PUBLIKASI KORAN PT BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 TBK PER SEPT 2012

(1)

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

PPA wajib dibentuk

CKPN

PPA wajib dibentuk

30 SEPTEMBER 2011

CKPN

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011

(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

No.

POS - POS

30 SEPTEMBER 2012

RASIO %

No.

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

30 Sep 2012

Catatan :

1 Informasi Keuangan per 30 Sept 2012 dan 30 Sept 2011 tidak di audit. Informasi keuangan per 31 Desember 2011 diambil dari Laporan Keuangan 31 Desember 2011 yang telah di audit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers global network (penanggung jawab: Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.) yang laporannya tertanggal 05 Maret 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.

2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:

a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;

b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank";

c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".

3 Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan untuk sembilan bulan yang berakhir tanggal 30 Sept 2011 telah disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011

4 Kurs per 30 Sept 2012: 1 USD = Rp 9,570 ; 31 Desember 2011: I USD = Rp.9.067,50; 30 Sept 2011 USD : 1 = Rp.8.790

30 SEPTEMBER 2012

30 SEPTEMBER 2011

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

POS-POS

No.

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN

Bandung, 31 Oktober 2012

PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk

S.E & O

Direksi

Hardono Budi Prasetya

Direktur

Yanto M Purbo

Direktur Utama

KANTOR PUSAT

: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: saudara@banksaudara.com

JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar

POS-POS

No.

30 Sep 2012

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )

TANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011

30 Sep 2011

POS-POS

No.

30 Sep 2012

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011

31 Des 2011

Trading Hedging Tagihan Kewajiban Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif No. TRANSAKSI _NotionalNilai

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

30 SEPTEMBER 2012

No.

POS-POS

30 Sep 2012

LABA RUGI KOMPREHENSIF

PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011

30 Sep 2011

No.

POS-POS

30 Sep 2012

LAPORAN POSISI KEUANGAN

30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011

31 Des 2011

PENGURUS BANK

PEMEGANG SAHAM

Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder

Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro : 52,92% b. PT Medco Intidinamika : 11,03% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Pemegang Saham Bukan PSP ( 5%) :

Masyarakat Lainnya : 36,05%

LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE 9 BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011

(Dalam Jutaan Rupiah)

30 Sep 2011

30 Sep 2012

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 11,72% 15,14% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,01% 1,92% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,96% 1,87% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 1,01% 1,63%

5 NPL - Gross 2,18% 2,06%

6 NPL - Netto 1,45% 0,69%

7 Return on Asset (ROA) 2,72% 3,40%

8 Return on Equity (ROE) 27,10% 26,13%

9 Net Interest Margin (NIM) 8,53% 10,00%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 82,15% 79,82%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 93,98% 91,33%

Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK

a.1. Pihak terkait -

a.2. Pihak tidak terkait -

-b. Persentase Pelampauan BMPK

b.1. Pihak terkait -

b.2. Pihak tidak terkait -

-2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,01% 8,03%

b. GWM Valuta asing 10,32% 14,38%

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 3,94% 2,25%

1. Penempatan pada bank lain - - -

-2. Tagihan spot dan derivatif - - -

-3. Surat berharga - - -

-4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo) - - -

-6. Tagihan akseptasi - - -

-7. Kredit 22.386 30.101 44.041 57.436 11.830 21.661 27.873 44.935

8. Penyertaan - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - -

-10. Transaksi rekening administratif - - -

-I. KOMPONEN MODAL

A Modal Inti 436.761 378.959

1 Modal disetor 231.637 231.637 2 Cadangan Tambahan Modal

2.1 Faktor penambah

a Agio 47.747 47.747

b Modal sumbangan -

-c Cadangan umum 13.530 9.027

d Cadangan tujuan -

-e Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) 153.804 92.151 f Laba tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (50%) 43.697 37.921

g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -

-h Dana setoran modal -

-i Waran yang diterbitkan (50%) -

-j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka

program kompensasi berbasis saham (50%) - -2.2 Faktor pengurang

a Disagio -

-b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) 2.847

-c Rugi tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (100%) -

-d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari

penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam

kategori tersedia untuk dijual -

-f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian

penurunan nilai atas aset produktif 48.990 39.317 g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset

non produktif yang wajib dihitung 1.593 -h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar

dari instrumen keuangan dalam trading book - -3 Modal Inovatif

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - -3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - -3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - -4 Faktor Pengurang Modal Inti

4.1Goodwill -

-4.2 Aset tidak berwujud lainnya -

-4.3 Penyertaan (50%) 224 207

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi (50%) -

-5 Kepentingan Minoritas -

-B Modal Pelengkap 17.461 9.513 1 Level Atas (Upper Tier 2)

1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - -1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - -1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) -

-1.4Mandatory convertible bond -

-1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan

sebagai Modal inti -

-1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)

lainnya -

-1.7 Revaluasi aset tetap -

-1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 17.685 9.720 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari

peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori

Tersedia untuk Dijual (45%) -

-2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti

2.1Redeemable preference shares -

-2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat

diperhitungkan -

-2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)

lainnya -

-3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap

3.1 Penyertaan (50%) 224 207

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan

anak asuransi (50%) -

-C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap -

-Eksposur Sekuritisasi -

-D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi

Persyaratan (Tier 3) -

-E MODAL P-EL-ENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 454.222 388.472 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP. DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 454.222 388.472 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO KREDIT **) 3.212.766 2.075.610 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO

OPERASIONAL 494.683 399.831

VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO

PASAR 169.349 90.590

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 12,25% 15,69% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR

[III : (IV + V + VI)] 11,72% 15,14% I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -

-3. Lainnya - 37.134

II LIABILITAS KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-ii. Uncommitted

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-b. Lainnya

i. Committed 9.871

-ii. Uncommitted 395.264 27.927

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-b. Uncommitted -

i. Rupiah 16.739 5.000

ii. Valuta asing -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 36.888 -

b. L/C dalam negeri - 4.760

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -

-5. Lainnya -

-III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 32.538 20.523

b. Valuta asing 4.275 3.764

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 19.636 11.505

b. Bunga lainnya -

-3. Lainnya -

-IV. LIABILITAS KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 65.443 29.866

2. Lainnya 527 2.468

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 563.951 408.254

2. Beban Bunga

a. Rupiah 251.217 177.763

b. Valuta asing 737 5.647

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 314.333 235.003 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga -

-ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 19.066 8.139

ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -

f. Dividen 36 11

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai -

-i. Pendapatan lainnya 23.336 14.124

2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga -

-ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - -c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - 82

ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga -

-ii. Kredit 24.792 (16.053)

iii. Pembiayaan syariah -

-iv. Aset keuangan lainnya - 92

f. Kerugian terkait risiko operasional - -g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 14.513 13.199 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 847 368

j. Beban tenaga kerja 92.252 66.009

k. Beban promosi 26.248 16.246

l. Beban lainnya 89.465 78.388

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (205.679) (136.057) LABA (RUGI) OPERASIONAL 108.654 98.946

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - (10) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3.188 71 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1.581) (1.074) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.607 (1.013) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 110.261 97.933

4. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - -

5. Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 22.283 15.322 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (585) (6.770) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 87.393 75.841

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing -

-b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual (16.506) 4.472 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -

-d. Keuntungan revaluasi aset tetap -

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

-h. Lainnya -

-Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak

penghasilan terkait (16.506) 4.472

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 70.887 80.313

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 87.393 75.841

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

-TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 87.393 75.841

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 70.887 80.313

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

-TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 70.887 80.313

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -

-DIVIDEN -

-LABA BERSIH PER SAHAM 37,73 33,71

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option - - - -

-a. Jual - - - -

-b. Beli - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option - - - -

-a. Jual - - - -

-b. Beli - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya

J U M L A H - - - -

-I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - -

-b. Valuta asing - - -

-2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

-3. Surat berharga

a. Rupiah - - -

-4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

(Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

-6. Tagihan Akseptasi - - -

-7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 7.453 - - - - 7.453 649 5.876 - - - 6.525

ii. Valuta asing - - -

-b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 6.779 11 - - - 6.790 46.562 - - - - 46.562

ii. Valuta asing - - - - 68.391 - - - - 68.391

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 98 - - - - 98 - - -

-ii. Valuta asing - - -

-d. Kredit properti 1.112 - - - - 1.112 56.599 - - - - 56.599

8. Penyertaan 449 - - - - 449 413 - - - - 413

9. Penyertaan modal sementara - - -

-10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - -

-11. Aset yang diambil alih - - -

-II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 15.324 - - - - 15.324 1.157 - - - - 1.157

b. Valuta asing 131.379 - - - - 131.379 29.413 - - - - 29.413

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - -

-3. Surat berharga

a. Rupiah 280.903 - - - - 280.903 136.320 - - - - 136.320

b. Valuta asing - - - - 28.757 - - - - 28.757

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah 97.774 - - - - 97.774 - - -

(Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - -

-6. Tagihan Akseptasi 30.978 - - - - 30.978 - - -

-7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 657.423 20.511 5.669 1.339 24.798 709.740 330.040 35.298 231 2.147 10.897 378.613

ii. Valuta asing - - - - - 3.848 - - - 3.848

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 3.729.551 40.782 5.904 10.869 33.518 3.820.624 2.404.487 43.944 5.122 6.422 29.724 2.489.699

ii. Valuta asing 22.693 2.568 - - - 25.261 7.406 - - - - 7.406

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 4.218 1.049 247 1 11.876 17.391 9.280 267 361 10 8.087 18.005

ii. Valuta asing - - -

-d. Kredit properti 56.707 2.106 146 833 6.366 66.158 7.145 994 598 - - 8.737

8. Penyertaan - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - -

-10. Komitmen dan Kontinjensi

a. Rupiah 65.443 - - - - 65.443 18.002 - - - - 18.002

b. Valuta asing 5.567 - - - - 5.567 1.499 - - - - 1.499

11. Aset yang diambil alih 1.528 - - - 857 2.385 - - - - 857 857

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 52.487 33.491

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 101.477 72.808

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 15,95% 12,91%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap

total kredit 2,02% 1,72%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4,45% 2,79%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap

total debitur 2,02% 1,48%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 40.896 24.271

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.066 1.133

e. Aset produktif yang dihapus tagih 27.996 27.961

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga. provisi dan komisi 577.849 422.635

Pembayaran dari transaksi operasional lainnya 42.366 22.662

Pembayaran bunga (247.133) (177.207)

Penerimaan kembali kredit 1.006 1.133

Pembayaran beban operasional (230.748) (164.451)

Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional - bersih 1.642 648

Pembayaran pajak penghasilan badan (22.467) (18.028)

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi : Kenaikan/(penurunan) aset operasi :

Efek-efek yang dibeli dengan janji di jual kembali 108.568 (19.990)

Kredit yang diberikan (1.316.018) (528.570)

Tagihan Akseptasi (30.978)

-Aset lain-lain (34.857) (36.014)

Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:

Liabilitis segera 3.172 (1.342)

Simpanan dari pihak nasabah 820.244 824.350

Simpanan dari bank lain (101.171) 32.163

Kewajiban Akseptasi 30.978

-Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali(repo) 92.578

-Pajak tangguhan (7.013)

Utang pajak 36 1.564

Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 12.708 17.214

Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi

Arus kas dari aktivitas investasi

Penyertaan Saham -

-Pembelian efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (29.552)

-Pembelian aktiva tetap (31.088) (15.448)

Penjualan aktiva tetap 2.455 2

Kas Bersih digunakan untuk aktivitas Investasi (58.185) (15.446)

Arus kas dari aktivitas pendanaan

Penerimaan atas pinjaman yang diterima (3.761) (3.761)

Pembayaran atas pinjaman yang diterima -

-Penerbitan Saham -

-Tambahan Modal disetor -

-Biaya emisi saham -

-Pembayaran dividen (25.452) (20.839)

Kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan (29.213) (24.600)

(Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan setara kas (386.636) 336.721

Kas dan setara kas di awal tahun 1.191.177 534.358

Kas dan setara kas di akhir tahun 804.541 871.079

Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:

Kas 112.797 76.549

Giro pada Bank Indonesia 412.395 286.853

Giro pada bank lain 117.993 30.570

Placement with Bank Indonesia 111.701 418.817

SBI 49.655 58.290

804.541 871.079 ASET

1. Kas 112.797 84.810

2. Penempatan pada Bank Indonesia 495.386 914.824

3. Penempatan pada bank lain 146.703 83.795

4. Tagihan spot dan derivatif -

-5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -

-b. Tersedia untuk dijual 230.423 315.679

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 50.480 108.047 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 97.774 -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) - 108.568

8. Tagihan akseptasi 30.978

-9. Kredit yang diberikan

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

i. Diperdagangkan -

-ii. Ditetapkan untuk diukur pada nilai wajar - -

b. Tersedia untuk dijual -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo -

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 4.654.627 3.341.776

10. Pembiayaan syariah - -

11. Penyertaan 449 413

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga yang dimiliki -

-b. Kredit yang diberikan (52.487) (29.855)

c. Lainnya -

-13. Aset tidak berwujud 6.717 5.477

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3.973) (2.951) 14. Aset tetap dan inventaris 151.069 115.519 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (36.429) (30.824) 15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai - -

b. Aset yang diambil alih 2.385 857

c. Rekening tunda -

-d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- -

-17. Sewa pembiayaan -

-18. Aset pajak tangguhan 2.262

-19. Rupa-rupa aset 96.187 69.627

TOTAL ASET 5.985.348 5.085.762

KEWAJIBAN DAN MODAL

1. Giro 263.162 306.044

2. Tabungan 457.565 367.125

3. Simpanan berjangka 4.187.509 3.414.823

4. Dana investasi revenue sharing

5. Kewajiban kepada Bank Indonesia - -

6. Kewajiban kepada bank lain 105.490 206.021

7. Kewajiban spot dan derivatif -

-8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo) 92.578

-9. Kewajiban akseptasi 30.978

-10. Surat berharga yang diterbitkan 246.714 245.544

11. Pinjaman yang diterima - 3.761

12. Setoran jaminan 8.550 874

13. Kewajiban antarkantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14. Kewajiban pajak tangguhan - 4.166

15. Rupa-rupa kewajiban 74.221 64.230

16. Dana investasi profit sharing -

-TOTAL LIABILITAS 5.466.767 4.612.588

17. Modal disetor

a. Modal dasar 600.000 600.000

b. Modal yang belum disetor -/- (368.363) (368.363) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18. Tambahan modal disetor

a. Agio 47.747 47.747

b. Disagio -/- -

-c. Modal sumbangan -

-d. Dana setoran modal - -

e. Lainnya

i. Faktor penambah - -

ii. Faktor pengurang -/- - -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

b. Selisih penilaian kembali aset tetap - -c. keuntungan/kerugian komprehensif lainnya (13.937) 2.569 d. Selisih penilaian kembali aset tetap - -e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

-h. lainnya -

-20. Selisih kuasi reorganisasi -

-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -

-22. Modal pinjaman -

-23. Cadangan

a. Cadangan umum 13.530 9.027

b. Cadangan tujuan -

-24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 152.211 92.151

b. Tahun berjalan 87.393 90.043

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA BANK 518.581 473.174

25. Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS 518.581 473.174

TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 5.985.348 5.085.762

30 Sep 2011

Komisaris

- Komisaris Utama : Farid Rahman - Komisaris Independen : Maskan Iskandar - Komisaris Independen : Ahmad Agus Setiadjaja Direksi

- Direktur Utama : Yanto M Purbo - Direktur : Arief Budiman - Direktur : Denny Novisar Mahmuradi - Direktur : Hardono Budi Prasetya