BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED – CABANG JAKARTA/JAKARTA BRANCH
STATEMENTS OF FINANCIAL ACCOUNTING STANDARDS (PSAK) AND INTERPRETATIONS
8. PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA AND OTHER BANKS
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain berdasarkan jenis penempatan adalah sebagai berikut:
Placements with Bank Indonesia and other banks by type of placements are as follows:
Tingkat bunga efektif rata-rata per tahun/
Average annual
Jangka waktu/ effective interest Jumlah/
Period rates Total
Rp
Pihak berelasi Related parties
Mata uang asing Foreign currencies
Penempatan pasar uang Interbank money
antar bank 31 hari/days 0,62% 413.550.000.000 market
Pihak ketiga Third parties
Rupiah Rupiah
Penempatan pasar uang Interbank money
antar bank 4-92 hari/days 7,50% 280.000.000.000 market
Mata uang asing Foreign currency
Penempatan pada Bank Placement with Bank
Indonesia 30-90 hari/days 0,37% 551.400.000.000 Indonesia
Penempatan pasar uang Interbank money
antar bank 41/days 0,75% 275.700.000.000 market
Jumlah 1.520.650.000.000 Total
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2015 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 39 -
Tingkat bunga efektif rata-rata per tahun/
Average annual
Jangka waktu/ effective interest Jumlah/
Period rates Total
Rp
Pihak berelasi Related parties
Mata uang asing Foreign currencies
Penempatan pasar uang Interbank money
antar bank 35-38 hari/days 0,30% 990.800.000.000 market
Pihak ketiga Third parties
Rupiah Rupiah
Penempatan pada Bank Placements with Bank
Indonesia 3 hari/days 5,75% 82.000.000.000 Indonesia
Penempatan pasar uang Interbank money
antar bank 33-96 hari/days 6,84% 1.410.000.000.000 market
Mata uang asing Foreign currency
Penempatan pada Bank Placement with Bank
Indonesia 2-31 hari/days 0,15% 928.875.000.000 Indonesia
Penempatan pasar uang Interbank money
antar bank 21-33 hari/days 0,29% 656.405.000.000 market
Jumlah 4.068.080.000.000 Total
31 Desember/December 31, 2014
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain berdasarkan sisa umur sampai dengan jatuh tempo pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 adalah sebagai berikut:
Placements with Bank Indonesia and other banks as of December 31, 2015 and 2014 according to remaining period to maturity are as follows:
2015 2014 Rp Rp Rupiah Rupiah ≤ 1 bulan 220.000.000.000 852.000.000.000 ≤ 1 month > 1 - 3 bulan 60.000.000.000 640.000.000.000 > 1 - 3 months Subjumlah 280.000.000.000 1.492.000.000.000 Subtotal
Mata uang asing Foreign currencies
≤ 1 bulan 827.100.000.000 2.576.080.000.000 ≤ 1 month
> 1 - 3 bulan 413.550.000.000 - > 1 - 3 months
Subjumlah 1.240.650.000.000 2.576.080.000.000 Subtotal
Jumlah 1.520.650.000.000 4.068.080.000.000 Total
31 Desember/December 31,
Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, tidak terdapat penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang dijadikan agunan oleh Cabang.
On December 31, 2015 and 2014, there are no placements with Bank Indonesia and other banks that serve as collateral by the Branch.
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2015 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 40 -
9. EFEK-EFEK 9. SECURITIES
2015 2014
Rp Rp
Dimiliki hingga jatuh tempo Held-to-maturity
Rupiah Rupiah
Sertifikat Bank Indonesia - setelah
dikurangi diskonto yang belum Bank Indonesia Certificate -
diamortisasi sebesar net of unamortized discount of
Rp 3.067.182.641 tahun 2015 dan Rp 3,067,182,641 in 2015 and
Rp 1.289.206.855 tahun 2014 96.932.817.359 86.172.793.145 Rp 1,289,206,855 in 2014 Sertifikat Deposito Bank Indonesia - Bank Indonesia Deposit Certificate -
setelah dikurangi diskonto net of unamortized discount of
yang belum diamortisasi sebesar Rp 567,554,224 in 2015 and
Rp 567.554.224 tahun 2015 dan 49.432.445.776 346.680.498.585 Rp 3,319,501,415 in 2014 Rp 3.319.501.415 tahun 2014
Obligasi Negara - setelah dikurangi Government Bonds - net of
diskonto yang belum diamortisasi unamortized discount of
sebesar Rp 13.274.559.477 Rp 13,274,559,477 in 2015
tahun 2015 dan Rp 15.271.585.893 744.654.559.477 727.191.586.431 and Rp 15,271,585,893
tahun 2014 in 2014
Mata uang asing Foreign currency
Wesel ekspor 13.672.331.335 15.035.040.495 Export bills
Subjumlah 904.692.153.947 1.175.079.918.656 Subtotal
Tersedia untuk dijual Available-for-sale
Rupiah Rupiah
Obligasi Negara 301.498.000.000 311.020.000.000 Government Bonds Diskonto yang belum diamortisasi (3.164.968.831) (5.526.843.671) Unamortized discount Penyesuaian nilai efek-efek (4.568.254.789) 1.742.959.191 Mark-to-market of securities
Subjumlah 293.764.776.380 307.236.115.520 Subtotal
Jumlah efek-efek 1.198.456.930.327 1.482.316.034.176 Total securities
Cadangan kerugian penurunan nilai - Allowance for impairment losses -
wesel ekspor (589.793.104) - export bills
Jumlah efek-efek - bersih 1.197.867.137.223 1.482.316.034.176 Total securities - net 31 Desember/December 31,
Tingkat bunga efektif rata-rata per tahun: The average annual effective interest rates:
2015 2014
Rupiah Rupiah
Sertifikat Bank Indonesia 6,87% 7,10% Bank Indonesia Certificate
Sertifikat Deposito Bank Indonesia 6,85% 6,47% Bank Indonesia Deposit Certificate
Obligasi Negara 8,27% 7,65% Government Bonds
Mata uang asing Foreign Currency
Wesel ekspor 5,61% 5,25% Export bills
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2015 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 41 -
Jangka waktu efek-efek sejak tanggal pembelian hingga tanggal jatuh tempo adalah sebagai berikut:
The terms of the above securities from acquisition dates to maturity dates are as follows:
2015 2014
Dimiliki hingga jatuh tempo Held-to-maturity
Sertifikat Bank Indonesia 6 - 9 bulan/months 9 bulan/months Bank Indonesia Certificate Sertifikat Deposito Bank Indonesia 3 bulan/months 3 bulan/months Bank Indonesia Deposit Certificate Obligasi Negara 1 - 9 tahun/years 1 - 8 tahun/years Government Bonds
Wesel ekspor 1 - 5 bulan/months 1 bulan/month Export bills 31 Desember/December 31,
Mutasi perubahan nilai wajar atas pemilikan efek- efek tersedia untuk dijual disajikan sebagai penghasilan komprehensif lainnya sebagai berikut:
Movement of net changes in fair value of available-for-sale securities presented as other comprehensive income follows:
2015 2014
Rp Rp
Beginning balance before deferred
Saldo awal sebelum pajak tangguhan 1.742.959.191 (1.432.085.841) income tax
Realisasi atas keuntungan penjualan - 807.221.036 Realized gain on sale
Perubahan nilai wajar efek (6.311.213.980) 2.367.823.996 Change in fair value
Penyesuaian nilai efek-efek (4.568.254.789) 1.742.959.191 Mark-to-market of securities
Manfaat pajak tangguhan 1.827.301.915 (697.183.677) Deferred tax benefit
Ending balance after deferred
Saldo akhir setelah pajak tangguhan (2.740.952.874) 1.045.775.514 income tax
31 Desember/December 31,
Berdasarkan peringkat Moody’s Investors Service,
obligasi pemerintah memiliki peringkat Baa3 pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014.
Based on the ratings of Moody’s Investors
Service, the government bonds was rated Baa3 as of December 31, 2015 and 2014.
Pada tahun 2015, obligasi pemerintah tersedia untuk dijual dengan jumlah nilai tercatat sebesar Rp 25.000.000.000 telah jatuh tempo.
In 2015, available-for-sale government bonds with a total carrying amount of Rp 25,000,000,000 has matured.
Pada tahun 2014, cabang melakukan transaksi penjualan atas obligasi pemerintah tersedia untuk dijual dengan jumlah nilai tercatat sebesar Rp 135.352.000.000 dan keuntungan yang direalisasi adalah sebesar Rp 807.221.036 diklasifikasikan sebagai laba rugi.
In 2014, the Branch sold its available-for-sale government bonds with a total carrying amount of Rp 135,352,000,000 which resulted to a realized gain of Rp 807,221,036 reclassified to profit or loss.
Manajemen berpendapat bahwa cadangan
kerugian penurunan nilai atas efek-efek telah memadai untuk menutup kerugian yang timbul akibat tidak tertagihnya wesel ekspor.
Management believes that the allowance for impairment losses on securities is adequate to cover the losses, which might arise from uncollectible export bills.
Nilai wajar efek yang dimiliki hingga jatuh tempo pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 masing-
masing sebesar Rp 906.367.091.732 dan
Rp 1.180.139.380.999.
Fair value of held-to-maturity securities as of December 31, 2015 and 2014 amounted to Rp 906,367,091,732 and Rp 1,180,139,380,999, respectively.
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2015 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 42 -
10. TAGIHAN DAN LIABILITAS AKSEPTASI 10. ACCEPTANCES RECEIVABLE AND PAYABLE
a. Tagihan Akseptasi a. Acceptances Receivable
Rincian tagihan akseptasi pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 berdasarkan pihak dan mata uang adalah sebagai berikut:
The details of acceptances receivable as of December 31, 2015 and 2014 based on parties and currencies are as follows:
2015 2014
Rp Rp
Pihak ketiga - bukan bank Third parties - non banks
Rupiah 422.163.335.908 - Rupiah
Mata uang asing 871.136.043.610 1.315.904.226.830 Foreign currencies
Jumlah 1.293.299.379.518 1.315.904.226.830 Total
Cadangan kerugian penurunan nilai (55.789.977.323) (38.213.406.255) Allowance for impairment losses
Jumlah - bersih 1.237.509.402.195 1.277.690.820.575 Total - net
31 Desember/December 31,
Rincian tagihan akseptasi pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 berdasarkan kolektibilitas adalah sebagai berikut:
The details of acceptances receivable as of December 31, 2015 and 2014 based on collectibility are as follows:
2015 2014
Rp Rp
Lancar 1.293.299.379.518 1.315.904.226.830 Current
Cadangan kerugian penurunan nilai (55.789.977.323) (38.213.406.255) Allowance for impairment losses Jumlah - bersih 1.237.509.402.195 1.277.690.820.575 Total - net
31 Desember/December 31,
Rincian tagihan akseptasi pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 berdasarkan jangka waktu perjanjian adalah sebagai berikut:
The details of acceptances receivable as of December 31, 2015 and 2014 based on maturity from recognition date are as follows:
2015 2014 Rp Rp ≤ 1 bulan 1.596.730.335 2.667.975.462 ≤ 1 month 1 - 3 bulan 135.054.554.076 205.106.015.317 1 - 3 months 3 - 6 bulan 1.086.850.504.607 1.009.488.665.051 3 - 6 months 6 - 12 bulan 69.797.590.500 98.641.571.000 6 - 12 months Jumlah 1.293.299.379.518 1.315.904.226.830 Total
Cadangan kerugian penurunan nilai (55.789.977.323) (38.213.406.255) Allowance for impairment losses
Jumlah - bersih 1.237.509.402.195 1.277.690.820.575 Total - net
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2015 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 43 -
Rincian tagihan akseptasi berdasarkan sisa umur jatuh tempo pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 adalah sebagai berikut:
The details of acceptances receivable as of December 31, 2015 and 2014 based on remaining period until maturity are as follows:
2015 2014 Rp Rp ≤ 1 bulan 261.199.436.601 147.295.551.671 ≤ 1 month > 1 - 3 bulan 283.496.397.575 620.466.965.384 > 1 - 3 months > 3 - 6 bulan 744.168.221.592 491.776.955.525 > 3 - 6 months > 6 - 12 bulan 4.435.323.750 56.364.754.250 > 6 - 12 months Jumlah 1.293.299.379.518 1.315.904.226.830 Total
Cadangan kerugian penurunan nilai (55.789.977.323) (38.213.406.255) Allowance for impairment losses
Jumlah - bersih 1.237.509.402.195 1.277.690.820.575 Total - net
31 Desember/December 31,
Mutasi penyisihan kerugian penurunan nilai tagihan akseptasi adalah sebagai berikut:
The changes in the allowance for impairment losses on acceptances receivable are as follows:
2015 2014
Rp Rp
Saldo awal tahun 38.213.406.255 8.048.023.623 Balance at beginning of year
Pembentukan tahun berjalan 18.211.160.780 30.023.203.086 Provision during the year
Selisih kurs penjabaran (634.589.712) 142.179.546 Exchange rate difference
Saldo akhir tahun 55.789.977.323 38.213.406.255 Balance at ending of year
31 Desember/December 31,
Manajemen berpendapat bahwa penyisihan kerugian penurunan nilai untuk tagihan akseptasi adalah cukup untuk menutup kerugian yang mungkin timbul akibat tidak tertagihnya tagihan akseptasi.
Management believes that the allowance for impairment losses is adequate to cover possible losses which might arise from uncollectible acceptances receivable.
b. Liabilitas Akseptasi b. Acceptances Payable
Rincian liabilitas akseptasi pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 berdasarkan pihak dan mata uang adalah sebagai berikut:
The details of acceptances payable as of December 31, 2015 and 2014 based on parties and currencies are as follows:
2015 2014
Rp Rp
Pihak berelasi - bank Related parties - banks
Mata uang asing 2.871.315.154 5.849.970.532 Foreign currency
Pihak ketiga - bank Third parties - banks
Rupiah 422.163.335.908 - Rupiah
Mata uang asing 868.264.728.456 1.310.054.256.298 Foreign currency
Jumlah 1.293.299.379.518 1.315.904.226.830 Total
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2015 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 44 -
Rincian liabilitas akseptasi pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 berdasarkan jangka waktu perjanjian adalah sebagai berikut:
The details of acceptances payable as of December 31, 2015 and 2014 based on maturity from recognition date are as follows:
2015 2014 Rp Rp ≤ 1 bulan 1.596.730.335 2.667.975.462 ≤ 1 month 1 - 3 bulan 136.364.184.213 205.106.015.317 1 - 3 months 3 - 6 bulan 1.085.540.874.470 1.009.488.665.051 3 - 6 months 6 - 12 bulan 69.797.590.500 98.641.571.000 6 - 12 months Jumlah 1.293.299.379.518 1.315.904.226.830 Total 31 Desember/December 31,
Rincian liabilitas akseptasi berdasarkan sisa umur jatuh tempo pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 adalah sebagai berikut:
The details of acceptances payable as of December 31, 2015 and 2014 based on remaining period until maturity are as follows:
2015 2014 Rp Rp ≤ 1 bulan 261.199.436.601 147.295.551.671 ≤ 1 month > 1 - 3 bulan 283.496.397.575 620.466.965.384 > 1 - 3 months > 3 - 6 bulan 744.168.221.592 491.776.955.525 > 3 - 6 months > 6 - 12 bulan 4.435.323.750 56.364.754.250 > 6 - 12 months Jumlah 1.293.299.379.518 1.315.904.226.830 Total 31 Desember/December 31,
11. TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF 11. DERIVATIVE RECEIVABLES AND PAYABLES
Cabang melakukan transaksi derivatif dalam
bentuk kontrak pembelian atau penjualan
berjangka mata uang asing (forward), perjanjian
swap mata uang asing dan swap pertukaran tingkat
bunga (interest rate swap) dengan pihak berelasi
dan pihak ketiga.
The Branch entered into transactions involving derivative instruments consisting of forward exchange contracts, cross-currency swap and interest rate swap agreements with related parties and third parties.
Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, tidak ada transaksi derivatif Cabang untuk tujuan lindung nilai. Dengan demikian seluruh laba atau rugi yang berasal dari transaksi derivatif diakui pada laba rugi tahun berjalan.
As of December 31, 2015 and 2014, none of the
Branch’s derivative transactions were designated
as hedging instruments for accounting purposes. Accordingly, all gains and losses resulting from the derivative transactions are recognized in current year profit or loss.
Jangka waktu dari transaksi instrumen derivatif Cabang pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 masing-masing berkisar antara 5 hari hingga 6 tahun dan 3 hari hingga 6 tahun.
The Branch’s derivative instruments as of
December 31, 2015 and 2014 have original terms ranging from 5 days to 6 years and 3 days to 6 years, respectively.
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2015 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 45 -
Rincian tagihan dan liabilitas derivatif per 31 Desember 2015 dan 2014 adalah sebagai berikut:
The details of derivative receivables and payables as of December 31, 2015 and 2014 are as follows:
Beli/ Jual/ Tagihan / Liabilitas
Buy Sell Receivables Payables
Rp Rp Rp Rp
Pihak berelasi Related party
Interest rate swap 453.362.000.000 - - 71.651.521.860 Interest rate swap
Pihak ketiga Third parties
Swap 1.709.619.815.750 474.943.500.000 13.098.500.000 66.887.526.750 Swap
Forward 261.672.160.655 725.326.864.088 41.736.948.389 7.239.933.811 Forward
Spot 156.731.607.119 193.190.000.000 130.000.000 185.390.919 Spot
Interest rate swap - 453.691.000.000 73.719.514.149 - Interest rate swap
Subjumlah 2.128.023.583.524 1.847.151.364.088 128.684.962.538 74.312.851.480 Subtotal Jumlah 2.581.385.583.524 1.847.151.364.088 128.684.962.538 145.964.373.340 Total
31 Desember/December 31, 2015
Jumlah nominal/Notional amount Nilai wajar/Fair value
Beli/ Jual/ Tagihan / Liabilitas
Buy Sell Receivables Payables
Rp Rp Rp Rp
Pihak berelasi Related party
Interest rate swap 433.300.000.000 - - 1.948.654.662 Interest rate swap
Pihak ketiga Third parties
Swap 568.693.696.111 502.102.374.565 13.180.631.525 5.890.173.730 Swap
Spot 566.253.500.000 31.087.500.000 112.500.000 2.963.500.000 Spot
Forward 457.263.053.238 318.729.695.814 7.507.245.622 19.101.476.863 Forward
Interest rate swap - 433.650.000.000 2.795.364.847 - Interest rate swap
Subjumlah 1.592.210.249.349 1.285.569.570.379 23.595.741.994 27.955.150.593 Subtotal Jumlah 2.025.510.249.349 1.285.569.570.379 23.595.741.994 29.903.805.255 Total
31 Desember/December 31, 2014
Jumlah nominal/Notional amount Nilai wajar/Fair value
Tagihan dan liabilitas derivatif pada tanggal 31 Desember 2015 dalam mata uang Dolar Amerika Serikat dan Euro, sedangkan pada tanggal 31 Desember 2014 dalam mata uang Dolar Amerika Serikat, Yen Jepang dan Euro.
Derivatives receivables and payables as of December 31, 2015 are denominated in United States Dollar and Euro, and as of December 31, 2014 are denominated in United States Dollar, Japanese Yen and Euro.
Pada tahun 2015 dan 2014, jumlah kerugian atas tagihan dan liabilitas derivatif yang diakui dalam
laba rugi dalam akun ”pendapatan transaksi valuta
asing-bersih” masing-masing sebesar
Rp 37.459.727.072 dan Rp 17.169.878.225.
In 2015 and 2014, the amount of loss on derivative receivables and payables recognized in profit or
loss under “gain on foreign exchange transactions
– net” amounted to Rp 37,459,727,072 and Rp 17,169,878,225, respectively.
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2015 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 46 -
12. KREDIT 12. LOANS
Rincian kredit yang diberikan adalah sebagai berikut:
The details of loans are as follows:
a. Jenis Kredit a. By Type of Loans
2015 2014
Rp Rp
Rupiah Rupiah
Pihak berelasi Related parties
Pinjaman karyawan 4.072.288.628 309.684.110 Staff loans
Pihak ketiga Third parties
Modal kerja 2.937.655.043.856 2.000.585.934.139 Working capital
Investasi 2.911.050.196.454 1.765.031.223.471 Investment
Ekspor-impor 325.641.932.507 50.960.680.483 Export-import
Rekening koran 138.702.587.293 123.256.054.474 Overdraft
Pinjaman karyawan 18.644.832.888 11.821.357.125 Staff loans
Subjumlah 6.331.694.592.998 3.951.655.249.692 Subtotal
Mata uang asing Foreign currency
Pihak ketiga Third parties
Investasi 8.806.288.789.913 7.045.622.653.627 Investment
Modal kerja 4.202.239.254.903 3.655.352.157.709 Working capital
Ekspor-impor 796.801.969.728 318.004.780.049 Export-import
Rekening koran - 543.278.108.620 Overdraft
Subjumlah 13.805.330.014.544 11.562.257.700.005 Subtotal
Jumlah 20.141.096.896.170 15.514.222.633.807 Total
Cadangan kerugian Allowance for impairment
penurunan nilai (967.504.846.950) (520.763.063.992) losses Jumlah - bersih 19.173.592.049.220 14.993.459.569.815 Total - net
31 Desember/December 31,
b. Sektor Ekonomi b. By Economic Sector
2015 2014
Rp Rp
Rupiah Rupiah
Industri pengolahan 4.714.453.237.755 2.360.155.815.063 Manufacturing
Real estate 631.299.590.905 320.582.409.271 Real estate
Perdagangan, restoran dan hotel 551.447.886.223 513.215.414.170 Trading, restaurant and hotel
Jasa dunia usaha 230.000.000.000 600.000.000.000 Business services
Konstruksi 149.947.366.495 94.423.525.567 Construction Transportasi 33.443.094.370 30.673.534.142 Transportation Perikanan 2.458.584.362 19.347.000.000 Fishery Pertambangan - 1.264.963.383 Mining Lain-lain 22.717.121.516 12.302.272.206 Others Subjumlah 6.335.766.881.626 3.951.964.933.802 Subtotal 31 Desember/December 31,
Sektor ekonomi lainnya terdiri dari kredit kepemilikan mobil, kredit kepemilikan tempat tinggal dan kredit multiguna yang ditujukan untuk fasilitas karyawan.
Other economic sector consists of car ownership program, housing loan amd multipurpose loan which attributed for employee facility.
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2015 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 47 -
2015 2014
Rp Rp
Mata uang asing Foreign currency
Industri pengolahan 11.266.209.979.127 10.247.075.027.426 Manufacturing
Perdagangan, restoran dan hotel 1.174.573.440.520 572.262.978.661 Trading, restaurant and hotel
Perikanan 902.326.416.192 12.385.000.000 Fishery
Real estate 381.385.391.680 645.479.803.771 Real estate
Transportasi 71.874.537.025 8.141.831.530 Transportation
Pertambangan 8.960.250.000 76.913.058.617 Mining
Subjumlah 13.805.330.014.544 11.562.257.700.005 Subtotal
Jumlah 20.141.096.896.170 15.514.222.633.807 Total
Cadangan kerugian penurunan Allowance for impairment
nilai (967.504.846.950) (520.763.063.992) losses
Jumah - bersih 19.173.592.049.220 14.993.459.569.815 Total - net
31 Desember/December 31,
c. Jangka Waktu c. By Maturity
1. Berdasarkan periode perjanjian kredit: 1. Based on the term of loan agreements:
2015 2014 Rp Rp Rupiah Rupiah ≤1 tahun 1.331.772.013.190 1.531.087.889.772 ≤1 year 1 - 2 tahun 2.291.687.228.936 326.086.666.841 1 - 2 years 2 - 5 tahun 329.475.093.698 397.722.743.653 2 - 5 years > 5 tahun 2.382.832.545.802 1.697.067.633.536 > 5 years Subjumlah 6.335.766.881.626 3.951.964.933.802 Subtotal
Mata uang asing Foreign currency
≤1 tahun 2.939.883.532.671 2.730.350.271.945 ≤1 year 1 - 2 tahun 1.824.790.095.127 1.494.166.861.743 1 - 2 years 2 - 5 tahun 792.000.794.350 936.588.209.283 2 - 5 years > 5 tahun 8.248.655.592.396 6.401.152.357.034 > 5 years Subjumlah 13.805.330.014.544 11.562.257.700.005 Subtotal Jumlah 20.141.096.896.170 15.514.222.633.807 Total
Cadangan kerugian Allowance for impairment
penurunan nilai (967.504.846.950) (520.763.063.992) losses Jumah - bersih 19.173.592.049.220 14.993.459.569.815 Total - net
31 Desember/December 31,
2. Berdasarkan sisa umur jatuh tempo: 2. Based on remaining term from statement
of financial position date until maturity date: 2015 2014 Rp Rp Rupiah Rupiah ≤ 1 tahun 3.631.248.665.034 2.224.179.293.279 ≤ 1 year > 1 - 2 tahun 28.748.806.690 39.220.503 > 1 - 2 years > 2 - 5 tahun 858.172.347.283 410.878.479.054 > 2 - 5 years > 5 tahun 1.817.597.062.619 1.316.867.940.966 > 5 years Subjumlah 6.335.766.881.626 3.951.964.933.802 Subtotal 31 Desember/December 31,
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2015 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 48 -
2015 2014
Rp Rp
Mata uang asing Foreign currency
≤ 1 tahun 4.761.325.416.167 4.906.774.578.877 ≤ 1 year > 1 - 2 tahun 33.883.155.599 30.929.060.500 > 1 - 2 years > 2 - 5 tahun 4.071.907.177.162 2.701.976.359.492 > 2 - 5 years > 5 tahun 4.938.214.265.616 3.922.577.701.136 > 5 years Subjumlah 13.805.330.014.544 11.562.257.700.005 Subtotal Jumlah 20.141.096.896.170 15.514.222.633.807 Total
Cadangan kerugian Allowance for impairment
penurunan nilai (967.504.846.950) (520.763.063.992) losses Jumlah - bersih 19.173.592.049.220 14.993.459.569.815 Total - net
31 Desember/December 31,
d. Tingkat bunga efektif rata-rata per tahun adalah sebagai berikut:
d. The average annual effective interest rates are as follows:
2015 2014
Rupiah 9,64% 9,53% Rupiah
Mata uang asing 5,20% 5,22% Foreign currency
e. Kredit tertentu dijamin dengan agunan yang diikat dengan hak tanggungan, jaminan lain atau aset yang umumnya diterima oleh industri perbankan antara lain deposito berjangka, emas, kendaraan bermotor, tanah dan bangunan. Manajemen berpendapat bahwa penyisihan kerugian penurunan nilai untuk kredit untuk menutup kerugian yang timbul akibat tidak tertagihnya kredit.
e. Certain loans are secured by collaterals which are legalized by deed of encumbrance, other guarantees or assets that are generally accepted in the banking industry, such as time deposits, gold, vehicles, land and buildings. Management believes that collateral received from debtor is adequate to cover possible losses on uncollectible loan.
f. Kredit sindikasi merupakan pinjaman yang
diberikan kepada debitur di bawah perjanjian pembiayaan bersama dengan bank-bank lain. Jumlah kredit sindikasi yang diberikan oleh Cabang per tanggal 31 Desember 2015
dan 2014 adalah masing-masing
sebesar Rp 5.243.288.910.007 dan
Rp 3.441.763.013.532. Keikutsertaan Cabang sebagai anggota sindikasi dengan persentase penyertaan 2,44% sampai dengan 42% tahun 2015 dan 3% sampai dengan 45% tahun 2014.
f. The syndicated loans represent loans granted
to debtors under syndicated loans agreement
with other banks. Total syndicated
loans of the Branch amounted
to Rp 5,243,288,910,007 and
Rp 3,441,763,013,532 as of December 31,
2015 and 2014, respectively. The Branch’s
participation as a member in syndicated loans in 2015 and 2014 ranges from 2.44% to 42% and 3% to 45%, respectively.
g. Kredit karyawan merupakan kredit yang diberikan kepada karyawan Cabang untuk pemilikan kendaraan, rumah, dan keperluan Iainnya dengan jangka waktu berkisar antara 2 sampai dengan 19 tahun dengan tingkat bunga berkisar antara 2% - 10% per tahun pada tahun 2015 dan 2% - 9% per tahun pada tahun 2014.
g. Employee loans consist of loans given to the
Branch’s employees for acquisition of employees’ vehicles, houses and other
personal purposes, with maturities ranging from 2 to 19 years and bear interest at 2% - 10% per annum in 2015 and 2% - 9% per annum in 2014, respectively.
h. Rasio kredit usaha kecil terhadap kredit yang diberikan adalah sebesar 23,17% dan 23,03% pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014.
h. The ratio of small business loans to total loans as of December 31, 2015 and 2014 is 23.17% and 23.03%, respectively.
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - CABANG JAKARTA
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2015 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT (Lanjutan)
BANGKOK BANK PUBLIC COMPANY LIMITED - JAKARTA BRANCH NOTES TO FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015 AND FOR THE YEAR THEN ENDED (Continued)
- 49 -
i. Dalam jumlah kredit termasuk kredit yang
diberikan kepada pihak berelasi sebesar Rp 3.896.619.410 dan Rp 300.690.990 setelah dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai (berdasarkan penurunan nilai secara kolektif) sebesar Rp 175.669.218 dan Rp 8.993.120 masing-masing pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014. Seluruh kredit yang diberikan kepada pihak yang berelasi pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 tidak lewat jatuh tempo dan tidak mengalami penurunan nilai secara individual.
i. Total loans include loans to related parties
amounting to Rp 3,896,619,410 and
Rp 300,690,990 net of allowance for impairment losses (based on collective