Laporan Keuangan Deutsche Bank September 2014

(1)

Jakarta, 14 Nopember 2014

S.E. & O

MANAJEMEN

Ashok Kumar Benjamin M Sales, Jr

Chief Operating Officer Country Finance Director

Catatan :

1 Informasi keuangan ini disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/ PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005, tanggal 29 Nopember 2005, tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan yang terakhir diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparasi dan Publikasi Laporan Bank”. Informasi keuangan di atas dipersiapkan dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/ DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.

2 Informasi keuangan per 30 September 2014 dan 2013 tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan per 31 Desember 2013 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab : Liana Lim, SE, CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian, dalam laporannya tanggal 14 April 2014.

3 Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut: Kurs : 30 September 2014 / 1 USD = Rp 12.185,00 Kurs : 30 September 2013 / 1 USD = Rp 11.580,00

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 37.43% 28.73% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.23% 0.34% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.40% 0.34% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 0.54% 0.41%

5 NPL gross 1.17% 1.16%

6 NPL net 0.00% 0.00%

7 Return on Asset (ROA) 3.54% 1.36% 8 Return on Equity (ROE) 19.86% 14.79% 9 Net Interest Margin (NIM) 2.42% 2.59% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 76.28% 91.76%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 66.95% 66.24%

Kepatuhan (Compliance)

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait -

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait -

-2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8.61% 9.92%

b. GWM Valuta Asing 8.54% 8.08%

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 6.30% 4.01%

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 4.078.297 1.372.347

3. Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN - -

i. Committed - -

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

ii. Uncommitted - -

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

b. Lainnya 11.533.375 7.222.490

i. Committed 111.755 141.703

ii. Uncommitted 11.421.619 7.080.787

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed - -

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted - -

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 276.641 970.321

a. L/C luar negeri 253.259 960.963

b. L/C dalam negeri 23.383 9.358

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 39.575.550 2.568.717

5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima 10.414.520 2.105.972

a. Rupiah - 122.656

b. Valuta asing 10.414.520 1.983.316

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian - -

a. Bunga kredit yang diberikan - -

b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan 3.937.055 3.336.876

a. Rupiah 480.001 326.718

b. Valuta asing 3.457.054 3.010.158

2. Lainnya - -

No. Pos-Pos

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 1.972.560 - - - - 1.972.560 399.205 - - - - 399.205

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing 1.972.560 - - - - 1.972.560 399.205 - - - - 399.205 2. Tagihan spot dan derivatif 766.466 - - - - 766.466 - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing 766.466 - - - - 766.466 - - - -

3. Surat berharga - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - -

d. Kredit properti - - - -

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi 452.665 - - - - 452.665 481.493 - - - - 481.493

a. Rupiah - - - 59 - - - - 59

b. Valuta asing 452.665 - - - - 452.665 481.434 - - - - 481.434 11. Aset yang diambil alih - - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 1.693.975 - - - - 1.693.975 2.005.822 - - - - 2.005.822 a. Rupiah 1.287.548 - - - - 1.287.548 1.385.533 - - - - 1.385.533 b. Valuta asing 406.427 - - - - 406.427 620.289 - - - - 620.289 2. Tagihan spot dan derivatif 424.407 424 - - - 424.831 1.669.226 - - - - 1.669.226 a. Rupiah 94.689 - - - - 94.689 37.527 - - - - 37.527 b. Valuta asing 329.718 424 - - - 330.142 1.631.699 - - - - 1.631.699 3. Surat berharga 5.022.006 - - - - 5.022.006 5.009.318 - - - - 5.009.318 a. Rupiah 4.866.820 - - - - 4.866.820 4.608.383 - - - - 4.608.383 b. Valuta asing 155.185 - - - - 155.185 400.935 - - - - 400.935 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo) 2.931.100 - - - - 2.931.100 2.894.800 - - - - 2.894.800 a. Rupiah 2.200.000 - - - - 2.200.000 2.200.000 - - - - 2.200.000 b. Valuta asing 731.100 - - - - 731.100 694.800 - - - - 694.800 6. Tagihan Akseptasi 1.054.519 - - - - 1.054.519 119.888 - - - - 119.888 7. Kredit 6.909.864 162.587 - - 83.959 7.156.410 7.176.112 - - - 84.078 7.260.190

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) - - - -

i. Rupiah - - - -

b. Bukan debitur UMKM 6.909.864 162.587 - - 83.959 7.156.410 7.176.112 - - - 84.078 7.260.190 i. Rupiah 4.867.893 25.199 - - 83.959 4.977.051 5.407.659 - - - 84.078 5.491.737 ii. Valuta asing 2.041.970 137.388 - - - 2.179.358 1.768.453 - - - 1.768.453 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - -

i. Rupiah - - - -

d. Kredit properti - - - - 8. Penyertaan 1.500 - - - - 1.500 1.500 2.660 - - 5.586 9.746 9. Penyertaan modal sementara - - - - 10. Transaksi rekening administratif 15.105.539 188.867 - - - 15.294.406 8.631.256 - - - - 8.631.256 a. Rupiah 7.867.700 - - - - 7.867.700 3.404.486 - - - - 3.404.486 b. Valuta asing 7.237.839 188.867 - - - 7.426.706 5.226.770 - - - - 5.226.770

11. Aset yang diambil alih 1 - - - - 1 1 - - - - 1

III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : - -

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 112.722 100.671

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 267.350 229.216

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit - -

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit - -

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur - -

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur - -

8. Lainnya

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku - -

d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - -

e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

No. Pos-Pos Posisi 30 September 2014

L DPK KL D M Jumlah

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 771.462 660.886

a. Rupiah 739.555 629.241

b. Valuta asing 31.907 31.645

2. Beban Bunga 296.256 187.461

a. Rupiah 294.517 184.032

b. Valuta asing 1.739 3.429

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 475.206 473.425

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 791.419 1.455.294

i. Surat berharga 112.582 25.916

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif 678.837 1.429.378

iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 240.660 -

i. Surat berharga 240.660 -

ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 739.917 565.014 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -

f. Dividen - -

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 336.040 292.543 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4.068 116

i. Pendapatan lainnya 3.508 3.850

2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 989.429 1.646.657

i. Surat berharga 175.455 99.788

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif 813.975 1.546.869

iv. Aset keuangan lainnya -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - 146.387

i. Surat berharga - 146.387

ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 270.173 169.158 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 15.731 10.553

i. Surat berharga 322 5

ii. Kredit 6.629 4.218

iii. Pembiayaan syariah - -

iv. Aset keuangan lainnya 8.780 6.330 f. Kerugian terkait risiko operasional *) - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 108.569 97.620 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -

j. Beban tenaga kerja 177.539 161.582

k. Beban promosi 215 334

l. Beban lainnya 344.261 312.639

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih 209.695 (228.113 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL 684.901 245.312

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 292 - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (514 ) 738 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (6 ) (23 )

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (228 ) 715

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 684.673 246.027

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- (287.284 ) 33.834 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 61.326 62.337

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 458.715 274.530

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual - -

c. Lindung nilai arus kas - -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -

h. Lainnya - -

Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait - -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 458.715 274.530

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK - -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - -

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK - -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 458.715 274.530

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) - -

DIVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM ***) - -

ASET

1. Kas 15.326 12.053

2. Penempatan pada Bank Indonesia 6.666.681 5.092.650 3. Penempatan pada bank lain 3.666.535 1.705.848 4. Tagihan spot dan derivatif 1.191.296 1.667.655

5. Surat berharga 5.022.006 4.282.706

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.962.441 2.241.565

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.916.014 1.802.834 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 143.550 238.307 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) 2.931.100 2.930.200

8. Tagihan akseptasi 1.054.519 103.754

9. Kredit 7.156.410 7.529.953

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 7.156.410 7.529.953

10. Pembiayaan syariah 1) - -

11. Penyertaan 1.500 1.500

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (112.722 ) (100.543 )

a. Surat berharga (678 ) (514 )

b. Kredit (101.597 ) (98.369 )

c. Lainnya (10.447 ) (1.660 )

13. Aset tidak berwujud 3.722 3.722

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3.722) (3.722 ) 14. Aset tetap dan inventaris 106.765 102.861 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (89.008) (84.647 )

15. Aset non produktif 168.229 38.851

a. Properti terbengkalai - -

b. Aset yang diambil alih 1 1

c. Rekening tunda - -

d. Aset antar kantor 2) 134.456 38.850

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 232 - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 134.224 38.850 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - -

17. Sewa pembiayaan 1) - -

18. Aset pajak tangguhan - -

19 Aset lainnya 389.173 248.968

TOTAL ASET 28.134.037 23.531.809

LIABILITAS DAN EKUITAS

1. Giro 7.018.043 6.463.855

2. Tabungan - -

3. Simpanan berjangka 3.671.569 3.643.847

4. Dana investasi revenue sharing 3) - -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -

6. Pinjaman dari bank lain 6.397.816 4.319.911 7. Liabilitas spot dan derivatif 1.249.754 1.718.030 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo) - -

9. Utang akseptasi 1.054.519 103.754

10. Surat berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman yang diterima - -

12. Setoran jaminan - -

13. Liabilitas antar kantor 2) 2.266.532 1.337.951 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 2.266.532 1.337.951 14. Liabilitas pajak tangguhan 26.660 11.971

15. Liabilitas lainnya 4.131.424 4.073.484

16. Dana investasi profit sharing 1) - -

Total Liabilitas 25.816.316 21.672.803

EKUITAS

17 Modal disetor 1.387.393 1.387.393

a. Modal dasar 1.387.393 1.387.393

b. Modal yang belum disetor -/- - -

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18 Tambahan modal disetor - -

a. Agio - -

b. Disagio -/- - -

c. Modal sumbangan - -

d. Dana setoran modal - -

e. Lainnya - -

19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Selisih penilaian kembali aset tetap - -

c. Lainnya - -

2 0. Selisih kuasi reorganisasi - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - -

22. Modal pinjaman - -

23. Cadangan - -

a. Cadangan umum - -

b. Cadangan tujuan - -

24. Laba/rugi 930.328 471.613

a. Tahun-tahun lalu 471.613 -

b. Tahun berjalan 458.715 471.613

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK - -

25. Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL EKUITAS 2.317.721 1.859.006

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 28.134.037 23.531.809

Cadangan Penyisihan Kerugian

Per 30 September 2014 dan 2013

(dalam jutaan rupiah)

Posisi 30 September 2014 Posisi 30 September 2013 CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus

CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 36.665 - - - 24.050 -

2. Tagihan spot dan derivatif - - 12.042 21 - - 14.926 -

3. Surat berharga - 678 1.436 - - 427 4.291 -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo) - - 29.311 - - - 28.948 -

6. Tagihan akseptasi - 10.447 9.419 - - 886 1.197 -

7. Kredit 83.959 17.638 43.809 92.088 84.078 9.694 43.155 84.078

8. Penyertaan - - 15 - 5.586 - 15 5.985

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Transaksi rekening adminitratif - - 33.101 9.443 - - 22.571

-Laporan Komitmen dan Kontinjensi

Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013

No. Pos-Pos 30 Sept 2014 31 Des 2013

Perhitungan Rasio Keuangan

Per 30 September 2014 dan 2013

(dalam %)

No. Rasio 2014 2013

Transaksi Spot dan Derivatif

Per 30 September 2014

Nilai

Notional Tagihan Liabilitas

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Tujuan Trading Hedging No. Transaksi

Pengurus Bank

Chief Country Officer : Kunardy Lie

Chief Operating Officer : Ashok Kumar

Country Finance Director : Benjamin Monzon Sales, Jr.

Direktur Kepatuhan : Siatfun Tjit*

* Telah mengundurkan diri per tanggal 1 Agustus 2014

No. Pos-Pos 2014 2013

Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya

Per 30 September 2014 dan 2013

Posisi 30 September 2013

L DPK KL D M Jumlah

Laporan Posisi Keuangan

Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013

(dalam jutaan Rupiah)

No. Pos-Pos 30 Sept 2014 31 Des 2013

Laba Rugi Komprehensif

Periode 1 Januari s/d 30 September 2014 dan 2013

No. Pos-Pos 2014 2013

Pemilik Bank

DEUTSCHE BANK AG

I. KOMPONEN MODAL

1. Dana Usaha 2.862.197 2.140.093

1.1 Dana Usaha 1.474.804 752.700

1.2 Modal disetor 1.387.393 1.387.393

2. Cadangan - -

2.1 Cadangan Umum - -

2.2 Cadangan Tujuan - -

3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 471.613 546.010

4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 198.695 106.097

5. Dana Setoran Modal - -

6. Pendapatan Komprehensif Lainnya : kerugian berasal dari

penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia untuk dijual (100%) - -

7. Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal

dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia untuk dijual (45%) - -

8. Revaluasi Aset Tetap (45%) - -

9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan

nilai atas aset produktif (161.703 ) (128.545)

10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif

yang wajib dihitung

11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen

keuangan dalam trading book

12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% dari ATMR) 64.977 67.730

13. Faktor pengurang modal - -

Eksposur Sekuritisasi - (1.500 )

II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 12 ) 3.435.779 2.729.885

III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO KREDIT *) 5.216.318 5.418.435

IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO OPERASIONAL 2.626.191 2.482.218

V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO PASAR 1.337.570 1.601.108

VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN

RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] 37.43% 28.73%

A. Terkait dengan Nilai Tukar 42.529.088 42.529.088 - 1.096.607 1.175.014

1 Spot 5.457.142 5.457.142 - 3.940 4.154 2 Forward 2.424.287 2.424.287 - 38.321 21.485 3 Option - - - - -

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

4 Future - - - - - 5 Swap 34.647.659 34.647.659 1.054.346 1.149.374

6 Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga 1.124.759 1.124.759 - 94.689 74.740

1 Forward - - - - - 2 Option - - - - -

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3 Future - - - - - 4 Swap 1.124.759 1.124.759 94.689 74.740

5 Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

J U M L A H 43.653.847 43.653.847 - 1.191.296 1.249.754

Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum

Per 30 September 2014 dan 2013

(dalam jutaan rupiah) Jakarta Branch : Deutsche Bank Building 80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310

Tel (62) (21) 331092, 3904792 fax. (62) (21) 335252 Telex : 61524 db ia Swift : DEUTIDJA

Surabaya Branch :

Wisma Dharmala 7th Floor, Suite 6 101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270 Tel (62) (31) 5311822 fax. (62) (31) 5316272 Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456, Surabaya 60014