Henry V. Surya, Sarjana Ilmu Ekonomi dan Studi Pembangunan dari Universitas Indonesia, mengawali karir sebagai asisten pengajar pada Fakultas Ekonomi
4. TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB BANK KUSTODIAN
Tugas utama Bank Kustodian adalah untuk memberikan jasa-jasa sesuai yang diwajibkan oleh Peraturan BAPEPAM-LK mengenai KIK-EBA dengan memperhatikan ketentuan Undang-Undang Pasar Modal, dan ketentuan dalam Perjanjian KIK-EBA, untuk memberikan jasa-jasa penitipan kolektif dan pengurusan atas dana-dana yang diterimanya dari Penyedia Jasa, melakukan verifikasi atas dana-dana tersebut dan menentukan pokok dan bunga terhutang atas Kumpulan Tagihan, melakukan transfer atas Jumlah Pembayaran EBA untuk tiap triwulan kepada KSEI untuk kepentingan para Pemegang EBA Kelas A sesuai dengan Perjanjian KIK-EBA, Dokumen Transaksi lainnya, dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
Tanpa membatasi ketentuan secara umum di atas, tugas-tugas Bank Kustodian termasuk:
a. mewakili kepentingan para Pemegang EBA secara kolektif sebagai pemilik bersama atas Kumpulan Tagihan dalam segala hal;
b. menerima dari Penyedia Jasa pembayaran atas Kumpulan Tagihan yang dilakukan oleh para Debitur, dan menyetorkannya sesuai ketentuan dalam Perjanjian KIK-EBA ke dalam rekening-rekening yang relevan yang diadakan oleh Bank Kustodian atas nama KIK-DSMF-I qq. Bank Kustodian di Bank Kustodian;
c. mengambil segala tindakan-tindakan, baik di dalam maupun di luar pengadilan untuk mewakili kepentingan-kepentingan para Pemegang EBA sehubungan dengan Hasil Koleksi, melakukan penguasaan dan penyitaan atas Properti Dibiayai, membebankan Properti Dibiayai berdasarkan SKMHT yang diberikan oleh tiap Debitur yang Properti Dibiayai-nya belum terpasang HT, dan
yang diwajibkan dalam Perjanjian KIK-EBA, Dokumen Transaksi lainnya, dan peraturan perundang-undangan yang berlaku tanpa kecuali, untuk memperoleh pembayaran atas Kumpulan Tagihan;
d. bersama dengan Manajer Investasi menerbitkan pada Tanggal Penutupan dalam dua kelas, yaitu EBA Kelas A dan EBA Kelas B, dalam jumlah total nominal yang sama dengan 100% Jumlah Pokok Terhutang pada Tanggal Cut-Off Final, dimana EBA Kelas A mewakili 90% dan EBA Kelas B mewakili 10%;
e. menunjuk bersama dengan Manager Investasi, Penyedia Jasa dan (pada saatnya) Penyedia Jasa Cadangan pada saat terjadinya Penurunan Peringkat Penyedia Jasa, menagih dan menuntut pembayaran dari Debitur atas Kumpulan Tagihan secara berkala pada saat jatuh tempo pembayaran;
f. membuka rekening-rekening yang ditunjuk pada Pasal 12.1 Perjanjian KIK-EBA, semua atas nama KIK-DSMF-I qq. Bank Kustodian;
g. menginvestasikan dana-dana dalam Rekening Koleksi Bunga, Rekening Koleksi Pokok, Rekening Cadangan, Rekening Dana Transisi Penyedia Jasa dan Rekening Pajak berdasarkan instruksi-instruksi yang diberikan oleh Manajer Investasi;
h. bersama dengan Manajer Investasi menunjuk KSEI sebagai Registrar dan Agen Pembayaran;
i. bersama-sama dengan Manajer Investasi menunjuk Auditor;
j. melakukan perhitungan mengenai (i) pembayaran-pembayaran kepada Pemegang EBA Kelas A dengan mengandalkan informasi dalam Daftar Pemegang EBA mengenai identitas dan jumlah yang dibayar kepada masing-masing Pemegang EBA Kelas A, dan (ii) pembayaran kepada Pemegang EBA Kelas B (iii) Pajak yang harus dibayar sesuai Pasal 13.2.I(a) dan Pasal 13.3(a) Perjanjian KIK-EBA;
k. bersama dengan Manajer Investasi menentukan dan membayar Biaya-biaya Senior dan Imbalan Jasa Penyedia Jasa kepada Pihak Bertransaksi tiap triwulan pada tiap Tanggal Pembayaran;
l. menginstruksi KSEI sebagai Agen Pembayaran untuk melakukan pembayaran-pembayaran kepada Pemegang EBA Kelas A sesuai dengan Perjanjian KIK-EBA dan Dokumen Transaksi lainnya;
m. bersama dengan Manajer Investasi memastikan bahwa Penyedia Jasa memenuhi kewajiban-kewajibannya dalam Perjanjian Penyediaan Jasa dan Dokumen Transaksi lainnya;
n. mengupayakan KSEI untuk mengadakan dan memelihara Daftar Pemegang EBA untuk mencatat peralihan EBA Kelas A oleh para Pemegang EBA Kelas A, untuk mencatat dan menyatakan Jumlah Pokok Terhutang secara berkala yang dibayarkan atas tiap EBA Kelas A;
o. menyelenggarakan Rapat Pemegang EBA sebagaimana dimaksud dalam Pasal 23 Perjanjian KIK-EBA sebelum mengambil suatu tindakan atas nama para Pemegang EBA yang mensyaratkan persetujuan dari Rapat tersebut atau untuk hal lain yang dianggap penting oleh Bank Kustodian;
p. bersama dengan Manajer Investasi melaksanakan keputusan-keputusan yang diambil oleh Rapat Pemegang EBA;
q. memberikan petunjuk kepada Penyedia Jasa jika dianggap perlu atau bila diminta oleh Penyedia Jasa;
r. memberi laporan-laporan (berkala dan bila diminta) kepada Manajer Investasi, Koordinator Global, Lembaga Pemeringkat, Bapepam-LK, termasuk laporan insidental kepada para Pemegang EBA begitu Bank Kustodian mengetahui (berdasarkan informasi yang cukup), bahwa:
1. Penyedia Jasa dalam keadaan wanprestasi atau melanggar ketentuan-ketentuan material dari Perjanjian Penyediaan Jasa;
2. Kreditur Awal telah ingkar janji dalam memenuhi Kriteria Seleksi atas tagihan tertentu dalam Kumpulan Tagihan, dan Kreditur Awal berkewajiban untuk memberi ganti rugi kepada para Pemegang EBA;
s. memberi informasi yang dari waktu ke waktu mungkin diminta oleh para Pemegang EBA, dan Manajer Investasi atau BAPEPAM-LK mengenai pelaksanaan atas kewajiban-kewajibannya;
t. mengadministrasikan dan membayar pajak, dan menyelenggarakan pembukuan KIK-DSMF-I;
u. mengambil langkah-langkah lain untuk memenuhi Perjanjian KIK-EBA dan Dokumen Transaksi lainnya, dan langkah-langkah lain yang tepat yang umumnya dilakukan oleh bank kustodian;
v. memberitahukan Lembaga Pemeringkat mengenai pemberhentian atau penggantian Manajer Investasi oleh Bapepam-LK dan manajer investasi pengganti yang ditunjuk.
Bank Kustodian dalam menjalankan tugas-tugasnya wajib bertindak secara hati-hati, cermat dalam mencatat dan memisahkan dana-dana yang dipercayakan kepadanya dengan dana-dana yang dimilikinya sendiri.
Bank Kustodian wajib bertindak sesuai Perjanjian KIK-EBA dan peraturan perundang-undangan yang berlaku dalam mengurus dan mewakili kepentingan-kepentingan para Pemegang EBA, dan tidak akan atau dianggap bertanggung jawab kepada atau mempunyai hubungan keagenan dengan Kreditur Awal atau pihak lainnya. Dalam melaksanakan tugas-tugasnya, Bank Kustodian dapat meminta nasehat dari dan diwakili oleh seorang konsultan hukum, mendelegasikan tugas-tugasnya kepada seorang agen dan juga kepada pegawai yang berwenang, dimana biaya-biayanya dibebankan pada hasil-hasil dari Kumpulan Tagihan sebagai bagian dari Biaya dan Ongkos, dengan ketentuan bahwa hal tersebut telah disetujui oleh Manajer Investasi.
Bank Kustodian bertanggung jawab kepada para Pemegang EBA hanya untuk kerugian nyata yang terbukti diderita akibat kesalahan yang disengaja dan kelalaian dalam menjalankan tugas-tugasnya berdasarkan Perjanjian KIK-EBA dan Dokumen Transaksi lainnya, dan tidak untuk kerugian-kerugian lain.
Bank Kustodian dengan ini membebaskan para Pemegang EBA dari segala tanggung-jawab, dan berjanji membayar seluruh kerugian para Pemegang EBA untuk kerugian-kerugian nyata yang terbukti timbul sehubungan dengan tuntutan-tuntutan dan gugatan-gugatan hukum dari pihak ketiga manapun yang timbul akibat dari kesalahan yang disengaja atau melakukan kelalaian dalam melaksanakan tugas-tugasnya berdasarkan Perjanjian KIK-EBA.
Bank Kustodian tidak bertanggung jawab dengan harta miliknya sendiri untuk pembayaran EBA.
Pada tiap Tanggal Setifikat Kustodian, Bank Kustodian wajib menentukan dan menyerahkan Sertifikat Kustodian mengenai 3 (tiga) Periode Koleksi sebelumnya dalam bentuk terlampir pada Perjanjian KIK-EBA kepada Manajer Investasi, Koordinator Global, dan Lembaga Pemeringkat.
Bank Kustodian wajib mentransfer Jumlah Pembayaran EBA dalam 1 (satu) Hari Kerja sebelum tiap Tanggal Pembayaran ke Rekening Pembayaran EBA yang mencakup total jumlah yang wajib dibayar kepada para Pemegang EBA Kelas A
memilik rekening yang memiliki peringkat tertinggi sebagai Rekening Pembayaran EBA dari daftar rekening pembayaran yang diselenggarakan KSEI.