FROM AND PAYABLES TO CLEARING AND SETTLEMENT GUARANTEE INSTITUTION
25. PINJAMAN JANGKA PENDEK SHORT-TERM LOAN
2016 2015
Utang bank Bank loans
Standard Chartered Bank 103.648 137.516 Standard Chartered Bank
The Hongkong and Shanghai The Hongkong and Shanghai
Banking Corporation 67.180 68.975 Banking Corporation
Bank Chinatrust Indonesia 30.000 40.000 Bank Chinatrust Indonesia
Bank Rakyat Indonesia 21.672 21.565 Bank Rakyat Indonesia
Bank CIMB Niaga 4.000 4.000 Bank CIMB Niaga
Sub-jumlah 226.500 272.056 Subtotal
Lainnya Other
Credit Oppurtinities I Pte. Limited 403.080 - Credit Oppurtinities I Pte. Limited
Jumlah 629.580 272.056 Total
31 Desember/December 31,
Biaya perolehan diamortisasi atas utang bank yang diperoleh sebagai berikut :
The amortized cost of bank loans are as follows:
2016 2015
Pinjaman jangka pendek 629.580 272.056 Short-term loan
Biaya bunga masih harus dibayar 1.152 768 Accrued interest expense
Jumlah 630.732 272.824 Total
31 Desember/December 31,
Standard Chartered Bank Standard Chartered Bank
2016 2015 Innoform 83.494 96.131 Innoform MNCSV 20.154 41.385 MNCSV Jumlah 103.648 137.516 Total 31 Desember/December 31, Innoform Innoform
Pada tanggal 25 Agustus 2010, Innoform
memperoleh fasilitas kredit dari Standard
Chartered Bank, Singapura. Fasilitas pinjaman ini memiliki batas maksimum gabungan sebesar SGD 10 juta.
On August 25, 2010, Innoform entered into credit facilities with Standard Chartered Bank, Singapore. These loan facilities have maximum combined limit of SGD 10 million.
Pada tanggal 31 Desember 2015, Innoform
menggunakan revolving term loan facility dan
fasilitas cerukan masing-masing sebesar
USD 5,7 juta (ekuivalent Rp 78.282 juta) dan USD 1,3 juta (ekuivalent Rp 17.849 juta) yang memiliki tingkat bunga masing-masing sebesar
4,74% dan 1,39%. Fasilitas revolving term loan
memiliki jangka waktu 3-6 bulan.
As of December 31, 2015, Innoform utilized the revolving term loan facility and the overdraft
facility amounting to USD 5.7 million
(equivalent to Rp 78,282 million) and USD 1.3 million (equivalent to Rp 17,849 million), respectively, which bears interest of 4.74% and 1.39%, respectively. The revolving term loan are of 3 to 6 months tenor.
Pada tanggal 3 Desember 2016, Innoform
menggunakan revolving term loan facility dan
fasilitas cerukan masing-masing sebesar
USD 5,6 juta (ekuivalen Rp 72.066 juta) dan USD 0,9 juta (ekuivalen Rp 11.428 juta) yang memiliki tingkat bunga masing-masing sebesar
5,27% dan 5,75%. Fasilitas revolving term loan
memiliki jangka waktu 1 bulan.
As of December 3, 2016, Innoform utilized the revolving term loan facility and the overdraft
facility amounting to USD 5.6 million
(equivalent to Rp Rp 72,066 juta) and USD 0.9
million (equivalent to Rp 11,428 juta),
respectively, which bears interest of 5.27% and 5.75%, respectively. The revolving term loan are of 1 month tenor.
(Angka dalam tabel dinyatakan dalam jutaan Rupiah) - Lanjutan (Figures in tables are stated in millions of Rupiah) - Continued
MNCSV MNCSV
MNCSV memperoleh fasilitas kredit jangka pendek dari Standard Chartered Bank yang terdiri dari fasilitas Letter of Credit (L/C), pinjaman jangka
pendek (STL) dan Standby Letter of Credit
(SBL/C), dengan jumlah maksimum keseluruhan sebesar USD 50 juta. Fasilitas kredit ini telah diperpanjang dan akan jatuh tempo tanggal 30 April 2017. MNCSV harus membayar biaya komisi sebesar 2% per tahun dari jumlah pinjaman atau minimum sebesar USD 200 untuk fasilitas SBL/C, lender’s cost of fund + 3,5% dari jumlah pinjaman untuk fasilitas STL dan biaya penerbitan 0,125% per kuartal dari jumlah pinjaman atau minimum sebesar USD 50 dan biaya akseptasi sebesar 1,5% per tahun dari jumlah pinjaman atau minimum sebesar USD 50 untuk fasilitas L/C.
MNCSV obtained short term credit facility from Standard Chartered Bank consisting of Letter of Credit (L/C), Short Term Loans (STL) and Standby Letter of Credit (SBL/C) facilities with a maximum aggregate amount of USD 50 million. The facilities has been extended and will mature on April 30, 2017. MNCSV has to pay commission fee of 2% per annum from total facility used or a minimum amount of USD 200 for SBL/C facility, lender’s cost of fund + 3,5% from facility used for STL facility and issuance fee of 0.125% per quarter from facility used or a minimum amount of USD 50 and acceptence fee of 1.5% per annum from facility used or a minimum amount of USD 50 for L/C facility.
Pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015, saldo utang bank Standard Chartered Bank sebesar USD 1,5 juta (ekuivalen Rp 20.154 juta) dan USD 3 juta (ekuivalen Rp 41.385 juta).
As of December 31, 2016 and 2015, Standard
Chartered’s Bank bank loans balance is USD 1.5
million (equivalent to Rp 20,154 million) and USD 3 million (equivalent to Rp 41,385 million). Sehubungan dengan pinjaman ini, MNCSV harus
memenuhi kondisi dan rasio keuangan berikut:
In connection with the loan, MNCSV shall comply with the conditions and financial ratios below: Earning before interest, tax, depreciation and
amortization terhadap interest lebih besar dari 1,5 kali.
Pinjaman terhadap earning before interest,
tax, depreciation and amortization lebih kecil dari 4,5 kali.
Pinjaman terhadap ekuitas lebih kecil dari
2,5 kali.
Earnings before interest, tax, depreciation
and amortization to interest is greater than 1.5 times.
Liabilities to earnings before interest, tax,
depreciation and amortization is less than 4.5 times.
Liabilities to equity ratio is less than 2.5
times. Selain rasio keuangan tersebut di atas, MNCSV
juga diwajibkan untuk mematuhi pembatasan tertentu seperti yang tercantum dalam perjanjian pinjaman.
In addition to the above financial ratios, MNCSV is also required to comply with the certain restrictive covenants as stated in the loan agreement.
Pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015, MNCSV telah mematuhi rasio keuangan dan batasan-batasan sebagaimana tercantum dalam perjanjian kredit.
As of December 31, 2016 and 2015, MNCSV has complied with stated the financial ratio in the loan agreement and the covenants.
The Hongkong and Shanghai Banking
Corporation
The Hongkong and Shanghai Banking Corporation
Berdasarkan perjanjian fasilitas perbankan
korporasi tanggal 16 Desember 2011 dengan addendum terakhir pada 30 Juli 2015, MNCSV memperoleh fasilitas perbankan dengan limit gabungan yang berjumlah maksimum sebesar USD 25 juta.
Based on corporate banking facility agreement dated December 16, 2011 which was amended recently on July 30, 2015, MNCSV obtained loan
facilities with a maximum limit of
USD 25 million.
Pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015, saldo utang bank The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited sebesar USD 5 juta.
As of December 31, 2016 and 2015,
outstanding balance of the loan from the Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited amounted to USD 5 million.
Untuk fasilitas Kredit Berdokumen dengan Pembayaran Tertunda, MNCSV harus membayar biaya komisi pembukaan sebesar 0,125% per
kuartal dari jumlah pinjaman dan biaya
penerimaan sebesar 1,5% per kuartal dari jumlah pinjaman. Pinjaman Impor merupakan fasilitas yang dapat digunakan untuk melunasi fasilitas-
fasilitas Kredit Berdokumen dan Kredit
Berdokumen dengan Pembayaran Tertunda
dengan jangka waktu pinjaman adalah 180 hari kalender dari tanggal jatuh tempo wesel yang terkait dan bunga akan dibebankan atas saldo harian sebesar 4,93% per tahun.
For Deferred Payment Credit facility, MNCSV has to pay opening commission fee of 0.125% per quarter and acceptance fee of 1.5% per annum. Clean Import Loan can be used to settle Document Credit facility and Deferred Payment Credit facility with loan tenor maximum of 180 calendar days from the due date of the relevant bill and interest will be charged on a daily basis at 4.93% per annum.
Fasilitas-fasilitas ini berlaku sampai dengan 30 Mei 2017.
These facilities are valid until May 30, 2017.
Sehubungan dengan pinjaman ini, MNCSV harus memenuhi kondisi dan rasio keuangan berikut:
In connection with the loan, MNCSV shall comply with the conditions and financial ratios below:
Rasio kecukupan membayar utang minimum
1,5 kali. Rasio ini didefinisikan sebagai laba sebelum bunga, pajak, depresiasi dan amortisasi (EBITDA) dibagi dengan biaya bunga dan liabilitas jangka panjang yang jatuh tempo dalam satu tahun.
Rasio utang terhadap EBITDA maksimum 4,5
kali. Total utang yang digunakan dalam perhitungan tidak termasuk utang untuk perolehan satelit transponder.
Rasio utang terhadap modal maksimum 2,5
kali. Rasio ini didefinisikan sebagai jumlah liabilitas dibagi dengan kekayaan bersih. Kekayaan bersih didefinisikan sebagai jumlah modal dikurangi dengan aset tidak berwujud.
Total utang yang digunakan dalam
perhitungan tidak termasuk utang untuk perolehan satelit transponder.
Debt service coverage ratio at a minimum
1.5 times. This ratio shall be defined as earning before interest, tax, depreciation and amortization (EBITDA) divided by interest expenses and current maturities of long-term liabilities.
Total debts to EBITDA at a maximum 4.5
times. The total liabilities to be used for the ratios exclude procurement liability for the satellite transponder.
Total debts to equity ratio at a maximum
2.5 times. This ratio shall be defined as total liabilities divided by tangible net worth. Tangible net worth is defined as total equity minus intangible assets. Total liabilities to be used for the ratios exclude procurement liability for the satellite transponder.
Selain rasio keuangan tersebut di atas, MNCSV juga diwajibkan untuk mematuhi pembatasan tertentu seperti yang tercantum dalam perjanjian pinjaman.
In addition to the above financial ratios, MNCSV is also required to comply with the certain restrictive covenants as stated in the loan agreement.
Pada tanggal 31 Desember 2016, MNCSV telah mematuhi rasio keuangan dan batasan-batasan sebagaimana tercantum dalam perjanjian kredit.
As of December 31, 2016, MNCSV has complied with the stated financial ratio and covenant in the loan agreement.
Bank Chinatrust Indonesia Bank Chinatrust Indonesia
GIB memperoleh fasilitas rekening koran dari
Bank Chinatrust Indonesia dengan jumlah
maksimum Rp 30.000 juta. Fasilitas pinjaman telah beberapa kali diperpanjang terakhir tanggal 12 Agustus 2016 dengan tingkat bunga 11,975% dan jatuh tempo pada tanggal 14 Agustus 2017.
GIB obtained overdraft facilities from Bank Chinatrust Indonesia, with a maximum credit limit of Rp 30,000 million. This loan facility has been extended several times, most recently on August 12, 2016 with 11.975% interest rate and will be due on August 14, 2017.
Bank Rakyat Indonesia (BRI) Bank Rakyat Indonesia (BRI)
Pada tanggal 26 Desember 2008, MNI memperoleh fasilitas pinjaman dari BRI dengan maksimum pinjaman sebesar Rp 18.000 juta. Fasilitas pinjaman telah beberapa kali diperpanjang, terakhir tanggal 22 Desember 2016 dengan tingkat bunga 7,82% per tahun dan jatuh tempo pada tanggal 26 Desember 2017.
On December 26, 2008, MNI obtained a loan facility from BRI with maximum amount of Rp 18,000 million. This loan facility has been extended several times, most recently on December 22, 2016, with interest rate at 7.82% per annum and maturing on December 26, 2017.
(Angka dalam tabel dinyatakan dalam jutaan Rupiah) - Lanjutan (Figures in tables are stated in millions of Rupiah) - Continued
Pada tanggal 3 September 2009, MNI mendapat tambahan fasilitas pinjaman dari BRI dengan maksimum pinjaman sebesar Rp 4.750 juta. Fasilitas pinjaman telah beberapa kali diperpanjang, terakhir tanggal 5 Oktober 2016 dengan tingkat bunga 8,9% dan jatuh tempo pada tanggal 3 September 2017.
On September 3, 2009, MNI obtained additional loan facility from BRI with a maximum amount of Rp 4,750 million. The loan facility has been extended several times, most recently on October 5, 2016, with interest rate at 8.9% per annum and due on September 3, 2017.
Pinjaman dijamin dengan deposito berjangka milik MNC sebesar Rp 26.750 juta pada tahun 2016 dan 2015 (Catatan 6).
The loans are secured by time deposit owned by MNC amounting to Rp 26,750 million in 2016 and 2015 (Note 6).
Bank CIMB Niaga Bank CIMB Niaga
CMI memperoleh Pinjaman Tetap sebesar
Rp 7.000 juta dari Bank CIMB Niaga dengan jangka waktu 1 tahun dan dapat diperpanjang sesuai dengan persetujuan kedua belah pihak. Berdasarkan perpanjangan terakhir, fasilitas ini akan jatuh tempo 4 Mei 2017. Tingkat bunga pinjaman adalah 1,5% di atas bunga deposito per tahun. Pinjaman ini telah dilunasi pada bulan Pebruari 2017.
CMI obtained a Fixed Loan Facility of Rp 7,000 million from Bank CIMB Niaga with term of 1 year and may be extended as agreed by both parties. Based on the last amendment, this facility will be due on May 4, 2017. Interest rate is 1.5% above interest on time deposit per annum. This loan facility has been repaid in February 2017.
Pinjaman ini dijamin dengan deposito atas nama MNC sebesar Rp 4.000 juta pada tahun 2016 dan 2015 (Catatan 6).
The loan is secured by time deposit owned by MNC amounting to Rp 4,000 million in 2016 and 2015 (Note 6).
Credit Opportunities I Pte, Limited Credit Opportunities I Pte, Limited
Pada tanggal 9 September 2016, MCOM
memperoleh fasilitas pinjaman dari Credit
Opportunities I Pte, Limited sebesar USD 30 juta dengan tingkat bunga pinjaman 6% per tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 September 2017. Pinjaman ini dijamin dengan saham entitas anak.
On September 9, 2016, MCOM obtained a loan facility from Credit Opportunities I Pte, Limited amounting to USD 30 million with interest rate
of 6% per annum and is due on
September 9, 2017. This loan is secured by subsidiary shares.
26.UTANG NASABAH 26.PAYABLE TO CUSTOMERS
Akun ini termasuk liabilitas yang timbul dari transaksi perdagangan efek yang dilakukan untuk pengelolaan dana nasabah, deposito nasabah dan transaksi pembiayaan lainnya.
This account includes liabilities arising from
securities transactions involving managing
customers’ funds, other customers’ deposits, and other financing transactions.
2016 2015
Pihak ketiga Third parties
Perdagangan efek 1.025.882 953.018 Trading in securities
Pembiayaan - 24.824 Financing
Jumlah 1.025.882 977.842 Total