buy back re-offering by mentioning the period of buy back, total amount and buy back date.
PT Bank CIMB Niaga Tbk (Bank CIMB Niaga) bertindak sebagai Wali Amanat atas Obligasi. Disamping itu Bank CIMB Niaga juga memberikan fasilitas kredit kepada KIE dan sebagai tempat menyimpan dana dalam giro dan deposito (lihat Catatan 4 dan 30.e). Tidak ada hubungan berelasi antara Perusahaan dengan Bank CIMB Niaga.
PT Bank CIMB Niaga Tbk (Bank CIMB Niaga), acts as the Sukuk trustee. In addition, Bank CIMB Niaga also provides credit facilities to KIE and and as a place to deposit the Company's funds current accounts and time deposits (see Notes 4 and 30.e). The Company is not Bank CIMBNiaga’s related party.
Sejak tanggal penerbitan sampai dengan 31 Desember 2013, tidak ada kejadian penting yang dapat melanggar kepatuhan Perusahaan dalam memenuhi syarat dan kondisi utang sebagaimana tertuang dalam Perjanjian Perwaliamanatan Sukuk.
Since the date of issuance until December 31, 2013, there is no significant event that would breach the Company's compliance in fullfillment the terms and conditions of the debt as stated in the Trusteeship Agreement of Sukuk. Dalam penerbitan Sukuk, Perusahaan memiliki opsi beli yang
dapat dilakukan hanya 1 (satu) kali pada ulang tahun ketiga dengan harga 100% dan terlebih dahulu mengumumkan sekurang-kurangnya di 1 (satu) surat kabar nasional 30 hari sebelum tanggal pelaksanaan opsi beli dimaksud.
On the issuance of Sukuk, the Company hold the right of Call Option within three years with 100% price before made and must be announced in at least 1 (one) national newspaper, 30 days before the Call Option is implemented.
b. Bagian Jangka Panjang b. Long-Term Portion
Utang Bank: Bank Loans :
Entitas Berelasi dengan Pemerintah : Government-Related Entities
PT Bank Rakyat Indonesia PT Bank Rakyat Indonesia
(Persero) Tbk - USD (Persero) Tbk - USD
(2013: USD39.763.641; (2013: USD39,763,641;
2012: USD47.707.149) 2012: USD47,707,149)
PT Bank Rakyat Indonesia PT Bank Rakyat Indonesia
(Persero) Tbk - IDR (Persero) Tbk - IDR
Pihak Ketiga Third Parties
PT Bank Muamalat PT Bank Muamalat
(2013: USD1.057.511) (2013: USD1,057,511)
PT Bank Internasional Indonesia Tbk PT Bank Internasional Indonesia Tbk
(2013: USD937.500; (2013: USD937,500;
2012: USD1.562.500) 2012: USD1,562,500)
PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank CIMB Niaga Tbk
Sub Total Sub Total
Pinjaman Sindikasi: Syndicated Loans:
Agen Fasilitas : Facility agent:
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk - USD PT Bank Mandiri (Persero) Tbk - USD
(2013: USD198.155.038; (2013: USD198,155,038;
2012: USD4.524.017 ) 2012: USD4,524,017 )
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk - IDR PT Bank Mandiri (Persero) Tbk - IDR
Sub Total Sub Total
Pinjaman Lainnya; Other Loan:
Pihak ketiga Third parties:
JO Dahana - BBRI JO Dahana - BBRI
(2013: USD608.000; (2013: USD608,000;
2012: USD608.000) 2012: USD608,000)
Sub Total Sub Total
Total Total
c. PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI) c. PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI)
Perusahaan The Company
Berdasarkan Akta Perjanjian Kredit No. 18 tanggal 27 Mei 2010, dari Notaris Tintin Surtini, SH, MH, MKn, sebagai pengganti dari Surjadi, SH, Notaris di Jakarta, BRI setuju untuk memberikan fasilitas kredit investasi sebesar Rp332.456.134.000 dan kredit Investasi Interest During Construction sebesar Rp29.085.204.000 yang dipergunakan untuk membiayai proyek Pembangunan Boiler Batubara baik komponen lokal maupun impor. Jangka waktu pinjaman 10 tahun, termasuk masa tenggang 30 bulan. Tingkat bunga pinjaman sebesar 10% per tahun selama 2 (dua) tahun dan selanjutnya tingkat bunga mengambang sebesar SBI (3 bulan) + 3,5%.
Based on Credit Agreement Notarial Deed No. 18 dated May 27, 2010, of Notary Tintin Surtini, SH, MH, MKn, instead of Surjadi, SH, Notary in Jakarta, BRI agreed to
provide an investment loan amounting to
Rp332,456,134,000 and Interest During Construction Investment Loan amounting to Rp29,085,204,000 for additional funding to build the Coal-fired Boiler either for local or import components. The loan period is 10 years, including 30 months grace period. The loan interest rate is amounted to 10% annually for 2 (two) years and onwards with floating interest rate of SBI (3 months) + 3.5%. 7,410,912,000 5,879,360,000 7,410,912,000 5,879,360,000 3,962,546,470,880 1,102,497,673,538 2,415,311,754,101 43,747,246,614 776,256,515,854 262,267,107,438 3,191,568,269,955 306,014,354,052 763,567,288,925 790,603,959,486 12,890,000,000 -- 11,427,187,549 15,109,375,027 -- 10,000,000,000 Rp Rp 484,679,019,296 461,328,126,962 254,571,082,080 304,166,457,497 2013 2012
Jaminan pemberian pinjaman ini adalah bangunan, mesin- mesin utama boiler, dan peralatan pembantu senilai USD112,482,853, satu dan lain diikat dengan Fidusia sebesar USD112,482,853, dan didaftarkan pada Kantor Pendaftaran Fidusia (lihat Catatan 18).
Loan collaterals is building, boiler main machines, and supporting equipments amounting to USD112,482,853, has been fiduciary bound amounting to USD112,482,853, and was registered to Fiduciary Registration Office (see Note 18).
Perjanjian pinjaman ini mencakup pembatasan, antara lain menyewakan aset yang dijaminkan di BRI kepada pihak lain, kecuali untuk operasional usaha, dan mengajukan permohonan pernyataan pailit kepada Pengadilan Niaga untuk menyatakan pailit dari Pihak Kedua/Debitur sendiri.
The credit agreement covers some limitation, among others are to lease the assets which is guaranteed in the banks to the other parties, except for the business operational, and to apply the bancruptcy petition to the commercial court to state the the banckruptcy from the debtors themselves. Jangka waktu atas fasilitas kredit investasi selama 10 tahun
terhitung sejak 27 Mei 2010 sampai dengan 27 Mei 2020.
The period of the investment credit facility for 10 years starting from May 27, 2010 to May 27, 2020.
Jangka waktu penarikan maksimal 33 bulan sejak tanggal 27 Mei 2010 sampai dengan 27 Februari 2013.
Maximum withdrawal period of 33 months from May 27, 2010 to Februari 27, 2013.
Jangka waktu penarikan maksimal 30 bulan sejak tanggal 27 Mei 2010 sampai dengan 27 Nopember 2012 atau sesuai jadwal penarikan sesuai grace period selama 30 bulan.
Maximum withdrawal period of 30 months from the date of May 27, 2010 to November 27, 2012 or according to the withdrawal schedule in the grace period of 30 months.
Pada tanggal 14 Januari 2013, telah disetujui Addendum III Perjanjian Kredit Investasi Rupiah dan Pemberian Jaminan No.008/2013 dan Addendum III Perjanjian Kredit Investasi Valas dan Pemberian Pinjaman No.009/2013. Perubahan pada masing-masing perjanjian adalah sebagai berikut:
On January 14, 2013, it was agreed between the Company and Bank BRI related to the Addendum III Rupiah Investment Credit Agreement and Collateral No.008/2013 and Addendum III Investment Foreign Currency Credit Agreement and Collateral No.009/2013. The changes in each agreements are as follows:
Pada tanggal 25 Juni 2012, kedua perjanjian kredit investasi ini telah diperpanjang berdasarkan Addendum II Perjanjian Kredit Investasi Rupiah dengan Pemberian Jaminan No. 063/2012 dan Addendum II Perjanjian Kredit Investasi Valas dengan Pemberian Jaminan No. 062/2012. Perubahan pada masing- masing perjanjian adalah sebagai berikut:
On June 25, 2012, Both of the credit agreement had been extended by Addendum II Investment Credit in Rupiah Agreement with Collateral No. 063/2012 and Addendum II Investment Credit in Foreign Currency Agreement with Collateral No. 062/2012. The changes in each agreements are as follows:
Jangka waktu atas fasilitas kredit investasi selama 10 tahun terhitung sejak 27 Mei 2010 sampai dengan 27 Mei 2020.
The period of the investment credit facility for 10 years starting from May 27, 2010 to May 27, 2020.
Berdasarkan Akta Perjanjian Kredit No. 19 tanggal 27 Mei 2010, dari Notaris Tintin Surtini, SH, MH, MKn, sebagai pengganti dari Surjadi, SH, Notaris di Jakarta, BRI setuju untuk memberikan fasilitas kredit pinjaman investasi Pokok Valas sebesar USD52,653,668 dan Kredit Investasi Interest During Construction sebesar USD4,604,876 untuk membiayai pembangunan proyek boiler batubara baik komponen lokal maupun impor. Pinjaman diangsur selama 10 tahun, termasuk masa tenggang 30 bulan. Tingkat bunga pinjaman sebesar 6% per tahun selama 2 (dua) tahun dan selanjutnya dengan tingkat bunga mengambang sebesar SIBOR (3 bulan) + 4,2%.
Based on Loan Agreement Notarial Deed No. 19 dated May 27, 2010, of Notary Tintin Surtini, SH, MH, MKn, instead of Surjadi, SH, Notary in Jakarta, BRI agreed to provide an currency principal investment loan amounting to USD52,653,668 and Interest During Construction Investment Loan amounting to USD4,604,876 for additional funding to build the Coal-fired Boiler either for local or import components. Loan period is 10 years, including 30 months grace period. The loan interest rate amounted to 6% per annum for 2 (two) years and onwards with floating interest rate of SIBOR (3 months) + 4.2%.
d. PT Bank Internasional Indonesia Tbk (BII) d. PT Bank Internasional Indonesia Tbk (BII)
Entitas anak Subsidiaries
Pembayaran yang dilakukan pada tahun yang berakhir 31 Desember 2013 untuk fasilitas pinjaman jangka panjang ke BII sebesar USD3.072.210.
Repayments of long-term loan facility to BII for the year ended December 31, 2013 amounting to USD3,072,210.
Saldo terutang atas pinjaman jangka panjang ke BII pada tanggal 31 Desember 2013 sebesar Rp19.045.312.549.
The outstanding balances of long-term loan to BII as of December 31, 2013 amounting to Rp19,045,312,549. Jaminan kredit berupa mesin dan instalasi terpasang berkaitan
pabrik Nitrogen yang dibiayai untuk PB I dan proyek integrasi untuk PB II, piutang usaha atas penjualan gas nitrogen ke Perusahaan dan negative pledge atas aset KDM kepada kreditur lainnya (lihat Catatan 6 dan 18).
The collateral of the loan consists of machine and utilized instalation related to nitrogen factory which was financed for PB I and integrated project for PB II, trade receivables of nitrogen gas sales, and negative pledge of KDM's asset to other creditors (see Notes 6 and 18).
Perjanjian pinjaman ini mensyaratkan KDM untuk memberitahukan kepada BII sebelum melakukan tindakan- tindakan antara lain merubah perjanjian yang berhubungan dengan proyek dan menarik modal yang telah disetorkan.
The loan agreement requires KDM to notify BII before performing actions such as amending the agreements which is related to the project, and withdraw the paid in capital.
Saldo terutang atas pinjaman jangka panjang ke BRI pada tanggal 31 Desember 2013 sebesar Rp880.474.549.376.
The outstanding long-term loan to BRI as of December 31, 2013 amounted to Rp880,474,549,376.
Berdasarkan Surat Penegasan Kredit BII
No.2005.721/DIR+komersial tanggal 3 Juni 2005, BII setuju memberikan fasilitas kredit investasi kepada KDM sebesar USD1,500,000 untuk pembangunan pabrik Nitrogen di kawasan industri Bontang. Jangka waktu pinjaman selama 5 (lima) tahun sejak akad kredit termasukgrace period selama 1 (satu) tahun untuk masa konstruksi dengan tingkat bunga mengambang 6% per tahun.
Based on agreement Confirmation Letter BII No.2005.721 /DIR+Comercial dated June 3, 2005, BII had approved to provide investment facility loan to KDM with maximum amounted of USD1,500,000 for investment in construction of Nitrogen factory in Bontang industrial area. The loan will mature in 5 (five) years since the loan agreement including grace period of 1 (one) year during construction period with floating interest rate of 6% per annum.
Pada tanggal 19 September 2006, berdasarkan Surat Penegasan Kredit No. 2006.1237/DIR4-Korporasi telah dilakukan perubahan fasilitas kredit menjadi USD12,500,000 yang terdiri dari Pinjaman Berjangka I sebesar USD1,500,000 dan Pinjaman Berjangka II sebesar USD11,000,000. Jangka waktu pelunasan 7 (tujuh) tahun termasuk grace period 2 (dua) tahun dengan tingkat bunga SIBOR (1 bulan) atau suku bunga penjaminan USD + 4% per tahun, mana yang lebih tinggi .
based on Confirmation Letter No.2006.1237/DIR4- Korporasi dated September 19, 2006, the maximum loan has been amended to USD12,500,000, consisting of Long- term Loan Scheme I amounted to USD1,500,000 and Long- term Loan Scheme II amounted to USD11,000,000. The loan will mature in 7 (seven) years including grace period of 2 (two) years with interest rate of SIBOR 1 (one) month or LPS USD Guaranteed Deposit Rate + 4% per annum, whichever is higher.
Pembayaran yang dilakukan pada tahun yang berakhir 31 Desember 2013 untuk fasilitas pinjaman jangka panjang ke BRI sebesar USD5.724.000 dan Rp36.148.500.000.
Repayments of long-term loan facility to BII for the year ended December 31, 2013 amounted to USD5,724,000 and Rp36,148,500,000.
e. PT Bank CIMB Niaga Tbk (Bank CIMB Niaga) e. PT Bank CIMB Niaga Tbk (Bank CIMB Niaga)
Entitas anak Subsidiaries
f. JO Dahana - BBRI f. JO Dahana - BBRI
Perusahaan The Company
g. Pinjaman Sindikasi g. Syndicated Bank Loans
Perusahaan The Company
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk (Agen Fasilitas) PT Bank Mandiri (Persero) Tbk (Facillity Agent) PT Bank Central Asia Tbk (Agen Jaminan) PT Bank Central Asia Tbk (Security Agent) PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Timur Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Timur PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan
Banten Tbk
3. 3.
4. 4.
5. 5.
Berdasarkan Akta Perjanjian Kredit No. 16 tanggal 15 Agustus 2011, dari Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, antara Perusahaan dengan bank sindikasi sebagai berikut:
Based on Credit Agreement Deed No. 16 dated August 15, 2011 of Notary Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, between the Company and syndication banks as follows:
1. 1.
2. 2.
Utang Perusahaan ke JO Dahana - BBRI merupakan utang atas perolehan aset sarana transportasi bahan baku yang dibangun oleh JO Dahana - BBRI berdasarkan Perjanjian Pemanfaatan Sarana Transportasi Bahan Baku antara Perusahaan dan JO Dahana - BBRI No. 9193/SP-BTG/2012 tanggal 9 Agustus 2012. JO Dahana - BBRI merupakan kerjasama operasi antara PT Dahana (Persero) dengan PT Black Bear Resources Indonesia.
The Company's debt to JO Dahana - BBRI arising from the acquisition of raw material transportation assets built by JO Dahana - BBRI, based on the Agreement of Utilization of Raw Materials Transportation Facilities between the Company and JO. Dahana-BBRI No. 9193/SP-BTG/2012 dated August 9, 2012. JO Dahana BBRI is a joint operation between PT Dahana (Persero) and PT Black Bear Resources Indonesia.
Utang Perusahaan atas perolehan aset ini adalah sebesar USD760.000 termasuk bunga dan dibayarkan setiap 6 (enam) bulan selama 5 (lima) tahun yang dimulai pada tahun 2013.
The liability arising from the assets acquistion amounted to USD760,000, including interest, and payable every 6 (six) months for 5 (five) years, since 2013.
Saldo terutang ke JO Dahana - BBRI per tanggal 31 Desember 2013 sebesar Rp9.263.640.000.
The outstanding payable to JO Dahana - BBRI as of December 31, 2013 amounting to Rp9,263,640,000. Berdasarkan Akta Perjanjian Kredit No. 38 tanggal
29 November 2010 dari Notaris Engawati Gazali, SH, Bank CIMB Niaga setuju untuk memberikan KIE fasilitas Pinjaman Transaksi Khusus sebesar Rp40.000.000.000 pada tingkat suku bunga mengambang sebesar 10% per tahun dengan jangka waktu pinjaman 12 bulan dan dapat diperpanjang sampai dengan 48 bulan. Pinjaman ini dijamin dengan tanah SHGB No. 79 dan 44 dan bangunan (lihat Catatan 17).
In 2010, KIE received a loan from Bank CIMB Niaga which was bound in the Credit Agreement made before a notary Engawati Gazali, SH, No. 38 dated 29 November 2010. Form of the loan is a facility of Special Transactions (PTK) with an amount of Rp40,000,000,000 and interest rate of to 10% per annum. The loan period is 12 months and can be extended up to 48 months. The loan is secured by land HGB No. 79 and 44 and building (see Note 17).
Pembayaran yang dilakukan pada tahun yang berakhir 31 Desember 2013 untuk fasilitas pinjaman jangka panjang ke Bank CIMB Niaga sebesar Rp 20.000.000.000.
Repayments of long-term loan facility to Bank CIMB Niaga for the year ended December 31, 2013 amounting to Rp20,000,000,000.
Saldo terutang atas pinjaman jangka panjang ke Bank CIMB Niaga pada tanggal 31 Desember 2013 sebesar nihil.
The outstanding balances of long-term facility to Bank CIMB Niaga as of December 31, 2013 are amounting to nil.
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
PT Bank Central Asia Tbk PT Bank Central Asia Tbk
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat
dan Banten Tbk dan Banten Tbk
Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Timur Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Timur
Total Total
Jaminan pemberian pinjaman tersebut adalah: Loan collaterals are as follows : Tanah yang menjadi lokasi proyek pembangunan Pabrik
Kaltim-5 seluas 70.800 m2 dengan bukti pemilikan berupa SHGB No. 15/Kelurahan Guntung (lihat Catatan 18).
The land that became the location of construction projects of Kaltim-5 Plant area of 70,800 sqm with the proof of ownership of a SHGB No. 15/Guntung (see Note 18).
Fidusia atas peralatan, mesin, dan perlengkapan Pabrik Kaltim-5 yang nantinya akan mencapai nilai sebesar Rp5.191.047.000.000 (lihat Catatan 18).
Fiduciary of equipment, machinery and equipment Kaltim-5 Plant which will reach a value of Rp5,191,047,000,000 (see Note 18). 25,000,000,000 -- 1,347,840,000,000 337,034,850 40,000,000,000 90,000,000 40,000,000,000 84,258,713 40,000,000,000 -- Tranche A Tranche B Rp USD 1,202,840,000,000 162,776,138 Tranche B memiliki tingkat suku bunga tetap sebesar 5%
per tahun untuk tahun pertama sejak tanggal efektif penarikan. Tahun berikutnya dan seterusnya dengan tingkat suku bunga sebesar SIBOR (3 bulan) + 4,2%.
Tranche B has fixed interest rate 5% per annum for the first year from the effective date of withdrawal. The next year and onwards with interest rate at SIBOR (3 months) + 4.2%.
Rincian nilai kredit investasi dari masing-masing bank adalah sebagai berikut:
Details of the portion credit from each bank are as follows: Tranche A memiliki tingkat suku bunga tetap sebesar
10,5% per tahun selama 3 (tiga) tahun pertama sejak tanggal efektif penarikan. Tahun berikutnya dan seterusnya dengan tingkat suku bunga sebesar JIBOR (3 bulan) + 3,21%.
Tranche A has fixed interest rate 10.5% per annum during the first 3 (three) years from the effective date. The next year and onwards with interest rate at JIBOR (3 months) + 3.21%.
Berdasarkan Surat dari Agen Fasilitas No.CBG.SOG/AOD.3781/2013 tentang Persetujuan Kreditur Sindikasi atas Permohonan Penyesuaian Tingkat Suku Bunga, terhitung sejak tanggal 23 Juni 2013, tingkat suku bungaTranche A ditetapkan sebesar suku bunga JIBOR (3 bulan) + 3,2%.
Based on the Letter from Facility Agent No.CBG.SOG/AOD.3781/2013 regarding the interest rate adjustment approval by syndicated creditors, since June 23, 2013, the interest rate is set at Tranche A JIBOR (3 months) + 3.2%.
Bank Sindikasi setuju untuk memberikan fasilitas kredit investasi Tranche A sebesar Rp1.347.840.000.000 dan Tranche B sebesar USD337,034,850 yang dipergunakan untuk membiayai proyek pembangunan Pabrik Kaltim-5.
Syndicated Bank agreed to provide investment credit facility Tranche A amounting to Rp1,347,840,000,000 and the Tranche B amounting to USD337,034,850 which is used to finance the construction of Kaltim-5 project.
Fasilitas kredit ini memiliki jangka waktu selama 10 tahun, termasuk masa tenggang 42 bulan dengan tingkat suku bunga sebagai berikut:
This credit facility has period of 10 years, including grace period of 42 months with interest rates as follows: