FINANCIAL STATEMENTS Seperti diungkapkan dalam Catatan 15, informas
17. SHORT-TERM BANK LOANS AND OVERDRAFT (continued)
Utang bank jangka pendek dan cerukan terdiri dari (lanjutan):
Short-term bank loans and overdraft consist of (continued):
Jumlah Maksimum Fasilitas Pinjaman/
Maximum Credit Facility Limit Jumlah/Amount
31 Desember/December 31, 31 Desember/December 31,
2014 2013 2014 2013
Dalam mata uang asing (catatan 40)/In foreign
currencies (Note 40)
Perusahaan/Company
Pinjaman untuk Modal Kerja/Loans
for Working Capital
Citibank N.A. (Citibank) (4) (*) US$90.000.000 US$57.000.000 - -
The Bank of Tokyo-Mitsubishi
UFJ. Ltd., (BTMU) (3) (*) US$60.000.000 US$60.000.000 - -
PT Bank Mizuho Indonesia
(Mizuho) (7) US$40.000.000 US$40.000.000 - -
PT Bank Sumitomo Mitsui
Indonesia (BSMI) (*) US$30.000.000 US$30.000.000 - -
PT Bank BNP Paribas Indonesia
(BNP Paribas) (2) (*) US$30.000.000 US$30.000.000 - -
Rabobank (1) (*) US$44.000.000 US$44.000.000 - -
PT Bank Commonwealth
(Commonwealth) (6) US$22.710.000 US$20.000.000 - -
Entitas Anak/Subsidiaries
SMBC US$100.000.000 US$50.000.000 1.244.000 609.450
Citibank(4) (*) US$45.000.000 US$45.000.000 433.845 426.615
Standard Chartered Bank (SCB) US$5.000.000 US$4.000.000 46.624 32.626
BTMU (*) US$60.000.000 US$60.000.000 - -
Industrial and Commercial Bank
Of China (ICBC China) -
US$ 10.000.000
dan/and
CNY100.000.000 - 321.812
Bank Of China - CNY160.000.000 - 319.874
Bank Of Communications - CNY70.000.000 - 139.945
China Merchants Bank - CNY40.000.000 - 79.969
Agricultural Bank Of China - CNY25.000.000 - 49.980
Tianjing Rural Commercial Bank - CNY30.000.000 - 59.977
Agricultural Development Bank Of
China - CNY20.000.000 - 39.984
Suining City Commercial Bank - CNY5.000.000 - 9.996
Pinjaman Kredit Revolving/Revolving
Credit Loan DBS Indonesia (**) 700.000 700.000 - 113.894 Sub-total 1.724.469 2.204.122 Total 5.069.833 4.625.586
17. UTANG BANK JANGKA PENDEK DAN CERUKAN (lanjutan)
17. SHORT-TERM BANK LOANS AND OVERDRAFT (continued)
(1) Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 , fasilitas pinjaman dari Rabobank yang merupakan fasilitas pinjaman gabungan untuk Perusahaan, SIMP, MSA, SBN dan GS masing-masing sebesar US$44.000.000, US$20.000.000, US$8.500.000, US$3.500.000 dan US$4.000.000./As of December 31, 2014 and 2013, this credit facility from Rabobank represents joint credit facility for the Company, SIMP, MSA, SBN and GS amounting to US$44,000,000, US$20,000,000, US$8,500,000, US$3,500,000 and US$4,000,000, respectively.
(2) Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, Perusahaan memiliki fasilitas pinjaman dari BNP Paribas dengan fasilitas pinjaman maksimum sebesar US$70.000.000, yang dapat ditarik dalam bentuk pinjaman modal kerja dengan jumlah maksimum sebesar US$30.000.000 dan/atau dalam bentuk utang trust receipts dengan jumlah maksimum sebesar US$70.000.000./As of December 31 2014 and 2013, the Company has credit facility from BNP Paribas with maximum credit facility amounting to US$70,000,000, which could be drawn down in working capital loan with maximum amount of US$30,000,000 and/or in trust receipts payable with maximum amount of US$70,000,000.
(3) Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, Perusahaan memiliki fasilitas pinjaman dari BTMU dengan fasilitas pinjaman maksimum sebesar US$120.000.000, yang dapat ditarik dalam bentuk pinjaman modal kerja dengan jumlah maksimum sebesar US$60.000.000 dan/atau utang trust receipts dengan jumlah maksimum sebesar US$120.000.000./As of December 31, 2014 and 2013, the Company has credit facility from BTMU with maximum credit facility amounting to US$120,000,000, which could be drawn down in working capital loan with maximum amount of US$60,000,000 and/or in trust receipts payable with maximum amount of US$120,000,000.
(4) Pada tanggal 31 Desember 2014, Perusahaan dan IAP memiliki fasilitas pinjaman gabungan dari Citibank dengan fasilitas pinjaman maksimum sebesar US$90.000.000 (31 Desember 2013: US$57.000.000). Fasilitas pinjaman gabungan tersebut dapat ditarik oleh Perusahaan dalam bentuk pinjaman modal kerja dan/atau utang trust receipts dengan jumlah maksimum sebesar US$90.000.000 (31 Desember 2013: US$57.000.000) dan/atau oleh IAP dalam bentuk pinjaman modal kerja dengan jumlah maksimum sebesar US$10.000.000./As of December 31, 2014, the Company and IAP have joint credit facility from Citibank with maximum credit facility amounting to US$90,000,000 (December 31, 2013: US$57,000,000). This joint credit facility could be drawn down by the Company in working capital loan and/or trust receipts payable with maximum amount of US$90,000,000 (December 31, 2013: US$57,000,000) and/or by IAP in working capital loan with maximum
amount of US$10,000,000.
(5) Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, fasilitas pinjaman dari BTMU ini diperoleh ICBP dengan fasilitas pinjaman maksimum sebesar US$30.000.000 dan IDLK dengan fasilitas pinjaman maksimum sebesar US$30.000.000. Fasilitas pinjaman tersebut dapat ditarik dalam bentuk utang trust receipts dan/atau pinjaman modal kerja./As of December 31, 2014 and 2013, this credit facility from BTMU is available to ICBP with maximum credit limit of US$30,000,000 and to IDLK with maximum credit limit of US$30,000,000. The said credit facility can be withdrawn as trust receipts payable and/or working capital loan.
(6) Pada tanggal 31 Desember 2014, Perusahaan memiliki fasilitas pinjaman dari Commonwealth dengan fasilitas pinjaman maksimum sebesar US$122.710.000 (31 Desember 2013: US$120.000.000), yang dapat ditarik dalam bentuk pinjaman modal kerja dengan jumlah maksimum sebesar US$22.710.000 (31 Desember 2013: US$20,000,000) dan/atau dalam bentuk utang trust receipt dengan jumlah maksimum sebesar US$122.710.000 (31 Desember 2013: US$120.000.000)/As of December 31, 2014, the Company has credit facility from Commonwealth with maximum credit facility amounting to US$122,710,000 (December 31, 2013: US$120,000,000), which could be drawn down in working capital loan with maximum amount of US$22,710,000 (December 31, 2013: US$20,000,000) and/or trust receipts payable with maximum amount of US$122,710,000 (December 31, 2013: US$120,000,000).
(7) Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, Perusahaan memiliki fasilitas pinjaman dari Mizuho dengan fasilitas pinjaman maksimum sebesar US$100.000.000 yang dapat ditarik dalam bentuk pinjaman modal kerja dengan jumlah maksimum sebesar US$40.000.000 dan/atau utang trust receipts dengan jumlah maksimum sebesar US$100.00.000/As of December 31, 2014 and 2013, the Company has credit facility from Mizuho with maximum credit facility amounting to US$100,000,000, which could be drawn down in working capital loan with maximum amount of US$40,000,000 or trust receipts payable with maximum amount of US$100,000,000.
(*) Fasilitas-fasilitas pinjaman ini merupakan pinjaman dalam mata uang Dolar AS namun dapat ditarik dalam mata uang Rupiah./These credit facilities are denominated in US Dollar currency but can be drawn down in Rupiah currency.
(**) Fasilitas pinjaman ini merupakan pinjaman dalam mata uang Rupiah namun dapat ditarik dalam mata uang Dolar AS./This credit facility is denominated in Rupiah currency but can be drawn down in US Dollar currency.
Rincian tanggal jatuh tempo dan jaminan sehubungan dengan fasilitas utang bank jangka pendek dan cerukan pada tanggal 31 Desember 2014 adalah sebagai berikut:
The details of maturities and collateral related to short-term bank loans and overdraft facilities as of December 31, 2014 are as follows:
Jatuh Tempo/
Maturities Jaminan/Collateral
Dalam Rupiah In Rupiah
Perusahaan Company
Pinjaman untuk Modal Kerja Loans for Working Capital
Mandiri Juni 2015/June 2015 Tanpa jaminan/Unsecured Mandiri
Pinjaman Berjangka Money
Market
Money Market Time loan
BCA Juli 2015/July 2015 Tanpa jaminan/Unsecured BCA
Cerukan Overdraft
BCA Juli 2015/July 2015 Tanpa jaminan/Unsecured BCA
Kredit Jangka Pendek Short Term Loans
17. UTANG BANK JANGKA PENDEK DAN CERUKAN (lanjutan)
17. SHORT-TERM BANK LOANS AND OVERDRAFT (continued)
Jatuh Tempo/
Maturities Jaminan/Collateral
Dalam Rupiah (lanjutan)
Entitas Anak
Pinjaman untuk Modal Kerja
In Rupiah (continued) Subsidiaries Loans for Working Capital
Mandiri Juni 2015/June 2015 Tanpa jaminan/Unsecured Mandiri
Rabobank Juli 2015 /July 2015
Tanpa jaminan, kecuali jaminan korporasi dari SIMP sebesar kepemilikan dalam Entitas Anak untuk fasilitas sebesar US$16.000.000 yang diperoleh MSA, SBN
dan GS/Unsecured, except for corporate
guarantee from SIMP in proportion to its equity ownership in the Subsidiaries for facilty amounting to US$16,000,000
obtained by MSA, SBN and GS Rabobank
DBS Indonesia September 2015/ September 2015 Tanpa jaminan/Unsecured DBS Indonesia
Pinjaman Berjangka Time Loan
BCA
April, Juni, Juli, September, Oktober, dan Desember 2015/
April, June, July, September, October and December 2015
Tanpa jaminan, kecuali jaminan korporasi dari ICBP dan SIMP sebesar kepemilikan dalam Entitas Anak untuk fasilitas sebesar Rp190.000 yang diperoleh oleh ICBP dan Rp663.000 yang diperoleh GS, SBN,
MSA, MISP dan LPI/Unsecured, except for
corporate guarantee from ICBP and SIMP in proportion to its equity ownership in the Subsidiaries for facility amounting to Rp190,000 obtained by ICBP and Rp663,000 obtained by GS, SBN, MSA,
MISP and LPI BCA
Pinjaman Berjangka Money
Market Money Market Time Loan
BCA Juli dan Desember 2015/ July and December 2015 Tanpa jaminan/Unsecured BCA
Cerukan Overdraft
BCA July and September 2015Juli dan September 2015/ Tanpa jaminan/Unsecured BCA
Pinjaman Kredit Revolving Revolving Credit Loan
DBS Indonesia September 2015/ September 2015
Jaminan korporasi dari SIMP sebesar
kepemilikan dalam Entitas Anak/Corporate
guarantee from SIMP in proportion to its
equity ownership in its Subsidiaries DBS Indonesia
Kredit Jangka Pendek Short-term Credit
Mandiri Juni dan Agustus 2015 / June and August 2015 Tanpa jaminan/Unsecured Mandiri
17. UTANG BANK JANGKA PENDEK DAN CERUKAN (lanjutan)
17. SHORT-TERM BANK LOANS AND OVERDRAFT (continued)
Jatuh Tempo/
Maturities Jaminan/Collateral
Dalam mata uang asing In foreign currencies
Perusahaan Company
Pinjaman untuk Modal Kerja Loans for Working Capital
Mizuho Maret 2015/March 2015 Tanpa jaminan/Unsecured Mizuho
Citibank Maret 2015/March 2015 Tanpa jaminan/Unsecured Citibank
BSMI September 2015/September 2015 Tanpa jaminan/Unsecured BSMI
BNP Paribas Februari 2015/February 2015 Tanpa jaminan/Unsecured BNP Paribas
BTMU Desember 2015/December 2015 Tanpa jaminan/Unsecured BTMU
Commonwealth Mei 2015/May 2015 Tanpa jaminan/Unsecured Commonwealth
Entitas Anak Subsidiaries
Pinjaman untuk Modal Kerja Loans for Working Capital
SMBC March 2015 and October 2015 Maret 2015 dan Oktober2015/ Tanpa jaminan/Unsecured SMBC
SCB Juni 2015/June 2015 Tanpa jaminan/Unsecured SCB
17. UTANG BANK JANGKA PENDEK DAN CERUKAN (lanjutan)
17. SHORT-TERM BANK LOANS AND OVERDRAFT (continued)
Cara pembayaran seluruh utang bank jangka pendek adalah pelunasan pada saat jatuh tempo atau dapat diperpanjang dengan persetujuan bank.
The payment method of all short-term bank loans is payment in full at maturity dates or can be rolled over subject to approval from the banks.
Sampai dengan tanggal penyelesaian laporan keuangan konsolidasian, seluruh fasilitas utang bank jangka pendek yang telah jatuh tempo telah dilunasi ataupun diperpanjang kembali.
As of the date of the completion of the consolidated financial statements, all short-term bank loan facilities that have matured have been paid or rolled over.
Kisaran tingkat suku bunga tahunan pada utang bank jangka pendek dan cerukan adalah sebagai berikut:
The range of annual interest rates of the short- term bank loans and overdraft is as follows:
2014 2013
Mata Uang Currency Denomination
Rupiah 8,00% - 10,95% 6,25% - 10,50% Rupiah
Dolar AS 1,66% - 5,60% 1,45% - 5,60% US Dollar
Dolar Singapura 3,20% 1,15% - 1,19% Singapore Dollar
China Yuan - 5,88% - 11,10% China Yuan
Pembatasan Covenants
Berdasarkan persyaratan-persyaratan dalam perjanjian pinjaman, Perusahaan dan Entitas Anak yang menjadi debitur diharuskan untuk memperoleh persetujuan tertulis sebelumnya dari bank kreditur sehubungan dengan transaksi- transaksi yang mencakup jumlah yang melebihi batas tertentu yang telah disetujui oleh setiap bank kreditur, antara lain, merger atau akuisisi; penjualan atau penjaminan aset dan melakukan transaksi dengan syarat dan kondisi yang tidak sama jika dilakukan dengan pihak ketiga dan perubahan kepemilikan mayoritas.
Under the terms of certain loan agreements, the Company and Subsidiaries as debtors are required to obtain prior written approval from the creditor banks with respect to transactions involving amounts that exceed certain thresholds agreed with each creditor bank, such as, among others, mergers or acquisitions; sale or pledge of their
assets and engaging in non-arm’s length
transactions; and change in majority ownership.
Perusahaan dan Entitas Anak yang menjadi debitur juga diharuskan untuk mempertahankan rasio- rasio keuangan tertentu.
The Company and the debtor Subsidiaries are also required to maintain certain agreed financial ratios.
Kepatuhan atas Syarat Pinjaman Compliance with Loan Covenants
Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, Kelompok Usaha telah memenuhi semua persyaratan pinjaman atau memperoleh waiver
sebagaimana diperlukan. Sampai dengan tanggal penyelesaian laporan keuangan konsolidasian, seluruh fasilitas utang bank jangka pendek yang telah jatuh tempo telah dilunasi ataupun diperpanjang kembali.
As of December 31, 2014 and 2013, the Group has complied with all of the existing loan covenants or obtained the necessary waivers as required. As of the date of the completion of the consolidated financial statements, all short-term bank loans facility that have matured have been paid or rolled over.
18. UTANG TRUST RECEIPTS 18. TRUST RECEIPTS PAYABLE