POS-POS
2014
2013
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
Aset
1. Kas 269.323 150.278
2. Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Wadiah 741.687 616.154
b. Sertifikat Bank Indonesia Syariah 2.083.000 1.869.000 3. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah 211.550 126.974
PPAP -/- (1.533) (1.166)
b. Valuta Asing 14.231 -
PPAP -/- (142) -
4. Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah
i. Diukur pada Biaya Perolehan 449.866 170.454
ii. Diukur pada Nilai Wajar - -
PPAP -/- (760) (760)
b. Valuta Asing
i. Diukur pada Biaya Perolehan - -
ii. Diukur pada Nilai Wajar - -
PPAP -/- - -
5. Piutang Murabahah a. Rupiah a.1. Terkait dengan Bank
1. Piutang Murabahah 11.326 20.583
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (1.765) (2.378) a.2. Tidak Terkait dengan Bank
1. Piutang Murabahah 13.122.969 11.331.109
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (3.731.968) (3.101.026)
PPAP -/- (129.186) (169.486)
b. Valuta Asing b.1. Terkait dengan Bank
1. Piutang Murabahah - -
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- - - b.2. Tidak Terkait dengan Bank
1. Piutang Murabahah - -
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- - -
PPAP -/- - -
6. Piutang Salam - -
PPAP -/- - -
7. Piutang Istishna' 20.808 29.510
Pendapatan Margin Istishna' yang Ditangguhkan -/- (9.185) (13.260)
PPAP -/- (788) (854)
8. Pinjaman Qardh 741.918 1.285.199
PPAP -/- (17.174) (7.716)
9. Pembiayaan a. Rupiah
a.1. Terkait dengan Bank - -
a.2. Tidak Terkait dengan Bank 3.969.312 3.575.317
PPAP -/- (95.757) (77.157)
b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan Bank - -
b.2. Tidak Terkait dengan Bank - -
PPAP -/- - -
10. Persediaan - -
11. Ijarah
a. Aset Ijarah 213.200 212.833
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aset Ijarah -/- (97.567) (49.384)
PPAP -/- - -
12. Tagihan Lainnya 248 8.172
PPAP -/- - -
13. Penyertaan - -
PPAP -/- - -
14. Aset Istishna' dalam Penyelesaian 1.501 1.501
15. Termin Istishna' -/- - -
16. Pendapatan yang akan Diterima 46.854 35.936
17. Biaya Dibayar Dimuka 115.444 108.523
18. Uang Muka Pajak 12.052 18.403
19. Aset Pajak Tangguhan 15.926 21.496
20. Aset Tetap dan Inventaris 369.910 304.211
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (218.941) (171.866)
21. Agunan yang Diambil Alih - -
PPANP -/- - -
22. Aset Lain-lain 213.221 129.284
PPANP -/- (2.721) (3.439)
Total Aset 18.316.859 16.416.445 Liabilitas
1. Dana Simpanan Wadiah
a. Giro Wadiah 704.494 671.262
b. Tabungan Wadiah 2.814.092 1.913.615
2. Liabilitas Segera Lainnya 181.405 78.727
3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia
a. FPJPS - -
b. Lainnya - -
4. Liabilitas Kepada Bank Lain 5.296 6.864
5. Surat Berharga yang Diterbitkan 810.000 330.000
6. Pembiayaan/Pinjaman yang Diterima a. Rupiah
a.1. Terkait dengan Bank - -
a.2. Tidak Terkait dengan Bank 100.000 100.000
b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan Bank - -
b.2. Tidak Terkait dengan Bank - -
7. Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi 444 444
8. Beban yang Masih Harus Dibayar 32.436 26.338
9. Taksiran Pajak Penghasilan - -
10. Liabilitas Pajak Tangguhan - -
11. Liabilitas Lainnya 371.455 368.465
12. Pinjaman Subordinasi a. Rupiah
a.1. Terkait dengan Bank - -
a.2. Tidak Terkait dengan Bank - -
b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan Bank - -
b.2. Tidak Terkait dengan Bank - -
13. Rupa-rupa Liabilitas - -
14. Modal Pinjaman - -
15. Hak Minoritas - -
16. Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah)
a. Tabungan Mudharabah 313.458 230.946
b. Deposito Mudharabah
b.1. Rupiah 11.190.206 11.016.347
b.2. Valuta asing 94.355 -
17. Ekuitas
a. Modal Disetor 1.479.000 1.479.000
b. Agio (Disagio) - -
c. Modal Sumbangan - -
d. Dana Setoran Modal - -
e. Selisih Akibat Penjabaran Laporan Keuangan - -
f. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap - -
g. Keuntungan (Kerugian) dari Surat Berharga yang Diukur
dengan Nilai Wajar (44) (28)
h. Saldo Laba (Rugi) 220.262 194.465
Total Liabilitas dan Ekuitas 18.316.859 16.416.445
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
POS-POS
2014
2013
I. Pendapatan dan Beban Operasional
A. Pendapatan dari Penyaluran Dana 1.004.251 792.690
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank
a. Pendapatan Margin Murabahah 669.754 525.497
b. Pendapatan Bersih Salam Paralel - -
c. Pendapatan Bersih Istishna' Paralel
i. Pendapatan Istishna' 1.551 1.037
ii. Harga Pokok Istishna' -/- - -
d. Pendapatan Sewa Ijarah 14.941 20.774
e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah 53.239 52.639
f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah 173.131 119.012
g. Pendapatan dari Penyertaan - -
h. Lainnya 34.166 46.056
2. Dari Bank Indonesia
a. Bonus SBIS 38.299 16.649
b. Lainnya 14.534 7.708
3. Dari Bank-bank Lain di Indonesia
a. Bonus dari Bank Syariah Lain - -
b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah
i. Tabungan Mudharabah - -
ii. Deposito Mudharabah - -
iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank 151 56
iv. Lainnya 102 -
c. Lainnya 4.383 3.262
B. Pendapatan Operasional Lainnya 32.758 74.426
1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah) 3 7
2. Jasa Layanan 17.679 32.421
3. Pendapatan dari Transaksi Valuta Asing - -
4. Koreksi PPAP - -
5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administratif - -
6. Lainnya 15.076 41.998
II. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 493.886 332.693
1. Pihak Ketiga Bukan Bank
a. Tabungan Mudharabah 3.115 2.098
b. Deposito Mudharabah 457.847 300.755
c. Lainnya 4.125 4.105
2. Bank Indonesia
a. FPJP Syariah - -
b. Lainnya - -
3. Bank-bank Lain di Indonesia dan di Luar Indonesia
a. Tabungan Mudharabah - -
b. Deposito Mudharabah 10.225 23.110
c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank 18.574 2.625
d. Lainnya - -
III. Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi Hasil
untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II ) 543.123 534.423
IV. Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva 20.407 10.028
V. Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi - -
VI. Beban Operasional Lainnya 521.860 416.476
A. Beban Bonus Titipan Wadiah 19.850 16.649
B. Beban Administrasi dan Umum 113.272 92.072
C. Beban Personalia 242.666 208.351
D. Beban Penurunan Nilai Surat Berharga - -
E. Beban Transaksi Valas - -
F. Beban Promosi 13.185 7.256
G. Beban Lainnya 132.887 92.148
VII. Laba (Rugi) Operasional (III-(IV+V+VI)) 856 107.919 Pendapatan dan Beban Non-Operasional
VIII. Pendapatan Non-Operasional 2.160 1.511
IX. Beban Non-Operasional 632 4.529
X. Laba (Rugi) Non-Operasional (VIII-IX) 1.528 (3.018)
XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X) 2.384 104.901
XII. Taksiran Pajak Penghasilan -/- - -
XIII. Jumlah Laba (Rugi) 2.384 104.901
XIV. Hak Minoritas -/- - -
XV. Saldo Laba (Rugi) Awal tahun 217.878 89.564
XVI. Dividen - -
a y n n i a L . I I V
X - -
e d o i r e P r i h k A ) i g u R ( a b a L o d l a S . I I I V
X 220.262 194.465
XIX. Laba Bersih per Saham - -
Laba Neto - -
Laba Neto yang Dapat Diatribusikan Kepada:
Pemilik Entitas Induk 2.384 104.901
Kepentingan Non-Pengendali - -
Total Laba Neto 2.384 104.901
Penghasilan Komprehensif Lain - -
Surplus Revaluasi - -
Keuntungan/Kerugian Aktuarial - -
Selisih Kurs Penjabaran Laporan Keuangan - -
Penyesuaian Nilai Wajar Aset Keuangan yang Diukur pada Nilai Wajar - -
Jumlah 2.384 104.901
Laba Komprehensif 2.384 104.901
Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada:
Pemilik Entitas Induk 2.384 104.901
Kepentingan Non-Pengendali - -
Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan 2.384 104.901
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF
Posisi 30 Juni 2014 Posisi 30 Juni 2013
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
Per 30 Juni 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
POS-POS
A. PIHAK TERKAIT 243.463 354 - - - 243.817 63.810 - - - - 63.810
1. Penempatan pada Bank Lain 224.692 - - - - 224.692 45.106 - - - - 45.106
2. Penempatan pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -
3. Surat-surat Berharga Syariah - - - - - - - - - - - -
4. Piutang 18.771 354 - - - 19.125 18.205 - - - - 18.205
a. KUK - 354 - - - 354 - - - - - -
b. Non-KUK 18.771 - - - - 18.771 18.205 - - - - 18.205
c. Properti
i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
ii. Tidak Direstrukturisasi 10.404 - - - - 10.404 5.948 - - - - 5.948
d. Non-properti
i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
ii. Tidak Direstrukturisasi 8.367 - - - - 8.367 12.257 - - - - 12.257
5. Pembiayaan - - - - - - 499 - - - - 499
a. KUK - - - - - - - - - - - -
b. Non-KUK - - - - - - 499 - - - - 499
c. Properti
i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
d. Non-properti
i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - 499 - - - - 499
6. Penyertaan pada Pihak Ketiga - - - - - - - - - - - -
a. Pada Perusahaan Keuangan Non-Bank - - - - - - - - - - - -
b. Dalam Rangka Restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) - - - - - - - - - - - -
7. Aset Ijarah - - - - - - - - - - - -
8. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga - - - - - - - - - - - -
9. Komitmen dan Kontinjensi Kepada Pihak Ketiga - - - - - - - - - - - -
B. PIHAK TIDAK TERKAIT 15.261.606 914.326 278.999 62.807 281.883 16.799.621 14.685.682 385.448 154.871 43.514 186.053 15.455.568
1. Penempatan pada Bank Lain 1.089 - - - - 1.089 81.868 - - - - 81.868
2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.083.000 - - - - 2.083.000 1.869.000 - - - - 1.869.000
3. Surat-surat Berharga Syariah 449.866 - - - - 449.866 170.454 - - - - 170.454
4. Piutang 8.998.595 688.676 187.096 51.378 209.231 10.134.977 7.608.468 314.526 138.171 35.854 133.064 8.230.083
a. KUK 2.843.390 136.409 33.128 14.375 62.707 3.090.009 23.729 2.480 143 72 594 27.018
b. Non-KUK 6.155.205 552.267 153.968 37.003 146.524 7.044.967 7.584.739 312.046 138.028 35.782 132.470 8.203.065 c. Properti
i. Direstrukturisasi 881 - - - - 881 1.125 2.693 - 72 - 3.890
ii. Tidak Direstrukturisasi 1.926.199 199.847 1.718 404 117 2.128.285 1.546.908 102.842 19.232 6.076 47.583 1.722.641 d. Non-properti
i. Direstrukturisasi 215.785 4.346 14.145 357 1.059 235.693 32.213 8.353 92.629 236 2.086 135.517
ii. Tidak Direstrukturisasi 6.855.730 484.482 171.234 50.618 208.055 7.770.118 6.028.222 200.638 26.310 29.470 83.395 6.368.035 5. Pembiayaan 3.567.680 225.650 91.903 11.429 72.648 3.969.309 4.727.996 70.922 16.700 7.660 52.989 4.876.267
a. KUK 279.413 4.475 20.492 4.808 40.724 349.912 4.727.996 70.922 16.700 7.660 52.989 4.876.267
b. Non-KUK 3.288.267 221.175 71.411 6.621 31.924 3.619.398 - - - - - -
c. Properti
i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - 24.508 993 131 31 826 26.489
d. Non-properti
i. Direstrukturisasi - - - - - - 6.040 200 165 600 476 7.481
ii. Tidak Direstrukturisasi 3.177.606 118.640 53.297 9.958 72.048 3.431.549 4.697.448 69.729 16.404 7.019 51.687 4.842.287
6. Penyertaan pada Pihak Ketiga - - - - - - - - - - - -
a. Pada Perusahaan Keuangan Non-Bank - - - - - - - - - - - -
b. Dalam Rangka Restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) - - - - - - - - - - - -
7. Aset Ijarah 115.629 - - - 4 115.633 163.455 - - - - 163.455
8. Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga 248 - - - - 248 8.172 - - - - 8.172
9. Komitmen dan Kontinjensi Kepada Pihak Ketiga 45.499 - - - - 45.499 56.269 - - - - 56.269
JUMLAH 15.505.069 914.680 278.999 62.807 281.883 17.043.438 14.749.492 385.448 154.871 43.514 186.053 15.519.378
10. PPAP yang Wajib Dibentuk 93.616 37.522 23.137 12.545 78.519 245.339 120.447 9.529 18.657 11.461 97.046 257.140 11. PPAP yang Telah Dibentuk 93.616 37.522 23.137 12.545 78.519 245.339 120.447 9.529 18.657 11.461 97.046 257.140 12. Total Aset Bank yang Dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada Pihak Lain - -
13. Persentase KUK terhadap Total Piutang dan Pembiayaan 24,36% 22,40%
14. Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur 35,48% 44,39%
15. Persentase UMKM terhadap Total Piutang dan Pembiayaan 69,72% 68,81%
16. Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur 99,61% 99,80%
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
DISTRIBUSI BAGI HASIL Rata-rataSaldo Pendapatan
yang
dibagihasilkan Nisbah Bagi HasilBonus/ Rate of Return
Porsi Pemilik Dana
1. Giro Wadiah
a. Bank 7.495 83 11,22% 9 1,49%
b. Non-Bank 615.388 6.801 11,23% 763 1,49%
2. Tabungan Wadiah
a. Bank - - - - -
b. Non-Bank 2.627.708 29.025 1,98% 576 0,26%
3. Tabungan Mudharabah
a. Bank - - - - -
b. Non-Bank 278.492 3.076 15,00% 461 1,99%
4. Deposito Mudharabah
a. Bank
i. 1 bulan 287.838 3.171 60,10% 1.906 7,94%
ii. 3 bulan 18.040 186 47,05% 88 5,82%
iii. 6 bulan - - - - -
iv. 12 bulan 3.854 42 51,46% 22 6,70%
b. Non-Bank
i. 1 bulan 7.992.597 87.848 69,59% 61.131 9,18%
ii. 3 bulan 2.052.697 23.410 68,41% 16.016 9,36%
iii. 6 bulan 242.420 2.679 65,04% 1.742 8,62%
iv. 12 bulan 165.913 1.829 53,24% 974 7,04%
TOTAL 14.292.442 158.149 83.687
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
Uraian
2014
2013
1. Sumber Dana Zakat pada Awal Periode 11 4
2. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank - 2.239
b. Zakat dari Pihak Luar Bank 1.902 1.624
c. Infak dan Shodaqah - -
Total Sumber Dana ZIS 1.902 3.863
3. Penggunaan Dana ZIS
3.1. Disalurkan ke Lembaga Lain 1.548 3.543
a. BAZNAS 1.548 3.543
b. Dompet Dhuafa Republika - -
c. Baitul Maal Hidayatullah - -
d. Baitul Maal Muamalat - -
e. Bamuis BNI - -
f. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - -
g. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia - -
h. LAZIS Muhammadiyah - -
i. LAZNAS BMT - -
j. LAZNAS BSM Ummat - -
k. LAZNAS Persis - -
l. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) - -
m. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) - -
n. Yayasan Amanah Takaful - -
o. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia - -
p. Yayasan Dana Sosial Al Falah - -
q. Lainnya - -
3.2. Disalurkan Sendiri - -
Total Penggunaan ZIS 1.548 3.543
4. Kenaikan (Penurunan) Dana ZIS 354 320
5. Sumber Dana ZIS pada Akhir Periode 365 324
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2014 dan 2013
RASIO
2014
2013
Aset Lancar Liabilitas Lancar I. Permodalan
1. a. CAR (KPMM) dengan Memperhitungkan Risiko
Kredit/Penyaluran Dana 13,99% 15,00%
b. CAR (KPMM) dengan Memperhitungkan Risiko
Kredit/Penyaluran Dana dan Risiko Pasar 13,99% 15,00%
2. Aset Tetap Terhadap Modal 21,48% 17,60%
II. Aktiva Produktif
1. Aktiva Produktif Bermasalah (NPA) 3,66% 2,49%
2. a. NPF Gross 4,38% 2,89%
b. NPF Net 3,61% 1,94%
3. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 1,44% 1,69%
4. Pemenuhan PPA Produktif 100,00% 100,00%
III. Rentabilitas
1. ROA 0,03% 1,41%
2. ROE 0,24% 14,81%
3. NIM/NCOM (Net Core Operational Margin) 5,97% 6,57%
4. OER (Operational Efficiency Ratio) 99,84% 87,55%
IV. Likuiditas
1. Quick Ratio = 73,21% 92,07%
2. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank (SIMA) tehadap DPK 5,39% 2,39%
3. Deposan Inti terhadap DPK 51,23% 50,25%
4. FDR (Financing to Deposit Ratio) 95,14% 103,67%
V. Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait - -
a.2. Pihak Tidak Terkait - -
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait - -
b.2. Pihak Tidak Terkait - -
2. GWM Rupiah 5,05% 5,03%
3. PDN 0,08% -
POS-POS
2014
2013
Per 30 Juni 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
I KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI 1.628.821 1.607.874
1. Modal Disetor 1.479.000 1.479.000
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham - -
b. Disagio (-/-) - -
c. Modal Sumbangan - -
d. Cadangan Umum dan Tujuan - -
e. Laba Tahun-tahun Lalu setelah Diperhitungkan Pajak 217.878 89.564
f. Rugi Tahun-tahun Lalu (-/-) - -
g. Laba Tahun Berjalan setelah Diperhitungkan Pajak (50%) *) (68.057) 39.338
h. Rugi Tahun Berjalan (-/-) - -
i. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih - -
2) Selisih Kurang (-/-) - -
j. Dana Setoran Modal - -
k. Penurunan Nilai Penyertaan pada Portofolio Tersedia untuk Dijual (-/-) - (28)
3. Goodwill (-/-) - -
B. MODAL PELENGKAP 93.617 120.446
(Maks. 100% dari Modal Inti)
1. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap - -
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP
(maks.1,25% dari ATMR) 93.617 120.446
3. Modal Pinjaman - -
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) - -
5. Peningkatan Nilai Saham pada Portofolio Tersedia untuk Dijual (45%) - -
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN - -
1. Modal Inti yang Dialokasikan untuk Risiko Pasar. - -
2. Modal Pelengkap yang Tidak Digunakan untuk Risiko Kredit. - -
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar. - -
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) - -
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang Memenuhi Kriteria untuk
Risiko Pasar. - -
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 1.722.438 1.728.320
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN (A+B+C) 1.722.438 1.728.320
IV. PENYERTAAN (-/-) - -
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT ( II-IV) 1.722.438 1.728.320
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV) 1.722.438 1.728.320
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) KREDIT 12.308.327 11.521.440
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PASAR 1.457 -
IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VII+VIII) 12.309.783 11.521.440
X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA
UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 13,99% 15,00%
XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : IX) 13,99% 15,00%
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%
2014
2013
Uraian
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA
QARDH
1. Sumber Dana Qardh pada Awal Periode 833 1.066 2. Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah 257 112
b. Denda 6 278
c. Sumbangan/Hibah 180 -
d. Pendapatan Non-halal 74 48
e. Lainya - -
Total Sumber Dana Qardh 517 438
3. Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman - 726
b. Sumbangan 1.263 -
c. Lainnya - -
Total Penggunaan Dana Qardh 1.263 726
4. Kenaikan (Penurunan) Dana Qardh (746) (288)
5. Sumber Dana Qardh pada Akhir Periode 88 778
Per 30 Juni 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
POS-POS
2014
2013
KOMITMEN Tagihan Komitmen
1. Fasilitas Pembiayaan yang Diterima dan Belum Digunakan - -
2. Posisi Pembelian Spot yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank - -
b. Tidak Terkait dengan Bank - -
3. Posisi Pembelian Forward yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank - -
b. Tidak Terkait dengan Bank - -
4. Lainnya - -
Jumlah Tagihan Komitmen - -
Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas Pinjaman Qardh yang belum ditarik - -
2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik
a. Pembiayaan Mudharabah - 48.168
b. Pembiayaan Musyarakah 89.428 72.384
3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang Belum Ditarik - -
4. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan - -
5. Posisi Penjualan Spot yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank - -
b. Tidak Terkait dengan Bank - -
6. Posisi Penjualan Forward yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank - -
b. Tidak Terkait dengan Bank - -
7. Lainnya - -
Jumlah Kewajiban Komitmen 89.428 120.552 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (89.428) (120.552) KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
1. Garansi (Kafalah) yang Diterima - -
2. Pendapatan yang akan Diterima (Non-Lancar)
a. Terkait dengan Bank - -
b. Tidak Terkait dengan Bank 26.343 21.655
3. Lainnya - -
Jumlah Tagihan Kontinjensi 26.343 21.655 Kewajiban Kontinjensi
1. Garansi (Kafalah) yang Diberikan 45.499 56.269
2. Lainnya - -
Jumlah Kewajiban Kontinjensi 45.499 56.269 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (19.156) (34.614)
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS DEWAN PENGAWAS SYARIAH
DIREKSI PEMILIK BANK
Direktur Utama : Moch. Hadi Santoso Direktur : Eko B. Suharno Direktur : Ari Purwandono Direktur : Indra Praseno Direktur : Wildan *)
1. PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. 99.99997%
2. Yayasan Kesejahteraan Pekerja BRI 0.00003%
Komisaris Utama : Indra Kesuma *) Komisaris : Nasrah Mawardi Komisaris : Musthafa Zuhad Mughni Komisaris : Sunarsip Komisaris : Zulhelfi Abidin
Ketua : Prof. Dr. K.H. Didin Hafidhuddin, M.Sc. Anggota : M. Gunawan Yasni, S.E.,Ak.,M.M.,CIFA.,FIIS.
*) Sesuai Berita Acara RUPS No. 13 Tanggal 12 Maret 2014 yang dibuat di hadapan Notaris Fathiah Helmi, Notaris di Jakarta. Efektif Menjabat Setelah dinyatakan Lulus Fit & Proper Test dari OJK.
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
2014
2013
Uraian
1. Informasi Awal Periode
a. Saldo Awal 248 248
2. Informasi Periode Berjalan
a. Penerimaan Dana - -
b. Penarikan Dana - -
c. Keuntungan (Rugi) Investasi 27 73
d. Beban/Biaya (24) (66)
e. Fee/Penerimaan Bank (3) (7)
3. Informasi Akhir Periode
a. Saldo Akhir 248 248
Moch. Hadi Santoso
Direktur Utama
Eko B. Suharno
Direktur
Catatan :2. Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.13/13/PBI/2011 tanggal 24 Maret 2011 tentang "Penilaian Kualitas Aktiva Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah."
1. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparasi dan Publikasi Laporan Bank."
b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang “ Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia."
3. Perusahaan Induk adalah PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.
4. Kurs tukar mata uang asing per 30 Juni 2014 USD 1 = Rp. 11.855