Pengungkapan Permodalan Basel III PT Bank Panin Tbk posisi 30 Sep 2018636765802477289167

REKONSILIASI PERMODALAN

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2018

(Dalam Juta Rupiah)

No. POS-POS

Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan

kehati-hatian

Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan

ketentuan kehati-hatian

SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018 SEPTEMBER 2018

KONSOLIDASI

No Referensi No Referensi

BANK

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga 50,750 50,750 74,250 74,250 ii. Kredit 875,938 875,938 1,470,716 1,470,716 iii. Pembiayaan syariah - - - iv. Aset keuangan lainnya - - 153,868 153,868 f. kerugian terkait risiko operasional 520 520 520 520 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - h. Komisi, provisi/fee dan administratif 13,221 13,221 13,221 13,221 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 50 50 6,782 6,782 j. Beban tenaga kerja 1,229,636 1,229,636 1,542,626 1,542,626 k. Beban promosi 29,121 29,121 43,265 43,265 l. Beban lainnya 1,860,222 1,860,222 2,072,791 2,072,791 Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih (3,168,005) (3,168,005) (4,013,281) (4,013,281)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 2,631,714 2,631,714 2,739,458 2,739,458

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 192 192 831 831 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 64,341 64,341 70,078 70,078 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 74,409 74,409 84,252 84,252

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 138,942 138,942 155,161 155,161

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2,770,656 2,770,656 2,894,619 2,894,619

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan (786,184) (786,184) (862,140) (862,140) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 116,056 116,056 121,543 121,543

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 2,100,528 2,100,528 2,154,022 2,154,022

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - - (878) (878) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - 66 66 d. Lainnya - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi

ke laba rugi - - 219 219 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing - - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual (35,469) (35,469) (35,285) (35,285) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - d. Lainnya - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke

laba rugi 8,867 8,867 8,821 8,821

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH

PAJAK (26,602) (26,602) (27,057) (27,057)

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,073,926 2,073,926 2,126,965 2,126,965

Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:

PEMILIK 2,100,528 2,100,528 2,109,967 2,109,967 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 44,055 44,055

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2,100,528 2,100,528 2,154,022 2,154,022

Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:

PEMILIK 2,073,926 2,073,926 2,083,986 2,083,986 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 42,979 42,979

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,073,926 2,073,926 2,126,965 2,126,965

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - -

DIVIDEN - - -

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2018

(Dalam Juta Rupiah)

No

Jawaban

1

Penerbit

PT Bank Panin Tbk.

2

Nomor identifikasi

1 sd 24.087.645.998

3

Hukum yang digunakan

Hukum Indonesia

Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

4

Pada saat masa transisi

N/A

5

Setelah masa transisi

CET1

6

Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo

Grup, Solo

7

Jenis instrumen

Saham Biasa

8

Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM

2,408,765

9

Nilai Par dari instrumen

2,408,765

10

Klasifikasi akuntansi

Ekuitas

11

Tanggal penerbitan

29/12/1982

12

Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo

Perpetual

13

Tanggal jatuh tempo

Tidak ada tanggal jatuh tempo

14

Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank

Tidak

15

Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada)

N/A

16

Subsequent call option

N/A

Kupon/deviden

17

Fixed atau floating

Floating

18

Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan

N/A

19

Ada atau tidaknya dividend stopper

Tidak

20

Fully discretionary; partial or mandatory

FD

21

Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain

Tidak

22

Noncumulative atau cumulative

Noncumulative

23

Convertible atau non-convertible

Non Convertible

24

Jika convertible, sebutkan trigger point-nya

N/A

25

Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian

N/A

26

Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya

N/A

27

Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional

N/A

28

Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya

N/A

29

Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into

N/A

30

Fitur Write-down

Tidak

31

Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya

N/A

32

Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian

N/A

33

Jika terjadi write-down,permanent atau temporer

N/A

34

Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up

N/A

35

Hierarki instrumen pada saat likuidasi

Urutan terakhir (Junior)

36

Apakah terdapat fitur yang non-complaint

Tidak

37

Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint

N/A

Pertanyaan

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2018

(Dalam Juta Rupiah)

No

Jawaban

1

Penerbit

PT Bank Panin Tbk.

2

Nomor identifikasi

IDA000056105

3

Hukum yang digunakan

Hukum Indonesia

Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

4

Pada saat masa transisi

N/A

5

Setelah masa transisi

T2

6

Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo

Group, Solo

7

Jenis instrumen

Surat berharga subordinasi

8

Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM

500,000

9

Nilai Par dari instrumen

2,000,000

10

Klasifikasi akuntansi

Ekuitas

11

Tanggal penerbitan

20/12/2012

12

Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo

Dengan Jatuh Tempo

13

Tanggal jatuh tempo

20/12/2019

14

Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank

Tidak

15

Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada)

N/A

16

Subsequent call option

N/A

Kupon/deviden

17

Fixed atau floating

Fixed

18

Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan

9,40 %

19

Ada atau tidaknya dividend stopper

Tidak

20

Fully discretionary; partial or mandatory

Mandatory

21

Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain

Tidak

22

Noncumulative atau cumulative

Cumulative

23

Convertible atau non-convertible

Tidak

24

Jika convertible, sebutkan trigger point-nya

N/A

25

Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian

N/A

26

Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya

N/A

27

Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional

N/A

28

Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya

N/A

29

Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into

N/A

30

Fitur Write-down

Tidak

31

Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya

N/A

32

Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian

N/A

33

Jika terjadi write-down,permanent atau temporer

N/A

34

Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up

N/A

35

Hierarki instrumen pada saat likuidasi

Junior/Subordinasi

36

Apakah terdapat fitur yang non-complaint

Tidak

37

Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint

N/A

Pertanyaan

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2018

(Dalam Juta Rupiah)

No

Jawaban

1

Penerbit

PT Bank Panin Tbk.

2

Nomor identifikasi

IDA000074009

3

Hukum yang digunakan

Hukum Indonesia

Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

4

Pada saat masa transisi

N/A

5

Setelah masa transisi

T2

6

Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo

Group, Solo

7

Jenis instrumen

Surat berharga subordinasi

8

Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM

95,000

9

Nilai Par dari instrumen

100,000

10

Klasifikasi akuntansi

Ekuitas

11

Tanggal penerbitan

28/06/2016

12

Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo

Dengan Jatuh Tempo

13

Tanggal jatuh tempo

28/06/2023

14

Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank

Tidak

15

Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada)

N/A

16

Subsequent call option

N/A

Kupon/deviden

17

Fixed atau floating

Fixed

18

Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan

9,60 %

19

Ada atau tidaknya dividend stopper

Tidak

20

Fully discretionary; partial or mandatory

Mandatory

21

Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain

Tidak

22

Noncumulative atau cumulative

Cumulative

23

Convertible atau non-convertible

Convertible

24

Jika convertible, sebutkan trigger point-nya

Jika KPMM Bank dibawah nilai minimum dan OJK

Menetapkan Bahwa Perseroan Berpotensi

Terganggu Kelangsungan Usahanya (Point Of

Non-Viability) Sesuai Dengan Pasal 19.1.C

Peraturan OJK No. 11/POJK.03/2016 Tanggal 29

Januari 2016

25

Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian

Kemungkinan dikonversi secara penuh atau

26

Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya

Sesuai Prospektus, rate tersebut belum

27

Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional

Mandatory

28

Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya

CET1

29

Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into

PT Bank Panin Tbk.

30

Fitur Write-down

Ya

31

Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya

Jika KPMM Bank dibawah nilai minimum dan OJK

Menetapkan Bahwa Perseroan Berpotensi

Terganggu Kelangsungan Usahanya (Point Of

Non-Viability) Sesuai Dengan Pasal 19.1.C

Peraturan OJK No. 11/POJK.03/2016 Tanggal 29

Januari 2016

32

Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian

Kemungkinan di write down sebagian

33

Jika terjadi write-down,permanent atau temporer

Permanen

34

Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up

N/A

35

Hierarki instrumen pada saat likuidasi

Junior/Subordinasi

36

Apakah terdapat fitur yang non-complaint

Tidak

37

Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint

N/A

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2018

(Dalam Juta Rupiah)

No

Jawaban

1

Penerbit

PT Bank Panin Tbk.

2

Nomor identifikasi

IDA000079701

3

Hukum yang digunakan

Hukum Indonesia

Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

4

Pada saat masa transisi

N/A

5

Setelah masa transisi

T2

6

Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo

Group, Solo

7

Jenis instrumen

Surat berharga subordinasi

8

Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM

2,400,000

9

Nilai Par dari instrumen

2,400,000

10

Klasifikasi akuntansi

Ekuitas

11

Tanggal penerbitan

17/03/2017

12

Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo

Dengan Jatuh Tempo

13

Tanggal jatuh tempo

17/03/2024

14

Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank

Tidak

15

Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada)

N/A

16

Subsequent call option

N/A

Kupon/deviden

17

Fixed atau floating

Fixed

18

Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan

10,25 %

19

Ada atau tidaknya dividend stopper

Tidak

20

Fully discretionary; partial or mandatory

Mandatory

21

Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain

Tidak

22

Noncumulative atau cumulative

Cumulative

23

Convertible atau non-convertible

Non-Convertible

24

Jika convertible, sebutkan trigger point-nya

N/A

25

Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian

N/A

26

Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya

N/A

27

Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional

N/A

28

Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya

N/A

29

Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into

N/A

30

Fitur Write-down

Ya

31

Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya

Jika KPMM Bank dibawah nilai minimum dan

OJK Menetapkan Bahwa Perseroan

Berpotensi Terganggu Kelangsungan

Usahanya (Point Of Non-Viability) Sesuai

Dengan Pasal 19.1.C Peraturan OJK No.

11/POJK.03/2016 Tanggal 29 Januari 2016

jo. POJK No. 34/POJK.03/2016 jo. SEOJK

No. 20/SEOJK.03/2016.

32

Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian

Kemungkinan di write down sebagian

33

Jika terjadi write-down,permanent atau temporer

Permanen

34

Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up

N/A

35

Hierarki instrumen pada saat likuidasi

Junior/Subordinasi

36

Apakah terdapat fitur yang non-complaint

Tidak

37

Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint

N/A

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2018

(Dalam Juta Rupiah)

No

Jawaban

1

Penerbit

PT Bank Panin Tbk.

2

Nomor identifikasi

IDA000091508

3

Hukum yang digunakan

Hukum Indonesia

Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

4

Pada saat masa transisi

N/A

5

Setelah masa transisi

T2

6

Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo

Group, Solo

7

Jenis instrumen

Surat berharga subordinasi

8

Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM

1,302,000

9

Nilai Par dari instrumen

1,302,000

10

Klasifikasi akuntansi

Ekuitas

11

Tanggal penerbitan

03/07/2018

12

Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo

Dengan Jatuh Tempo

13

Tanggal jatuh tempo

03/07/2025

14

Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank

Tidak

15

Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada)

N/A

16

Subsequent call option

N/A

Kupon/deviden

17

Fixed atau floating

Fixed

18

Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan

9,50 %

19

Ada atau tidaknya dividend stopper

Tidak

20

Fully discretionary; partial or mandatory

Mandatory

21

Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain

Tidak

22

Noncumulative atau cumulative

Cumulative

23

Convertible atau non-convertible

Non-Convertible

24

Jika convertible, sebutkan trigger point-nya

N/A

25

Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian

N/A

26

Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya

N/A

27

Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional

N/A

28

Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya

N/A

29

Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into

N/A

30

Fitur Write-down

Ya

31

Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya

Jika KPMM Bank dibawah nilai minimum dan

OJK Menetapkan Bahwa Perseroan Berpotensi

Terganggu Kelangsungan Usahanya (Point Of

Non-Viability) Sesuai Dengan Pasal 19.1.C

Peraturan OJK No. 11/POJK.03/2016 Tanggal

29 Januari 2016 jo. POJK No. 34/POJK.03/2016

jo. SEOJK No. 20/SEOJK.03/2016.

32

Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian

Kemungkinan di write down sebagian

33

Jika terjadi write-down,permanent atau temporer

Permanen

34

Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up

N/A

35

Hierarki instrumen pada saat likuidasi

Junior/Subordinasi

36

Apakah terdapat fitur yang non-complaint

Tidak

37

Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint

N/A