BAB V : KESIMPULAN DAN SARAN
B. Saran
1. Perlu diadakannya sosialisasi dan pelatihan pegawai operasional mengenai indikasi awal Tindak Pidana Pencucian Uang dan dengan adanya pelatihan dan sosialisisasi ini adapat menghindari keragaman penafsiran dan atau menutup celah hukum atau loopholes, yaitu untuk menyatukan penafsiran tentang tindak pidana pencucian uang terutama apabila ada peraturan baru yang keluar mengenai Tindak Pidana Pencucian Uang dan juga seharusnya diterbitkan PBI yang terbaru mengikuti Undang-Undang No. 8 Tahun 2010. 2. Perlu adanya sedikit penekanan kepada pegawai operasional Bank Sumut
untuk melaksanakan tanggung jawabnya dalam hal pemberian Laporan Keuangan Tunai dan Keuangan Yang Mencurigakan kepada Divisi APU-PPT agara pelaksanaanpihak bank untuk membuat pedoman tentang pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang yang khusus berlaku dalam operasionalisasi bank tersebut, sehingga dapat menjadi langkah preventif yang efektif bagi upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang di dunia perbankan.
3. PT. Bank Sumut disarankan untuk segera memajukan system teknologinya yang mampu dengan cepat dapat menangkap sinyal indikasi pencucian uang dan juga PT. Bank Sumut disarankan untuk mampu memperluas deteksi tindak pidana pencucian, yaitu melalui perluasan ruang lingkup tindak pidana pencucian uang mulai dari sumber atau lokasi asal sampai pada peruntukkannya.
4. PT. Bank Sumut disarankan untuk membuat suatu peraturan Direksi yang terbaru dalam hal mencegah dan memberantas tinddak pidana pencucian uang mengingat banyaknya kemajuan modus baru yang dilakukan oleh pelaku tindak pidana dalam melakukan aksi pencucian uang sehingga diharapkan dengan adanya Peraturan Direksi yang baru dapat menangkal dijadikan nya PT. Bank Sumut sebagai wadah aksi tindak pidana pencucian uang.
DAFTAR PUSTAKA
Buku
Amiruddin dan Asikin, Zainal, Pengantar Metode Penelitian Hukum, Bandung: PT. Citra Aditya Bakti, 2006.
Atmasasmita, Romli, Reformasi Hukum, Hak Asasi Manusia & Penegakan Hukum,
Bandung: Mandar Maju, 2001.
Bank Sumut, Buku Pedoman Kepatuhan: Anti Pencucian Uang dan Prinsip Mengenal Nasabah, (PT. Bank Sumut)
Campbell, Black Henry, Black’s Law Dictionary. Edisi VI. St. Paul Minesota: West Publishing, 1999.
Djumhana, Muhammad, Hukum Perbankan di Indonesia, Bandung: Citra Aditya Bakti, 2000.
Garner, Bryan A (Editor In Chief), Black’s Law Dictionary, Seventh Edition. St. Paul Minesota: West Publishing, 1999.
Hartono, Sunaryati FG, Apakah The Rule of Law Itu? Bandung: Alumni, 1969. Hermansyah, Hukum Perbankan Nasional Indonesia: Ditinjau Menurut
Undang-Undang No. 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan Sebagaimana Telah Diubah dengan Undang-Undang No. 10 Tahun 1998, dan Undang-Undang No.23 Tahun 1999 jo. Undang-Undang No.3 Tahun 2004 Tentang Bank Indonesia, cet. III, Jakarta: Kencana, 2007.
Hisyam, M & Wuisman, J.J.J.M, Penelitian Ilmu-Ilmu Sosial, Jilid I, Jakarta: FE UI, 1996.
Ibrahim, Johnny, Teori dan Metodologi Penelitian Hukum Normatif, Malang: UMM Press, 2007.
Iswardono, Uang dan Bank, Yogyakarta: BPFE, 1991.
Kamello, Tan, Perkembangan Lembaga Jaminan Fiducia: Suatu Tinjauan Putusan Pengadilan dan Perjanjian di Sumatera Utara, Disertasi, Medan: PPs USU.
Kartodirjo, Sartono, Metode Penyusunan Bahan Dokumen, dalam Koentjaraningrat,
Metode Penelitian Masyarakat, Jakarta: LIPI, Jakarta, 1973.
Koentjaraningrat, Metode-Metode Penelitian Masyarakat, Jakarta: Gramedia, 1991. Lubis, M. Solly, Filsafat Ilmu dan Penelitian, Bandung: Mandar Maju, 1994.
Mertokusumo, Soedikno, Mengenal Hukum (Suatu Pengantar), Yogyakarta: Liberty, 1988.
Muladi, Hak Asasi Manusia, Politik dan Sistem Peradilan Pidana, Cetakan Kedua. Semarang: Badan Penerbit Universitas Diponegoro, 2002.
Nonet, Philippe dan Selznick, Philip, Hukum Responsif, Bandung: Penerbit Nusa Media, 2010.
Raharjo, Satjipto, Penegakan Hukum, Yogyakarta: Genta Publishing, 2009.
______________, Sisi-Sisi Lain dari Hukum di Indonesia, Cetakan Kedua, Jakarta: Penerbit Buku Kompas, 2006.
______________, Membedah Hukum Progresif, Jakarta: Penerbit Buku Kompas, 2006.
______________, Lapisan-lapisan Dalam Studi Hukum, Malang: Bayumedia, 2008. Soekanto, Soerjono, Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Penegakan Hukum, Jakarta:
PT. Raja Grafindo Persada, 2008.
Soemitro, Ronny Hanitijo, Perspektif Sosial dalam Pemahaman Masalah-masalah Hukum, Semarang: CV Agung, 1989.
Sutantio, Retnowulan, Rahasia Bank Suatu Tinjauan Dari Segi Hukum Perdata dan Pidana, Jakarta: Mahkamah Agung RI, 1994.
Tim Editor, Percikan Permenungan, Kumpulan Kata-Kata Mutiara, Jakarta: Penerbit Mitra Utama, 1983.
Peraturan Perundang-Undangan
Undang-undang No. 15 tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang. Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 tentang Perbankan.
Undang-Undang No. 25 Tahun 2003 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang.
Undang-Undang No. 8 Tahun 2010 Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
Undang-Undang Nomor 24 Tahun 1999 tentang Lalu Lintas Devisa.
Peraturan Bank Indonesia
Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/28/PBI/2009 Tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Bank Umum
Surat-Surat dan Keputusan-Keputusan
Peraturan Direksi PT. Bank Sumut Nomor 002/DIR/DKEP-MR/PBS/2007 tanggal 25 Mei 2007 tentang Pedoman Pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah (P4MN).
Peraturan Direksi PT. Bank Sumut Nomor 002/Dir/DKMR-CQA/PBS/2010 tanggal 17 Februari 2010 tentang Pedoman Pelaksanaan Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme Di Lingkungan PT. Bank Sumut
Peraturan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi keuangan Nomor: PER-12/1.02.1/PPATK/09/11
Makalah dan Surat Kabar
Garnasih, Yenti, Kriminalisasi Terhadap Pencucian Uang Di Indonesia Dan Permasalahan Implementasinya. Makalah yang disampaikan pada Pelatihan Penerapan Undang-Undang Anti Pencucian Uang Untuk Memberantas Kegiatan Illegal Logging Di Wilayah Sumatera Utara, yang diselenggarakan Kepolisian Daerah Sumatera Utara dan USU (Di Medan: pada tanggal 10-11 Januari 2005.
Hermawan, Dadang, “Memberantas Pencucian Uang”, Pikiran Rakyat, 1 Juli 2002. Rahardjo, Satjipto, Peningkatan Wibawa Hukum Melalui Pembinaan Budaya Hukum,
Jakarta: Makalah Pada Lokakarya Pembangunan Bidang Hukum Repelita VII, BPHN, 1997.
Suteki, Rekonstruksi Politik Hukum Tentang Hak Menguasai Negara Atas Sumber Daya Air Berbasis Nilai Keadilan Sosial (Studi Privatisasi Pengelolaan Sumber Daya Air), Disertasi pada Program Doktor Ilmu Hukum Universitas Diponegoro Semarang, 2008.
Internet
Pelaksanaan Undang-Undang No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pencucian Uang dalam kaitan dengan kegiatan pengawasan dan pengaturan pedagang valuta asing bukan bank, http://bankirnews.com/index.php?option=com_content&view=article&id=121 3. Diakses tanggal 20 Januari 2011.
Edwin Nurhadi “Prinsip Mengenal Nasabah dan Anti Pencucian Uang”
I Ktut Sudiharsa, “Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang di Perbankan”, http://sudiharsa. wordpress.com/2007/06/20/pencegahan-dan-pemberantasan-pencucian-uang-di-perbankan/. Diakses tanggal 20 Januari 2012.
Idham Timin, Andi Sofyan dan H.M. Djafar Saidi ,” Kedudukan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan dalam kaitan Pemberantasan Tindak Pidana PencucianUang,”
Diakses pada tanggal 30 April 2012
Sudharsa, Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang,
Yunus Husein, “Beberapa Petunjuk Bagi Bank Dalam Mewaspadai Kejahatan
Pencucian Uang”, http:// Yunushusein.wordpress.com