Pemimpin Cabang bertugas dan bertanggung jawab atas :
1. Mempersiapkan, mengusulkan,melakukan negosiasi, merevisi Rencana Kerja & Anggaran ( RAK ) dalam rangka mencapai bisnis yang telah ditetapkan.
2. Membina dan mengkoordinasikan unit – unit kerja dibawahinya untuk mencapai target yang telah ditetapkan.
3. Memfungsikan semua unit kerja dibawahnya dan pekerja binaannya dalam melaksanakan tugas pekerjaan sesuai strategi yang telah ditetapkan guna mewujudkan pelayanan yang sebaik – baiknya bagi nasabahnya.
4. Mengawasi semua unit kerja dibawahnya dan unit – unit kerja dibawahnya dalam rangka melaksanakan dan mencapai sasaran dari rencana kerja yang telah ditetapkan.
5. Melakukan kegiatan pemasaran dana, jasa serta kredit dalam rangka memperluas pangsa pasar.
6. Melakukan pembinaan dan hubungan dengan nasabah penyimpanan dan peminjaman kanca unit kerja dibawahnya, baik nasabah kerjasama maupun individual untuk meningkatkan keuntungan yang maksimal.
7. Mengidentifikasi potensi ekonomi di wilayah kerjanya sehingga dapat mendukung penyusunan pasar sasaran (PS), kriteria nasabahnya yang dapat diterima (KND) Kanca.
8. Menjamin Kebijaksanaan Umum Perkreditan (KUP) dan Pedoman Pelaksanaan Kredit (PPK) dilaksanakan secara benar dan konsisten untuk mencapai keuntungan yang optimal & resiko yang sekecil – kecilnya serta menciptakan pelayanan prima. 9. Mengembangkan bisnis perkreditan di Kanca guna memperoleh keuntungan
penghasilan yang optimal dengan resiko yang dapat diterima dan tetap mempertahankan kualitas portofolio yang sehat.
10.Memantau keragaan portofolio kredit dengan menetapkan tindak lanjutnya agar tecapainya portofolio kredit yang berkembang, sehat dan menguntungkan.
11.Menetapkan koordinasi dengan instansi / pihak terkait atas pelaksanaan bisnis Kanca dan unit kerja dibawahnya untuk menjamin pelayanan perbankan yang tepat sasaran dan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
12.Berdasarkan petunjuk dari group Rekonstruksi & Penyelesaian Kredit bermasalah (group RPKB) kanwil membentuk tim penyelamatan dan bertindak sebagai ketua tim Kanca dalam rangka meminimalkan tingkat kerugian Kanca.
13.Membina dan mengawasi kegiatan operasional di Kanca, dan unit kerja di bawahnya agar sesuai dengan sistem dan prosedur yang telah ditetapkan guna memuaskan kepentingan nasabah dengan tetap memperhatikan kepentingan bank. 14.Menjamin bahwa seluruh transaksi yang disetujui / disahkan telah sesuai dengan
kewenangannya dalam rangka kepercayaan nasabah.
15.Menjamin pengelolaan kas dan surat berharga telah dilaksanakan sesuai ketentuan untuk menjamin keamanan da kepastian secara optimal.
16.Melakukan pembinaan secara aktif dalam meningkatkan kemampuan dan pengetahauan pekerja di Kanca guna meningkatkan kualitas setiap fungsi yang ada yakni fungsi pemasaran, operasional dan penunjang.
17.Melakukan pembinaan guna meningkatkan kemampuan, ketrampilan dan sikap perilaku kerja / kompetisi (termasuk penilaian kinerja, pemberian reward, dan punishment) terhadap seluruh pekerja Kanca dan Unit yang menjadi bawahannya. 18.Melaksanakan fungsi manajemen SDM sesuai wewenangnya dalam rangka
menyediakan SDM yang professional.
19.Menjamin terlaksananya pelayanan administrasi Kanca dan unit – unit kerja di bawahnya sesuai ketentuan guna mendukung kelancaran operasional dan menjaga kepentingan bank.
20.Menjamin daftar user sesuai struktur organisasi agar pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya sesuai dengan wewenang
21.Memeriksa kelengkapan surat pernyataan merahasiakan password untuk semua user komputer guna menghindari penyalahgunaan wewenang.
22.Melayani seluruh Kanca dan unit – unit kerja dibawahnya serta unit kerja lainnya sebagai internal customer dengan cara yang sebaik – baiknya sesuai ketentuan yang berlaku dalam rangka memperlancar kegiatan bank (misalnya dalam hal setoran / tambahan kas, penerusan nota – nota, penerusan dan penerimaan transfer keluar / masuk, dan sebagainya).
23.Menjamin ketepatan dan kebenaran pembukuan dan laporan guna menyajikan data
yang akurat sebagai bahan pengambilan keputusan manajemen (Kantor pusat / wilayah).
24.Melaksanakan waskat terhadap seluruh kegiatan di Kanca dalam rangka menjamin keabsahan dan memastikan waskat pada unit – unit kerja bawahannya telah dijalankan sesuai ketentuan.
25.Menindaklanjuti temuan – temuan sudut baik dari pihak internal maupun eksternal BRI, untuk memperbaiki kesalahan / kekeliruan sehingga terwujud bank yang aman, terarah dan menghasilkan.
26.Memeriksa ketertiban dan kebenaran pemeliharakerjaan pengelola Kas dan Surat Berharga untuk menjamin bahwa pelaksanaannya sesuai dengan ketentuan.
27.Memeriksa nota pembukuan transaksi Kas antar unit kerja guna menjamin keabsahan kebenarannya.
28.Memeriksa bahwa calon nasabah tidak termasuk daftar hitam Bank Indonesia agar memperoleh nasabah yang baik dan tidak melanggar ketentuan Bank Indonesia. 29.Memastikan media hasil back – up data harian dan penyimpanannya sesuai
ketentuan agar terjamin keamanan dan kerahasiaannya.
30.Memeriksa hasil laporan – laporan yang wajib dicetak dan penyimpanannya.
31.Mengelola dan mengawasi kebutuhan logistic agar dicapainya tingkat efisiensi yang optimal dan menghasilkan
32.Melaksanakan tugas – tugas kedinasan lainnya sesuai ketentuan yang berlaku dalam rangka mendukung bisnis kanca.
Manajer Pemasaran mempunyai tugas dan tanggung jawab adalah :
1. Membantu Pinca dalam pengarsipan RKA dalam rangka mencapai target bisnis yang telah ditetapkan
2. Mendukung Pinca dalam membina dan mengkoordinasikan unit – unit kerja dibawahnya untuk mencapai target yang telah ditetapkan, terutama yang terkait dengan bidang pemasaran.
3. Mengfungsikan bawahannya dalam melaksanakan tugas pekerjaan sesuai dengan strategi yang telah ditetapkan Kanca guna mewujudkan pelayanan yang sebaik – baiknya bagi nasabah.
4. Mengkoordinasikan dan mengawasi semua bawahannya dalam rangka melaksanakan dan mencapai sasaran rencana kerja yang telah ditetapkan.
5. Mengindentifikasikan potensi ekonomi di wilayah kerjanya sehingga dapat
mendukung penyusunan RPS, KND dan Rencana Pemasaran Tahunan (RPT) Kanca.
6. Menyusun RPT (Rencana Pemasaran Tahunan) yang menjadi tanggung jawabnya agar sesuai dengan RKA, PS, dan KND Kanca.
8. Berperan aktif dalam strategi pengembangan bisnis dan pelayanan Kanca, serta menjalin hubungan secara professional dengan debitur dan pihak ketiga.
9. Melaporkan masalah – masalah perkreditan kepada Pinca dalam rangka mendapat jalan keluarnya.
10.Melakukan pembinaan, monitoring kredit yang menjadi tanggung jawabnya mulai dari kredit terealisasi sampai kredit dilunasi.
11.Berperan sebagai anggota tim Penyelamatan dan penyelesaian Kredit Bermasalah di Kanca dalam hal penyelesaian kredit bermasalah.
12.Melakukan koordinasi dengan jajaran Delivery System (DS), mikro dan unit kerja yang berada di bawahnya serta unit kerja lainnya dalam rangka pelayanan dan pengembangan bisnis.
13.Melakukan kegiatan pemasaran kredit, dana dan jasa.
14.Melakukan pembinaan dan hubungan baik dengan nasabah penyimpanan besar dan nasabah inti kerjasama (NIK).
15.Membantu Pinca dalam melaksanakan koordinasi dengan instansi / pihak terkait atas pelaksanaan bisnis Kanca dan unit kerja di bawahnya dalam rangka meningkatkan pelayanan perbankan yang tepat sasaran.
16.Membina dan menilai kinerja pekerja yang menjadi bawahannya dalam rangka menyediakan SDM professional.
17.Berperan aktif dalam pembinaan peningkatan ketrampilan, kemampuan dan sikap perilaku bawahan.
18.Memonitor AO dalam melengkapi dokumen – dokumen kredit yang tertunda sesuai dengan Putusan Penundaan Dokumen (PPND) dalam rangka menertibkan dokumentasi kredit.
19.Menindaklanjuti temuan – temuan audit bank dari pihak intern maupun ekstern. 20.Meneliti dan memberikan rekomendasi atas usulan atau putusan kredit (PTK) yang
dibuat AO untuk mengklasifikasikan pinjaman – pinjaman yang memburuk.
21.Memberikan masukan – masukan pada Pinca untuk memberikan dan meningkatkan pelayanan yang maksimal yang dapat diberikan oleh jajaran DS / unit kerja di bawah Kanca.
22.Memonitor tindak lanjut AO atas Laporan Kunjungan Nasabah (LKN) yang telah mendapat tanggapan pejabat terakhir penerima tindakan LKN.
23.Melaksanakan tugas – tugas kedinasan lainnya yang diberikan Pinca dalam rangka menunjang bisnis Kanca.
Manajer Operasional mengemban tugas dan tanggung jawab :
1. Membantu Pinca dalam mengaripkan RKA dalam rangka mencapai target bisnis yang telah ditetapkan.
2. Mendukung Pinca dalam membina dan mengkoordinasikan unit – unit kerja dibawahnya untuk mencapai target yang telah ditetapkan, terutama yang terkait dengan bidang operasional dan pelayanan.
3. Memfungsikan bawahannya dalam melaksanakan tugas pekerjaan sesuai dengan
strategi yang telah ditetapkan Kanca guna mewujudkan pelayanan yang sebaik – baiknya bagi nasabah.
4. Mengkoordinasikan dan mengawasi semua bawahannya dalam rangka melaksanakan dan mencapai sasaran kerja yang telah ditetapkan.
5. Memastikan bahwa pengelolaan kas Kanca, dan surat – surat berharga telah benar dan sesuai dengan ketentuan yang berlaku untuk menjaga aset bank.
6. Memastikan bahwa perjanjian kredit telah dibuat sesuai dengan PTK dalam rangka menggunakan kepentingan bank.
7. Memantau pelaksanaan fungsi, tugas dan tanggung jawab Komite Kebijakan Perkreditan (KKP) di tingkat Kanca dalam rangka proses pemberian kredit yang sehat
8. Memastikan bahwa asuransi kredit, asuransi kerugian dan asuransi jiwa yang berkaitan dengan kredit telah dikelola sesuai dengan ketentuan yang berlaku guna mengamankan kepentingan bank.
9. Memastikan bahwa offering later telah dibuat sesuai dengan PTK dalam rangka menjamin kepastian hokum bagi bank dan debitur.
10.Memastikan bahwa instruksi pencairan kredit (IPK) telah dibuat sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
11.Memastikan bahwa aspek yuridis yang berkaitan dengan kredittelah diselesaikan dan memberikan perlindungan yang memadai bagi BRI guna mengamankan kepentingan bank.
12.Mengadministrasikan PDWK Pejabat kredit lini di Kantor cabang dan unit kerja di bawah Kanca guna menghindari penyalahgunaan wewenang.
13.Menginformasikan kepada pejabat kredit ini tentang dokumen kredit yang telah jatuh tempo (expired) untuk segera diperbaharui oleh debitur guna mengamankan kepentingan bank.
14.Menginformasikan kepada pejabat kredit lini dokumen yang harus dipenuhi atas putusan dokumen (PPND) guna mengingatkan pejabat lini segera melengkapi dokumen yang dibutuhkan.
15.Membina dan menilai kinerja semua personil yang menjadi bawahan dalam rangka meyediakan SDM yang profesional.
16.Melayani seluruh kebutuhan Kanca, dan unit kerja di bawahannya sebagai internal customer dengan cara yang sebaik – baiknya sesuai ketentuan yang berlaku.
17.Mengawasi file para pekerja secara tertib dalam rangka pembinaan pekerja yang profesional serta terealisasinya kesejahteraan pegawai.
18.Mengawasi ketertiban absensi pekerja guna terwujudnya displin kerja.
19.Mengawasi semua bentuk hukuman jabatan bagi pekerja sesuai ketentuan yang berlaku guna menjamin pembinaan kerja yang konsisten dan berkesinambungan. 20.Menindaklanjuti semua temuan audit, baik dari item maupun extern BRI guna
memenuhi ketentuan yang berlaku.
21.Melakukan tugas – tugas kedinasan lain sesuai dengan instruksi dari atasan untuk kelancaran Kanca.
22.Mengkoordinasikan kebutuhan logistik / supplies kepada pekerja sesuai kebutuhan untuk kelancaran pelayanan Kanca.
23.Mengawasi ketertiban adminstrasi semua aktiva tetap Kanca untuk mengamankan aset.
24.Mengawasi penyiapan laporan di bidang logistik sesuai permintaan Kanwil / Kanpus guna informasi bagi pihak manajemen.
25.Mengawasi surat keluar / masuk sesuai ketentuan yang berlaku.
26.Mengkoordinasikan ketertiban lalu lintas komunikasi (telefon, faksimili, internet) dalam rangka menjaga efektifitas komunikasi Kanca.
27.Mengawasi ketertiban distribusi semua surat masuk kepada para pejabat yang berwenang di Kanca dan unit kerja di bawahnya dalam rangka meningkatkan pelayanan Kanca.
28.Mengelola biaya – biaya eksploitasi Kanca dan unit kerja di bawahnya sesuai dengan kewenangan yang dimilikinya dalam rangka menjamin efektivitas penggunaan biaya.
29.Mengawasi penyiapan laporan yang diperlukan baik oleh intern maupun ekstern BRI, khususnya laporan – laporan yang tidak dapat dihasilkan secara otomatis oleh
sistem dalam rangka memberikan informasi untuk kepentingan manajemen / instansi lainnya.
30.Mengawasi kelancaran hardware / softwaren KC untuk mendukung operasional Kanca.
31.Memastikan bahwa pengiriman / penyampaian laporan – laporan kepada pihak yang membutuhkan secara tepat waktu memberikan informasi bagi manajemen / instansi lainnya.
32.Menindaklanjuti semua temuan audit baik intern maupun ekstern BRI khususnya yang berkaitan dengan tugasnya untuk mengurangi resiko bank.
Asisten Manajer Operasional bertugas dan betanggung jawab :
1. Memastikan bahwa tidak terjadi transaksi (Kecuali ATM) dalam kurun waktu setelah close system pada hari kerja sebelumnya sampai pada awal hari kerja berikutnya guna menjamin tidak terjadi transaksi illegal.
2. Melaksanakan flag opersional (mengaktifkan atau menonaktifkan user) bagi pekerja yang akan menjalankan operasional melalui system pada hari tersebut guna memastikan bahwa pemegang user siap melaksanakan tugas masing – masing dan tidak disalahgunakan oleh orang lain.
3. Memelihara kerja register kas Kanca dalam rangka pengelolaan kas Kanca termasuk melaksanakan pergeseran kas dari teller untuk menjamin pelayanan kepada nasabah baik intern maupun ekstern berjalan dengan baik dan terjamin keamanannya
4. Melaksanakan tambahan kas awal hari / selama jam pelayanan kas bagi teller dan ATM serta menjamin setoran kas dari teller untuk menjamin pelayanan kepada nasabah berjalan dengan baik.
5. Mengesahkan dalam sistem dan menandatangani bukti kas atas transaksi tunai, kliring dan pemindah buku yang ada dalam batas wewenangnya guna memastikan kebenaran dan keamanan transaksi yang dilakukan.
6. Memelihara kerja register dan penyimpanan surat berharga serta kuintansi payment point untuk memastikan keamanan.
7. Mengaktifkan rekening pinjaman dan simpanan agar pembukuan rekening tersebut dipastikan telah memenuhi persyaratan ketentuan.
8. Melakukan pengesahan transfer keluar sesuai wewenangnya untuk menjamin kebenara dan keamanan transfer yang dilakukan.
9. Memastikan kebenaran pembuatan / penerimaan dokumen / nota yang berkaitan dengan pelayanan dana dan jasa (termasuk devisa dan SKBDN) untuk menjamin keabsahan dan keamanan transaksinya.
10.Mengelola giro BRI di BI bagi Kanca yang ditunjuk guna memenuhi ketentuan BI tentang Giro Wajib Minimum (GWM) dan pemenuhan likuiditas Kanca.
11.Menindaklanjuti semua temuan audit dalam batas wewenangnya untuk mengurangi resiko kerugian bagi bank.
12.Membina dan menilai pekerja yang berada dibawahnya dalam rangka menyediakan SDM yang profesional.
13.Menindaklanjuti keluhan – keluhan nasabah dan laporan kehilangan cek / bliyet / deposito / buku tabungan / cepebri / Kartu Britama untuk meningkatkan kualitas pelayanan kepada nasabah.
14.Melayani seluruh kebutuhan unit kerja di bawah Kanca yang bersangkutan sebagai internal customer dengan cara sebaik – baiknya sesuai ketentuan yang berlaku. 15.Melaksanakan tugas – tugas kedinasan lainnya yang diberikan atasan dalam rangka
menunjang kepentingan bisnis dan operasional kanca. Keterangan :
Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawab para manajer diawasi oleh Bagian Pengawas Intern Cabang. Secara struktur organisasi, bagian ini langsung di bawah pimpinan cabang. Berikut ini tugas dan tanggung jawabnya :
1. Meneliti secara sampling apakah pemberian kredit telah sesuai dengan ketentua yang berlaku guna mendeteksi resiko lebih dini.
2. Meneliti secara sampling apakah penelitian agunan telah dilakukan oleh pejabat kredit sesuai ketentuan yang berlaku.
3. Meneliti secara sampling apakah pemberian kredit telah memenuhi ketentuan yang berlaku guna mengeliminasikan kemungkinan terjadinya penyimpangan.
4. Meneliti secara sampling apakah pejabat kredit lini telah melakukan pembinaan nasabah kredit, penagihan tunggakan serta mengupayakan perbaikan dan penyelesaian kredit bermasalah guna menghindari resiko bank.
5. Khusus untuk kredit secara sampling diteliti apakah pejabat kredit lini yang bersangkutan telah melakukan tugasnya sesuai ketentuan yang berlaku.
6. Meneliti apakah semua temuan audit sudah ditindaklanjuti dengan baik oleh pejabat lini guna mengurangi resiko kerugian besar bagi bank.
a. Memeriksa register – register yang berkaitan dengan pelayanan nasabah. b. Memeriksa secara sampling keabsahan dan kebenaran dokumen sumber dan
bukti pembukuan maupun dokumen lain yang berkaitan dengan transaksi kas kanca dan teller guna meyakini kebenaran transaksi.
c. Memeriksa secara sampling keabsahan dan kebenaran dokumen nasabah. d. Memeriksa secara sampling keabsahan dan kebenaran dokumen sumber. 8. Melakukan pengawasan administrasi kredit dengan melakukan hal – hal berikut :
a. Memeriksa secara sampling apakah dokumen perkreditan telah absah dan sesuai dengan dipersyaratkan dalam putusan kredit guna meminimalkan resiko kredit.
b. Memeriksa apakah berkas – berkas kredit telah didokumentasikan sesuai dengan ketentuan dalam rangka mengamankan kepentingan bank.
c. Memeriksa secara sampling laporan perkreditan.
d. Memeriksa apakah tugas portofolio perkreditan telah dibuat dan dilaporkan guna meyakinkan apakah telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
e. Memeriksa apakah administrasi account yang penagihannya diserahkan kepada saluran hukum sudah dilaksanakan sesuai ketentuan yang berlaku.
f. Memeriksa apakah rekening titipan administrasi telah ditatakerjakan dengan baik.
g. Memeriksa apakah register yang berkaitan dengan perkreditan telah dipelihara dan dikerjakan dengan baik agar dapat digunakan untuk memudahkan monitoring perkreditan.
h. Meneliti apakah semua temuan audit untuk fungsi ADK sudah ditindaklanjuti.
9. Melakukan pengawasan akuntansi dan laporan dengan melakukan hal – hal sebagai berikut :
a. Memeriksa secara sampling apakah percetakan, penandatanganan dan penyimpanan point out silver integrated silver banking sesuai dengan ketentuan.
b. Melakukan pemeriksaan guna meyakini apakah kegiatan verifikasi telah dilaksanakan sesuai dengan ketentuan.
c. Melakukan pemeriksaan guna meyakini apakah pembuatan dan pengiriman laporan telah dilaksanakan sesuai ketentuan.
a. Memeriksa guna meyakini apakah kegiatan administrasi sesuai dan biaya yang berkaitan dengan SDM sudah dilaksanakan sesuai ketentuan.
b. Memeriksa guna meyakini apakah kegiatan administrasi dan biaya yang berkaitan dengan kesekretariatan sudah dilaksanakan dengan ketentuan. c. Memeriksa kelengkapan dokumen / SK / Surat penunjukan dan lain – lain
yang dikeluarkan oleh Kanca.
d. Meneliti guna meyakini apakah semua temuan audit di fungsi pelayanan intern ( logistik, SDM, kesekretariatan ) sudah ditindaklanjuti.
11.Mengawasi KCP dan unit kerja di bawah Kanca dengan memeriksa secara sampling keabsahan dan kebenaran dokumen nasabah dan dokumen sumber serta dokumen pendukung lainnya.
BAB IV