Prinsip Mengenal Nasabah Sebagai Upaya Memberantas Money Laundering dalam Kegiatan Perbankan...

(1)

PRINSIP MENGENAL NASABAH SEBAGAI UPAYA

MEMBERANTAS MONEY LAUNDERING

DALAM KEGIATAN PERBANKAN

(Studi Pada PT. Bank Sumut)

TESIS

Oleh TIRA TIRTONA

002105020 / HK

SEKOLAH PASCASARJANA

UNIVERSITAS SUMATERA UTARA

MEDAN

2005

Tira Tirtona : Prinsip Mengenal Nasabah Sebagai Upaya Memberantas Money Laundering dalam Kegiatan Perbankan, 2005

(2)

Prinsip Mengenal Nasabah Sebagai Upaya Memberantas Money Laundering dalam Kegiatan Perbankan

(Studi Pada Pt. Bank Sumut)

Tesis

Perkembangan teknologi dan kemajuan peradaban manusia membawa dampak yang sangat besar bagi kehidupan manusia. Dimana pada saat ini mobilitas manusia yang sangat tinggi dan membutuhkan kerja cepat dan efektif. Kebutuhan manusia akan bank juga semakin meningkat. Bank tidak hanya menjalankan fungsi tradisionalnya, tetapi juga telah berkembang cepat sesuai kebutuhan masyarakat, diantaranya dengan layanan phone banking dan internet banking. Sisi lain dari perkembangan yang sedemikian cepat, bank juga menjadi semakin rawan sebagai tempat pencucian uang yang aman.

Pencucian uang telah menjadi momok yang sangat besar bagi tiap negara di dunia, karena bila suatu negara dianggap sebagai surga pencucian uang dan dimasukkan kedalam daftar negara NCCTs (Non Cooperative Countries and Territories). Maka akan berakibat negara tersebut dianggap sebagai negara Resiko Tinggi (High Risk Country) sehingga dapat menyebabkan transaksi keuangan yang berasal dari negara tersebut akan dikenakan biaya tinggi, dan mungkin saja L/C dari negara tersebut dapat ditolak. Hal ini tentu saja dapat menimbulkan efek ekonomi biaya tinggi di negara yang bersangkutan. Indonesia pernah dimasukkan dalam daftar NCCTs dan telah berusaha berjuang untuk keluar dari daftar NCCTs dengan melakukan berbagai langkah mengurangi risiko sebagai negara surga tempat pencucian uang di dunia.

Untuk mengurangi kegiatan pencucian uang itu, salah satu cara yang dapat dilaksanakan adalah dengan menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah yang diterapkan pada setiap bank yang ada di Indonesia. Dengan adanya prinsip ini, maka setiap nasabah akan diketahui profil keuangannya dan dapat dipertanggungjawabkan asal uang tersebut serta tujuan penggunaannya. Dengan demikian setiap nasabah akan berhati-hati dengan rekening yang dimilikinya. Hal ini tentu akan dapat mengurangi kegiatan pencucian uang di Indonesia.

Kata Kunci: - Pencucian Uang

- Prinsip Mengenal Nasabah

(3)

Know Your Customer Principles in Order to Against Money Laundering in Banking Activity

(Studies at Pt. Bank Sumut)

Thesis

Tira Tirtona

North Sumatera University Postgraduate School

Magister of Art

Abstract

In this global technology movement plus highly human mobile bring a huge impact to the human behavior. In response to this impact over the human, need them to do their activities more effectively and efficiently, for example in financial activities. Therefore bank becomes an important financial management to the people. Bank not only run their operational old function, but more to support human need in instant financial activities for example phone and internet banking. Unfortunately, this bank movement gives hole to people to play save money laundering.

A country which has high volume money laundering practical will recorded to the NCCTs (Non Cooperative Countries and Territories) List. During this list, the country known as High Risk Country which means that every single financial transaction come from the country will be charged with high rate compensation and their L/C (Letter of Credit) can be rejected by another country! This cause the country’s living-cost increase (High Economic Cost). Indonesia used to be listed in the NCCTs List. Indonesia government at that time, however, committed to bring out the list and sign policies to reduce money laundering.

The effective way to reduce money laundering is bank have to implement “Know Your Customer Principles”. It means that Bank has to know where the money from customer comes from and what the purposes of the money for, so the customer can not play the money laundering.

Key word: - Money Laundering

- Know Your Customer Principles