Laporan Keuangan Financial Report September 2013 Deutsche Bank Indonesia

Catatan :

1 Informasi keuangan ini disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/ PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005, tanggal 29 Nopember 2005, tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan yang terakhir diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparasi dan Publikasi Laporan Bank”. Informasi keuangan di atas dipersiapkan dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/ DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.

2 Informasi keuangan per 30 September 2013 dan 2012 tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan per 31 Desember 2012 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab 2012 : Liana Lim, SE, CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian, dalam laporannya tanggal 15 April 2013. 3 Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:

Kurs : 30 September 2013 / 1 USD = Rp 11.580,00 Kurs : 30 September 2012 / 1 USD = Rp 9.570,00

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 28.73% 28.48%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.34% 0.40% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.34% 0.40% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 0.41% 0.42%

5 NPL gross 1.16% 1.63%

6 NPL net 0.00% 0.00%

7 Return on Asset (ROA) 1.36% 3.02%

8 Return on Equity (ROE) 14.79% 14.35%

9 Net Interest Margin (NIM) 2.59% 2.69%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 91.76% 56.86%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 66.24% 54.35%

Kepatuhan(Compliance)

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait -

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait -

-2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 9.92% 11.15%

b. GWM Valuta Asing 8.08% 8.03%

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 4.01% 7.38%

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 2.262.468 1.141.525

3. Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN - -

i. Committed - -

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

ii. Uncommitted - -

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

b. Lainnya 6.062.226 4.818.417

i. Committed 132.988 78.936

ii. Uncommitted 5.929.238 4.739.481

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed - -

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted - -

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 294.424 378.015

a. L/C luar negeri 282.210 369.883

b. L/C dalam negeri 12.214 8.132

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 25.471.436 930.760

5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima 8.874.449 5.802.462

a. Rupiah - 38.653

b. Valuta asing 8.874.449 5.763.809

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian - -

a. Bunga kredit yang diberikan - -

b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan 2.756.099 1.323.086

a. Rupiah 374.810 121.054

b. Valuta asing 2.381.289 1.202.032

2. Lainnya - -

No. Pos-Pos

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 399.205 - - - - 399.205 1.672.595 - - - - 1.672.595

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing 399.205 - - - - 399.205 1.672.595 - - - - 1.672.595

2. Tagihan spot dan derivatif - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

3. Surat berharga - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

6 Tagihan Akseptasi - - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

d. Kredit properti - - - -

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi 481.493 - - - - 481.493 266.067 - - - - 266.067

a. Rupiah 59 - - - - 59 32.648 - - - - 32.648

b. Valuta asing 481.434 - - - - 481.434 233.419 - - - - 233.419

11. Aset yang diambil alih - - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 2.005.822 - - - - 2.005.822 1.051.292 - - - - 1.051.292

a. Rupiah 1.385.533 - - - - 1.385.533 824.910 - - - - 824.910

b. Valuta asing 620.289 - - - - 620.289 226.381 - - - - 226.381

2. Tagihan spot dan derivatif 1.669.226 - - - - 1.669.226 214.785 24 - - - 214.809

a. Rupiah 37.527 - - - - 37.527 23.050 - - - - 23.050

b. Valuta asing 1.631.699 - - - - 1.631.699 191.735 24 - - - 191.759

3. Surat berharga 5.009.318 - - - - 5.009.318 5.434.043 - - - - 5.434.043

a. Rupiah 4.608.383 - - - - 4.608.383 5.132.346 - - - - 5.132.346

b. Valuta asing 400.935 - - - - 400.935 301.697 - - - - 301.697

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan

janji dijual kembali (Reverse Repo) 2.894.800 - - - - 2.894.800 4.061.300 - - - - 4.061.300

a. Rupiah 2.200.000 - - - - 2.200.000 3.200.000 - - - - 3.200.000

b. Valuta asing 694.800 - - - - 694.800 861.300 - - - - 861.300

6. Tagihan Akseptasi 119.888 - - - - 119.888 31.972 - - - - 31.972

7. Kredit 7.176.112 - - - 84.078 7.260.190 5.059.061 - - - 83.959 5.143.020

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) - - - -

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

b. Bukan debitur UMKM 7.176.112 - - - 84.078 7.260.190 5.059.061 - - - 83.959 5.143.020

i. Rupiah 5.407.659 - - - 84.078 5.491.737 3.546.801 - - - 83.959 3.630.760

ii. Valuta asing 1.768.453 - - - 1.768.453 1.512.260 - - - - 1.512.260

c. Kredit yang direstrukturisasi - - - -

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

d. Kredit properti - - - -

8. Penyertaan 1.500 2.660 - - 5.586 9.746 1.500 - 8.246 - - 9.746

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Transaksi rekening administratif 8.631.256 - - - - 8.631.256 1.732.408 641 - - - 1.733.049

a. Rupiah 3.404.486 - - - - 3.404.486 220.316 - - - - 220.316

b. Valuta asing 5.226.770 - - - - 5.226.770 1.512.092 641 - - - 1.512.733

11. Aset yang diambil alih 1 - - - - 1 1 - - - - 1

III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : - -

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 100.671 89.399

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 229.216 173.781

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit - -

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit - -

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur - -

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur - -

8. Lainnya

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku - -

d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - -

e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

No. Pos-Pos Posisi 30 September 2013

L DPK KL D M Jumlah

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 660.886 637.671

a. Rupiah 629.241 592.611

b. Valuta asing 31.645 45.060

2. Beban Bunga 187.461 194.961

a . Rupiah 184.032 187.446

b. Valuta asing 3.429 7.515

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 473.425 442.710

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 1.455.294 646.366

i. Surat berharga 25.916 606.659

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif 1.429.378 39.707

iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan - 79.168

i. Surat berharga - 79.168

ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 565.014 391.004

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -

f. Dividen - -

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 292.543 236.139

h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 116 3.684

i. Pendapatan lainnya 3.850 11.033

2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 1.646.657 694.019

i. Surat berharga 99.788 615.910

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif 1.546.869 78.110

iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - -

c. Kerugian penjualan aset keuangan 146.387 -

i. Surat berharga 146.387 -

ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 169.158 133.863 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 10.553 1.068

i. Surat berharga 5 31

ii. Kredit 4.218 922

iii. Pembiayaan syariah - -

iv. Aset keuangan lainnya 6.330 116

f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -

h. komisi/provisi/fee dan administrasi 97.620 68.247

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -

j. Beban tenaga kerja 161.582 174.537

k. Beban promosi 334 265

l. Beban lainnya 312.639 230.209

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (228.113 ) 65.185

LABA (RUGI) OPERASIONAL 245.312 507.895

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 738 277

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (23 ) (23 )

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 715 254

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 246.027 508.149

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 33.834 150.802

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 62.337 (52.202 )

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 274.530 305.145

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual - -

c. Lindung nilai arus kas - -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -

h. Lainnya - -

Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait - -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 274.530 305.145

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK - -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - -

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK - -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 274.530 305.145

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) - -

DIVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM ***) - -

ASET

1. Kas 7.664 10.176

2. Penempatan pada Bank Indonesia 5.742.257 5.028.698

3. Penempatan pada bank lain 2.405.027 2.495.772

4. Tagihan spot dan derivatif 1.669.226 323.033

5. Surat berharga 5.009.318 4.545.162

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.811.977 3.970.118

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.772.262 -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 425.079 575.044

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) 2.894.800 2.778.250

8. Tagihan akseptasi 119.888 48.296

9. Kredit 7.260.190 5.448.294

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 7.260.190 5.448.294

10. Pembiayaan syariah - -

11. Penyertaan 9.746 11.973

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (100.672 ) (89.585 )

a. Surat berharga (427 ) (445 )

b. Kredit (93.772 ) (89.025 )

c. Lainnya (6.473 ) (115 )

13. Aset tidak berwujud 3.722 3.722

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3.722 ) (3.666 )

14. Aset tetap dan inventaris 99.282 98.443

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (82.885 ) (77.182 )

15. Aset non produktif 154.082 30.704

a. Properti terbengkalai - -

b. Aset yang diambil alih 1 1

c. Rekening tunda - -

d. Aset antar kantor 154.081 30.703

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 154.081 30.703 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - -

17. Sewa pembiayaan - -

18. Aset pajak tangguhan - -

19. Aset lainnya 960.817 279.911

TOTAL ASET 26.148.740 20.932.001

LIABILITAS DAN EKUITAS

1. Giro 7.329.583 4.990.367

2. Tabungan -

-3. Simpanan berjangka 3.631.648 3.867.083

4. Dana investasi revenue sharing - -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -

6. Pinjaman dari bank lain 5.134.417 4.993.105

7. Liabilitas spot dan derivatif 1.706.237 333.017

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -

9. Utang akseptasi 119.888 48.296

10. Surat berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman yang diterima - -

12. Setoran jaminan - -

13. Liabilitas antar kantor 2.052.275 1.121.443

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1.526 -

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 2.050.749 1.121.443

14. Liabilitas pajak tangguhan 44.333 46.775

15. Liabilitas lainnya 3.922.426 3.598.512

16. Dana investasi profit sharing - -

Total Liabilitas 23.940.807 18.998.598

EKUITAS

17 Modal disetor 1.387.393 1.387.393

a. Modal dasar 1.387.393 1.387.393

b. Modal yang belum disetor -/- - -

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18 Tambahan modal disetor - -

a. Agio - -

b. Disagio -/- - -

c. Modal sumbangan - -

d. Dana setoran modal - -

e. Lainnya - -

19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - -

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -

b. Selisih penilaian kembali aset tetap - -

c. Lainnya - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -

22. Modal pinjaman - -

23. Cadangan - -

a. Cadangan umum - -

b. Cadangan tujuan - -

24. Laba/rugi 820.540 546.010

a. Tahun-tahun lalu 546.010 -

b. Tahun berjalan 274.530 546.010

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK - -

25. Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL EKUITAS 2.207.933 1.933.403

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 26.148.740 20.932.001

Cadangan Penyisihan Kerugian

Per 30 September 2013 dan 2012

(dalam jutaan rupiah)

Posisi 30 September 2013 Posisi 30 September 2012

CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus

CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 24.050 - - - 24.451 -

2. Tagihan spot dan derivatif - - 14.926 - - - 2.148 1

3. Surat berharga - 427 4.291 - - 288 9.249 -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo) - - 28.948 - - - - -

6. Tagihan akseptasi - 886 1.197 - - 568 313 -

7. Kredit 84.078 9.694 43.155 84.078 83.959 4.583 33.910 83.959

8. Penyertaan 5.586 - 15 5.985 - - 15 1.237

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Transaksi rekening adminitratif - - 22.571 - - - 18.466 32

Laporan Komitmen dan Kontinjensi

Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012

(dalam jutaan rupiah)

No. Pos-Pos 30 Sept 2013 31 Des 2012

Perhitungan Rasio Keuangan

Per 30 September 2013 dan 2012

(dalam %)

No. Rasio 2013 2012

Transaksi Spot dan Derivatif

Per 30 September 2013

(dalam jutaan rupiah)

Nilai

Notional Tagihan Liabilitas

Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tujuan

Trading Hedging

No. Transaksi

Jakarta, 15 Nopember 2013

S.E. & O

MANAJEMEN

Ashok Kumar Benjamin M Sales, Jr

Chief Operating Officer Country FD Indonesia

Pengurus Bank

Chief Country Officer

: Suresh L Narang

Chief Operating Officer

: Ashok Kumar

Country FD Indonesia

: Benjamin Monzon Sales, Jr.

Direktur Kepatuhan

: Siatfun Tjit

No. Pos-Pos 2013 2012

Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya

Per 30 September 2013 dan 2012

(dalam jutaan rupiah)

Posisi 30 September 2012

L DPK KL D M Jumlah

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012

(dalam jutaan Rupiah)

No. Pos-Pos 30 Sept 2013 31 Des 2012

Laba Rugi Komprehensif

Periode 1 Januari s/d 30 September 2013 dan 2012

(dalam jutaan rupiah)

No. Pos-Pos 2013 2012

Pemilik Bank

DEUTSCHE BANK AG

I. KOMPONEN MODAL

1. Dana Usaha 2.140.093 1.980.455

1.1 Dana Usaha 752.700 593.062

1.2 Modal disetor 1.387.393 1.387.393

2. Cadangan

2.1 Cadangan Umum - -

2.2 Cadangan Tujuan - -

3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 546.010 780.693 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 106.097 152.572

5. Dana Setoran Modal - -

6. Pendapatan Komprehensif Lainnya : kerugian berasal dari

penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) - - 7. Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal

dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) - -

8. Revaluasi Aset Tetap (45%) - -

9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan

nilai atas aset produktif (128.545 ) (84.351 )

10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif

yang wajib dihitung - -

11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen

keuangan dalam trading book - -

12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% dari ATMR) 67.730 65.484

13. Faktor pengurang modal - -

Eksposur Sekuritisasi (1.500 ) (1.500 )

II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 12 ) 2.729.885 2.893.354 III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO KREDIT *) 5.418.435 5.238.738

IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO OPERASIONAL 2.482.218 2.664.045

V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO PASAR 1.601.108 2.256.483

VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL

DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] 28.73% 28.48%

A. Terkait dengan Nilai Tukar 26.356.797 26.356.797 - 1.631.708 1.679.975

1 Spot 1.613.810 1.613.810 - 4.453 1.037

2 Forward 2.069.584 2.069.584 - 38.974 60.303

3 Option - - - - -

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

4 Future - - - - -

5 Swap 22.673.403 22.673.403 1.588.280 1.618.634

6 Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga 1.471.747 1.471.747 - 37.518 26.262

1 Forward - - - - -

2 Option - - - - -

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3 Future - - - - -

4 Swap 1.471.747 1.471.747 37.518 26.262

5 Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

J U M L A H 27.828.544 27.828.544 - 1.669.226 1.706.237

Jakarta Branch : Deutsche Bank Building 80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310

Tel (62) (21) 331092, 3904792 fax. (62) (21) 335252 Telex : 61524 db ia Swift : DEUTIDJA

Surabaya Branch :

Wisma Dharmala 7th Floor, Suite 6 101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270 Tel (62) (31) 5311822 fax. (62) (31) 5316272 Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456, Surabaya 60014

Deutsche Bank

Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum

Per 30 September 2013 dan 2012