PENGARUH NPF, FDR DAN APB TERHADAP EFISIENSI
PRODUKSI DENGAN MENGGUNAKAN
PENDEKATAN SFA PADA BPRS
DI JAWA BARAT
SKRIPSI
Diajukan untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Sarjana
Program Studi Manajemen
Oleh :
Oleh :
MACHFIATUL KHASANAH
NIM : 2014210819
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS
SURABAYA
2018
PENGARUH NPF, FDR DAN APB TERHADAP EFISIENSI
PRODUKSI DENGAN MENGGUNAKAN
PENDEKATAN SFA PADA BPRS
DI JAWA BARAT
SKRIPSI
Diajukan untukMemenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Sarjana
Program Studi Manajemen
Oleh :
MACHFIATUL KHASANAH
NIM : 2014210819
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS
SURABAYA
2018
v
Halaman Persembahan
Assalamualaikum wr.wb. saya machfiatul khasanah pada halaman persembahan ini saya akan menyampaikan rasa terimakasih saya dan saya akan mempersembahkan skripsi saya kepada seluruh pihak yang telah membantu saya dari awal semester pertama saya kuliah sampai dengan saat ini, yang paling utama kepada Allah SWT , kedua orang tua saya ibu dan ayah saya yang telah memberikan segalanya , bekerja keras untuk dapat memenuhi kebutuhan kuliah saya , tanpa restu kedua orang tua saya bukanlah apa-apa , terimakasih kepada kedua kakak saya yang telah mendukung dan memberikan semangat kepada saya sehingga saya dapat menjalankan beratnya menjalani kuliah sampai dengan lulus dengan gelar sarjana.
Terimkasih kepada kampus STIE perbanas Surabaya yang telah memberikan saya kesempatan untuk bisa kuliah menimba ilmu di kampus unggul dalam dunia bisnis dan perbankan, terimakasih kepada Ibu Anggraeni pembimbing skripsi saya, ibu Emma Julianti selaku ibu wali dosen saya, ibu Muazaroh selaku kaprodi manajemen STIE Perbanas Surabaya , terimakasih kepada seluruh dosen yang telah memberikan ilmu kepada saya dan terimakasih kepada seluruh civitas akademika yang telah mempermudah dan membantu jalannya perkuliahan saya sampai dengan lulus.
Stie Perbanas Surabaya memberikan banyak sekali pengalaman mulai dari organisasi yang mengasah softskill seperti harmoni, ssm, one week charity dan masih banyak sekali kegiatan positif yang dapat memberikan saya pengalaman, kesempatan, pembelajaran.
Skripsi ini juga saya persembahkan untuk sahabat sahabat saya mulai dari tk, sd, smp, sma, nisa, mila, lia , niki, desy, dwikita, bandoro, agung, reza dan semuanya yang telah mendoakan dan mendukung semoga kita semua sukses dimasa depan dan di akhirat nanti.
vi
Untuk pembuatan skripsi ini tidak memungkiri bahwa banyak pihak yang menemnai saya dalam proses penulisan mulai dari pembuatan judul, terimakasih kepada teman teman satu bimbingan saya gadis, siti, tamara dan dewi yang selalu bersama sama mulai dari bimbingan hingga saat ini, terimakasih semoga ilmu yang kita dapatkan bermanfaat dan dapat berguna kedepannya.
Terimakasih kepada semua pihak yang belum saya sebutkan , terimakasih , terimakasih, semoga skripsi ini berguna untuk yang membaca dan barokah untuk kita semua . semoga kita sama sama sukses dunia akhirat aminn..
“Modal Terbesar Dalam Kehidupan Ialah Dirimu Sendiri”
-Machfiatul Khasanah
vii
KATA PENGANTAR
Puji syukur kepada Tuhan Yang Maha Esa yang telah memberikan
Rahmat dan Hidayah-Nya sehingga dapat terselesaikan penelitian dan penulisan
skripsi ini, dengan judul “PENGARUH NPF, FDR DANAPB TERHADAP
EFISIENSI PRODUKSI DENGAN MENGGUNAKAN PENDEKATAN SFA
PADA BPRS DI JAWA BARAT”.
Tujuan penulisan skripsi ini adalah untuk memenuhi salah satu syarat
penyelesaian program sarjana manajemen konsentrasi perbankan STIE Perbanas
Surabaya.
Pada kesempatan kali ini, saya ucapkan terimakasih yang
sebesar-besarnya kepada semua pihak yang telah membantu terselesaikannya skripsi ini,
khususnya kepada :
1. Ibu Hj. Anggraeni, S.E.,M.Si.selaku dosen pembimbing yang telah
memberikan arahan serta bimbingan hingga terselesaikannya skripsi ini.
2. Ibu Dr. Muazaroh S.E.,M.T. selaku ketua jurusan manajemen STIE
perbanas Surabaya yang telah memebrikan pengarahan selama menjadi
mahasiswa di STIE Perbanas Surabaya.
3. Bapak Dr. Lutfi S.E., M.Fin selaku pimpinan STIE Perbanas Surabaya
4. Ibu Emma Julianti,S.E.,MM. selaku dosen wali di STIE Perbanas Surabaya.
5. Segenap dosen dan karyawan STIE Perbanas Surabaya yang telah mampu
membantu kelancaran selama saya menjadi mahasiswa di STIE perbanas
viii
Demikian semoga Tuhan Yang Maha Esa selalu melimpahkan Rahmat dan
Hidayah-Nya kepada semua pihak atas bantuan yang telah diberikan , dan skripsi
ini dapat bermanfaat bagi semua pihak yang membacanya.
Surabaya, Januari 2018
ix DAFTAR ISI
halaman
HALAMAN JUDUL ... i
HALAMAN PERSETUJUAN SIAP DIUJI ... ii
HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI... iii
HALAMAN PENGESAHAN ... iv
HALAMAN MOTTO &PERSEMBAHAN ... v
KATA PENGANTAR ... vii
2.3 Kerangka Pemikiran ... 39
2.4 Hipotesis Penelitian ... 40
BAB III METODE PENELITIAN 3.1 Rancangan Penelitian ... 41
3.2 Batasan Penelitian ... 42
3.3 Identifikasi Variabel ... 42
3.4 Definisi Operasional dan Pengukuran Variabel ... 42
3.5 Populasi, Sampel, dan Teknik PengambilanSampling ... 44
3.6 Data dan Metode Pengumpulan Data ... 46
3.7Teknik/Metode Analisis Data... 47
x
Tabel 2.1 : Persamaan Dan Perbedaan Penelitian Terdahulu Dengan Penelitian Sekarang
21
Tabel 2.2 : Penetapan Kriteria Penilaian LDR 27
Tabel 2.3 : Penetapan Kriteria Penetapan Peringkat APB 29
Tabel 3.1 : Populasi Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Di Jawa Barat (Dalam Persentase)
45
Tabel 3.2 : Sampel Penelitian 46
Tabel 4.1 : Posisi Non Perfoming Financing Sampel Penelitian Periode 2012-2016 (Dalam Persentase)
76
Tabel 4.2 : Posisi Finance Deposit Ratio Sampel Penelitian Periode 2012-2016 (Dalam Persentase)
78
Tabel 4.3 : Posisi Aktiva Produktif BermasalahSampel Penelitian Periode 2012-2016 (Dalam Persentase)
79
Tabel 4.4 : Posisi Efisiensi ProduksiSampel Penelitian Periode 2012-2016 (Dalam Persentase)
81
Tabel 4.5 : Koefisien Regresi Linier Berganda 82
Tabel 4.6 : Hasil Uji Parsial 86
xi
DAFTAR GAMBAR
Halaman
Gambar 2.1 : Kerangka pemikiran 39
Gambar 3.1 : Daerah Penerimaan Dan Penolakan H0 (Uji F) 49 Gambar 3.2 : Daerah Penerimaan Dan Penolakan H0 (Uji T Sisi Kanan ) 51 Gambar 3.3 : Daerah Penerimaan Dan Penolakan H0 (UJI T Sisi Kiri) 52 Gambar 4.1 : Kurva Daerah Penerimaan Dan Penolakan H0 (UJI F) 84 Gambar 4.2 : Kurva Daerah Penerimaan Dan Penolakan H0 UJI T
Variabel NPF
87
Gambar 4.3 : Kurva Daerah Penerimaan Dan Penolakan H0 UJI T Variabel FDR
88
Gambar 4.4 : Kurva Daerah Penerimaan Dan Penolakan H0 UJI T Variabel APB
xii
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran 1 Perhitungan NPF BPRS Di Jawa Barat Periode 2012-2016 Lampiran 2 Perhitungan FDR BPRS Di Jawa Barat Periode 2012-2016 Lampiran 3 Perhitungan APB BPRS Di Jawa Barat Periode 2012-2016 Lampiran 4 Perhitungan Posisi Efisiensi Produksi
Lampiran 5 Output SPSS
Lampiran 6 Data untuk pengolahan SFA Lampiran 7 Data SPSS
xiii
THE INFLUENCE OF NPF, FDR AND APB ON PRODUCTION EFFICIENCY WITH STATISTIC FRONTIER APPROACH
OF SHARIA FINANCING BANKS
The purpose of this research was to know significantion analyze form the ratio NPF, FDR and APB has significantion influence to production efficiency.
Population that wear in this research is Sharia Financing Banks In West Java. The sample were selected used purposive sampling technique. Sample in this research are PT BPRS Amanah Rabbaniah ,PT BPRS Amanah Ummah, PT BPRS Artha Karimah Irsyadi, PT BPRS Mentari, PT BPRS Baiturridha Pusaka, PT BPRS Harta Insan Karimah Bekasi, PT BPRS Shadiq Amanah, PT BPRS Harta Insan Karimah Cibitung, PT BPRS Baiturrahman, PT BPRS Al Ma'soem Syari'ah, PT BPRS Harum Hikmahnugraha, PT BPRS Al Wadi'ah, PT BPRS Bina Rahmah, PT BPRS Amanah Insani, PT BPRS Insan Cita Artha Jaya, PT BPRS Artha Madani, PT BPRS Mitra Cahaya Indonesia, PT BPRS Vitka Central, PT BPRS Al-Madinah Tasikmalaya and PT BPRS Gotong Royong. This research use secondary data and data collection methods used documentation method. The type of research conducted in this research is causal research is analyzed using multiple linier regression analysis.
Based on the result of the calculation and analysis before the result of the research hypothesis that the NPF, FDR and APB have significant effect for production efficiency on Sharia Financing Banks In West Java. NPF has a negative effect and significant, FDR has a positive effect and significant, and APB has a positive effect and significant. Of the three variables studied APB has dominant influence that is equal 84,64 percent among three other independent variables.
xiv
PENGARUH NPF, FDR DAN APB TERHADAP EFISIENSI PRODUKSI DENGAN MENGGUNAKAN
PENDEKATAN SFA PADA BPRS DI JAWA BARAT
Machfiatul Khasanah 2014210819
Machfiatulkhasanah@yahoo.co.id
ABSTRAK
Tujuan dari penelitian ini adalah untuk mengetahui dan menganalisis signifikansi pengaruh dari NPF, FDR dan APB secara bersama-sama berpengaruh yang signifikan terhadap efisiensi produksi.
Populasi yang digunakan pada penelitian ini adalah Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Yang Ada Di Jawa Barat.Pemilihan sampel menggunakan purposive sampling. Sampel pada penelitian ini adalah PT BPRS Amanah Rabbaniah ,PT BPRS Amanah Ummah, PT BPRS Artha Karimah Irsyadi, PT BPRS Mentari, PT BPRS Baiturridha Pusaka, PT BPRS Harta Insan Karimah Bekasi, PT BPRS Shadiq Amanah, PT BPRS Harta Insan Karimah Cibitung, PT BPRS Baiturrahman, PT BPRS Al Ma'soem Syari'ah, PT BPRS Harum Hikmahnugraha, PT BPRS Al Wadi'ah, PT BPRS Bina Rahmah, PT BPRS Amanah Insani, PT BPRS Insan Cita Artha Jaya, PT BPRS Artha Madani, PT BPRS Mitra Cahaya Indonesia, PT BPRS Vitka Central, PT BPRS Al-Madinah Tasikmalaya dan PT BPRS Gotong Royong. Pada penelitian ini menggunakan data skunder dan menggunakan metode pengumpulan dokumentasi.Penelitian ini merupakan penelitian kausal dan dianalisis menggunakan regresi linier berganda.
Berdasarkan hasil dari perhitungan dan analisis yang dilakukan sebelumnya hasil dari hipotesis penelitian bahwa NPF,FDR dan APB secara bersama sama memiliki pengaruh yang signifikan terhadap efisiensi produksi pada BPRS di Jawa Barat. Variabel bebas NPF mempunyai pengaruh negatif signifikan , variabel FDR mempunyai pengaruh positif signifikan, dan variabel ABP mempunyai pengaruh positif signifikan. Dari ketiga variabel yang diteliti APB mempunyai pengaruh yang paling dominan yaitu sebesar 84,64 persen diantara ketiga variabel bebas lainnya.
