Nama Produk PermataProteksi Masa Depan+
Diskripsi Tabungan berjangka yang dikeluarkan PT. Bank Permata Tbk, suatu perusahaan perbankan yang telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (“Bank”) dalam mata uang Rupiah dengan Setoran Awal, Setoran Bulanan dan Jangka Waktu menabung yang disesuaikan dengan kemampuan dan kebutuhan Nasabah, serta dilengkapi Asuransi Jiwa GRATIS
Keuntungan Fleksibel
- Bebas menentukan nilai Setoran Awal, Setoran Bulanan dan Jangka Waktu menabung sesuai dengan kemampuan dan kebutuhan Nasabah
- Bebas menentukan tanggal pendebetan untuk Setoran Bulanan
Hasil Optimal
- Pengkreditan bunga dilakukan secara bulanan, sehingga akumulasi saldo pada rekening PermataProteksi Masa Depan+ semakin besar
- Sistem perhitungan bunga tunggal (single rate), sehingga setiap rupiah saldo Nasabah akan diperhitungkan bunga
- Manfaat perlindungan Asuransi Jiwa gratis
Nyaman dan Mudah
- Nasabah tidak perlu datang ke Cabang setiap tanggal pendebetan Setoran Bulanan, karena Setoran Bulanan Nasabah akan didebet secara otomatis dari rekening sumber di PermataBank ke rekening PermataProteksi Masa Depan+
- Manfaat perlindungan Asuransi Jiwa tanpa pemeriksaan kesehatan
- Informasi perkembangan saldo PermataProteksi Masa Depan+ dan informasi mutasi rekening sumber dana (combine statement) dalam bentuk rekening koran elektronik atau rekening koran di cetak sesuai yang ditetapkan Nasabah sebelumnya akan dikirimkan setiap bulan sesuai data alamat e-mail /alamat tempat tinggal yang terdapat pada sistem Bank
- Informasi saldo dan mutasi transaksi terakhir dapat dilakukan setiap saat melalui PermataATM, PermataTel IVR, PermataNet dan PermataMobile
Ringan
- Pilihan jumlah Setoran Awal dan Setoran Bulanan ringan, mulai Rp 100.000,- dan selanjutnya berlaku kelipatan Rp 50.000,-
- Biaya administrasi rekening cukup ringan, Rp 2.500,- per bulan - Bebas biaya premi Asuransi Jiwa
Aman dan Pasti
- Dana Nasabah pada Bank, dijamin oleh lembaga penjaminan pemerintah yaitu Lembaga Penjamin Simpanan (LPS)
- Target dana yang direncanakan oleh Nasabah terjamin kepastiannya oleh Bank dan mendapatkan perlindungan Asuransi Jiwa, jika terjadi risiko yang dipertanggungkan terhadap Nasabah
Target Market Diperuntukan bagi Nasabah yang memiliki pendapatan tetap dan mempunyai perencanaan pasti untuk masa depannya.
Ketentuan Umum Khusus untuk Nasabah perorangan
Sistem perhitungan bunga tunggal (single rate)
Rekening PermataProteksi Masa Depan+ dan rekening sumber dana pendebetan Setoran Bulanan harus dalam 1 (satu) CIF (Customer Identification File)
Rekening sumber dana dari rekening PermataProteksi Masa Depan+ dapat berupa rekening tabungan perorangan maupun rekening giro perorangan dengan mata uang Rupiah
Rekening PermataProteksi Masa Depan+ tidak dapat dibuka untuk rekening gabungan (joint QQ, AND dan OR)
Pada saat rekening PermataProteksi Masa Depan+ jatuh tempo, maka seluruh dana akan dikreditkan ke rekening sumber dana pendebetan di PermataBank
Ketentuan Jangka Waktu
Minimal 1 tahun (12 bulan) dan maksimal 18 tahun (216 bulan) atau usia Nasabah dibawah 66 (enam puluh enam) tahun pada saat rekening jatuh tempo.
Jangka waktu dalam kelipatan bulan Ketentuan Setoran
Awal
Minimal Rp 100.000,- dan berlaku selanjutnya untuk kelipatan Rp 50.000,- serta tidak ada batasan maksimal
Ketentuan Setoran Bulanan
Minimal = Rp 100.000,- dan berlaku selanjutnya untuk kelipatan Rp 50.000,- serta tidak ada batasan maksimal
Biaya Administrasi Rp 2.500,- per bulan Biaya Penutupan
Rekening Sebelum Jatuh Tempo
Jika kepesertaan rekening berjalan < 6 bulan = Rp 100.000,-
Jika kepesertaan rekening berjalan >= 6 bulan = Rp 50.000,- Suku Bunga
(single rate)
2.00% pa
PermataBank berhak untuk mengubah tingkat suku bunga yang diberikan kepada Nasabah dengan pemberitahuan sebelumnya oleh PermataBank sesuai dengan ketentuan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku sebelum efektif berlaku perubahan suku bunga.
Ketentuan Gagal Debet
Jika rekening PermataProteksi Masa Depan+ mengalami gagal debet sebanyak 3 (tiga) bulan berturut-turut, maka :
Link standing instructon (SI) untuk proses pendebetan Setoran Bulanan akan menjadi
disable (terputus)
Saldo yang ada pada rekening PermataProteksi Masa Depan+ akan dipindahkan ke rekening sumber dana pendebetan sesuai tanggal jatuh tempo rekening yang telah direncanakan sebelumnya
Dan perlindungan pertanggungan asuransi atas Nasabah akan berakhir secara otomatis Syarat Pembukaan
Rekening
Identitas Nasabah berupa KTP / SIM / KIMS & Paspor / KITAS & Paspor
Nasabah bertempat tinggal di Indonesia
Usia Nasabah pada saat pembukaan rekening PermataProteksi Masa Depan+ minimal 18 (delapan belas) tahun sampai dengan usia dibawah 61 (enam puluh satu) tahun
Mengisi dan menandatangani Formulir Pembukaan Rekening PermataProteksi Masa Depan+
Ketentuan Penyetoran Dana
Setoran Awal akan didebet secara otomatis oleh sistem dari rekening sumber ke rekening PermataProteksi Masa Depan+ pada saat pembukaan rekening
Setoran Bulanan yang telah ditentukan oleh Nasabah sebelumnya dilakukan melalui fasilitas standing instruction (SI)
Setoran diluar jadwal (schedule) setoran bulanan dapat dilakukan sewaktu-waktu melalui Cabang (pemindahbukuan / setor tunai), PermataATM, PermataTel IVR dan PermataMobile atau melalui incoming transfer dari Bank lain
Setoran diluar jadwal (schedule) Setoran Bulanan, tidak dapat menggantikan kegagalan pada setoran bulanan yang pernah terjadi sebelumnya
Ketentuan Penarikan Dana
Tidak dapat dilakukan penarikan dana sebelum rekening PermataProteksi Masa Depan+ jatuh tempo
Jika sebelum jatuh tempo dilakukan penarikan dana pada rekening PermataProteksi Masa Depan+, maka akan dianggap sebagai penutupan rekening dan terkena
ketentuan terkait penutupan rekening serta dikenakan biaya penutupan rekening
Penarikan dana hanya dapat dilakukan di Cabang tempat pembukaan rekening PermataProteksi Masa Depan+
Ketentuan Penutupan Rekening
Rekening PermataProteksi Masa Depan+ ditutup apabila : - Rekening PermataProteksi Masa Depan+ telah jatuh tempo
- Nasabah melakukan penutupan rekening PermataProteksi Masa Depan+ sebelum jatuh tempo
- Nasabah meninggal dunia
Proses penutupan rekening PermataProteksi Masa Depan+ pada saat jatuh tempo akan dilakukan secara otomatis, dan saldo pada rekening PermataProteksi Masa Depan+ akan dikreditkan ke rekening sumber dana pendebetan pada sore hari (pukul 16.00 WIB), tetapi jika jatuh tempo bertepatan dengan hari libur maka proses akan dilakukan pada hari kerja berikutnya diwaktu yang sama
Apabila Nasabah (Peserta/Tertanggung) melakukan penutupan rekening PermataProteksi Masa Depan+ sebelum berakhirnya Jangka Waktu, maka dana setoran Nasabah (Peserta/Tertanggung) berikut bunganya (setelah dikurangi biaya penutupan) akan dikreditkan ke Rekening Sumber
Penutupan rekening PermataProteksi Masa Depan+ hanya dapat dilakukan di Cabang tempat pembukaan rekening PermataProteksi Masa Depan+
Ketentuan Perubahan Data
Selama berlangsungnya Jangka Waktu, Nasabah dapat melakukan perubahan data meliputi :
- Penambahan nominal Setoran Bulanan - Perubahan data Penerima Manfaat
Untuk melakukan perubahan data sebagaimana dimaksud diatas, Nasabah wajib datang ke kantor cabang PermataBank dimana rekening PermataProteksi Masa Depan+ dibuka untuk melengkapi formulir
Untuk melakukan perubahan data, Nasabah wajib menyerahkan Nota Konfirmasi dan Sertifikat Asuransi yang asli
Jenis Perlindungan Asuransi
Asuransi Jiwa Berjangka Kumpulan
Perusahaan Asuransi/ Penanggung
PT ASTRA AVIVA LIFE
Pemegang Polis PT Bank Permata Tbk Peserta
(Tertanggung)
Nasabah yang atas dirinya dipertanggungkan dan berusia minimal 18 (delapan belas) tahun tetapi dibawah 61 (enam puluh satu) tahun ketika kepesertaan atas diri Peserta (Tertanggung) pada Asuransi dimulai
Penerima Manfaat Perorangan yang ditunjuk oleh Peserta (Tertanggung) untuk menerima Manfaat Pertanggungan sebagaimana diatur dalam Sertifikat Asuransi
Ketentuan Underwriting
Guarantee Issuance Offer (GIO)
Manfaat Perlindungan Asuransi
Manfaat Pertanggungan akan dibayarkan atas salah satu Kejadian Yang Dipertanggungkan (mana yang terjadi lebih dahulu) sebagai berikut :
1. Manfaat Meninggal Dunia
Jika peserta (Tertanggung) Meninggal Dunia dalam Masa Kepesertaan, maka Penanggung akan membayar Manfaat Pertanggungan kepada Penerima Manfaat sebesar 120 (seratus dua puluh) kali Setoran Bulanan terakhir sebelum terjadinya Kejadian Yang Dipertanggungkan, dengan ketentuan sebagai berikut :
a) Manfaat Meninggal Dunia karena Kecelakaan berlaku sejak tanggal mulai Masa Kepesertaan;
b) Manfaat Meninggal Dunia karena Sakit berlaku setelah melewati 2 (dua) tahun sejak tanggal mulai Masa Kepesertaan.
2. Manfaat Ketidakmampuan Total Tetap
Jika peserta (Tertanggung) menderita Ketidakmampuan Total Tetap dalam Masa Kepesertaan, maka Penanggung akan membayar Manfaat Pertanggungan kepada Penerima Manfaat sebesar 120 (seratus dua puluh) kali Setoran Bulanan terakhir sebelum terjadinya Kejadian Yang Dipertanggungkan, dengan ketentuan sebagai berikut:
a) Manfaat Ketidakmampuan Total Tetap karena Kecelakaan berlaku sejak tanggal mulai Masa Kepesertaan;
b) Manfaat Ketidakmampuan Total Tetap karena Sakit berlaku setelah melewati 2 (dua) tahun sejak tanggal mulai Masa Kepesertaan.
Contoh Perhitungan Manfaat Asuransi Jiwa : jika nilai Setoran Bulanan Nasabah
(Peserta/Tertanggung) sebesar Rp 1.000.000,- per bulan, maka :
- Jika terjadi risiko Meninggal Dunia atau Ketidakmampuan Total Tetap karena Kecelakaan terhadap Nasabah (Peserta/Tertanggung) sejak tanggal mulai masa kepesertaan, maka manfaat pertanggungan yang akan diperoleh Penerima Manfaat adalah sebesar 120 X Rp 1 juta yaitu Rp 120 juta;
- Untuk risiko Meninggal Dunia atau Ketidakmampuan Total Tetap karena sakit akan diperoleh Penerima Manfaat setelah melewati 2 (dua) tahun masa kepesertaan yaitu sebesar 120 X Rp 1 juta yaitu Rp 120 juta
Maksimum Manfaat Pertanggungan
Maksimum akumulasi Manfaat Pertanggungan Asuransi yang dapat dibayarkan untuk setiap Peserta (Tertanggung) atas produk PermataProteksi Masa Depan+ adalah sebesar Rp 500.000.000,- (Lima Ratus Juta Rupiah)
Definisi
Ketidakmampuan Total Tetap
Ketidakmampuan Total Tetap adalah keadaan yang merupakan akibat dari suatu kecelakaan atau karena penyakit dimana Peserta (Tertanggung) mengalami salah satu kejadian atau peristiwa sebagai berikut :
- Peserta tidak mampu melakukan pekerjaan atau profesinya yang dapat menghasilkan upah selama 180 (seratus delapan puluh) hari berturut-turut sejak didiagnosa mengalami kemampuan total tetap
- Kehilangan fungsi secara total, tidak dapat dipulihkan kembali dan/atau kehilangan atas anggota tubuhnya
- Tidak mampu untuk melakukan tanpa bantuan minimal 3 (tiga) dari 6 (enam) aktivitas hidup sehari-hari yang berlangsung selama 180 (seratus delapan puluh) hari berturut- turut : (pindah tempat, mobilitas, menggunakan toilet, berpakaian, mandi, makan). Secara lengkap dijelaskan dalam Sertifikat Asuransi
Masa Kepesertaan Asuransi
Manfaat perlindungan asuransi jiwa berlaku mengikuti lama masa menabung Peserta (Tertanggung) pada Tabungan PermataProteksi Masa Depan+ pada Pemegang Polis, maksimum hingga mencapai usia dibawah 66 (enam puluh enam) tahun
Pengecualian Manfaat Asuransi
Pengecualian manfaat asuransi dari PermataProteksi Masa Depan+ antara lain disebabkan oleh tindakan melanggar hukum atau kejahatan yang dilakukan oleh Pemegang Polis dan/atau Peserta (Tertanggung) dan/atau Penerima Manfaat untuk mendapatkan manfaat Asuransi, upaya bunuh diri baik dalam keadaan sadar atau tidak, penggunaan alkohol atau obat-obat terlarang, cedera tubuh karena kecelakaan sebelum berlakunya asuransi.
Untuk informasi rinci mengenai pengecualian dapat dibaca dengan seksama pada dokumen Sertifikat Asuransi PermataProteksi Masa Depan+
Syarat Kepesertaan Asuransi
Setiap Nasabah berhak diikutsertakan untuk menjadi Peserta (Tertanggung) apabila memenuhi persyaratan :
1. Pada tanggal mulai berlakunya Masa Kepesertaan, Peserta (Tertanggung) harus berusia minimal 18 (delapan belas) tahun tetapi dibawah 61 (enam puluh satu) tahun; dan 2. Tercatat sebagai Nasabah pada Pemegang Polis pada tanggal pembukaan rekening
Tabungan PermataProteksi Masa Depan+ dilakukan Bukti Kepesertaan
Asuransi
Setiap Nasabah PermataProteksi Masa Depan+ akan memperoleh Nota Konfirmasi yang diterbitkan oleh PermataBank dan Sertifikat Asuransi yang diterbitkan oleh Penanggung Batal dan
Berakhirnya Kepesertaan Asuransi
1. Berikut ini yang menyebabkan batalnya kepesertaan Asuransi :
Salah satu dan/atau seluruh keterangan, pernyataan dan informasi mengenai Data Peserta (Tertanggung) yang diberikan kepada Penanggung tidak benar atau tidak disampaikan kepada Penanggung. Dalam hal ini, Penanggung mempunyai hak membatalkan Penanggungan atas diri Peserta (Tertanggung) sejak awal. Sehubungan dengan hal tersebut berlaku ketentuan sebagai berikut :
a) Tidak terdapat unsur penipuan dan/atau pemalsuan pada salah satu dan/atau seluruh keterangan, pernyataan dan informasi mengenai Data Peserta (Tertanggung) yang diberikan kepada Penanggung; atau
b) Terdapat unsur penipuan dan/atau pemalsuan pada salah satu dan/atau seluruh keterangan, pernyataan dan informasi mengenai Data Peserta (Tertanggung) yang diberikan kepada Penanggung (hal mana tidak perlu dibuktikan melalui adanya suatu putusan pengadilan atau pendapat institusi atau badan yang berwenang untuk memutuskan hal ini) maka dalam hal ini Penanggung mempunyai hak membatalkan pertanggungan atas diri Peserta (Tertanggung) setiap saat karena ketidakbenaran atau tidak disampaikannya informasi tersebut dan karenanya Penanggung bebas dari kewajiban membayar Manfaat Pertanggungan.
Semua Manfaat Pertanggungan yang telah dibayarkan kepada Penerima Manfaat wajib dikembalikan kepada Penanggung dalam jangka waktu selambat-lambatnya 30 (tiga puluh) hari sesudah pemberitahuan pembatalan oleh Penanggung (jika ada).
2. Kepesertaan Asuransi akan berakhir dalam terpenuhinya salah satu kondisi sebagai berikut :
a) Peserta (Tertanggung) mencapai usia 66 (enam puluh enam) tahun;
b) Peserta (Tertanggung) meninggal dunia atau menderita Ketidakmampuan Total Tetap;
c) Manfaat Pertanggungan atas manfaat Meninggal Dunia atau Ketidakmampuan Total Tetap telah dibayarkan;
d) Peserta (Tertanggung) tidak membayar Setoran Bulanan selama 3 (tiga) bulan berturut-turut ke dalam rekening Tabungan PermataProteksi Masa Depan+ pada Pemegang Polis;
e) Terjadinya peristiwa atau kejadian sebagaimana di maksud dalam butir (1) diatas; f) Peserta (Tertanggung) menutup rekening Tabungan PermataProteksi Masa Depan+ Penegasan Risiko
Bank
PermataBank bertanggungjawab atas produk tabungan yang merupakan bagian dari produk integrasi PermataProteksi Masa Depan+
Penegasan Risiko Perusahaan Asuransi
Risiko yang ditanggung oleh perusahaan asuransi adalah hal-hal yang terkait dengan perlindungan asuransi dalam produk PermataProteksi Masa Depan+
Prosedur Klaim Asuransi
Dapatkan Formulir Klaim atas situs resmi Penanggung (www.astralife.co.id) dan mengikuti petunjuk yang ada pada formulir klaim
Mengisi Formulir Klaim dan lengkapi bukti klaim dengan jujur, benar dan lengkap sesuai dengan ketentuan yang tercantum pada Sertifikat Asuransi
Serahkan Formulir Klaim beserta dokumen-dokumen yang diperlukan dalam jangka waktu 90 (sembilan puluh) hari kalender terhitung sejak terjadinya kejadian yang dipertanggungkan
Paket Layanan & Fasilitas
Informasi saldo dapat diketahui melalui PermataATM, PermataTel, PermataNet dan PermataMobile
Informasi Produk Tabungan
Terkait keluhan/pengaduan produk tabungan atau layanan perbankan lainnya : PermataTel (1500111)
Terkait keluhan/pengaduan, Manfaat dan Klaim Asuransi; Hello Astra Life 1500 (AVA) 282
Informasi Lainnya Nasabah berkewajiban menginformasikan data sesuai dengan kondisi sesungguhnya. Jika Nasabah tidak menginformasikan data sesuai dengan kondisi sesungguhnya, maka dapat mempengaruhi manfaat sesuai ketentuan yang berlaku pada produk PermataProteksi Masa Depan+
Jika rekening PermataProteksi Masa Depan+ mengalami gagal debet setoran bulanan sebanyak 3 (tiga) bulan berturut-turut, maka fasilitas standing instruction (SI) untuk proses pendebetan setoran bulanan akan terputus dan perlindungan asuransi jiwa menjadi batal
