SAP Gunadarma

(1)

RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER

PROGRAM STUDI DIPLOMA III MANAJEMEN KEUANGAN

PROGRAM DIPLOMA BISNIS KEWIRAUSAHAAN

UNIVERSITAS GUNADARMA

Tanggal

Penyusunan 18/8/2016 Tanggal revisi

-Fakultas Program Diploma Bisnis Kewirausahaan Program Studi Diploma III Manajemen Keuangan

Jenjang DIPLOMA III Kode dan Nama

MK

HM023214 Asuransi dan Manajemen Resiko 2

SKS dan

Semester SKS 2 SKS Semester 6(Enam) Prasyarat Statistik, Manajemen Keuangan Status Mata

Kuliah [ ] Wajib [√ ] Pilihan Dosen

Pengampu Dr.Ir.Waseso Segoro, MM.

Capaian Pembelajaran Mata Kuliah

Sikap

1. Bertanggung jawab secara profesional dan etik terhadap pencapaian hasil kerja individu; 2. Bertanggung jawab secara profesional dan etik

terhadap pencapaian hasil kelompok. 3. Bersikap sesuai tuntutan sosial

4. Bersikap sesuai tutuntutan profesional

Ketrampilan Umum

Mahasiswa mampu menjelaskan risiko berkaitan dengan kondisi terjadinya deviasi yang menyebabkan kerugian. Dalam dunia usaha, kondisi ini senantiasa ada dan menuntut perhatian manajemen untuk mengelolanya dengan tepat. Inti pembahasan manajemen risiko meliputi identifikasi atas risiko yang ada,mengukur beratnya risiko, dan menanganinya dengan pendekatan / strategi tertentu.

Pengetahuan

Mahasiswa menguasai secara mendalam pengetahuan dan keterampilan mahasiswa dengan mengedepankan penguasaan mengenai Pendahuluan Asuransi dan Manajemen Resiko, Prinsip – prinsip asuransi, Kontrak Asuransi, Dampak asuransi terhadap kehidupan ekonomi, Industri asuransi, Perusahaan asuransi serta Asuransi Jiwa dan Kesehatan.

Ketrampilan Khusus

Mahasiswa mampu memecahkan masalah terkait topik asuransi dan manajemen resiko 2 baik secara soft skills maupun hard skills.

Deskripsi Umum

(2)

Asuransi sosial dan tenaga kerja 12. Asuransi Transportasi dan Asuransi Kendaraan Bermotor 13. Asuransi Transportasi dan Asuransi Kendaraan Bermotor

Metode Pembelajaran

1. Ceramah/Kuliah Pakar √ 4. Praktik Laboratorium 2. Problem Based

Learning/FGD

√ 5. Self-Learning (V-Class) √

3. Project Based Learning 6. Lainnya: ... Pengalaman

Belajar/Tugas a. Tayangan Presentasib. Review textbook/Jurnal √ c. Online exercise/kuiz (V-class)√ d. Laporan √√ e. Lainnya: ...

Referensi

1. Williams, Jr., C. Arthur Michael, L. Smith and Peter C. Young. (1995), Risk Management and Insurance: Finance-Series, Singapore: McGraw-Hill Co.

2. Williams, Jr., C. Arthur, Richard M. Heins. (1989), Risk Management and Insurance: Insurance-Series, sixt edition, Singapore: McGraw-Hill Co.

3. Soeisno Djojosoedarso. (1999), Prinsip-Prinsip Manajemen Risiko Dan asuransi, Jakarta: Salemba Empat.

4. Herman darmawi. (1999), Manajemen Risiko, Jakarta: PT: Bumi Aksara.

5. Husein Umar. (1998), Manajemen Risiko Bisnis: Pendekatan Finansial dan Non Finansial, Jakarta: PT Gramedia.

6. Radiks Purba. (1992), Memahami Asuransi di Indonesia, Jakarta: PT. Binaman Pressindo.

7. Greene, Mark R., James S. Trieschmann and Sandra G. Gustavson. (1992), Risk and Insurance, 8th ed, Ohio: South-Western Publishing Co.

(3)

RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) MATA KULIAH ASURANSI DAN MANAJEMEN RISIKO 2-PRODI MANAJEMEN KEUANGAN - FEUG

Tata p Muk a TM

Kemampuan Akhir yang Diharapkan

Bahan Kajian (Materi Pelajaran)

Metode/Bent

TM1. Mahasiswa memahami ruang

lingkup usaha

asuransi dan obyek-obyek

pertanggungannya

1. Asuransi

a. Pengertian Asuransi

b. Macam-macam usaha asuransi

2. Perbedaan asuransi dengan aktifitas lain

a. Perbedaan asuransi jiwa dengan tabungan

b. Perbedaan asuransi dengan perjudian

c. Perbedaan asuransi dengan spekulasi

d. Perbedaan asuransi dengan

1,2

(Ceramah, diskusi/FGD)

2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu menjelaskan :

1. Klasifikasi usaha asuransi menurut obyek-obyek pertanggungan ;

2. Perbedaan asuransi dengan beberapa aktifitas masyarakat sehari-hari 4. Jenis-jenis risiko

yang menjadi obyek

pertanggungan asuransi

5. Pentingnya pertanggungan asuransi bagi individu

5% 1, 2, 3,4,5,6,

(4)

bonding

e. Perbedaan asuransi jiwa dengan anuitas

3. Risiko pihak penanggung

a. Pengertian

b. Hukum bilangan besar (the law of large numbers)

4. Risiko pihak tertanggung

a. Pengertian

b. Teori nilai guna batas

TM2. Mahasiswa memahami prinsip-prinsip

Pada perusahaan asuransi

sebagai penanggung

1. Insurable Interest

2. Indemnity

3. Trustful

4. Utmost good faith

5. Suborgation

6. Abandonment

1,2

2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1. Menjelaskan tentang risiko dari obyek yang dapat

diasuransikan;

2. Menjelaskan prinsip ganti rugi/jaminan maksimal dari nilai kerugian

5% 1, 2, 3,4,5,6,

(5)

yang timbul;

3. Menjelaskan konsep itikat baik dari tertanggung untuk tidak mengambil keuntungan atas risiko kerugian yang terjadi;

4. Menjelaskan tentang hak perusahaan asuransi untuk memperoleh ganti rugi dari pihak ketiga;

5. Menjelaskan tentang prinsip penyerahan hak barang yang dipertanggungk an kepada penanggung bilamana telah terjadi risiko

TM3. Mahasiswa dapat memahami pentingnya

perjanjian/kontrak asuransi yang

1. Polis asuransi

a. Makna dan fungsi polis

b. Macam-macam

1,2

(Ceramah,

2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1. Menjelaska n bentuk

kontrak

5% 1, 2, 3,4,5,6,

(6)

mengikat antara pihak tertanggung dan

pihak penanggung

polis

2. Premi pada asuransi jiwa dan asuransi kerugian

a. Fungsi premi asuransi

b. Faktor penentu premi

diskusi/FGD) perjanjian asuransi isinya memuat

berbagai klausul atas obyek pertanggungan 2. Menguraik

an jenis-jenis polis dari perusahaan asuransi

3. Menjelaska n tingkat premi dari dari suatu obyek

pertanggungan 4.

Menjelaskan faktor-faktor dalam menentukan besarnya premi pada suatu obyek

pertanggungan

TM4. Mahasiswa dapat

memahami segala

peranan asuransi

dalam

mengembangkan

kehidupan ekonomi

1. Fungsi asuransi

2. Faktor yang mendorong timbulnya usaha

asuransi

3. Pengaruh asuransi terhadap kehidupan ekonomi

1,2

2 sks x 50

menit Mahasiswa _{mampu :}

1. Menjelaskan pentingnya asuransi dalam kehidupan setiap

individu/masyar akat;

5% 1, 2, 3,4,5,6,

(7)

masyarakat 4. Aspek produktif dari asuransi

5. Asuransi dan teori nilai guna batas

2. Menganalisis faktor-faktor yang

mempengaruhi berkembangnya usaha asuransi;

3. Menjelaskan program investasi perusahaan asuransi dalam perekonomian

4. Menjelaskan konsep pengalihan risiko dan modal perusahaan asuransi

memahami jenis-jenis

perusahaan asuransi,

pasar asuransi dan

pemasaran asuransi

1. Pelaku dalam industri asuransi di Indonesia

2. Pasar potensial industri asuransi di Indonesia

3. Tipe-tipe asuransi swasta

4. Saluran distribusi asuransi

1,2

2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1. Menjelaskan berbagai bentuk dan jenis perusahaan asuransi;

2. Menjelaskan besarnya pangsa pasar asuransi di Indonesia;

5% 1, 2, 3,4,5,6,

(8)

3. Menjelaskan sistem distribusi keagenan Asuransi.

memahami kegiatan

operasional dalam

bisnis asuransi di

Indonesia berdasarkan

UU No 2 tahun 1992

1. Fungsi perusahaan asuransi

2. Bentuk badan asuransi

3. Perusahaan reasuransi

4. Peraturan

perundangan usaha asuransi

1,2

2 sks x 50

1. Menjelaskan fungsi

operasional perusahaan Asuransi;

2. Menjelaskan prinsip

pertanggungan renteng dari perusahaan asuransi ke perusahaan reasuransi;

3. Menjelaskan landasan kegiatan bisnis perusahaan asuransi di Indonesia menurut UU No 2 tahun 1992.

10%

1, 2, 3,4,5,6,

7,8

7. Mahasiswa dapat

memahami kegiatan

Fungsi perusahaan asuransi

2. Bentuk badan

5

2 sks x 50

1. Menjelaskan

10% 1, 2, 3,4,5,6,

(9)

operasional dalam

bisnis asuransi di

Indonesia berdasarkan

UU No 2 tahun 1992

asuransi

3. Perusahaan reasuransi

4. Peraturan

perundangan usaha asuransi

Self

Learning/V-Class-1)

fungsi operasional perusahaan Asuransi;

2. Menjelaskan prinsip

pertanggungan renteng dari perusahaan asuransi ke perusahaan reasuransi;

3. Menjelaskan landasan kegiatan bisnis perusahaan asuransi di Indonesia menurut UU No 2 tahun 1992.

UTS UJIAN TENGAH SEMESTER 1x60 menit Jumlah jawaban

benar dari soal UTS (Essay/Pilihan Ganda)

9. Mahasiswa dapat

memahami bisnis

perusahaan asuransi jiwa

dalam hubungannya

1. Jenis asuransi jiwa dan kesehatan Fungsi dan peranan asuransi jiwa dan

kesehatan

2. Elemen investasi dalam asuransi

1,2

2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu:

1. Menjelaska n berbagai jenis dan pentingya 2. asuransi

jiwa dan

10% 1, 2, 3,4,5,6,

(10)

dengan nilai uang,

waktu dan

pertanggungan risiko

jiwa dan kesehatan 3. Macam-macam

asuransi jiwa dan kesehatan

4. Risiko yang

ditanggung dalam asuransi jiwa 5. Perbedaan

asuransi jiwa dan anuitas

kesehatan; 3. Menjelaska

n alokasi dana asuransi dalam bentuk investasi pada

perekonomian; 4. Menjelaska

n obyek

pertanggungan atas risiko yang ditanggung dan risiko yang tidak ditanggung oleh asuransi jiwa dan kesehatan; 5. Membedak

an prinsip asuransi dengan anuitas.

10. Mahasiswa dapat

memahami bisnis

perusahaan asuransi

kesehatan

dalam hubungannya

dengan nilai uang,

waktu dan

pertanggungan risiko

1. Jenis asuransi jiwa dan kesehatan Fungsi dan peranan asuransi jiwa dan

kesehatan

2. Elemen investasi dalam asuransi jiwa dan

kesehatan 3. Macam-macam

asuransi jiwa dan kesehatan

4. Risiko yang

ditanggung dalam asuransi jiwa 5. Perbedaan

asuransi jiwa dan anuitas

1,2

2 sks x 50

menit Mahasiswa _mampu:

1. Menjelaska n berbagai jenis dan pentingya 2. asuransi

jiwa dan kesehatan; 3. Menjelaska

n alokasi dana asuransi dalam bentuk investasi pada

perekonomian; 4. Menjelaska

n obyek

pertanggungan atas risiko yang

10% 1, 2, 3,4,5,6,

(11)

ditanggung dan risiko yang tidak ditanggung oleh asuransi jiwa dan kesehatan; 5. Membedak

an prinsip asuransi dengan anuitas.

11. Mahasiswa dapat

memahami obyek

pertanggungan dan

jenis-jenis risiko yang

ditanggung pada

asuransi kebakaran

1. Pengertian

2. Pengecualian

3. Syarat umum

4. Klausula kewajiban tertanggung

5. Endorsemen

1,2

2 sks x 50

1. Menjelaskan tentang berbagai jenis risiko,

pertanggungan dan klausula dalam

penentuan nilai premi

2. Menjelaskan tentang ’endorsemen’ yang artinya, terjadinya perubahan isi polis pada situasi tertentu, harus disertai dengan

dokumen yang dikeluarkan oleh perusahaan

10% 1, 2, 3,4,5,6,

(12)

asuransi

12. Mahasiswa dapat

memahami manfaat

dan jaminan risiko

atas besarnya kredit

pada lembaga keuangan

1. Pokok-pokok asuransi kredit di Indonesia

2. Asuransi kredit di Indonesia

3. Asuransi kredit ekspor

1,2

2 sks x 50

1. Menjelaska n berbagai hal tentang jaminan risiko terhadap kredit di

lembaga keuangan; 2. Menjelaska

n manfaat kredit ekspor bagi eksporter Indonesia ke negara lain.

5%

1, 2, 3,4,5,6,

7,8

13. Mahasiswa dapat

memahami Memahami jenis-jenis

Asuransi sosial dan

program-program

ASTEK yang kini

berubah menjadi

JAMSOSTEK di

Indonesia

1. Makna dan tujuan asuransi sosial

2. Asuransi sosial di Indonesia

3. Program pokok dari ASTEK perubahannya

menjadi JAMSOSTEK

4. Santunan program dari ASTEK dan perubahannya menjadi JAMSOSTEK

1,2

2 sks x 50

1. Menjelaskan penting dan manfaat asuransi jaminan sosial dan bagi tenaga kerja

2. Menjelaskan tentang program-program perlindungan pada tenaga kerja melalui ASTEK yang

5% 1, 2, 3,4,5,6,

(13)

berubah menjadi JAMSOSTEK di Indonesia

14. Mahasiswa dapat

memahami berbagai

tingkat risiko

transportasi angkutan

udara dan laut

1. Pengertian asuransi angkutan udara dan laut

2. Asuransi Angkutan laut

a. Obyeknya

b. Bentuk penutupan

c. Implied warranties

d. Average

e. Klasifikasi polis

f. Klausul yang lain

3. Asuransi angkutan udara

a. Asuransi muatan udara

b. Asuransi pesawat udara

c. Polis dan risiko yang dijamin

1,2

2 sks x 50

1. Menjelaskan berbagai jenis asuransi angkutan udara dan laut serta manfaat yang diperoleh tertanggung

2. Menjelaskan berbagai risiko yang

ditanggung maupun yang dikecualikan dari asuransi angkutan udara dan laut

3.Menjelaskan tentang asuransi pengangkutan terpadu

4.Menjelaskan prinsip

‘endorsement’ pada situasi tertentu

5% 1, 2, 3,4,5,6,

(14)

d. Risiko yang dikecualikan

4. Asuransi pengangkutan terpadu

a. Risiko yang ditanggung

b. Risiko yang dikecualikan

c. Abandonment

15. Mahasiswa dapat

memahami berbagai

tingkat risiko

transportasi angkutan

darat

serta tentang asuransi

kendaraan bermotor

1. Pengertian asuransi angkutan darat/kendaraan bermotor

2. Asuransi angkutan darat

a. Obyeknya

b. Bahaya dalam angkutan darat

c. Asuransi keselamatan penumpang

d. Asuransi pengangkutan barang

5

Self

Learning/V-Class-2)

2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1.Menjelaskan berbagai jenis asuransi angkutan darat serta manfaat yang diperoleh tertanggung

2.Menjelaskan berbagai risiko yang

ditanggung maupun yang dikecualikan dari asuransi angkutan darat

5% 1, 2, 3,4,5,6,

(15)

3. Asuransi

kendaraan bermotor

a. Risiko yang dijamin

b. Risiko yang tak dijamin

c. Syarat pertanggungan

d. Arbitrase

3.Menjelaskan berbagai hal tentang asuransi kendaraan bermotor

UAS UJIAN AKHIR SEMESTER 1x60 menit Jumlah jawaban

benar dari soal UAS (Essay/Pilihan Ganda)

DESKRIPSI TUGAS (DT) MATA KULIAH ASURANSI & MANAJEMEN RESIKO 2-PRODI MANAJEMEN KEUANGAN - FEUG Mata Kuliah Asuransi &

Manajemen Resiko 2

Kode MK HM023214 Dosen Pengampu

Dr. Ir. Waseso Segoro, M.M.

Tatap Muka TM TM5, TM9,TM13 Tugas ke 1,2,3, Metode Tugas

Kuis, Studi Kasus, Review Jurnal,Presentasi

DESKRIPSI TUGAS KE-1

Mata Kuliah Asuransi &

Manajemen Kode MK

(16)

Resiko 2

Tatap Muka TM TM5 Tugas ke 1 (satu)

Tujuan Tugas Tujuan tugas adalah agar mahasiswa dapat menjelaskan:  Pengertian asuransi dan manajemen resiko 2

 Proses asuransi dan manajemen resiko 2

Sehingga mahasiswa pada akhirnya dapat memahami teori terkait tentang asuransi dan manajemen resiko 2

Uraian Tugas Objek : Data asuransi dan manajemen resiko 2

Tugas Mahasiswa: menyajikan data asuransi dan manajemen resiko 2

Metode/cara pengerjaan tugas: sesuai arahan dan bentuk soal yang diberikan dosen pengampu

Deskripsi luaran tugas: Hasil akhir adalah simpulan dari analisis yang dikerjakan oleh mahasiswa

Kriteria Penilaian

Penilaian tugas: berdasarkan kelengkapan data,kesesuaian laporan,teknik presentasi dan diskusi kelas

Mata Kuliah Asuransi & Manajemen Resiko 2

Kode MK HM023214

Tatap Muka TM TM9 Tugas ke 2 (dua)

(17)

• Pengertian dan penerapan Asuransi & Manajemen Resiko 2

Sehingga mahasiswa pada akhirnya dapat memahami teori terkait tentang Asuransi & Manajemen Resiko 2

Uraian Tugas Objek : Data berupa laporan kinerja terkait asuransi dan manajemen resiko 2

Tugas Mahasiswa: menyajikan data, menginterpretasi data, membuat analisis sederhana dan laporan dalam bentuk presentasi

Penilaian tugas: berdasarkan kelengkapan data,kesesuaian laporan,teknik presentasi dan diskusi kelas

Mata Kuliah Asuransi & Manajemen Resiko 2

Kode MK HM023214

Tatap Muka TM TM13 Tugas ke 3 (tiga)

Tujuan Tugas Tujuan tugas adalah agar mahasiswa dapat menjelaskan: • Dasar pemikiran asuransi dan manajemen resiko 2

• Kontribusi asuransi dan manajemen resiko 2

• Pembelajaran asuransi dan manajemen resiko 2

(18)

manajemen resiko 2

Uraian Tugas Objek : Data berupa laporan terkait asuransi dan manajemen resiko 2

Tugas Mahasiswa: menyajikan data, menginterpretasi data, membuat analisis sederhana dan laporan dalam bentuk presentasi