BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED – CABANG JAKARTA/JAKARTA BRANCH
KEUANGAN BARU DAN REVISI (PSAK) DAN INTERPRETASI STANDAR AKUNTANS
8. PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA AND OTHER BANKS
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain berdasarkan jenis penempatan adalah sebagai berikut:
Placements with Bank Indonesia and other banks by type of placements are as follows:
Tingkat bunga efektif rata-rata per tahun/
Average annual
Jangka waktu/ effective interest Jumlah/
Period rates Total
Rp
Pihak ketiga Third parties
Rupiah Rupiah
Penempatan pasar uang Interbank money
antar bank 4 hari/days 5,5% 98.000.000.000 market
Mata uang asing Foreign currency
Penempatan pada Bank Placement with Bank
Indonesia 30-90 hari/days 0,79% 673.625.000.000 Indonesia
Penempatan pasar uang Interbank money
antar bank 4-30 hari/days 0,70% 538.900.000.000 market
Jumlah 1.310.525.000.000 Total
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 32 -
Tingkat bunga efektif rata-rata per tahun/
Average annual
Jangka waktu/ effective interest Jumlah/
Period rates Total
Rp
Pihak berelasi Related parties
Mata uang asing Foreign currency
Penempatan pasar uang Interbank money
antar bank 31 hari/days 0,62% 413.550.000.000 market
Pihak ketiga Third parties
Rupiah Rupiah
Penempatan pasar uang Interbank money
antar bank 4-92 hari/days 7,50% 280.000.000.000 market
Mata uang asing Foreign currency
Penempatan pada Bank Placement with Bank
Indonesia 30-90 hari/days 0,37% 551.400.000.000 Indonesia
Penempatan pasar uang Interbank money
antar bank 41 hari/days 0,75% 275.700.000.000 market
Subtotal 1.107.100.000.000 Subjumlah
Jumlah 1.520.650.000.000 Total
31 Desember/December 31, 2015
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain berdasarkan sisa umur sampai dengan jatuh tempo pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut:
Placements with Bank Indonesia and other banks as of December 31, 2016 and 2015 according to remaining period to maturity are as follows:
2016 2015 Rp Rp Rupiah Rupiah ≤ 1 bulan 98.000.000.000 220.000.000.000 ≤ 1 month > 1 - 3 bulan - 60.000.000.000 1 - 3 months Subjumlah 98.000.000.000 280.000.000.000 Subtotal
Mata uang asing Foreign currency
≤ 1 bulan 875.712.500.000 827.100.000.000 ≤ 1 month
> 1 - 3 bulan 336.812.500.000 413.550.000.000 1 - 3 months
Subjumlah 1.212.525.000.000 1.240.650.000.000 Subtotal
Jumlah 1.310.525.000.000 1.520.650.000.000 Total
31 Desember/December 31,
Pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015, tidak terdapat penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang dijadikan agunan oleh Cabang.
On December 31, 2016 and 2015, there are no placements with Bank Indonesia and other banks that serve as collateral by the Branch.
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
9. EFEK-EFEK 9. SECURITIES
2016 2015
Rp Rp
Dimiliki hingga jatuh tempo Held-to-maturity
Rupiah Rupiah
Sertifikat Bank Indonesia - setelah
dikurangi diskonto yang belum Bank Indonesia Certificate -
diamortisasi sebesar net of unamortized discount of
Rp 5.125.974.757 tahun 2016 dan Rp 5,125,974,757 in 2016 and
Rp 3.067.182.641 tahun 2015 244.874.025.243 96.932.817.359 Rp 3,067,182,641 in 2015 Sertifikat Deposito Bank Indonesia - Bank Indonesia Deposit Certificate -
setelah dikurangi diskonto net of unamortized discount of
yang belum diamortisasi sebesar Rp 1,262,967,331 in 2016 and
Rp 1,262,967,331 tahun 2016 dan 148.737.032.669 49.432.445.776 Rp 567,554,224 in 2015 Rp 567.554.224 tahun 2015
Obligasi Negara - setelah dikurangi Government Bonds - net of
diskonto yang belum diamortisasi unamortized discount of
sebesar Rp 13.103.129.033 Rp 13,103,129,033 in 2016
tahun 2016 dan Rp 13.274.559.477 720.617.129.033 744.654.559.477 and Rp 13,274,559,477
tahun 2015 in 2015
Mata uang asing Foreign currency
Wesel ekspor 12.840.235.575 13.672.331.335 Export bills
Subjumlah 1.127.068.422.520 904.692.153.947 Subtotal
Tersedia untuk dijual Available-for-sale
Rupiah Rupiah
Obligasi Negara 442.917.000.000 301.498.000.000 Government Bonds Premium (diskonto) yang belum
diamortisasi 11.630.954.491 (3.164.968.831) Unamortized premium (discount) Penyesuaian nilai efek-efek (4.081.627.687) (4.568.254.789) Mark-to-market of securities
Subjumlah 450.466.326.804 293.764.776.380 Subtotal
Jumlah efek-efek 1.577.534.749.324 1.198.456.930.327 Total securities
Cadangan kerugian penurunan nilai - Allowance for impairment losses -
wesel ekspor (709.311.780) (589.793.104) export bills
Jumlah efek-efek - bersih 1.576.825.437.544 1.197.867.137.223 Total securities - net 31 Desember/December 31,
Tingkat bunga efektif rata-rata per tahun: The average annual effective interest rates:
2016 2015
Rupiah Rupiah
Sertifikat Bank Indonesia 6,87% 6,87% Bank Indonesia Certificate
Sertifikat Deposito Bank Indonesia 5,79% 6,85% Bank Indonesia Deposit Certificate
Obligasi Negara 8,24% 8,27% Government Bonds
Mata uang asing Foreign Currency
Wesel ekspor 5,75% 5,61% Export bills
31 Desember/December 31,
Jangka waktu efek-efek sejak tanggal pembelian hingga tanggal jatuh tempo adalah sebagai berikut:
The terms of the above securities from acquisition dates to maturity dates are as follows:
2016 2015
Dimiliki hingga jatuh tempo Held-to-maturity
Sertifikat Bank Indonesia ≤ 1 - 11 bulan/months 6 - 9 bulan/months Bank Indonesia Certificate Sertifikat Deposito Bank Indonesia 1 - 3 bulan/months 3 bulan/months Bank Indonesia Deposit Certificate Obligasi Negara 1 - 13 tahun/years 1 - 9 tahun/years Government Bonds
Wesel ekspor 1 - 4 bulan/months 1 - 5 bulan/months Export bills 31 Desember/December 31,
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 34 -
Mutasi penyisihan kerugian penurunan nilai wesel ekspor adalah sebagai berikut:
The changes in the allowance for impairment losses on export bills are as follows:
2016 2015
Rp Rp
Saldo awal tahun 589.793.104 - Balance at beginning of year
Pembentukan tahun berjalan 132.889.031 589.793.104 Provision during the year
Selisih kurs penjabaran (13.370.355) - Exchange rate difference
Saldo akhir tahun 709.311.780 589.793.104 Balance at ending of year
31 Desember/December 31,
Mutasi perubahan nilai wajar atas pemilikan efek- efek tersedia untuk dijual disajikan sebagai penghasilan komprehensif lain sebagai berikut:
Movement of net changes in fair value of available-for-sale securities presented as other comprehensive income follows:
2016 2015
Rp Rp
Beginning balance before deferred Saldo awal sebelum pajak tangguhan (4.568.254.789) 1.742.959.191 income tax
Perubahan nilai wajar efek 486.627.102 (6.311.213.980) Changes in fair value Penyesuaian nilai efek-efek (4.081.627.687) (4.568.254.789) Mark-to-market of securities Manfaat pajak tangguhan 1.632.651.075 1.827.301.915 Deferred tax benefit
Ending balance after deferred Saldo akhir setelah pajak tangguhan (2.448.976.612) (2.740.952.874) income tax
31 Desember/December 31,
Berdasarkan peringkat Moody’s Investors Service, obligasi pemerintah memiliki peringkat Baa3 pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015.
Based on the ratings of Moody’s Investors Service, the government bonds was rated Baa3 as of December 31, 2016 and 2015.
Manajemen berpendapat bahwa cadangan kerugian penurunan nilai atas efek-efek telah memadai untuk menutup kerugian yang timbul akibat tidak tertagihnya wesel ekspor.
Management believes that the allowance for impairment losses on securities is adequate to cover the losses, which might arise from uncollectible export bills.
Nilai wajar efek yang dimiliki hingga jatuh tempo pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 masing- masing sebesar Rp 1.127.281.675.510 dan Rp 906.367.091.732.
Fair value of held-to-maturity securities as of December 31, 2016 and 2015 amounted to Rp 1,127,281,675,510 and Rp 906,367,091,732, respectively.
10. TAGIHAN DAN LIABILITAS AKSEPTASI 10. ACCEPTANCES RECEIVABLE AND PAYABLE
a. Tagihan Akseptasi a. Acceptances Receivable
Rincian tagihan akseptasi pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 berdasarkan pihak dan mata uang adalah sebagai berikut:
The details of acceptances receivable as of December 31, 2016 and 2015 by parties and currencies are as follows:
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
2016 2015
Rp Rp
Pihak ketiga - bukan bank Third parties - non banks
Rupiah 139.125.781.383 422.163.335.908 Rupiah
Mata uang asing 1.286.951.752.774 871.136.043.610 Foreign currencies
Jumlah 1.426.077.534.157 1.293.299.379.518 Total
Cadangan kerugian penurunan nilai (78.778.429.674) (55.789.977.323) Allowance for impairment losses
Jumlah - bersih 1.347.299.104.483 1.237.509.402.195 Total - net
31 Desember/December 31,
Rincian tagihan akseptasi pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 berdasarkan kolektibilitas adalah sebagai berikut:
The details of acceptances receivable as of December 31, 2016 and 2015 based on collectibility are as follows:
2016 2015
Rp Rp
Lancar 1.426.077.534.157 1.293.299.379.518 Current
Cadangan kerugian penurunan nilai (78.778.429.674) (55.789.977.323) Allowance for impairment losses
Jumlah - bersih 1.347.299.104.483 1.237.509.402.195 Total - net 31 Desember/December 31,
Rincian tagihan akseptasi pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 berdasarkan jangka waktu perjanjian adalah sebagai berikut:
The details of acceptances receivable as of December 31, 2016 and 2015 based on maturity from recognition date are as follows:
2016 2015 Rp Rp ≤ 1 bulan 1.320.305.000 1.596.730.335 ≤ 1 month 1 - 3 bulan 57.379.410.060 135.054.554.076 1 - 3 months 3 - 6 bulan 1.288.372.096.285 1.086.850.504.607 3 - 6 months 6 - 12 bulan 79.005.722.812 69.797.590.500 6 - 12 months Jumlah 1.426.077.534.157 1.293.299.379.518 Total
Cadangan kerugian penurunan nilai (78.778.429.674) (55.789.977.323) Allowance for impairment losses
Jumlah - bersih 1.347.299.104.483 1.237.509.402.195 Total - net
31 Desember/December 31,
Rincian tagihan akseptasi berdasarkan sisa umur jatuh tempo pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut:
The details of acceptances receivable as of December 31, 2016 and 2015 based on remaining period until maturity are as follows:
2016 2015 Rp Rp ≤ 1 bulan 117.188.711.858 261.199.436.601 ≤ 1 month > 1 - 3 bulan 605.400.221.821 283.496.397.575 > 1 - 3 months > 3 - 6 bulan 703.488.600.478 744.168.221.592 > 3 - 6 months > 6 - 12 bulan - 4.435.323.750 > 6 - 12 months Jumlah 1.426.077.534.157 1.293.299.379.518 Total
Cadangan kerugian penurunan nilai (78.778.429.674) (55.789.977.323) Allowance for impairment losses
Jumlah - bersih 1.347.299.104.483 1.237.509.402.195 Total - net
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 36 -
Mutasi penyisihan kerugian penurunan nilai tagihan akseptasi adalah sebagai berikut:
The changes in the allowance for impairment losses on acceptances receivable are as follows:
2016 2015
Rp Rp
Saldo awal tahun 55.789.977.323 38.213.406.255 Balance at beginning of year
Pembentukan tahun berjalan 23.840.347.902 18.211.160.780 Provision during the year
Selisih kurs penjabaran (851.895.551) (634.589.712) Exchange rate difference
Saldo akhir tahun 78.778.429.674 55.789.977.323 Balance at ending of year
31 Desember/December 31,
Manajemen berpendapat bahwa penyisihan kerugian penurunan nilai untuk tagihan akseptasi adalah cukup untuk menutup kerugian yang mungkin timbul akibat tidak tertagihnya tagihan akseptasi.
Management believes that the allowance for impairment losses is adequate to cover possible losses which might arise from uncollectible acceptances receivable.
b. Liabilitas Akseptasi b. Acceptances Payable
Rincian liabilitas akseptasi pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 berdasarkan pihak dan mata uang adalah sebagai berikut:
The details of acceptances payable as of December 31, 2016 and 2015 based on parties and currencies are as follows:
2016 2015
Rp Rp
Pihak berelasi - bank Related parties - banks
Mata uang asing 1.591.267.557 2.871.315.154 Foreign currency
Pihak ketiga - bank Third parties - banks
Rupiah 139.125.781.383 422.163.335.908 Rupiah
Mata uang asing 1.285.360.485.217 868.264.728.456 Foreign currency
Jumlah 1.426.077.534.157 1.293.299.379.518 Total
31 Desember/December 31,
Rincian liabilitas akseptasi pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 berdasarkan jangka waktu perjanjian adalah sebagai berikut:
The details of acceptances payable as of December 31, 2016 and 2015 based on maturity from recognition date are as follows:
2016 2015 Rp Rp ≤ 1 bulan 1.320.305.000 1.596.730.335 ≤ 1 month 1 - 3 bulan 57.379.410.060 136.364.184.213 1 - 3 months 3 - 6 bulan 1.288.372.096.285 1.085.540.874.470 3 - 6 months 6 - 12 bulan 79.005.722.812 69.797.590.500 6 - 12 months Jumlah 1.426.077.534.157 1.293.299.379.518 Total 31 Desember/December 31,
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued) Rincian liabilitas akseptasi berdasarkan sisa
umur jatuh tempo pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut:
The details of acceptances payable as of December 31, 2016 and 2015 based on remaining period until maturity are as follows:
2016 2015 Rp Rp ≤ 1 bulan 117.188.711.858 261.199.436.601 ≤ 1 month > 1 - 3 bulan 605.400.221.821 283.496.397.575 > 1 - 3 months > 3 - 6 bulan 703.488.600.478 744.168.221.592 > 3 - 6 months > 6 - 12 bulan - 4.435.323.750 > 6 - 12 months Jumlah 1.426.077.534.157 1.293.299.379.518 Total 31 Desember/December 31,
11. TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF 11. DERIVATIVES RECEIVABLE AND PAYABLE
Cabang melakukan transaksi derivatif dalam bentuk kontrak pembelian atau penjualan berjangka mata uang asing (forward), perjanjian
swap mata uang asing dan swap pertukaran tingkat bunga (interest rate swap)dengan pihak berelasi dan pihak ketiga.
The Branch entered into transactions involving derivative instruments consisting of forward exchange contracts, cross-currency swap and interest rate swap agreements with related parties and third parties.
Pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015, tidak ada transaksi derivatif Cabang untuk tujuan lindung nilai. Dengan demikian seluruh laba atau rugi yang berasal dari transaksi derivatif diakui pada laba rugi tahun berjalan.
As of December 31, 2016 and 2015, none of the Branch’s derivative transactions were designated as hedging instruments for accounting purposes. Accordingly, all gains and losses resulting from the derivative transactions are recognized in profit or loss.
Jangka waktu dari transaksi instrumen derivatif Cabang pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 masing-masing berkisar antara 5 hari hingga 6 tahun.
The Branch’s derivative instruments as of December 31, 2016 and 2015 have original terms ranging from 5 days to 6 years
Rincian tagihan dan liabilitas derivatif per 31 Desember 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut:
The details of derivative receivables and payables as of December 31, 2016 and 2015 are as follows:
Beli/ Jual/ Tagihan / Liabilitas
Buy Sell Receivables Payables
Rp Rp Rp Rp
Pihak berelasi Related party
Interest rate swap 637.088.188.568 - - 18.629.326.546 Interest rate swap
Pihak ketiga Third parties
Cross currency swap 1.422.047.000.000 242.234.000.000 422.000.000 21.905.000.000 Cross currency swap
Forward 531.880.275.000 779.491.437.120 13.578.375.000 10.486.157.322 Forward
Spot 389.793.000.000 164.857.101.592 1.060.000.000 205.573.408 Spot
Interest rate swap - 637.324.672.677 19.348.468.680 - Interest rate swap
Subjumlah 2.343.720.275.000 1.823.907.211.389 34.408.843.680 32.596.730.730 Subtotal
Jumlah 2.980.808.463.568 1.823.907.211.389 34.408.843.680 51.226.057.276 Total
31 Desember/December 31, 2016
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 38 -
Beli/ Jual/ Tagihan / Liabilitas
Buy Sell Receivables Payables
Rp Rp Rp Rp
Pihak berelasi Related party
Interest rate swap 453.362.000.000 - - 71.651.521.860 Interest rate swap
Pihak ketiga Third parties
Cross currency swap 1.709.619.815.750 474.943.500.000 13.098.500.000 66.887.526.750 Cross currency swap
Forward 261.672.160.655 725.326.864.088 41.736.948.389 7.239.933.811 Forward
Spot 156.731.607.119 193.190.000.000 130.000.000 185.390.919 Spot
Interest rate swap - 453.691.000.000 73.719.514.149 - Interest rate swap
Subjumlah 2.128.023.583.524 1.847.151.364.088 128.684.962.538 74.312.851.480 Subtotal Jumlah 2.581.385.583.524 1.847.151.364.088 128.684.962.538 145.964.373.340 Total
31 Desember/December 31, 2015
Jumlah nominal/Notional amount Nilai wajar/Fair value
Tagihan dan liabilitas derivatif pada tanggal 31 Desember 2016 dalam mata uang Dolar Amerika Serikat sedangkan pada tanggal 31 Desember 2015 dalam mata uang Dolar Amerika Serikat dan Euro.
Derivatives receivables and payables as of December 31, 2016 are denominated in United States Dollar while as of December 31, 2015 are denominated in United States Dollar and Euro. Pada tahun 2016 dan 2015, jumlah kerugian atas
tagihan dan liabilitas derivatif yang diakui dalam laba rugi dalam akun ”keuntungan (kerugian transaksi valuta asing-bersih” masing-masing sebesar Rp 49.033.909.468 dan Rp 37.459.727.072.
In 2016 and 2015, the amount of loss on derivative receivables and payables recognized in profit or loss under “gains (losses) on foreign exchange transactions – net” amounted to Rp 49,033,909,468 and Rp 37,459,727,072, respectively.
12. KREDIT 12. LOANS
Rincian kredit yang diberikan adalah sebagai berikut:
The details of loans are as follows:
a. Jenis Kredit a. By Type of Loans
2016 2015
Rp Rp
Rupiah Rupiah
Pihak berelasi Related parties
Pinjaman karyawan 3.862.795.122 4.072.288.628 Staff loans
Pihak ketiga Third parties
Modal kerja 2.793.801.339.952 2.937.655.043.856 Working capital
Investasi 3.429.417.605.436 2.911.050.196.454 Investment
Ekspor-impor 105.914.073.925 325.641.932.507 Export-import Rekening koran 358.408.358.945 138.702.587.293 Overdraft Pinjaman karyawan 22.951.401.987 18.644.832.888 Staff loans
Subjumlah 6.710.492.780.245 6.331.694.592.998 Subtotal
Mata uang asing Foreign currency
Pihak ketiga Third parties
Investasi 9.312.615.359.369 8.806.288.789.913 Investment
Modal kerja 3.554.546.730.828 4.202.239.254.903 Working capital Ekspor-impor 932.822.302.476 796.801.969.728 Export-import Subjumlah 13.799.984.392.673 13.805.330.014.544 Subtotal
Jumlah 20.514.339.968.040 20.141.096.896.170 Total
Cadangan kerugian Allowance for impairment
penurunan nilai (1.341.345.051.888) (967.504.846.950) losses Jumlah - bersih 19.172.994.916.152 19.173.592.049.220 Total - net
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
b. Sektor Ekonomi b. By Economic Sector
2016 2015
Rp Rp
Rupiah Rupiah
Industri Pengolahan 4.728.624.020.235 4.714.453.237.755 Manufacturing
Real estate 683.708.091.544 631.299.590.905 Real estate
Jasa dunia usaha 588.000.000.000 230.000.000.000 Business services
Perdagangan, restoran dan hotel 414.292.842.190 551.447.886.223 Trading, restaurant and hotel
Konstruksi 243.139.356.472 149.947.366.495 Construction
Transportasi 26.158.801.863 33.443.094.370 Transportation
Pertanian 3.618.265.954 2.458.584.362 Agriculture
Lain-lain 26.814.197.109 22.717.121.516 Others
Subjumlah 6.714.355.575.367 6.335.766.881.626 Subtotal
Mata uang asing Foreign currency
Industri Pengolahan 10.768.176.574.561 11.266.209.979.127 Manufacturing
Real estate 1.601.579.405.702 1.174.573.440.520 Real Estate
Transportasi 1.335.736.667.351 902.326.416.192 Transportation
Pertambangan 58.194.021.044 71.874.537.025 Mining
Perdagangan, restoran dan hotel 28.214.224.016 381.385.391.680 Trading, restaurant and hotel
Perikanan 8.083.500.000 8.960.250.000 Fishery
Subjumlah 13.799.984.392.673 13.805.330.014.544 Subtotal
Jumlah 20.514.339.968.040 20.141.096.896.170 Total
Cadangan kerugian penurunan Allowance for impairment
nilai (1.341.345.051.888) (967.504.846.950) losses
Jumah - bersih 19.172.994.916.152 19.173.592.049.220 Total - net
31 Desember/December 31,
Sektor ekonomi lainnya terdiri dari kredit kepemilikan mobil, kredit kepemilikan tempat tinggal dan kredit multiguna yang ditujukan untuk fasilitas karyawan.
Other economic sector consists of car ownership program, housing loan and multipurpose loan which is attributed for employee facility.
c. Jangka Waktu c. By Maturity
1. Berdasarkan periode perjanjian kredit: 1. Based on the term of loan agreements:
2016 2015 Rp Rp Rupiah Rupiah ≤ 1 tahun 1.903.704.751.013 1.331.772.013.190 ≤ 1 year 1 - 2 tahun 1.502.890.124.708 2.291.687.228.936 1 - 2 years 2 - 5 tahun 938.683.007.638 329.475.093.698 2 - 5 years > 5 tahun 2.369.077.692.008 2.382.832.545.802 > 5 years Subjumlah 6.714.355.575.367 6.335.766.881.626 Subtotal
Mata uang asing Foreign currency
≤ 1 tahun 838.750.077.997 2.939.883.532.671 ≤ 1 year 1 - 2 tahun 3.417.318.857.523 1.824.790.095.127 1 - 2 years 2 - 5 tahun 2.874.267.644.273 792.000.794.350 2 - 5 years > 5 tahun 6.669.647.812.880 8.248.655.592.396 > 5 years Subjumlah 13.799.984.392.673 13.805.330.014.544 Subtotal Jumlah 20.514.339.968.040 20.141.096.896.170 Total
Cadangan kerugian Allowance for impairment
penurunan nilai (1.341.345.051.888) (967.504.846.950) losses Jumah - bersih 19.172.994.916.152 19.173.592.049.220 Total - net
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 40 -
2. Berdasarkan sisa umur jatuh tempo: 2. Based on remaining term from statement
of financial position date until maturity date: 2016 2015 Rp Rp Rupiah Rupiah ≤1 tahun 3.611.614.220.678 3.631.248.665.034 ≤1 year 1 - 2 tahun 29.425.422.292 28.748.806.690 1 - 2 years 2 - 5 tahun 1.005.611.501.490 858.172.347.283 2 - 5 years > 5 tahun 2.067.704.430.907 1.817.597.062.619 > 5 years Subjumlah 6.714.355.575.367 6.335.766.881.626 Subtotal
Mata uang asing Foreign currency
≤1 tahun 4.522.298.590.242 4.761.325.416.167 ≤1 year 1 - 2 tahun 533.367.099.814 33.883.155.599 1 - 2 years 2 - 5 tahun 4.531.939.190.161 4.071.907.177.162 2 - 5 years > 5 tahun 4.212.379.512.456 4.938.214.265.616 > 5 years Subjumlah 13.799.984.392.673 13.805.330.014.544 Subtotal Jumlah 20.514.339.968.040 20.141.096.896.170 Total
Cadangan kerugian Allowance for impairment
penurunan nilai (1.341.345.051.888) (967.504.846.950) losses Jumah - bersih 19.172.994.916.152 19.173.592.049.220 Total - net
31 Desember/December 31,
d. Tingkat bunga efektif rata-rata per tahun adalah sebagai berikut:
d. The average annual effective interest rates are as follows:
2016 2015
Rupiah 9,05% 9,64% Rupiah
Mata uang asing 5,19% 5,20% Foreign currency
e. Kredit tertentu dijamin dengan agunan yang diikat dengan hak tanggungan, jaminan lain atau aset yang umumnya diterima oleh industri perbankan antara lain deposito berjangka, emas, kendaraan bermotor, tanah dan bangunan. Manajemen berpendapat bahwa penyisihan kerugian penurunan nilai untuk kredit untuk menutup kerugian yang timbul akibat tidak tertagihnya kredit.
e. Certain loans are secured by collaterals which are legalized by deed of encumbrance, other guarantees or assets that are generally accepted in the banking industry, such as time deposits, gold, vehicles, land and buildings. Management believes that collateral received from debtors is adequate to cover possible losses on uncollectible loan.
f. Kredit sindikasi merupakan pinjaman yang diberikan kepada debitur di bawah perjanjian pembiayaan bersama dengan bank-bank lain. Jumlah kredit sindikasi yang diberikan oleh Cabang per tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 adalah masing-masing sebesar Rp 3.775.606.714.030 dan Rp 5.243.288.910.007. Keikutsertaan Cabang sebagai anggota sindikasi dengan persentase penyertaan 10% sampai dengan 42% tahun 2016 dan 2.44% sampai dengan 42% tahun 2015.
f. The syndicated loans represent loans granted to debtors under syndicated loans agreement with other banks. Total syndicated loans of the Branch amounted to Rp 3,775,606,714,030 and Rp 5,243,288,910,007 as of December 31, 2016 and 2015, respectively. The Branch’s participation as a member in syndicated loans in 2016 and 2015 ranges from 10% to 42% and 2.44% to 42%, respectively.
g. Kredit karyawan merupakan kredit yang diberikan kepada karyawan Cabang untuk pemilikan kendaraan, rumah, dan keperluan Iainnya dengan jangka waktu berkisar antara 2 sampai dengan 19 tahun dengan tingkat bunga berkisar antara 2% - 10% per tahun pada tahun 2016 dan 2% - 9% per tahun pada tahun 2015.
g. Employee loans consist of loans given to the Branch’s employees for ownership of employees’ vehicles, houses and other personal purposes with maturities ranging from 2 to 19 years bearing interest at 2% - 10% per annum in 2016 and 2% - 9% per annum in 2015, respectively.
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2016 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued) h. Rasio kredit usaha kecil dan menengah
terhadap kredit yang diberikan adalah sebesar 28,41% dan 23,17% pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015.
h. The ratio of small and medium enterprise loans to total loans as of December 31, 2016 and 2015 is 28.41% and 23.17%, respectively.
i. Dalam jumlah kredit termasuk kredit yang diberikan kepada pihak berelasi sebesar Rp 3.649.409.155 dan Rp 3.896.619.410 setelah dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai (berdasarkan penurunan nilai secara kolektif) sebesar Rp 213.385.967 dan Rp 175.669.218 masing-masing pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015. Seluruh kredit yang diberikan kepada pihak yang berelasi pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 tidak lewat jatuh tempo dan tidak mengalami penurunan nilai secara individual.
i. Total loans include loans to related parties amounting to Rp 3.649.409.155 and Rp 3,896,619,410 net of allowance for impairment losses (based on collective impairment) of Rp 213,385,967 and Rp 175,669,218 as of December 31, 2016 and 2015, respectively. All loans to related parties as of December 31, 2016 and 2015 are neither past due nor individually impaired.
j. Pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015, tidak terdapat kredit yang dijadikan agunan oleh Cabang.
j. As of December 31, 2016 and 2015, there are no loans pledged as collateral by the Branch.
k. Berikut ini adalah saldo kredit yang direstrukturisasi pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 berdasarkan klasifikasi kolektibilitas sesuai dengan peraturan Bank Indonesia:
k. As of December 31, 2016 and 2015, the restructured loans balance, classified in accordance with Bank Indonesia regulations, are as follows:
Dalam Perhatian
Lancar/ Khusus/ Macet/ Jumlah/
Current Special Mention Loss Total
Rp Rp Rp Rp
Pihak ketiga Third Parties
Rupiah 26.158.801.863 35.275.914.191 78.215.543.271 139.650.259.325 Rupiah Mata uang asing 184.947.575.791 52.810.925.502 30.422.255.349 268.180.756.642 Foreign currency Subjumlah 211.106.377.654 88.086.839.693 108.637.798.620 407.831.015.967 Subtotal Cadangan kerugian Allowance for
penurunan nilai (11.661.798.554) (4.866.034.798) (83.191.653.013) (99.719.486.365) impairment losses Jumlah - bersih 199.444.579.100 83.220.804.895 25.446.145.607 308.111.529.602 Total - net