No. 2016 2015 No. 2016 2015
ASET LIABILITAS
1. Kas 213,983 300,020 1. Giro 1,671,940 827,665
2. Penempatan pada Bank Indonesia 614,398 531,934 2. Tabungan 696,445 759,605
3. Penempatan pada bank lain 735,697 185,195 3. Simpanan berjangka 2,603,932 2,017,348
4. Tagihan spot dan derivatif - - 4. Dana investasi revenue sharing 1) -
-5. Surat berharga 104,962 174,962 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 18 18
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - 6. Pinjaman dari bank lain 7,278 240,970
b. Tersedia untuk dijual - - 7. Liabilitas spot dan derivatif -
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
104,962
174,962 8. -
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 9. Utang akseptasi -
-6. - - 10. Surat berharga yang diterbitkan -
-7. 116,745 - 11. Pinjaman yang diterima 12,000 20,000
8. Tagihan akseptasi - - 12. Setoran jaminan 13 1,818
9. Kredit 3,699,214 3,294,068 13. Liabilitas antar kantor 2) -
-a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -
-b. Tersedia untuk dijual - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 14. Liabilitas pajak tangguhan -
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3,699,214 3,294,068 15. Liabilitas lainnya 121,485 208,617
POS - POS
LAPORAN KEUANGAN
NERACA
BANK POS - POS
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
(dalam jutaan rupiah)
BANKBANK BENGKULU
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
Kantor Pusat: Jalan Basuki Rahmat No. 6 Lt. 2 Bengkulu Telp. (0736) 341170 Fax. (0736) 21178
Website: www.bankbengkulu.co.id Email: info@bankbengkulu.co.id
10. Pembiayaan syariah 1) - - 16. Dana investasi profit sharing 1) -
-11. Penyertaan 80 80
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (16,298) (11,867) TOTAL LIABILITAS 5,113,111 4,076,041
a. Surat berharga -
-b. Kredit (16,297) (11,867) EKUITAS
c. Lainnya (1) - 17. Modal disetor 192,400 173,610
13. Aset tidak berwujud - - a. Modal dasar 500,000 500,000
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - b. Modal yang belum disetor -/- (307,600) (326,390)
14. Aset tetap dan inventaris 110,439 95,889 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- -
-Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (42,282) (40,177)18. Tambahan modal disetor 9,000 21,790
15. Aset non produktif - - a. Agio -
-a. Properti terbengkalai - - b. Disagio -/- -
-b. Aset yang diambil alih - - c. Modal sumbangan -
-c. Rekening tunda - - d. Dana setoran modal 9,000 21,790
d. Aset antar kantor 2) e. Lainnya -
-i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (13,738) (13,738)
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - a. -
-16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - b. -
-17. Sewa pembiayaan 3) - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -
-18. Aset pajak tangguhan 18,433 18,433 d. Selisih penilaian kembali aset tetap -
-19. Aset lainnya 143,292 58,502 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (18,317) (18,317) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 4,579 4,579
h. Lainnya -
-20. Selisih kuasi reorganisasi 4) -
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) -
-22. Ekuitas lainnya - -23. Cadangan 127,519 105,087 a. Cadangan umum 58,443 47,227 b. Cadangan tujuan 69,076 57,860 24. Laba/rugi 270,371 244,249 a. Tahun-tahun lalu 171,345 132,089 b. Tahun berjalan 99,026 112,160
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN -
-KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS 585,552 530,998
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
5,698,663
4,607,039 5,698,663 4,607,039
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015 PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
No. 2016 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga I Modal Inti (Tier 1) 464,315 403,041
1. Pendapatan Bunga 714,667 611,738 1 Modal Inti Utama (CET 1) 464,315 403,041
a. Rupiah 714,667 611,738 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 192,400 173,610
b. Valuta asing - - 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 290,408 240,416
2. Beban Bunga 427,724 370,907 1.2.1 Agio / Disagio -
-a. Rupiah 427,724 370,907 1.2.2 Modal sumbangan -
-b. Valuta asing - - 1.2.3 Cadangan umum 58,443
-Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 286,943 240,831 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 171,345 -1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 99,026 -1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - -1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 22,979 61,952 1.2.7 Dana setoran modal 9,000 -a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - 1.2.8 Waran yang diterbitkan -
-i. Surat berharga - - 1.2.9 -
-ii. Kredit - - 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain -
-iii. Spot dan derivatif - - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap -
-iv. Aset keuangan lainnya - - 1.2.12 (47,406)
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - 1.2.13 -
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - 1.2.14 -
-i. Surat berharga - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-ii. Kredit - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) 18,493 10,985
iii. Aset keuangan lainnya - - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 18,433 -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) - - 1.4.2 Goodwill -
-e. - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya -
-f. - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 60 -g. 21,433 33,641 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
-h. 1,546 28,311 1.4.6 Eksposur sekuritisasi -
-i. Pendapatan lainnya - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - -1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - -2. Beban Operasional Selain Bunga 188,506 183,517 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1) - -a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -
-i. Surat berharga - - 2.2 Agio / Disagio -
-ii. Kredit - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) -
-iii. Spot dan derivatif - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 28,933 82,109
iv. Aset keuangan lainnya - - 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan -
-c. Kerugian penjualan aset keuangan - - 3 28,933
-i. Surat berharga - - 4 Cadangan tujuan -
-ii. Kredit - - 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) -
-iii. Aset keuangan lainnya - - 5.1 Sinking Fund -
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) - - 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 5,976 31,347
i. Surat berharga -
-ii. Kredit 5,971 20,895 2016 2015 KETERANGAN 2016 2015
iii. Pembiayaan syariah - - ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
iv. Aset keuangan lainnya 5 10,452 ATMR RISIKO KREDIT 3) 2,314,678 1,939,914 Rasio CET1 15.56% 15.94% f. Kerugian terkait risiko operasional *) - - ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 15.56% 15.94% g. - - ATMR RISIKO OPERASIONAL 669,947 589,338 Rasio Tier 2 0.97% 3.25%
h. 141 160 TOTAL ATMR 2,984,625 2,529,252 Rasio total 16.53% 19.18%
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.00% 9.00% CET 1 UNTUK BUFFER j. Beban tenaga kerja 115,597 90,939
k. Beban promosi 6,686 4,325
l. Beban lainnya 60,106 56,746
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (165,527) (121,565) LABA (RUGI) OPERASIONAL 121,416 119,266 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 111 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 4,383 (900)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 4,383 (789) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 125,799 118,477 Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (26,773) (24,472) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 99,026 94,005 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi -
-a. -
-b. -
-c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -
-d. Lainnya -
-e. -
-2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - -a.
-b. -
-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -
-d. Lainnya - -e. -99,026 94,005 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 99,026 94,005
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 99,026 94,005 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK -
-KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM ***) -
-LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM BANK BENGKULU
2016 2015
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Total Modal 493,248 485,150
POS-POS
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
BANK BENGKULU POS-POS
(dalam jutaan rupiah)
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
keuntungan dari penyertaan dengan equity method Dividen
komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Kerugian dari penyertaan dengan equity method Komisi/provisi/fee dan administrasi
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan revaluasi aset tetap
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I.
1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - -
-a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - -
-a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -3. Surat berharga - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -4. - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit 8,122 - - - - 8,122 18,851 - - - - 18,851 a. i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 8,122 - - - - 8,122 18,851 - - - - 18,851 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-d. Kredit properti - - - - - - - - - - -
-8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. - - - - - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - -
-a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -II
1. Penempatan pada bank lain 735,697 - - - - 735,697 811,400 - - - - 811,400
a. Rupiah 735,697 - - - - 735,697 811,400 - - - - 811,400 b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - -
-a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -3. Surat berharga 104,962 - - - - 104,962 288,784 - - - - 288,784 a. Rupiah 104,962 - - - - 104,962 288,784 - - - - 288,784 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -4. - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. 116,745 - - - - 116,745 - - - - - -a. Rupiah 116,745 - - - - 116,745 - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit 3,632,396 49,678 3,511 2,075 11,554 3,699,214 3,112,151 56,355 1,702 1,855 8,768 3,180,831 a. i. Rupiah 138,277 30,926 2,762 697 5,831 178,493 54,633 26,374 856 1,177 5,016 88,056 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 3,494,119 18,752 749 1,378 5,723 3,520,721 3,057,518 29,981 846 678 3,752 3,092,775 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-d. Kredit properti - - - - - - - - - - -
-8. Penyertaan 80 - - - - 80 80 - - - - 80 9. - - - - - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif 188,984 - - - - 188,984 128,143 - - - - 128,143
a. Rupiah 188,984 - - - - 188,984 128,143 - - - - 128,143 b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
-11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan : -
-a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 16,298 13,177
3. 53,407 44,047 4. 4.83% 2.75% 5. 4.03% 2.47% 6. 4.61% 2.91% 7. 4.46% 2.85% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 78,908 156,980
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 24,786 25,255
d. -
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain - 1 7,357 - - 1 8,114 -2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -3. Surat berharga - - 100 - - - 838 -4. - - - - - - - -5. - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit - 16,297 35,317 10,632 - 13,176 33,531 1,563 8. Penyertaan - - 1 - - - 1 -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Tagihan Lainnya - - - - - - -11. Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - -
-KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA BANK BENGKULU
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
PIHAK TIDAK TERKAIT
No. POS-POS
2016 2015
PIHAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No. POS-POS
2016 2015
